Směrnice Rady
ze dne 13. prosince 1976
o opatřeních k usnadnění účinného výkonu svobody usazování a volného pohybu služeb u činnosti pojišťovacích agentů a makléřů (ze skupiny 630 ISIC), a zejména o přechodných opatřeních ohledně těchto činností
(77/92/EHS)
RADA EVROPSKÝCH SPOLEČENSTVÍ,
s ohledem na Smlouvu o založení Evropského hospodářského společenství, a zejména na články 49, 57, 66 a 235 této smlouvy,
s ohledem na návrh Komise,
s ohledem na stanovisko Evropského parlamentu [1],
s ohledem na stanovisko Hospodářského a sociálního výboru [2],
vzhledem k tomu, že je od konce přechodného období při usazování a poskytování služeb zakázáno jakékoliv diskriminační zacházení na základě státní příslušnosti; že se zásada národního zacházení vztahuje zejména na právo vstupovat do profesních sdružení, pokud profesní činnost dotyčné osoby zahrnuje nutně výkon tohoto práva;
vzhledem k tomu, že ne všechny členské státy ukládají podmínky pro přístup k činnosti pojišťovacího agenta a makléře a pro její výkon; že v některých případech jsou přístup k těmto činnostem a jejich výkon zcela volné, ale v jiných případech existují přísné předpisy podmiňující přístup k této profesi formálním dokladem o vzdělání;
vzhledem k tomu, že s ohledem na rozdíly mezi členskými státy co do rozsahu činností pojišťovacích agentů a pojišťovacích makléřů je žádoucí co nejpřesněji určit činnosti, na něž se vztahuje tato směrnice;
vzhledem k tomu, že článek 57 Smlouvy kromě toho stanoví, že k usnadnění přístupu osob k samostatným výdělečným činnostem a jejich výkonu mají být přijaty směrnice o vzájemném uznávání diplomů, osvědčení a jiných dokladů o kvalifikaci a o koordinaci právních a správních předpisů členských států;
vzhledem k tomu, že se při nedostatku vzájemného uznávání diplomů nebo bezprostřední koordinace nicméně jeví žádoucím usnadnit výkon svobody usazování a volného pohybu služeb u těch to činností, zvláště přijetím přechodných opatření, která jsou uvedena v obecných programech [3], aby se zabránilo nežádoucímu omezování státních příslušníků členských států, v nichž přístup k takovýmto činnostem nepodléhá žádným podmínkám;
vzhledem k tomu, že s cílem zabránit případným potížím by měla být účelem přechodných opatření možnost, aby za postačující kvalifikaci pro přístup k daným činnostem v hostitelských členských státech regulujících tyto činnosti byla považována skutečnost, že tato činnost již byla po přiměřeně dlouhé a nedávné období vykonávána v členském státě, odkud cizí státní příslušník přichází, pokud není vyžadováno předchozí odborné školení, aby bylo zabezpečeno, že příslušná osoba má stejné odborné znalosti, jaké jsou vyžadovány od občanů hostitelského členského státu;
vzhledem k tomu, že v Nizozemsku, kde jsou pojišťovací makléři rozděleni do několika kategorií v závislosti na svých odborných znalostech, by měl být uplatňován stejný systém pro státní příslušníky ostatních členských států, kteří hodlají zahájit činnost v té či oné kategorii; že nejvhodnějším a nejobjektivnějším kritériem pro tento účel je počet zaměstnanců, které příslušná osoba zaměstnává nebo zaměstnávala;
vzhledem k tomu, že tam, kde činnost agenta zahrnuje výkon trvalého pověření od jedné nebo více pojišťoven opravňujícího agenta jednat v záležitostech určitých nebo všech transakcí spadajících do běžného obchodního podnikání dotyčné pojišťovnynebo pojišťoven a tuto pojišťovnu nebo pojišťovny tímto zavazo vat, musí být této osobě umožněno zahájit činnost pojišťovacího makléře v hostitelském členském státě;
vzhledem k tomu, že tato směrnice pozbude věcného oprávnění, jakmile bude dosaženo koordinace podmínek pro přístup k dotyčným činnostem a pro jejich výkon a vzájemného uznávání diplomů, osvědčení a jiných dokladů o vzdělání;
vzhledem k tomu, že tam, kde v členských státech přístup k činnostem uvedeným v této směrnici a jejich výkon závisí v případě zaměstnanců na odborných znalostech a schopnostech, by se tato směrnice měla vztahovat rovněž na tuto kategorii osob s cílem odstranit překážky volného pohybu pracovníků. Tím by byla doplněna opatření přijatá nařízením Rady (EHS) č. 1612/68 ze dne 15. října 1968 o volném pohybu pracovníků ve Společenství [4], ve znění nařízení (EHS) č. 312/76 [5];
vzhledem k tomu, že ze stejného důvodu by se také na zaměstnance mělo vztahovat ustanovení týkající se prokázání bezúhonnosti a toho, že neprodělali úpadek,
PŘIJALA TUTO SMĚRNICI:
Článek 1
1. Členské státy přijmou opatření stanovená touto směrnicí týkající se usazování nebo poskytování služeb na svém území fyzickými osobami a společnostmi uvedenými v hlavě I obecných programů (dále jen "žadatel"), hodlajícími jako osoby samostatně výdělečně činné vykonávat činnosti uvedené v článku 2.
