ROZHODNUTÍ EVROPSKÉ CENTRÁLNÍ BANKY
ze dne 29. července 2014
o opatřeních týkajících se cílených dlouhodobějších refinančních operací
(ECB/2014/34)
(2014/541/EU)
RADA GUVERNÉRŮ EVROPSKÉ CENTRÁLNÍ BANKY,
s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie, a zejména na čl. 127 odst. 2 první odrážku této smlouvy,
s ohledem na statut Evropského systému centrálních bank a Evropské centrální banky, a zejména na čl. 3.1 první odrážku, článek 12.1, čl. 18.1 druhou odrážku a čl. 34.1 druhou odrážku tohoto statutu,
s ohledem na obecné zásady ECB/2011/14 ze dne 20. září 2011 o nástrojích a postupech měnové politiky Eurosystému, (1)
s ohledem na obecné zásady ECB/2013/4 ze dne 20. března 2013 o dodatečných dočasných opatřeních týkajících se refinančních operací Eurosystému a způsobilosti zajištění a o změně obecných zásad ECB/2007/9 (2),
vzhledem k těmto důvodům:
(1)
Podle článku 18.1 statutu Evropského systému centrálních bank a Evropské centrální banky mohou Evropská centrální banka (ECB) a národní centrální banky členských států, jejichž měnou je euro (dále jen „národní centrální banky“), provádět úvěrové operace s úvěrovými institucemi a ostatními účastníky trhu s tím, že úvěry jsou dostatečně zajištěny.
(2)
V rámci plnění svého mandátu v oblasti cenové stability Rada guvernérů dne 5. června 2014 rozhodla o zavedení opatření za účelem zlepšení fungování transmisního mechanismu měnové politiky prostřednictvím podpory poskytování úvěrů reálné ekonomice. Jedním z konkrétních opatření, které Rada guvernérů ve vztahu k tomuto cíli oznámila, bylo její rozhodnutí v období dvou let provést řadu cílených dlouhodobějších refinančních operací („targeted longer-term refinancing operations“ - „operace TLTRO“). Prováděním operací TLTRO se Rada guvernérů snaží podpořit poskytování úvěrů bankami nefinančnímu soukromému sektoru, tedy domácnostem a nefinančním podnikům, v členských státech, jejichž měnou je euro. Toto opatření se netýká poskytování úvěrů domácnostem na nákup rezidenčních nemovitostí. Úvěry domácnostem na nákup rezidenčních nemovitostí jsou tedy ze způsobilého poskytování úvěrů nefinančnímu soukromému sektoru v kontextu tohoto opatření vyňaty.
(3)
S cílem usnadnit účast institucím, které si z organizačních důvodů půjčují od Eurosystému za použití skupinové struktury, se zamýšlí, že účast na operacích TLTRO bude možná v rámci skupiny, tam, kde je pro skupinové zacházení dán institucionální základ. Skupinová účast bude uskutečňována prostřednictvím jednoho konkrétního člena skupiny a v souladu se stanovenými podmínkami. S cílem vyřešit otázky týkající se přerozdělení likvidity v rámci skupiny, je kromě toho zajištěno, že v případě skupin, které jsou zřízeny na základě úzkého propojení mezi členy, budou všichni členové skupiny muset svou účast ve skupině formálně písemně potvrdit.
(4)
Účastníci operací TLTRO podléhají výpůjčním limitům. Budou mít nárok na počáteční úvěrový příděl v rámci dvou operací TLTRO, které budou provedeny v září a v prosinci roku 2014. Částka, kterou si bude možné vypůjčit s ohledem na tento počáteční úvěrový příděl, bude stanovena na základě celkové nesplacené částky způsobilých úvěrů poskytnutých soukromému nefinančnímu sektoru k 30. dubnu 2014. Bez ohledu na to, zda se zúčastní operací TLTRO prováděných v roce 2014, budou mít účastníci nárok na dodatečné úvěrové příděly v rámci následujících šesti operací TLTRO, které budou prováděny v letech 2015 a 2016. Částky, které si lze na základě těchto dodatečných úvěrových přídělů vypůjčit, budou stanoveny na základě objemu způsobilých čistých úvěrů účastníka poskytnutých nefinančnímu soukromému sektoru, který se vypočte v souladu se stanovenými kritérii v průběhu pevně stanoveného období a který přesahuje určitou srovnávací částku. Při stanovení příslušné srovnávací částky usiluje Rada guvernérů o dosažení rovnováhy mezi potřebou zachovat cílený charakter opatření a cílem umožnit dostatečnou účast na těchto operacích tak, aby měly smysluplný dopad na transmisní mechanismus měnové politiky.
(5)
Po uplynutí 24 měsíců po každé TLTRO budou mít účastníci možnost splatit částky, které jim byly přiděleny, v souladu se stanoveným postupem.
(6)
Dosažení cílů operací TLTRO je posíleno požadavkem povinného předčasného splacení v září roku 2016, pokud způsobilé čisté úvěry účastníka, který si vypůjčil v rámci operací TLTRO, vypočtené v souladu s předepsanými kritérii v průběhu pevně stanoveného období, jsou nižší než příslušná srovnávací částka.
(7)
Instituce, které si přejí účastnit se operací TLTRO, podléhají určitým zpravodajským povinnostem. Vykázané údaje se použijí ke stanovení počátečních a dodatečných úvěrových přídělů, při výpočtu příslušné srovnávací částky, při výpočtu všech povinných předčasných splacení a pro sledování dopadů operací TLTRO. Dále se zamýšlí, že národní centrální banky, které vykazované údaje obdrží, mohou tyto údaje vzájemně sdělovat v rámci Eurosystému v rozsahu a na úrovni nezbytné pro řádné provedení a analýzu účinnosti rámce TLTRO. Za účelem přiměřené validace poskytnutých údajů lze shromážděné statistické údaje sdílet v rámci Eurosystému.
PŘIJALA TOTO ROZHODNUTÍ:
Článek 1
Definice
Pro účely tohoto rozhodnutí se rozumí:
1.
„referenčním měsícem přidělení“ poslední měsíc, za který jsou pro každý příděl operací TLTRO k dispozici údaje o způsobilých čistých úvěrech;
2.
„úvěrovou institucí“ úvěrová instituce ve smyslu dodatku 2 (Slovníček pojmů) k příloze I obecných zásad ECB/2011/14;
3.
„způsobilými úvěry“ úvěry nefinančním podnikům a domácnostem (včetně neziskových institucí sloužících domácnostem), které jsou rezidenty členských států, jejichž měnou je euro, s výjimkou úvěrů domácnostem na nákup rezidenčních nemovitostí a „rezidentem“ se pro tyto účely rozumí rezident ve smyslu článku 1 nařízení Rady (ES) č. 2533/98 (3);
4.
„způsobilými čistými úvěry“ se rozumí hrubé úvěry ve formě způsobilých úvěrů po odečtení splátek nesplacených částek způsobilých úvěrů v průběhu určitého období, jak je podrobně uvedeno v příloze II;
5.
„měnovou finanční institucí“ pojem definovaný v článku 1 nařízení Evropské centrlání banky (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32) (4);
6.
„kódem měnové finanční instituce“ jedinečný identifikační kód měnové finanční instituce na seznamu měnových finančních institucí, který vede a zveřejňuje ECB pro statistické účely v souladu s nařízením (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32);
7.
„nesplacené částky způsobilých úvěrů“ nesplacené způsobilé úvěry v rozvaze s výjimkou způsobilých úvěrů, které byly sekuritizovány nebo jinak převedeny bez odúčtování z rozvahy, jak je podrobně uvedeno v příloze II;
8.
„účastníkem“ protistrana způsobilá pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu v souladu s přílohou I obecných zásad ECB/2011/14, která podává nabídky v nabídkových řízeních TLTRO jako jednotlivý subjekt nebo jako vedoucí instituce za skupinu a na níž se vztahují všechna práva a povinnosti spojené s účastí v nabídkových řízeních TLTRO;
9.
„příslušnou národní centrální bankou“ národní centrální banka členského státu eurozóny, v němž je účastník usazen.
Článek 2
Cílené dlouhodobější refinanční operace
1. Eurosystém provede osm operací TLTRO v souladu s harmonogramem zveřejněným na internetových stránkách ECB.
2. Veškeré nesplacené operace TLTRO jsou splatné v pevně stanovený den zveřejněný na internetových stránkách ECB.
3. Operacemi TLTRO jsou:
a)
reverzní operace na poskytnutí likvidity;
b)
prováděné decentralizovaně národními centrálními bankami;
c)
prováděné prostřednictvím standardních nabídkových řízení a
d)
prováděné formou nabídkových řízení s pevně stanovenou sazbou.
4. Není-li v tomto rozhodnutí stanoveno jinak, uplatňují se ve vztahu k operacím TLTRO standardní podmínky, za nichž jsou národní centrální banky připraveny provádět úvěrové operace. Tyto podmínky zahrnují postupy provádění operací na volném trhu, kritéria pro určení způsobilosti protistran a zajištění pro účely úvěrových operací Eurosystému a sankce pro případ neplnění povinností protistrany, jež jsou vymezeny v obecných a dočasných právních rámcích pro refinanční operace a provedeny ve vnitrostátních smluvních nebo regulačních rámcích národních centrálních bank.
