VERORDENING (EU) Nr. 1409/2013 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK
van 28 november 2013
betreffende betalingsstatistieken
(ECB/2013/43)
DE RAAD VAN BESTUUR VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK,
Gezien de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en van de Europese Centrale Bank, inzonderheid artikel 5,
Gezien Verordening (EG) nr. 2533/98 van de Raad van 23 november 1998 met betrekking tot het verzamelen van statistische gegevens door de Europese Centrale Bank (1), inzonderheid artikel 5, lid 1, en artikel 6, lid 4,
Gezien het advies van de Europese Commissie,
Overwegende hetgeen volgt:
(1)
De Europese Centrale Bank (ECB) benodigt landspecifieke en vergelijkende betalingsstatistieken om haar taken te vervullen. Artikel 2, lid 1, van Verordening (EG) nr. 2533/98 bepaalt dat gegevens mogen worden verzameld betreffende betalingsstatistieken en statistieken betreffende betalingssystemen. Deze gegevens zijn essentieel voor het vaststellen en monitoren van ontwikkelingen in de betalingsmarkten binnen de lidstaten en tevens om de bevordering van de goede werking van betalingssystemen te ondersteunen.
(2)
Artikel 5.1 van de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en van de Europese Centrale Bank (hierna de „ESCB-statuten”) vereisen dat de Europese Centrale Bank (ECB), bijgestaan door de nationale centrale banken (NCB’s), hetzij bij de bevoegde nationale autoriteiten, hetzij rechtstreeks bij de economische subjecten de voor de vervulling van de ESCB-taken benodigde statistische gegevens verzamelt. Artikel 5.2 van de ESCB-statuten vereist dat de NCB’s voor zover mogelijk de in artikel 5.1 omschreven taken uitvoeren.
(3)
Het Eurosysteem verzamelt overeenkomstig Richtsnoer ECB/2007/9 (2) betalingsgegevens. Teneinde de kwaliteit en betrouwbaarheid van betalingsstatistieken te verhogen en de volledige afdekking van de populatie van informatieplichtigen te waarborgen, dienen de relevante gegevens direct bij de informatieplichtigen verzameld te worden.
(4)
De verzamelingsmethodologie voor betalingsgegevens dient rekening te houden met de ontwikkelingen in het juridische kader voor betalingen binnen de Europese Unie, met name Richtlijn 2007/64/EG van het Europees Parlement en de Raad (3) en Richtlijn 2009/110/EG van het Europees Parlement en de Raad (4) en artikel 5 van Verordening (EG) nr. 924/2009 van het Europees Parlement en de Raad (5).
(5)
Het kan voor NCB’s aangewezen zijn om de statistische gegevens die nodig zijn om aan de statistische rapportageverplichtingen van de ECB te voldoen, bij de werkelijke populatie van informatieplichtigen te verzamelen binnen een breder kader voor statistische rapportage dat de NCB’s onder eigen verantwoordelijkheid overeenkomstig Unie-, dan wel nationale wetgeving, respectievelijk gevestigd gebruik opzetten en dat ook andere statistische doeleinden dient, vermits de statistische verplichtingen van de ECB worden nagekomen. Dit kan ook de rapportagelast verminderen. Het is in deze gevallen voor een grotere doorzichtigheid aangewezen de informatieplichtigen ervan in kennis te stellen dat de gegevens ook voor andere statistische doeleinden worden verzameld. In specifieke gevallen kan de ECB ter voldoening aan haar verplichtingen gebruikmaken van de aldus verzamelde statistische gegevens.
(6)
Verordeningen die door de ECB uit hoofde van artikel 34.1 van de statuten worden vastgesteld, kennen weliswaar geen rechten toe en noch leggen zij verplichtingen op aan lidstaten die de euro niet als munt hebben (hierna „niet-eurogebiedlidstaten”), maar artikel 5 van de ESCB-statuten is zowel op de lidstaten van toepassing die de euro als munt hebben (hierna de „eurogebiedlidstaten”), alsook op niet-eurogebiedlidstaten van toepassing. Overweging 17 van Verordening (EG) nr. 2533/98 verwijst naar het feit dat artikel 5 van de ESCB-statuten, samen met artikel 4, lid 3, van het Verdrag betreffende de Europese Unie, voor de niet-eurogebiedlidstaten, om eurogebiedlidstaten te kunnen worden, de verplichting inhoudt om op nationaal niveau alle maatregelen te nemen en uit te voeren die zij dienstig achten voor de verzameling van de statistische gegevens die nodig zijn om te voldoen aan de door de ECB opgelegde statistische rapportageverplichtingen, evenals voor het tijdig treffen van voorbereidingen op het gebied van statistieken. Derhalve kan de werkingssfeer van deze verordening worden uitgebreid en ook van toepassing zijn op de NCB’s van niet-eurogebiedlidstaten doordat die NCB’s op basis van een ECB-aanbeveling met het Eurosysteem samenwerken.
