UITVOERINGSVERORDENING (EU) Nr. 926/2014 VAN DE COMMISSIE
van 27 augustus 2014
tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen ten aanzien van standaardformulieren, templates en procedures voor kennisgevingen met betrekking tot de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting overeenkomstig Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad
(Voor de EER relevante tekst)
DE EUROPESE COMMISSIE,
Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,
Gezien Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende toegang tot het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen en beleggingsondernemingen, tot wijziging van Richtlijn 2002/87/EG en tot intrekking van de Richtlijnen 2006/48/EG en 2006/49/EG (1), en met name artikel 35, lid 6, artikel 36, lid 6 en artikel 39, lid 5,
Overwegende hetgeen volgt:
(1)
Om over standaardformulieren, templates en procedures voor de kennisgevingen met betrekking tot de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting te beschikken, is het noodzakelijk een aantal technische voorwaarden te bepalen teneinde een duidelijk onderscheid te maken tussen de kennisgevingen bijkantoor, kennisgevingen diensten, kennisgevingen als gevolg van kennisgevingen wijziging gegevens bijkantoor en die welke betrekking hebben op een geplande beëindiging van de bedrijfsactiviteiten van een bijkantoor.
(2)
De vaststelling van standaardprocedures met betrekking tot de taal en wijze van mededeling van kennisgevingen paspoort van kredietinstellingen aan bevoegde autoriteiten van lidstaten van herkomst en van ontvangst vergemakkelijkt de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting en de doeltreffendheid van de uitvoering van de betrokken taken en verantwoordelijkheden van de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en van ontvangst.
(3)
De technische normen moeten de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst verplichten de nauwkeurigheid en volledigheid van de ingediende kennisgevingen paspoort te beoordelen om de betrokken verantwoordelijkheden van de bevoegde autoriteiten van lidstaten van herkomst en ontvangst te verhelderen en voor de kwaliteit van de door kredietinstellingen ingediende kennisgevingen paspoort te zorgen.
(4)
De bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst moeten de kredietinstellingen duidelijk maken in welke specifieke opzichten kennisgevingen paspoort als onvolledig of onjuist worden beoordeeld om het proces van vaststelling, mededeling en indiening van de ontbrekende of onjuiste elementen te vergemakkelijken.
(5)
Teneinde voor transparantie en tijdige beoordeling van ingediende kennisgevingen paspoort te zorgen, is het noodzakelijk ondubbelzinnig de aanvang van de termijn van drie maanden als bedoeld in artikel 35, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU te bepalen zodat de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst een besluit moeten nemen betreffende de toereikendheid van de administratieve structuur en de financiële situatie van de kredietinstelling en de kennisgeving paspoort aan de bevoegde autoriteit van de lidstaten van ontvangst meedelen. Het is ook noodzakelijk ondubbelzinnig de aanvang te bepalen van de termijnen als bedoeld in artikel 36, lid 3, en artikel 39, lid 2, van Richtlijn 2013/36/EU die aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en ontvangst worden verleend om hun betrokken besluiten te nemen en de betrokken informatie aan elkaar of aan kredietinstellingen mee te delen.
(6)
Bevestiging van ontvangst van de overgebrachte kennisgevingen paspoort bijkantoor door de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van ontvangst is noodzakelijk om de datum van ontvangst van de betrokken kennisgeving en de termijn waarover de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van ontvangst beschikken om voorbereid te zijn op het uitoefenen van toezicht op kredietinstellingen te verhelderen en hen alle voorwaarden duidelijk te maken waaronder, om redenen van algemeen belang, hun activiteiten kunnen moeten worden uitgevoerd en de precieze datum duidelijk te maken waarop de kredietinstellingen in staat zullen zijn hun bijkantoren op te richten en hun activiteiten op het grondgebied van de lidstaat van ontvangst aan te vangen.
(7)
Om voor transparantie te zorgen inzake de voorwaarden waaronder, om redenen van algemeen belang, activiteiten in lidstaten van ontvangst kunnen moeten worden uitgevoerd, moeten de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van ontvangst de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst op de hoogte brengen van die voorwaarden welke beperkingen inhouden voor de activiteiten die door bijkantoren van kredietinstellingen op het grondgebied van de lidstaten van ontvangst worden uitgevoerd.
(8)
De procedures voor de kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor moet ook betrekking hebben op het specifieke geval van een geplande beëindiging van de activiteiten van het bijkantoor aangezien dit als een belangrijke wijziging in de activiteiten van een bijkantoor wordt beschouwd waarvan kennisgeving aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en van ontvangst moet worden gedaan.