2. Tato směrnice se vztahuje také na státní příslušníky členských států, kteří hodlají podle nařízení (EHS) č. 1612/68 vykonávat činnosti uvedené v článku 2 jako zaměstnanci.
Článek 2
1. Tato směrnice se vztahuje na následující činnosti ze skupiny 630 ISIC v příloze III Obecného programu pro odstranění omezení svobody usazování:
a) profesní činnost osob, které s plnou svobodou volby spojují v souvislosti s pojištěním nebo zajištěním na jedné straně osoby, které chtějí pojištění nebo zajištění rizik uzavřít, a na druhé straně pojišťovny nebo zajišťovny, které vykonávají přípravné práce pro uzavření pojistných smluv a smluv o zajištění a případně pomáhají při správě a plnění těchto smluv, zejména v případě pojistné události;
b) profesní činnost osob pověřených jednou nebo více smlouvami nebo pověřením jednat jménem a na účet nebo pouze na účet jedné nebo více pojišťoven, předvádět, navrhovat nebo uzavírat pojistné smlouvy nebo pomáhat při jejich správě a plnění, zejména v případě pojistné události;
c) činnost jiných osob, než které jsou uvedeny v písmenech a) a b), které jménem takových osob zejména vykonávají přípravné práce na smlouvě, předvádějí smlouvy nebo inkasují pojistné, přičemž z jejich jednání nevznikají pojistné závazky vůči veřejnosti nebo z její strany.
2. Tato směrnice se vztahuje zejména na činnosti pojmenované obvykle v členských státech takto:
a) činnosti uvedené v odst. 1 písm. a):
- v Belgii:
- Courtier d'assurance
Verzekeringsmakelaar,
- Courtier de réassurance
Herverzekeringsmakelaar,
- v Dánsku:
- Juridiske og fysiske personer, som driver selvstændig virksomhed som formidler ved afsætning af forsikringskontrakter,
- v Německu:
- Versicherungsmakler,
- Rückversicherungsmakler,
- ve Francii:
- Courtier d'assurance,
- Courtier d'assurance maritime,
- Courtier de réassurance,
- v Irsku:
- Insurance broker,
- Reinsurance broker,
- v Itálii:
- Mediatore di assicurazioni,
- Mediatore di riassicurazioni,
- v Nizozemsku:
- Makelaar,
- Assurantiebezorger,
- Erkend assurantieagent,
- Verzekeringsagent,
- ve Spojeném království:
- Insurance broker;
b) činnosti uvedené v odst. 1 písm. b):
- v Belgii:
- Agent d'assurance,
Verzekeringsagent,
- v Dánsku:
- Forsikringsagent,
- v Německu:
- Versicherungsvertreter,
- ve Francii:
- Agent général d'assurance,
- v Irsku:
- Agent,
- v Itálii:
- Agente di assicurazioni,
- v Lucembursku:
- Agent principal d'assurance,
- Agent d'assurance,
- v Nizozemsku:
- Gevolmachtigd agent,
- Verzekeringsagent,
- ve Spojeném království:
- Agent;
c) činnosti uvedené v odst. 1 písm. c):
- v Belgii:
- Sous-agent,
Sub-agent,
- v Dánsku:
- Underagent,
- v Německu:
- Gelegenheitsvermittler,
- Inkassant,
- ve Francii:
- Mandataire,
- Intermédiaire,
- Sous-agent,
- v Irsku:
- Sub-agent,
- v Itálii:
- Subagente,
- v Lucembursku:
- Sous-agent,
- v Nizozemsku:
- Sub-agent,
- ve Spojeném království:
- Sub-agent.
