РЕГЛАМЕНТ ЗА ИЗПЪЛНЕНИЕ (ЕС) 2015/461 НА КОМИСИЯТА
от 19 март 2015 година
за определяне на технически стандарти за изпълнение по отношение на процеса на постигане на съвместно решение относно заявлението за използване на вътрешен модел на групата в съответствие с Директива 2009/138/ЕО на Европейския парламент и на Съвета
(текст от значение за ЕИП)
ЕВРОПЕЙСКАТА КОМИСИЯ,
като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз,
Директива 2009/138/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2009 година относно започването и упражняването на застрахователна и презастрахователна дейност (Платежоспособност II) (1) и по-специално член 231, параграф 4 от нея,
като има предвид, че:
(1)
Добрият обмен на подходяща информация между заинтересованите национални надзорни органи е от съществено значение за осигуряването на ефективен процес за постигане на съвместно решение относно използването на вътрешни модели на групата.
(2)
Важно е всяка стъпка от процеса да бъде добре определена с цел да се гарантира последователното прилагане на процеса за постигане на съвместно решение. Ясният процес също така улеснява обмена на информация, спомага за взаимното разбирателство, развива отношенията между заинтересованите надзорни органи и насърчава ефективния надзор.
(3)
От съществено значение за процеса на постигане на съвместно решение е навременното и реалистично планиране. Всеки заинтересован надзорен орган следва своевременно да предостави информация на органа за надзора на групата.
(4)
С определянето и документирането на ясни процедури по отношение на съдържанието и прилагането на съвместното решение следва да се гарантира, че процесът е напълно обоснован.
(5)
Процесът за постигане на съвместно решение относно заявлението за използване на вътрешен модел на групата следва да бъде съгласуван по отношение на съвместното решение относно съществените промени и относно промените в политиката за промяна на модела за вътрешните модели на групата.
(6)
Настоящият регламент е изготвен въз основа на проектите на технически стандарти за изпълнение, представени на Комисията от Европейския орган за застраховане и професионално пенсионно осигуряване (ЕОЗППО).
(7)
ЕОЗППО проведе открити обществени консултации по проектите на технически стандарти за изпълнение, въз основа на които е изготвен настоящият регламент, анализира свързаните с тях потенциални разходи и ползи и поиска становище от групата на участниците, създадена съгласно член 37 от Регламент (ЕС) № 1094/2010 на Европейския парламент и на Съвета (2).
(8)
За да се увеличи правната сигурност във връзка с надзорния режим по време на периода на поетапно въвеждане, предвиден в член 308а от Директива 2009/138/ЕО, който ще започне да тече на 1 април 2015 г., е важно да се гарантира, че настоящият регламент ще влезе в сила възможно най-скоро, в деня след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз,
ПРИЕ НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ:
Член 1
Предмет и обхват
С настоящия регламент се определят процедурите, които трябва да се прилагат от надзорните органи с цел постигането на съвместното решение, посочено в член 231, параграф 2 от Директива 2009/138/ЕО, относно заявлението за разрешение за използване на вътрешен модел на групата при изчисляването на консолидираното групово капиталово изискване за платежоспособност, както и на капиталовото изискване за платежоспособност на застрахователните и презастрахователните предприятия, участващи в групата.
Член 2
Определение
За целите на настоящия регламент „заинтересовани надзорни органи“ са надзорните органи на всички държави членки, в които е разположено централното управление на всяко свързано застрахователно и презастрахователно предприятие, кандидатстващо за разрешение за използването на вътрешен модел на групата при изчисляване на капиталовото си изискване за платежоспособност.
Член 3
Споразумение относно процеса
1. Заинтересованите надзорни органи се договарят относно процеса за постигане и издаване на официално съвместно решение, включително относно сроковете, основните етапи и действията, като вземат предвид изискванията на Директива 2009/138/ЕО, които са допълнително уточнени в Делегиран регламент (ЕС) 2015/35 (3) за допълване на Директива 2009/138/ЕО. С цел да направи всичко в рамките на своите правомощия за постигането на съвместно решение съгласно член 231, параграф 2 от Директива 2009/138/ЕО, всеки заинтересован надзорен орган гарантира, че своевременно изпълнява основните етапи и действията, необходими за договорения процес.
2. При договарянето на процеса заинтересованите надзорни органи вземат под внимание всички правни пречки или вътрешни процедури, които могат да ги възпрепятстват да дадат официалното си становище по заявлението в определения срок. За тази цел всички заинтересовани надзорни органи информират другите органи относно всички правни пречки или вътрешни процедури, които може да съществуват в съответния надзорен орган.
