ROZHODNUTÍ EVROPSKÉ CENTRÁLNÍ BANKY
ze dne 29. července 2014
o opatřeních týkajících se cílených dlouhodobějších refinančních operací
(ECB/2014/34)
(2014/541/EU)
RADA GUVERNÉRŮ EVROPSKÉ CENTRÁLNÍ BANKY,
s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie, a zejména na čl. 127 odst. 2 první odrážku této smlouvy,
s ohledem na statut Evropského systému centrálních bank a Evropské centrální banky, a zejména na čl. 3.1 první odrážku, článek 12.1, čl. 18.1 druhou odrážku a čl. 34.1 druhou odrážku tohoto statutu,
s ohledem na obecné zásady ECB/2011/14 ze dne 20. září 2011 o nástrojích a postupech měnové politiky Eurosystému, (1)
s ohledem na obecné zásady ECB/2013/4 ze dne 20. března 2013 o dodatečných dočasných opatřeních týkajících se refinančních operací Eurosystému a způsobilosti zajištění a o změně obecných zásad ECB/2007/9 (2),
vzhledem k těmto důvodům:
(1)
Podle článku 18.1 statutu Evropského systému centrálních bank a Evropské centrální banky mohou Evropská centrální banka (ECB) a národní centrální banky členských států, jejichž měnou je euro (dále jen „národní centrální banky“), provádět úvěrové operace s úvěrovými institucemi a ostatními účastníky trhu s tím, že úvěry jsou dostatečně zajištěny.
(2)
V rámci plnění svého mandátu v oblasti cenové stability Rada guvernérů dne 5. června 2014 rozhodla o zavedení opatření za účelem zlepšení fungování transmisního mechanismu měnové politiky prostřednictvím podpory poskytování úvěrů reálné ekonomice. Jedním z konkrétních opatření, které Rada guvernérů ve vztahu k tomuto cíli oznámila, bylo její rozhodnutí v období dvou let provést řadu cílených dlouhodobějších refinančních operací („targeted longer-term refinancing operations“ - „operace TLTRO“). Prováděním operací TLTRO se Rada guvernérů snaží podpořit poskytování úvěrů bankami nefinančnímu soukromému sektoru, tedy domácnostem a nefinančním podnikům, v členských státech, jejichž měnou je euro. Toto opatření se netýká poskytování úvěrů domácnostem na nákup rezidenčních nemovitostí. Úvěry domácnostem na nákup rezidenčních nemovitostí jsou tedy ze způsobilého poskytování úvěrů nefinančnímu soukromému sektoru v kontextu tohoto opatření vyňaty.
(3)
S cílem usnadnit účast institucím, které si z organizačních důvodů půjčují od Eurosystému za použití skupinové struktury, se zamýšlí, že účast na operacích TLTRO bude možná v rámci skupiny, tam, kde je pro skupinové zacházení dán institucionální základ. Skupinová účast bude uskutečňována prostřednictvím jednoho konkrétního člena skupiny a v souladu se stanovenými podmínkami. S cílem vyřešit otázky týkající se přerozdělení likvidity v rámci skupiny, je kromě toho zajištěno, že v případě skupin, které jsou zřízeny na základě úzkého propojení mezi členy, budou všichni členové skupiny muset svou účast ve skupině formálně písemně potvrdit.
(4)
Účastníci operací TLTRO podléhají výpůjčním limitům. Budou mít nárok na počáteční úvěrový příděl v rámci dvou operací TLTRO, které budou provedeny v září a v prosinci roku 2014. Částka, kterou si bude možné vypůjčit s ohledem na tento počáteční úvěrový příděl, bude stanovena na základě celkové nesplacené částky způsobilých úvěrů poskytnutých soukromému nefinančnímu sektoru k 30. dubnu 2014. Bez ohledu na to, zda se zúčastní operací TLTRO prováděných v roce 2014, budou mít účastníci nárok na dodatečné úvěrové příděly v rámci následujících šesti operací TLTRO, které budou prováděny v letech 2015 a 2016. Částky, které si lze na základě těchto dodatečných úvěrových přídělů vypůjčit, budou stanoveny na základě objemu způsobilých čistých úvěrů účastníka poskytnutých nefinančnímu soukromému sektoru, který se vypočte v souladu se stanovenými kritérii v průběhu pevně stanoveného období a který přesahuje určitou srovnávací částku. Při stanovení příslušné srovnávací částky usiluje Rada guvernérů o dosažení rovnováhy mezi potřebou zachovat cílený charakter opatření a cílem umožnit dostatečnou účast na těchto operacích tak, aby měly smysluplný dopad na transmisní mechanismus měnové politiky.
(5)
Po uplynutí 24 měsíců po každé TLTRO budou mít účastníci možnost splatit částky, které jim byly přiděleny, v souladu se stanoveným postupem.
(6)
Dosažení cílů operací TLTRO je posíleno požadavkem povinného předčasného splacení v září roku 2016, pokud způsobilé čisté úvěry účastníka, který si vypůjčil v rámci operací TLTRO, vypočtené v souladu s předepsanými kritérii v průběhu pevně stanoveného období, jsou nižší než příslušná srovnávací částka.
(7)
Instituce, které si přejí účastnit se operací TLTRO, podléhají určitým zpravodajským povinnostem. Vykázané údaje se použijí ke stanovení počátečních a dodatečných úvěrových přídělů, při výpočtu příslušné srovnávací částky, při výpočtu všech povinných předčasných splacení a pro sledování dopadů operací TLTRO. Dále se zamýšlí, že národní centrální banky, které vykazované údaje obdrží, mohou tyto údaje vzájemně sdělovat v rámci Eurosystému v rozsahu a na úrovni nezbytné pro řádné provedení a analýzu účinnosti rámce TLTRO. Za účelem přiměřené validace poskytnutých údajů lze shromážděné statistické údaje sdílet v rámci Eurosystému.
PŘIJALA TOTO ROZHODNUTÍ:
Článek 1
Definice
Pro účely tohoto rozhodnutí se rozumí:
1.
„referenčním měsícem přidělení“ poslední měsíc, za který jsou pro každý příděl operací TLTRO k dispozici údaje o způsobilých čistých úvěrech;
2.
„úvěrovou institucí“ úvěrová instituce ve smyslu dodatku 2 (Slovníček pojmů) k příloze I obecných zásad ECB/2011/14;
3.
„způsobilými úvěry“ úvěry nefinančním podnikům a domácnostem (včetně neziskových institucí sloužících domácnostem), které jsou rezidenty členských států, jejichž měnou je euro, s výjimkou úvěrů domácnostem na nákup rezidenčních nemovitostí a „rezidentem“ se pro tyto účely rozumí rezident ve smyslu článku 1 nařízení Rady (ES) č. 2533/98 (3);
4.
„způsobilými čistými úvěry“ se rozumí hrubé úvěry ve formě způsobilých úvěrů po odečtení splátek nesplacených částek způsobilých úvěrů v průběhu určitého období, jak je podrobně uvedeno v příloze II;
5.
„měnovou finanční institucí“ pojem definovaný v článku 1 nařízení Evropské centrlání banky (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32) (4);
6.
„kódem měnové finanční instituce“ jedinečný identifikační kód měnové finanční instituce na seznamu měnových finančních institucí, který vede a zveřejňuje ECB pro statistické účely v souladu s nařízením (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32);
7.
„nesplacené částky způsobilých úvěrů“ nesplacené způsobilé úvěry v rozvaze s výjimkou způsobilých úvěrů, které byly sekuritizovány nebo jinak převedeny bez odúčtování z rozvahy, jak je podrobně uvedeno v příloze II;
8.
„účastníkem“ protistrana způsobilá pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu v souladu s přílohou I obecných zásad ECB/2011/14, která podává nabídky v nabídkových řízeních TLTRO jako jednotlivý subjekt nebo jako vedoucí instituce za skupinu a na níž se vztahují všechna práva a povinnosti spojené s účastí v nabídkových řízeních TLTRO;
9.
„příslušnou národní centrální bankou“ národní centrální banka členského státu eurozóny, v němž je účastník usazen.
Článek 2
Cílené dlouhodobější refinanční operace
1. Eurosystém provede osm operací TLTRO v souladu s harmonogramem zveřejněným na internetových stránkách ECB.
2. Veškeré nesplacené operace TLTRO jsou splatné v pevně stanovený den zveřejněný na internetových stránkách ECB.
3. Operacemi TLTRO jsou:
a)
reverzní operace na poskytnutí likvidity;
b)
prováděné decentralizovaně národními centrálními bankami;
c)
prováděné prostřednictvím standardních nabídkových řízení a
d)
prováděné formou nabídkových řízení s pevně stanovenou sazbou.