5. V případě rozporu mezi tímto rozhodnutím a obecnými zásadami ECB/2011/14, případně jiným právním aktem ECB, který stanoví právní rámec pro dlouhodobější refinanční operace, a/nebo jakýmkoli vnitrostátním opatřením, jež ho provádí na vnitrostátní úrovni, má přednost toto rozhodnutí.
Článek 3
Účast
1. Instituce se mohou operací TLTRO účastnit jako jednotlivé subjekty, jsou-li způsobilými protistranami pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu. Instituce, která se operací TLTRO účastní jako jednotlivý subjekt, se těchto operací nemůže účastnit v rámci skupiny.
2. Instituce se mohou operací TLTRO účastnit v rámci skupiny tak, že vytvoří skupinu TLTRO. Účast v rámci skupiny je relevantní pro účely výpočtu příslušných výpůjčních limitů a srovnávacích částek uvedených níže v článku 4 a související zpravodajské povinnosti vymezené níže v článku 8. Na účast v rámci skupiny se vztahují následující omezení:
a)
instituce nesmí být členem více než jedné skupiny TLTRO;
b)
instituce, která se operací TLTRO účastní v rámci skupiny, se jich nesmí účastnit jako jednotlivý subjekt;
c)
instituce, která byla ustanovena jako vedoucí instituce, je jediným členem skupiny TLTRO, která se smí účastnit nabídkových řízení TLTRO, a
d)
s výhradou odstavců 5 a 6 níže zůstane složení a vedoucí instituce skupiny TLTRO stejné pro všech osm operací TLTRO.
3. Pro účast na operacích TLTRO prostřednictvím skupiny TLTRO je třeba splnit následující podmínky.
a)
K 31. červenci 2014 musí každý člen skupiny:
i)
mít úzké propojení s jiným členem skupiny ve smyslu „úzkého propojení“ vymezeného ve slovníčku pojmů v příloze I obecných zásad ECB/2011/14, přičemž se má za to, že pojmy „protistrana“, „ručitel“, „emitent“ nebo „dlužník“ obsažené v definici tohoto pojmu odkazují na člena skupiny; nebo
ii)
držet povinné rezervy v Eurosystému v souladu s nařízením Evropské centrální banky (ES) č. 1745/2003 (ECB/2003/9) (5) nepřímo prostřednictvím jiného člena skupiny nebo bude využíván jiným členem skupiny pro nepřímé držení povinných rezerv v Eurosystému.
b)
Skupina určí jednoho člena skupiny jako vedoucí instituci skupiny. Vedoucí instituce musí být způsobilou prostistranou pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu.
c)
Všichni členové skupiny TLTRO musí být úvěrové instituce usazené v členských státech, jejichž měnou je euro, které splňují kritéria stanovená v odst. a) a b) oddílu 2.1 přílohy I obecných zásad ECB/2011/14.
d)
Vedoucí instituce zažádá o účast v rámci skupiny u své národní centrální banky v souladu s harmonogramem schváleným Radou guvernérů a zveřejněným na internetových stránkách ECB. Žádost musí obsahovat:
i)
název vedoucí instituce;
ii)
seznam kódů měnových finančních institucí a názvy všech institucí zahrnutých do skupiny TLTRO;
iii)
vysvětlení základu pro skupinovou žádost, včetně seznamu úzkých propojení a/nebo vztahů nepřímého držení minimálních rezerv mezi členy skupiny (přičemž se každý člen identifikuje svým kódem měnové finanční instituce).
iv)
v případě členů skupiny, na které se vztahuje odst. 3 písm. a) bod ii): písemné potvrzení od vedoucí instituce potvrzující, že každý člen její skupiny TLTRO učinil formální rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO, spolu s náležitými doklady prokazujícími, že příslušné písemné potvrzení vedoucí instituce bylo vyhotoveno oprávněnými osobami; existence platných dohod, jako například těch o nepřímém držení minimálních rezerv dle čl. 10 odst. 2 nařízení (ES) č. 1745/2009 (ECB/2003/9), umožňuje vedoucí instituci vydat nezbytné potvrzení ve vztahu k členům jeho skupiny TLTRO, pokud tyto dohody výslovně uvádějí, že se příslušní členové skupiny účastní operací Eurosystému na volném trhu výhradně prostřednictvím vedoucí instituce; příslušná národní centrální banka může ve spolupráci s národními centrálními bankami příslušných členů skupiny rozhodnout o provedení následné kontroly formální a věcné platnosti takového písemného potvrzení; a
v)
v případě členů skupiny, na které se vztahuje odst. 3 písm. a) bod i): 1) písemné potvrzení od každého takového člena o jeho formálním rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO; a 2) náležité doklady, potvrzené národní centrální bankou příslušného člena skupiny, prokazující, že toto formální rozhodnutí člena bylo učiněno na nejvyšší rozhodovací úrovni v rámci jeho korporátní struktury (jako například představenstvem nebo obdobným rozhodovacím orgánem) v souladu s jakýmikoli platnými právními předpisy.
e)
Vedoucí instituce obdržela potvrzení od své národní centrální banky, že skupina TLTRO byla uznána. Před vydáním potvrzení může příslušná národní centrální banka požadovat po vedoucí instituci poskytnutí jakýchkoli dodatečných informací relevantních pro posouzení potenciální skupiny TLTRO. Při hodnocení skupinové žádosti musí příslušná národní centrální banka zohlednit také hodnocení členů skupiny národními centrálními bankami, která mohou být nezbytná, jako např. ověření dokumentace poskytnuté v souladu s odst. 3 písm. d) výše.
Úvěrové instituce podléhající konsolidovanému dohledu, včetně poboček téže úvěrové instituce lze pro účely tohoto rozhodnutí též považovat za vhodné žadatele o uznání za skupinu TLTRO a jsou povinny dodržet omezení a podmínky stanovené tímto článkem obdobně. Toto ustanovení umožňuje vytváření skupin TLTRO mezi takovými institucemi, které jsou součástí stejného právního subjektu. Za účelem poskytnutí potvrzení, pokud jde o vytvoření nebo změnu ve složení skupiny TLTRO této povahy, se uplatní ustanovení odst. 3 písm. d) bodu iv) a odst. 6 písm. c) bodu ii) podbodu 4).
4. Pokud jedna nebo více institucí zahrnutých v žádosti o uznání za skupinu TLTRO nesplňuje podmínky stanovené v odstavci 3, může příslušná národní centrální banka žádost navrhované skupiny částečně zamítnout. V tomto případě se mohou instituce podávající žádost rozhodnout jednat jako skupina TLTRO v příslušně zredukovaném složení nebo od žádosti o uznání za TLTRO skupinu upustit.
5. Ve výjimečných případech, kdy jsou dány objektivní důvody, může Rada guvernérů rozhodnout odchýlit se od omezení a podmínek uvedených v odstavcích 2 a 3.
6. Aniž je dotčen odstavec 5 výše, může být složení skupiny uznané v souladu s odstavcem 3 měněno za následujících okolností:
a)
Člen skupiny bude ze skupiny TLTRO vyloučen pokud:
i)
ztratí postavení úvěrové instituce nebo
ii)
již nadále nesplňuje požadavky odst. 3 písm. a) a c).
V případech uvedených výše pod bodem i) nebo ii) je vedoucí instituce povinna oznámit své národní centrální bance změnu v postavení člena resp. členů své skupiny.
b)
Pokud vedoucí instituce ztratí způsobilost být protistranou pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu, ztratí TLTRO skupina své uznání jako TLTRO skupina.
