EUROPA-PARLAMENTETS OG RÅDETS DIREKTIV 2005/1/EF
af 9. marts 2005
om ændring af Rådets direktiv 73/239/EØF, 85/611/EØF, 91/675/EØF, 92/49/EØF og 93/6/EØF og af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 94/19/EF, 98/78/EF, 2000/12/EF, 2001/34/EF, 2002/83/EF og 2002/87/EF med henblik på indførelse af en ny organisationsstruktur for udvalg vedrørende finansielle tjenesteydelser
(EØS-relevant tekst)
EUROPA-PARLAMENTET OG RÅDET FOR DEN EUROPÆISKE UNION HAR -
under henvisning til traktaten om oprettelse af Det Europæiske Fællesskab, særlig artikel 47, stk. 2,
under henvisning til forslag fra Kommissionen,
under henvisning til udtalelse fra Det Europæiske Økonomiske og Sociale Udvalg (1),
efter høring af Regionsudvalget,
under henvisning til udtalelse fra Den Europæiske Centralbank (2)
efter proceduren i traktatens artikel 251 (3), og
ud fra følgende betragtninger:
(1)
I Kommissionens meddelelse af 11. maj 1999: »Etablering af en ramme for de finansielle markeder: en handlingsplan« kortlægges en række foranstaltninger, som er påkrævet for at realisere det indre marked for finansielle tjenesteydelser.
(2)
På sit møde i Lissabon den 23. og 24. marts 2000 slog Det Europæiske Råd til lyd for at få denne handlingsplan gennemført senest i 2005.
(3)
Den 17. juli 2000 nedsatte Rådet Vismandsudvalget for Regulering af De Europæiske Værdipapirmarkeder. I sin endelige rapport anbefalede Vismandsudvalget, at der blev udarbejdet rammelovgivning i fire niveauer med det formål at gøre forskriftsprocessen for Fællesskabets værdipapirlovgivning mere fleksibel, effektiv og gennemsigtig.
(4)
I sin resolution om en mere effektiv regulering af værdipapirmarkederne i Den Europæiske Union udtrykte Det Europæiske Råd i Stockholm den 23.-24. marts 2001 tilfredshed med Vismandsudvalgets rapport og slog til lyd for, at metoden med fire niveauer blev gennemført.
(5)
I lyset heraf vedtog Kommissionen den 6. juni 2001 afgørelse 2001/527/EF (4) og 2001/528/EF (5) om oprettelse af henholdsvis Det Europæiske Værdipapirtilsynsudvalg (CESR) og Det Europæiske Værdipapirudvalg (ESC).
(6)
Demokratisk kontrol og gennemskuelighed bør være faste bestanddele af den såkaldte Lamfalussy-proces og udvidelsen heraf, hvilket kun kan sikres i tilstrækkeligt omfang ved at respektere den interinstitutionelle balance med hensyn til gennemførelsesforanstaltninger.
(7)
Ved dette direktiv ændres Rådets direktiv 73/239/EØF af 24. juli 1973 om samordning af de administrativt eller ved lov fastsatte bestemmelser om adgang til udøvelse af direkte forsikringsvirksomhed bortset fra livsforsikring (6), 85/611/EØF af 20. december 1985 om samordning af love og administrative bestemmelser om visse institutter for kollektiv investering i værdipapirer (investeringsinstitutter) (7), 91/675/EØF af 19. december 1991 om nedsættelse af en forsikringskomité (8), 92/49/EØF af 18. juni 1992 om samordning af love og administrative bestemmelser vedrørende direkte forsikringsvirksomhed bortset fra livsforsikring (tredje skadesforsikringsdirektiv) (9), og 93/6/EØF af 15. marts 1993 om kravene til investeringsselskabers og kreditinstitutters kapitalgrundlag (10), og Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 94/19/EF af 30. maj 1994 om indskudsgarantiordninger (11), 98/78/EF af 27. oktober 1998 om supplerende tilsyn med forsikringsselskaber i en forsikringsgruppe (12), 2000/12/EF af 20. marts 2000 om adgang til at optage og udøve virksomhed som kreditinstitut (13), 2001/34/EF af 28. maj 2001 vedrørende betingelserne for værdipapirers optagelse til officiel notering på en fondsbørs samt oplysninger, der skal offentliggøres om disse værdipapirer (14), 2002/83/EF af 5. november 2002 om livsforsikring (15) og 2002/87/EF af 16. december 2002 om supplerende tilsyn med kreditinstitutter, forsikringsselskaber og investeringsselskaber i et finansielt konglomerat. Nærværende direktiv har kun som mål at foretage visse ændringer i udvalgenes organisationsstruktur. Ingen af ændringerne har til formål at udvide de beføjelser til at vedtage gennemførelsesforanstaltninger, som er tillagt Kommissionen i medfør af disse direktiver eller de beføjelser, som er tillagt Rådet i medfør af direktiv 93/6/EØF.
(8)
I sin beslutning af 5. februar 2002 gav Europa-Parlamentet sin tilslutning til metoden med fire niveauer på værdipapirområdet på grundlag af en højtidelig erklæring, som Kommissionen samme dag havde afgivet i Europa-Parlamentet, og skrivelsen af 2. oktober 2001 fra kommissæren med ansvar for det indre marked til formanden for Europa-Parlamentets Udvalg om Økonomi og Valutaspørgsmål om sikring af Europa-Parlamentets rolle i denne proces. I sin beslutning af 21. november 2002 opfordrede Europa-Parlamentet til, at metoden for visse aspekters vedkommende udvides til at gælde bank- og forsikringssektoren under forudsætning af, at Rådet gav et klart tilsagn om at garantere den rette institutionelle balance.
(9)
De forpligtelser, som Kommissionen med ovennævnte erklæring af 5. februar 2002 og skrivelse af 2. oktober 2001 har påtaget sig med hensyn til værdipapirlovgivningen, bør suppleres med tilstrækkelige garantier for den rette institutionelle balance.
(10)
Den 3. december 2002 opfordrede Rådet Kommissionen til at gennemføre ordninger for de øvrige dele af den finansielle sektor med udgangspunkt i Vismandsudvalgets endelige rapport.
(11)
Det er ligeledes nødvendigt med garantier i forbindelse med udvidelsen af metoden med fire niveauer, da EU-institutionerne endnu ikke har stor praktisk erfaring med Lamfalussy-metoden med fire niveauer. Desuden blev der i den første og anden midlertidige rapport fra Det Interinstitutionelle Overvågningsudvalg, der overvåger Lamfalussy-processen, fremført en række bemærkninger og kritikpunkter vedrørende den måde, hvorpå processen fungerer.
(12)
Tempoet for vedtagelse af lovgivning og lovgivningens kvalitet er grundlæggende mål for Lamfalussy-processen. Lamfalussy-processens succes afhænger i højere grad af de institutionelle partneres politiske vilje til at etablere en passende ramme for vedtagelsen af lovgivningen end af en fremskyndelse af udarbejdelsen af de tilhørende tekniske delegerede bestemmelser. Desuden kan overdreven fokusering på tempoet for udarbejdelse af delegerede bestemmelser give anledning til store problemer med hensyn til kvaliteten af disse bestemmelser.
(13)
Udvidelsen af Lamfalussy-proceduren har ingen indflydelse på eventuelle afgørelser vedrørende tilrettelæggelse af overvågning på EU-plan.
(14)
Med henblik herpå bør der for banksektorens vedkommende ske en tilpasning af den rolle, der udøves af Det Rådgivende Udvalg for Banklovgivning (BAC), der blev nedsat ved direktiv 2000/12/EF.
(15)
For at afspejle denne tilpassede rolle bør BAC erstattes af »Det Europæiske Bankudvalg«.
(16)
De foranstaltninger, der er nødvendige for at gennemføre direktiv 2000/12/EF, er generelle foranstaltninger og bør vedtages i overensstemmelse med artikel 5 i Rådets afgørelse 1999/468/EF af 28. juni 1999 om fastsættelse af de nærmere vilkår for udøvelsen af de gennemførelsesbeføjelser, der tillægges Kommissionen (16).
(17)
De gennemførelsesforanstaltninger, der vedtages, må ikke ændre de væsentlige bestemmelser i direktiverne.
(18)
Europa-Parlamentet bør have en frist på tre måneder fra den første fremsendelse af udkast til gennemførelsesforanstaltninger til at behandle disse og afgive udtalelse. I hastende og behørigt begrundede tilfælde kan denne frist dog afkortes. Hvis Europa-Parlamentet inden for fristen vedtager en beslutning, tager Kommissionen de foreslåede bestemmelser op til fornyet behandling.
