ДЕЛЕГИРАН РЕГЛАМЕНТ (ЕС) № 524/2014 НА КОМИСИЯТА
от 12 март 2014 година
за допълнение на Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета по отношение на регулаторните технически стандарти, с които се определя каква информация си предоставят взаимно компетентните органи на държавата членка по произход и компетентните органи на приемащата държава членка
(текст от значение за ЕИП)
ЕВРОПЕЙСКАТА КОМИСИЯ,
като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз,
като взе предвид Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно достъпа до осъществяването на дейност от кредитните институции и относно пруденциалния надзор върху кредитните институции и инвестиционните посредници, за изменение на Директива 2002/87/ЕО и за отмяна на директиви 2006/48/ЕО и 2006/49/ЕО (1), и по-специално член 50, параграф 6 от нея,
като има предвид, че:
(1)
С оглед на ефективното сътрудничество между компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка тези органи следва да осъществяват двустранен обмен на информация в рамките на надзорните си компетенции. За тази цел е необходимо да се определи каква информация относно институциите и при необходимост - относно дейността на техните клонове, следва да предоставят компетентните органи на държавата членка по произход на компетентните органи на приемащата държава членка, както и каква информация относно съответните клонове следва да предоставят компетентните органи на приемащата държава членка на компетентните органи на държавата членка по произход.
(2)
Обменът на информация между компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка следва да се разглежда в по-общия контекст на надзора върху трансграничните банкови групи, като при необходимост информацията може да се предоставя на консолидирана основа. В частност, ако институцията има първостепенно предприятие майка в държавата членка, в която се намира главното ѝ управление, и съответният компетентен орган е същевременно и органът, който извършва надзор на консолидирана основа, следва да се предвиди възможност информацията да се предоставя на консолидирана основа, а не на равнището на институцията, осъществяваща дейност чрез клон. В такъв случай обаче компетентният орган следва да уведоми компетентните органи на приемащата държава членка, че информацията се предоставя на консолидирана основа.
(3)
Обменът на информация между компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка не се ограничава до видовете информация, посочени в член 50 от Директива 2013/36/ЕС, както и до видовете информация, посочени в настоящия регламент. По-специално в членове 35, 36, 39, 43 и 52 от Директива 2013/36/ЕС се съдържат отделни разпоредби относно обмена на информация за проверки на място на клонове, уведомления относно упражняването на правото на установяване и свободата на предоставяне на услуги, както и за мерки, включително предпазни мерки, предприети от компетентните органи по отношение на клонове и техни предприятия майки. Поради това в настоящия регламент не следва да се формулират изисквания към обмена на информация в тези области.
(4)
С цел да се уеднаквят регулаторните и надзорните практики в Европейския съюз като цяло, е необходимо да се определят изисквания относно информацията, която си обменят компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка. Тази информация следва да обхваща всички области, посочени в член 50 от Директива 2013/36/ЕС, и по-специално управлението, структурата на собствеността, включително групите дейности, посочени в член 317 от Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета (2), ликвидността и констатациите от надзора върху ликвидността, платежоспособността, гарантирането на депозити, големите експозиции, системния риск, административните и счетоводните процедури, както и механизмите за вътрешен контрол. За да се улесни наблюдението върху институциите, компетентните органи на държавата члена по произход и на приемащата държава членка следва да се информират взаимно за случаи на неспазване на националните или съюзните разпоредби, както и за надзорни мерки и санкции, наложени на институциите. Освен това в обхвата на информацията, която си обменят компетентните органи на държавата членка по произход и компетентните органи на приемащата държава членка, следва да се включи допълнителна информация относно ливъриджа, така че органите на приемащата държава членка да могат да осъществяват ефикасно наблюдение върху институциите.
(5)
Когато дадена институция изпитва или се очаква да изпитва затруднения с ликвидността, компетентните органи на приемащата държава членка трябва да са добре запознати със ситуацията, за да могат да предприемат предпазни мерки съгласно условията, посочени в член 43 от Директива 2013/36/ЕС. Ето защо с настоящия регламент следва да се установят ясни правила относно вида на информацията, която трябва да си обменят компетентните органи при затруднения с ликвидността. Необходимо е също така да се определи каква информация следва да се обменя, за да могат органите да се подготвят своевременно за извънредни ситуации като посочените в член 114, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС.