c)
Pokud ve vztahu ke skupině TLTRO vznikla další úzká propojení nebo nepřímá držení povinných minimálních rezerv v Eurosystému po 31. červenci 2014, lze složení skupiny TLTRO změnit, aby se umožnil vstup nového člena do skupiny TLTRO za předpokladu, že:
i)
vedoucí instituce požádá svou národní centrální banku o uznání změny ve složení skupiny TLTRO;
ii)
žádost obsahuje: 1) název vedoucí instituce, 2) seznam kódů měnových finančních institucí a názvy všech institucí, které mají být zahrnuty v novém složení skupiny TLTRO, 3) vysvětlení, na jakém základě se žádost podává, včetně seznamu změn v úzkých propojení a/nebo vztahů nepřímého držení minimálních rezerv mezi členy skupiny (přičemž se každý člen identifikuje svým kódem měnové finanční instituce); 4) v případě členů skupiny, na něž se vztahuje odst. 3 písm. a) bod ii): písemné potvrzení od vedoucí instituce potvrzující, že každý člen jeho skupiny TLTRO učinil formální rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO; existence platných dohod, jako například těch o nepřímém držení minimálních rezerv podle čl. 10 odst. 2 nařízení (ES) č. 1745/2003 (ECB/2003/9) umožňuje vedoucí instituci vydat nezbytné potvrzení ve vztahu k členům jeho skupiny TLTRO, pokud tyto dohody výslovně uvádějí, že se příslušní členové skupiny účastní operací Eurosystému na volném trhu výhradně prostřednictvím vedoucí instituce; příslušná národní centrální banka může ve spolupráci s národními centrálními bankami příslušných členů skupiny rozhodnout o provedení následné kontroly formální a věcné platnosti takového písemného potvrzení; a 5) v případě členů skupiny, na něž se vztahuje odst. 3 písm. a) bod i), písemné potvrzení od každého dalšího člena o jeho formálním rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO a písemné potvrzení od každé instituce v rámci skupiny TLTRO (jak ve starém, tak i v novém složení skupiny TLTRO) o jejím formálním rozhodnutí, že souhlasí s novým složení skupiny TLTRO spolu s náležitými doklady, potvrzenými národní centrální bankou příslušného člena skupiny, jak je podrobně uvedeno v odst. 3 písm. d) bodu v) výše;
iii)
vedoucí instituce obdržela od své národní centrální banky potvrzení, že změněná skupina TLTRO byla uznána. Příslušná národní centrální banka může před vydáním svého potvrzení požadovat po vedoucí instituci, aby jí poskytla další informace relevantní pro zhodnocení nového složení skupiny TLTRO. Příslušná národní centrální banka musí při hodnocení skupinové žádosti zohlednit také hodnocení členů skupiny národními centrálními bankami, která mohou být nezbytná, jako např. ověření dokumentace poskytnuté v souladu s odst. 6 písm. c) bodem ii) výše.
7. Pokud nastala skutečnost, jež má za následek vyloučení člena skupiny, nebo pokud Rada guvernérů schválila změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavcem 5 nebo 6, uplatní se následující požadavky, nerozhodne-li Rada guvernérů jinak:
a)
vedoucí instituce se může účastnit operace TLTRO na základě nového složení své skupiny TLTRO nejdříve šest týdnů poté, co podala žádost o uznání změny ve složení skupiny své národní centrální bance a této žádosti bylo vyhověno;
b)
instituce, která již nadále není členem skupiny TLTRO, se nesmí účastnit žádné další operace TLTRO ani jednotlivě, ani jako člen jiné skupiny TLTRO, pokud nepodá novou žádost v souladu s odstavci 1, 3 nebo 6.
Článek 4
Výpůjční limity
1. Na účastníky operací TLTRO, ať již vystupují jednotlivě nebo jako vedoucí instituce skupiny TLTRO, se vztahují výpůjční limity. Výpůjční limity platné pro jednotlivé účastníky se vypočtou na základě údajů o úvěrech týkajících se nesplacených částek způsobilých úvěrů a způsobilých čistých úvěrů jednotlivého účastníka. Výpůjční limity platné pro vedoucí instituci skupiny TLTRO se vypočtou na základě agregovaných údajů o úvěrech týkajících se nesplacených částek způsobilých úvěrů a způsobilých čistých úvěrů všech členů skupiny TLTRO. V případě, že byly uznány změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavcem 5 nebo 6 článku 3, jsou veškeré následné výpočty výpůjčních limitů prováděny na základě rozvahových údajů nového složení skupiny TLTRO. Výpůjční limity platné pro každého účastníka ve vztahu ke každé operaci TLTRO představují horní hranici nabídek pro každého takového účastníka a uplatní se pravidla platná pro nabídky přesahující horní hranici nabídek stanovená v oddíle 5.1.4 přílohy I obecných zásad ECB/2011/14.
2. Ve dvou po sobě jdoucích operacích TLTRO, které mají být provedeny v září a v prosinci 2014, je každý účastník oprávněn vypůjčit si částku, která v souhrnu nepřesáhne počáteční úvěrový příděl TLTRO. Počáteční úvěrový příděl TLTRO každého účastníka se rovná 7 % celkového objemu jeho nesplacených způsobilých úvěrů k 30. dubnu 2014. Příslušné technické výpočty jsou popsány v příloze I. Jakýkoliv nevyužitý počáteční úvěrový příděl TLTRO nebude v žádné následující operaci TLTRO k dispozici.
3. Ve vztahu ke každé následující operaci TLTRO prováděné čtvrtletně v průběhu období od března 2015 do června 2016 má každý účastník nárok na dodatečný úvěrový příděl TLTRO. Dodatečný úvěrový příděl TLTRO každého účastníka se rovná vyššímu z následujících čísel: i) nule a ii) trojnásobku úhrnných způsobilých čistých úvěrů účastníka poskytnutých mezi 1. květnem 2014 a příslušným referenčním datem přidělení nad srovnávací částku stanovenou v souladu s odstavcem 4 níže, po odečtení částky vypůjčené dříve v rámci operací TLTRO, které byly provedeny v období od března 2015. Příslušné technické výpočty jsou popsány v příloze I.
4. Srovnávací částka účastníka se určí na základě způsobilých čistých úvěrů v období dvanácti měsíců od 1. května 2013 do 30. dubna 2014 („referenční období pro srovnávací částku“) následovně:
a)
V případě účastníků, kteří vykázali kladné hodnoty způsobilých čistých úvěrů v referenčním období pro srovnávací částku, nebo účastníků, kteří byli založeni po 1. květnu 2013, platí srovnávací částka nula.
b)
V případě účastníků, kteří vykázali záporné hodnoty způsobilých čistých úvěrů v referenčním období pro srovnávací částku, bude srovnávací částka vypočtena určením průměrných měsíčních způsobilých čistých úvěrů každého účastníka v referenčním období pro srovnávací částku a tato průměrná hodnota bude znásobena počtem měsíců uplynulých mezi 30. dubnem 2014 a koncem referenčního měsíce přidělení. Tento vzorec se uplatní pro referenční měsíce přidělení až do dubna 2015 včetně. Poté zůstane srovnávací částka beze změny na hodnotě dosažené k 30. dubnu 2015. Příslušné technické výpočty jsou popsány v příloze I.
Článek 5
Úroky
Úroková sazba platná pro operace TLTRO je pevně stanovena po celou dobu každé operace jako sazba hlavních refinančních operací uplatňovaná v době vyhlášení nabídkového řízení v souvislosti s příslušnou operací TLTRO, plus pevné rozpětí 10 bazických bodů. Úroky jsou splatné zpětně při splatnosti operace, nebo při předčasném splacení, jak je stanoveno v článcích 6 a 7.
Článek 6
Předčasné splacení
1. Po uplynutí 24 měsíců po každé operaci TLTRO mají účastníci možnost TLTRO ukončit nebo snížit jejich objem před splatností.
2. Termíny předčasného splacení jsou stanoveny v šestiměsíčních intervalech na dny, které se shodují se dnem vypořádání hlavní refinanční operace Eurosystému, v termínech, které budou dále specifikovány Eurosystémem.
3. Aby bylo možné využít postupu předčasného splacení, oznámí účastník příslušné národní centrální bance, že hodlá plnit v rámci postupu předčasného splacení v termínu daném pro předčasné splacení, a to alespoň jeden týden před takovým dnem předčasného splacení.
4. Oznámení podle odstavce 3 se pro účastníka stává závazným týden přede dnem předčasného splacení, který je v něm určen. Pokud účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou v rámci postupu předčasného splacení do dne splatnosti, může to mít za následek finanční postih uvedený v oddíle 1 dodatku 6 k příloze I obecných zásad ECB/2011/14. Ustanovení tohoto oddílu, která se uplatňují v případě porušení pravidel týkajících se nabídkových řízení, se uplatní, jestliže účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou ke dni předčasného splacení. Uložením finančního postihu není dotčeno právo příslušné národní centrální banky použít prostředky nápravy stanovené pro případ neplnění v příloze II obecných zásad ECB/2011/14.
Článek 7
Povinné předčasné splacení
1. Účastníci operací TLTRO, jejichž úhrnné způsobilé čisté úvěry v období od 1. května 2014 do 30. dubna 2016 jsou k 30. dubnu 2016 pod pro ně platnou srovnávací částkou, jsou povinni splatit své počáteční a dodatečné výpůjčky v rámci operací TLTRO v plné výši k 29. září 2016, nestanoví-li Eurosystém jiné datum. Technické výpočty jsou popsány v příloze I.
2. Pokud celkové výpůjčky účastníka ve vztahu k jeho dodatečnému úvěrovému přídělu v rámci operací TLTRO prováděných od března 2015 do června 2016 přesáhnou dodatečný úvěrový příděl vypočtený k referenčnímu měsíci přidělení - dubnu 2016, je částka přesahující dodatečné výpůjčky splatná ke dni 29. září 2016, nestanoví-li Eurosystém jiné datum. Technické výpočty jsou popsány v příloze I.
3. V případech, kde byly uznány změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavcem 5 nebo 6 článku 3, je výpočet pro účely povinného předčasného splacení vedoucí instituce (včetně platné srovnávací částky) prováděn na základě rozvahových údajů nového složení s ohledem na veškeré výpůjčky, ať již byly uskutečněny před nebo po změně skupiny TLTRO.