Článek 3
Členské státy, v nichž jsou přístup k některé činnosti uvedené v článku 2 a její výkon podmíněny splněním určitých kvalifikačních podmínek, musí zajistit, aby kterémukoli žadateli, který o to požádá, byly na jeho žádost poskytnuty informace o pravidlech týkajících se profese, kterou hodlá vykonávat, a to před usazením nebo před zahájením činnosti na přechodné období.
Článek 4
Jestliže jsou v některém členském státě pro přístup k některé činnosti uvedené ve čl. 2 odst. 1 písm. a) a b) nebo pro její výkon vyžadovány všeobecné, obchodní nebo odborné znalosti a schopnosti, uzná tento členský stát jako dostatečný důkaz těchto znalostí a schopností skutečnost, že jedna z těchto činností již byla v minulosti vykonávána v jiném členském státě:
a) po čtyři po sobě následující roky v nezávislém postavení nebo v řídicí funkci nebo
b) po dva po sobě následující roky v nezávislém postavení nebo v řídicí funkci, jestliže žadatel prokáže, že alespoň tři roky pracoval u jednoho nebo více pojišťovacích agentů nebo pojišťovacích makléřů nebo v jedné nebo více pojišťovnách, nebo
c) po jeden rok v nezávislém postavení nebo v řídicí funkci, jestliže žadatel prokáže, že pro danou činnost absolvoval odborné školení potvrzené osvědčením uznávaným příslušným členským státem nebo osvědčením považovaným příslušným profesním sdružením za plně vyhovující jeho požadavkům.
Článek 5
1. Jestliže členský stát podmiňuje přístup k některé činnosti uvedené v čl. 2 odst. 1 písm. a) nebo její výkon přísnějšími požadavky, než jaké se vztahují k činnostem v čl. 2 odst. 1 písm. b), může pro přístup k uvedené činnosti nebo pro její výkon požadovat, aby byla předtím vykonávána v jiném členském státě v profesním odvětví uvedeném v článku 2 odst. 1 písm. a)
a) po čtyři po sobě následující roky v nezávislém postavení nebo v řídicí funkci nebo
b) po dva po sobě následující roky v nezávislém postavení nebo v řídicí funkci, jestliže žadatel prokáže, že alespoň tři roky pracoval u jednoho nebo více pojišťovacích agentů nebo pojišťovacích makléřů nebo v jedné nebo více pojišťovnách, nebo
c) po jeden rok v nezávislém postavení nebo v řídicí funkci, jestliže žadatel prokáže, že pro danou činnost absolvoval odborné školení potvrzené osvědčením uznávaným příslušným členským státem nebo osvědčením považovaným příslušným profesním sdružením za plně vyhovující jeho požadavkům.
Za rovnocennou činnosti uvedené v čl. 2 odst. 1 písm. a) se považuje činnost vykonávaná žadatelem podle čl. 2 odst. 1 písm. b), jestliže zahrnuje výkon trvalého pověření daného jednou nebo více pojišťovnami, zmocňujícího příslušnou osobu, pokud se týká určitých nebo všech transakcí spadajících do běžné obchodní činnosti dané pojišťovny nebo pojišťoven, k uzavírání závazků jménem této pojišťovny nebo pojišťoven, které tuto pojišťovnu nebo pojišťovny zavazují.
2. V Nizozemsku však musí být navíc pro přístup k činnostem uvedeným v čl. 2 odst. 1 písm. a) a pro jejich výkon žadatel tuto činnost předtím vykonávat:
- v podniku, kde mu podléhalo alespoň deset zaměstnanců, jestliže hodlá pracovat jako "makelaar",
- v podniku, kde mu podléhalo alespoň pět zaměstnanců, jestliže hodlá pracovat jako "assurantiebezorger",
- v podniku, kde mu podléhali alespoň dva zaměstnanci, jestliže hodlá pracovat jako "erkend assurantieagent".
