NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) č. 1151/2014
ze dne 4. června 2014,
kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU, pokud jde o regulační technické normy týkající se informací, jež mají být oznamovány při výkonu práva usazování a volného pohybu služeb
(Text s významem pro EHP)
EVROPSKÁ KOMISE,
s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,
s ohledem na směrnici Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU ze dne 26. června 2013 o přístupu k činnosti úvěrových institucí a o obezřetnostním dohledu nad úvěrovými institucemi a investičními podniky, o změně směrnice 2002/87/ES a zrušení směrnic 2006/48/ES a 2006/49/ES (1), a zejména na čl. 35 odst. 5, čl. 36 odst. 5 a čl. 39 odst. 4 uvedené směrnice,
vzhledem k těmto důvodům:
(1)
Informace v oznámeních poskytovaných úvěrovými institucemi by měly být dostatečně podrobné, aby příslušné orgány členského státu, v němž byly povoleny, mohly posoudit, zda je správní struktura a finanční situace uvedených úvěrových institucí přiměřená k výkonu činností plánovaných na území jiného členského státu, v němž mají v úmyslu vykonávat činnost, a aby se příslušné orgány hostitelského členského státu mohly připravit na dohled nad uvedenými úvěrovými institucemi.
(2)
Pro účely jasného rozlišení mezi počátečními oznámeními, oznámeními v důsledku změn údajů v počátečním oznámení a oznámeními týkajícími se plánovaným ukončením provozu pobočky je nezbytné definovat některé používané technické pojmy.
(3)
Za účelem zachování přiměřeného rozsahu informací, které mají být oznámeny, by měly být příslušným orgánům předávány pouze informace, jež jsou relevantní pro posouzení počátečního oznámení. Počáteční oznámení by mělo obsahovat údaje identifikující pobočku a úvěrovou instituci, která má v úmyslu tuto pobočku zřídit, jakož i údaje pro posouzení plánu činností zamýšlených úvěrovou institucí. Tyto údaje by měly obsahovat finanční prognózy na příští tři roky, aby příslušné orgány mohly zajistit, že činnosti pobočky v budoucnosti nenaruší řádný stav finanční situace úvěrové instituce. Tyto údaje by měly rovněž zahrnovat informace o míře a rozsahu ochrany poskytované zákazníkům pobočky.
(4)
Pokud má úvěrová instituce v úmyslu vykonávat jednu nebo více investičních služeb a činností ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 2 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2004/39/ES (2) v jiném členském státě, měly by být příslušným orgánům domovského členského státu oznámeny konkrétní informace o organizační struktuře pobočky. Tyto informace by měly uvádět podrobnosti o interních opatřeních zajišťujících dodržování požadavků stanovených v uvedené směrnici, aby příslušné orgány mohly posoudit přiměřenost organizační struktury pobočky ve vztahu k zamýšleným investičním službám a činnostem.
(5)
V případě změn údajů v pasovém oznámení pobočky, včetně ukončení činnosti pobočky, potřebují příslušné orgány domovského a hostitelského členského státu aktualizované informace, aby mohly v rámci svých pravomocí a příslušných povinností učinit informované rozhodnutí.
(6)
Toto nařízení by rovněž mělo upravit oznámení úvěrových institucí týkající se výkonu činností v hostitelském členském státě prostřednictvím poskytování přeshraničních služeb. Vzhledem k povaze přeshraničních služeb se příslušné orgány hostitelských členských států často setkávají s nedostatkem informací o operacích prováděných v jejich jurisdikci, a proto je důležité podrobně specifikovat, které informace mají být oznamovány.
(7)
Ustanovení tohoto nařízení jsou úzce propojena, protože se zabývají oznámeními souvisejícími s výkonem práva na usazování a volným pohybem služeb. Za účelem zajištění souladu mezi uvedenými ustanoveními, která by měla vstoupit v platnost současně, a usnadnění komplexního pohledu a jednoduchého přístupu k nim osobám, na něž se tyto povinnosti vztahují, včetně investorů, kteří nejsou rezidenty Unie, je žádoucí zařadit některé regulační technické normy požadované směrnicí 2013/36/EU do jediného nařízení.
(8)
Ustanovení tohoto nařízení je třeba vykládat v souladu s ustanoveními prováděcího nařízení Komise (EU) č. 926/2014 (3).
(9)
Toto nařízení vychází z návrhů regulačních technických norem, které Komisi předložil Evropský orgán dohledu (Evropský orgán pro bankovnictví - EBA).
