РЕГЛАМЕНТ ЗА ИЗПЪЛНЕНИЕ (ЕС) 2015/461 НА КОМИСИЯТА
от 19 март 2015 година
за определяне на технически стандарти за изпълнение по отношение на процеса на постигане на съвместно решение относно заявлението за използване на вътрешен модел на групата в съответствие с Директива 2009/138/ЕО на Европейския парламент и на Съвета
(текст от значение за ЕИП)
ЕВРОПЕЙСКАТА КОМИСИЯ,
като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз,
Директива 2009/138/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2009 година относно започването и упражняването на застрахователна и презастрахователна дейност (Платежоспособност II) (1) и по-специално член 231, параграф 4 от нея,
като има предвид, че:
(1)
Добрият обмен на подходяща информация между заинтересованите национални надзорни органи е от съществено значение за осигуряването на ефективен процес за постигане на съвместно решение относно използването на вътрешни модели на групата.
(2)
Важно е всяка стъпка от процеса да бъде добре определена с цел да се гарантира последователното прилагане на процеса за постигане на съвместно решение. Ясният процес също така улеснява обмена на информация, спомага за взаимното разбирателство, развива отношенията между заинтересованите надзорни органи и насърчава ефективния надзор.
(3)
От съществено значение за процеса на постигане на съвместно решение е навременното и реалистично планиране. Всеки заинтересован надзорен орган следва своевременно да предостави информация на органа за надзора на групата.
(4)
С определянето и документирането на ясни процедури по отношение на съдържанието и прилагането на съвместното решение следва да се гарантира, че процесът е напълно обоснован.
(5)
Процесът за постигане на съвместно решение относно заявлението за използване на вътрешен модел на групата следва да бъде съгласуван по отношение на съвместното решение относно съществените промени и относно промените в политиката за промяна на модела за вътрешните модели на групата.
(6)
Настоящият регламент е изготвен въз основа на проектите на технически стандарти за изпълнение, представени на Комисията от Европейския орган за застраховане и професионално пенсионно осигуряване (ЕОЗППО).
(7)
ЕОЗППО проведе открити обществени консултации по проектите на технически стандарти за изпълнение, въз основа на които е изготвен настоящият регламент, анализира свързаните с тях потенциални разходи и ползи и поиска становище от групата на участниците, създадена съгласно член 37 от Регламент (ЕС) № 1094/2010 на Европейския парламент и на Съвета (2).
(8)
За да се увеличи правната сигурност във връзка с надзорния режим по време на периода на поетапно въвеждане, предвиден в член 308а от Директива 2009/138/ЕО, който ще започне да тече на 1 април 2015 г., е важно да се гарантира, че настоящият регламент ще влезе в сила възможно най-скоро, в деня след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз,
ПРИЕ НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ:
Член 1
Предмет и обхват
С настоящия регламент се определят процедурите, които трябва да се прилагат от надзорните органи с цел постигането на съвместното решение, посочено в член 231, параграф 2 от Директива 2009/138/ЕО, относно заявлението за разрешение за използване на вътрешен модел на групата при изчисляването на консолидираното групово капиталово изискване за платежоспособност, както и на капиталовото изискване за платежоспособност на застрахователните и презастрахователните предприятия, участващи в групата.
Член 2
Определение
За целите на настоящия регламент „заинтересовани надзорни органи“ са надзорните органи на всички държави членки, в които е разположено централното управление на всяко свързано застрахователно и презастрахователно предприятие, кандидатстващо за разрешение за използването на вътрешен модел на групата при изчисляване на капиталовото си изискване за платежоспособност.
Член 3
Споразумение относно процеса
1. Заинтересованите надзорни органи се договарят относно процеса за постигане и издаване на официално съвместно решение, включително относно сроковете, основните етапи и действията, като вземат предвид изискванията на Директива 2009/138/ЕО, които са допълнително уточнени в Делегиран регламент (ЕС) 2015/35 (3) за допълване на Директива 2009/138/ЕО. С цел да направи всичко в рамките на своите правомощия за постигането на съвместно решение съгласно член 231, параграф 2 от Директива 2009/138/ЕО, всеки заинтересован надзорен орган гарантира, че своевременно изпълнява основните етапи и действията, необходими за договорения процес.