3. Заинтересованите надзорни органи предоставят на другите органи възможно най-бързо всяка информация, която може да бъде полезна за постигането на решение по заявлението.
4. В случай че заинтересован надзорен орган повдигне въпрос относно процеса, по-специално когато е малко вероятно да се постигне консенсус по решението, той обяснява причините за това на другите заинтересовани надзорни органи и посочва дали възнамерява да отнесе въпроса до ЕОЗППО в съответствие с член 231, параграф 3 от Директива 2009/138/ЕО. Органът за надзор над групата провежда обсъждане с всички заинтересовани надзорни органи с цел постигане на решение по въпроса. Надзорните органи се договарят за срока, в който трябва да постигнат решение.
5. Ако не бъде постигнато приемливо решение в уговорения за това срок и съответният надзорен орган реши да отнесе въпроса до ЕОЗППО, той трябва да направи това незабавно.
Член 4
Предложение за решение
1. Преди да се направи предложение за решение, заинтересованите надзорни органи потвърждават, че оценката на заявлението е приключена и че решението по заявлението се взема въз основа на резултатите от тази оценка.
2. Другите заинтересовани надзорни органи излагат писмено становищата си по предложеното от органа за надзор над групата решение, като обобщават резултатите от извършената оценка.
3. Органът за надзор над групата, вземайки предвид становищата на другите заинтересовани надзорни органи, посочени в параграф 2, изготвя писмено предложение за решение, включващо, ако е целесъобразно, реда и условията за неговото прилагане. Предложението включва мотивите за решението и, ако е целесъобразно, реда и условията за неговото прилагане.
4. При изготвянето на предложение за решение органът за надзор над групата взема под внимание, ако е уместно, становищата, изразени от другите заинтересовани надзорни органи по време на оценяването на заявлението, по отношение на целесъобразността на използването на вътрешен модел на групата за изчисляване на консолидираното групово капиталово изискване за платежоспособност. Ако е целесъобразно, органът за надзор над групата взема под внимание становищата относно вътрешния модел на групата, изразени от другите надзорни органи в рамките на колегиума на надзорните органи.
5. Органът за надзор над групата изпраща предложението за решение на заинтересованите надзорни органи и, когато е целесъобразно, до другите членове и участници на колегиума.
6. Другите заинтересовани надзорни органи предоставят на органа за надзор над групата писменото си становище по предложението за решение, включително, ако е приложимо, становището си относно реда и условията за прилагане на предложеното решение. Органът за надзор над групата обобщава получените становища и изготвя резюме на вниманието на другите заинтересовани надзорни органи.
7. Органът за надзор над групата организира поне едно заседание с другите заинтересовани надзорни органи за обсъждане на решението и на изразените мнения. Тези заседания могат да се провеждат под формата на физическа среща или, при съгласие от страна на всички заинтересовани надзорни органи, под друга форма. Целта на обсъждането е да се постигне консенсус за съвместно решение. Всеки заинтересован надзорен орган потвърждава становището си или изпраща на органа за надзор над групата окончателното си становище и резерви по въпроса в писмен вид.
Член 5
Окончателно решение
1. В случая, посочен в член 231, параграф 5 от Директива 2009/138/ЕО, когато е постигнато съвместно решение, органът за надзор над групата:
а)
документира окончателното решение по заявлението и, ако е целесъобразно, реда и условията за неговото прилагане;
б)
изпраща окончателното решението на всички членове на колегиума и, когато е целесъобразно, на участниците, заедно със становищата на заинтересованите надзорни органи.
В случая, посочен в първа алинея, споразумението относно окончателното решение се потвърждава в писмено от представителите на заинтересованите надзорни органи, ползващи се с необходимите правомощия да ангажират с действията си съответните органи.
2. В случая, посочен в член 231, параграф 6 от Директива 2009/138/ЕО, когато не е постигнато съвместно решение, органът за надзор над групата:
а)
документира окончателното си решение;
б)
документира становищата и резервите, посочени в член 4, параграф 7;
в)
излага становищата и резервите на заинтересованите надзорни органи и, ако е целесъобразно, причините, поради които органът за надзор над групата не е подкрепил тези становища, когато е представил на заинтересованите надзорни органи документ, съдържащ неговото решение съгласно член 231, параграф 6 от Директива 2009/138/ЕО;
г)
изпраща решението на останалите членовете на колегиума и, когато е целесъобразно, на участниците, заедно със становищата и резервите на заинтересованите надзорни органи.
Член 6
Уведомяване относно решението
1. Когато бъде взето окончателното решение, органът за надзор над групата незабавно го съобщава на кандидата.
