NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) č. 1151/2014
ze dne 4. června 2014,
kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU, pokud jde o regulační technické normy týkající se informací, jež mají být oznamovány při výkonu práva usazování a volného pohybu služeb
(Text s významem pro EHP)
EVROPSKÁ KOMISE,
s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,
s ohledem na směrnici Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU ze dne 26. června 2013 o přístupu k činnosti úvěrových institucí a o obezřetnostním dohledu nad úvěrovými institucemi a investičními podniky, o změně směrnice 2002/87/ES a zrušení směrnic 2006/48/ES a 2006/49/ES (1), a zejména na čl. 35 odst. 5, čl. 36 odst. 5 a čl. 39 odst. 4 uvedené směrnice,
vzhledem k těmto důvodům:
(1)
Informace v oznámeních poskytovaných úvěrovými institucemi by měly být dostatečně podrobné, aby příslušné orgány členského státu, v němž byly povoleny, mohly posoudit, zda je správní struktura a finanční situace uvedených úvěrových institucí přiměřená k výkonu činností plánovaných na území jiného členského státu, v němž mají v úmyslu vykonávat činnost, a aby se příslušné orgány hostitelského členského státu mohly připravit na dohled nad uvedenými úvěrovými institucemi.
(2)
Pro účely jasného rozlišení mezi počátečními oznámeními, oznámeními v důsledku změn údajů v počátečním oznámení a oznámeními týkajícími se plánovaným ukončením provozu pobočky je nezbytné definovat některé používané technické pojmy.
(3)
Za účelem zachování přiměřeného rozsahu informací, které mají být oznámeny, by měly být příslušným orgánům předávány pouze informace, jež jsou relevantní pro posouzení počátečního oznámení. Počáteční oznámení by mělo obsahovat údaje identifikující pobočku a úvěrovou instituci, která má v úmyslu tuto pobočku zřídit, jakož i údaje pro posouzení plánu činností zamýšlených úvěrovou institucí. Tyto údaje by měly obsahovat finanční prognózy na příští tři roky, aby příslušné orgány mohly zajistit, že činnosti pobočky v budoucnosti nenaruší řádný stav finanční situace úvěrové instituce. Tyto údaje by měly rovněž zahrnovat informace o míře a rozsahu ochrany poskytované zákazníkům pobočky.
(4)
Pokud má úvěrová instituce v úmyslu vykonávat jednu nebo více investičních služeb a činností ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 2 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2004/39/ES (2) v jiném členském státě, měly by být příslušným orgánům domovského členského státu oznámeny konkrétní informace o organizační struktuře pobočky. Tyto informace by měly uvádět podrobnosti o interních opatřeních zajišťujících dodržování požadavků stanovených v uvedené směrnici, aby příslušné orgány mohly posoudit přiměřenost organizační struktury pobočky ve vztahu k zamýšleným investičním službám a činnostem.
(5)
V případě změn údajů v pasovém oznámení pobočky, včetně ukončení činnosti pobočky, potřebují příslušné orgány domovského a hostitelského členského státu aktualizované informace, aby mohly v rámci svých pravomocí a příslušných povinností učinit informované rozhodnutí.
(6)
Toto nařízení by rovněž mělo upravit oznámení úvěrových institucí týkající se výkonu činností v hostitelském členském státě prostřednictvím poskytování přeshraničních služeb. Vzhledem k povaze přeshraničních služeb se příslušné orgány hostitelských členských států často setkávají s nedostatkem informací o operacích prováděných v jejich jurisdikci, a proto je důležité podrobně specifikovat, které informace mají být oznamovány.
(7)
Ustanovení tohoto nařízení jsou úzce propojena, protože se zabývají oznámeními souvisejícími s výkonem práva na usazování a volným pohybem služeb. Za účelem zajištění souladu mezi uvedenými ustanoveními, která by měla vstoupit v platnost současně, a usnadnění komplexního pohledu a jednoduchého přístupu k nim osobám, na něž se tyto povinnosti vztahují, včetně investorů, kteří nejsou rezidenty Unie, je žádoucí zařadit některé regulační technické normy požadované směrnicí 2013/36/EU do jediného nařízení.