4. Není-li v tomto rozhodnutí stanoveno jinak, uplatňují se ve vztahu k operacím TLTRO standardní podmínky, za nichž jsou národní centrální banky připraveny provádět úvěrové operace. Tyto podmínky zahrnují postupy provádění operací na volném trhu, kritéria pro určení způsobilosti protistran a zajištění pro účely úvěrových operací Eurosystému a sankce pro případ neplnění povinností protistrany, jež jsou vymezeny v obecných a dočasných právních rámcích pro refinanční operace a provedeny ve vnitrostátních smluvních nebo regulačních rámcích národních centrálních bank.
5. V případě rozporu mezi tímto rozhodnutím a obecnými zásadami ECB/2011/14, případně jiným právním aktem ECB, který stanoví právní rámec pro dlouhodobější refinanční operace, a/nebo jakýmkoli vnitrostátním opatřením, jež ho provádí na vnitrostátní úrovni, má přednost toto rozhodnutí.
Článek 3
Účast
1. Instituce se mohou operací TLTRO účastnit jako jednotlivé subjekty, jsou-li způsobilými protistranami pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu. Instituce, která se operací TLTRO účastní jako jednotlivý subjekt, se těchto operací nemůže účastnit v rámci skupiny.
2. Instituce se mohou operací TLTRO účastnit v rámci skupiny tak, že vytvoří skupinu TLTRO. Účast v rámci skupiny je relevantní pro účely výpočtu příslušných výpůjčních limitů a srovnávacích částek uvedených níže v článku 4 a související zpravodajské povinnosti vymezené níže v článku 8. Na účast v rámci skupiny se vztahují následující omezení:
a)
instituce nesmí být členem více než jedné skupiny TLTRO;
b)
instituce, která se operací TLTRO účastní v rámci skupiny, se jich nesmí účastnit jako jednotlivý subjekt;
c)
instituce, která byla ustanovena jako vedoucí instituce, je jediným členem skupiny TLTRO, která se smí účastnit nabídkových řízení TLTRO, a
d)
s výhradou odstavců 5 a 6 níže zůstane složení a vedoucí instituce skupiny TLTRO stejné pro všech osm operací TLTRO.
3. Pro účast na operacích TLTRO prostřednictvím skupiny TLTRO je třeba splnit následující podmínky.
a)
K 31. červenci 2014 musí každý člen skupiny:
i)
mít úzké propojení s jiným členem skupiny ve smyslu „úzkého propojení“ vymezeného ve slovníčku pojmů v příloze I obecných zásad ECB/2011/14, přičemž se má za to, že pojmy „protistrana“, „ručitel“, „emitent“ nebo „dlužník“ obsažené v definici tohoto pojmu odkazují na člena skupiny; nebo
ii)
držet povinné rezervy v Eurosystému v souladu s nařízením Evropské centrální banky (ES) č. 1745/2003 (ECB/2003/9) (5) nepřímo prostřednictvím jiného člena skupiny nebo bude využíván jiným členem skupiny pro nepřímé držení povinných rezerv v Eurosystému.
b)
Skupina určí jednoho člena skupiny jako vedoucí instituci skupiny. Vedoucí instituce musí být způsobilou prostistranou pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu.
c)
Všichni členové skupiny TLTRO musí být úvěrové instituce usazené v členských státech, jejichž měnou je euro, které splňují kritéria stanovená v odst. a) a b) oddílu 2.1 přílohy I obecných zásad ECB/2011/14.
d)
Vedoucí instituce zažádá o účast v rámci skupiny u své národní centrální banky v souladu s harmonogramem schváleným Radou guvernérů a zveřejněným na internetových stránkách ECB. Žádost musí obsahovat:
i)
název vedoucí instituce;
ii)
seznam kódů měnových finančních institucí a názvy všech institucí zahrnutých do skupiny TLTRO;
iii)
vysvětlení základu pro skupinovou žádost, včetně seznamu úzkých propojení a/nebo vztahů nepřímého držení minimálních rezerv mezi členy skupiny (přičemž se každý člen identifikuje svým kódem měnové finanční instituce).
iv)
v případě členů skupiny, na které se vztahuje odst. 3 písm. a) bod ii): písemné potvrzení od vedoucí instituce potvrzující, že každý člen její skupiny TLTRO učinil formální rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO, spolu s náležitými doklady prokazujícími, že příslušné písemné potvrzení vedoucí instituce bylo vyhotoveno oprávněnými osobami; existence platných dohod, jako například těch o nepřímém držení minimálních rezerv dle čl. 10 odst. 2 nařízení (ES) č. 1745/2009 (ECB/2003/9), umožňuje vedoucí instituci vydat nezbytné potvrzení ve vztahu k členům jeho skupiny TLTRO, pokud tyto dohody výslovně uvádějí, že se příslušní členové skupiny účastní operací Eurosystému na volném trhu výhradně prostřednictvím vedoucí instituce; příslušná národní centrální banka může ve spolupráci s národními centrálními bankami příslušných členů skupiny rozhodnout o provedení následné kontroly formální a věcné platnosti takového písemného potvrzení; a
v)
v případě členů skupiny, na které se vztahuje odst. 3 písm. a) bod i): 1) písemné potvrzení od každého takového člena o jeho formálním rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO; a 2) náležité doklady, potvrzené národní centrální bankou příslušného člena skupiny, prokazující, že toto formální rozhodnutí člena bylo učiněno na nejvyšší rozhodovací úrovni v rámci jeho korporátní struktury (jako například představenstvem nebo obdobným rozhodovacím orgánem) v souladu s jakýmikoli platnými právními předpisy.
e)
Vedoucí instituce obdržela potvrzení od své národní centrální banky, že skupina TLTRO byla uznána. Před vydáním potvrzení může příslušná národní centrální banka požadovat po vedoucí instituci poskytnutí jakýchkoli dodatečných informací relevantních pro posouzení potenciální skupiny TLTRO. Při hodnocení skupinové žádosti musí příslušná národní centrální banka zohlednit také hodnocení členů skupiny národními centrálními bankami, která mohou být nezbytná, jako např. ověření dokumentace poskytnuté v souladu s odst. 3 písm. d) výše.
Úvěrové instituce podléhající konsolidovanému dohledu, včetně poboček téže úvěrové instituce lze pro účely tohoto rozhodnutí též považovat za vhodné žadatele o uznání za skupinu TLTRO a jsou povinny dodržet omezení a podmínky stanovené tímto článkem obdobně. Toto ustanovení umožňuje vytváření skupin TLTRO mezi takovými institucemi, které jsou součástí stejného právního subjektu. Za účelem poskytnutí potvrzení, pokud jde o vytvoření nebo změnu ve složení skupiny TLTRO této povahy, se uplatní ustanovení odst. 3 písm. d) bodu iv) a odst. 6 písm. c) bodu ii) podbodu 4).
4. Pokud jedna nebo více institucí zahrnutých v žádosti o uznání za skupinu TLTRO nesplňuje podmínky stanovené v odstavci 3, může příslušná národní centrální banka žádost navrhované skupiny částečně zamítnout. V tomto případě se mohou instituce podávající žádost rozhodnout jednat jako skupina TLTRO v příslušně zredukovaném složení nebo od žádosti o uznání za TLTRO skupinu upustit.
5. Ve výjimečných případech, kdy jsou dány objektivní důvody, může Rada guvernérů rozhodnout odchýlit se od omezení a podmínek uvedených v odstavcích 2 a 3.
6. Aniž je dotčen odstavec 5 výše, může být složení skupiny uznané v souladu s odstavcem 3 měněno za následujících okolností:
a)
Člen skupiny bude ze skupiny TLTRO vyloučen pokud:
i)
ztratí postavení úvěrové instituce nebo
ii)
již nadále nesplňuje požadavky odst. 3 písm. a) a c).