Článek 6
1. Jestliže jsou členským státem pro přístup k některé činnosti uvedené v čl. 2 odst. 1 písm. c) nebo pro její výkon vyžadovány všeobecné, obchodní nebo odborné znalosti a schopnosti, uzná tento členský stát jako dostatečný důkaz těchto znalostí a schopností skutečnost, že tato činnost byla vykonávána v jiném členském státě:
a) po dva po sobě následující roky v nezávislém postavení nebo u jednoho nebo více pojišťovacích agentů nebo pojišťovacích makléřů anebo v jedné nebo více pojišťovnách nebo
b) po jeden rok za podmínek uvedených v písmenu a), jestliže žadatel prokáže, že pro danou činnost absolvoval odborné školení ověřené státem uznaným osvědčením nebo osvědčením považovaným příslušným profesním sdružením za plně vyhovující jeho požadavkům.
2. Skutečný výkon jedné nebo více činností podle čl. 2 odst. 1 písm. a) nebo b) alespoň po dobu jednoho roku a absolvování odborného školení se považuje za rovnocenné splnění požadavků stanovených v odstavci 1.
Článek 7
V případech uvedených v článcích 4, 5 a 6 je podmínkou, že výkon dotyčné činnosti neskončil dříve než deset let přede dnem podání žádosti podle čl. 9 odst. 1. Jestliže však členský stát pro své občany stanoví kratší období, musí se toto období vztahovat rovněž na žadatele.
Článek 8
1. Za osobu působící v řídicí funkci ve smyslu článku 4 a čl. 5 odst. 1 se považuje osoba, která v minulosti vykonávala odpovídající činnost:
a) jako ředitel podniku nebo ředitel pobočky podniku nebo
b) jako náměstek ředitele podniku nebo jako jeho pověřený zástupce, jestliže tato funkce zahrnovala obdobnou odpovědnost, jakou měl zastupovaný ředitel.
2. Za osobu v řídicí funkci ve smyslu článku 4 se považuje rovněž osoba, jejíž povinnosti v pojišťovně zahrnovaly řízení pojišťovacích agentů a dozor nad jejich prací.
3. Práce zmiňované v čl. 4 písm. b) a čl. 5 odst. 1 písm. b) musí zahrnovat odpovědnost v oblasti získávání, správy a plnění pojistných smluv.
Článek 9
1. Splnění podmínek uvedených v článcích 4, 5, 6 a 7 se prokazuje potvrzením vydaným příslušným orgánem nebo sdružením v členském státě původu nebo posledního pobytu, které žadatel musí přiložit ke své žádosti o povolení výkonu některé z daných činností v hostitelském členském státě.
2. Členské státy ve lhůtě stanovené v článku 13 určí orgány a sdružení příslušné pro vydávání potvrzení uvedeného v odstavci 1 a neprodleně o tom uvědomí ostatní členské státy a Komisi.
3. Členské státy uvědomí rovněž ve lhůtě stanovené v článku 13 ostatní členské státy a Komisi, kterým orgánům a sdružením se má podávat žádost o povolení výkonu činnosti uvedené v článku 2 v hostitelském členském státě a přiložené doklady.
Článek 10
1. Jestliže členský stát vyžaduje na svých občanech hodlajících zahájit nebo vykonávat některou z činností uvedených v článku 2 důkaz bezúhonnosti a důkaz, že neprodělali úpadek, nebo důkaz o jedné z těchto skutečností, přijme v případě státních příslušníků jiných členských států jako dostatečný důkaz výpis ze soudního rejstříku, nebo není-li k dispozici, rovnocenný doklad prokazující splnění těchto požadavků vydaný příslušným soudním nebo správním orgánem členského státu původu nebo předchozího pobytu cizího státního příslušníka.
2. Nevydává-li členský stát původu nebo předchozího pobytu doklad uvedený v odstavci 1, může být nahrazen místopřísežným prohlášením nebo ve státech, které takové prohlášení neupravují, čestným prohlášením učiněným dotyčnou osobou před příslušným soudním nebo správním orgánem nebo před notářem v členském státě původu nebo předchozího pobytu; tento orgán nebo notář vydá potvrzení o místopřísežném prohlášení nebo čestném prohlášení. Prohlášení o neprodělání úpadku lze učinit rovněž před příslušným profesním nebo stavovským sdružením dané země.
3. Doklady vydané v souladu s odstavci 1 a 2 nesmějí být při předložení starší tří měsíců.
4. Členské státy určí ve lhůtě stanovené v článku 13 orgány a sdružení příslušné vydávat doklady uvedené v odstavcích 1 a 2 a neprodleně o nich uvědomí ostatní členské státy a Komisi.