2. При договарянето на процеса заинтересованите надзорни органи вземат под внимание всички правни пречки или вътрешни процедури, които могат да ги възпрепятстват да дадат официалното си становище по заявлението в определения срок. За тази цел всички заинтересовани надзорни органи информират другите органи относно всички правни пречки или вътрешни процедури, които може да съществуват в съответния надзорен орган.
3. Заинтересованите надзорни органи предоставят на другите органи възможно най-бързо всяка информация, която може да бъде полезна за постигането на решение по заявлението.
4. В случай че заинтересован надзорен орган повдигне въпрос относно процеса, по-специално когато е малко вероятно да се постигне консенсус по решението, той обяснява причините за това на другите заинтересовани надзорни органи и посочва дали възнамерява да отнесе въпроса до ЕОЗППО в съответствие с член 231, параграф 3 от Директива 2009/138/ЕО. Органът за надзор над групата провежда обсъждане с всички заинтересовани надзорни органи с цел постигане на решение по въпроса. Надзорните органи се договарят за срока, в който трябва да постигнат решение.
5. Ако не бъде постигнато приемливо решение в уговорения за това срок и съответният надзорен орган реши да отнесе въпроса до ЕОЗППО, той трябва да направи това незабавно.
Член 4
Предложение за решение
1. Преди да се направи предложение за решение, заинтересованите надзорни органи потвърждават, че оценката на заявлението е приключена и че решението по заявлението се взема въз основа на резултатите от тази оценка.
2. Другите заинтересовани надзорни органи излагат писмено становищата си по предложеното от органа за надзор над групата решение, като обобщават резултатите от извършената оценка.
3. Органът за надзор над групата, вземайки предвид становищата на другите заинтересовани надзорни органи, посочени в параграф 2, изготвя писмено предложение за решение, включващо, ако е целесъобразно, реда и условията за неговото прилагане. Предложението включва мотивите за решението и, ако е целесъобразно, реда и условията за неговото прилагане.
4. При изготвянето на предложение за решение органът за надзор над групата взема под внимание, ако е уместно, становищата, изразени от другите заинтересовани надзорни органи по време на оценяването на заявлението, по отношение на целесъобразността на използването на вътрешен модел на групата за изчисляване на консолидираното групово капиталово изискване за платежоспособност. Ако е целесъобразно, органът за надзор над групата взема под внимание становищата относно вътрешния модел на групата, изразени от другите надзорни органи в рамките на колегиума на надзорните органи.
5. Органът за надзор над групата изпраща предложението за решение на заинтересованите надзорни органи и, когато е целесъобразно, до другите членове и участници на колегиума.
6. Другите заинтересовани надзорни органи предоставят на органа за надзор над групата писменото си становище по предложението за решение, включително, ако е приложимо, становището си относно реда и условията за прилагане на предложеното решение. Органът за надзор над групата обобщава получените становища и изготвя резюме на вниманието на другите заинтересовани надзорни органи.
7. Органът за надзор над групата организира поне едно заседание с другите заинтересовани надзорни органи за обсъждане на решението и на изразените мнения. Тези заседания могат да се провеждат под формата на физическа среща или, при съгласие от страна на всички заинтересовани надзорни органи, под друга форма. Целта на обсъждането е да се постигне консенсус за съвместно решение. Всеки заинтересован надзорен орган потвърждава становището си или изпраща на органа за надзор над групата окончателното си становище и резерви по въпроса в писмен вид.
Член 5
Окончателно решение
1. В случая, посочен в член 231, параграф 5 от Директива 2009/138/ЕО, когато е постигнато съвместно решение, органът за надзор над групата:
а)
документира окончателното решение по заявлението и, ако е целесъобразно, реда и условията за неговото прилагане;
б)
изпраща окончателното решението на всички членове на колегиума и, когато е целесъобразно, на участниците, заедно със становищата на заинтересованите надзорни органи.
В случая, посочен в първа алинея, споразумението относно окончателното решение се потвърждава в писмено от представителите на заинтересованите надзорни органи, ползващи се с необходимите правомощия да ангажират с действията си съответните органи.