V případech uvedených výše pod bodem i) nebo ii) je vedoucí instituce povinna oznámit své národní centrální bance změnu v postavení člena resp. členů své skupiny.
b)
Pokud vedoucí instituce ztratí způsobilost být protistranou pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu, ztratí TLTRO skupina své uznání jako TLTRO skupina.
c)
Pokud ve vztahu ke skupině TLTRO vznikla další úzká propojení nebo nepřímá držení povinných minimálních rezerv v Eurosystému po 31. červenci 2014, lze složení skupiny TLTRO změnit, aby se umožnil vstup nového člena do skupiny TLTRO za předpokladu, že:
i)
vedoucí instituce požádá svou národní centrální banku o uznání změny ve složení skupiny TLTRO;
ii)
žádost obsahuje: 1) název vedoucí instituce, 2) seznam kódů měnových finančních institucí a názvy všech institucí, které mají být zahrnuty v novém složení skupiny TLTRO, 3) vysvětlení, na jakém základě se žádost podává, včetně seznamu změn v úzkých propojení a/nebo vztahů nepřímého držení minimálních rezerv mezi členy skupiny (přičemž se každý člen identifikuje svým kódem měnové finanční instituce); 4) v případě členů skupiny, na něž se vztahuje odst. 3 písm. a) bod ii): písemné potvrzení od vedoucí instituce potvrzující, že každý člen jeho skupiny TLTRO učinil formální rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO; existence platných dohod, jako například těch o nepřímém držení minimálních rezerv podle čl. 10 odst. 2 nařízení (ES) č. 1745/2003 (ECB/2003/9) umožňuje vedoucí instituci vydat nezbytné potvrzení ve vztahu k členům jeho skupiny TLTRO, pokud tyto dohody výslovně uvádějí, že se příslušní členové skupiny účastní operací Eurosystému na volném trhu výhradně prostřednictvím vedoucí instituce; příslušná národní centrální banka může ve spolupráci s národními centrálními bankami příslušných členů skupiny rozhodnout o provedení následné kontroly formální a věcné platnosti takového písemného potvrzení; a 5) v případě členů skupiny, na něž se vztahuje odst. 3 písm. a) bod i), písemné potvrzení od každého dalšího člena o jeho formálním rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO a písemné potvrzení od každé instituce v rámci skupiny TLTRO (jak ve starém, tak i v novém složení skupiny TLTRO) o jejím formálním rozhodnutí, že souhlasí s novým složení skupiny TLTRO spolu s náležitými doklady, potvrzenými národní centrální bankou příslušného člena skupiny, jak je podrobně uvedeno v odst. 3 písm. d) bodu v) výše;
iii)
vedoucí instituce obdržela od své národní centrální banky potvrzení, že změněná skupina TLTRO byla uznána. Příslušná národní centrální banka může před vydáním svého potvrzení požadovat po vedoucí instituci, aby jí poskytla další informace relevantní pro zhodnocení nového složení skupiny TLTRO. Příslušná národní centrální banka musí při hodnocení skupinové žádosti zohlednit také hodnocení členů skupiny národními centrálními bankami, která mohou být nezbytná, jako např. ověření dokumentace poskytnuté v souladu s odst. 6 písm. c) bodem ii) výše.
7. Pokud nastala skutečnost, jež má za následek vyloučení člena skupiny, nebo pokud Rada guvernérů schválila změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavcem 5 nebo 6, uplatní se následující požadavky, nerozhodne-li Rada guvernérů jinak:
a)
vedoucí instituce se může účastnit operace TLTRO na základě nového složení své skupiny TLTRO nejdříve šest týdnů poté, co podala žádost o uznání změny ve složení skupiny své národní centrální bance a této žádosti bylo vyhověno;
b)
instituce, která již nadále není členem skupiny TLTRO, se nesmí účastnit žádné další operace TLTRO ani jednotlivě, ani jako člen jiné skupiny TLTRO, pokud nepodá novou žádost v souladu s odstavci 1, 3 nebo 6.
Článek 4
Výpůjční limity
1. Na účastníky operací TLTRO, ať již vystupují jednotlivě nebo jako vedoucí instituce skupiny TLTRO, se vztahují výpůjční limity. Výpůjční limity platné pro jednotlivé účastníky se vypočtou na základě údajů o úvěrech týkajících se nesplacených částek způsobilých úvěrů a způsobilých čistých úvěrů jednotlivého účastníka. Výpůjční limity platné pro vedoucí instituci skupiny TLTRO se vypočtou na základě agregovaných údajů o úvěrech týkajících se nesplacených částek způsobilých úvěrů a způsobilých čistých úvěrů všech členů skupiny TLTRO. V případě, že byly uznány změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavcem 5 nebo 6 článku 3, jsou veškeré následné výpočty výpůjčních limitů prováděny na základě rozvahových údajů nového složení skupiny TLTRO. Výpůjční limity platné pro každého účastníka ve vztahu ke každé operaci TLTRO představují horní hranici nabídek pro každého takového účastníka a uplatní se pravidla platná pro nabídky přesahující horní hranici nabídek stanovená v oddíle 5.1.4 přílohy I obecných zásad ECB/2011/14.
2. Ve dvou po sobě jdoucích operacích TLTRO, které mají být provedeny v září a v prosinci 2014, je každý účastník oprávněn vypůjčit si částku, která v souhrnu nepřesáhne počáteční úvěrový příděl TLTRO. Počáteční úvěrový příděl TLTRO každého účastníka se rovná 7 % celkového objemu jeho nesplacených způsobilých úvěrů k 30. dubnu 2014. Příslušné technické výpočty jsou popsány v příloze I. Jakýkoliv nevyužitý počáteční úvěrový příděl TLTRO nebude v žádné následující operaci TLTRO k dispozici.
3. Ve vztahu ke každé následující operaci TLTRO prováděné čtvrtletně v průběhu období od března 2015 do června 2016 má každý účastník nárok na dodatečný úvěrový příděl TLTRO. Dodatečný úvěrový příděl TLTRO každého účastníka se rovná vyššímu z následujících čísel: i) nule a ii) trojnásobku úhrnných způsobilých čistých úvěrů účastníka poskytnutých mezi 1. květnem 2014 a příslušným referenčním datem přidělení nad srovnávací částku stanovenou v souladu s odstavcem 4 níže, po odečtení částky vypůjčené dříve v rámci operací TLTRO, které byly provedeny v období od března 2015. Příslušné technické výpočty jsou popsány v příloze I.
4. Srovnávací částka účastníka se určí na základě způsobilých čistých úvěrů v období dvanácti měsíců od 1. května 2013 do 30. dubna 2014 („referenční období pro srovnávací částku“) následovně:
a)
V případě účastníků, kteří vykázali kladné hodnoty způsobilých čistých úvěrů v referenčním období pro srovnávací částku, nebo účastníků, kteří byli založeni po 1. květnu 2013, platí srovnávací částka nula.
b)
V případě účastníků, kteří vykázali záporné hodnoty způsobilých čistých úvěrů v referenčním období pro srovnávací částku, bude srovnávací částka vypočtena určením průměrných měsíčních způsobilých čistých úvěrů každého účastníka v referenčním období pro srovnávací částku a tato průměrná hodnota bude znásobena počtem měsíců uplynulých mezi 30. dubnem 2014 a koncem referenčního měsíce přidělení. Tento vzorec se uplatní pro referenční měsíce přidělení až do dubna 2015 včetně. Poté zůstane srovnávací částka beze změny na hodnotě dosažené k 30. dubnu 2015. Příslušné technické výpočty jsou popsány v příloze I.
Článek 5
Úroky
Úroková sazba platná pro operace TLTRO je pevně stanovena po celou dobu každé operace jako sazba hlavních refinančních operací uplatňovaná v době vyhlášení nabídkového řízení v souvislosti s příslušnou operací TLTRO, plus pevné rozpětí 10 bazických bodů. Úroky jsou splatné zpětně při splatnosti operace, nebo při předčasném splacení, jak je stanoveno v článcích 6 a 7.
Článek 6
Předčasné splacení
1. Po uplynutí 24 měsíců po každé operaci TLTRO mají účastníci možnost TLTRO ukončit nebo snížit jejich objem před splatností.
2. Termíny předčasného splacení jsou stanoveny v šestiměsíčních intervalech na dny, které se shodují se dnem vypořádání hlavní refinanční operace Eurosystému, v termínech, které budou dále specifikovány Eurosystémem.
3. Aby bylo možné využít postupu předčasného splacení, oznámí účastník příslušné národní centrální bance, že hodlá plnit v rámci postupu předčasného splacení v termínu daném pro předčasné splacení, a to alespoň jeden týden před takovým dnem předčasného splacení.
4. Oznámení podle odstavce 3 se pro účastníka stává závazným týden přede dnem předčasného splacení, který je v něm určen. Pokud účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou v rámci postupu předčasného splacení do dne splatnosti, může to mít za následek finanční postih uvedený v oddíle 1 dodatku 6 k příloze I obecných zásad ECB/2011/14. Ustanovení tohoto oddílu, která se uplatňují v případě porušení pravidel týkajících se nabídkových řízení, se uplatní, jestliže účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou ke dni předčasného splacení. Uložením finančního postihu není dotčeno právo příslušné národní centrální banky použít prostředky nápravy stanovené pro případ neplnění v příloze II obecných zásad ECB/2011/14.
Článek 7
Povinné předčasné splacení
1. Účastníci operací TLTRO, jejichž úhrnné způsobilé čisté úvěry v období od 1. května 2014 do 30. dubna 2016 jsou k 30. dubnu 2016 pod pro ně platnou srovnávací částkou, jsou povinni splatit své počáteční a dodatečné výpůjčky v rámci operací TLTRO v plné výši k 29. září 2016, nestanoví-li Eurosystém jiné datum. Technické výpočty jsou popsány v příloze I.