4. Příslušná národní centrální banka oznámí svým účastníkům, že podléhají povinnému předčasnému splacení nejpozději 31. srpna 2016, nestanoví-li Eurosystém jiné datum. Oznámení o povinném předčasném splacení zaslané národní centrální bankou podle tohoto článku 7 nebo článku 9 níže nepředstavuje oznámení o případu neplnění.
5. Pokud účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou v rámci postupu povinného předčasného splacení do dne splatnosti, může to mít za následek finanční postih uvedený v oddíle 1 dodatku 6 k příloze I obecných zásad ECB/2011/14. Ustanovení tohoto oddílu, která se uplatňují v případě porušení pravidel týkajících se nabídkových řízení, se uplatní, jestliže účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou ke dni povinného předčasného splacení. Uložením finančního postihu není dotčeno právo příslušné národní centrální banky použít prostředky nápravy stanovené pro případ neplnění uvedené v příloze II obecných zásad ECB/2011/14, jestliže účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou v rámci postupu povinného předčasného splacení ke dni splacení.
Článek 8
Zpravodajská povinnost
1. Účastníci operací TLTRO předloží řádně vyplněné formuláře pro poskytování informací svým národním centrálním bankám v souladu s:
a)
předepsaným obsahem a časovým rámcem schváleným Radou guvernérů a zveřejněným na internetových stránkách ECB; a
b)
obecnými zásadami podrobněji popsanými v příloze II.
2. Pojmy užívané ve formuláři pro poskytování informací mají stejný význam jako pojmy definované v nařízení (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32).
3. Účastníci jsou při plnění zpravodajské povinnosti, které podléhají v souladu s odstavcem 1, povinni uplatňovat příslušné minimální standardy pro přenos, přesnost, pojmovou shodu a opravy stanovené v příloze IV nařízení (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32).
4. Jestliže se instituce účastní operace TLTRO a dokud má nesplacený úvěr na základě TLTRO, je povinna čtvrtletně předkládat vyplněné formuláře pro poskytování informací v souladu s odstavcem 1 do září 2018, popřípadě do úplného předčasného splacení.
5. Účastníci předloží formuláře pro poskytování informací vztahující se k referenčnímu období pro srovnávací částku před první účastí na operaci TLTRO ve lhůtách pro zaslání vyplněných formulářů pro poskytování informací příslušné národní centrální bance, které jsou zveřejněny na internetových stránkách ECB.
6. Vedoucí instituce skupin TLTRO předloží formuláře pro poskytování informací odrážející agregované údaje všech členů skupiny TLTRO. Národní centrální banka vedoucí instituce nebo národní centrální banka člena skupiny TLTRO ve spolupráci s národní centrální bankou vedoucí instituce může požadovat, aby jí vedoucí instituce předložila neagregované údaje za každého jednotlivého člena skupiny.
7. V případě, že byly uznány změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavci 5 nebo 6 článku 3, předloží vedoucí instituce formuláře pro poskytování informací pro účely určení příslušného úvěrového přídělu a příslušné srovnávací částky s ohledem na nové složení skupiny TLTRO, a to ve lhůtách pro zaslání vyplněných formulářů pro poskytování informací příslušné národní centrální bance, zveřejněných na internetových stránkách ECB.
8. Účastníci na operacích TLTRO jsou povinni zajistit každoroční přezkum správnosti údajů vykázaných v souladu s odstavcem 1. Tento přezkum může být proveden i externím auditorem v rámci ročního auditu. Namísto zapojení externího auditora mohou účastníci využít rovnocenná opatření schválená Eurosystémem. Národní centrální banka účastníka musí být informována o výsledku tohoto přezkumu, přičemž tento výsledek přezkumu bude v případě, že se jedná o skupinovou účast na TLTRO, sdílen s národními centrálními bankami členů skupiny TLTRO. Podrobné výsledky přezkumu provedeného dle tohoto odstavce se na žádost poskytnou národní centrální bance účastníka a v případě, že se jedná o skupinovou účast, jsou následně sdíleny s národními centrálními bankami členů skupiny.
9. Informace o složení skupin TLTRO budou uchovávány v Databázi rejstříku institucí a přidružených společností (Register of Institutions and Affiliates Database (RIAD)).
Článek 9
Neplnění zpravodajské povinnosti
1. Pokud účastník nesplní zpravodajskou povinnost uloženou v článku 8 výše:
a)
v případech, kdy účastník nevykáže údaje pro výpočet výpůjčních limitů ať již pro počáteční nebo pro dodatečný úvěrový příděl v příslušné lhůtě, stanoví se výpůjční limity na nulu; a
b)
v případech, kdy účastník nevykáže údaje nutné pro účely posouzení, zda se uplatní povinné předčasné splacení a pro výpočet příslušných splátek, stane se splatnou celková částka výpůjček ve vztahu ke všem operacím TLTRO.
Před uplatněním opatření dle tohoto odstavce musí být dotčenému účastníku dána možnost podat vysvětlení, pokud se domnívá, že neplnění bylo způsobeno okolnostmi mimo jeho kontrolu.
2. Ustanovením odstavce 1 nejsou dotčeny sankce, které mohou být uloženy v souladu s rozhodnutím ECB/2010/10 (6) v souvislosti se zpravodajskou povinností stanovenou nařízením (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32).
3. V případě, že jsou v předložených údajích ve formulářích pro poskytování informací zjištěny chyby a jsou oznámeny účastníkem nebo národní centrální bankou, posoudí Eurosystém dopad předmětné chyby a učiní vhodná opatření, přičemž může požadovat povinné předčasné splacení.
Článek 10
Vstup v platnost
Toto rozhodnutí vstupuje v platnost dnem zveřejnění.
Ve Frankfurtu nad Mohanem dne 29. července 2014.
AZ EURÓPAI KÖZPONTI BANK HATÁROZATA
(2014. július 29.)
a célzott hosszabb lejáratú refinanszírozási műveletekkel kapcsolatos intézkedésekről
(EKB/2014/34)
(2014/541/EU)
Az EURÓPAI KÖZPONTI BANK KORMÁNYZÓTANÁCSA,
tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre és különösen annak 127. cikke (2) bekezdésének első francia bekezdésére,
tekintettel a Központi Bankok Európai Rendszere és az Európai Központi Bank Alapokmányára és különösen annak 3.1. cikke első francia bekezdésére, 12.1. cikkére, 18.1. cikke második francia bekezdésére és 34.1. cikke második francia bekezdésére,
tekintettel az eurorendszer monetáris politikai eszközeiről és eljárásairól szóló, 2011. szeptember 20-i EKB/2011/14 iránymutatásra (1),
tekintettel az eurorendszer refinanszírozási műveleteivel és a fedezetek elfogadhatóságával kapcsolatos további átmeneti intézkedésekről és az EKB/2007/9 iránymutatás módosításáról szóló EKB/2013/4 iránymutatásra (2),
mivel:
(1)
A Központi Bankok Európai Rendszere és az Európai Központi Bank Alapokmányának 18.1. cikke szerint az Európai Központi Bank (EKB) és azon tagállamok nemzeti központi bankjai (a továbbiakban: NKB-k), amelyek pénzneme az euro, hitelműveleteket végezhetnek hitelintézetekkel és más piaci szereplőkkel, megfelelő fedezet mellett történő hitelnyújtás révén.
(2)
2014. június 5-én az árstabilitással kapcsolatos feladata ellátása során a Kormányzótanács úgy határozott, hogy intézkedéseket vezet be, amelyek célja a reálgazdaságnak történő hitelezés támogatása útján a monetáris transzmissziós mechanizmus működésének előmozdítása. A Kormányzótanács által az ezekhez a célkitűzéshez kapcsolódóan bejelentett egyik intézkedést azon döntése jelentette, hogy két éves időszak alatt célzott hosszabb lejáratú refinanszírozási műveleteket (CHLRM) fog végezni. A CHLRM-ek végzésével a Kormányzótanács a nem pénzügyi magánszektornak, vagyis a háztartásoknak és a nem pénzügyi vállalatoknak történő banki hitelezést kívánja támogatni azokban a tagállamokban, amelyek pénzneme az euro. Ez az intézkedés nem foglalkozik a háztartásoknak nyújtott lakáscélú hitelezéssel. Ezzel az intézkedéssel összefüggésben a nem pénzügyi magánszektornak történő, figyelembe vehető hitelnyújtás tehát nem tartalmazza a háztartásoknak nyújtott lakáscélú hiteleket.
(3)
Azon intézmények részvételének megkönnyítése érdekében, amelyek szervezeti okokból az eurorendszertől csoportszerkezet igénybevételén keresztül vesznek fel hitelt, a tervek szerint lehetséges lesz a CHLRM-ekben csoport alapon való részvétel, amennyiben intézményi alapja van a csoportként történő kezelésnek. A csoportrészvétel a csoport egy meghatározott tagján keresztül, és az előírt feltételekkel összhangban kerül megvalósításra. Emellett a csoporton belüli likviditásmegosztáshoz kapcsolódó kérdések kezelése érdekében biztosításra kerül, hogy a tagok közötti szoros kapcsolatok alapján létrehozott csoportok esetében minden csoporttagnak írásban, formális módon meg kell erősítenie a csoportban való részvételét.