(19)
Kommissionen skal under udøvelsen af sine gennemførelsesbeføjelser overholde følgende principper, behovet for at sikre investorernes tillid til de finansielle markeder ved at bidrage til stor gennemskuelighed på disse markeder; behovet for at give investorerne en bred vifte af konkurrerende investeringsmuligheder og et oplysnings- og beskyttelsesniveau, der er tilpasset deres forhold; behovet for at sikre, at uafhængige regulerende myndigheder håndhæver reglerne ensartet, navnlig med hensyn til bekæmpelsen af økonomisk kriminalitet; behovet for stor gennemskuelighed og høring af alle markedsdeltagere og Europa-Parlamentet og Rådet; behovet for at fremme innovation på de finansielle markeder, hvis de skal være dynamiske og effektive; behovet for at sikre markedets integritet gennem nøje og reaktiv overvågning af finansielle nyskabelser; betydningen af at mindske omkostningerne ved og øge adgangen til kapital; behovet for på lang sigt at afveje omkostningerne og fordelene ved de enkelte gennemførelsesforanstaltninger for markedsdeltagerne (herunder små og mellemstore virksomheder (SMV'er) og små investorer); behovet for at fremme de finansielle EU-markeders internationale konkurrenceevne uden at hindre den hårdt tiltrængte udvidelse af internationalt samarbejde; behovet for at skabe lige vilkår for markedsdeltagere gennem indførelse af EU-bestemmelser i det omfang, det er hensigtsmæssigt; behovet for at respektere forskelle i de nationale finansielle markeder, hvis de ikke i urimelig grad skader sammenhængen i det indre marked og behovet for at sikre sammenhæng med andre fællesskabsbestemmelser på dette område, da forskelle i informationer og manglende gennemskuelighed kan skade markedernes funktion og - navnlig - skade forbrugerne og de små investorer.
(20)
Visse gældende bestemmelser om tekniske tilpasninger af direktiv 2000/12/EF bør bringes i overensstemmelse med afgørelse 1999/468/EF.
(21)
For at sikre institutionel og retlig overensstemmelse med den fremgangsmåde, der er benyttet inden for andre fællesskabssektorer, nedsattes ved Kommissionens afgørelse 2004/10/EF (17) Det Europæiske Bankudvalg med rådgivende kompetence til at bistå Kommissionen om udviklingen i Fællesskabets banklovgivning. Henvisninger til BAC's rådgivende funktioner i direktiv 2000/12/EF bør derfor udgå.
(22)
Hvad angår overvågningen af observationsnøgletal for kreditinstitutters solvens og likviditet, er BAC's kompetence ikke længere påkrævet i lyset af harmoniseringen af kapitalgrundlagsreglerne og udviklingen i de teknikker, som kreditinstitutterne anvender til at måle og forvalte deres likviditetsrisiko.
(23)
Endvidere har den kraftige udvikling i samarbejdet og informationsudvekslingen mellem tilsynsmyndighederne, navnlig via aftalememoranda, overflødiggjort Kommissionens regelmæssige overvågning af visse individuelle tilsynsafgørelser og den systematiske forelæggelse af disse for BAC.
(24)
Nedsættelsen af Det Europæiske Bankudvalg bør ikke udelukke andre former for samarbejde mellem de forskellige myndigheder, der er involveret i reguleringen af og tilsynet med kreditinstitutter, navnlig i Det Europæiske Banktilsynsudvalg, der er nedsat ved Kommissionens afgørelse 2004/5/EF (18).
(25)
Den forsikringskomité, der blev nedsat ved direktiv 91/675/EØF har til opgave at bistå Kommissionen i udøvelsen af dennes gennemførelsesbeføjelser i medfør af direktiverne på forsikringsområdet, og især at foretage de tekniske tilpasninger, som er nødvendige for at tage hensyn til udviklingen i forsikringssektoren; sådanne foranstaltninger træffes i overensstemmelse med afgørelse 1999/468/EF.
(26)
Ifølge direktiv 91/675/EØF skal Forsikringskomitéen også behandle ethvert spørgsmål, der vedrører anvendelsen af Fællesskabets bestemmelser om forsikringssektoren, og skal især rådgive Kommissionen om forslag til lovgivning, som Kommissionen agter at forelægge for Europa-Parlamentet og Rådet.
(27)
Med henblik på at opbygge et indre marked, hvor forsikringstagere og begunstigede er passende beskyttet, er forsikringsselskaber og arbejdsmarkedspensionskasser, der opererer på det indre marked i overensstemmelse med principperne om fri etableringsret og fri udveksling af tjenesteydelser, underlagt specifik fællesskabslovgivning. For at sikre, at det indre marked fungerer efter hensigten og for at bevare den finansielle stabilitet bør denne lovgivning hurtigt kunne tilpasses de hastige markedsforandringer, der berører disse sektorer, især hvad angår de finansielle og tekniske aspekter.
(28)
Forsikringskomitéens rolle bør derfor tilpasses, og komitéen bør som følge heraf omdøbes til »Det Europæiske Udvalg for Forsikring og Arbejdsmarkedsorienterede Pensioner«. For så vidt angår arbejdsmarkedsorienterede pensioner, bør Det Europæiske Udvalg for Forsikring og Arbejdsmarkedsorienterede Pensioner dog ikke behandle arbejds- og socialretlige spørgsmål, som f.eks. organisering af arbejdsmarkedsorienterede pensionsordninger, navnlig hvad angår obligatorisk medlemskab og resultater af kollektive aftaler.
(29)
De foranstaltninger, der er nødvendige for at gennemføre direktiv 91/675/EØF, er generelle foranstaltninger og bør vedtages i overensstemmelse med artikel 5 i afgørelse 1999/468/EF.
(30)
For at sikre institutionel og retlig overensstemmelse med den fremgangsmåde, der er benyttet inden for andre fællesskabssektorer, nedsattes ved Kommissionens afgørelse 2004/9/EF (19) Det Europæiske Udvalg for Forsikring og Arbejdsmarkedsorienterede Pensioner med rådgivende kompetence til at bistå Kommissionen på forsikrings- og arbejdsmarkedspensionsområdet. Henvisninger til Forsikringskomitéens rådgivende funktioner i direktiv 91/675/EØF bør derfor udgå.
(31)
Ved direktiv 85/611/EØF nedsattes kontaktudvalget for investeringsinstitutter (UCITS-kontaktudvalget) med det formål at bistå Kommissionen ved at lette en harmoniseret gennemførelse af direktivet gennem regelmæssige samråd, fremme samråd mellem medlemsstaterne og om nødvendigt rådgive Kommissionen om de ændringer, som skal foretages i direktivet.
(32)
UCITS-kontaktudvalget fungerer også inden for udvalgsprocedurerne i henhold til afgørelse 1999/468/EF med henblik på at bistå Kommissionen i forbindelse med tekniske ændringer, som skal foretages i direktiv 85/611/EØF.
(33)
Den 3. december 2002 opfordrede Rådet Kommissionen til at tage skridt til at overføre bl.a. UCITS-kontaktudvalgets funktion som rådgiver for Kommissionen i forbindelse med udøvelsen af dennes gennemførelsesbeføjelser til ESC.
(34)
For fuldt ud at gennemføre den model, der er opstillet i de seneste direktiver på værdipapirområdet, især Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2003/6/EF af 28. januar 2003 om insiderhandel og kursmanipulation (markedsmisbrug) (20) - som tildeler ESC beføjelser til at rådgive Kommissionen i forbindelse med udøvelsen af dennes forskriftsbeføjelser, samtidig med at det lader tilrettelæggelsen af andre aspekter af ESC's arbejde regulere ved afgørelse 2001/528/EF - er det nødvendigt at lade de bestemmelser, der i henhold til artikel 53 i direktiv 85/611/EØF fastsætter det nuværende UCITS-kontaktudvalgs opbygning og funktioner, når det ikke handler som led i udvalgsproceduren, udgå.
(35)
ESC's beføjelser bør derfor udtrykkeligt udvides til at gå ud over de beføjelser, ESC allerede har fået tildelt ved direktiv 2003/6/EF, således at de omfatter de funktioner, der på nuværende tidspunkt er fastsat i direktiv 85/611/EØF. De foranstaltninger, der er nødvendige for at gennemføre sidstnævnte direktiv, er generelle foranstaltninger og bør vedtages i overensstemmelse med artikel 5 i afgørelse 1999/468/EF.
(36)
Direktiv 73/239/EØF, 85/611/EØF, 91/675/EØF, 92/49/EØF, 93/6/EØF, 94/19/EF, 98/78/EF, 2000/12/EF, 2001/34/EF, 2002/83/EF og 2002/87/EF bør således ændres i overensstemmelse hermed -
UDSTEDT FØLGENDE DIREKTIV:
KAPITEL I
ÆNDRING AF DIREKTIV 93/6/EØF, 94/19/EF OG 2000/12/EF OM BANKSEKTOREN
Artikel 1
Direktiv 93/6/EØF
I artikel 7, stk. 9, tredje punktum, i direktiv 93/6/EØF udgår ordene »og til Det Rådgivende Udvalg for Banklovgivning«.
Artikel 2
Direktiv 94/19/EF
I artikel 3, stk. 1, tredje afsnit, i direktiv 94/19/EF ændres ordene »Det Rådgivende Udvalg for Banklovgivning« til »Det Europæiske Bankudvalg«.