Ve lhůtě stanovené v článku 13 rovněž každý členský stát uvědomí ostatní členské státy a Komisi, kterým orgánům nebo sdružením se mají předkládat doklady uvedené v tomto článku v souvislosti se žádostí o povolení výkonu činnosti v hostitelském státě podle článku 2.
5. Je-li v hostitelském členském státě nutné prokazovat finanční způsobilost, považuje uvedený stát potvrzení vydaná bankami členského státu původu nebo předchozího pobytu za rovnocenná potvrzením vydaným na jeho území.
Článek 11
Jestliže hostitelský členský stát vyžaduje na vlastních státních příslušnících hodlajících zahájit nebo vykonávat některou z činností uvedených ve článku 2, aby složili přísahu nebo učinili čestné prohlášení, a jestliže forma této přísahy nebo prohlášení nemůže být použita státními příslušníky jiných členských států, musí tento stát zajistit, aby daným osobám byla nabídnuta vhodná a rovnocenná forma přísahy nebo prohlášení.
Článek 12
Tato směrnice zůstává použitelná do vstupu v platnost předpisů o koordinaci pravidel členských států týkajících se přístupu k předmětným činnostem a jejich výkonu.
Článek 13
Členské státy uvedou v účinnost opatření nezbytná pro dosažení souladu s touto směrnicí do osmnácti měsíců od oznámení této směrnice a neprodleně o nich uvědomí Komisi.
Článek 14
Členské státy sdělí Komisi znění hlavních ustanovení vnitrostátních právních předpisů, které přijmou v oblasti působnosti této směrnice.
Článek 15
Tato směrnice je určena členským státům.
V Bruselu dne 13. prosince 1976.
COUNCIL DIRECTIVE of 13 December 1976 on measures to facilitate the effective exercise of freedom of establishment and freedom to provide services in respect of the activities of insurance agents and brokers (ex ISIC Group 630) and, in particular, transitional measures in respect of those activities (77/92/EEC)
THE COUNCIL OF THE EUROPEAN COMMUNITIES,
Having regard to the Treaty establishing the European Economic Community, and in particular Articles 49, 57, 66 and 235 thereof,
Having regard to the proposal from the Commission,
Having regard to the opinion of the European Parliament (1),
Having regard to the opinion of the Economic and Social Committee (2),
Whereas, pursuant to the Treaty, all discriminatory treatment based on nationality with regard to establishment and to the provision of services is prohibited from the end of the transitional period ; whereas the principle of such national treatment applies in particular to the right to join professional organizations where the professional activities of the person concerned necessarily involve the exercise of this right;
Whereas not all Member States impose conditions for the taking up and pursuit of activities of insurance agent and broker ; whereas in some cases there is freedom to take up and pursue such activities but in other cases there are strict provisions making access to the profession conditional upon possession of formal evidence of qualifications;
Whereas, in view of the differences between Member States as regards the scope of activities of insurance agent and broker, it is desirable to define as clearly as possible the activities to which this Directive is to apply;
Whereas, moreover, Article 57 of the Treaty provides that, in order to make it easier for persons to take up and pursue activities as self-employed persons, Directives are to be issued for the mutual recognition of diplomas, certificates and other evidence of formal qualifications and for the coordination of the provisions laid down by law, regulation or administrative action in Member States;
Whereas, in the absence of mutual recognition of diplomas or of immediate coordination, it nevertheless appears desirable to facilitate the effective exercise of freedom of establishment and freedom to provide services for the activities in question, in particular by the adoption of transitional measures of the kind envisaged in the General Programmes (3) in order to avoid undue constraint on the nationals of Member States in which the taking up of such activities is not subject to any conditions;
Whereas, in order to prevent such difficulties arising, the object of the transitional measures should be to allow, as sufficient qualification for taking up the activities in question in host Member States which have rules governing the taking up of such activities, the fact that the activity has been pursued in the Member State whence the foreign national comes for a reasonable and sufficiently recent period of time, in cases where previous training is not required, to ensure that the person concerned possesses professional knowledge equivalent to that required of the host Member State's own nationals;
Whereas, in view of the situation in the Netherlands, where insurance brokers are, depending on their professional knowledge, divided up into several categories, an equivalent system should be provided for in respect of nationals of other Member States who wish to take up an activity in one or other of the categories concerned ; whereas the most appropriate and objective criterion for this purpose is the number of employees whom the person concerned has or has had working under him;
Whereas, where the activity of agent includes the exercise of a permanent authority from one or more insurance undertakings empowering the beneficiary, in respect of certain or all transactions falling within the normal scope of the business of the undertaking (1)OJ No C 78, 2.8.1971, p. 13. (2)OJ No C 113, 9.11.1971, p. 6. (3)OJ No 2, 15.1.1962, pp. 32/62 and 36/62.