(6)
Тъй като клоновете, които извършват дейност в приемащи държави членки, се различават по мащаби, сложност и значимост, при обмена на информация е важно да се прилага принципът на пропорционалност. За тази цел когато компетентните органи на приемащите държави членки отговарят за клонове, които съгласно член 51 от Директива 2013/36/ЕС са определени като значими, компетентните органи на държавата члена по произход и компетентните органи на приемащите държави членки следва да си обменят информация с по-широк обхват.
(7)
За да се гарантира, че съответната информация се обменя в разумни граници, като същевременно се избегнат ситуации, в които държавата членка по произход е задължена да предостави относно дадена институция всякакви сведения, независимо от характера и важността им, на всички компетентни органи на приемащите държави членки, в специфични случаи само информацията, която се отнася до конкретен клон, следва да се предава единствено на компетентните органи, натоварени с надзора върху този клон. Поради същата причина в някои специфични области компетентните органи на държавата членка по произход и компетентните органи на приемащите държави членки следва да си обменят само информация, която разкрива неспазване на националните и съюзните разпоредби, т.е. ако дадена институция спазва посочените разпоредби, не е необходимо да се обменя информация.
(8)
В настоящия регламент следва да се разгледа и обменът на информация относно осъществяването на дейност в приемащата държава членка посредством предоставяне на трансгранични услуги. Поради характера на трансграничните услуги компетентните органи на приемащите държави членки се сблъскват с проблема за липсата на информация за дейности, които се извършват в техните юрисдикции. Ето защо е важно да се определи подробно каква информация трябва да се обменя, за да се гарантира финансовата стабилност и да се наблюдават условията на лицензиране, и по-специално да се следи дали институцията предоставя услуги съгласно подадените уведомления. Настоящият регламент се основава върху проектите на регулаторни технически стандарти, представени на Комисията от Европейския надзорен орган (Европейския банков орган - ЕБО).
(9)
ЕБО проведе открити обществени консултации по проектите на регулаторни технически стандарти, въз основа на които е изготвен настоящият регламент, анализира свързаните с тях потенциални разходи и ползи и поиска становище от Групата на участниците в банковия сектор, създадена съгласно член 37 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 на Европейския парламент и на Съвета (3),
ПРИЕ НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ:
ГЛАВА I
ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ
Член 1
Предмет и обхват
1. В настоящия регламент се определя каква информация си обменят съгласно член 50 от Директива 2013/36/ЕС компетентните органи на приемащата държава членка и компетентните органи на държавата членка по произход.
2. В него се установяват правила относно информацията, която се обменя във връзка с институция, която извършва дейност чрез клон или посредством упражняването на свободата на предоставяне на услуги в една или повече държави членки, различни от държавата членка, в която се намира главното ѝ управление.
Член 2
Информация на консолидирана основа
Когато първостепенното предприятие майка на дадена институция е установено в същата държава членка, в която се намира нейното главно управление, и компетентният орган на държавата членка по произход на институцията е същевременно и органът, който упражнява надзор на консолидирана основа, той по целесъобразност и в съответствие с изискванията на Регламент (ЕС) № 575/2013 и Директива 2013/36/ЕС предоставя за посочената институция информация на консолидирана основа и уведомява органите на приемащите държави членки, че информацията се предоставя на такава основа.
ГЛАВА II
ОБМЕН НА ИНФОРМАЦИЯ ОТНОСНО ИНСТИТУЦИИ, КОИТО ИЗВЪРШВАТ ДЕЙНОСТ ЧРЕЗ КЛОН
Член 3
Информация относно управлението и относно структурата на собствеността
1. Компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка информация за организационната структура на съответната институция, включително нейните подразделения по групи дейности, както и връзките ѝ с други субекти в рамките на групата.
2. Освен информацията, посочена в параграф 1, компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка, които упражняват надзор върху значим клон по смисъла на член 51 от Директива 2013/36/ЕС, следната информация за институцията:
а)
структура на управителния орган и висшето ръководство, включително кой отговаря за контрола върху клона;
б)
списък на акционерите и членовете с квалифицирани дялови участия въз основа на информацията, предоставена от кредитната институция в съответствие с член 26, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС.