Artikel 3
Direktiv 2000/12/EF
I direktiv 2000/12/EF foretages følgende ændringer:
1)
Artikel 2, stk. 4, affattes således:
»4.
Kommissionen træffer efter proceduren i artikel 60, stk. 2, afgørelse om eventuelle ændringer af den i stk. 3 opstillede fortegnelse.«
2)
Artikel 2, stk. 5, tredje afsnit, affattes således:
»Når det drejer sig om andre kreditinstitutter end sådanne, som oprettes i nyinddæmmede regioner eller er et resultat af fusion eller spaltning af eksisterende institutter, der hører ind under centralorganet, kan Kommissionen efter proceduren i artikel 60, stk. 2, fastsætte supplerende regler for anvendelsen af andet afsnit, herunder ophævelse af de i første afsnit fastsatte undtagelser, såfremt den finder, at tilslutningen af nye institutter, der nyder fordel af den i andet afsnit fastsatte ordning, vil kunne påvirke konkurrencen negativt.«
3)
Artikel 4 affattes således:
»Artikel 4
Tilladelse
Medlemsstaterne drager omsorg for, at kreditinstitutterne er meddelt tilladelse, før de påbegynder deres virksomhed. Med forbehold af artikel 5 til 9 fastsætter de betingelserne herfor og meddeler dem til Kommissionen.«
4)
I artikel 22, stk. 9, udgår andet punktum.
5)
I artikel 22, stk. 10, udgår andet punktum.
6)
Artikel 23, stk. 1, affattes således:
»1.
Medlemsstaternes kompetente myndigheder underretter Kommissionen og de øvrige medlemsstaters kompetente myndigheder om:
a)
enhver meddelelse af tilladelse til et direkte eller indirekte datterselskab, hvis moderselskab eller moderselskaber henhører under et tredjelands lovgivning.
b)
et sådant selskabs erhvervelse af kapitalinteresser i et kreditinstitut i Fællesskabet, som bevirker, at dette kreditinstitut bliver dets datterselskab.
Når der er meddelt tilladelse til et direkte eller indirekte datterselskab under et eller flere moderselskaber, som henhører under et tredjelands lovgivning, skal koncernens opbygning angives i den anmeldelse, de kompetente myndigheder indgiver til Kommissionen, jf. artikel 11.«
7)
I artikel 24, stk. 2, ændres ordene »Det Rådgivende Udvalg for Banklovgivning« til »Det Europæiske Bankudvalg«.
8)
Artikel 25, stk. 3, affattes således:
»3.
Med forbehold af artikel 300, stk. 1 og 2, i traktaten, undersøger Kommissionen bistået af Det Europæiske Bankudvalg resultatet af de i stk. 1 omhandlede forhandlinger og den deraf opståede situation.«
9)
I artikel 49, stk. 2, tredje punktum, ændres ordene »Det Rådgivende Udvalg for Banklovgivning« til »Det Europæiske Bankudvalg«.
10)
Artikel 52, stk. 9, tredje punktum, affattes således:
»De kompetente myndigheder videregiver oplysningerne herom til de øvrige medlemsstaters kompetente myndigheder.«
11)
I artikel 56a, andet afsnit, første punktum, ændres ordene »Det Rådgivende Udvalg for Banklovgivning kan« til »Kommissionen kan anmode Det Europæiske Bankudvalg om at«.
12)
Afsnit VI udgår.
13)
Artikel 60, stk. 2, affattes således:
»2.
Kommissionen bistås af Det Europæiske Bankudvalg, der er nedsat ved Kommissionens afgørelse 2004/10/EF (21) (i det følgende benævnt »udvalget«).
(21) EUT L 3 af 7.1.2004, s. 36.«" 						
Når der henvises til dette stykke, anvendes artikel 5 og 7 i afgørelse 1999/468/EF, jf. dennes artikel 8.
Perioden i artikel 5, stk. 6, i afgørelse 1999/468/EF fastsættes til tre måneder.
Udvalget vedtager selv sin forretningsorden.
14)
I artikel 64, stk. 2 og 6, udgår ordene »og Det Rådgivende Udvalg for Banklovgivning«.
KAPITEL II
ÆNDRING AF DIREKTIV 73/239/EØF, 91/675/EØF, 92/49/EØF, 98/78/EF OG 2002/83/EF OM FORSIKRINGS- OG ARBEJDSMARKEDSPENSIONSSEKTOREN
Artikel 4
Direktiv 73/239/EØF
I direktiv 73/239/EØF foretages følgende ændringer:
»Artikel 29a
1. Medlemsstaternes kompetente myndigheder underretter Kommissionen og de øvrige medlemsstaters kompetente myndigheder om:
a)
enhver meddelelse af tilladelse til en direkte eller indirekte dattervirksomhed, hvis modervirksomhed eller modervirksomheder henhører under et tredjelands lovgivning
b)
en sådan modervirksomheds erhvervelse af kapitalinteresser i en forsikringsvirksomhed i Fællesskabet, som bevirker, at denne bliver en dattervirksomhed af førstnævnte virksomhed.
2. Når der er meddelt den i stk. 1, litra a), omhandlede tilladelse til en direkte eller indirekte dattervirksomhed under en eller flere modervirksomheder, som henhører under et tredjelands lovgivning, skal koncernens opbygning angives i den anmeldelse, som de kompetente myndigheder indgiver til Kommissionen.«
2) Artikel 29b, stk. 4, andet afsnit, affattes således:
»Under de i første afsnit nævnte omstændigheder kan det ligeledes på et hvilket som helst tidspunkt samtidig med, at der indledes forhandlinger, efter proceduren i artikel 5 i Rådets afgørelse 1999/468/EF (22) og i overensstemmelse med artikel 7, stk. 3, og artikel 8 heri, bestemmes, at medlemsstaternes kompetente myndigheder skal begrænse eller suspendere deres afgørelser om:
a)
anmodninger om tilladelse, uanset om de endnu ikke er færdigbehandlede på tidspunktet for afgørelsen eller indgives derefter
b)
erhververe af kapitalinteresser for så vidt angår direkte eller indirekte modervirksomheder, som henhører under det pågældende tredjelands lovgivning.
Artikel 5
Direktiv 91/675/EØF
Direktiv 91/675/EØF ændres således:
1) I titlen ændres ordet »Forsikringskomité« til »Det Europæiske Udvalg for Forsikring og Arbejdsmarkedsorienterede Pensioner«.
2) Artikel 1 affattes således:
»Artikel 1
1. Kommissionen bistås af Det Europæiske Udvalg for Forsikring og Arbejdsmarkedsorienterede Pensioner, der er nedsat ved Kommissionens afgørelse 2004/9/EF (23) (i det følgende benævnt »udvalget«).
2. Formanden for Det Europæiske Tilsynsudvalg for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger, der er nedsat ved Kommissionens afgørelse 2004/6/EF (24), deltager i udvalgets møder som observatør.
3. Udvalget kan invitere sagkyndige og observatører til at deltage i møder.
4. Udvalgets sekretariatsopgaver varetages af Kommissionen.
3) Artikel 2 affattes således:
»Artikel 2
Når retsakter, der vedtages inden for direkte skadesforsikring og direkte livsforsikring, genforsikring og arbejdsmarkedspensioner, tillægger Kommissionen beføjelser til at gennemføre de bestemmelser, de fastsætter, anvendes artikel 5 og 7 i Rådets afgørelse 1999/468/EF af 28. juni 1999 om fastsættelse af de nærmere vilkår for udøvelse af de gennemførelsesbeføjelser, der tillægges Kommissionen (25), jf. dennes artikel 8.
Perioden i artikel 5, stk. 6, i afgørelse 1999/468/EF fastsættes til tre måneder.
2. Udvalget vedtager selv sin forretningsorden.
4) Artikel 3 og 4 udgår.
Artikel 6
Direktiv 92/49/EØF
I artikel 40, stk. 10, første punktum, i direktiv 92/49/EØF, ændres ordene »forelægger hvert andet år den Forsikringskomité, der er nedsat ved direktiv 91/675/EØF en rapport, der viser« til ordene »underretter hvert andet år Det Europæiske Udvalg for Forsikring og Arbejdsmarkedsorienterede Pensioner om«.
Artikel 7
Direktiv 98/78/EF
Direktiv 98/78/EF ændres således:
1) Artikel 10a, stk. 3, affattes således:
»3.
Med forbehold af artikel 300, stk. 1 og 2, i traktaten undersøger Kommissionen bistået af Det Europæiske Udvalg for Forsikring og Arbejdsmarkedsorienterede Pensioner resultatet af de i stk. 1 omhandlede forhandlinger og den deraf opståede situation.«
2) Artikel 11, stk. 5, affattes således:
»5.