2. Pokud celkové výpůjčky účastníka ve vztahu k jeho dodatečnému úvěrovému přídělu v rámci operací TLTRO prováděných od března 2015 do června 2016 přesáhnou dodatečný úvěrový příděl vypočtený k referenčnímu měsíci přidělení - dubnu 2016, je částka přesahující dodatečné výpůjčky splatná ke dni 29. září 2016, nestanoví-li Eurosystém jiné datum. Technické výpočty jsou popsány v příloze I.
3. V případech, kde byly uznány změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavcem 5 nebo 6 článku 3, je výpočet pro účely povinného předčasného splacení vedoucí instituce (včetně platné srovnávací částky) prováděn na základě rozvahových údajů nového složení s ohledem na veškeré výpůjčky, ať již byly uskutečněny před nebo po změně skupiny TLTRO.
4. Příslušná národní centrální banka oznámí svým účastníkům, že podléhají povinnému předčasnému splacení nejpozději 31. srpna 2016, nestanoví-li Eurosystém jiné datum. Oznámení o povinném předčasném splacení zaslané národní centrální bankou podle tohoto článku 7 nebo článku 9 níže nepředstavuje oznámení o případu neplnění.
5. Pokud účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou v rámci postupu povinného předčasného splacení do dne splatnosti, může to mít za následek finanční postih uvedený v oddíle 1 dodatku 6 k příloze I obecných zásad ECB/2011/14. Ustanovení tohoto oddílu, která se uplatňují v případě porušení pravidel týkajících se nabídkových řízení, se uplatní, jestliže účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou ke dni povinného předčasného splacení. Uložením finančního postihu není dotčeno právo příslušné národní centrální banky použít prostředky nápravy stanovené pro případ neplnění uvedené v příloze II obecných zásad ECB/2011/14, jestliže účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou v rámci postupu povinného předčasného splacení ke dni splacení.
Článek 8
Zpravodajská povinnost
1. Účastníci operací TLTRO předloží řádně vyplněné formuláře pro poskytování informací svým národním centrálním bankám v souladu s:
a)
předepsaným obsahem a časovým rámcem schváleným Radou guvernérů a zveřejněným na internetových stránkách ECB; a
b)
obecnými zásadami podrobněji popsanými v příloze II.
2. Pojmy užívané ve formuláři pro poskytování informací mají stejný význam jako pojmy definované v nařízení (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32).
3. Účastníci jsou při plnění zpravodajské povinnosti, které podléhají v souladu s odstavcem 1, povinni uplatňovat příslušné minimální standardy pro přenos, přesnost, pojmovou shodu a opravy stanovené v příloze IV nařízení (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32).
4. Jestliže se instituce účastní operace TLTRO a dokud má nesplacený úvěr na základě TLTRO, je povinna čtvrtletně předkládat vyplněné formuláře pro poskytování informací v souladu s odstavcem 1 do září 2018, popřípadě do úplného předčasného splacení.
5. Účastníci předloží formuláře pro poskytování informací vztahující se k referenčnímu období pro srovnávací částku před první účastí na operaci TLTRO ve lhůtách pro zaslání vyplněných formulářů pro poskytování informací příslušné národní centrální bance, které jsou zveřejněny na internetových stránkách ECB.
6. Vedoucí instituce skupin TLTRO předloží formuláře pro poskytování informací odrážející agregované údaje všech členů skupiny TLTRO. Národní centrální banka vedoucí instituce nebo národní centrální banka člena skupiny TLTRO ve spolupráci s národní centrální bankou vedoucí instituce může požadovat, aby jí vedoucí instituce předložila neagregované údaje za každého jednotlivého člena skupiny.
7. V případě, že byly uznány změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavci 5 nebo 6 článku 3, předloží vedoucí instituce formuláře pro poskytování informací pro účely určení příslušného úvěrového přídělu a příslušné srovnávací částky s ohledem na nové složení skupiny TLTRO, a to ve lhůtách pro zaslání vyplněných formulářů pro poskytování informací příslušné národní centrální bance, zveřejněných na internetových stránkách ECB.
8. Účastníci na operacích TLTRO jsou povinni zajistit každoroční přezkum správnosti údajů vykázaných v souladu s odstavcem 1. Tento přezkum může být proveden i externím auditorem v rámci ročního auditu. Namísto zapojení externího auditora mohou účastníci využít rovnocenná opatření schválená Eurosystémem. Národní centrální banka účastníka musí být informována o výsledku tohoto přezkumu, přičemž tento výsledek přezkumu bude v případě, že se jedná o skupinovou účast na TLTRO, sdílen s národními centrálními bankami členů skupiny TLTRO. Podrobné výsledky přezkumu provedeného dle tohoto odstavce se na žádost poskytnou národní centrální bance účastníka a v případě, že se jedná o skupinovou účast, jsou následně sdíleny s národními centrálními bankami členů skupiny.
9. Informace o složení skupin TLTRO budou uchovávány v Databázi rejstříku institucí a přidružených společností (Register of Institutions and Affiliates Database (RIAD)).
Článek 9
Neplnění zpravodajské povinnosti
1. Pokud účastník nesplní zpravodajskou povinnost uloženou v článku 8 výše:
a)
v případech, kdy účastník nevykáže údaje pro výpočet výpůjčních limitů ať již pro počáteční nebo pro dodatečný úvěrový příděl v příslušné lhůtě, stanoví se výpůjční limity na nulu; a
b)
v případech, kdy účastník nevykáže údaje nutné pro účely posouzení, zda se uplatní povinné předčasné splacení a pro výpočet příslušných splátek, stane se splatnou celková částka výpůjček ve vztahu ke všem operacím TLTRO.
Před uplatněním opatření dle tohoto odstavce musí být dotčenému účastníku dána možnost podat vysvětlení, pokud se domnívá, že neplnění bylo způsobeno okolnostmi mimo jeho kontrolu.
2. Ustanovením odstavce 1 nejsou dotčeny sankce, které mohou být uloženy v souladu s rozhodnutím ECB/2010/10 (6) v souvislosti se zpravodajskou povinností stanovenou nařízením (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32).
3. V případě, že jsou v předložených údajích ve formulářích pro poskytování informací zjištěny chyby a jsou oznámeny účastníkem nebo národní centrální bankou, posoudí Eurosystém dopad předmětné chyby a učiní vhodná opatření, přičemž může požadovat povinné předčasné splacení.
Článek 10
Vstup v platnost
Toto rozhodnutí vstupuje v platnost dnem zveřejnění.
Ve Frankfurtu nad Mohanem dne 29. července 2014.
EUROPOS CENTRINIO BANKO SPRENDIMAS
2014 m. liepos 29 d.