Член 4
Информация относно ликвидността и констатациите от надзора
1. Компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка следната информация:
а)
сведения за съществени пропуски в управлението на ликвидния риск на институцията, които са известни на компетентните органи и които могат да се отразят върху клоновете, сведения за съответните надзорни мерки, предприети по отношение на тези пропуски, както и за степента, в която институцията изпълнява тези надзорни мерки;
б)
извършена от компетентните органи на държавата членка по произход цялостна оценка на профила и управлението на ликвидния риск на институцията, по-специално по отношение на клона;
в)
коефициенти, които показват ликвидността и стабилната позиция на институцията по отношение на финансирането на национално или на съюзно равнище в националната валута на държавата членка по произход на институцията и във всички други валути, които са от значение за институцията;
г)
елементи на ликвидния буфер на институцията;
д)
степен на тежестта върху активите на институцията;
е)
съотношение между заемите, отпуснати от институцията, и приетите от нея депозити;
ж)
вътрешнодържавни коефициенти за ликвидност, които се прилагат към институцията като част от макропруденциални мерки на компетентните органи или на определения орган чрез задължителни изисквания, насоки, препоръки, предупреждения или по друг начин, включително определения на тези коефициенти;
з)
специфични изисквания по отношение на ликвидността, които се прилагат в съответствие с член 105 от Директива 2013/36/ЕС;
и)
сведения за евентуални пречки при прехвърляне на парични средства и обезпечения към или от клоновете на институцията.
2. Когато в съответствие с член 8 от Регламент (ЕС) № 575/2013 компетентните органи са освободили изцяло или частично дадена институция от изискванията на шеста част от същия регламент, компетентните органи на държавата членка по произход предоставят информацията, посочена в параграф 1, на подконсолидирана основа или съгласно член 2 от настоящия регламент - на консолидирана основа.
3. В допълнение към информацията, посочена в параграф 1, компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка, които упражняват надзор върху значим клон, следната информация:
а)
политика по отношение на ликвидността и финансирането на институцията, включително описание на реда и условията на финансиране на нейните клонове, споразумения за подпомагане в рамките на групата, процедури за централизирано обединяване на парични средства;
б)
планове на институцията за действие в извънредни ситуации, свързани с ликвидността и финансирането, включително информация за предполагаемите кризисни сценарии.
Член 5
Информация относно платежоспособността
1. Компетентните органи на държавата членка по произход информират компетентните органи на приемащата държава членка дали институцията отговаря на следните изисквания:
а)
изискванията по отношение на собствения капитал, определени в член 92 от Регламент (ЕС) № 575/2013, като се вземат предвид всички мерки, приети или признати в съответствие с член 458 от същия регламент, и когато е целесъобразно - се вземат предвид преходните разпоредби, съдържащи се в десета част от същия регламент;
б)
всички допълнителни изисквания по отношение на собствения капитал, наложени в съответствие с член 104 от Директива 2013/36/ЕС;
в)
изискванията по отношение на капиталовите буфери съгласно дял VII, глава 4 от Директива 2013/36/ЕС.
2. В допълнение към информацията, посочена в параграф 1, компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка, които упражняват надзор върху значим клон на институция, подлежаща на изискванията по отношение на собствения капитал, следната информация:
а)
съотношението на базовия собствен капитал от първи ред на институцията по смисъла на член 92, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013;
б)
съотношението на капитала от първи ред на институцията по смисъла на член 92, параграф 2, буква б) от Регламент (ЕС) № 575/2013;
в)
съотношението на обща капиталова адекватност на институцията по смисъла на член 92, параграф 2, буква в) от Регламент (ЕС) № 575/2013;
г)
общата рискова експозиция на институцията по смисъла на член 92, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013;
д)
изискванията към собствения капитал, приложими в държавата членка по произход в съответствие с член 92 от Регламент (ЕС) № 575/2013, като се вземат предвид всички мерки, приети или признати в съответствие с член 458 от същия регламент, и когато е целесъобразно - се вземат предвид преходните разпоредби, съдържащи се в десета част от същия регламент;
е)
равнището на предпазния капиталов буфер, който институцията е длъжна да поддържа съгласно член 129 от Директива 2013/36/ЕС;
ж)
равнището на специфичния за институцията антицикличен капиталов буфер, който тя е длъжна да поддържа съгласно член 130 от Директива 2013/36/ЕС;
з)
равнището на буфера за системен риск, който институцията е длъжна да поддържа съгласно член 133 от Директива 2013/36/ЕС;
и)
равнището на буфера за Г-СЗИ или буфера за Д-СЗИ, който институцията е длъжна да поддържа съгласно член 131, параграфи 4 и 5 от Директива 2013/36/ЕС;
й)
равнището на други допълнителни изисквания към собствения капитал, наложени в съответствие с член 104, параграф 1, буква а) от Директива 2013/36/ЕС, и на други изисквания, наложени съгласно същия член във връзка с платежоспособността на институцията.