or undertakings concerned, to enter in the name of such undertaking or undertakings into commitments binding upon it or them, the person concerned must be able to take up the activity of broker in the host Member State;
Whereas the purpose of this Directive will disappear once the coordination of conditions for the taking up and pursuit of the activities in question and the mutual recognition of diplomas, certificates and other formal qualifications have been achieved;
Whereas, in so far as in Member States the taking up or pursuit of the activities referred to in this Directive is also dependent in the case of paid employees on the possession of professional knowledge and ability, this Directive should also apply to this category of persons in order to remove an obstacle to the free movement of workers and thereby to supplement the measures adopted in Council Regulation (EEC) No 1612/68 of 15 October 1968 on freedom of movement for workers within the Community (1), as amended by Regulation (EEC) No 312/76 (2);
Whereas, for the same reason, the provisions laid down in respect of proof of good repute and proof of no previous bankruptcy should also be applicable to paid employees,
HAS ADOPTED THIS DIRECTIVE:
Article 1
1. Member States shall adopt the measures defined in this Directive in respect of establishment or provision of services in their territories by natural persons and companies or firms covered by Title I of the General Programmes (hereinafter referred to as "beneficiaries") wishing to pursue in a self-employed capacity the activities referred to in Article 2.
2. This Directive shall also apply to nationals of Member States who, as provided in Regulation (EEC) No 1612/68, wish to pursue as paid employees the activities referred to in Article 2.
Article 2
1. This Directive shall apply to the following activities falling within ex ISIC Group 630 in Annex III to the General Programme for the abolition of restrictions on freedom of establishment: (a) professional activities of persons who, acting with complete freedom as to their choice of undertaking, bring together, with a view to the insurance or reinsurance of risks, persons seeking insurance or reinsurance and insurance or reinsurance undertakings, carry out work preparatory to the conclusion of contracts of insurance or reinsurance and, where appropriate, assist in the administration and performance of such contracts, in particular in the event of a claim;
(b) professional activities of persons instructed under one or more contracts or empowered to act in the name and on behalf of, or solely on behalf of, one or more insurance undertakings in introducing, proposing and carrying out work preparatory to the conclusion of, or in concluding, contracts of insurance, or in assisting in the administration and performance of such contracts, in particular in the event of a claim;
(c) activities of persons other than those referred to in (a) and (b) who, acting on behalf of such persons, among other things carry out introductory work, introduce insurance contracts or collect premiums, provided that no insurance commitments towards or on the part of the public are given as part of these operations.
2. This Directive shall apply in particular to activities customarily described in the Member States as follows: (a) activities referred to in paragraph 1 (a): - in Belgium: - Courtier d'assurance
Verzekeringsmakelaar,
- Courtier de réassurance Herverzekeringsmakelaar;
- in Denmark: - Juridiske og fysiske personer, som driver selvstændig virksomhed som formidler ved afsætning af forsikringskontrakter;
- in Germany: - Versicherungsmakler,
- Rückversicherungsmakler;
- in France: - Courtier d'assurance,
- Courtier d'assurance maritime,
- Courtier de réassurance; (1)OJ No L 257, 19.10.1968, p. 2. (2)OJ No L 39, 14.2.1976, p. 2.