2. В случая, посочен в член 231, параграф 6 от Директива 2009/138/ЕО, когато не е постигнато съвместно решение, органът за надзор над групата:
а)
документира окончателното си решение;
б)
документира становищата и резервите, посочени в член 4, параграф 7;
в)
излага становищата и резервите на заинтересованите надзорни органи и, ако е целесъобразно, причините, поради които органът за надзор над групата не е подкрепил тези становища, когато е представил на заинтересованите надзорни органи документ, съдържащ неговото решение съгласно член 231, параграф 6 от Директива 2009/138/ЕО;
г)
изпраща решението на останалите членовете на колегиума и, когато е целесъобразно, на участниците, заедно със становищата и резервите на заинтересованите надзорни органи.
Член 6
Уведомяване относно решението
1. Когато бъде взето окончателното решение, органът за надзор над групата незабавно го съобщава на кандидата.
2. Ако се дава разрешение за използване на вътрешен модел на групата, органът за надзор над групата включва в решението:
а)
уточнение дали решението е съвместно решение съгласно член 231, параграф 5 от Директива 2009/138/ЕО или е взето от органа за надзор над групата в съответствие с член 231, параграф 6 от Директива 2009/138/ЕО;
б)
мотивите за решението;
в)
наименованията на съответните предприятия, включени в обхвата на вътрешния модел за изчисляване на груповото капиталово изискване за платежоспособност;
г)
наименованията на свързаните предприятия, на които е разрешено да използват вътрешния модел на групата за изчисляване на капиталовото си изискване за платежоспособност;
д)
ако е целесъобразно, рисковете и основните търговски поделения, попадащи в обхвата на частичния вътрешен модел;
е)
началната дата, от която капиталовите изисквания за платежоспособност, изброени в букви в) и г), се изчисляват чрез използване на вътрешния модел на групата;
ж)
ако е целесъобразно, реда и условията, с които е обвързано разрешението за използване на вътрешния модел на групата, и мотивите за тези условия;
з)
ако е целесъобразно, изискване предприятието да разработи и представи план за разширяване на обхвата на вътрешния модел, включително описание и график за изпълнение на плана;
и)
ако е целесъобразно, одобрения метод за интегриране, който да бъде използван за включване на частичния вътрешен модел в стандартната формула за изчисляване на капиталовото изискване за платежоспособност.
3. Ако се издава отказ за използване на вътрешен модел на групата, органът за надзор над групата включва в решението кратко описание на частите или аспектите на вътрешния модел, които не отговарят на изискванията за използване на вътрешен модел на групата, като точно указва изискванията, които не са спазени. В уведомлението се посочва също, че отказът не следва да се тълкува като оценка, че другите изисквания са спазени.
Член 7
Влизане в сила
Настоящият регламент влиза в сила в деня след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.
Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко във всички държави членки.
Съставено в Брюксел на 19 март 2015 година.
KOMISIJOS ĮGYVENDINIMO REGLAMENTAS (ES) 2015/461
2015 m. kovo 19 d.