2. Ако се дава разрешение за използване на вътрешен модел на групата, органът за надзор над групата включва в решението:
а)
уточнение дали решението е съвместно решение съгласно член 231, параграф 5 от Директива 2009/138/ЕО или е взето от органа за надзор над групата в съответствие с член 231, параграф 6 от Директива 2009/138/ЕО;
б)
мотивите за решението;
в)
наименованията на съответните предприятия, включени в обхвата на вътрешния модел за изчисляване на груповото капиталово изискване за платежоспособност;
г)
наименованията на свързаните предприятия, на които е разрешено да използват вътрешния модел на групата за изчисляване на капиталовото си изискване за платежоспособност;
д)
ако е целесъобразно, рисковете и основните търговски поделения, попадащи в обхвата на частичния вътрешен модел;
е)
началната дата, от която капиталовите изисквания за платежоспособност, изброени в букви в) и г), се изчисляват чрез използване на вътрешния модел на групата;
ж)
ако е целесъобразно, реда и условията, с които е обвързано разрешението за използване на вътрешния модел на групата, и мотивите за тези условия;
з)
ако е целесъобразно, изискване предприятието да разработи и представи план за разширяване на обхвата на вътрешния модел, включително описание и график за изпълнение на плана;
и)
ако е целесъобразно, одобрения метод за интегриране, който да бъде използван за включване на частичния вътрешен модел в стандартната формула за изчисляване на капиталовото изискване за платежоспособност.
3. Ако се издава отказ за използване на вътрешен модел на групата, органът за надзор над групата включва в решението кратко описание на частите или аспектите на вътрешния модел, които не отговарят на изискванията за използване на вътрешен модел на групата, като точно указва изискванията, които не са спазени. В уведомлението се посочва също, че отказът не следва да се тълкува като оценка, че другите изисквания са спазени.
Член 7
Влизане в сила
Настоящият регламент влиза в сила в деня след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.
Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко във всички държави членки.
Съставено в Брюксел на 19 март 2015 година.
IZVEDBENA UREDBA KOMISIJE (EU) 2015/461
z dne 19. marca 2015
o določitvi izvedbenih tehničnih standardov za postopek sprejetja skupne odločitve glede vloge za uporabo notranjega modela skupine v skladu z Direktivo 2009/138/ES Evropskega parlamenta in Sveta
(Besedilo velja za EGP)
EVROPSKA KOMISIJA JE -
ob upoštevanju Pogodbe o delovanju Evropske unije,
ob upoštevanju Direktive 2009/138/ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 25. novembra 2009 o začetku opravljanja in opravljanju dejavnosti zavarovanja in pozavarovanja (Solventnost II) (1) in zlasti člena 231(4) Direktive,
ob upoštevanju naslednjega:
(1)
Učinkovita izmenjava ustreznih informacij med zadevnimi nacionalnimi nadzornimi organi je bistvena za zagotavljanje učinkovitega postopka za sprejetje skupne odločitve glede notranjih modelov skupine.
(2)
Za zagotovitev doslednega izvajanja postopka za sprejetje skupne odločitve je pomembno, da je vsak korak dobro opredeljen. Jasen postopek lahko olajša izmenjavo informacij, spodbuja vzajemno razumevanje, razvije odnose med zadevnimi nadzornimi organi in spodbuja učinkovit nadzor.
(3)
Pravočasno in stvarno načrtovanje postopka skupnega odločanja je ključnega pomena. Vsak zadevni nadzorni organ bi moral nadzorniku skupine pravočasno predložiti ustrezne informacije.
(4)
Vzpostavljanje in dokumentiranje jasnih postopkov za vsebino in izvajanje skupnega odločanja bi moralo zagotoviti, da je ta popolnoma utemeljen.
(5)
Postopek za sprejetje odločitve glede vloge za uporabo notranjega modela skupine bi moral biti usklajen tako za skupno odločanje o pomembnih spremembah kot o spremembah politike glede menjave notranjih modelov skupine.
(6)
Ta uredba temelji na osnutkih izvedbenih tehničnih standardov, ki jih je Evropski organ za zavarovanja in poklicne pokojnine (EIOPA) predložil Komisiji.
(7)
EIOPA je opravila odprta javna posvetovanja o osnutkih izvedbenih tehničnih standardov, na katerih temelji ta uredba, analizirala morebitne povezane stroške in koristi ter zaprosila za mnenje interesno skupino, ustanovljeno v skladu s členom 37 Uredbe (EU) št. 1094/2010 Evropskega parlamenta in Sveta (2).