Senest den 1. januar 2006 fremlægger Kommissionen en rapport om anvendelsen af dette direktiv og i givet fald om behovet for yderligere harmonisering.«
Artikel 8
Direktiv 2002/83/EF
I direktiv 2002/83/EF foretages følgende ændringer:
1)
I artikel 46, stk. 9, første punktum, ændres ordene »Kommissionen forelægger .... Forsikringskomitéen en rapport, der viser«, til »Kommissionen underretter hvert andet år Det Europæiske Udvalg for Forsikring og Arbejdsmarkedsorienterede Pensioner om«.
2)
Artikel 58 affattes således:
»Artikel 58
Medlemsstaternes underretning af Kommissionen
Medlemsstaternes kompetente myndigheder underretter Kommissionen og de øvrige medlemsstaters kompetente myndigheder om:
a)
enhver meddelelse af tilladelse til et direkte eller indirekte datterselskab, hvis moderselskab eller moderselskaber henhører under et tredjelands lovgivning
b)
et sådant moderselskabs erhvervelse af kapitalinteresser i et forsikringsselskab i Fællesskabet, som bevirker, at dette bliver et datterselskab af førstnævnte selskab.
Når der som omhandlet i litra a) er meddelt tilladelse til et direkte eller indirekte datterselskab under et eller flere moderselskaber, som henhører under et tredjelands lovgivning, skal koncernens opbygning angives i den anmeldelse, som de kompetente myndigheder indgiver til Kommissionen og til de øvrige kompetente myndigheder.«
3)
Artikel 65, stk. 1, affattes således:
»1.
Kommissionen bistås af Det Europæiske Udvalg for Forsikring og Arbejdsmarkedsrelaterede Pensioner, som nedsat ved Kommissionens afgørelse 2004/9/EF (26).
(26) EUT L 3 af 7.1.2004, s. 34.«" 						
KAPITEL III
ÆNDRING AF DIREKTIV 85/611/EØF OG 2001/34/EF OM VÆRDIPAPIRSEKTOREN
Artikel 9
Direktiv 85/611/EØF
I direktiv 85/611/EØF foretages følgende ændringer:
1)
I artikel 6c foretages følgende ændringer:
a)
Stk. 9, andet punktum, affattes således:
»Hvert andet år udarbejder Kommissionen en rapport om sådanne tilfælde.«
b)
Stk. 10, andet punktum, affattes således:
»Hvert andet år udarbejder Kommissionen en rapport om sådanne tilfælde.«
2)
Artikel 14, stk. 6, andet afsnit, udgår.
3)
Artikel 21, stk. 4, tredje punktum, affattes således:
»Sådanne oplysninger gøres til genstand for udveksling af synspunkter i Det Europæiske Værdipapirudvalg.«
4)
Artikel 22, stk. 4, tredje afsnit, fjerde punktum, affattes således:
»Sådanne meddelelser kan gøres til genstand for udveksling af synspunkter i Det Europæiske Værdipapirudvalg.«
5)
Overskriften til afdeling X affattes således:
»Det Europæiske Værdipapirudvalg«
6)
Artikel 53 udgår.
7)
Artikel 53a affattes således:
»Artikel 53a
Tekniske ændringer, der skal foretages i dette direktiv på følgende områder, vedtages efter proceduren i artikel 53b, stk. 2:
a)
afklaring af definitionerne for at sikre ensartet anvendelse af direktivet overalt i Fællesskabet
b)
justering af terminologien i og formuleringen af definitionerne i overensstemmelse med efterfølgende retsakter om investeringsinstitutter og beslægtede spørgsmål.«
8)
Følgende artikel indsættes:
»Artikel 53B
1. Kommissionen bistås af Det Europæiske Værdipapirudvalg, der er nedsat ved Kommissionens afgørelse 2001/528/EF (27) (i det følgende benævnt »udvalget«).
Når der henvises til dette stykke, anvendes artikel 5 og 7 i Rådets afgørelse 1999/468/EF (28), jf. dennes artikel 8.
Perioden i artikel 5, stk. 6, i afgørelse 1999/468/EF fastsættes til tre måneder.
3. Udvalget vedtager selv sin forretningsorden.
(27) EFT L 191 af 13.7.2001, s. 45. Ændret ved afgørelse 2004/8/EF (EUT L 3 af 7.1.2004, s. 33)." 						
(28) EFT L 184 af 17.7.1999, s. 23.«" 						
Artikel 10
Direktiv 2001/34/EF
Direktiv 2001/34/EF ændres således:
1)
Artikel 108 udgår.
2)
Artikel 109 affattes således
„Artikel 109
1. Med henblik på en tilpasning, afhængigt af den økonomiske situation, af det minimumsbeløb, der er fastsat i artikel 43, stk. 1, for den forventede kursværdi, forelægger Kommissionen et udkast til de foranstaltninger, der skal træffes, for Det Europæiske Værdipapirudvalg, som er nedsat ved Kommissionens afgørelse 2001/528/EF (29).
Når der henvises til dette stykke, anvendes artikel 5 og 7 i Rådets afgørelse 1999/468/EF af 28. juni 1999 om fastsættelse af de nærmere vilkår for udøvelsen af de gennemførelsesbeføjelser, der tillægges Kommissionen (30), jf. dennes artikel 8.
Perioden i artikel 5, stk. 6, i afgørelse 1999/468/EF fastsættes til tre måneder.
3. Udvalget vedtager selv sin forretningsorden.
(29) EUT L 191 af 13.7.2001, s. 45. Ændret ved afgørelse 2004/8/EF (EUT L 3 af 7.1.2004, s. 33)." 						
(30) EFT L 184 af 17.7.1999, s. 23.«" 						
KAPITEL IV
ÆNDRING AF DIREKTIV 2002/87/EF OM FINANSIELLE KONGLOMERATER
Artikel 11
Direktiv 2002/87/EF
Artikel 19, stk. 2, i direktiv 2002/87/EF affattes således:
»2.
Med forbehold af artikel 300, stk. 1 og 2, i traktaten undersøger Kommissionen bistået af Det Europæiske Bankudvalg, Det Europæiske Udvalg for Forsikring og Arbejdsmarkedsorienterede Pensioner og Udvalget for Finansielle Konglomerater resultatet af de i stk. 1 omhandlede forhandlinger og den deraf opståede situation.«
KAPITEL V
AFSLUTTENDE BESTEMMELSER
Artikel 12
Gennemførelsesforanstaltninger
1. De gennemførelsesforanstaltninger, der træffes efter proceduren i artikel 5 og 7 i afgørelse 1999/468/EF, jf. dennes artikel 8, må ikke ændre de væsentlige bestemmelser i direktiverne.
2. Perioden i artikel 5, stk. 6, i afgørelse 1999/468/EF fastsættes til tre måneder.
3. Såfremt betingelserne i henhold til traktaten for udøvelse af de gennemførelsesbeføjelser, der tillægges Kommissionen, ændres, tager Kommissionen dette direktiv op til fornyet behandling og foreslår om nødvendigt ændringer. En sådan fornyet behandling finder under alle omstændigheder sted senest den 31. december 2007.
Artikel 13
Gennemførelse
Medlemsstaterne sætter de nødvendige love og administrative bestemmelser i kraft for at efterkomme dette direktiv inden den 13. maj 2005.
Disse love og bestemmelser skal ved vedtagelsen indeholde en henvisning til dette direktiv eller skal ved offentliggørelsen ledsages af en sådan henvisning. De nærmere regler for henvisningen fastsættes af medlemsstaterne.
Artikel 14
Ikrafttræden
Dette direktiv træder i kraft på tyvendedagen efter offentliggørelsen i Den Europæiske Unions Tidende.
Artikel 15
Adressater
Dette direktiv er rettet til medlemsstaterne.
Udfærdiget i Strasbourg, den 9. marts 2005.
EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON DIREKTIIVI 2005/1/EY,
annettu 9 päivänä maaliskuuta 2005,
neuvoston direktiivien 73/239/ETY, 85/611/ETY, 91/675/ETY, 92/49/ETY ja 93/6/ETY sekä direktiivien 94/19/EY, 98/78/EY, 2000/12/EY, 2001/34/EY, 2002/83/EY ja 2002/87/EY muuttamisesta rahoituspalvelualan komiteajärjestelmän uudistamiseksi
(ETA: n kannalta merkityksellinen teksti)
EUROOPAN PARLAMENTTI JA EUROOPAN UNIONIN NEUVOSTO, JOTKA
ottavat huomioon Euroopan yhteisön perustamissopimuksen ja erityisesti sen 47 artiklan 2 kohdan,
ottavat huomioon komission ehdotuksen,
ottavat huomioon Euroopan talous- ja sosiaalikomitean lausunnon (1),
ovat kuulleet alueiden komiteaa,
ottavat huomioon Euroopan keskuspankin lausunnon (2),
noudattavat perustamissopimuksen 251 artiklassa määrättyä menettelyä (3),
sekä katsovat seuraavaa:
(1)
Komission 11 päivänä toukokuuta 1999 julkaisemassa tiedonannossa ”Rahoitusmarkkinoiden puitteiden toteuttaminen: toimintasuunnitelma” luetellaan toimenpiteitä, joita tarvitaan rahoituspalvelujen yhtenäismarkkinoiden toteuttamiseksi.
