PROVÁDĚCÍ NAŘÍZENÍ KOMISE (EU) č. 620/2014
ze dne 4. června 2014,
kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o výměnu informací mezi příslušnými orgány domovského a hostitelského členského státu podle směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU
(Text s významem pro EHP)
EVROPSKÁ KOMISE,
s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,
s ohledem na směrnici Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU ze dne 26. června 2013 o přístupu k činnosti úvěrových institucí a o obezřetnostním dohledu nad úvěrovými institucemi a investičními podniky, o změně směrnice 2002/87/ES a zrušení směrnic 2006/48/ES a 2006/49/ES (1), a zejména na její čl. 50 odst. 7,
vzhledem k těmto důvodům:
(1)
Pro zajištění účinné a včasné spolupráce mezi příslušnými orgány domovského a hostitelského členského státu by měla být zajištěna v rámci příslušných dohledových pravomocí takových orgánů oboustranná výměna informací. Pro výměnu informací v běžných situacích a v situacích, kdy se vyskytne tlak na likviditu, by měly být tudíž stanoveny standardní formuláře, šablony a pracovní postupy, včetně lhůt. Rovněž by měla být ve vztahu k pravidelné výměně informací stanovena harmonizovaná četnost a maximální lhůty pro poskytnutí informací, které se vyměňují s pololetní či roční četností. Aby se zajistila výměna co nejaktuálnějších informací, příslušné orgány by si nicméně měly vzájemně poskytovat informace co možná nejdříve, aniž by čekaly na konečné datum maximálních lhůt pro poskytování informací.
(2)
Aniž jsou dotčeny postupy pro běžnou výměnu informací stanovené tímto nařízením, měly by si příslušné orgány domovského a hostitelského členského státu vzájemně poskytovat bez zbytečného odkladu informace o jakékoli situaci, která může ovlivnit finanční stabilitu či fungování pobočky a o této situaci poskytnout veškeré podstatné a relevantní informace.
(3)
Vzhledem k rozdílům z důvodu velikosti, složitosti struktury a významu poboček provozovaných v hostitelských členských státech je nezbytné, aby se při výměně informací zohlednila zásada proporcionality. Za tímto účelem by měla být zohledněna ve formulářích, šablonách a v případě četnosti v souvislosti s výměnou takových informací potřeba příslušných orgánů hostitelských členských států obdržet širší rozsah informací, pokud tyto orgány odpovídají za pobočky, které jsou považovány podle článku 51 směrnice 2013/36/EU za významné.
(4)
K zajištění účinného předávání informací příslušným osobám a důvěrnosti informací by měly příslušné orgány vypracovat, sdílet a pravidelně aktualizovat seznamy kontaktních osob.
(5)
Obsah vyměňovaných informací mezi příslušnými orgány domovského a hostitelského členského státu není zúžen jen na druhy informací, které jsou uvedeny v článku 50 směrnice 2013/36/EU, a tudíž na druhy informací stanovené tímto nařízením. Směrnice 2013/36/EU totiž obsahuje ustanovení o výměně informací týkajících se šetření na místě vykonávaného u poboček institucí, oznamování výkonu práva na usazování a výkonu volného pohybu služeb a opatření, včetně předběžných, která příslušné orgány přijímají ve vztahu k pobočkám a jejich mateřským podnikům. Toto nařízení by tudíž nemělo v takových oblastech stanovovat požadavky na výměnu informací.
(6)
Standardní formuláře, šablony a pracovní postupy by se měly rovněž vztahovat na výměnu informací v souvislosti s výkonem činností v hostitelském členském státě formou poskytování přeshraničních služeb.
(7)
Příslušné orgány hostitelských členských států čelí vzhledem k charakteru přeshraničních služeb nedostatku informací o operacích prováděných ve svých jurisdikcích a je zásadní, aby byly stanoveny postupy pro výměnu informací za účelem zajištění finanční stability a monitorování podmínek vyplývajících z povolení, zejména pak v případě monitorování toho, zda instituce poskytují služby v souladu s podmínkami uvedenými v podaných oznámeních. I když jsou tyto informace důležité, je vzhledem k případné zátěži, která by byla spojená se shromažďováním a sdělováním těchto informací všem příslušným orgánům hostitelských členských států, vhodnější, aby byly oproti pravidelnému sdílení takových informací tyto informace poskytovány na základě žádosti příslušných orgánů hostitelského členského státu.