dėl priemonių, susijusių su tikslinėmis ilgesnės trukmės refinansavimo operacijomis
(ECB/2014/34)
(2014/541/ES)
EUROPOS CENTRINIO BANKO VALDANČIOJI TARYBA,
atsižvelgdama į Sutartį dėl Europos Sąjungos veikimo, ypač į jos 127 straipsnio 2 dalies pirmą įtrauką,
atsižvelgdama į Europos centrinių bankų sistemos ir Europos Centrinio Banko statutą, ypač į jo 3 straipsnio 1 dalies pirmą įtrauką, 12 straipsnio 1 dalį, 18 straipsnio 1 dalies antrą įtrauką ir 34 straipsnio 1 dalies antrą įtrauką,
atsižvelgdama į 2011 m. rugsėjo 20 d. Gaires ECB/2011/14 dėl Eurosistemos pinigų politikos priemonių ir procedūrų (1),
atsižvelgdama į 2013 m. kovo 20 d. Gaires ECB/2013/4 dėl papildomų laikinų priemonių, susijusių su Eurosistemos refinansavimo operacijomis ir įkaito tinkamumu, ir kuriomis iš dalies keičiamos Gairės ECB/2007/9 (2),
kadangi:
(1)
vadovaujantis Europos centrinių bankų sistemos ir Europos Centrinio Banko statuto 18 straipsnio 1 dalimi, Europos Centrinis Bankas (ECB) ir valstybių narių, kurių valiuta yra euro, nacionaliniai centriniai bankai (toliau - NCB) gali atlikti kredito operacijas su kredito įstaigomis ir kitais rinkos dalyviais skolinant lėšas užtikrinus pakankamu įkeitimu;
(2)
2014 m. birželio 5 d. Valdančioji taryba, vykdydama jai suteiktus kainų stabilumo įgaliojimus, nusprendė imtis priemonių, skirtų pinigų politikos perdavimo mechanizmo veiklai gerinti, remiant skolinimą realiai ekonomikai. Viena iš konkrečių priemonių, kurias paskelbė Valdančioji taryba šiuo tikslu, buvo jos sprendimas dvejų metų laikotarpiu vykdyti tikslines ilgesnės trukmės refinansavimo operacijas (TITRO). Vykdydama TITRO, Valdančioji taryba siekia paremti bankų skolinimą ne finansų privačiam sektoriui, t. y. namų ūkiams ir ne finansų bendrovėms, valstybėse narėse, kurių valiuta yra euro. Ši priemonė neapima paskolų namų ūkiams būstui įsigyti. Todėl tinkamas skolinimas ne finansų privačiam sektoriui šios priemonės kontekste neapima paskolų namų ūkiams būstui įsigyti;
(3)
siekiant sudaryti sąlygas dalyvauti institucijoms, kurios dėl organizacinių priežasčių skolinasi iš Eurosistemos naudodamos grupės struktūrą, numatoma, kad grupės dalyvavimas TITRO bus galimas tais atvejais, kai egzistuos grupės institucinis pagrindas. Grupės dalyvavimas bus vykdomas per vieną konkretų grupės narį ir laikantis nustatytų sąlygų. Be to, siekiant išspręsti klausimus, susijusius su likvidumo pasiskirstymu grupės viduje, užtikrinama, kad tais atvejais, kai grupės yra įsteigtos jų narių glaudžių ryšių pagrindu, visi grupės nariai turės oficialiai raštu patvirtinti savo dalyvavimą grupėje;
(4)
TITRO dalyviams bus taikomi skolinimosi limitai. Pradinę skolinimosi sumą jie galės skolintis pirmųjų dviejų TITRO metu 2014 m. rugsėjo ir gruodžio mėn. Suma, kuri gali būti pasiskolinta šio pradinio skolinimo metu, bus nustatoma remiantis dalyvio bendra likusių tinkamų paskolų ne finansų sektoriui suma 2014 m. balandžio 30 d. Dalyviai galės papildomai skolintis šešių TITRO metu 2015 m. ir 2016 m., nepriklausomai nuo to, ar jie dalyvavo 2014 m. vykdytose TITRO. Sumos, kurios gali būti pasiskolintos papildomai, bus nustatytos remiantis dalyvio tinkamo grynojo skolinimo ne finansų privačiam sektoriui suma, apskaičiuota remiantis nustatytais kriterijais apibrėžtu laikotarpiu, viršijančia konkrečią ribą. Nustatydama taikytiną ribą, Valdančioji taryba siekia rasti pusiausvyrą tarp poreikio išlaikyti tikslinį priemonės poveikį ir tikslo sudaryti sąlygas pakankamam dalyvavimui šiose operacijose, kad būtų sukurtas reikšmingas poveikis pinigų politikos perdavimo mechanizmui;
(5)
praėjus 24 mėnesiams po kiekvienos TITRO, dalyviai, laikydamiesi nustatytų procedūrų, turės pasirinkimą paskirtas sumas grąžinti;
(6)
TITRO uždaviniai sustiprinami reikalaujant privalomo išankstinio grąžinimo 2016 m. rugsėjo mėn., jeigu dalyvio, kuris skolinosi TITRO, tinkamas grynasis skolinimas, kaip apskaičiuota remiantis nustatytais kriterijais apibrėžtu laikotarpiu, yra mažesnis už jam taikytiną ribą;
(7)
įstaigoms, pageidaujančioms dalyvauti TITRO, bus taikomi tam tikri atskaitomybės reikalavimai. Pateikti duomenys bus naudojami nustatant pradinę ir papildomas skolinimosi sumas, apskaičiuojant taikytiną ribą, apskaičiuojant bet kokius privalomus išankstinius grąžinimus ir stebint TITRO poveikį. Be to, numatoma, kad NCB, gavę pateiktus duomenis, galės jais keistis Eurosistemoje tiek, kiek tai reikalinga tinkamai įgyvendinant TITRO struktūrą ir analizuojant jos veiksmingumą. Siekiant tinkamai patvirtinti pateiktus duomenis, Eurosistemoje gali būti keičiamasi surinktais statistiniais duomenimis,
PRIĖMĖ ŠĮ SPRENDIMĄ:
1 straipsnis
Apibrėžtys
Šiame sprendime vartojamos šios apibrėžtys:
1) paskirstymo ataskaitinis mėnuo- paskutinis mėnuo, kurio duomenys apie tinkamą grynąjį skolinimą gali būti naudojami TITRO paskirstymui;
2) kredito įstaiga- kredito įstaiga, kaip apibrėžta Gairių ECB/2011/14 I priedo 2 priedėlyje (Žodynėlis);
3) tinkamos paskolos- paskolos ne finansų bendrovėms ir namų ūkiams (įskaitant namų ūkiams paslaugas teikiančias ne pelno institucijas), reziduojantiems valstybėse narėse, kurių valiuta yra euro, išskyrus paskolas namų ūkiams būstui įsigyti, rezidavimas šiuo tikslu yra terminas, apibrėžtas Tarybos reglamento (EB) Nr. 2533/98 (3) 1 straipsnyje;
4) tinkamas grynasis skolinimas- bendras skolinimas tinkamų paskolų forma, atėmus tinkamų paskolų likučių grąžinimus konkrečiu laikotarpiu, kaip išsamiau apibūdinta II priede;
5) pinigų finansų įstaiga (PFĮ)- terminas, kaip apibrėžta Europos Centrinio Banko reglamento (EB) Nr. 25/2009 (ECB/2008/32) (4) 1 straipsnyje;
6) PFĮ kodas- unikalus PFĮ identifikavimo kodas PFĮ sąraše, kurį pagal Reglamentą (EB) Nr. 25/2009 (ECB/2008/32) statistikos tikslais tvarko ir skelbia ECB;
7) tinkamų paskolų likučiai- negrąžintos tinkamos paskolos balanse, išskyrus vertybiniais popieriais pakeistas arba kitaip perduotas tinkamas paskolas, kurių pripažinimas balanse nebuvo panaikintas, kaip išsamiau apibūdinta II priede;
8) Dalyvis- pagal Gairių ECB/2011/14 I priedą Eurosistemos pinigų politikos atviros rinkos operacijoms tinkama kita sandorio šalis, kuri pateikia pasiūlymus TITRO konkurso procedūrų metu individualiai ar kaip pagrindinė grupės įstaiga ir kuri turi visas teises ir pareigas, susijusias su jos dalyvavimu TITRO konkursų procedūrose;
9) atitinkamas NCB- euro zonos valstybės narės, kurioje įsteigtas dalyvis, NCB.
2 straipsnis
Tikslinės ilgesnės trukmės refinansavimo operacijos
1. Eurosistema vykdo aštuonias TITRO pagal ECB interneto svetainėje paskelbtą grafiką.
2. Visų neįvykdytų TITRO operacijų terminas sueina nustatytą dieną, paskelbtą ECB interneto svetainėje.
3. TITRO yra:
a)
likvidumo didinimo grįžtamosios operacijos;
b)
jas decentralizuotai įgyvendina NCB;
c)
jos įgyvendinamos skelbiant standartinius konkursus; ir
d)
jos įgyvendinamos fiksuotųjų palūkanų konkurso procedūrų būdu.
4. Jeigu kitaip nenumatyta šiame sprendime, TITRO taikomos standartinės sąlygos, kuriomis NCB yra pasirengę atlikti kredito operacijas. Šios sąlygos apima atviros rinkos operacijų įgyvendinimo procedūras, kriterijus, pagal kuriuos nustatomas kitų sandorio šalių ir įkaito tinkamumas Eurosistemos kredito operacijoms, ir sankcijos, kurios taikomos kitoms sandorių šalims nesilaikant įsipareigojimų, kaip apibrėžta bendrojoje ir laikinojoje teisinėje sistemoje, taikomoje refinansavimo operacijoms, ir kurios yra įgyvendintos NCB sutartinėse ir (arba) reguliavimo nacionalinėse priemonėse.
5. Esant bet kokiam šio sprendimo ir Gairių ECB/2011/14, taip pat bet kurio ECB teisės akto, įtvirtinančio ilgesnės trukmės refinansavimo operacijoms taikytiną teisinę sistemą, ir (arba) ją nacionaliniu lygiu įgyvendinančių priemonių neatitikimui, vadovaujamasi šiuo sprendimu.
3 straipsnis
Dalyvavimas
1. Įstaigos gali dalyvauti TITRO individualiai, jeigu jos yra tinkamos kitos sandorių šalys Eurosistemos pinigų politikos atviros rinkos operacijoms. Įstaiga, dalyvaujanti TITRO individualiai, negali dalyvauti grupėje.