(10)
Orgán EBA uskutečnil otevřené veřejné konzultace o návrzích regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v bankovnictví zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 (4),
PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:
Článek 1
Předmět
Toto nařízení stanoví informace, jež mají být oznamovány při výkonu práva usazování a volného pohybu služeb v souladu s čl. 35 odst. 5, čl. 36 odst. 5 a čl. 39 odst. 4 směrnice 2013/36/EU.
Článek 2
Definice
Pro účely tohoto nařízení se rozumí:
1)
„pasovým oznámením pobočky“ oznámení podané v souladu s čl. 35 odst. 1 směrnice 2013/36/EU úvěrovou institucí, která hodlá zřídit pobočku na území jiného členského státu, příslušným orgánům jejího domovského členského státu;
2)
„oznámením o změně údajů pobočky“ oznámení podané v souladu s čl. 36 odst. 3 směrnice 2013/36/EU úvěrovou institucí příslušným orgánům jejího domovského a hostitelského členského státu, uvádějící změnu údajů sdělovaných podle čl. 35 odst. 2 písm. b), c) nebo d) uvedené směrnice;
3)
„pasovým oznámením služeb“ oznámení podané v souladu s čl. 39 odst. 1 směrnice 2013/36/EU úvěrovou institucí, která hodlá vykonávat volný pohyb služeb tím, že bude na území jiného členského státu poprvé vykonávat činnost, které instituce podává příslušným orgánům svého domovského členského státu.
Článek 3
Pasové oznámení pobočky
1. Prostřednictvím pasového oznámení pobočky se oznamují tyto údaje:
a)
název a adresa úvěrové instituce a název a zamýšlené sídlo pobočky;
b)
plán činností podle odstavce 2.
2. Plán činností podle odst. 1 písm. b) obsahuje tyto informace:
a)
druhy plánované obchodní činnosti včetně těchto informací:
i)
hlavní cíle a obchodní strategie pobočky a vysvětlení, jakým způsobem bude pobočka přispívat ke strategii instituce, případně její skupiny,
ii)
seznam činností v příloze I směrnice 2013/36/EU, které úvěrová instituce hodlá vykonávat v hostitelském členském státě,
iii)
informace o tom, které činnosti budou představovat hlavní činnost v hostitelském členském státě, včetně plánovaného data zahájení každé hlavní činnosti,
iv)
popis cílových klientů a protistran;
b)
organizační uspořádání pobočky včetně těchto informací:
i)
popis organizační struktury pobočky, včetně funkčních a právních vztahů podřízenosti a postavení a úlohy pobočky v rámci podnikové struktury instituce, případně její skupiny,
ii)
popis mechanismů správy a řízení a vnitřních kontrolních mechanismů pobočky včetně těchto informací:
-
postupy pro řízení rizik pobočky a údaje o řízení rizika likvidity instituce, případně její skupiny,
-
veškeré limity použitelné na činnosti pobočky, zejména na její úvěrové činnosti,
-
údaje o opatřeních interního auditu pobočky, včetně údajů o osobě, která za tato opatření odpovídá, a případně údaje o externím auditorovi,
-
opatření proti praní peněz použitelná na pobočku, včetně údajů o osobě určené k zajištění dodržování těchto opatření,
-
kontrola outsourcingu a jiných ujednání se třetími stranami v souvislosti s činnostmi vykonávanými pobočkou, na něž se vztahuje povolení instituce,
iii)
pokud má pobočka vykonávat jednu nebo více investičních služeb a činností ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 2 směrnice 2004/39/ES, popis těchto opatření:
-
opatření na ochranu peněžních prostředků a aktiv klientů,
-
opatření zajišťující dodržování povinností stanovených v článcích 19, 21, 22, 25, 27 a 28 směrnice 2004/39/ES a opatření přijatá na jejich základě dotčenými příslušnými orgány hostitelského členského státu,
-
vnitřní kodex chování včetně kontroly obchodování na vlastní účet,
-
údaje o osobě odpovědné za vyřizování stížností týkajících se investičních služeb a činností pobočky,
-
údaje o osobě určené, aby zajišťovala dodržování opatření pobočky týkajících se investičních služeb a činností;
c)
údaje o odborné praxi osob odpovědných za řízení pobočky;
d)
další informace včetně těchto položek:
i)
finanční plán s prognózou rozvahy a výsledovky na období tří let,
ii)
názvy a kontaktní údaje systémů pojištění vkladů a systémů ochrany investorů platných v Unii, jichž je instituce členem a které se vztahují na činnosti a služby pobočky, spolu s maximálním pokrytím systému ochrany investorů,
iii)
údaje o informačních technologiích pobočky.