kuriuo nustatomi techniniai įgyvendinimo standartai, susiję su bendro sprendimo dėl prašymo leisti taikyti grupės vidaus modelį priėmimo pagal Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą 2009/138/EB procesu
(Tekstas svarbus EEE)
EUROPOS KOMISIJA,
atsižvelgdama į Sutartį dėl Europos Sąjungos veikimo,
atsižvelgdama į 2009 m. lapkričio 25 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą 2009/138/EB dėl draudimo ir perdraudimo veiklos pradėjimo ir jos vykdymo (Mokumas II) (1), visų pirma į jos 231 straipsnio 4 dalį,
kadangi:
(1)
siekiant užtikrinti veiksmingą bendro sprendimo dėl grupės vidaus modelių priėmimo procesą, labai svarbu, kad atitinkamos nacionalinės priežiūros institucijos veiksmingai keistųsi tinkama informacija;
(2)
siekiant užtikrinti, kad bendro sprendimo priėmimo procesas būtų taikomas nuosekliai, svarbu aiškiai apibrėžti kiekvieną etapą. Aiškus procesas taip pat sudaro geresnes sąlygas keistis informacija, skatina tarpusavio supratimą, padeda atitinkamoms priežiūros institucijoms bendradarbiauti ir skatina veiksmingą priežiūrą;
(3)
bendro sprendimo priėmimo procesą būtina planuoti laiku ir realistiškai. Kiekviena atitinkama priežiūros institucija turėtų laiku pateikti grupės priežiūros institucijai svarbią informaciją;
(4)
nustačius ir dokumentais įforminus aiškius procesus, susijusius su bendro sprendimo turiniu ir įgyvendinimu, turėtų būti užtikrinta, kad sprendimas būtų visiškai pagrįstas;
(5)
bendro sprendimo dėl prašymo leisti taikyti grupės vidaus modelį priėmimo procesas turėtų derėti su bendro sprendimo dėl didelių vidaus modelio pakeitimų ir bendro sprendimo dėl grupės vidaus modelių keitimo strategijos pakeitimų procesu;
(6)
šis reglamentas grindžiamas Europos draudimo ir profesinių pensijų institucijos (EDPPI) Komisijai pateiktais techninių įgyvendinimo standartų projektais;
(7)
EDPPI dėl techninių įgyvendinimo standartų projektų, kuriais pagrįstas šis reglamentas, surengė atviras viešas konsultacijas, išnagrinėjo galimas susijusias sąnaudas ir naudą ir paprašė Suinteresuotųjų subjektų grupės, įsteigtos pagal Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 1094/2010 (2) 37 straipsnį, pateikti savo nuomonę;
(8)
siekiant padidinti teisinį tikrumą dėl priežiūros tvarkos Direktyvos 2009/138/EB 308a straipsnyje numatytu laipsniško įgyvendinimo laikotarpiu, kuris prasidės 2015 m. balandžio 1 d., svarbu užtikrinti, kad šis reglamentas įsigaliotų kuo greičiau - kitą dieną po jo paskelbimo Europos Sąjungos oficialiajame leidinyje,
PRIĖMĖ ŠĮ REGLAMENTĄ:
1 straipsnis
Dalykas ir taikymo sritis
Šiuo reglamentu nustatomos procedūros, kurių turi laikytis priežiūros institucijos, siekdamos priimti Direktyvos 2009/138/EB 231 straipsnio 2 dalyje nurodytą bendrą sprendimą dėl prašymo leisti taikyti grupės vidaus modelį konsoliduotam grupės mokumo kapitalui ir grupės draudimo ir perdraudimo įmonių mokumo kapitalo reikalavimui apskaičiuoti.
2 straipsnis
Apibrėžtis
Šiame reglamente atitinkamos priežiūros institucijos yra visų valstybių narių, kuriose yra kiekvienos susijusios draudimo ir perdraudimo įmonės, prašančios leisti taikyti grupės vidaus modelį jų mokumo kapitalo reikalavimui apskaičiuoti, pagrindinė buveinė, priežiūros institucijos.
3 straipsnis
Susitarimas dėl proceso
1. Atitinkamos priežiūros institucijos susitaria dėl bendro sprendimo priėmimo proceso ir jo įforminimo būdo, įskaitant tvarkaraštį, pagrindinius etapus ir rezultatus, atsižvelgdamos į Direktyvoje 2009/138/EB nustatytus reikalavimus, toliau patikslintus Komisijos deleguotajame reglamente (ES) 2015/35 (3), kuriuo papildoma Direktyva 2009/138/EB. Siekdama padaryti viską, ką gali, kad priimtų bendrą sprendimą pagal Direktyvos 2009/138/EB 231 straipsnio 2 dalį, kiekviena atitinkama priežiūros institucija užtikrina, kad sutarto proceso pagrindiniai etapai būtų vykdomi laiku ir kad būtų laiku pasiekti rezultatai.
2. Atitinkamos priežiūros institucijos, tardamosi dėl proceso, atsižvelgia į bet kokias teisines kliūtis ar vidaus procesus, kurie galėtų sutrukdyti joms pateikti oficialią nuomonę dėl prašymo per nurodytą terminą. Šiuo tikslu visos atitinkamos priežiūros institucijos informuoja kitas priežiūros institucijas apie bet kokias teisines kliūtis ar vidaus procesus, kurių gali būti jų atitinkamoje priežiūros institucijoje.