(7)
De normen voor de bescherming en het gebruik van vertrouwelijke statistische gegevens, zoals vastgelegd in artikel 8 van de Verordening (EG) nr. 2533/98 van de Raad, dienen van toepassing te zijn.
(8)
Het is noodzakelijk een procedure op te zetten om op doelmatige wijze technische wijzigingen in de bijlagen bij deze verordening door te voeren, mits dergelijke wijzigingen het onderliggende conceptuele kader niet veranderen en geen effect hebben op de rapportagelast. In deze procedure zal rekening worden gehouden met de standpunten van het ESCB-Comité statistieken (STC). NCB’s, en overige ESCB-comités, kunnen die technische wijzigingen van de bijlagen via het STC voorstellen,
HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:
Artikel 1
Definities
In deze verordening wordt bedoeld met:
a)
„informatieplichtigen” en „ingezetenen” hebben dezelfde betekenis als in artikel 1 van Verordening (EG) nr. 2533/98;
b)
„betalingsdienst”, „betalingsdienstaanbieder”, „betalingsinstelling” en „betalingssysteem” hebben dezelfde betekenis als in artikel 4 van Richtlijn 2007/64/EG;
c)
„uitgever van elektronisch geld” en „instelling voor elektronisch geld” hebben dezelfde betekenis zoals gedefinieerd in artikel 2 van Richtlijn 2009/110/EG;
d)
„exploitant van een betalingssysteem”: een rechtspersoon die juridisch aansprakelijk is voor de exploitatie van een betalingssysteem.
Artikel 2
Werkelijke populatie van informatieplichtigen
1. De werkelijke populatie van informatieplichtigen bestaat uit betalingsdienstaanbieders (waaronder uitgever van elektronisch geld) en/of exploitanten van betalingssystemen.
2. Op de informatieplichtigen zijn volledige statistische rapportagevereisten van toepassing.
Artikel 3
Statistische rapportagevereisten
1. De werkelijke populatie van informatieplichtigen rapporteren statistische gegevens aan de NCB van de lidstaat waarvan de informatieplichtige ingezetene is, zoals bedoeld in bijlage III en rekening houdend met de verduidelijkingen en definities van de bijlagen I en II.
2. De NCB’s definiëren de door de werkelijke populatie van informatieplichtigen te volgen rapportageprocedures, en passen deze toe, zulks overeenkomstig nationale kenmerken. De NCB’s verzekeren dat deze rapportageprocedures de uit hoofde van deze verordening vereiste statistische gegevens opleveren en een nauwkeurige controle mogelijk maken van de naleving van de minimumnormen voor transmissie, nauwkeurigheid, conceptuele naleving en herzieningen zoals vastgelegd in bijlage IV.
Artikel 4
Vrijstellingen
1. NCB’s kunnen informatieplichtigen geheel of gedeeltelijk vrijstellen van de in deze verordening opgenomen rapportagevereisten:
a)
voor betalingsinstellingen, indien zij voldoen aan de voorwaarden van artikel 26, lid 1 en 2, van Richtlijn 2007/64/EG;
b)
voor instellingen voor elektronisch geld, indien zij voldoen aan de voorwaarden van artikel 9, lid 1 en 2, van Richtlijn 2009/110/EG;
c)
voor overige betalingsdienstaanbieders die niet zijn opgesomd onder a) en b), indien zij of voldoen aan de voorwaarden van artikel 9, lid 1 en 2, van Richtlijn 2009/110/EG of aan de voorwaarden van artikel 26, lid 1 en 2, van Richtlijn 2007/64/EG.