(4)
A CHLRM-ek résztvevőire hitelfelvételi korlátok vonatkoznak majd. A résztvevők a két, 2014 szeptemberében, illetve decemberében lefolytatott CHLRM tekintetében egy kezdeti hitelfelvételi keretre lesznek jogosultak. Az ezen kezdeti keret tekintetében hitelként felvehető összeg a résztvevőnek a nem pénzügyi magánszektornak nyújtott figyelembe vehető hitelei 2014. április 30-án teljes állománya alapján kerül megállapításra. Függetlenül attól, hogy részt vettek-e a 2014-ben végzett CHLRM-ekben, a résztvevők a 2015-ben és 2016-ban lefolytatásra kerülő következő hat CHLRM tekintetében további hitelfelvételi keretre lesznek jogosultak. Az ezen további keretek tekintetében hitelként felvehető összegek az adott résztvevő nem pénzügyi magánszektornak történő figyelembe vehető nettó hitelnyújtásának - az előírt kritériumok alapján meghatározott időszakra vonatkozóan kiszámított, adott referenciaértéket meghaladó - összege alapján kerülnek megállapításra. Az alkalmazandó referenciaérték megállapítása során a Kormányzótanács egyensúlyt kíván teremteni az intézkedés célzott jellege megőrzésének szükségessége, valamint azon cél között, hogy elősegítse a monetáris transzmissziós mechanizmusra gyakorolt érdemi hatás kiváltásához elegendő mértékű részvételt ezekben a műveletekben.
(5)
Az egyes CHLRM-eket követő 24. hónap elteltétől kezdődően a résztvevőknek az előírt eljárásokkal összhangban lehetőségük lesz a nekik juttatott összegek visszafizetésére.
(6)
A CHLRM célkitűzéseit alátámasztja a 2016 szeptemberében teljesítendő, kötelező korai visszafizetésre vonatkozó követelmény, amennyiben a CHLRM-ek keretében hitelt felvett résztvevő - az előírt kritériumokkal összhangban, meghatározott időszakra kiszámított - figyelembe vehető nettó hitelnyújtása az alkalmazandó referenciaérték alatt van.
(7)
A CHLRM-ekben részt venni kívánó intézményekre bizonyos adatszolgáltatási követelmények vonatkoznak majd. A szolgáltatott adatok az eredeti és a további hitelfelvételi keretek meghatározásához, az alkalmazandó referenciaérték kiszámításához, az esetleges kötelező korai visszafizetések kiszámításához és a CHLRM-ek hatásának figyelemmel kísérése érdekében kerülnek felhasználásra. A tervek szerinti továbbá a bejelentett adatokat megkapó NKB-k azokat az eurorendszeren belül kicserélhetik a CHLRM keretének megfelelő végrehajtásához, valamint az eredményességének elemzéséhez szükséges mértékben és szinten. A szolgáltatott adatok megfelelő megerősítése érdekében a gyűjtött statisztikai adatok az eurorendszeren belül megoszthatók,
ELFOGADTA EZT A HATÁROZATOT:
1. cikk
Fogalommeghatározások
E határozat alkalmazásában a következő fogalommeghatározásokat kell alkalmazni:
1. „kiosztási referenciahónap”: az utolsó hónap, amelyre vonatkozóan rendelkezésre állnak a figyelembe vehető nettó hitelnyújtási adatok CHLRM minden egyes kiosztott része tekintetében;
2. „hitelintézet”: az EKB/2011/14 iránymutatás I. mellékletének 2. függelékében (Fogalomtár) meghatározott hitelintézet;
3. „figyelembe vehető hitelek”: az azokban a tagállamokban, amelyek pénzneme az euro rezidens nem pénzügyi vállalatoknak és a háztartásoknak (beleértve a háztartásokat segítő non-profit intézményeket) nyújtott hitelek, a háztartásoknak nyújtott lakáscélú hitelek kivételével, és ennek alkalmazásában a „rezidens” a 2533/98/EK tanácsi rendelet (3) 1. cikkében meghatározott fogalomnak felel meg;
4. „figyelembe vehető nettó hitelnyújtás”: a figyelembe vehető hitelek formájában történő bruttó hitelnyújtás, csökkentve a figyelembe vehető hitelek állományából egy meghatározott időszak alatt visszafizetett összegekkel, a II. mellékletben részletesebben kifejtetteknek megfelelően;
5. „monetáris pénzügyi intézmény” (MPI): a 25/2009/EK központi banki rendelet (EKB/2008/32) (4) 1. cikkében meghatározott fogalomnak felel meg;
6. „MPI-kód”: valamely MPI egyedi azonosító kódja az MPI-k jegyzékében, amelyet az EKB a 25/2009/EK rendelettel (EKB/2008/32) összhangban statisztikai célból vezet és közzétesz;
7. „figyelembe vehető hitelek állománya”: a mérlegben szereplő figyelembe vehető hitelek állománya, a mérlegből való kivezetés nélkül értékpapírosított vagy más módon átruházott figyelembe vehető hitelek kivételével, a II. mellékletben részletesebben kifejtetteknek megfelelően;
8. „résztvevő”: az EKB/2011/14 iránymutatás I. mellékletével összhangban az eurorendszer monetáris politikai nyílt piaci műveletei céljára elfogadható szerződő fél, amely a CHLRM tendereljárásaiban egyéni vagy csoport alapon, vezető intézményként ajánlatokat nyújt be, és amelyre a CHLRM tendereljárásaiban való részvétellel összefüggő valamennyi jog és kötelezettség vonatkozik;
9. „érintett NKB”: az euroövezet azon tagállamának NKB-ja, amelyben a résztvevő rezidens.
2. cikk
Célzott hosszabb távú refinanszírozási műveletek
(1) Az eurorendszer nyolc CHLRM-et hajt végre, az EKB honlapján közzétett ütemezésnek megfelelően.
(2) Valamennyi CHLRM állomány az EKB honlapján közzétett, meghatározott napon jár le.
(3) A CHLRM-ek:
a)
likviditásbővítő penziós műveletek;
b)
az NKB-k által decentralizált módon kerülnek végrehajtásra;
c)
lebonyolításuk tender útján történik; és
d)
lebonyolításuk fix kamatú tendereljárások formájában történik.
(4) Az általános feltételek, amelyek alapján az NKB-k készek hitelműveleteket végrehajtani, e határozat eltérő rendelkezése hiányában alkalmazandók a CHLRM-ek tekintetében. E feltételek magukban foglalják a nyíli piaci műveletek folytatására vonatkozó eljárásokat, az eurorendszer hitelműveletei céljára a szerződő felek és a fedezetek elfogadhatóságát meghatározó kritériumokat, és a szerződő felek kötelezettségeinek nemteljesítése esetén alkalmazandó szankciókat, ezek mindegyike esetében a refinanszírozási műveletekre alkalmazandó általános és ideiglenes jogi keretekben rögzítetteknek és az NKB-k szerződéses és/vagy szabályozási nemzeti kereteiben végrehajtottaknak megfelelően.
(5) Az ezen határozat és az EKB/2011/14 iránymutatás, a hosszabb lejáratú refinanszírozási műveletekre alkalmazandó jogi keretet rögzítő bármely más EKB jogi aktussal együtt, és/vagy az azokat nemzeti szinten végrehajtó nemzeti rendelkezések közötti eltérés esetén ez a határozat alkalmazandó.
3. cikk
Részvétel
(1) Valamely intézmény a CHLRM-ekben egyéni alapon akkor vehet részt, ha az eurorendszer monetáris politikai nyílt piaci műveletei céljára elfogadható szerződő fél. A CHLRM-ekben egyéni alapon részt vevő intézmény csoport alapon nem vehet részt.
(2) Az intézmények a CHLRM-ekben csoport alapon oly módon vehetnek részt, hogy CHLRM-csoportot (a továbbiakban: csoport) alkotnak. A csoport alapon történő részvétel az alábbi 4. cikkben rögzített, alkalmazandó hitelfelvételi korlátok és referenciaértékek kiszámítása, valamint az alábbi 8. cikkben rögzített, kapcsolódó adatszolgáltatási kötelezettségek szempontjából bír jelentőséggel. A csoport alapon történő részvételre a következő korlátozások vonatkoznak:
a)
egy intézmény nem lehet egynél több CHLRM-csoport tagja;
b)
a CHLRM-ekben csoport alapon részt vevő intézmény egyéni alapon nem vehet részt;
c)
a vezető intézményként kijelölt intézmény a CHLRM-csoport egyetlen olyan tagja, amely a CHLRM tendereljárásokban részt vehet; és
d)
a CHLRM-csoport összetétele és vezető intézménye - az alábbi (5) és (6) bekezdésben foglalt eltérésekkel - mind a nyolc célzott hosszabb távú refinanszírozási művelet alatt változatlan marad.