(8)
Za izboljšanje pravne varnosti glede nadzornega režima v obdobju postopnega uvajanja iz člena 308a Direktive 2009/138/ES, ki se začne 1. aprila 2015, je pomembno zagotoviti, da ta uredba začne veljati takoj, ko je to mogoče, in sicer dan po objavi v Uradnem listu Evropske unije -
SPREJELA NASLEDNJO UREDBO:
Člen 1
Predmet urejanja in področje uporabe
Ta uredba določa postopke, ki jih morajo upoštevati nadzorni organi za sprejetje skupne odločitve iz člena 231(2) Direktive 2009/138/ES, v zvezi z vlogo za dovoljenje za uporabo notranjega modela skupine pri izračunu konsolidiranega zahtevanega solventnostnega kapitala skupine ter zahtevanega solventnostnega kapitala zavarovalnice in pozavarovalnice v skupini.
Člen 2
Opredelitev
Za namen te uredbe so „zadevni nadzorni organi“ nadzorni organi držav članic, v katerih se nahaja sedež vsake povezane zavarovalnice in pozavarovalnice, ki vloži vlogo za uporabo notranjega modela skupine pri izračunu njihovega zahtevanega solventnostnega kapitala.
Člen 3
Dogovor o postopku
1. Zadevni nadzorni organi se dogovorijo o postopku za dosego skupne odločitve in načinu za njeno formalizacijo, vključno s časovnim načrtom, glavnimi koraki in rezultati, ob upoštevanju zahtev iz Direktive 2009/138/ES, kot so podrobneje določene v Delegirani uredbi Komisije (EU) 2015/35 (3) z dne 10. oktobra 2014 o dopolnitvi Direktive 2009/138/ES. Da bi storil vse, kar je v njegovi moči, za dosego skupne odločitve v skladu s členom 231(2) Direktive 2009/138/ES, mora vsak zadevni nadzorni organ zagotoviti, da se pravočasno izvedejo vsi glavni koraki in dosežejo rezultati, določeni za dogovorjen postopek.
2. Zadevni nadzorni organi pri dogovarjanju o postopku upoštevajo vse pravne ovire ali notranje postopke, ki jih lahko ovirajo pri podajanju uradnega mnenja o vlogi v določenem časovnem roku. V ta namen vsi zadevni nadzorni organi druge obvestijo o vseh pravnih ovirah ali notranjih postopkih, ki morda obstajajo znotraj njihove nadzorne pristojnosti.
3. Zadevni nadzorni organi drugim zadevnim organom posredujejo vse informacije, ki so lahko pomembne za odločitev glede vloge, takoj ko je to praktično izvedljivo.
4. Če zadevni nadzorni organ postavi vprašanje glede postopka, zlasti kadar je soglasje glede odločitve malo verjetno, drugemu zadevnemu nadzornemu organu razloži razloge za svoje vprašanje ter navede, ali namerava zadevo predložiti EIOPA v skladu s členom 231(3) Direktive 2009/138/ES. Nadzornik skupine se posvetuje z vsemi zadevnimi nadzornimi organi, da bi našel rešitev težave. Nadzorni organi se dogovorijo o časovnem načrtu za rešitev.
5. Če se v dogovorjenem roku ne najde zadovoljive rešitve in se zadevni nadzorni organ odloči, da zadevo predloži EIOPA, to stori nemudoma.
Člen 4
Predlog za odločitev
1. Pred pripravo predloga za odločitev zadevni nadzorni organi potrdijo, da je ocena vloge zaključena in se bo uporabila kot podlaga za odločanje o vlogi.
2. Drugi zadevni nadzorni organi pošljejo svoje mnenje o predlogu za odločitev nadzorniku skupine v pisni obliki, pri čemer povzamejo rezultat opravljene ocene.
3. Nadzornik skupine iz prispevkov drugih zadevnih nadzornih organov iz odstavka 2 pripravi pisni predlog odločitve, po potrebi vključno s pogoji, ki veljajo za predlagano odločitev. V predlog se vključijo razlogi za odločitev in po potrebi za pogoje.
4. Pri pripravi predloga odločitve nadzornik skupine po potrebi upošteva mnenja, ki so jih med oceno vloge izrazili drugi zadevni nadzorni organi glede primernosti notranjega modela skupine za izračun konsolidiranega zahtevanega solventnostnega kapitala skupine. Po potrebi nadzornik skupine glede notranjega modela skupine upošteva tudi mnenja drugih nadzornih organov v kolegiju nadzornikov.