2. NCB’s mogen informatieplichtigen slechts vrijstellingen verlenen uit hoofde van lid 1 indien deze informatieplichtigen op nationaal niveau niet bijdragen aan een statistisch significante dekking van betalingstransacties van elk type betalingsdienst.
3. NCB’s mogen informatieplichtigen ten aanzien van de rapportage van transacties met niet-MFI’s slechts vrijstellingen verlenen indien: a) de gecombineerde waarde van de in tabel 4 van bijlage III bedoelde diensten, waaraan de van die vrijstellingen genietende informatieplichtigen bijdragen, op nationaal niveau niet meer dan 5 % bedraagt voor ieder van die diensten; en b) de rapportagelast anders onevenredig zou zijn gezien de omvang van die informatieplichtigen.
4. Indien een NCB krachtens lid 1 of 3 een vrijstelling verleent, stelt zij de ECB bij de gegevensrapportage krachtens artikel 6, lid 1, daarvan in kennis.
5. De ECB publiceert een lijst van entiteiten aan wie de NCB’s een vrijstelling verleend hebben.
Artikel 5
Lijst van betalingsdienstaanbieders en exploitanten van betalingssystemen voor statistische doeleinden
1. De directie stelt uit hoofde van deze verordening een lijst op van betalingsdienstaanbieders, waaronder uitgevers van elektronisch geld, en van exploitanten van betalingssystemen. De lijst zal gebaseerd zijn op bestaande door de nationale autoriteiten opgestelde lijsten van onder toezicht staande betalingsdienstaanbieders en exploitanten van betalingssystemen, indien die lijsten beschikbaar zijn.
2. De NCB’s en de ECB stellen deze in lid 1 genoemde lijst op, en de updates ervan, op passende wijze toegankelijk voor de betrokken informatieplichtigen, waaronder via elektronische weg, het internet of, op verzoek van de betrokken informatieplichtigen, in gedrukte vorm.
3. De in lid 1 genoemde lijst dient slechts ter informatie. Ingeval de meest recent beschikbare elektronische versie van de lijst van lid 1 onjuist is, legt de ECB echter geen sancties op aan entiteiten die niet naar behoren aan hun rapportageverplichtingen hebben voldaan voor zover de desbetreffende instelling te goeder trouw afging op de onjuiste lijst.
Artikel 6
Tijdigheid
1. De NCB’s geven de in bijlage III bedoelde statistische gegevens jaarlijks door aan de ECB, zulks aan het einde van de laatste werkdag van mei volgende op het einde van het jaar waarop die gegevens betrekking hebben.
2. De NCB’s besluiten zelf wanneer, en met welke periodiciteit, zij de gegevens van de informatieplichtigen moeten ontvangen om aan hun inleveringtermijnen ten overstaan van de ECB te kunnen voldoen, en informeren de informatieplichtigen dienovereenkomstig.
Artikel 7
Verificatie en gedwongen verzameling
Het recht tot verificatie of verzameling van de verplichte gegevens die door informatieplichtigen overeenkomstig deze verordening moeten worden verstrekt, oefenen de NCB’s uit, onverminderd de bevoegdheid van de ECB om dit recht zelf uit te oefenen. De NCB’s oefenen dit recht met name uit wanneer een informatieplichtige niet voldoet aan de minimumnormen voor transmissie, nauwkeurigheid, conceptuele naleving en herzieningen, zoals gespecificeerd in bijlage IV.
Artikel 8
Eerste rapportage
In afwijking van artikel 6, begint de eerste rapportage uit hoofde van deze verordening in juni 2015 met statistische gegevens die betrekking hebben op de referentieperiode van de tweede helft van het kalenderjaar 2014 (d.w.z. met ingang van juli 2014).
Artikel 9
Vereenvoudigde wijzigingsprocedure
De directie heeft het recht om met inachtneming van de standpunten van het STC technische wijzigingen in de bijlage bij deze verordening door te voeren, mits dergelijke wijzigingen het onderliggende conceptuele kader niet veranderen en geen effect hebben op de rapportagelast. De directie stelt de Raad van bestuur onverwijld in kennis van dergelijke wijzigingen.
Artikel 10
Slotbepalingen
Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.
Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in de lidstaten overeenkomstig de Verdragen.
Gedaan te Frankfurt am Main, 28 november 2013.