3. Kai tik praktiškai įmanoma, atitinkamos priežiūros institucijos kitoms atitinkamoms priežiūros institucijoms pateikia visą informaciją, kuri gali būti svarbi priimant sprendimą dėl prašymo.
4. Jeigu atitinkama priežiūros institucija iškelia su procesu susijusį klausimą, visų pirma tuo atveju, kai susitarti dėl sprendimo greičiausiai nepavyks, ji paaiškina to priežastis kitoms atitinkamoms priežiūros institucijoms ir nurodo, ar ketina šiuo klausimu kreiptis į EDPPI pagal Direktyvos 2009/138/EB 231 straipsnio 3 dalį. Grupės priežiūros institucija, siekdama rasti klausimo sprendimą, diskutuoja su visomis atitinkamomis priežiūros institucijomis. Priežiūros institucijos susitaria dėl laikotarpio, per kurį reikia rasti sprendimą.
5. Jei per sutartą laikotarpį tinkamo sprendimo rasti nepavyksta ir atitinkama priežiūros institucija nusprendžia šiuo klausimu kreiptis į EDPPI, ji tai turi padaryti nedelsdama.
4 straipsnis
Pasiūlymas dėl sprendimo
1. Prieš pateikdamos pasiūlymą dėl sprendimo, atitinkamos priežiūros institucijos patvirtina, kad prašymo vertinimas yra užbaigtas ir kad šio vertinimo rezultatas yra pagrindas priimti sprendimą dėl prašymo.
2. Kitos atitinkamos priežiūros institucijos apibendrina atlikto vertinimo rezultatus ir raštu pateikia savo nuomonę apie pasiūlymą dėl sprendimo grupės priežiūros institucijai.
3. Gavusi 2 dalyje nurodytas kitų atitinkamų priežiūros institucijų nuomones, grupės priežiūros institucija parengia rašytinį pasiūlymą dėl sprendimo, įskaitant, jei taikoma, siūlomam sprendimui taikomas sąlygas. Šiame pasiūlyme nurodomos sprendimo priežastys ir, jei taikoma, sąlygų priežastys.
4. Rengdama pasiūlymą dėl sprendimo, grupės priežiūros institucija, jei tinkama, apsvarsto vertinant pasiūlymą kitų atitinkamų priežiūros institucijų pareikštas nuomones dėl to, ar grupės vidaus modelis yra tinkamas konsoliduotam grupės mokumo kapitalo reikalavimui apskaičiuoti. Jei reikia, grupės priežiūros institucija taip pat atsižvelgia į kitų priežiūros institucijų kolegiją sudarančių priežiūros institucijų nuomones dėl grupės vidaus modelio.
5. Grupės priežiūros institucija pasiūlymą dėl sprendimo nusiunčia atitinkamoms priežiūros institucijoms ir, kai tinka, kitiems kolegijos nariams ir dalyviams.
6. Kitos atitinkamos priežiūros institucijos raštu pateikia grupės priežiūros institucijai savo nuomonę apie pasiūlymą dėl sprendimo, įskaitant, jei taikoma, savo nuomonę apie siūlomam sprendimui taikomas sąlygas. Grupės priežiūros institucija apibendrina gautas nuomones ir pateikia jų santrauką kitoms atitinkamoms priežiūros institucijoms.
7. Grupės priežiūros institucija surengia bent vieną posėdį su kitomis atitinkamomis priežiūros institucijomis, kad aptartų pasiūlymą dėl sprendimo ir pateiktas nuomones. Šie posėdžiai gali būti rengiami fiziškai susitinkant arba, jei tam pritaria visos atitinkamos priežiūros institucijos, kitais būdais. Diskusijos tikslas - pasiekti susitarimą dėl bendro sprendimo. Kiekviena atitinkama priežiūros institucija tuomet patvirtina savo nuomonę arba grupės priežiūros institucijai atsiunčia rašytinę galutinę nuomonę ir išlygas.