(9)
De bepalingen in deze verordening hangen onderling nauw samen, omdat zij betrekking hebben op kennisgevingen in verband met de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting. Om de samenhang te garanderen tussen deze bepalingen, die op hetzelfde moment in werking moeten treden, en om de personen voor wie deze verplichtingen gelden een volledig beeld van en een compacte toegang tot deze bepalingen te bieden, is het wenselijk sommige bij Richtlijn 2013/36/EU vereiste technische reguleringsnormen in één enkele verordening op te nemen.
(10)
Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen die de Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit - EBA) aan de Commissie heeft voorgelegd.
(11)
De EBA heeft openbare publieksraadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de mogelijke kosten en baten geanalyseerd en het advies van de overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad opgerichte Stakeholdergroep bankwezen ingewonnen (2),
HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:
HOOFDSTUK I
ALGEMENE BEPALINGEN
Artikel 1
Onderwerp
Deze verordening stelt de standaardformulieren, templates en procedures vast voor de kennisgevingen met betrekking tot de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting ingevolge artikel 35, lid 6, artikel 36, lid 6, en artikel 39, lid 5, van Richtlijn 2013/36/EU.
Artikel 2
Definities
Voor de toepassing van deze verordening wordt verstaan onder:
(1) „kennisgeving paspoort bijkantoor”: een kennisgeving die overeenkomstig artikel 35, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU wordt gedaan door een kredietinstelling die een bijkantoor wil vestigen binnen het grondgebied van een andere lidstaat aan de bevoegde autoriteiten van haar lidstaat van herkomst;
(2) „kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor”: een kennisgeving die overeenkomstig artikel 36, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU door een kredietinstelling aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en van ontvangst wordt gedaan van een wijziging van de gegevens die zijn meegedeeld ingevolge artikel 35, lid 2, onder b), c) of d), van die richtlijn;
(3) „kennisgeving paspoort diensten”: een kennisgeving die overeenkomstig artikel 39, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU door een kredietinstelling die de vrijheid van dienstverrichting wil uitoefenen door haar activiteiten uit te voeren binnen het grondgebied van een andere lidstaat voor de eerste maal wordt gedaan aan de bevoegde autoriteiten van haar lidstaat van herkomst;
(4) „kennisgeving paspoort”: een kennisgeving paspoort bijkantoor, kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor of kennisgeving paspoort diensten.
Artikel 3
Algemene vereisten voor kennisgevingen paspoort
1. Uit hoofde van deze verordening ingediende kennisgevingen paspoort moeten aan de volgende vereisten voldoen:
a)
zij worden schriftelijk gedaan in een taal die door de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst wordt aanvaard en in een taal die door de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst wordt aanvaard, of in elke taal van de Unie die zowel door de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst als die van de lidstaat van ontvangst wordt aanvaard;
b)
zij worden overgebracht per post of op elektronische wijze indien deze door de betrokken bevoegde autoriteiten worden aanvaard.
2. De bevoegde autoriteiten maken de volgende informatie openbaar:
a)
de overeenkomstig lid 1, onder a), aanvaarde talen;
b)
het adres waaraan kennisgevingen paspoort moeten worden gezonden indien zij per post worden ingediend;
c)
elke elektronische wijze waarop kennisgevingen paspoort mogen worden ingediend en alle relevante contactgegevens.
HOOFDSTUK II
PROCEDURES VOOR DE KENNISGEVING PASPOORT BIJKANTOOR
Artikel 4
Indiening van de kennisgeving paspoort bijkantoor
Kredietinstellingen gebruiken het in bijlage I neergelegde formulier om een kennisgeving paspoort bijkantoor bij de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst in te dienen.
Artikel 5
Beoordeling van de volledigheid en nauwkeurigheid van de kennisgeving paspoort bijkantoor
1. Bij ontvangst van een kennisgeving paspoort bijkantoor beoordelen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de volledigheid en nauwkeurigheid van de verstrekte informatie.
2. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst behandelen de termijn van drie maanden als bedoeld in artikel 35, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU in die zin dat deze is aangevangen op de datum van ontvangst van de kennisgeving paspoort bijkantoor die informatie bevat welke als volledig en juist wordt beoordeeld.
3. Indien de in de kennisgeving paspoort bijkantoor verstrekte informatie als onvolledig of onjuist wordt beoordeeld, stellen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de kredietinstelling daarvan onverwijld in kennis en vermelden zij in welk opzicht de informatie onvolledig of onjuist is beoordeeld.
Artikel 6
Mededeling van de kennisgeving paspoort bijkantoor
1. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst gebruiken het in bijlage II neergelegde formulier om een kennisgeving paspoort bijkantoor aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst mee te delen samen met een kopie van de kennisgeving paspoort bijkantoor en met de laatste beschikbare informatie over het eigen vermogen aan de hand van het formulier als neergelegd in bijlage III.
2. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst bevestigen aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst onverwijld de ontvangst van de kennisgeving paspoort bijkantoor en vermelden daarbij de datum waarop de kennisgeving paspoort bijkantoor is ontvangen.
3. Na de bevestiging van ontvangst door de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst stellen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de kredietinstelling onverwijld in kennis van het volgende:
a)
de mededeling van de kennisgeving paspoort bijkantoor aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst;
b)
de datum van ontvangst van de kennisgeving paspoort bijkantoor door de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst.
Artikel 7
Mededeling van voorwaarden om redenen van algemeen belang
1. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst delen schriftelijk aan de kredietinstelling alle voorwaarden mee als bedoeld in artikel 36, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU waaronder, om redenen van algemeen belang, activiteiten op het grondgebied van de lidstaat van ontvangst kunnen moeten worden uitgevoerd.
2. Indien de voorwaarden als bedoeld in lid 1 beperkingen opleggen betreffende de activiteiten van het bijkantoor, delen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst die voorwaarden eveneens schriftelijk aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst mee.
HOOFDSTUK III
PROCEDURES VOOR DE KENNISGEVING WIJZIGING GEGEVENS BIJKANTOOR
Artikel 8
Indiening van een kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor
1. Kredietinstellingen gebruiken het formulier als neergelegd in bijlage I om een kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en van ontvangst mee te delen behalve indien de wijzing een geplande beëindiging van de bedrijfsactiviteiten van het bijkantoor betreft.
2. Kredietinstellingen gebruiken het formulier als neergelegd in bijlage IV om een kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en van ontvangst mee te delen indien de wijzing een geplande beëindiging van de bedrijfsactiviteiten van het bijkantoor betreft.
Artikel 9
Beoordeling van de volledigheid en nauwkeurigheid van de kennisgeving
1. Bij ontvangst van een kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor beoordelen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de volledigheid en nauwkeurigheid van de verstrekte informatie.
2. De bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en ontvangst behandelen de termijn van één maand als bedoeld in artikel 36, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU in die zin dat deze is aangevangen op de datum van ontvangst van de kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor die informatie bevat welke als volledig en juist is beoordeeld. De bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en ontvangst werken samen om de besluiten als bedoeld in artikel 36, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU te nemen binnen de termijn als daarin bedoeld.
3. Indien de in de kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor verstrekte informatie als onvolledig of onjuist wordt beoordeeld, stellen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de kredietinstelling daarvan onverwijld in kennis en vermelden zij in welk opzicht de informatie onvolledig of onjuist is beoordeeld.
Artikel 10
Mededeling van de ingevolge de kennisgeving genomen besluiten
1. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst delen hun besluit als bedoeld in artikel 36, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU schriftelijk aan de kredietinstelling en aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst mee.
2. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst delen hun besluit als bedoeld in artikel 36, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU schriftelijk aan de kredietinstelling mee.
3. Indien het besluit als bedoeld in lid 2 voorwaarden vermeldt die beperkingen inhouden van de activiteiten van het bijkantoor, delen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst die voorwaarden eveneens schriftelijk aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst mee.
HOOFDSTUK IV
PROCEDURES VOOR DE KENNISGEVING PASPOORT DIENSTEN
Artikel 11
Indiening van de kennisgeving paspoort diensten
Kredietinstellingen gebruiken het in bijlage V neergelegde formulier om een kennisgeving paspoort diensten bij de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst in te dienen.
Artikel 12
Beoordeling van volledigheid en nauwkeurigheid van de kennisgeving paspoort diensten
1. Bij ontvangst van een kennisgeving paspoort diensten beoordelen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de volledigheid en nauwkeurigheid van de verstrekte informatie.
2. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst behandelen de termijn van één maand als bedoeld in artikel 39, lid 2, van Richtlijn 2013/36/EU in die zin dat deze is aangevangen op de datum van ontvangst van de kennisgeving paspoort diensten die informatie bevat welke als volledig en juist is beoordeeld.
3. Indien de in de kennisgeving paspoort diensten verstrekte informatie als onvolledig of onjuist is beoordeeld, stellen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de kredietinstelling daarvan onverwijld in kennis en vermelden zij in welk opzicht de informatie als onvolledig of onjuist is beoordeeld.
Artikel 13
Mededeling van de kennisgeving paspoort diensten
De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst gebruiken het in bijlage VI neergelegde formulier om een kennisgeving paspoort diensten aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst mee te delen.
HOOFDSTUK V
SLOTBEPALINGEN
Artikel 14
Inwerkingtreding
Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.
Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.
Gedaan te Brussel, 27 augustus 2014.