5. Nadzornik skupine posreduje odločitev zadevnim nadzornim organom in, kadar je to primerno, drugim članom in udeležencem kolegija.
6. Drugi zadevni nadzorni organi predložijo nadzorniku skupine v pisni obliki svoje mnenje o predlogu za odločitev, po potrebi vključno s svojim mnenjem o pogojih, ki veljajo za predlagano odločitev. Nadzornik skupine združi prejeta mnenja in njihov osnutek predloži drugim zadevnim nadzornim organom.
7. Nadzornik skupine organizira najmanj sejo z drugimi zadevnimi nadzornimi organi, na kateri razpravljajo o predlogu za odločitev in predloženih mnenjih. Te seje lahko potekajo v fizični obliki ali prek drugih medijev, če se s tem strinjajo vsi zadevni nadzorni organi. Namen razprave je doseči soglasje o skupni odločitvi. Vsak zadevni nadzorni organ nato potrdi svoja stališča ali v pisni obliki pošlje svoja končna stališča in pridržke nadzorniku skupine.
Člen 5
Končna odločitev
1. V primeru iz člena 231(5) Direktive 2009/138/ES nadzornik skupine, ko se doseže skupna odločitev:
(a)
dokumentira končno odločitev o vlogi in po potrebi o pogojih, ki veljajo za odločitev;
(b)
pošlje končno odločitev vsem članom kolegija in po potrebi udeležencem skupaj s stališči zadevnih nadzornih organov.
V primeru iz prvega pododstavka dogovor o končni odločitvi pisno potrdijo vsi predstavniki zadevnih nadzornih organov, ki so ustrezno pooblaščeni, da zastopajo svoje organe.
2. V primeru iz člena 231(6) Direktive 2009/138/ES nadzornik skupine, kadar se skupna odločitev ne sprejme:
(a)
dokumentira svojo končno odločitev;
(b)
dokumentira stališča in pridržke iz člena 4(7);
(c)
navede stališča in pridržke zadevnih nadzornih organov ter po potrebi, zakaj se je nadzornik skupine odmaknil od teh stališč, ko je zadevnim nadzornim organom predložil dokument s svojo odločitvijo v skladu s členom 231(6) Direktive 2009/138/ES;
(d)
pošlje odločitev preostalim članom kolegija in po potrebi udeležencem skupaj s stališči in pridržki zadevnih nadzornih organov.
Člen 6
Obvestilo o odločitvi
1. Po sprejetju končne odločitve nadzornik skupine prosilca nemudoma obvesti o odločitvi.
2. V primeru dovoljenja za uporabo notranjega modela skupine nadzornik skupine v odločitvi navede:
(a)
ali je odločitev sprejeta kot skupna odločitev v skladu s členom 231(5) Direktive 2009/138/ES ali jo je sprejel nadzornik skupine v skladu s členom 231(6) Direktive 2009/138/ES;
(b)
razloge za odločitev;
(c)
imena povezanih podjetij, vključenih v področje uporabe notranjega modela za izračun zahtevanega solventnostnega kapitala skupine;
(d)
imena povezanih podjetij, ki lahko uporabljajo notranji model skupine za izračun njihovega zahtevanega solventnostnega kapitala;
(e)
po potrebi tveganja in pomembnejše poslovne enote znotraj področja uporabe delnega notranjega modela;
(f)
začetni datum, po katerem se zahtevani solventnostni kapital iz točk (c) in (d) izračuna z uporabo notranjega modela skupine;
(g)
po potrebi pogoje, pod katerimi velja dovoljenje za uporabo notranjega modela skupine, ter razloge za te pogoje;
(h)
po potrebi zahtevo, da podjetja razvijejo in predložijo načrt za razširitev področja uporabe notranjega modela, vključno z opisom in časovnim okvirom načrta;
(i)
po potrebi tehnike vključevanja, odobrene za vključevanje delnega notranjega modela v standardno formulo za izračun zahtevanega solventnostnega kapitala.
3. Če se uporaba notranjega modela zavrne, nadzornik skupine v odločitvi na kratko opiše tiste dele ali vidike notranjega modela, ki niso v skladu z zahtevami za uporabo notranjega modela skupine, ter natančno navede zahteve, ki niso izpolnjene. V uradnem obvestilu se navede tudi, da zavrnitev ne pomeni, da je bilo za druge zahteve ocenjeno, da so izpolnjene.
Člen 7
Začetek veljavnosti
Ta uredba začne veljati dan po objavi v Uradnem listu Evropske unije.
Ta uredba je v celoti zavezujoča in se neposredno uporablja v vseh državah članicah.
V Bruslju, 19. marca 2015