(8)
Ustanovení tohoto nařízení je třeba vykládat v souladu s ustanoveními prováděcího nařízení Komise (EU) č. 926/2014 (3).
(9)
Toto nařízení vychází z návrhů regulačních technických norem, které Komisi předložil Evropský orgán dohledu (Evropský orgán pro bankovnictví - EBA).
(10)
Orgán EBA uskutečnil otevřené veřejné konzultace o návrzích regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v bankovnictví zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 (4),
PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:
Článek 1
Předmět
Toto nařízení stanoví informace, jež mají být oznamovány při výkonu práva usazování a volného pohybu služeb v souladu s čl. 35 odst. 5, čl. 36 odst. 5 a čl. 39 odst. 4 směrnice 2013/36/EU.
Článek 2
Definice
Pro účely tohoto nařízení se rozumí:
1)
„pasovým oznámením pobočky“ oznámení podané v souladu s čl. 35 odst. 1 směrnice 2013/36/EU úvěrovou institucí, která hodlá zřídit pobočku na území jiného členského státu, příslušným orgánům jejího domovského členského státu;
2)
„oznámením o změně údajů pobočky“ oznámení podané v souladu s čl. 36 odst. 3 směrnice 2013/36/EU úvěrovou institucí příslušným orgánům jejího domovského a hostitelského členského státu, uvádějící změnu údajů sdělovaných podle čl. 35 odst. 2 písm. b), c) nebo d) uvedené směrnice;
3)
„pasovým oznámením služeb“ oznámení podané v souladu s čl. 39 odst. 1 směrnice 2013/36/EU úvěrovou institucí, která hodlá vykonávat volný pohyb služeb tím, že bude na území jiného členského státu poprvé vykonávat činnost, které instituce podává příslušným orgánům svého domovského členského státu.
Článek 3
Pasové oznámení pobočky
1. Prostřednictvím pasového oznámení pobočky se oznamují tyto údaje:
a)
název a adresa úvěrové instituce a název a zamýšlené sídlo pobočky;
b)
plán činností podle odstavce 2.
2. Plán činností podle odst. 1 písm. b) obsahuje tyto informace:
a)
druhy plánované obchodní činnosti včetně těchto informací:
i)
hlavní cíle a obchodní strategie pobočky a vysvětlení, jakým způsobem bude pobočka přispívat ke strategii instituce, případně její skupiny,
ii)
seznam činností v příloze I směrnice 2013/36/EU, které úvěrová instituce hodlá vykonávat v hostitelském členském státě,
iii)
informace o tom, které činnosti budou představovat hlavní činnost v hostitelském členském státě, včetně plánovaného data zahájení každé hlavní činnosti,
iv)
popis cílových klientů a protistran;
b)
organizační uspořádání pobočky včetně těchto informací:
i)
popis organizační struktury pobočky, včetně funkčních a právních vztahů podřízenosti a postavení a úlohy pobočky v rámci podnikové struktury instituce, případně její skupiny,
ii)
popis mechanismů správy a řízení a vnitřních kontrolních mechanismů pobočky včetně těchto informací:
-
postupy pro řízení rizik pobočky a údaje o řízení rizika likvidity instituce, případně její skupiny,
-
veškeré limity použitelné na činnosti pobočky, zejména na její úvěrové činnosti,
-
údaje o opatřeních interního auditu pobočky, včetně údajů o osobě, která za tato opatření odpovídá, a případně údaje o externím auditorovi,
-
opatření proti praní peněz použitelná na pobočku, včetně údajů o osobě určené k zajištění dodržování těchto opatření,
-
kontrola outsourcingu a jiných ujednání se třetími stranami v souvislosti s činnostmi vykonávanými pobočkou, na něž se vztahuje povolení instituce,
iii)
pokud má pobočka vykonávat jednu nebo více investičních služeb a činností ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 2 směrnice 2004/39/ES, popis těchto opatření:
-
opatření na ochranu peněžních prostředků a aktiv klientů,
-