(2)
Lissabonissa 23 ja 24 päivänä maaliskuuta 2000 kokoontunut Eurooppa-neuvosto kehotti panemaan tämän toimintasuunnitelman täytäntöön vuoteen 2005 mennessä.
(3)
Neuvosto asetti 17 päivänä heinäkuuta 2000 Euroopan arvopaperimarkkinoiden sääntelyä tarkastelevan viisaiden komitean. Viisaiden komitea kehotti loppuraportissaan luomaan nelitasoisen sääntelymallin yhteisön arvopaperialan lainsäädäntöä koskevan sääntelyn tehostamiseksi ja sen avoimuuden ja joustavuuden lisäämiseksi.
(4)
Tukholmassa 23 ja 24 päivänä maaliskuuta 2001 kokoontunut Eurooppa-neuvosto suhtautui tehokkaammasta arvopaperimarkkinoiden sääntelystä Euroopan unionissa antamassaan päätöslauselmassa myönteisesti viisaiden komitean raporttiin ja kehotti panemaan täytäntöön edellä mainitun nelitasoisen lähestymistavan.
(5)
Tämän perusteella komissio teki 6 päivänä kesäkuuta 2001 päätöksen 2001/527/EY (4) Euroopan arvopaperimarkkinavalvojien komitean (CESR) perustamisesta ja päätöksen 2001/528/EY (5) Euroopan arvopaperikomitean (ESC) perustamisesta.
(6)
Demokraattisen tilivelvollisuuden ja avoimuuden on oltava mukana niin sanotussa Lamfalussyn menetelmässä ja sen laajennuksessa, mikä voidaan taata riittävästi vain kunnioittamalla toimielinten välistä tasapainoa täytäntöönpanotoimenpiteiden osalta.
(7)
Tällä direktiivillä muutetaan muun ensivakuutusliikkeen kuin henkivakuutusliikkeen aloittamista ja harjoittamista koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta 24 päivänä heinäkuuta 1973 annettua neuvoston direktiiviä 73/239/ETY (6), arvopapereihin kohdistuvaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavia yrityksiä (yhteissijoitusyritykset) koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta 20 päivänä joulukuuta 1985 annettua neuvoston direktiiviä 85/611/ETY (7), vakuutuskomitean perustamisesta 19 päivänä joulukuuta 1991 annettua neuvoston direktiiviä 91/675/ETY (8), muuta ensivakuutusta kuin henkivakuutusta koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta 18 päivänä kesäkuuta 1992 annettua neuvoston direktiiviä (kolmas vahinkovakuutusdirektiivi) 92/49/ETY (9), sijoituspalveluyritysten ja luottolaitosten omien varojen riittävyydestä 15 päivänä maaliskuuta 1993 annettua neuvoston direktiiviä 93/6/ETY (10), talletusten vakuusjärjestelmistä 30 päivänä toukokuuta 1994 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 94/19/EY (11), vakuutusyritysryhmään kuuluvien vakuutusyritysten lisävalvonnasta 27 päivänä lokakuuta 1998 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 98/78/EY (12), luottolaitosten liiketoiminnan aloittamisesta ja harjoittamisesta 20 päivänä maaliskuuta 2000 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 2000/12/EY (13), arvopaperien ottamisesta viralliselle pörssilistalle sekä siihen liittyvästä tiedonantovelvollisuudesta 28 päivänä toukokuuta 2001 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 2001/34/EY (14), henkivakuutuksesta 5 päivänä marraskuuta 2002 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 2002/83/EY (15) ja finanssiryhmittymään kuuluvien luottolaitosten, vakuutusyritysten ja sijoituspalveluyritysten lisävalvonnasta 16 päivänä joulukuuta 2002 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 2002/87/EY. Direktiivillä pyritään vain tekemään tiettyjä muutoksia komiteoiden organisaatiorakenteeseen. Näillä muutoksilla ei ole määrä laajentaa komissiolle näillä direktiiveillä annettua toimivaltaa toteuttaa täytäntöönpanotoimenpiteitä eikä direktiivillä 93/6/ETY neuvostolle annettua toimivaltaa.
(8)
Euroopan parlamentti hyväksyi 5 päivänä helmikuuta 2002 antamassaan päätöslauselmassa tämän arvopaperialalla sovellettavan nelitasoisen lähestymistavan komission annettua samana päivänä parlamentille asiasta juhlallisen julkilausuman ja sisämarkkinoista vastaavan komission jäsenen lähetettyä 2 päivänä lokakuuta 2001 parlamentin talous- ja raha-asioiden valiokunnan puheenjohtajalle kirjeen, joka koski Euroopan parlamentin asemalle kyseisessä prosessissa annettavia takeita. Parlamentti kehotti 21 päivänä marraskuuta 2002 antamassaan päätöslauselmassa ulottamaan lähestymistavan eräiltä osin pankki- ja vakuutusaloille edellyttäen, että neuvosto sitoutuu selvästi takaamaan toimielinten välisen asianmukaisen tasapainon.
(9)
Komission antamia arvopaperialan lainsäädäntöä koskevia sitoumuksia, jotka esitettiin edellä mainitussa 5 päivänä helmikuuta 2002 annetussa julkilausumassa ja 2 päivänä lokakuuta 2001 lähetetyssä kirjeessä, olisi täydennettävä riittävillä takeilla, jotka koskevat toimielinten välistä asianmukaista tasapainoa.
(10)
Neuvosto kehotti 3 päivänä joulukuuta 2002 komissiota panemaan täytäntöön järjestelyt jäljellä olevilla rahoituspalvelualoilla viisaiden komitean loppuraportin mukaisesti.
(11)
Koska EU: n toimielimet eivät ole vielä saaneet laajaa käytännön kokemusta nelitasoisesta Lamfalussyn lähestymistavasta, suojatoimenpiteet menetelmää laajennettaessa ovat myös tarpeen. Lisäksi Lamfalussyn menetelmää seuraavan toimielinten välisen seurantaryhmän ensimmäisessä ja toisessa väliraportissa on menetelmän toimivuudesta esitetty huomautuksia ja arvostelua.
(12)
Lainsäädännän nopeus ja lainsäädännön laadukkuus ovat Lamfalussyn menetelmän perustavoitteita. Lamfalussyn menetelmän tuloksellisuus riippuu enemmän toimielinten poliittisesta tahdosta luoda asianmukaiset puitteet lainsäädännälle kuin siihen liittyvien teknisten, säädösvallan siirron nojalla annettavien säännösten laatimisen nopeuttamisesta. Lisäksi säädösvallan siirron nojalla annettavien säännösten laatimisnopeuden liiallinen korostaminen voisi aiheuttaa huomattavia säännösten laatuun liittyviä ongelmia.
(13)
Lamfalussyn menetelmän laajentaminen ei vaikuta mahdollisiin päätöksiin valvonnan järjestämisestä Euroopan tasolla.
(14)
Pankkialalla olisi sen vuoksi mukautettava direktiivillä 2000/12/EY perustetun neuvoa-antavan pankkikomitean tehtäviä.
(15)
Tehtävien mukauttamisen myötä neuvoa-antava pankkikomitea olisi korvattava ”Euroopan pankkikomitealla”.
(16)
Direktiivin 2000/12/EY täytäntöönpanon edellyttämät toimenpiteet ovat laajakantoisia ja ne olisi hyväksyttävä menettelystä komissiolle siirrettyä täytäntöönpanovaltaa käytettäessä 28 päivänä kesäkuuta 1999 tehdyn neuvoston päätöksen 1999/468/EY (16) 5 artiklan mukaisesti.
(17)
Toteutetuilla täytäntöönpanotoimenpiteillä ei pitäisi muuttaa direktiivien keskeisiä säännöksiä.
(18)
Euroopan parlamentille olisi annettava täytäntöönpanotoimenpiteitä koskevan ehdotuksen antamisen jälkeen kolmen kuukauden määräaika ehdotuksen käsittelemistä ja lausunnon antamista varten. Tätä määräaikaa voidaan kuitenkin kiireellisissä ja asianmukaisesti perustelluissa tapauksissa lyhentää. Jos Euroopan parlamentti antaa päätöslauselman edellä mainitussa määräajassa, komissio tarkastelee ehdotettuja toimenpiteitä uudelleen.