2. Įstaigos gali dalyvauti TITRO grupėje, sudarydamos TITRO grupę. Į aplinkybę, kad dalyvauja grupė, atsižvelgiama apskaičiuojant taikytinus skolinimosi limitus ir ribas, kaip numatyta šio sprendimo 4 straipsnyje, ir bendras atskaitomybės pareigas, kaip numatyta šio sprendimo 8 straipsnyje. Grupės dalyvavimui taikomi šie apribojimai:
a)
įstaiga negali būti daugiau nei vienos TITRO grupės narys;
b)
įstaiga, dalyvaujanti TITRO grupėje, negali dalyvauti individualiai;
c)
įstaiga, paskirta pagrindine įstaiga, yra vienintelis TITRO grupės narys, galintis dalyvauti TITRO konkurso procedūrose; ir
d)
laikantis 5 ir 6 dalies, TITRO grupės sudėtis ir pagrindinė įstaiga išlieka nepakitę visų aštuonių TITRO metu.
3. Kai TITRO grupė dalyvauja TITRO, turi būti laikomasi šių sąlygų.
a)
Nuo 2014 m. liepos 31 d. kiekvienas grupės narys:
i)
turi būti glaudžiai susijęs su kitu grupės nariu, glaudžius ryšius suprantant, kaip apibrėžta Gairių ECB/2011/14 I priedo žodynėlyje, o jame esančias nuorodas į kitą sandorio šalį, garantą, emitentą ar skolininką suprantant kaip nuorodas į grupės narį; arba
ii)
turi laikyti privalomąsias atsargas Eurosistemoje pagal Europos Centrinio Banko reglamentą (EB) Nr. 1745/2003 (ECB/2003/9) (5) netiesiogiai per kitą grupės narį arba kitas grupės narys jį turi naudoti kaip netiesiogiai laikantį privalomąsias atsargas Eurosistemoje;
b)
grupė paskiria vieną grupės narį pagrindine grupės įstaiga. Pagrindinė įstaiga turi būti tinkama kita sandorio šalis Eurosistemos pinigų politikos atviros rinkos operacijoms;
c)
visi TITRO grupės nariai yra kredito įstaigos, įsteigtos valstybėse narėse, kurių valiuta yra euro, ir kurios atitinka Gairių ECB/2011/14 I priedo 2.1 skirsnio a ir b dalyse nustatytus kriterijus;
d)
pagrindinė įstaiga dėl grupės dalyvavimo kreipiasi į savo NCB pagal Valdančiosios tarybos nustatytą ir ECB interneto svetainėje skelbiamą grafiką. Paraiškoje nurodoma:
i)
pagrindinės įstaigos pavadinimas;
ii)
visų įstaigų, kurios bus įtrauktos į TITRO grupę, PFĮ kodų ir pavadinimų sąrašas;
iii)
grupės paraiškos pagrindimas, įskaitant glaudžių ryšių ir (arba) netiesioginių atsargų laikymo santykių tarp grupės narių sąrašą (nurodant kiekvieno nario PFĮ kodą);
iv)
grupės narių, kuriems taikomas 3 dalies a punkto ii papunktis, atveju: pagrindinės įstaigos rašytinis patvirtinimas, liudijantis, kad kiekvienas TITRO grupės narys oficialiai nusprendė būti šios TITRO grupės nariu ir nedalyvauti TITRO kaip individuali kita sandorio šalis arba kaip kitos TITRO grupės narys, kartu pateikiant tinkamus įrodymus, kad atitinkamą pagrindinės įstaigos rašytinį patvirtinimą pasirašė tinkamai įgalioti asmenys; galiojančios sutartys, kaip antai sutartis dėl netiesioginio privalomųjų atsargų laikymo pagal Reglamento (EB) Nr. 1745/2003 (ECB/2003/9) 10 straipsnio 2 dalį, suteikianti teisę pagrindinei įstaigai atlikti reikalingą paliudijimą savo TITRO grupės narių atžvilgiu, kai šiose sutartyse tiesiogiai įtvirtinta, kad atitinkami grupės nariai dalyvauja išimtinai Eurosistemos atviros rinkos operacijose per pagrindinę įstaigą; atitinkamas NCB, bendradarbiaudamas su atitinkamų grupės narių NCB, gali nuspręsti ex post patikrinti tokio rašytinio patvirtinimo galiojimą jo formos ir turinio atžvilgiu; ir
v)
grupės narių, kuriems taikomas 3 dalies a punkto i papunktis, atveju: 1) kiekvieno tokio nario rašytinis patvirtinimas, kad jis oficialiai nusprendė būti šios TITRO grupės nariu ir nedalyvauti TITRO kaip individuali kita sandorio šalis arba kaip kitos TITRO grupės narys; ir 2) tinkami įrodymai, kuriuos patvirtino atitinkamo grupės nario NCB, kad šį oficialų sprendimą priėmė aukščiausias nario organizacinės struktūros sprendimų priėmimo lygmuo (pvz., direktorių valdyba arba lygiavertis sprendimų priėmimo organas).
e)
pagrindinė įstaiga yra gavusi NCB patvirtinimą apie TITRO grupės pripažinimą. Prieš patvirtindamas, atitinkamas NCB gali prašyti, kad pagrindinė įstaiga pateiktų bet kokią papildomą informaciją, reikalingą vertinant potencialią TITRO grupę. Vertindamas grupės paraišką, atitinkamas NCB privalo atsižvelgti į grupės narių NCB vertinimus, kurie gali būti svarbūs, kaip antai dokumentų, pateiktų pagal 3 dalies d punktą, patikrinimus.
Šiame sprendime kredito įstaigos, kurioms taikoma konsoliduota priežiūra, įskaitant tos pačios kredito įstaigos filialus, taip pat gali būti laikomos tinkamais pareiškėjais dėl TITRO grupės pripažinimo ir joms mutatis mutandis taikomi šiame straipsnyje įtvirtinti apribojimai ir sąlygos. Ši nuostata palengvina TITRO grupių sudarymą tarp tokių įstaigų, kai šios įstaigos priklauso tam pačiam juridiniam asmeniui. Šios rūšies TITRO grupės sudarymo ar sudėties pasikeitimo patvirtinimui atitinkamai taikomos 3 dalies d punkto iv papunkčio ir 6 dalies c punkto ii papunkčio 4 dalies nuostatos.
4. Jeigu viena ar daugiau įstaigų, įtrauktų į paraišką dėl TITRO grupės pripažinimo, neatitinka 3 dalyje įtvirtintų sąlygų, atitinkamas NCB gali iš dalies atmesti paraišką dėl siūlomos grupės. Tokiu atveju įstaigos, teikiančios paraišką, nusprendžia veikti kaip mažesnės apimties TITRO grupė arba atsiimti paraišką dėl TITRO grupės pripažinimo.
5. Išimtiniais atvejais, esant objektyviam pagrindimui, Valdančioji taryba gali nuspręsti nukrypti nuo 2 ir 3 dalyse įtvirtintų apribojimų ir sąlygų.
6. Nepažeidžiant 5 dalies nuostatų, pagal 3 dalį pripažintos grupės sudėtis gali keistis dėl šių aplinkybių:
a)
grupės narys gali būti pašalintas iš TITRO grupės, jeigu:
i)
netenka kredito įstaigos statuso; arba
ii)
nebeatitinka 3 dalies a ir c punktų reikalavimų.