- in Ireland: - Insurance broker,
- Reinsurance broker;
- in Italy: - Mediatore di assicurazioni,
- Mediatore di riassicurazioni;
- in the Netherlands: - Makelaar,
- Assurantiebezorger,
- Erkend assurantieagent,
- Verzekeringsagent;
- in the United Kingdom: - Insurance broker;
(b) activities referred to in paragraph 1 (b): - in Belgium: - Agent d'assurance
Verzekeringsagent;
- in Denmark: - Forsikringsagent;
- in Germany: - Versicherungsvertreter;
- in France: - Agent général d'assurance;
- in Ireland: - Agent;
- in Italy: - Agente di assicurazioni;
- in Luxembourg: - Agent principal d'assurance,
- Agent d'assurance;
- in the Netherlands: - Gevolmachtigd agent,
- Verzekeringsagent;
- in the United Kingdom: - Agent;
(c) activities referred to in paragraph 1 (c): - in Belgium: - Sous-agent
Sub-agent;
- in Denmark: - Underagent;
- in Germany: - Gelegenheitsvermittler,
- Inkassant;
- in France: - Mandataire,
- Intermédiaire,
- Sous-agent;
- in Ireland: - Sub-agent;
- in Italy: - Subagente;
- in Luxembourg: - Sous-agent;
- in the Netherlands: - Sub-agent;
- in the United Kingdom: - Sub-agent.
Article 3
Member States in which the taking up or pursuit of any activity referred to in Article 2 is subject to the fulfilment of certain qualifying conditions shall ensure that any beneficiary who applies therefor be provided, before he establishes himself or before he begins to pursue any activity on a temporary basis, with information as to the rules governing the profession which he proposes to pursue.
Article 4
Where in a Member State the taking up or pursuit of any activity referred to in Article 2 (1) (a) and (b) is subject to possession of general, commercial or professional knowledge and ability, that Member State shall accept as sufficient evidence of such knowledge and ability the fact that one of the activities in question has been pursued in another Member State for any of the following periods: (a) four consecutive years in an independent capacity or in a managerial capacity ; or
(b) two consecutive years in an independent capacity or in a managerial capacity, where the beneficiary proves that he has worked for at least three years with one or more insurance agents or brokers or with one or more insurance undertakings ; or
(c) one year in an independent capacity or in a managerial capacity, where the beneficiary proves that for the activity in question he has received previous training attested by a certificate recognized by the State or regarded by a competent professional body as fully satisfying its requirements.
Article 5
1. If a Member State makes the taking up or pursuit of any activity referred to in Article 2 (1) (a) dependent on more stringent requirements than those which it lays down in respect of the activities referred to in Article 2 (1) (b), it may in the case of the taking up or pursuit of the first-mentioned activity require this to have been pursued in another Member State in the branch of the profession referred to in Article 2 (1) (a) for: (a) four consecutive years in an independent capacity or in a managerial capacity ; or
(b) two consecutive years in an independent capacity or in a managerial capacity, where the beneficiary proves that he has worked for at least three years with one or more insurance agents or brokers or with one or more insurance undertakings ; or
(c) one year in an independent capacity or in a managerial capacity, where the beneficiary proves that for the activity in question he has received previous training attested by a certificate recognized by the State or regarded by a competent professional body as fully satisfying its requirements.
An activity pursued by the beneficiary in accordance with Article 2 (1) (b), where it includes the exercise of a permanent authority from one or more insurance undertakings empowering the person concerned, in respect of certain or all transactions falling within the normal scope of the business of the undertaking or undertakings concerned, to enter in the name of such undertaking or undertakings into commitments binding upon it or them, shall be regarded as equivalent to the activity referred to in Article 2 (1) (a).
2. However, in the Netherlands, the taking up or pursuit of the activities referred to in Article 2 (1) (a) shall in addition be subject to the following conditions: - where the beneficiary wishes to work as a "makelaar", he must have carried on the activities concerned in a business where he was in charge of at least 10 employees,
- where the beneficiary wishes to work as an "assurantiebezorger", he must have carried on the activities concerned in a business where he was in charge of at least five employees,
- where the beneficiary wishes to work as an "erkend assurantieagent", he must have carried on the activities concerned in a business where he was in charge of at least two employees.
Article 6
1. Where in a Member State the taking up or pursuit of an activity referred to in Article 2 (1) (c) is dependent on the possession of general, commercial or professional knowledge and ability, that Member State shall accept as sufficient evidence of such knowledge and ability the fact that the activity in question has been pursued in another Member State for either of the following periods: (a) two consecutive years either in an independent capacity or working with one or more insurance agents or brokers or with one or more insurance undertakings ; or
(b) one year under the conditions specified under paragraph (a), where the beneficiary proves that for the activity in question he has received previous training attested by a certificate recognized by the State or regarded by a competent professional body as fully satisfying its requirements.