(8)
Vzhledem ke skutečnosti, že druhy informací, které mají být vyměňovány mezi příslušnými orgány, jsou upřesněny v nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) č. 524/2014 (2), mělo by být toto prováděcí nařízení považováno za související s nařízením Komise v přenesené pravomoci (EU) č. 524/2014.
(9)
Toto nařízení vychází z návrhu prováděcích technických norem předložených Komisi Evropským orgánem dohledu (Evropským orgánem pro bankovnictví - EBA).
(10)
Evropský orgán pro bankovnictví uskutečnil otevřené veřejné konzultace o návrzích prováděcích technických norem, z nichž toto nařízení vychází, analyzoval možné související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v bankovnictví zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 (3),
PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:
Článek 1
Předmět
Toto nařízení stanovuje standardní formuláře, šablony a postupy pro požadavky týkající se sdílení informací, jež usnadní monitorování institucí, které působí prostřednictvím pobočky nebo na základě volného pohybu služeb v jednom nebo více z členských států, v nichž nemají své skutečné sídlo.
Toto nařízení se použije v souvislosti s informacemi, které jsou stanoveny prostřednictvím nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) č. 524/2014.
Článek 2
Datum poskytnutí informací a četnost výměny informací v souvislosti s institucemi provozujícími svou činnost prostřednictvím pobočky
1. Informace týkajících se veškerých případů neplnění právních nebo regulačních požadavků, uplatnění opatření v oblasti dohledu či jiných správních opatření nebo uložení správních či trestních sankcí se poskytují bez zbytečného odkladu, nejpozději však do čtrnácti kalendářních dnů od rozhodnutí příslušných orgánu o takovém neplnění, uplatnění opatření v oblasti dohledu nebo jiného správního opatření nebo uložení správní či trestní sankce.
2. V případě pobočky, která je považována podle článku 51 směrnice 2013/36/EU za významnou, poskytují příslušné orgány domovského členského státu příslušným orgánům hostitelského členského státu, které vykonávají dohled na významnou pobočkou, kvantitativní informace týkající se likvidity a zjištění vyplývajících z dohledu nad likviditou pololetně, nejpozději do následujících dat pro poskytnutí informací:
a)
do 28. února každého roku na základě pozice k předcházejícímu 31. prosinci;
b)
do 31. srpna každého roku na základě pozice k předcházejícímu 30. červnu.
3. Jiné informace, než na něž se odkazuje v odstavci 1 a 2, se poskytují ročně, nejpozději do 30 dubna každého roku na základě pozic k předcházejícímu 31. prosinci, s výjimkou informací týkajících se vedení a vlastnictví instituce, které se poskytují podle nejaktuálnějších informací, jež jsou k dispozici.
Článek 3
Pracovní postupy pro předávání informací mezi příslušnými orgány
1. Příslušné orgány domovského členského státu vedou a sdílejí s příslušnými orgány hostitelského členského státu pro každou instituci aktualizovaný seznam, v němž jsou uvedeny příslušné kontaktní údaje pro případ výměny informací mezi příslušnými orgány domovského členského státu a hostitelského členského státu, včetně kontaktních údajů pro naléhavé případy.
Příslušné orgány hostitelských členských států informují bez zbytečného odkladu příslušné orgány domovského členského státu o svých kontaktních údajích a všech jejich změnách. Tento seznam kontaktních údajů příslušné orgány domovského členského státu a hostitelských členských států každoročně přezkoumávají.
2. Informace se vyměňují v písemné či elektronické podobě, přičemž informace jsou adresovány příslušným kontaktním osobám uvedeným na seznamu kontaktních údajů podle odstavce 1, neuvede-li příslušný orgán při podávání své žádosti o informace jinak.
3. Probíhá-li výměna informací elektronicky, využívá se bezpečných komunikačních kanálů, ledaže by příslušné orgány považovaly za vhodné využít nezabezpečených komunikačních kanálů.
4. Následující informace, které se následně potvrzují v písemné či elektronické podobě, lze sdělovat ústně:
a)
informace o neplnění právních nebo regulačních požadavků;
b)
informace o uplatnění opatření v oblasti dohledu nebo správních opatření;
c)
informace o uložení správní nebo trestních sankcí;
d)
informace týkající se situací, kdy se vyskytne tlak na likviditu.