5 straipsnis
Galutinis sprendimas
1. Direktyvos 2009/138/EB 231 straipsnio 5 dalyje nustatytu atveju, kai priimamas bendras sprendimas, grupės priežiūros institucija:
a)
dokumentais įformina galutinį bendrą sprendimą dėl prašymo ir, jei taikoma, dėl sprendimui taikomų sąlygų;
b)
nusiunčia galutinį sprendimą visiems kolegijos nariams ir, kai tinka, dalyviams kartu su atitinkamų priežiūros institucijų nuomonėmis.
Pirmoje pastraipoje nurodytu atveju susitarimą dėl galutinio sprendimo turi raštu patvirtinti atitinkamų priežiūros institucijų atstovai, turintys tinkamus įgaliojimus prisiimti įsipareigojimus savo institucijų vardu.
2. Direktyvos 2009/138/EB 231 straipsnio 6 dalyje nustatytu atveju, kai bendras sprendimas nepriimamas, grupės priežiūros institucija:
a)
dokumentais įformina savo galutinį sprendimą;
b)
dokumentais įformina 4 straipsnio 7 dalyje nurodytas nuomones ir išlygas;
c)
pateikia susijusių atitinkamų priežiūros institucijų nuomones ir išlygas ir, jei taikoma, nurodo, kodėl grupės priežiūros institucija neatsižvelgė į šias nuomones teikdama atitinkamoms priežiūros institucijoms dokumentą, kuriame išdėstytas jos sprendimas, pagal Direktyvos 2009/138/EB 231 straipsnio 6 dalį;
d)
nusiunčia sprendimą kitiems kolegijos nariams ir, kai tinka, dalyviams kartu su atitinkamų priežiūros institucijų nuomonėmis ir išlygomis.
6 straipsnis
Pranešimas apie sprendimą
1. Kai priimamas galutinis sprendimas, grupės priežiūros institucija apie jį nedelsdama praneša prašymo teikėjui.
2. Jeigu grupės vidaus modelį taikyti leidžiama, grupės priežiūros institucija sprendime nurodo:
a)
ar sprendimas yra bendras sprendimas pagal Direktyvos 2009/138/EB 231 straipsnio 5 dalį, ar jį priėmė grupės priežiūros institucija pagal Direktyvos 2009/138/EB 231 straipsnio 6 dalį;
b)
sprendimo priežastis;
c)
susijusių įmonių, įtrauktų į vidaus modelio grupės mokumo kapitalo reikalavimui apskaičiuoti taikymo sritį, pavadinimus;
d)
susijusių įmonių, kurioms leista taikyti grupės vidaus modelį savo mokumo kapitalo reikalavimui apskaičiuoti, pavadinimus;
e)
jei tinka, riziką ir didelius padalinius, kuriems taikomas dalinis vidaus modelis;
f)
datą, nuo kurios c ir d punktuose išvardyti mokumo kapitalo reikalavimai pradedami skaičiuoti taikant grupės vidaus modelį;
g)
jei tinka, leidimui taikyti grupės vidaus modelį taikomas sąlygas ir tų sąlygų priežastis;
h)
jei tinka, reikalavimą įmonei parengti ir pateikti planą išplėsti vidaus modelio taikymo sritį, įskaitant plano aprašymą ir tvarkaraštį;
i)
jei tinka, integravimo metodą, kuris yra patvirtintas naudoti, siekiant integruoti dalinį vidaus modelį į standartinę mokumo kapitalo reikalavimo formulę.
3. Jei grupės vidaus modelio taikyti neleidžiama, grupės priežiūros institucija į sprendimą įtraukia trumpą vidaus modelio dalių ar aspektų, kurie neatitinka grupės vidaus modelio taikymo reikalavimų, aprašymą ir tikslią nuorodą į neįvykdytus reikalavimus. Pranešime taip pat nurodoma, kad atsisakymas nereiškia, kad kiti reikalavimai įvertinti kaip įvykdyti.
7 straipsnis
Įsigaliojimas
Šis reglamentas įsigalioja kitą dieną po jo paskelbimo Europos Sąjungos oficialiajame leidinyje.
Šis reglamentas privalomas visas ir tiesiogiai taikomas visose valstybėse narėse.
Priimta Briuselyje 2015 m. kovo 19 d.