2. The pursuit for at least one year of one of the activities referred to in Article 2 (1) (a) or (b) and receipt of the relevant training shall be regarded as satisfying the requirements laid down in paragraph 1.
Article 7
In the cases referred to in Articles 4, 5 and 6, pursuit of the activity in question shall not have ceased more than 10 years before the date when the application provided for in Article 9 (1) is made. However, where a shorter period is laid down in a Member State for its own nationals, that period must also be applied in respect of beneficiaries.
Article 8
1. A person shall be regarded as having pursued an activity in a managerial capacity within the meaning of Articles 4 and 5 (1) where he has pursued the corresponding activity: (a) as manager of an undertaking or manager of a branch of an undertaking ; or
(b) as deputy to the manager of an undertaking or as its authorized representative, where such post involved responsibility equivalent to that of the manager represented.
2. A person shall also be regarded as having pursued an activity in a managerial capacity within the meaning of Article 4 where his duties in an insurance undertaking have involved the management of agents or the supervision of their work.
3. The work referred to in Articles 4 (b) and 5 (1) (b) must have entailed responsibility in respect of the acquisition, administration and performance of contracts of insurance.
Article 9
1. Proof that the conditions laid down in Articles 4, 5, 6 and 7 are satisfied shall be established by a certificate, issued by the competent authority or body in the Member State of origin or Member State whence the person concerned comes, which the latter shall submit in support of his application to pursue one of the activities in question in the host Member State.
2. Member States shall, within the time limit laid down in Article 13, designate the authorities and bodies competent to issue the certificate referred to in paragraph 1 and shall forthwith inform the other Member States and the Commission thereof.
3. Within the time limit laid down in Article 13 every Member State shall also inform the other Member States and the Commission of the authorities and bodies to which an application to pursue in the host Member State an activity referred to in Article 2 and the documents in support thereof are to be submitted.
Article 10
1. Where a host Member State requires of its own nationals wishing to take up or pursue any activity referred to in Article 2 proof of good repute and proof that they have not previously been declared bankrupt, or proof of either one of these, it shall accept as sufficient evidence in respect of nationals of other Member States the production of an extract from the "judicial record" or, failing this, of an equivalent document issued by a competent judicial or administrative authority in the Member State of origin or the Member State whence the foreign national comes showing that these requirements have been met.
2. Where the Member State of origin or the Member State whence the foreign national concerned comes does not issue the document referred to in paragraph 1 it may be replaced by a declaration on oath, - or, in States where there is no provision for declaration on oath, by a solemn declaration - made by the person concerned before a competent judicial or administrative authority or, where appropriate, a notary in the Member State of origin or the Member State whence that person comes ; such authority or notary shall issue a certificate attesting the authenticity of the declaration on oath or solemn declaration. The declaration in respect of no previous bankruptcy may also be made before a competent professional body in the said country.
3. Documents issued in accordance with paragraphs 1 and 2 must not be produced more than three months after their date of issue.
4. Member States shall, within the time limit laid down in Article 13, designate the authorities and bodies competent to issue the documents referred to in paragraphs 1 and 2 of this Article and shall forthwith inform the other Member States and the Commission thereof.
Within the time limit laid down in Article 13, each Member State shall also inform the other Member States and the Commission of the authorities or bodies to which the documents referred to in this Article are to be submitted in support of an application to carry on in the host Member State an activity referred to in Article 2.
5. Where in the host Member State proof of financial standing is required, that State shall regard certificates issued by banks in the Member State of origin or the Member State whence the foreign national concerned comes as equivalent to certificates issued in its own territory.
Article 11
A host Member State, where it requires its own nationals wishing to take up or pursue one of the activities referred to in Article 2 to take an oath or make a solemn declaration, and where the form of such oath or declaration cannot be used by nationals of other Member States, shall ensure that an appropriate and equivalent form of oath or declaration is offered to the persons concerned.
Article 12
This Directive shall remain applicable until the entry into force of provisions relating to the coordination of national rules concerning the taking up and pursuit of the activities in question.
Article 13
Member States shall bring into force the measures necessary to comply with this Directive within 18 months of its notification and shall forthwith inform the Commission thereof.
Article 14
Member States shall communicate to the Commission the texts of the main provisions of national law which they adopt in the field covered by this Directive.
Article 15
This Directive is addressed to the Member States.
Done at Brussels, 13 December 1976.