opatření zajišťující dodržování povinností stanovených v článcích 19, 21, 22, 25, 27 a 28 směrnice 2004/39/ES a opatření přijatá na jejich základě dotčenými příslušnými orgány hostitelského členského státu,
-
vnitřní kodex chování včetně kontroly obchodování na vlastní účet,
-
údaje o osobě odpovědné za vyřizování stížností týkajících se investičních služeb a činností pobočky,
-
údaje o osobě určené, aby zajišťovala dodržování opatření pobočky týkajících se investičních služeb a činností;
c)
údaje o odborné praxi osob odpovědných za řízení pobočky;
d)
další informace včetně těchto položek:
i)
finanční plán s prognózou rozvahy a výsledovky na období tří let,
ii)
názvy a kontaktní údaje systémů pojištění vkladů a systémů ochrany investorů platných v Unii, jichž je instituce členem a které se vztahují na činnosti a služby pobočky, spolu s maximálním pokrytím systému ochrany investorů,
iii)
údaje o informačních technologiích pobočky.
Článek 4
Oznámení o změně údajů pobočky a oznámení o ukončení činnosti pobočky
1. Oznámení o změně údajů pobočky, které se netýká plánovaného ukončení provozu pobočky, musí být podáno, dojde-li ke změně informací uvedených v čl. 3 odst. 1 písm. a) a b) a jiných než uvedených v čl. 3 odst. 2 písm. d), a to od doby posledního oznámení ze strany úvěrové instituce, nebo pokud uvedené informace nebyly oznámeny, od data vstupu tohoto nařízení v platnost.
2. Informace, jež mají být oznámeny, když úvěrová instituce plánuje ukončení činnosti pobočky, musí obsahovat tyto údaje:
a)
jména a kontaktní údaje osob, které budou odpovědné za proces ukončení činnosti pobočky;
b)
předpokládaný harmonogram plánovaného ukončení činnosti a jakékoli příslušné aktualizace průběhu tohoto procesu;
c)
informace o procesu ukončení obchodních vztahů s klienty pobočky.
Článek 5
Pasové oznámení služeb
Prostřednictvím pasového oznámení služeb se oznamují tyto údaje:
a)
činnosti v příloze I směrnice 2013/36/EU, které úvěrová instituce hodlá poprvé vykonávat v hostitelském členském státě;
b)
činnosti, které budou představovat hlavní činnost úvěrové instituce v hostitelském členském státě;
c)
podle potřeby zamýšlené datum zahájení každé hlavní činnosti poskytování služeb.
Článek 6
Vstup v platnost
Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.
Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.
V Bruselu dne 4. června 2014.
DELEGIRANA UREDBA KOMISIJE (EU) br. 1151/2014
оd 4. lipnja 2014.
o dopuni Direktive 2013/36/EU Europskog parlamenta i Vijeća u pogledu regulatornih tehničkih standarda u području informacija koje se priopćuju pri ostvarivanju prava poslovnog nastana i slobode pružanja usluga
(Tekst značajan za EGP)
EUROPSKA KOMISIJA,
uzimajući u obzir Ugovor o funkcioniranju Europske unije,
uzimajući u obzir Direktivu 2013/36/EU Europskog parlamenta i Vijeća od 26. lipnja 2013. o pristupanju djelatnosti kreditnih institucija i bonitetnom nadzoru nad kreditnim institucijama i investicijskim društvima, izmjeni Direktive 2002/87/EZ te stavljanju izvan snage direktiva 2006/48/EZ i 2006/49/EZ (1), a posebno njezin članak 35. stavak 5., članak 36. stavak 5. i članak 39. stavak 4.,
budući da:
(1)
Informacije u obavijestima kreditnih institucija trebale bi biti dovoljno detaljne da nadležna tijela države članice u kojoj imaju odobrenje za rad mogu procijeniti jesu li upravna struktura i financijsko stanje tih kreditnih institucija adekvatni za obavljanje predviđenih djelatnosti na državnom području druge države članice u kojoj žele poslovati, a nadležnim tijelima države članice domaćina omogućiti da pripreme nadzor tih kreditnih institucija.