Článek 4
Oznámení o změně údajů pobočky a oznámení o ukončení činnosti pobočky
1. Oznámení o změně údajů pobočky, které se netýká plánovaného ukončení provozu pobočky, musí být podáno, dojde-li ke změně informací uvedených v čl. 3 odst. 1 písm. a) a b) a jiných než uvedených v čl. 3 odst. 2 písm. d), a to od doby posledního oznámení ze strany úvěrové instituce, nebo pokud uvedené informace nebyly oznámeny, od data vstupu tohoto nařízení v platnost.
2. Informace, jež mají být oznámeny, když úvěrová instituce plánuje ukončení činnosti pobočky, musí obsahovat tyto údaje:
a)
jména a kontaktní údaje osob, které budou odpovědné za proces ukončení činnosti pobočky;
b)
předpokládaný harmonogram plánovaného ukončení činnosti a jakékoli příslušné aktualizace průběhu tohoto procesu;
c)
informace o procesu ukončení obchodních vztahů s klienty pobočky.
Článek 5
Pasové oznámení služeb
Prostřednictvím pasového oznámení služeb se oznamují tyto údaje:
a)
činnosti v příloze I směrnice 2013/36/EU, které úvěrová instituce hodlá poprvé vykonávat v hostitelském členském státě;
b)
činnosti, které budou představovat hlavní činnost úvěrové instituce v hostitelském členském státě;
c)
podle potřeby zamýšlené datum zahájení každé hlavní činnosti poskytování služeb.
Článek 6
Vstup v platnost
Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.
Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.
V Bruselu dne 4. června 2014.
A BIZOTTSÁG 1151/2014/EU FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE
(2014. június 4.)
a 2013/36/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a letelepedés joga és a szolgáltatásnyújtás szabadsága gyakorlása során bejelentendő információkra irányuló szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről
(EGT-vonatkozású szöveg)
AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,
tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,
tekintettel a hitelintézetek tevékenységéhez való hozzáférésről és a hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről, a 2002/87/EK irányelv módosításáról, a 2006/48/EK és a 2006/49/EK irányelv hatályon kívül helyezéséről szóló, 2013. június 26-i 2013/36/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvre (1) és különösen annak 35. cikke (5) bekezdésére, 36. cikke (5) bekezdésére, valamint 39. cikke (4) bekezdésére,
mivel:
(1)
A hitelintézet által küldött értesítéseknek eléggé részletes információkat kell tartalmazniuk ahhoz, hogy a hitelintézet engedélyezése szerinti tagállam illetékes hatóságai értékelhessék, megfelelő-e a hitelintézet adminisztratív felépítése és pénzügyi helyzete a tevékenységeknek egy másik tagállam területén való tervezett folytatásához, továbbá ahhoz, hogy a fogadó tagállam illetékes hatóságai felkészülhessenek a hitelintézet feletti felügyeletre.
(2)
Az eredeti értesítés, az eredeti értesítésben megadott adatok változásával kapcsolatos értesítés és a fióktelep tevékenységének tervezett megszüntetésével kapcsolatos értesítés közötti világos különbségtétel érdekében meg kell határozni néhány itt használt fogalmat.
(3)
Az értesítésekben megadandó információmennyiség ésszerű korlátok között való tartása érdekében csak az eredeti értesítés értékelése szempontjából lényeges információkat kell átadni az illetékes hatóságoknak. Az eredeti értesítésnek tartalmaznia kell a fióktelep és a fióktelepet létrehozni szándékozó hitelintézet azonosítását, valamint a fióktelep hitelintézet által előirányzott üzleti tervének vizsgálatát lehetővé tevő adatokat. Utóbbiaknak ki kell terjedniük a következő három évre szóló pénzügyi előrejelzésekre annak érdekében, hogy az illetékes hatóságok biztosíthassák, hogy a fióktelep tevékenysége nem veszélyezteti a hitelintézet jövőbeli pénzügyi stabilitását. Az adatoknak ki kell terjedniük továbbá a fióktelep ügyfelei számára biztosított védelem szintjére és alkalmazási körére vonatkozó információkra.
(4)
Ha a hitelintézet a 2004/39/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (2) 4. cikke (1) bekezdésének 2. pontjában meghatározott egy vagy több befektetési szolgáltatást vagy tevékenységet kíván végezni másik tagállamban, a fióktelep szervezeti felépítésére vonatkozóan is adatokat kell szolgáltatnia a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságainak. Ezen adatok körében részletezni kell az említett irányelvben meghatározott követelmények teljesítését biztosító belső intézkedéseket, lehetővé téve az illetékes hatóságok számára annak értékelését, hogy a fióktelep szervezeti felépítése megfelelő-e a tervezett befektetési szolgáltatások és tevékenységek végzésére.