5. Příslušné orgány přijetí informací potvrdí. V případě poskytování informací v elektronické podobě bezpečnými komunikačními kanály musí být potvrzení o přijetí sděleno totožnými kanály. Potvrzení o přijetí se nevyžaduje u informací, které byly poskytnuty ústně nebo prostřednictvím zabezpečeného komunikačního kanálu, který odesilateli umožňuje, aby mu bylo doručeno potvrzení o přijetí takové informace.
6. Odstavce 1 až 5 tohoto článku se nepoužijí, pokud bylo ustaveno kolegium podle čl. 51 odst. 3 směrnice 2013/36/EU a veškeré pobočky instituce jsou považovány za významné. V takových případech se informace vyměňují postupem stanoveným na základě písemného ujednání podle čl. 51 odst. 3 směrnice 2013/36/EU.
Článek 4
Formuláře a šablony, které mají být použity k výměně informací v souvislosti s institucemi provozujícími svou činnost prostřednictvím pobočky
1. Kvantitativní informace podle čl. 2 odst. 2 se vyměňují s využitím vhodné šablony stanovené v části 1 přílohy I a poskytují se v podobě stanovené v uvedené šabloně.
2. Kvantitativní informace týkající se likvidity a solventnosti instituce jiné, než informace uvedené v odstavci 1, se vyměňují s využitím šablony stanovené v části 2 přílohy I a poskytují se v podobě stanovené v uvedené šabloně.
3. Kvantitativní informace týkající se objemů služeb nabízených prostřednictvím výkonu svobody poskytování služeb se vyměňují s využitím šablony stanovené v části 3 přílohy I a poskytují se v podobě, kterou příslušný orgán poskytující takové informace uzná za vhodnou.
4. Kvantitativní informace týkající se tržních podílů pobočky zřízené v hostitelském členském státě se vyměňují s využitím šablony stanovené v části 4 přílohy I a poskytují se v podobě, kterou příslušný orgán poskytující takové informace uzná za vhodnou.
5. Jiné než kvantitativní informace neuvedené v odstavcích 6, 7 a 8 se vyměňují s využitím dále uvedených příslušných šablon a poskytují se v podobě, kterou příslušný orgán poskytující takové informace uzná za vhodnou, takto:
a)
šablona stanovená v části 2 přílohy I se použije k poskytování informací o likviditě a platební schopnosti instituce;
b)
šablona stanovená v části 3 přílohy I se použije k poskytování informací o přeshraničním poskytování služeb;
c)
šablona stanovená v části 4 přílohy I se použije k poskytování informací o pobočce zřízené v hostitelském členském státě;
d)
šablona stanovená v části 5 přílohy I se použije k poskytování informací o systémech pojištění vkladů;
6. Jiné než kvantitativní informace týkající se vedení a vlastnictví stanovení v části 6 přílohy I, politik a postupů řízení likvidity a přípravy na naléhavé situace se poskytují v podobě, kterou příslušný orgán poskytující takové informace uzná za vhodnou. Tyto informace se poskytují v podobě dodatku pro výměnu dalších informací s využitím šablon stanovených v částech 1 až 5 přílohy I.
7. Informace týkající se veškerých případů neplnění právních nebo regulačních požadavků, uplatnění opatření v oblasti dohledu nebo správních opatření nebo uložení správních či trestních sankcí, jak je uvedeno v čl. 2 odst. 1, se poskytují v podobě, kterou příslušný orgán poskytující takové informace uzná za vhodnou.
8. Informace týkající se vymezení instituce jako globální systémově významné instituce či jako jiné systémově významné instituce ve smyslu čl. 131 odst. 1 směrnice 2013/36/EU se poskytují v podobě, kterou příslušný orgán poskytující takové informace uzná za vhodnou.
Článek 5
Žádosti příslušných orgánů o poskytnutí informací ad-hoc
1. Žádosti o poskytnutí informací, jejichž výměna není vyžadována podle nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) č. 524/2014, se předávají v písemné či elektronické podobě příslušným kontaktním osobám uvedeným na seznamu kontaktních osob podle čl. 3 odst. 1.
2. Příslušný orgán podávající žádost podle odstavce 1 uvede, jak taková informace může přispět k usnadnění dohledu nad institucí nebo jejímu monitorování, k posouzení podmínek pro povolení určité instituce nebo ke stabilitě finančního systému. Takový příslušný orgán vymezí přiměřenou lhůtu pro poskytnutí odpovědi, přičemž přihlédne k povaze a naléhavosti žádosti a požadovaných informací.