(2)
Kako bi se moglo jasno razlikovati između prve obavijesti, obavijesti koje proizlaze iz promjene informacija iz prve obavijesti i obavijesti koje se odnose na planirani prestanak poslovanja podružnice, potrebno je definirati određene tehničke izraze koji se koriste.
(3)
Da bi se količina informacija koje se priopćuju zadržala u razumnim granicama, nadležnim tijelima trebalo bi slati samo informacije koje su bitne za procjenu prve obavijesti. Prva obavijest trebala bi sadržavati podatke za identifikaciju podružnice i kreditne institucije koja želi osnovati tu podružnicu te podatke za provjeru predviđenog programa poslovanja kreditne institucije. Ti bi podaci trebali uključivati financijska predviđanja za sljedeće tri godine kako bi nadležna tijela osigurala da djelatnosti podružnice ne ugroze stabilnost financijskog stanja kreditne institucije u budućnosti. Ti bi podaci trebali sadržavati i informacije o razinama i opsegu zaštite koja se pruža klijentima podružnice.
(4)
Kada kreditne institucije namjeravaju u drugoj državi članici obavljati najmanje jednu investicijsku uslugu ili aktivnost iz članka 4. stavka 1. točke 2. Direktive 2004/39/EZ Europskog parlamenta i Vijeća (2), posebne informacije o organizacijskoj strukturi podružnice trebalo bi priopćiti nadležnim tijelima matične države članice. Te bi informacije trebale obuhvaćati podatke o unutarnjim mehanizmima kojima se osigurava sukladnost sa zahtjevima utvrđenima u toj Direktivi kako bi nadležna tijela mogla procijeniti adekvatnost organizacijske strukture podružnice za predviđene investicijske usluge i aktivnosti.
(5)
Potrebno je da nadležna tijela matične države članice i države članice domaćina prime ažurirane informacije u slučaju promjene informacija iz obavijesti o putovnici za podružnicu, uključujući prestanak podružnice, kako bi mogla donijeti informiranu odluku u okviru svojih ovlasti i odgovarajućih odgovornosti.
(6)
Ovom bi Uredbom trebalo obuhvatiti i obavijesti kreditnih institucija u vezi s obavljanjem djelatnosti u državi članici domaćinu pružanjem prekograničnih usluga. Uzimajući u obzir prirodu prekograničnih usluga, nadležna tijela države članice domaćina često se suočavaju s nedostatkom informacija u pogledu poslova koji se obavljaju u njihovoj državi i stoga je nužno podrobno utvrditi koje je informacije potrebno priopćiti.
(7)
Odredbe ove Uredbe usko su povezane s obzirom na to da se odnose na obavijesti povezane s ostvarivanjem prava poslovnog nastana i slobode pružanja usluga. Kako bi se osigurala dosljednost tih odredaba, koje bi trebale stupiti na snagu istodobno, te kako bi se osobama koje podliježu tim obvezama, uključujući ulagatelje koji nisu rezidenti Unije, omogućio sveobuhvatan pregled i jednostavan pristup tim odredbama, poželjno je određene regulatorne tehničke standarde predviđene Direktivom 2013/36/EU obuhvatiti jednom uredbom.
(8)
Odredbe ove Uredbe trebalo bi tumačiti zajedno s odredbama Provedbene uredbe Komisije (EU) br. 926/2014 (3).