3. Когато прилагането на съответните разпоредби на Регламент (ЕС) № 575/2013 е отменено съгласно член 7, член 10 или член 15 от същия регламент или когато изискванията, посочени в член 10, член 12 и член 13, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС, са отменени съгласно член 21 от същата директива, или когато институцията е получила разрешение да прилага метода, посочен в член 9, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013, компетентните органи на държавата членка по произход предоставят посочената в параграф 2 информация на подконсолидирана основа или - в съответствие с член 2 от настоящия регламент - на консолидирана основа.
Член 6
Информация относно схемите за гарантиране на депозити
1. Компетентните органи на държавата членка по произход съобщават на компетентните органи на приемащата държава членка наименованието на схемата за гарантиране на депозити, в която институцията участва съгласно член 3, параграф 1 от Директива 94/19/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (4).
2. Компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка следната информация във връзка със схемата за гарантиране на депозити, посочена в параграф 1:
а)
максимално покритие, което схемата за гарантиране на депозити осигурява на всеки отговарящ на условията вложител;
б)
обхват на покритието и видове депозити, които то обхваща;
в)
изключения от обхвата на покритието, в това число продукти и видове вложители;
г)
ред и условия за финансиране на схемата за гарантиране на депозити, по-специално - дали финансирането на схемата е предварително или последващо, както и сведения за обема на схемата;
д)
данни за контакт с администратора на схемата.
3. Информацията, посочена в параграф 2, се предоставя на компетентните органи на приемащата държава членка само веднъж във връзка с всяка съответна схема за гарантиране. Ако предоставената информация претърпи изменение, компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка актуализирана информация.
Член 7
Информация относно ограниченията за големи експозиции
Компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка информация за всяка ситуация, по отношение на която компетентните органи на държавата членка по произход са констатирали, че дадена институция не спазва приложимите ограничения за големи експозиции и изискванията, посочени в четвърта част от Регламент (ЕС) № 575/2013. В информацията, която се предоставя, се описват съответната ситуация и надзорните мерки, които са предприети или запланувани.
Член 8
Информация относно системния риск, който поражда институцията
Компетентните органи на държавата членка по произход информират компетентните органи на приемащата държава членка дали дадена институция е определена за глобална системно значима институция (Г-СЗИ) или за друга системно значима институция (Д-СЗИ) съгласно член 131, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС. Ако дадена институция е определена за Г-СЗИ, в информацията, която се предоставя, се посочва в коя подкатегория се включва институцията.
Член 9
Информация относно административните и счетоводните процедури
1. Компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка информация за всяка ситуация, по отношение на която компетентните органи на държавата членка по произход са констатирали, че дадена институция не спазва приложимите счетоводни стандарти и процедури, на които институцията подлежи в съответствие с Регламент (ЕО) № 1606/2002 на Европейския парламент и на Съвета (5). В информацията, която се предоставя, се описват съответната ситуация и надзорните мерки, които са предприети или запланувани.
2. Когато посочената в параграф 1 информация се отнася само за отделен клон, компетентните органи на държавата членка по произход я предоставят само на компетентните органи на приемащата държава членка, в която е установен съответният клон.
Член 10
Информация относно механизмите за вътрешен контрол
1. Компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка информация за всяка ситуация, по отношение на която компетентните органи на държавата членка по произход са констатирали, че дадена институция не спазва изискванията към механизмите за вътрешен контрол, включително правилата за управление на риска, контрол на риска и вътрешен одит съгласно Регламент (ЕС) № 575/2013 и Директива 2013/36/ЕС. В информацията, която се предоставя, се описват съответната ситуация и надзорните мерки, които са предприети или запланувани.
2. Когато посочената в параграф 1 информация се отнася само за отделен клон, компетентните органи на държавата членка по произход я предоставят само на компетентните органи на приемащата държава членка, в която е установен съответният клон.
Член 11
Информация относно ливърижда
1. Компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка информация за всяка ситуация, по отношение на която компетентните органи на държавата членка по произход са констатирали, че дадена институция не спазва изискванията във връзка с отношението на ливъридж, посочени в седма част от Регламент (ЕС) № 575/2013, и когато е целесъобразно - се вземат предвид преходните разпоредби по член 499 от същия регламент. В информацията, която се предоставя, се описват съответната ситуация и надзорните мерки, които са предприети или запланувани.
2. Компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка цялата информация относно отношението на ливъридж и управлението на риска от прекомерен ливъридж, която дадена институция е оповестила в съответствие с член 451 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
Член 12
Информация относно общо неспазване на изискванията
1. Компетентните органи на държавата членка по произход предоставят на компетентните органи на приемащата държава членка информация за всички ситуации, по отношение на които компетентните органи на държавата членка по произход са констатирали, че дадена институция не спазва националните или съюзните разпоредби или изискванията във връзка с пруденциалния надзор или надзора върху пазарната етика на институциите, включително изискванията съгласно Регламент (ЕС) № 575/2013 и Директива 2013/36/ЕС, различни от изискванията, посочени в членове 3-11 от настоящия регламент. В информацията, която се предоставя, се описват съответната ситуация и надзорните мерки, които са предприети или запланувани.
2. Когато посочената в параграф 1 информация се отнася само за отделен клон, компетентните органи на държавата членка по произход я предоставят само на компетентните органи на приемащата държава членка, в която е установен съответният клон.
Член 13
Уведомяване за надзорни мерки и санкции
1. Компетентните органи на държавата членка по произход информират компетентните органи на приемащата държава членка за всички долупосочени санкции или мерки, които са наложени на дадена институция и оказват влияние върху дейността на даден клон:
а)
административни санкции или административни мерки, наложени съгласно членове 64-67 от Директива 2013/36/ЕС;
б)
надзорни мерки, наложени съгласно член 104 или член 105 от Директива 2013/36/ЕС;
в)
наказателноправни санкции, наложени във връзка с нарушения на Регламент (ЕС) № 575/2013 или на националните разпоредби, транспониращи Директива 2013/36/ЕС.
2. Когато посочената в параграф 1 информация се отнася само за отделен клон, компетентните органи на държавата членка по произход я предоставят само на компетентните органи на приемащата държава членка, в която е установен съответният клон.
Член 14
Информация относно подготовката за действие при извънредни ситуации
Компетентните органи на държавата членка по произход и компетентните органи на приемащата държава членка си обменят информация относно подготовката за действие при извънредни ситуации. Те се информират взаимно по-специално за:
а)
данните за контакт при извънредни ситуации с лицата, които в рамките на компетентните органи отговарят за действието при извънредни ситуации;
б)
процедурите за комуникация, които се прилагат при извънредни ситуации.
Член 15
Информация от компетентните органи на приемащата държава членка
Без да се засягат изискванията за обмен на информация от инспекции на клонове, извършвани съгласно член 52, параграф 3 от Директива 2013/36/ЕС, компетентните органи на приемащата държава членка предоставят на компетентните органи на държавата членка по произход следната информация:
а)
описание на всяка ситуация, по отношение на която компетентните органи са констатирали, че дадена институция не спазва националните или съюзните разпоредби или изискванията във връзка с пруденциалния надзор или надзора върху пазарната етика на институциите, включително изискванията на Регламент (ЕС) № 575/2013 и националните разпоредби, транспониращи Директива 2013/36/ЕС, както и описание на надзорните мерки, които са предприети или запланувани за отстраняване на неспазването;
б)
описание на всяко неспазване на условията, при които в интерес на общото благо клонът трябва да извършва дейност в приемащата държава членка;
в)
всяка констатация за системен риск, който клонът или неговите дейности пораждат в приемащата държава членка, включително всяка оценка на предполагаемото въздействие, което преустановяването или прекратяването на операциите би имало върху:
i)
ликвидността на системата;
ii)
системите за плащане;
iii)
системите за клиринг и сетълмент;
г)
пазарния дял на клона, ако той надхвърля 2 % от общия обем на пазара в приемащата държава членка в една от следните категории:
i)
депозити;
ii)
заеми;
д)
сведения за евентуални пречки при прехвърляне на парични средства и обезпечения към или от клона.