3. Příslušný orgán, který obdrží žádost podle odstavce 1, poskytne bez zbytečného odkladu příslušné informace a vynasnaží se, aby odpověděl ve lhůtě uvedené v takové žádosti. Nemůže-li příslušný orgán odpovědět ve lhůtě uvedené v žádosti, vyrozumí bez zbytečného odkladu příslušný orgán podávající žádost o lhůtě, v níž takovou odpověď poskytne.
Nejsou-li požadované informace k dispozici, příslušný orgán, který žádost podle odstavce 1 obdržel, o této skutečnosti vyrozumí příslušný orgán, který žádost podal.
Článek 6
Výměna informací týkajících se poskytovatelů přeshraničních služeb
Příslušné orgány hostitelského členského státu, v němž instituce působí na základě výkonu volného pohybu služeb, které žádají příslušné orgány domovského členského státu o poskytnutí informací týkajících se služeb stanovených v nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) č. 524/2014, podávají žádost v písemné či elektronické podobě adresovanou příslušné kontaktní osobě uvedené na seznamu kontaktních osob podle čl. 3 odst. 1. Příslušné orgány domovského členského státu poskytnou příslušné informace ve lhůtě tří měsíců od přijetí žádosti.
Článek 7
Výměna informací v souvislosti s institucemi provozujícími svou činnost prostřednictvím pobočky v situacích, kdy se vyskytne tlak na likviditu, který má dopad na instituci či pobočku
K výměně informací stanovené v nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) č. XX/2014 v situacích, kdy se vyskytne tlak na likviditu, používají příslušné orgány šablonu stanovenou v příloze II tohoto nařízení a uplatní postupy stanovené v článku 3 tohoto nařízení.
Článek 8
Vstup v platnost
Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.
Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.
V Bruselu dne 4. června 2014.
A BIZOTTSÁG 620/2014/EU VÉGREHAJTÁSI RENDELETE
(2014. június 4.)
a székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságai közötti információcserét meghatározó, a 2013/36/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvnek megfelelő végrehajtás-technikai standardok megállapításáról
(EGT-vonatkozású szöveg)
AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,
tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,
tekintettel a hitelintézetek tevékenységéhez való hozzáférésről és a hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről, a 2002/87/EK irányelv módosításáról, a 2006/48/EK és a 2006/49/EK irányelv hatályon kívül helyezéséről szóló, 2013. június 26-i 2013/36/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvre (1) és különösen annak 50. cikke (7) bekezdésére,
mivel:
(1)
A székhely szerinti és a fogadó tagállamok illetékes hatóságai közötti hatékony és időben történő együttműködés biztosítása érdekében e hatóságok felügyeleti hatáskörének megfelelő kétirányú információcserére van szükség. Ezért meg kell határozni a folyamatosság, illetve likviditási stresszhelyzet esetén lebonyolítandó információcsere egységes formanyomtatványait, tábláit és működési eljárásait, beleértve az ütemezést. Ugyancsak meg kell határozni a rendszeresen kicserélendő információk harmonizált gyakoriságát és legkésőbbi benyújtási időpontját, biztosítva az információk félévente vagy évente történő cseréjét. Annak érdekében azonban, hogy a legfrissebb információk kerüljenek cserére, az illetékes hatóságoknak a lehető legkorábbi időpontban kell információt cserélniük, nem megvárva a legkésőbbi benyújtási időpont lejártát.
(2)
Az e rendeletben a standard információcsere vonatkozásában rögzített eljárások sérelme nélkül a székhely szerinti vagy a fogadó tagállam illetékes hatóságainak indokolatlan késedelem nélkül tájékoztatniuk kell egymást minden olyan lehetséges helyzetről, amely érinti valamely fióktelep pénzügyi stabilitását vagy működését, és rendelkezésre kell bocsátaniuk minden releváns és szükséges információt e helyzettel kapcsolatban.
(3)
Tekintettel a fogadó tagállamokban működő fióktelepek méretében, összetettségében és jelentőségében fennálló különbségekre, az információcsere során fontos tiszteletben tartani az arányosság elvét. Ennek érdekében az információcseréhez használt formanyomtatványoknak, tábláknak, valamint az információcsere gyakoriságának tükröznie kell a fogadó tagállambeli illetékes hatóságok szélesebb körű információs igényét, amennyiben az említett hatóságok a 2013/36/EU irányelv 51. cikke értelmében vett jelentős fióktelepekért felelősek.