(5)
A székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságainak a fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés adatainak megváltozásakor - beleértve a fióktelep megszüntetését is - naprakész információkat kell kapniuk annak érdekében, hogy hatáskörükben és felelősségi körükben megalapozott döntéseket hozhassanak.
(6)
E rendeletnek kezelnie kell a határokon átnyúló szolgáltatásnyújtás formájában a fogadó tagállamban végzett tevékenységekre vonatkozó hitelintézeti értesítések kérdését is. Mivel a határokon átnyúló szolgáltatásnyújtás jellegéből kifolyólag a fogadó tagállam illetékes hatóságai gyakran nem rendelkeznek elegendő információval a joghatóságukban végzett tevékenységekre vonatkozóan, részletesen meg kell határozni, milyen adatokra kell kiterjedniük az értesítéseknek.
(7)
E rendelet rendelkezései szorosan összefüggnek egymással, mivel a letelepedés jogának és a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlásával kapcsolatos értesítésekkel foglalkoznak. Annak érdekében, hogy biztosítható legyen ezen, egy időben hatályba léptetendő rendelkezések koherenciája, és annak elősegítésére, hogy a betartásukra kötelezett személyek, többek között a nem uniós befektetők átfogóan szemlélhessék őket és könnyen hozzájuk férhessenek, célszerű a 2013/36/EU irányelv által előírt egyes szabályozástechnikai standardokat egyetlen rendeletbe foglalni.
(8)
E rendelet rendelkezéseit a 926/2014 bizottsági végrehajtási rendelet (3) rendelkezéseivel együtt kell értelmezni.
(9)
Ez a rendelet az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság, EBH) által a Bizottságnak benyújtott szabályozástechnikai standardtervezeten alapul.
(10)
Az EBH nyilvános konzultációt folytatott az e rendelet alapját képező szabályozástechnikai standardtervezetről, elemezte az esetleges kapcsolódó költségeket és hasznot, továbbá kikérte az 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (4) 37. cikkével összhangban létrehozott banki érdekképviseleti csoport véleményét,
ELFOGADTA EZT A RENDELETET:
1. cikk
Tárgy
Ez a rendelet a 2013/36/EU irányelv 35. cikkének (5) bekezdésével, 36. cikkének (5) bekezdésével, valamint 39. cikkének (4) bekezdésével összhangban meghatározza a letelepedés jogának és a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlása során bejelentendő információkat.
2. cikk
Fogalommeghatározások
E rendelet alkalmazásában:
1. „fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés”: azon hitelintézet által a székhelye szerinti tagállam illetékes hatóságainak a 2013/36/EU irányelv 35. cikkének (1) bekezdésével összhangban küldött értesítés, amely egy másik tagállam területén kíván fióktelepet létesíteni;
2. „fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítés”: a hitelintézet által a 2013/36/EU irányelv 36. cikkének (3) bekezdésével összhangban a székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságai részére az említett irányelv 35. cikke (2) bekezdésének b), c) vagy d) pontja szerinti adatok változásáról küldött értesítés;
3. „szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítés”: azon hitelintézet által a székhelye szerinti tagállam illetékes hatóságainak a 2013/36/EU irányelv 39. cikkének (1) bekezdésével összhangban küldött értesítés, amely a szolgáltatásnyújtás szabadságát azáltal kívánja gyakorolni, hogy egy másik tagállam területén első alkalommal tevékenységet folytat.
3. cikk
A fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés
(1) A fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítésnek a következőket kell tartalmaznia:
a)
a hitelintézet neve és címe, valamint a fióktelep központi ügyvezetésének tervezett helye;
b)
a (2) bekezdésben meghatározott üzleti terv.
(2) Az (1) bekezdés b) pontjában említett üzleti terv az alábbi elemekből áll:
a)
a folytatni kívánt tevékenységfajták, az alábbi információkra kiterjedően:
i.
a fióktelep fő célkitűzései és üzleti stratégiája, valamint annak ismertetése, hogy a fióktelep milyen módon járul hozzá az intézmény és adott esetben a csoport stratégiájának megvalósításához;
ii.
a 2013/36/EU irányelv I. melléklete szerinti, a hitelintézet által a fogadó tagállamban folytatni kívánt tevékenységek felsorolása;
iii.
a fogadó tagállamban folytatni kívánt fő tevékenységek, valamint azok tervezett kezdő napjának megjelölése;
iv.
a megcélzott ügyfelek és partnerek leírása;
b)
a fióktelep szervezeti felépítése az alábbi információkra kiterjedően:
i.