(9)
Ova Uredba temelji se na nacrtu regulatornih tehničkih standarda koje je europsko nadzorno tijelo (Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo) (EBA) dostavilo Komisiji.
(10)
EBA je provela otvorena javna savjetovanja o nacrtu regulatornih tehničkih standarda na kojima se temelji ova Uredba, analizirala moguće povezane troškove i koristi te zatražila mišljenje Interesne skupine za bankarstvo uspostavljene u skladu s člankom 37. Uredbe (EU) br. 1093/2010 Europskog parlamenta i Vijeća (4),
DONIJELA JE OVU UREDBU:
Članak 1.
Predmet
Ovom se Uredbom pobliže određuju informacije koje se priopćuju pri ostvarivanju prava poslovnog nastana i slobode pružanja usluga u skladu s člankom 35. stavkom 5., člankom 36. stavkom 5. i člankom 39. stavkom 4. Direktive 2013/36/EU.
Članak 2.
Definicije
Za potrebe ove Uredbe primjenjuju se sljedeće definicije:
(1)
„obavijest o putovnici za podružnicu” znači obavijest koju kreditna institucija koja želi osnovati podružnicu na području druge države članice dostavlja nadležnim tijelima matične države članice u skladu s člankom 35. stavkom 1. Direktive 2013/36/EU;
(2)
„obavijest o promjeni informacija o podružnici” znači obavijest o promjeni informacija priopćenih u skladu s člankom 35. stavkom 2. točkama (b), (c) ili (d) Direktive 2013/36/EU koju kreditna institucija dostavlja nadležnim tijelima matične države članice i države članice domaćina u skladu s člankom 36. stavkom 3. te Direktive;
(3)
„obavijest o putovnici za usluge” znači obavijest koju kreditna institucija koja želi ostvarivati slobodu pružanja usluga obavljanjem svojih djelatnosti na području druge države članice prvi put dostavlja nadležnim tijelima matične države članice u skladu s člankom 39. stavkom 1. Direktive 2013/36/EU.
Članak 3.
Obavijest o putovnici za podružnicu
1. Informacije koje se priopćuju u obavijesti o putovnici za podružnicu uključuju sljedeće:
(a)
naziv i adresu kreditne institucije te naziv i planirano glavno mjesto poslovanja podružnice;
(b)
program poslovanja kako je pobliže određen stavkom 2.
2. Program poslovanja iz stavka 1. točke (b) sadržava sljedeće informacije:
(a)
vrste predviđenih poslova, uključujući sljedeće informacije:
i.
glavne ciljeve i poslovnu strategiju podružnice te obrazloženje načina na koji će podružnica pridonijeti strategiji institucije te, prema potrebi, njezine grupe;
ii.
popis djelatnosti iz Priloga I. Direktivi 2013/36/EU koje kreditna institucija namjerava obavljati u državi članici domaćinu;
iii.
naznaku djelatnosti koje će činiti osnovno poslovanje u državi članici domaćinu, uključujući planirani početak svih osnovnih djelatnosti;
iv.
opis ciljnih klijenata i drugih ugovornih strana;
(b)
organizacijsku strukturu podružnice, uključujući sljedeće informacije:
i.
opis organizacijske strukture podružnice, uključujući funkcionalne i pravne linije odgovornosti te položaj i ulogu podružnice unutar korporativne strukture institucije te, prema potrebi, njezine grupe;
ii.