(3) A CHLRM-ekben egy CHLRM-csoport útján történő részvételhez a következő feltételek teljesülése szükséges.
a)
2014. július 31-ével a csoport minden egyes tagja:
i.
a csoport valamely másik tagjához fűződős szoros kapcsolattal rendelkezik, a „szoros kapcsolat” EKB/2011/14 iránymutatás I. mellékletében található fogalomtárban meghatározott értelmében, és az ott található, az „ügyfélre”, a „garanciavállalóra”, a „kibocsátóra” vagy az „adósra” való hivatkozások a csoport tagjára való hivatkozásként értendők; vagy
ii.
az 1745/2003/EK európai központi banki rendelettel (EKB/2003/9) (5) összhangban kötelező tartalékot tart az eurorendszernél közvetett módon, a csoport valamely másik tagján keresztül, vagy a csoport valamely más tagja arra használja, hogy az eurorendszernél közvetett módon kötelező tartalékot tartson.
b)
A csoport kijelöli egy tagját a csoport vezető intézményének. A vezető intézmény az eurorendszer monetáris politikai nyílt piaci műveletei céljára elfogadható szerződő fél.
c)
A CHLRM-csoport valamennyi tagja olyan tagállamban székhellyel rendelkező hitelintézet, amelynek pénzneme az euro, és amely eleget tesz az EKB/2011/14 iránymutatás I. melléklete 2.1. szakaszának a) és b) pontjában rögzített feltételeknek.
d)
A vezető intézmény a Kormányzótanács által jóváhagyott, és az EKB honlapján közzétett ütemezéssel összhangban az NKB-jánál kérelmezi a csoport részvételét. E kérelem a következőket tartalmazza:
i.
a vezető intézmény neve;
ii.
a CHLRM-csoportba felveendő valamennyi intézmény MPI-kódjának és nevének felsorolása;
iii.
a csoportkérelem alapjának indokolása, beleértve a csoport tagjai közötti szoros kapcsolatok és/vagy közvetett tartalékképzési viszonyok felsorolását (minden egyes tagot annak MPI-kódjával azonosítva);
iv.
azon csoporttagok esetében, amelyekre a (3) bekezdés a) pontjának ii. alpontja vonatkozik: a vezető intézménytől származó írásbeli megerősítés arról, hogy minden CHLRM-csoporttagja formálisan akként döntött, hogy a szóban forgó CHLRM-csoportban tagként részt vesz, és a CHLRM-ekben egyéni szerződő félként vagy más CHLRM-csoport tagjaként nem vesz részt, annak megfelelő bizonyítékával együtt, hogy a vezető intézménytől származó írásbeli megerősítést az aláírásra jogosultak írták alá; a létrejött érvényes megállapodások, mint például a kötelező tartalék közvetett módon való tartása érdekében az 1745/2003/EK rendelet (EKB/2003/9) 10. cikkének (2) bekezdése alapján létrejött megállapodások, lehetővé teszik egy vezető intézmény számára azt, hogy a CHLRM-csoporttagjai vonatkozásában a szükséges igazolásokat kiadja, amennyiben ezek a megállapodások kifejezetten rendelkeznek arról, hogy az érintett csoporttagok kizárólag a vezető intézményen keresztül vesznek részt az eurorendszer nyiltpiaci műveleteiben; az érintett NKB, az érintett csoporttagok NKB-ival együttműködve, dönthet akként, hogy utólagos ellenőrzéseket indít a forma és a tartalom tekintetében az ilyen irásbeli megerősítés érvényességének vonatkozásában; és
v.
azon csoporttagok esetében, amelyekre a (3) bekezdés a) pontjának i. alpontja vonatkozik: 1. írásbeli megerősítés minden ilyen csoporttag azon formális döntéséről, hogy a szóban forgó CHLRM-csoportban tagként részt vesz, és a CHLRM-ekben egyéni szerződő félként vagy más CHLRM-csoport tagjaként nem vesz részt; és 2. annak megfelelő - az adott csoporttag NKB-ja által megerősített - bizonyítéka, hogy e formális döntést a tag vállalati struktúrájának legmagasabb döntéshozatali szintjén (mint az igazgatótanács vagy azzal egyenértékű döntéshozó testület), az alkalmazandó jogi és jogszabályi rendelkezésekkel összhangban hozták.
e)
A vezető intézmény számára az NKB-ja megerősítette, hogy a CHLRM-csoport ilyenként elismerésre került. E megerősítés kiadása előtt az érintett NKB kérheti a vezető intézménytől, hogy a lehetséges CHLRM-csoportra vonatkozó értékelése szempontjából releváns további információkat bocsásson rendelkezésére. A csoportkérelem értékelése során az érintett NKB-nak adott esetben figyelembe kell vennie a csoporttagok NKB-jainak értékelését is, például a fenti (3) bekezdés d) pontjával összhangban szolgáltatott dokumentáció ellenőrzését.
E határozat alkalmazásában a konszolidált felügyelet alatt álló hitelintézetek, beleértve az ugyanazon hitelintézet fióktelepeit, a CHLRM-csoportként történő elismerés céljára szintén megfelelő kérelmezőknek tekinthetők, és megfelelően eleget kell tenniük az e cikkben rögzített korlátozásoknak és feltételeknek. E rendelkezés megkönnyíti a CHLRM-csoport létrehozását az ilyen intézmények között, amennyiben az ilyen intézmények ugyanazon jogi személy részét alkotják. Az ilyen jellegű CHLRM-csoport létrehozása vagy összetételének módosítása tekintetében a megerősítés adására a (3) bekezdés d) pontja iv. alpontjának, illetve a (6) bekezdés c) pontja ii. alpontja 4. francia bekezdésének rendelkezései alkalmazandók.
(4) Amennyiben a CHLRM-csoportként történő elismerés iránti kérelemben szereplő egy vagy több intézmény nem tesz eleget a (3) bekezdésben foglalt feltételeknek, az érintett NKB részlegesen elutasíthatja a javasolt csoport kérelmét. Ebben az esetben a kérelmet benyújtó intézmények döntenek arról, hogy a megfelelően szűkített összetételű CHLRM-csoportként járnak el, vagy visszavonják a CHLRM-csoportként történő elismerés iránti kérelmet.
(5) Kivételes esetekben, amennyiben objektíve indokolt, a Kormányzótanács határozhat arról, hogy eltér a (2) és a (3) bekezdésben megjelölt korlátozásoktól és feltételektől.
(6) A fenti (5) bekezdés sérelme nélkül, (3) bekezdéssel összhangban elismert csoport összetétele az alábbi körülmények között változhat:
a)
A csoport valamely tagja kizárásra kerül a CHLRM-csoportból, amennyiben:
i.
elveszíti hitelintézeti jogállását; vagy
ii.
már nem tesz eleget a (3) bekezdés a) és c) pontjában foglalt követelményeknek.
A fenti i. vagy ii. alpont esetén a vezető intézménynek értesítenie kell NKB-ját a csoportja tagjának, illetve tagjainak jogállásában bekövetkezett változásról.
b)
Amennyiben a vezető intézmény elveszíti az eurorendszer monetáris politikai nyílt piaci műveletei céljára elfogadható szerződő félkénti jogállását, a CHLRM-csoport elveszíti CHLRM-csoportként való elismerését.
c)
Amennyiben a CHLRM-csoport vonatkozásában 2014. július 31-ét követően további szoros kapcsolatok jöttek létre, vagy köztük további kötelező tartalékok eurorendszernél történő közvetett tartására került sor, a CHLRM-csoport összetétele megváltozhat új CHLRM-csoporttag felvétele érdekében, feltéve, hogy:
i.
a vezető intézmény kérelmezi NKB-jánál a CHLRM-csoport összetételében bekövetkezett változás elismerését;
ii.
a kérelem tartalmazza: 1. a vezető intézmény nevét, 2. az új összetételű CHLRM-csoportban szereplő valamennyi intézmény MPI-kódjának és nevének felsorolását, 3. a kérelem alapjának indokolását, beleértve tagok közötti szoros kapcsolatokban és/vagy kötelező tartalékok közvetett tartásában bekövetkezett változások felsorolását (az egyes tagokat MPI-kódjukkal azonosítva), 4. azon tagok esetében, amelyekre a (3) bekezdés a) pontjának ii. alpontja vonatkozik: a vezető intézménytől származó írásbeli megerősítés minden CHLRM-csoporttagja formálisan akként döntött, hogy a szóban forgó CHLRM-csoportban tagként részt vesz, és a célzott hosszabb távú refinanszírozási műveletekben egyéni szerződő félként vagy más CHLRM-csoport tagjaként nem vesz részt, a létrejött érvényes megállapodások, mint például a kötelező tartalék közvetett módon való tartása érdekében az 1745/2003/EK rendelet (EKB/2003/9) 10. cikkének (2) bekezdése alapján létrejött megállapodások, lehetővé teszik egy vezető intézmény számára azt, hogy a CHLRM-csoporttagjai vonatkozásában a szükséges igazolásokat kiadja, amennyiben ezek a megállapodások kifejezetten rendelkeznek arról, hogy az érintett csoporttagok kizárólag a vezető intézményen keresztül vesznek részt az eurorendszer nyiltpiaci műveleteiben; az érintett NKB, az érintett csoporttagok NKB-ival együttműködve, dönthet akként, hogy utólagos ellenőrzéseket indít a forma és a tartalom tekintetében az ilyen irásbeli megerősítés érvényességének vonatkozásában; és 5. azon csoporttagok esetében, amelyekre a (3) bekezdés a) pontjának i. alpontja vonatkozik, írásbeli megerősítés bármely további csoporttag azon formális döntéséről, hogy a szóban forgó CHLRM-csoportban tagként részt vesz, és a célzott hosszabb távú refinanszírozási műveletekben egyéni szerződő félként vagy más CHLRM-csoport tagjaként nem vesz részt, valamint írásbeli megerősítés a CHLRM-csoporton belüli minden (a régi és az új összetételben szereplő) intézmény azon formális döntéséről, hogy hozzájárul a CHLRM-csoport új összetételéhez, a fenti (3) bekezdés d) pontjának v. alpontjában leírtaknak megfelelő - az adott csoporttag NKB-ja által megerősített - bizonyítékkal együtt;
iii.