Pirmiau nurodytais i) arba ii) atvejais, pagrindinė įstaiga privalo pranešti NCB apie savo grupės narių statuso pasikeitimą;
b)
jeigu pagrindinė įstaiga tampa netinkama kita sandorio šalimi Eurosistemos pinigų politikos atviros rinkos operacijoms, TITRO grupė praranda TITRO grupės pripažinimą;
c)
jeigu TITRO grupėje papildomi glaudūs ryšiai arba netiesioginis privalomųjų atsargų laikymas Eurosistemoje atsiranda po 2014 m. liepos 31 d., TITRO grupės sudėtis gali keistis, siekiant įtraukti į TITRO grupę naują narį, jeigu:
i)
pagrindinė įstaiga kreipiasi į savo NCB dėl pasikeitusios TLTRO grupės sudėties pripažinimo;
ii)
paraiškoje nurodoma: 1) pagrindinės įstaigos pavadinimas, 2) visų įstaigų, kurios turi būti įtrauktos į naują TITRO grupės sudėtį, PFĮ kodų ir pavadinimų sąrašas, 3) paraiškos pagrindimas, įskaitant glaudžių ryšių ir (arba) netiesioginių privalomųjų atsargų laikymo santykių tarp grupės narių pasikeitimų sąrašą (nurodant kiekvieną narį pagal jo PFĮ kodą); 4) grupės narių, kuriems taikomas 3 dalies a punkto ii papunktis atveju: pagrindinės įstaigos rašytinis patvirtinimas, liudijantis, kad kiekvienas jos TITRO grupės narys oficialiai nusprendė būti šios TITRO grupės nariu ir nedalyvauti TITRO kaip individuali kita sandorio šalis arba kaip kitos TITRO grupės narys; galiojančios sutartys, kaip antai sutartis dėl netiesioginio privalomųjų atsargų laikymo pagal Reglamento (EB) Nr. 1745/2003 (ECB/2003/9) 10 straipsnio 2 dalį, suteikianti teisę pagrindinei įstaigai atlikti reikalingą paliudijimą savo TITRO grupės narių atžvilgiu, kai šiose sutartyse tiesiogiai įtvirtinta, kad atitinkami grupės nariai dalyvauja išimtinai Eurosistemos atviros rinkos operacijose per pagrindinę įstaigą; atitinkamas NCB, bendradarbiaudamas su atitinkamų grupės narių NCB, gali nuspręsti ex post patikrinti tokio rašytinio patvirtinimo galiojimą jo formos ir turinio atžvilgiu; ir 5) grupės narių, kuriems taikomas 3 dalies a punkto i papunktis, atveju - kiekvieno papildomo nario rašytinis patvirtinimas, kad jis oficialiai nusprendė būti šios TITRO grupės nariu ir nedalyvauti TITRO kaip individuali kita sandorio šalis arba kaip kitos TITRO grupės narys, ir kiekvienos įstaigos TITRO grupėje (buvusios jos ankstesnėje ir naujoje sudėtyje) rašytinis patvirtinimas, kad kiekviena jų oficialiai nusprendė pritarti naujai TITRO grupės sudėčiai, kartu pateikiant tinkamus įrodymus, patvirtintus atitinkamo grupės nario NCB, kaip išdėstyta 3 straipsnio d dalies v punkte;
iii)
pagrindinė įstaiga yra gavusi savo NCB patvirtinimą apie tai, kad pasikeitusi TITRO grupė yra pripažįstama kaip grupė. Prieš patvirtindamas, atitinkamas NCB gali prašyti, kad pagrindinė institucija pateiktų bet kokią papildomą informaciją, reikalingą vertinant naują TITRO grupės sudėtį. Vertindamas grupės paraišką, atitinkamas NCB privalo taip pat atsižvelgti į grupės narių NCB vertinimus, kurie gali būti svarbūs, kaip antai dokumentų, pateiktų pagal 6 dalies c punkto ii papunktį, patikrinimus.
7. Jeigu atsirado aplinkybės, dėl kurių grupės narys turi būti pašalintas, arba Valdančioji taryba pagal 5 ar 6 dalis pripažino TITRO grupės sudėties pasikeitimus, taikomi šie reikalavimai, jeigu Valdančioji taryba nenusprendžia kitaip:
a)
pagrindinė įstaiga pirmą kartą kartu su naujos sudėties TITRO grupe gali dalyvauti TITRO praėjus šešioms savaitėms nuo to, kai pagrindinė institucija pateikia sėkmingą paraišką savo NCB dėl grupės sudėties pasikeitimo pripažinimo;
b)
įstaiga, kuri nustoja būti TITRO grupės nariu, negali dalyvauti jokiose kitose TITRO nei individualiai, nei kaip kitos TITRO grupės narys, išskyrus atvejus, kai pateikia naują paraišką pagal 1, 3 arba 6 dalį.
4 straipsnis
Skolinimosi limitai
1. Kai TITRO dalyvaujama individualiai arba kai dalyvauja pagrindinė TITRO grupės įstaiga, taikomi šie skolinimosi limitai. Skolinimosi limitai individualiam dalyviui apskaičiuojami remiantis paskolų duomenimis apie individualaus dalyvio tinkamų paskolų ir tinkamo grynojo skolinimo likučius. Skolinimosi limitai TITRO grupės pagrindinei įstaigai apskaičiuojami remiantis agreguotais paskolų duomenimis apie visų TITRO grupės narių tinkamų paskolų ir tinkamo grynojo skolinimo likučius. Kai TITRO grupės sudėties pasikeitimai buvo pripažinti pagal 3 straipsnio 5 arba 6 dalį, apskaičiuojant visus vėlesnius skolinimosi limitus remiamasi naujos sudėties TITRO grupės balanso duomenimis. Kiekvienos TITRO grupės kiekvienam dalyviui taikytini skolinimosi limitai laikomi pasiūlymo didžiausios sumos riba kiekvienam tokiam dalyviui, ir taikomos Gairių ECB/2011/14 I priedo 5.1.4 skirsnyje nustatytos taisyklės dėl pasiūlymų, viršijančių pasiūlymo didžiausios sumos ribą.
2. Dviejų viena po kitos sekančių TITRO metu 2014 m. rugsėjo ir gruodžio mėn. kiekvienas dalyvis gali pasiskolinti sumą, kuri bendrai neviršija pradinės TITRO skolinimosi sumos. Kiekvieno dalyvio pradinė TITRO skolinimosi suma yra lygi 7 % visų tinkamų paskolų likučių 2014 m. balandžio 30 d. I priede pateikiami atitinkami techniniai skaičiavimai. Bet kokia nepanaudota pradinė TITRO suma negali būti skolinamasi vėlesnių TITRO metu.
3. Kiekvienos paskesnės TITRO, vykdomos kas ketvirtį laikotarpiu nuo 2015 m. kovo mėn. iki 2016 m. birželio mėn., metu kiekvienas iš dalyvių gali pasiskolinti papildomą TITRO skolinimosi sumą. Kiekvieno dalyvio papildoma TITRO skolinimosi suma yra didesnė už i) nulį ir ii) tris kartus didesnė už to dalyvio kaupiamąjį tinkamą grynąjį skolinimą laikotarpiu nuo 2014 m. gegužės 1 d. iki atitinkamos ataskaitinio paskirstymo dienos, viršijantį ribą, nustatytą pagal šio straipsnio 4 dalį, atėmus visas sumas, pasiskolintas laikotarpiu nuo 2015 m. kovo mėn. vykdytų TITRO metu. I priede pateikiami atitinkami techniniai skaičiavimai.
4. Dalyvio riba nustatoma remiantis tinkamu grynuoju skolinimu dvylikos mėnesių laikotarpiu nuo 2013 m. gegužės 1 d. iki 2014 m. balandžio 30 d. (ribos ataskaitinis laikotarpis) taip:
a)
dalyviams, kurių tinkamas grynasis skolinimas ribos ataskaitiniu laikotarpiu yra teigiamas, arba dalyviui, įsteigtam laikotarpiu nuo 2013 m. gegužės 1 d., taikytina riba yra nulis;
b)
dalyviams, kurių tinkamas grynasis skolinimas ribos ataskaitiniu laikotarpiu yra neigiamas, riba apskaičiuojama nustatant kiekvieno dalyvio mėnesio tinkamo grynojo skolinimo vidurkį ribos ataskaitiniu laikotarpiu ir padauginant šį vidurkį iš mėnesių, praėjusių nuo 2014 m. balandžio 30 d. iki paskirstymo ataskaitinio mėnesio pabaigos, skaičiaus. Ši formulė taikoma paskirstymo ataskaitiniams mėnesiams iki 2015 m. balandžio mėn. imtinai. Vėliau riba išlieka tokios vertės, kokia buvo pasiekta 2015 m. balandžio 30 d. I priede pateikiami atitinkami techniniai skaičiavimai.
5 straipsnis
Palūkanos
TITRO taikytina palūkanų norma nustatoma kiekvienai operacijai pagal normą, taikomą pagrindinėms refinansavimo operacijoms atitinkamos TITRO konkurso paskelbimo metu, pridėjus fiksuotą 10 bazinių punktų skirtumą. Palūkanos mokamos atitinkamai operacijos termino pabaigoje arba grąžinus išankstine tvarka, kaip numatyta 6 ir 7 straipsniuose.
6 straipsnis
Išankstinis grąžinimas
1. Praėjus 24 mėnesiams nuo kiekvienos TITRO, dalyviai gali pasirinktinai sumažinti TITRO sumą arba nutraukti TITRO prieš terminą.
2. Išankstinio grąžinimo dienos nustatomos kas šešis mėnesius dienomis, kurias nurodo Eurosistema, ir kurios sutampa su Eurosistemos pagrindinių refinansavimo operacijų atsiskaitymų dienomis.
3. Pageidaudamas pasinaudoti išankstinio grąžinimo procedūra, likus ne mažiau kaip savaitei iki išankstinio grąžinimo dienos, dalyvis praneša NCB apie savo ketinimą grąžinti pagal išankstinio grąžinimo procedūrą išankstinio grąžinimo dieną.