opis sustava upravljanja i mehanizama unutarnje kontrole podružnice, uključujući sljedeće informacije:
-
postupke upravljanja rizikom podružnice i podatke o upravljanju likvidnosnim rizikom institucije te, prema potrebi, njezine grupe,
-
sva ograničenja koja se primjenjuju na djelatnosti podružnice, osobito u pogledu djelatnosti kreditiranja,
-
podatke o mehanizmima unutarnje revizije podružnice, uključujući podatke o osobi koja je odgovorna za te mehanizme te, prema potrebi, podatke o vanjskom revizoru,
-
mehanizme podružnice za suzbijanje pranja novca, uključujući podatke o osobi koja je imenovana radi osiguranja usklađenosti s tim mehanizmima,
-
kontrole eksternaliziranja i ostalih dogovora s trećim stranama povezanih s djelatnostima koje se obavljaju u podružnici koje su obuhvaćene odobrenjem za rad institucije;
iii.
ako se očekuje da će podružnica obavljati najmanje jednu investicijsku uslugu ili aktivnost iz članka 4. stavka 1. točke 2. Direktive 2004/39/EZ, opis sljedećih mehanizama:
-
mehanizama za zaštitu novčanih sredstava i imovine klijenata,
-
mehanizama usklađenosti s obvezama utvrđenima člancima 19., 21., 22., 25., 27. i 28. Direktive 2004/39/EZ i mjera koje su mjerodavna nadležna tijela države članice domaćina donijela u skladu s njima,
-
unutarnjih pravila postupanja, uključujući kontrole trgovanja za vlastiti račun,
-
podataka o osobi koja je odgovorna za rješavanje pritužbi u pogledu investicijskih usluga i aktivnosti podružnice,
-
podataka o osobi koja je imenovana radi osiguranja usklađenosti s mehanizmima podružnice koji se odnose na investicijske usluge i aktivnosti;
(c)
podatke o stručnom iskustvu odgovornih osoba za upravljanje podružnicom;
(d)
ostale informacije, uključujući sljedeće:
i.
financijski plan koji sadržava predviđanja u pogledu bilance i računa dobiti i gubitka za trogodišnje razdoblje;
ii.
naziv i podatke za kontakt programa Unije za osiguranje depozita i zaštitu ulagatelja kojih je institucija član te kojima su obuhvaćene djelatnosti i usluge podružnice, uključujući najveću pokrivenost programa za zaštitu ulagatelja;
iii.
podatke o informatičkom sustavu podružnice.
Članak 4.
Obavijest o promjeni informacija o podružnici i obavijest o prestanku poslovanja podružnice
1. Obavijest o promjeni informacija o podružnici koja se ne odnosi na planirani prestanak poslovanja podružnice dostavlja se ako je došlo do promjene informacija iz članka 3. stavka 1. točaka (a) i (b), osim onih iz članka 3. stavka 2. točke (d), od posljednje obavijesti kreditne institucije, ili ako te informacije nisu priopćene, od datuma stupanja na snagu ove Uredbe.
2. Informacije koje se priopćuju kada kreditna institucija planira prestanak poslovanja podružnice uključuju sljedeće:
(a)
ime i podatke za kontakt osoba koje će biti odgovorne za postupak prestanka poslovanja poslovnice;
(b)
procjenu terminskog plana planiranog prestanka poslovanja i sve relevantne ažurirane informacije tijekom postupka;
(c)
informacije o postupku prekida poslovnih odnosa s klijentima podružnice.
Članak 5.
Obavijest o putovnici za usluge
Informacije koje se priopćuju u obavijesti o putovnici za usluge uključuju sljedeće:
(a)
djelatnosti iz Priloga I. Direktivi 2013/36/EU koje kreditna institucija namjerava prvi put obavljati u državi članici domaćinu;
(b)
djelatnosti koje će činiti osnovno poslovanje kreditne institucije u državi članici domaćinu;
(c)
predviđeni datum početka svake osnovne uslužne djelatnosti, prema potrebi.
Članak 6.
Stupanje na snagu
Ova Uredba stupa na snagu dvadesetog dana od dana objave u Službenom listu Europske unije.
Ova je Uredba u cijelosti obvezujuća i izravno se primjenjuje u svim državama članicama.
Sastavljeno u Bruxellesu 4. lipnja 2014.