a vezető intézmény számára az NKB-ja megerősítette, hogy a megváltozott CHLRM-csoport elismerésre került. E megerősítés kiadása előtt az érintett NKB kérheti a vezető intézménytől, hogy a CHLRM-csoport új összetételére vonatkozó értékelése szempontjából releváns további információkat bocsásson rendelkezésére. A csoportkérelem értékelése során az érintett NKB-nak adott esetben figyelembe kell vennie a csoporttagok NKB-jainak értékelését is, például a fenti (6) bekezdés c) pontjának ii. alpontjával összhangban szolgáltatott dokumentáció ellenőrzését.
(7) Feltéve, hogy a csoporttag felvételéhez vezető tények következtek be, vagy a CHLRM-csoport összetételének megváltozását a Kormányzótanács az (5) vagy a (6) bekezdéssel összhangban elfogadta, - a Kormányzótanács eltérő döntése hiányában - az alábbi követelmények alkalmazandók:
a)
a vezető intézmény a CHLRM-csoportja új összetétele alapján először hat héttel azt követően vehet részt CHLRM-ben, hogy a vezető intézmény NKB-jához benyújtotta a csoportösszetétel megváltozásának elismerése iránti sikeres kérelmet;
b)
azon intézmény, amely már nem tagja egy CHLRM-csoportnak, nem vehet részt további CHLRM-ekben, sem egyéni alapon, sem más csoport tagjaként, hacsak az (1), (3) vagy (6) bekezdésekkel összhangban új jelentekést be nem nyújt.
4. cikk
A hitelfelvételre vonatkozó korlátok
(1) A CHLRM-ekben egyéni alapon vagy egy CHLRM-csoport vezető intézményeként történő részvételre hitelfelvételi korlátok vonatkoznak. Az egyes résztvevőkre alkalmazandó hitelfelvételi korlátok az adott résztvevő figyelembe vehető hiteleinek állományaira és a figyelembe vehető nettó hitelnyújtására vonatkozó hiteladatok alapján kerülnek kiszámításra. A CHLRM-csoport vezető intézményére alkalmazandó hitelfelvételi korlátok a CHLRM-csoport valamennyi tagja figyelembe vehető hiteleinek állományaira és a figyelembe vehető nettó hitelnyújtására vonatkozó aggregált hiteladatok alapján kerülnek kiszámításra. Amennyiben a CHLRM-csoport összetételének megváltozását a 3. cikk (5) és (6) bekezdésével összhangban elismerték, a hitelfelvételi korlátok ezt követő minden kiszámítását az új összetételű CHLRM-csoport mérlegadatai alapján kell elvégezni. A CHLRM minden egyes résztvevőire alkalmazandó hitelfelvételi korlátokat az adott résztvevőre vonatkozó felső ajánlati korlátnak kell tekinteni, és a felső ajánlati korlátot meghaladó ajánlatokra alkalmazandó, az EKB/2011/14 iránymutatás I. melléklete 5.1.4. szakaszában rögzített szabályok alkalmazandók.
(2) A 2014 szeptemberében és decemberében lefolytatandó két egymást követő CHLRM során minden egyes résztvevő olyan összegű hitel felvételére lesz jogosult, amely összesen nem halad meg egy kezdeti CHLRM hitelfelvételi keretet. Az egyes résztvevők kezdeti CHLRM hitelfelvételi kerete a 2014. április 30-i teljes figyelembe vehető hitelállományuk 7 %-ának felel meg. Az I. melléklet vázolja a vonatkozó technikai számításokat. A kezdeti CHLRM keret fel nem használt része a későbbi CHLRM-ek során nem lesz elérhető.
(3) Az ezt követően valamennyi, 2015 márciusa és a 2016 júniusa között negyedévenként lefolytatott CHLRM vonatkozásában valamennyi résztvevő jogosult további CHLRM keretre. Valamennyi résztvevő további CHLRM hitelfelvételi kerete megfelel az alábbiak közül a magasabb összegnek: i. nulla és ii. a résztvevőnek a vonatkozó kiosztási referenciaidőpont és a 2014. május 1. között nyújtott, azon figyelembe vehető nettó összesített hitelnyújtásának háromszorosa, amely meghaladja az alábbi (4) bekezdésben foglaltaknak megfelelően meghatározott referenciaértéket, és amelyet csökkenteni kell azokkal a CHLRM-ekben korábban felvett hitelekkel, amelyeket a 2015 márciusától kezdődő időszakban folytattak le. Az I. melléklet vázolja a vonatkozó technikai számításokat.
(4) A résztvevő referenciaértéke a 2013. május 1-jétől2014. április 30-ig tartó tizenkét hónapos időszak (a referenciaérték referenciaidőszaka) figyelembe vehető nettó hitelnyújtása alapján kerül meghatározásra az alábbiak szerint:
a)
Azon résztvevők vonatkozásában, amelyek a referenciaérték referenciaidőszaka alatt pozitív figyelembe vehető nettó hitelnyújtást jelentenek, illetve amelyeket 2013. május 1-jét követően hoztak létre, a vonatkozó referenciaérték nulla.
b)
Azon résztvevők vonatkozásában, amelyek a referenciaérték referenciaidőszaka alatt negatív figyelembe vehető nettó hitelnyújtást jelentenek, a referenciaértéket az egyes résztvevőknek a referenciaérték referenciaidőszaka alatti átlagos havi figyelembe vehető nettó hitelnyújtása alapján kell kiszámítani, majd ezt az átlagot meg kell szorozni a 2014. április 30-a és a kiosztási referenciahónap között eltelt hónapok számával. Ez a számítási mód vonatkozik a 2015 áprilisának végéig terjedő kiosztási referenciahónapig eltelt hónapokra. Ezt követően a referenciaérték a 2015. április 30-án elért értéken kerül rögzítésre. Az I. melléklet vázolja a vonatkozó technikai számításokat.
5. cikk
Kamat
A CHLRM-ekre vonatkozó kamatlábat valamennyi művelet élettartama alatt a vonatkozó célzott hosszabb távú refinanszírozási művelet tenderkiíráskor alkalmazandó irányadó refinanszírozási műveletek kamatlába plusz 10 bázispont fix feláron kell rögzíteni. A kamatot a művelet lejáratakor részletekben kell megfizetni, illetve a 6. és 7. cikkekben meghatározott korai visszafizetéskor, amint az alkalmazandó.
6. cikk
Korai visszafizetés
(1) Az egyes CHLRM-et követő 24 hónap elteltétől kezdődően a résztvevőknek lehetőségük van a CHLRM-ek összegének csökkentésére, vagy azok lejárat előtti megszüntetésére.
(2) A korai visszafizetés időpontjait hat hónapos gyakorisággal azokra a napokra esően kell meghatározni, amelyek egybeesnek az eurorendszer valamely fő refinanszírozási műveletének kiegyenlítési napjával, amelyek az eurorendszer által meghatározandó napok.
(3) A korai visszafizetés lehetőségével történő élés érdekében a résztvevő értesíti az érintett NKB-t a korai visszafizetés napján a korai visszafizetési eljárás alapján történő visszafizetésre vonatkozó szándékáról, legalább ezen korai visszafizetési napot egy héttel megelőzően.
(4) A (3) bekezdésben említett értesítés a korai visszafizetés abban szereplő napját megelőzően egy héttel válik a résztvevőre nézve kötelezővé. Ha a résztvevő a korai visszafizetési eljárás alapján esedékes összeget teljes egészében vagy részben nem fizeti meg a korai visszafizetési napig, ennek következménye az EKB/2011/14 iránymutatás I. melléklete 6. függelékének 1. szakaszában meghatározott pénzügyi szankció kivetése lehet. Ezen szakasznak a tenderműveletekhez kapcsolódó szabályok megszegésére vonatkozó rendelkezéseit kell alkalmazni abban az esetben, amennyiben egy szerződő fél teljes egészében vagy részben nem egyenlíti ki az esedékes összeget a korai visszafizetés vonatkozó napján. A pénzügyi szankció kivetése nem érinti az érintett NKB azon jogát, hogy igénybe vegye az EKB/2011/14 iránymutatás II. mellékletében a nemteljesítés előfordulása esetén előírt jogorvoslatokat.