(4)
Az információk érintett személyekhez történő, hatékony továbbítását, valamint bizalmas kezelését biztosítandó az illetékes hatóságoknak össze kell állítaniuk, egymással meg kell osztaniuk és rendszeresen frissíteniük kell a kapcsolattartó személyek jegyzékét.
(5)
A székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságai közötti információcsere nem korlátozódik a 2013/36/EU irányelv 50. cikkében meghatározott információtípusokra, így az e rendeletben meghatározott információtípusokra sem. A 2013/36/EU irányelv mindenekelőtt rendelkezéseket tartalmaz a következők vonatkozásában folytatott információcseréről: a fióktelepek helyszíni ellenőrzése, értesítés a letelepedés és a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlásáról, valamint az illetékes hatóságok által a fióktelepek és azok anyavállalatai vonatkozásában hozott - többek között megelőző - intézkedések. Ez a rendelet ezért nem határoz meg követelményeket az e területeken történő információcsere vonatkozásában.
(6)
A fogadó tagállamban határokon átnyúló szolgáltatásnyújtás útján végzett tevékenységekre vonatkozó információcsere kapcsán is egységes formanyomtatványokat, táblákat és eljárásokat kell meghatározni.
(7)
A határokon átnyúló szolgáltatások jellegéből adódóan a fogadó tagállamok illetékes hatóságai hiányos információkkal rendelkeznek a területükön végzett műveletekről; a pénzügyi stabilitás megőrzése, valamint az engedélyezések feltételeinek, különösen pedig annak ellenőrzése céljából, hogy az intézmény a benyújtott értesítésekkel összhangban nyújt-e szolgáltatásokat, elengedhetetlen az információmegosztásra vonatkozó eljárások kialakítása. Tekintve, hogy az információk összegyűjtésével és a fogadó tagállamok minden illetékes hatóságához való eljuttatásával járó potenciális terhet el kell kerülni, ezen információk cseréjére - fontosságuk ellenére - nem rendszeres alapon, hanem a fogadó tagállamok illetékes hatóságainak kérésére kell sor kerüljön.
(8)
Mivel az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet (2) részletezi az illetékes hatóságok között kicserélendő információk típusát, e végrehajtási rendelet az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló rendelet folyományának tekintendő.
(9)
Ez a rendelet az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság, EBH) által az Európai Bizottságnak benyújtott végrehajtás-technikai standardtervezeteken alapul.
(10)
Az EBH nyilvános konzultációkat bonyolított le az e rendelet alapját képező végrehajtás-technikai standardtervezetekről, elemezte az esetleges kapcsolódó költségeket és hasznot, továbbá kikérte az 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (3) 37. cikkével összhangban létrehozott banki érdekképviseleti csoport véleményét,
ELFOGADTA EZT A RENDELETET:
1. cikk
Tárgy
E rendelet meghatározza az információmegosztási követelményhez kapcsolódó azon egységes formanyomtatványokat, táblákat és eljárásokat, amelyek várhatóan megkönnyítik a székhelyük szerintitől eltérő egy vagy több tagállamban fióktelep révén vagy a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlása révén működő intézmények ellenőrzését.
Ez a rendelet az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló rendelettel szabályozott információkra alkalmazandó.
2. cikk
Benyújtási határidő és az információcsere gyakorisága a fióktelep révén működő intézmények esetében
(1) A jogi vagy szabályozási követelményeknek való meg nem felelésre, a felügyeleti vagy más közigazgatási intézkedések, vagy közigazgatási vagy büntetőjogi szankciók alkalmazására vonatkozó információkat indokolatlan késedelem nélkül, legkésőbb a meg nem felelés illetékes hatóságok általi megállapításától, a felügyeleti vagy más közigazgatási intézkedések, vagy közigazgatási vagy büntetőjogi szankciók alkalmazásától számított 14 naptári napon belül kell szolgáltatni.
(2) Amennyiben valamely fióktelep a 2013/36/EU irányelv 51. cikke értelmében jelentősnek minősül, a likviditásra vonatkozó számszerűsített információkat és a likviditás felügyelete során tett megállapításokra vonatkozó információkat a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai félévente és legkésőbb az alábbi benyújtási határidőkig a jelentős fióktelepet felügyelő, fogadó tagállambeli illetékes hatóságok rendelkezésére bocsátják:
a)
minden év február 28-ig az előző év december 31-i pozíció alapján;
b)
minden év augusztus 31-ig a folyó év június 30-i pozíció alapján.