(19)
Täytäntöönpanovaltuuksia käyttäessään komission olisi noudatettava seuraavia periaatteita: on säilytettävä sijoittajien luottamus rahoitusmarkkinoihin edistämällä näiden markkinoiden avoimuutta; sijoittajille on tarjottava laaja valikoima kilpailevia sijoituskohteita ja niiden olosuhteita varten räätälöity julkisuuden ja suojan taso; on varmistettava, että riippumattomat sääntelyviranomaiset soveltavat sääntöjä yhdenmukaisesti, erityisesti talousrikollisuuden torjumisessa; on toimittava avoimesti ja kaikkia markkinaosapuolia sekä Euroopan parlamenttia ja neuvostoa on aktiivisesti kuultava; on rohkaistava innovaatioihin rahoitusmarkkinoilla, tavoitteena niiden dynaamisuus ja tehokkuus; on varmistettava markkinoiden eheys rahoitusta koskevia innovaatioita tiiviisti seuraamalla ja niihin reagoimalla; on vähennettävä pääomakustannuksia ja parannettava pääoman saatavuutta; kaikissa täytäntöönpanotoimenpiteissä on varmistettava, että markkinaosapuolille (pk-yritykset ja piensijoittajat mukaan luettuina) aiheutuvat kustannukset ja niiden saama hyöty ovat pitkällä aikavälillä tasapainossa; on edistettävä EU: n rahoitusmarkkinoiden kansainvälistä kilpailukykyä, haittaamatta kaivattua kansainvälisen yhteistyön laajentamista; on taattava yhtäläiset kilpailuedellytykset kaikille markkinaosapuolille antamalla EU-tason säännöksiä aina, kun se on tarpeen; on kunnioitettava kansallisten markkinoiden välisiä eroja, jos ne eivät haittaa yhtenäismarkkinoiden yhtenäisyyttä; ja on varmistettava johdonmukaisuus muun tätä alaa koskevan yhteisön lainsäädännön kanssa, koska tiedon epätasainen jakautuminen ja avoimuuden puute saattavat vaarantaa markkinoiden toiminnan ja ennen kaikkea aiheuttaa vahinkoa kuluttajille ja piensijoittajille.
(20)
Tietyt direktiiviin 2000/12/EY tehtäviä teknisiä muutoksia koskevat nykyiset säännökset on tarpeen muuttaa päätöksen 1999/468/EY mukaisiksi.
(21)
Sen varmistamiseksi, että omaksuttu lähestymistapa on toimielinjärjestelmän ja lainsäädännön näkökulmasta johdonmukainen yhteisön muilla toiminta-aloilla omaksutun lähestymistavan kanssa, komission päätöksellä 2004/10/EY (17) perustettiin Euroopan pankkikomitea neuvoa-antavaksi komiteaksi avustamaan komissiota pankkialaa koskevan yhteisön lainsäädännön valmistelussa. Direktiivin 2000/12/EY sisältämät viittaukset neuvoa-antavan pankkikomitean neuvoa-antaviin tehtäviin olisi sen vuoksi poistettava.
(22)
Luottolaitosten vakavaraisuuden ja maksuvalmiuden valvonnassa käytettävien suhdelukujen seurannan osalta neuvoa-antavan pankkikomitean valtuudet eivät enää ole tarpeen omien varojen riittävyyttä koskevien sääntöjen yhdenmukaistamisen ja luottolaitosten maksuvalmiusriskinsä määrittämisessä ja hallinnassa käyttämien menetelmien kehittymisen vuoksi.
(23)
Koska valvontaviranomaisten välistä yhteistyötä ja tiedonvaihtoa on kehitetty merkittävästi erityisesti yhteisymmärryspöytäkirjojen avulla, komission ei enää ole tarpeen seurata säännöllisesti eräitä yksittäisiä valvontapäätöksiä eikä toimittaa niitä koskevia kertomuksia neuvoa-antavalle pankkikomitealle.
(24)
Euroopan pankkikomitean perustamisen ei pitäisi estää luottolaitosten eri sääntely- ja valvontaviranomaisten välistä muunlaista yhteistyötä eikä etenkään yhteistyötä komission päätöksellä 2004/5/EY (18) perustetussa Euroopan pankkivalvontaviranomaisten komiteassa.
(25)
Direktiivillä 91/675/ETY perustetun vakuutuskomitean tehtävänä on avustaa komissiota vakuutusdirektiivien mukaisten täytäntöönpanovaltuuksien käyttämisessä sekä etenkin vakuutusalalla tapahtuneen kehityksen edellyttämien teknisten muutosten tekemisessä; tällaiset toimenpiteet toteutetaan päätöksen 1999/468/EY mukaisesti.
(26)
Vakuutuskomitean on direktiivin 91/675/ETY mukaan lisäksi tutkittava kaikki kysymykset, jotka liittyvät vakuutusalaa koskevien yhteisön säännösten soveltamiseen, ja etenkin toimittava komission neuvonantajana valmisteltaessa lainsäädäntöehdotuksia, joita komissio aikoo esittää Euroopan parlamentille ja neuvostolle.
(27)
Jotta saadaan aikaan sisämarkkinat, joilla vakuutuksenottajilla ja edunsaajilla on asianmukainen suoja, sijoittautumisvapauden ja palvelujen tarjoamisen vapauden perusteella sisämarkkinoilla toimiviin vakuutusyrityksiin ja lisäeläkelaitoksiin sovelletaan yhteisön erityislainsäädäntöä. Sisämarkkinoiden moitteettoman toiminnan ja rahoitusalan vakauden varmistamiseksi tätä lainsäädäntöä olisi voitava nopeasti mukauttaa kyseisten alojen markkinoilla tapahtuviin muutoksiin, etenkin rahoituksellisten ja teknisten näkökohtien osalta.
(28)
Vakuutuskomitean tehtäviä olisi sen vuoksi mukautettava ja komitealle olisi annettava tämän mukaisesti uudeksi nimeksi ”Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitea”. Ammatillisten lisäeläkkeiden alalla Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitean ei kuitenkaan tulisi tarkastella työ- ja sosiaalilainsäädäntöön liittyviä asioita, kuten ammattieläkejärjestelmien organisointia, erityisesti pakollista jäsenyyttä ja työehtosopimusten tuloksia.
(29)
Direktiivin 91/675/ETY kattamien säädösten täytäntöönpanon edellyttämät toimenpiteet ovat laajakantoisia, ja ne olisi hyväksyttävä päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan mukaisesti.
(30)
Sen varmistamiseksi, että omaksuttu lähestymistapa on toimielinjärjestelmän ja lainsäädännön näkökulmasta johdonmukainen yhteisön muilla toiminta-aloilla omaksutun lähestymistavan kanssa, komission päätöksellä 2004/9/EY (19) perustettiin Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitea neuvoa-antavaksi komiteaksi avustamaan komissiota vakuutus- ja lisäeläkealalla. Direktiivissä 91/675/ETY olevat viittaukset vakuutuskomitean neuvoa-antaviin tehtäviin olisi sen vuoksi poistettava.
(31)
Direktiivillä 85/611/ETY perustettiin yhteissijoitusyritysten yhteyskomitea avustamaan komissiota helpottamalla säännöllisten keskustelujen avulla kyseisen direktiivin yhdenmukaista täytäntöönpanoa, tukemalla jäsenvaltioiden välisiä neuvotteluja sekä neuvomalla tarvittaessa komissiota kyseiseen direktiiviin tehtävistä muutoksista.
(32)
Yhteissijoitusyritysten yhteyskomitea toimii myös päätöksessä 1999/468/EY tarkoitettuna komiteamenettelyyn osallistuvana komiteana avustaessaan komissiota teknisten muutosten tekemisessä direktiiviin 85/611/ETY.
(33)
Neuvosto kehotti 3 päivänä joulukuuta 2002 komissiota ryhtymään toimenpiteisiin muun muassa sen tehtävän, joka koostuu neuvojen antamisesta komissiolle tämän käyttäessä täytäntöönpanovaltuuksiaan, siirtämiseksi yhteissijoitusyritysten yhteyskomitealta Euroopan arvopaperikomitealle.
(34)
Arvopaperialalla viime aikoina annetuissa direktiiveissä, erityisesti sisäpiirikaupoista ja markkinoiden manipuloinnista (markkinoiden väärinkäyttö) 28 päivänä tammikuuta 2003 annetussa Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivissä 2003/6/EY (20), jossa Euroopan arvopaperikomitealle annetaan tehtäväksi neuvoa komissiota tämän käyttäessä sääntelyvaltuuksiaan ja jonka mukaan muut sen työn järjestämiseen liittyvät näkökohdat vahvistetaan päätöksessä 2001/528/EY, vahvistetun sääntelymallin täytäntöönpanemiseksi täysimääräisesti on tarpeen kumota direktiivin 85/611/ETY 53 artiklan säännökset, joissa vahvistetaan nykyisen yhteissijoitusyritysten yhteyskomitean kokoonpano ja tehtävät sen toimiessa muuna kuin komiteamenettelyyn osallistuvana komiteana.
(35)
Euroopan arvopaperikomitean toimivaltuuksia olisi sen vuoksi nimenomaisesti laajennettava kattamaan sille direktiivissä 2003/6/EY annettujen valtuuksien lisäksi myös direktiivissä 85/611/ETY säädetyt tehtävät. Viimeksimainitun direktiivin täytäntöönpanon edellyttämät toimenpiteet ovat laajakantoisia, ja ne olisi hyväksyttävä päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan mukaisesti.