a fióktelep szervezeti felépítésének leírása, ideértve a funkcionális és hatósági adatszolgáltatási folyamatokat, valamint a fióktelep helyét és szerepét az intézmény és adott esetben a csoport vállalati struktúrájában;
ii.
a fióktelep vállalatirányítási rendszerének és belső kontrollmechanizmusainak leírása az alábbi információkra kiterjedően:
-
a fióktelep kockázatkezelési eljárásai, valamint az intézmény és adott esetben a csoport likviditásikockázat-kezelésének részletes bemutatása,
-
a fióktelep tevékenységére és különösen hitelezési tevékenységére alkalmazandó korlátozások,
-
a fióktelep belső ellenőrzési rendszerének részletes bemutatása, a rendszerért felelős személy és adott esetben a külső könyvvizsgáló adatainak megadásával,
-
a fióktelep pénzmosás elleni szabályai, a szabályok betartatásával megbízott személy adatainak megadásával,
-
a fióktelep által végzett, az intézmény engedélye által lefedett tevékenységekkel kapcsolatos kiszervezés és egyéb, harmadik felekkel kötött megállapodások ellenőrzése;
iii.
amennyiben a fióktelep a 2004/39/EK irányelv 4. cikke (1) bekezdésének 2. pontjában meghatározott befektetési szolgáltatások és tevékenységek közül várhatóan egyet vagy többet végez majd, a következők leírása:
-
az ügyfélpénz és -eszközök védelmét szolgáló intézkedések,
-
a 2004/39/EK irányelv 19., 21., 22., 25., 27. és 28. cikkében meghatározott kötelezettségeknek, valamint az azok alapján a fogadó tagállam érintett illetékes hatóságai által elfogadott intézkedéseknek való megfelelést biztosító szabályok,
-
belső magatartási szabályzat, a saját számlás kereskedés ellenőrzésére is kiterjedően,
-
a fióktelep befektetési szolgáltatásaival és tevékenységeivel kapcsolatos panaszok kezeléséért felelős személy adatai,
-
a fióktelep befektetési szolgáltatásaival és tevékenységeivel kapcsolatos szabályok betartatásával megbízott személy adatai;
c)
a fióktelep vezetéséért felelős személyek szakmai tapasztalatának részletes ismertetése;
d)
az alábbiakra kiterjedő egyéb információk:
i.
hároméves időszakra szóló, a mérlegre és az eredménykimutatásra vonatkozó előrejelzéseket tartalmazó pénzügyi terv;
ii.
azon uniós betétbiztosítási és befektetővédelmi rendszerek neve és elérhetőségei, amelyeknek az intézmény tagja és amelyek a fióktelep tevékenységeire és szolgáltatásaira kiterjednek, a befektetővédelmi rendszerek nyújtotta maximális fedezet megjelölésével;
iii.
a fióktelep informatikai intézkedései.
4. cikk
A fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítés és a fióktelep tevékenységének megszüntetésével kapcsolatos értesítés
(1) A fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítést - amennyiben az nem a fióktelep tevékenységének tervezett megszüntetésével van összefüggésben - abban az esetben kell megküldeni, ha a 3. cikk (1) bekezdésének a) és b) pontjában meghatározott, de a 3. cikk (2) bekezdésének d) pontjában meghatározottakra ki nem terjedő információkban a hitelintézet előző értesítése óta, vagy ha az információkat előzőleg nem közölték, e rendelet hatálybalépése óta változás történt.
(2) A fióktelep tevékenységének a hitelintézet által tervezett megszüntetésére vonatkozó értesítésnek a következő információkat kell tartalmaznia:
a)
a fióktelep tevékenységének megszüntetésére irányuló eljárásért felelős személyek neve és elérhetőségei;
b)
a tervezett megszüntetés várható ütemezése, valamint az eljárás során abban végrehajtott lényeges módosítások;
c)
a fióktelep ügyfeleivel meglévő üzleti jogviszony megszüntetésének menetével kapcsolatos tájékoztatás.
5. cikk
A szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítés
A szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítésnek a következőket kell tartalmaznia:
a)
a 2013/36/EU irányelv I. melléklete szerinti, a hitelintézet által a fogadó tagállamban első alkalommal folytatni kívánt tevékenységek felsorolása;
b)
a fogadó tagállamban a hitelintézet által folytatni kívánt fő tevékenységek;
c)
megfelelő esetben az egyes szolgáltatási fő tevékenységek tervezett kezdő napja.
6. cikk
Hatálybalépés
Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.
Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.
Kelt Brüsszelben, 2014. június 4-én.