(3) Az (1) és (2) bekezdésben említettektől eltérő információkat évente, legkésőbb minden év április 30-ig kell benyújtani az előző december 31-i pozíció alapján, kivéve az intézmény irányítására és tulajdonosi viszonyaira vonatkozó információkat, amelyeket mindig a legfrissebb rendelkezésre álló információk alapján kell szolgáltatni.
3. cikk
Az illetékes hatóságok közötti információtovábbításra vonatkozó működési eljárások
(1) A székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai minden egyes intézményre vonatkozóan naprakész jegyzéket tartanak fenn és osztanak meg a fogadó tagállam illetékes hatóságaival; e jegyzék tartalmazza a székhely szerinti tagállam és a fogadó tagállam illetékes hatóságai közötti információcsere szempontjából releváns kapcsolattartók elérhetőségére vonatkozó adatokat, ideértve a vészhelyzet esetén értesítendő személyek adatait is.
A fogadó tagállam illetékes hatóságai indokolatlan késedelem nélkül tájékoztatják a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságait a kapcsolattartóikról és az azokban bekövetkező bármely változásról. A székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságai évente felülvizsgálják a kapcsolattartók jegyzékét.
(2) Az információcserére írásban vagy elektronikus formában kerül sor, címzettjei az (1) bekezdésben említett jegyzékben szereplő kapcsolattartó személyek, hacsak az illetékes hatóság mást nem határoz meg tájékoztatási kérelmében.
(3) Amennyiben az információcsere elektronikus úton történik, főszabályként biztonságos kommunikációs csatornákat kell használni, hacsak az illetékes hatóságok nem tekintik helyénvalónak a nem biztonságos kommunikációs csatornák használatát.
(4) Az alábbi információk az írásos vagy elektronikus úton történő megerősítés előtt szóban is nyújthatók:
a)
a jogi vagy szabályozási követelményeknek való meg nem felelésre vonatkozó információk;
b)
felügyeleti vagy más közigazgatási intézkedések alkalmazására vonatkozó információk;
c)
a közigazgatási vagy büntetőjogi szankciók alkalmazására vonatkozó információk;
d)
likviditási stresszhelyzetre vonatkozó információk.
(5) Az illetékes hatóságok igazolják az információk átvételét. Amennyiben az információ nyújtására elektronikus úton, biztonságos kommunikációs csatorna használatával került sor, az átvétel visszaigazolása ugyanezen csatorna segítségével történik. Nem kérhető igazolás a szóban, illetve olyan biztonságos kommunikációs csatornán nyújtott információk esetében, amelyek lehetővé teszik a küldő számára, hogy meggyőződjön az információ átvételéről.
(6) Amennyiben a 2013/36/EU irányelv 51. cikkének (3) bekezdésével összhangban felügyeleti kollégiumot hoznak létre és az intézmény minden fióktelepe jelentősnek minősül, e cikk (1)-(5) bekezdése nem alkalmazandó. Ilyen esetekben az információcseréhez a 2013/36/EU irányelv 51. cikkének (3) bekezdésében említett írásbeli megállapodásban rögzített eljárás alkalmazandó.
4. cikk
A fióktelep révén működő intézményekkel kapcsolatos információcsere során alkalmazandó formanyomtatványok és táblák
(1) A 2. cikk (2) bekezdésében említett számszerűsített információkat az I. melléklet 1. részében meghatározott táblát használva és a táblában rögzített formátumban kell szolgáltatni.
(2) Az intézmény likviditására és fizetőképességére vonatkozó számszerűsített információkat az I. melléklet 2. részében meghatározott táblát használva és a táblában rögzített formátumban kell szolgáltatni.
(3) A szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlása révén kínált szolgáltatások volumenére vonatkozó számszerűsített információkat az I. melléklet 3. részében meghatározott táblát használva és az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell kicserélni.
(4) A valamely fogadó tagállamban letelepedett fióktelep piaci részesedésére vonatkozó számszerűsített információkat az I. melléklet 4. részében meghatározott táblát használva és az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell kicserélni.