(36)
Näin ollen on tarpeen muuttaa direktiivejä 73/239/ETY, 85/611/ETY, 91/675/ETY, 92/49/ETY, 93/6/ETY, 94/19/EY, 98/78/EY, 2000/12/EY, 2001/34/EY, 2002/83/EY ja 2002/87/EY,
OVAT ANTANEET TÄMÄN DIREKTIIVIN:
I LUKU
PANKKIALAA KOSKEVIEN DIREKTIIVIEN 93/6/ETY, 94/19/EY JA 2000/12/EY MUUTTAMINEN
1 Artikla
Direktiivi 93/6/ETY
Poistetaan direktiivin 93/6/ETY 7 artiklan 9 kohdan kolmannesta virkkeestä sanat ”sekä pankkialan neuvoa-antavalle komitealle”.
2 Artikla
Direktiivi 94/19/EY
Korvataan direktiivin 94/19/EY 3 artiklan 1 kohdan kolmannessa alakohdassa sanat ”neuvoa-antava pankkikomitea” sanoilla ”Euroopan pankkikomitea”.
3 Artikla
Direktiivi 2000/12/EY
Muutetaan direktiivi 2000/12/EY seuraavasti:
1)
Korvataan 2 artiklan 4 kohta seuraavasti:
”4.
Komissio päättää 60 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun menettelyn mukaisesti 3 kohdan luetteloon tehtävistä muutoksista.”
2)
Korvataan 2 artiklan 5 kohdan kolmas alakohta seuraavasti:
”Muita kuin hiljattain mereltä vallatuille alueille perustettuja luottolaitoksia tai olemassa olevista, keskuslaitoksesta riippuvista tai toiminnastaan sille vastuussa olevista luottolaitoksista sulautumalla tai jakautumalla muodostuneita luottolaitoksia varten komissio voi 60 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun menettelyn mukaisesti antaa lisäsäännöksiä toisen kohdan soveltamisesta, mukaan lukien vapauttamista koskevien ensimmäisen kohdan säännösten kumoaminen, jos se katsoo, että sellaisten uusien laitosten liittämisellä, joita toisessa kohdassa säädetyt järjestelyt koskevat, saattaisi olla kielteinen vaikutus kilpailuun.”
3)
Korvataan 4 artikla seuraavasti:
”4 Artikla
Toimilupa
Jäsenvaltioiden on vaadittava, että luottolaitokset hankkivat toimiluvan ennen toimintansa aloittamista. Niiden on säädettävä toimiluvan edellytyksistä, jollei 5-9 artiklasta muuta johdu, ja ilmoitettava ne komissiolle.”
4)
Poistetaan 22 artiklan 9 kohdasta toinen virke.
5)
Poistetaan 22 artiklan 10 kohdasta toinen virke.
6)
Korvataan 23 artiklan 1 kohta seuraavasti:
”1.
Jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava komissiolle ja muiden jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille:
a)
toimiluvan myöntämisestä sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia;
b)
jos tällainen emoyritys hankkii sellaisen osuuden yhteisön luottolaitoksesta, että jälkimmäisestä tulee sen tytäryhtiö.
Jos toimilupa myönnetään sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia, yritysryhmän rakenne on eriteltävä ilmoituksessa, joka toimivaltaisen viranomaisen on tehtävä komissiolle 11 artiklan mukaisesti.”
7)
Korvataan 24 artiklan 2 kohdassa sanat ”neuvoa-antavalle pankkikomitealle” sanoilla ”Euroopan pankkikomitealle”.
8)
Korvataan 25 artiklan 3 kohta seuraavasti:
”3.
Komissio tarkastelee Euroopan pankkikomitean avustuksella 1 kohdassa tarkoitettujen neuvottelujen tulosta ja siitä johtuvaa tilannetta, sanotun kuitenkaan rajoittamatta perustamissopimuksen 300 artiklan 1 ja 2 kohdan soveltamista.”
9)
Korvataan 49 artiklan 2 kohdan kolmannessa virkkeessä sanat ”neuvoa-antavalle pankkikomitealle” sanoilla ”Euroopan pankkikomitealle”.
10)
Korvataan 52 artiklan 9 kohdan kolmas virke seuraavasti:
”Asianomainen toimivaltainen viranomainen toimittaa nämä tiedot muiden jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille.”
11)
Korvataan 56 a artiklan toisen alakohdan ensimmäisessä virkkeessä sanat ”Pankkialan neuvoa-antava komitea voi” sanoilla ”Komissio voi pyytää, että Euroopan pankkikomitea”.
12)
Poistetaan VI osasto.
13)
Korvataan 60 artiklan 2 kohta seuraavasti:
"2.
Komissiota avustaa komission päätöksellä 2004/10/EY (21) perustettu Euroopan pankkikomitea (jäljempänä ’komitea’).
(21) EUVL L 3, 7.1.2004, s. 36." 						
Jos tähän kohtaan viitataan, sovelletaan päätöksen 1999/468/EY 5 ja 7 artiklaa, ottaen huomioon mainitun päätöksen 8 artiklan säännökset.
Päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan 6 kohdassa tarkoitettu määräaika vahvistetaan kolmeksi kuukaudeksi.
Komitea vahvistaa työjärjestyksensä.
14)
Poistetaan 64 artiklan 2 kohdasta ja 64 artiklan 6 kohdasta sanat ”ja neuvoa-antavalle pankkikomitealle”.
II LUKU
VAKUUTUSTA JA LISÄELÄKKEITÄ KOSKEVIEN DIREKTIIVIEN 73/239/ETY, 91/675/ETY, 92/49/ETY, 98/78/EY JA 2002/83/EY MUUTTAMINEN
4 Artikla
Direktiivi 73/239/ETY
Muutetaan direktiivi 73/239/ETY seuraavasti:
”29 a Artikla
1. Jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava komissiolle ja muiden jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille:
a)
toimiluvan myöntämisestä sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia;
b)
jos tällainen emoyritys hankkii sellaisen osuuden yhteisön vakuutusyrityksestä, että jälkimmäisestä tulee sen tytäryhtiö.
2. Jos 1 kohdan a alakohdassa tarkoitettu toimilupa myönnetään sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia, yritysryhmän rakenne on eriteltävä ilmoituksessa, joka toimivaltaisen viranomaisen on tehtävä komissiolle.”
2) Korvataan 29 b artiklan 4 kohdan toinen alakohta seuraavasti:
”Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetuissa tapauksissa voidaan neuvottelujen aloittamisen lisäksi, päätöksen 1999/468/EY (22) 5 artiklassa tarkoitettua menettelyä noudattaen ja ottaen huomioon päätöksen 7 artiklan 3 kohdan ja 8 artiklan, milloin tahansa myös päättää, että jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten on rajoitettava tai lykättävä päätöksiään, jotka koskevat:
a)
toimilupahakemuksia, riippumatta siitä, ovatko ne vireillä päätöksen tekohetkellä vai onko ne pantu vireille sen jälkeen;
b)
kyseisen kolmannen maan lainsäädännön alaisten suorien tai välillisten emoyritysten suorittamia osuuksien hankintoja.”
5 Artikla
Direktiivi 91/675/ETY
Muutetaan direktiivi 91/675/ETY seuraavasti:
1) Korvataan direktiivin nimessä ilmaus ”vakuutuskomitea” ilmauksella ”Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitea”.
2) Korvataan 1 artikla seuraavasti:
”1 Artikla
1. Komissiota avustaa komission päätöksellä 2004/9/EY (23) perustettu Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitea, jäljempänä ’komitea’.
2. Komission päätöksellä 2004/6/EY (24) perustetun Euroopan vakuutus- ja lisäeläkevalvontaviranomaisten komitean puheenjohtaja osallistuu komitean kokouksiin tarkkailijana.
3. Komitea voi kutsua kokouksiinsa asiantuntijoita ja tarkkailijoita.
4. Komissio vastaa komitean sihteeristötehtävistä.
3) Korvataan 2 artikla seuraavasti:
”2 Artikla
Jos muuta ensivakuutusta kuin henkivakuutusta tai henkivakuutuksen ensivakuutusta, jälleenvakuutusta ja lisäeläkkeitä koskevissa säädöksissä komissiolle myönnetään valtuudet kyseisten säädösten sisältämien sääntöjen täytäntöönpanoon, sovelletaan menettelystä komissiolle siirrettyä täytäntöönpanovaltaa käytettäessä 28 päivänä kesäkuuta 1999 tehdyn neuvoston päätöksen 1999/468/EY (25) 5 ja 7 artiklaa, ottaen huomioon päätöksen 8 artiklan säännökset.
Päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan 6 kohdassa tarkoitettu määräaika vahvistetaan kolmeksi kuukaudeksi.
2. Komitea vahvistaa työjärjestyksensä.
4) Poistetaan 3 ja 4 artikla.
6 Artikla
Direktiivi 92/49/ETY
Korvataan direktiivin 92/49/ETY 40 artiklan 10 kohdan ensimmäisessä virkkeessä sanat ”antaa direktiivillä 91/675/ETY perustetulle vakuutuskomitealle kertomuksen, jossa on kunkin jäsenvaltion osalta niiden tapausten määrä ja laatu” sanoilla ”ilmoittaa Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitealle kunkin jäsenvaltion osalta niiden tapausten määrän ja laadun”.