7. cikk
Kötelező korai visszafizetés
(1) A célzott hosszú távú refinanszírozási műveletek azon résztvevőinek, amelyek 2014. május 1-je és 2016. április 30-a közti időszakban figyelembe vehető nettó összesített figyelembe vehető hitelnyújtásuk a 2016. április 30-án alkalmazandó referenciaértékük alatt van, 2016. szeptember 29-én vissza kell fizetniük a kezdeti és a kiegészítő CHLRM-hiteleik teljes összegét, hacsak az eurorendszer nem határoz meg egy ettől eltérő napot. Az I. melléklet vázolja a technikai számításokat.
(2) Amennyiben egy résztvevőnek a CHLRM-ekben lévő kiegészítő kerete vonatkozásában a 2015 márciusa és 2016 júniusa közti teljes hitelfelvétele meghaladja a 2016 áprilisi kiosztási referenciahónappal számított kiegészítő keretet, úgy az ezen, a keretet meghaladó kiegészítő hitel összegét 2016. szeptember 29-én vissza kell fizetni, hacsak az eurorendszer nem határoz meg egy ettől eltérő napot. Az I. melléklet vázolja a technikai számításokat.
(3) Amennyiben a CHLRM-csoport összetételének megváltoztatása a 3. cikk (5) vagy (6) bekezdésével összhangban elismerésre került, a csoport vezető intézményére vonatkozó kötelező korai visszafizetés érdekében (ideértve a vonatkozó referenciaértéket is) a számításokat valamennyi hitelfelvétel vonatkozásában az új összetételű csoport mérlegadatai alapján kell elvégezni, akár a CHLRM-csoport összetételében bekövetkezett változást megelőzően, akár azt követően végezték el azokat.
(4) Az érintett NKB-nak legkésőbb 2016. augusztus 31-ig értesítenie kell a kötelező korai visszafizetés hatálya alá tartozó résztvevőit, hacsak az eurorendszer nem határoz meg egy ettől eltérő napot. Egy NKB által a 7. vagy a 9. cikk alapján megküldött kötelező korai visszafizetésre vonatkozó értesítés nem jelent felmondási okra vonatkozó értesítést.
(5) Ha a résztvevő a kötelező korai visszafizetési eljárás alapján esedékes összeget teljes egészében vagy részben nem fizeti meg a visszafizetés napjáig, ennek következménye az EKB/2011/14 iránymutatás I. melléklete 6. függelékének 1. szakaszában meghatározott pénzügyi szankció kivetése lehet. Ezen szakasznak a tenderműveletekhez kapcsolódó szabályok megszegésére vonatkozó rendelkezéseit kell alkalmazni abban az esetben, amennyiben egy szerződő fél teljes egészében vagy részben nem egyenlíti ki az esedékes összeget a kötelező korai visszafizetés napján. A pénzügyi szankció kivetése nem érinti az NKB azon jogát, hogy igénybe vegye az EKB/2011/14 iránymutatás II. mellékletében a nemteljesítés előfordulása esetén előírt jogorvoslatokat, amennyiben résztvevő a kötelező korai visszafizetési eljárás alapján esedékes összeget teljes egészében vagy részben nem fizeti meg a visszafizetés napjáig.
8. cikk
Adatszolgáltatási követelmények
(1) A CHLRM-ek résztvevőinek részletesen kitöltött adatszolgáltatási sablonokat kell benyújtaniuk az NKB-juk számára, összhangban:
a)
a Kormányzótanács által jóváhagyott tartalommal és ütemezésben az EKB honlapján közzétettek szerint; és
b)
a II. mellékletben részletezett útmutatások szerint.
(2) Az adatszolgáltatási sablonban alkalmazott fogalmakat a 25/2009/EK rendeletben (EKB/2008/32) használt fogalmakra való hivatkozásként kell értelmezni.
(3) Az (1) bekezdés alapján a résztvevőkre vonatkozó adatszolgáltatási követelményeknek való megfelelés során a résztvevőknek alkalmazniuk kell a 25/2009/EK rendelet (EKB/2008/32) IV. mellékletében az adattovábbításra, a pontosságra, a koncepcióknak való megfelelésre és a revíziókra vonatkozó minimumszabályokat.
(4) Amennyiben egy résztvevő részt vesz egy CHLRM-ben, és amíg a CHLRM-ben hiteltartozása áll fenn, addig az (1) bekezdéssel összhangban negyedévente kitöltött adatszolgáltatási sablonokat kell benyújtania 2018 szeptemberéig, illetve a teljes korai visszafizetésig, értelemszerűen.
(5) A résztvevőknek a referenciaérték referenciaidőszaka vonatkozásában adtaszolgáltatási sablonokat kell benyújtaniuk a célzott CHLRM-ekben való első részvételt megelőzően kitöltött adatszolgáltatási sablonok az érintett NKB-nak való megküldésére rendelkezésre álló, az EKB honlapján közzétett ütemezésen belül.
(6) A CHLRM-csoportok vezető intézményeinek a CHLRM-csoporton átívelő összesített adatokat tükröző adatszolgáltatási sablonokat kell benyújtania. A vezető intézmény NKB-ja, vagy a CHLRM-csoport egy tagjának NKB-ja a vezető intézmény NKB-jával történő egyeztetés alapján előírhatja azt, hogy a vezető intézmény minden egyes csoporttag vonatkozásában tételes adatokat szolgáltasson.
(7) Amennyiben egy CHLRM-csoport összetételében bekövetkezett változás a 3. cikk (5) és (6) bekezdésével összhangban elismerésre került, úgy a vezető intézménynek adatszolgáltatási sablonokat kell benyújtania a csoport új összetételét tükröző, vonatkozó hitelfelvételi keret és a vonatkozó referenciaérték meghatározása érdekében, az EKB által a honlapján közzétett, a kitöltött adatszolgáltatási sablonoknak az érintett NKB részére való megküldésére meghatározott ütemezésen belül.
(8) A CHLRM-ek résztvevői számára kötelező az (1) bekezdésben foglaltakkal összhangban jelentett adatok megfelelőségének éves vizsgálata. A vizsgálatot végezheti külső könyvvizsgáló, akár az éves könyvvizsgálat keretén belül. A résztvevők az eurorendszer által jóváhagyott egyenértékű intézkedéseket is alkalmazhatnak a külső könyvvizsgáló bevonása helyett. A résztvevő NKB-ját értesíteni kell az ilyen vizsgálat eredményéről, amelyet CHLRM-csoportrészvétel esetén meg kell osztani a CHLRM-csoport tagjainak NKB-jával. A résztvevő NKB-jának kérésére az ezen bekezdés alapján elvégzett vizsgálatok részleteit is ezen NKB rendelkezésére kell bocsátani, és csoportrészvétel esetén azt következésképpen meg kell osztani a csoporttagok NKB-jával..
(9) A CHLRM-csoport összetételére vonatkozó információ az eurorendszeren belüli megosztás érdekében az intézményi és leányvállalati adatbázisban (Register of Institutions and Affiliates Database - RIAD) kerül tárolásra.
9. cikk
Az adatszolgáltatási kötelezettségeknek való meg nem felelés
(1) Amennyiben egy résztvevő nem felel meg a fenti 8. cikkben meghatározott adatszolgáltatási követelményeknek:
a)
a hitelfelvételi korlát nulla értékben kerül meghatározásra amennyiben egy résztvevő a vonatkozó határidőn belül nem szolgáltat adatot a hitelfelvételi korlát kiszámítása érdekében akár a kezdeti akár a kiegészítő keret vonatkozásában; és
b)
valamennyi CHLRM vonatkozásában a hitelek teljes összege fizetendővé válik, amennyiben egy résztvevő nem szolgáltat adatot annak értékelése érdekében, hogy a kötelező korai visszafizetés alkalmazandó-e, illetve a vonatkozó visszafizetések kiszámítása érdekében, szükség szerint.
Az ezen bekezdés alapján történő intézkedés kezdeményezését megelőzően az érintett résztvevőnek lehetőséget kell adni a magyarázat nyújtására, amennyiben a résztvevő úgy ítéli meg, hogy a szabálytalanság az ellenőrzésén kívüli okból következett be
(2) A fenti (1) bekezdésben foglalt rendelkezések nem járhatnak az EKB/2010/10 határozattal (6) összhangban a 25/2009/EK rendeletben (EKB/2008/32) meghatározott adatszolgáltatási kötelezettségek vonatkozásában kiszabható szankciók sérelmével.
(3) Amennyiben a benyújtott adatszolgáltatási sablonokban foglalt adatokban akár az NKB akár a résztvevő hibát talál és erről értesítést küld, az eurorendszer vizsgálatot folytat le a vonatkozó hiba által kiváltott hatásról, és megteszi a megfelelő lépéseket, ideértve a kötelező korai visszafizetés elrendelésének lehetőségét is.
10. cikk
Hatálybalépés
Ez a határozat az elfogadása napján lép hatályba.
Kelt Frankfurt am Mainban, 2014. július 29-én.