(5) A (6), (7) és (8) bekezdésben említettektől eltérő, nem számszerűsített információkat a vonatkozó táblákat használva és az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell kicserélni, a következők szerint:
a)
az I. melléklet 2. részében meghatározott tábla használandó az intézmény likviditására és fizetőképességére vonatkozó információkhoz;
b)
az I. melléklet 3. részében meghatározott tábla használandó a határokon átnyúló szolgáltatásnyújtásra vonatkozó információkhoz;
c)
az I. melléklet 4. részében meghatározott tábla használandó a valamely fogadó tagállamban letelepedett fióktelepre vonatkozó információkhoz;
d)
az I. melléklet 5. részében meghatározott tábla használandó a betétgarancia-rendszerekre vonatkozó információkhoz.
(6) Az intézmény irányítására és tulajdonosi viszonyaira, likviditási és finanszírozási politikáira, likviditási és finanszírozási vészhelyzeti terveire, valamint a vészhelyzetekre való felkészülésre vonatkozó, az I. melléklet 6. részében meghatározott nem számszerűsített információkat az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell szolgáltatni. Az információt az I. melléklet 1-5. részében szereplő táblák használatával kicserélt egyéb információk függelékeként kell nyújtani.
(7) A 2. cikk (1) bekezdésében említett, a jogi vagy szabályozási követelményeknek való meg nem felelésre, a felügyeleti vagy más közigazgatási intézkedések, vagy közigazgatási vagy büntetőjogi szankciók fióktelepre történő alkalmazására vonatkozó információkat az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell szolgáltatni.
(8) Az intézményeknek a 2013/36/EU irányelv 131. cikkének (1) bekezdése értelmében vett, globálisan rendszerszinten jelentős intézményként vagy rendszerszinten jelentős egyéb intézményként történő meghatározására vonatkozó információkat az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell szolgáltatni.
5. cikk
Az illetékes hatóságok ad hoc információkérése
(1) Az azon információkra vonatkozó tájékoztatási kérelmet, amelyek esetében az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló rendelet nem ír elő adatcserét, írásban vagy elektronikus úton kell eljuttatni az e rendelet 3. cikkének (1) bekezdésében említett jegyzékben azonosított, megfelelő kapcsolattartó személynek.
(2) Az (1) bekezdésben említettek szerinti tájékoztatási kérelmet benyújtó illetékes hatóság ismerteti, várhatóan hogyan könnyíti meg az információ valamely intézmény felügyeletét vagy ellenőrzését, az intézmény engedélyezési feltételeinek vizsgálatát, illetve a pénzügyi rendszer stabilitásának védelmét. Az említett illetékes hatóság ésszerű válaszadási határidőt határoz meg, amely figyelembe veszi a kérelem és a kért információk jellegét és sürgősségét.
(3) Az (1) bekezdésben említett kérelmet kézhez vevő illetékes hatóság indokolatlan késedelem nélkül rendelkezésre bocsátja a kért információkat, és mindent megtesz annak érdekében, hogy a kérelemben szereplő határidőn belül válaszoljon. Amennyiben az említett illetékes hatóság nem tudja a kérelmet az abban megjelölt időpontig megválaszolni, indokolatlan késedelem nélkül tájékoztatja a kérelmező illetékes hatóságot arról az időpontról, ameddig megadja az információt.
Amennyiben a kért információ nem áll rendelkezésre, az (1) bekezdésben említett kérelmet kézhez vevő illetékes hatóság erről tájékoztatja a kérelmező illetékes hatóságot.
6. cikk
A határokon átnyúló szolgáltatást nyújtókkal kapcsolatos információcsere
Azon fogadó tagállamok illetékes hatóságai, amelyekben valamely intézmény a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlása révén folytatja tevékenységeit, írásban vagy elektronikus formában nyújtják be az e szolgáltatásokra vonatkozó, az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló rendeletben meghatározott információk iránti kérelmüket a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságaihoz, a 3. cikk (1) bekezdésében említett jegyzékben azonosított, megfelelő kapcsolattartó személyhez. A székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai a kérelem kézhezvételétől számított három hónapon belül rendelkezésre bocsátják a kért információkat.
7. cikk
Az intézményt vagy magát a fióktelepet érintő likviditási stresszhelyzetben történő információcsere fióktelep révén működő intézmények vonatkozásában
Likviditási stresszhelyzetben az illetékes hatóságok az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló rendeletben meghatározott információkat az e rendelet II. mellékletében meghatározott táblát használva és a 3. cikkben meghatározott eljárásokat követve cserélik ki.
8. cikk
Hatálybalépés
Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.
Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.
Kelt Brüsszelben, 2014. június 4-én.