7 Artikla
Direktiivi 98/78/EY
Muutetaan direktiivi 98/78/EY seuraavasti:
1) Korvataan 10 a artiklan 3 kohta seuraavasti:
”3.
Komissio tarkastelee Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitean avustuksella 1 kohdassa tarkoitettujen neuvottelujen tulosta ja siitä johtuvaa tilannetta, sanotun kuitenkaan rajoittamatta perustamissopimuksen 300 artiklan 1 ja 2 kohdan soveltamista.”
2) Korvataan 11 artiklan 5 kohta seuraavasti:
”5.
Komissio antaa viimeistään 1 päivänä tammikuuta 2006 kertomuksen tämän direktiivin soveltamisesta ja tarvittaessa enemmän yhdenmukaistamisen tarpeellisuudesta.”
8 Artikla
Direktiivi 2002/83/EY
Muutetaan direktiivi 2002/83/EY seuraavasti:
1)
Korvataan 46 artiklan 9 kohdan ensimmäisessä virkkeessä sanat ”komissio antaa vakuutuskomitealle kertomuksen, jossa on kunkin jäsenvaltion osalta niiden tapausten määrä ja laatu” sanoilla ”komissio ilmoittaa Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitealle kunkin jäsenvaltion osalta niiden tapausten määrän ja laadun”.
2)
Korvataan 58 artikla seuraavasti:
”58 Artikla
Jäsenvaltioiden ilmoitus komissiolle
Jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava komissiolle ja muiden jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille:
a)
toimiluvan myöntämisestä sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia;
b)
jos tällainen emoyritys hankkii sellaisen osuuden yhteisön vakuutusyrityksestä, että jälkimmäisestä tulee sen tytäryhtiö.
Jos a alakohdassa tarkoitettu toimilupa myönnetään sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia, yritysryhmän rakenne on eriteltävä ilmoituksessa, joka toimivaltaisen viranomaisen on tehtävä komissiolle ja muille toimivaltaisille viranomaisille.”
3)
Korvataan 65 artiklan 1 kohta seuraavasti:
”1.
Komissiota avustaa komission päätöksellä 2004/9/EY (26) perustettu Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitea.
(26) EUVL L 3, 7.1.2004, s. 34.”" 						
III LUKU
ARVOPAPERIALAA KOSKEVIEN DIREKTIIVIEN 85/611/ETY JA 2001/34/EY MUUTTAMINEN
9 Artikla
Direktiivi 85/611/ETY
Muutetaan direktiivi 85/611/ETY seuraavasti:
1)
Muutetaan 6 c artikla seuraavasti:
a)
Korvataan 9 kohdan toinen virke seuraavasti:
”Komissio antaa kahden vuoden välein tällaisia tapauksia käsittelevän kertomuksen.”
b)
Korvataan 10 kohdan toinen virke seuraavasti:
”Komissio antaa kahden vuoden välein tällaisia tapauksia käsittelevän kertomuksen.”
2)
Poistetaan 14 artiklan 6 kohdan toinen alakohta.
3)
Korvataan 21 artiklan 4 kohdan kolmas virke seuraavasti:
”Näistä tiedoista keskustellaan Euroopan arvopaperikomiteassa.”
4)
Korvataan 22 artiklan 4 kohdan kolmannen alakohdan neljäs virke seuraavasti:
”Näistä tiedonannoista voidaan keskustella Euroopan arvopaperikomiteassa.”
5)
Korvataan X jakson otsikko seuraavasti:
”Euroopan arvopaperikomitea”
6)
Poistetaan 53 artikla.
7)
Korvataan 53 a artikla seuraavasti:
”53 a Artikla
Tähän direktiiviin seuraavilla aloilla tehtävät tekniset muutokset hyväksytään 53 b artiklan 2 kohdassa tarkoitettua menettelyä noudattaen:
a)
määritelmien selventäminen sen varmistamiseksi, että tätä direktiiviä sovelletaan yhdenmukaisesti koko yhteisön alueella;
b)
sanaston mukauttaminen sekä määritelmien muotoilu yhteissijoitusyrityksistä ja niihin liittyvistä asioista myöhemmin annettavien säädösten mukaisesti.”
8)
Lisätään artikla seuraavasti:
”53 b Artikla
1. Komissiota avustaa komission päätöksellä 2001/528/EY (27) perustettu Euroopan arvopaperikomitea, jäljempänä ’komitea’.
Jos tähän kohtaan viitataan, sovelletaan päätöksen 1999/468/EY (28) 5 ja 7 artiklaa, ottaen huomioon päätöksen 8 artiklan säännökset.
Päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan 6 kohdassa tarkoitettu määräaika vahvistetaan kolmeksi kuukaudeksi.
3. Komitea vahvistaa työjärjestyksensä.
(27) EYVL L 191, 13.7.2001, s. 45, päätös sellaisena kuin se on muutettuna päätöksellä 2004/8/EY (EUVL L 3, 7.1.2004, s. 33)." 						
(28) EYVL L 184, 17.7.1999, s. 23.”" 						
10 Artikla
Direktiivi 2001/34/EY
Muutetaan direktiivi 2001/34/EY seuraavasti:
1)
Poistetaan 108 artikla.
2)
Korvataan 109 artikla seuraavasti:
”109 Artikla
1. Komissio antaa 6 päivänä kesäkuuta 2001 tehdyllä komission päätöksellä 2001/528/EY (29) perustetulle Euroopan arvopaperikomitealle, jos taloudellinen tilanne sitä edellyttää, toimenpide-ehdotuksensa 43 artiklan 1 kohdassa vahvistetun ennustettavan markkina-arvon vähimmäismäärän mukauttamiseksi.
Jos tähän kohtaan viitataan, sovelletaan menettelystä komissiolle siirrettyä täytäntöönpanovaltaa käytettäessä 28 päivänä kesäkuuta 1999 tehdyn neuvoston päätöksen 1999/468/EY (30) 5 ja 7 artiklaa, ottaen huomioon mainitun päätöksen 8 artikla.
Päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan 6 kohdassa säädetty määräaika vahvistetaan kolmeksi kuukaudeksi.
3. Komitea vahvistaa työjärjestyksensä.
(29) EYVL L 191, 13.7.2001, s. 45, päätös sellaisena kuin se on muutettuna päätöksellä 2004/8/EY (EUVL L 3, 7.1.2004, s. 33)." 						
(30) EYVL L 184, 17.7.1999, s. 23.”" 						
IV LUKU
FINANSSIRYHMITTYMISTÄ ANNETUN DIREKTIIVIN 2002/87/EY MUUTTAMINEN
11 Artikla
Direktiivi 2002/87/EY
Korvataan direktiivin 2002/87/EY 19 artiklan 2 kohta seuraavasti:
”2.
Komissio tarkastelee Euroopan pankkikomitean, Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitean ja finanssiryhmittymäkomitean avustuksella 1 kohdassa tarkoitettujen neuvottelujen tulosta ja siitä johtuvaa tilannetta, sanotun kuitenkaan rajoittamatta perustamissopimuksen 300 artiklan 1 ja 2 kohdan soveltamista.”
V LUKU
LOPPUSÄÄNNÖKSET
12 Artikla
Täytäntöönpanotoimenpiteet
1. Täytäntöönpanotoimenpiteillä, jotka hyväksytään päätöksen 1999/468/EY 5 ja 7 artiklassa tarkoitettua menettelyä noudattaen, ottaen huomioon päätöksen 8 artiklan säännökset, ei saa muuttaa direktiivien keskeisiä säännöksiä.
2. Päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan 6 kohdassa tarkoitettu määräaika vahvistetaan kolmeksi kuukaudeksi.
3. Jos perustamissopimuksessa määrättyjä, komissiolle siirrettyä täytäntöönpanovaltaa koskevia edellytyksiä muutetaan, komissio tarkastelee uudelleen tätä direktiiviä ja ehdottaa siihen tarvittaessa muutoksia. Tällainen uudelleentarkastelu on suoritettava joka tapauksessa 31 päivään joulukuuta 2007 mennessä.
13 Artikla
Saattaminen osaksi kansallista lainsäädäntöä
Jäsenvaltioiden on saatettava tämän direktiivin noudattamisen edellyttämät lait, asetukset ja hallinnolliset määräykset voimaan viimeistään 13 päivänä toukokuuta 2005.
Näissä jäsenvaltioiden antamissa säännöksissä on viitattava tähän direktiiviin tai niihin on liitettävä tällainen viittaus, kun ne virallisesti julkaistaan. Jäsenvaltioiden on säädettävä siitä, miten viittaukset tehdään.
14 Artikla
Voimaantulo
Tämä direktiivi tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.
15 Artikla
Osoitus
Tämä direktiivi on osoitettu kaikille jäsenvaltioille.
Tehty Strasbourgissa 9 päivänä maaliskuuta 2005.