4. 3 dalyje nurodytas pranešimas tampa privalomas dalyviui likus vienai savaitei iki tame pranešime nurodytos išankstinio grąžinimo dienos. Jei dalyvis iki nurodytos dienos visiškai ar iš dalies neatsiskaito už pagal išankstinio grąžinimo procedūrą mokėtiną sumą, gali būti taikomos finansinės baudos, kaip nustatyta Gairių ECB/2011/14 I priedo 6 priedėlio 1 dalyje. Tos dalies nuostatos dėl konkurso taisyklių pažeidimų taikomos, jei dalyvis visiškai ar iš dalies neatsiskaito už sumą, mokėtiną atitinkamą išankstinio grąžinimo dieną. Finansinės baudos taikymas nedaro poveikio atitinkamo NCB teisei imtis priemonių, taikomų įsipareigojimų nevykdymo atveju, kaip nustatyta Gairių ECB/2011/14 II priede.
7 straipsnis
Privalomas išankstinis grąžinimas
1. TITRO dalyviai, kurių kaupiamasis tinkamas grynasis skolinimas laikotarpiu nuo 2014 m. gegužės 1 d. iki 2016 m. balandžio 30 d. yra mažesnis už jiems 2016 m. balandžio 30 d. taikytiną ribą, privalės grąžinti visą savo pradinę ir papildomas TITRO pasiskolintas sumas 2016 m. rugsėjo 29 d., jei Eurosistema nenustato kitos datos. I priede pateikiami techniniai skaičiavimai.
2. Jeigu dalyvio bendrai papildomai pasiskolinta suma TITRO, vykdytų nuo 2015 m. kovo mėn. iki 2016 m. birželio mėn. metu, viršija papildomą sumą, apskaičiuotą 2016 m. balandžio mėn., kaip paskirstymo ataskaitinį mėnesį, tuomet ši viršijanti pasiskolinta suma yra mokėtina 2016 m. rugsėjo 29 d., jei Eurosistema nenustato kitos datos. I priede pateikiami techniniai skaičiavimai.
3. Kai TITRO grupės sudėties pasikeitimai buvo pripažinti pagal 3 straipsnio 5 arba 6 dalį, apskaičiuojant pagrindinės įstaigos privalomą išankstinį grąžinimą (įskaitant taikytiną ribą), remiamasi naujos sudėties balanso duomenimis apie visas paskolas, gautas prieš TITRO grupės sudėties pasikeitimą ir po jo.
4. Atitinkamas NCB ne vėliau kaip iki 2016 m. rugpjūčio 31 d. informuoja savo dalyvius, kurių pareiga vykdyti privalomą išankstinį grąžinimą. Pagal 7 straipsnį arba 9 straipsnį NCB pateiktas pranešimas apie privalomą išankstinį grąžinimą nelaikomas pranešimu apie įsipareigojimų nevykdymą.
5. Jei dalyvis iki grąžinimo dienos visiškai ar iš dalies neatsiskaito už pagal privalomo išankstinio grąžinimo procedūrą mokėtiną sumą, gali būti taikomos finansinės baudos, kaip nustatyta Gairių ECB/2011/14 I priedo 6 priedėlio 1 dalyje. Tos dalies nuostatos dėl konkurso taisyklių pažeidimų taikomos, jei dalyvis visiškai ar iš dalies neatsiskaito už sumą, mokėtiną privalomo išankstinio grąžinimo dieną. Finansinės baudos taikymas nedaro poveikio NCB teisei imtis priemonių, taikomų įsipareigojimų nevykdymo atveju, kaip nustatyta Gairių ECB/2011/14 II priede, kai dalyvis visiškai ar iš dalies neatsiskaito už sumą, mokėtiną pagal privalomo išankstinio mokėjimo procedūrą išankstinio grąžinimo dieną.
8 straipsnis
Atskaitomybės reikalavimai
1. TITRO dalyviai savo NCB pateikia tiksliai užpildytus atskaitomybės šablonus, laikydamiesi:
a)
nustatyto turinio ir grafiko, patvirtinto Valdančiosios tarybos ir paskelbto ECB interneto svetainėje; ir
b)
II priede išsamiai aprašytų gairių.
2. Atskaitomybės šablone vartojami terminai suprantami atsižvelgiant į Reglamente (EB) Nr. 25/2009 (ECB/2008/32) apibrėžtus terminus.
3. Dalyviai, vykdydami jiems pagal 1 dalį nustatytus atskaitomybės reikalavimus, taiko Reglamento (EB) Nr. 25/2009 (ECB/2008/32) IV priede nustatytus taikytinus būtinuosius perdavimo, tikslumo, sąvokų atitikties ir pataisų standartus.
4. Jeigu įstaiga dalyvauja TITRO ir tol, kol ji turi negrąžintą kreditą TITRO, ji privalo teikti užpildytus duomenų atskaitomybės šablonus pagal 1 dalį kas ketvirtį iki 2018 m. rugsėjo mėn. arba atitinkamai iki visiško išankstinio grąžinimo.
5. Prieš dalyvaudami TITRO pirmą kartą, dalyviai pateikia atskaitomybės šablonus apie ribos ataskaitinį laikotarpį pagal ECB interneto svetainėje paskelbtą užpildytų atskaitomybės šablonų siuntimo atitinkamiems NCB grafiką.
6. TITRO grupių pagrindinės įstaigos pateikia duomenų atskaitomybės šablonus, kuriuose pateikiami agreguoti duomenys apie visus TITRO grupės narius. Pagrindinės įstaigos NCB arba TITRO grupės nario NCB gali, koordinuojant pagrindinės įstaigos NCB, reikalauti, kad pagrindinė įstaiga pateiktų išskaidytus duomenis apie kiekvieną individualų grupės narį.
7. Kai TITRO grupės sudėties pasikeitimai buvo pripažinti pagal 3 straipsnio 5 ar 6 dalį, pagrindinė įstaiga pateikia duomenų atskaitomybės šablonus, siekiant nustatyti atitinkamą skolinimosi sumą ir taikytiną ribą, atspindinčią naują TITRO grupės sudėtį, pagal ECB interneto svetainėje paskelbtą užpildytų atskaitomybės šablonų siuntimo atitinkamiems NCB grafiką.
8. TITRO dalyviai privalo kasmet patikrinti pagal 1 dalį pateiktų duomenų tikslumą. Šią užduotį gali atlikti išorės auditorius, ir ji gali būti atliekama metinio audito metu. Užuot pasitelkę išorės auditorių, dalyviai gali pasinaudoti lygiavertėmis Eurosistemos patvirtintomis priemonėmis. Dalyvio NCB informuojamas apie tokio patikrinimo rezultatus, kurie TITRO grupės dalyvavimo atveju pranešami TITRO grupės narių NCB. Dalyvio NCB prašymu išsamūs pagal šią dalį atlikto patikrinimo rezultatai pateikiami tam NCB ir, tais atvejais, kai dalyvauja grupė, vėliau pranešami grupės narių NCB.
9. Informacija apie TITRO grupių sudėtį saugoma Institucijų ir filialų registro duomenų bazėje (RIAD), kad ja būtų galima dalintis Eurosistemoje.
9 straipsnis
Atskaitomybės reikalavimų nevykdymas
1. Jeigu dalyvis nevykdo 8 straipsnyje nustatytų atskaitomybės pareigų:
a)
nustatomas nulinis skolinimosi limitas, jeigu iki nustatytos datos dalyvis nepateikia duomenų, reikalingų apskaičiuoti pradinio ar papildomo skolinimosi limitus; ir
b)
visų TITRO visa paskolų suma tampa mokėtina, jeigu dalyvis nepateikia duomenų, reikalingų įvertinti, ar taikytinas privalomas išankstinis grąžinimas ir, jei reikalinga, apskaičiuojant atitinkamus grąžinimus.
Prieš pradedant taikyti šioje dalyje numatytą priemonę, atitinkamam dalyviui suteikiama galimybė pateikti paaiškinimus, jeigu, jo manymu, nevykdymą lėmė nuo jo nepriklausančios aplinkybės.
2. 1 dalies nuostatos taikomos nepriklausomai nuo bet kokių kitų sankcijų, kurios gali būti taikomos pagal Sprendimą ECB/2010/10 (6) dėl Reglamente (EB) Nr. 25/2009 (ECB/2008/32) įtvirtintų atskaitomybės pareigų.
3. Jeigu dalyvis arba NCB nustato ir informuoja apie pateiktų duomenų klaidas duomenų atskaitomybės šablonuose, Eurosistema atlieka atitinkamos klaidos poveikio vertinimą ir imasi atitinkamų veiksmų, įskaitant galimybę reikalauti privalomo išankstinio grąžinimo.
10 straipsnis
Įsigaliojimas
Šis sprendimas įsigalioja jo paskelbimo dieną.
Priimta Frankfurte prie Maino 2014 m. liepos 29 d.