ГЛАВА III
ОБМЕН НА ИНФОРМАЦИЯ ОТНОСНО ДОСТАВЧИЦИТЕ НА ТРАНСГРАНИЧНИ УСЛУГИ
Член 16
Информация относно доставчиците на трансгранични услуги
Когато компетентните органи на приемаща държава членка отправят искане за информация във връзка с институция, която извършва дейност чрез предоставяне на услуги в тази приемаща държава членка, компетентните органи на държавата членка по произход предоставят следната информация:
а)
всяка ситуация, по отношение на която компетентните органи на държавата членка по произход са констатирали, че дадена институция не спазва националните или съюзните разпоредби или изискванията във връзка с пруденциалния надзор или надзора върху пазарната етика на институциите, включително изискванията съгласно Регламент (ЕС) № 575/2013 и националните разпоредби, транспониращи Директива 2013/36/ЕС, както и описание на надзорните мерки, които са предприети или запланувани за отстраняване на неспазването;
б)
обем на депозитите, приети от лица, пребиваващи в приемащата държава членка;
в)
обем на заемите, предоставени на лица, пребиваващи в приемащата държава членка;
г)
във връзка с дейностите, изброени в приложение I към Директива 2013/36/ЕС, за които дадена институция е уведомила, че желае да извършва в приемащата държава членка чрез предоставяне на услуги:
i)
формата, в която институцията извършва съответните дейности;
ii)
дейностите, които са най-значими като дейности на институцията в приемащата държава членка;
iii)
потвърждение дали институцията извършва дейностите, посочени като основни стопански дейности в уведомлението, което е представила съгласно член 39 от Директива 2013/36/ЕС.
ГЛАВА IV
ОБМЕН НА ИНФОРМАЦИЯ ОТНОСНО ИЗВЪРШВАЩИ ДЕЙНОСТ ЧРЕЗ КЛОН ИНСТИТУЦИИ В СЛУЧАЙ НА ЗАТРУДНЕНИЯ С ЛИКВИДНОСТТА, КОИТО ВЛИЯЯТ ВЪРХУ ИНСТИТУЦИЯТА ИЛИ СЪОТВЕТНИЯ КЛОН
Член 17
Обхват на обмена на информация при затруднения с ликвидността
1. Ако компетентните органи на държавата членка по произход считат, че при дадена институция са налице затруднения с ликвидността или има основания да се очакват такива затруднения, те незабавно уведомяват компетентните органи на приемащата държава членка и им предоставят информацията, посочена в параграф 3.
2. Ако компетентните органи на приемащата държава членка считат, че при даден клон, установен в посочената държава членка, са налице затруднения с ликвидността или има основания да се очакват такива затруднения, те незабавно уведомяват компетентните органи на държавата членка по произход и им предоставят информацията, посочена в параграф 3.
3. Компетентните органи предоставят следната информация:
а)
описание на ситуацията, включително причината, довела до затрудненията; въздействието, което се очаква да окажат върху институцията затрудненията с ликвидността; явления и тенденции, засягащи трансакциите в рамките на групата;
б)
описание на мерките, предприети или запланувани от компетентните органи или от институцията, включително изискванията, наложени върху институцията от компетентните органи с цел да се ограничи въздействието на затрудненията с ликвидността;
в)
резултати от оценките на последствията за системата от затрудненията с ликвидността;
г)
най-актуална количествена информация относно ликвидността, както е посочено в член 4, параграф 1, букви в)-з).
ГЛАВА V
ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ
Член 18
Влизане в сила
Настоящият регламент влиза в сила на двадесетия ден след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.
Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко във всички държави членки.
Съставено в Брюксел на 12 март 2014 година.
DELEGIRANA UREDBA KOMISIJE (EU) br. 524/2014
оd 12. ožujka 2014.
o dopuni Direktive 2013/36/EU Europskog parlamenta i Vijeća u pogledu regulatornih tehničkih standarda kojima se utvrđuju informacije koje si međusobno dostavljaju nadležna tijela matične države članice i države članice domaćina
(Tekst značajan za EGP)
EUROPSKA KOMISIJA,
uzimajući u obzir Ugovor o funkcioniranju Europske unije,
uzimajući u obzir Direktivu 2013/36/EU Europskog parlamenta i Vijeća od 26. lipnja 2013. o pristupanju djelatnosti kreditnih institucija i bonitetnom nadzoru nad kreditnim institucijama i investicijskim društvima, izmjeni Direktive 2002/87/EZ te stavljanju izvan snage direktiva 2006/48/EZ i 2006/49/EZ (1), a posebno njezin članak 50. stavak 6.,
budući da:
(1)
Kako bi se omogućila učinkovita suradnja između nadležnih tijela matične države članice i države članice domaćina, razmjena bi se informacija trebala odvijati u oba smjera, u okviru nadzornih nadležnosti tih tijela. Stoga je potrebno odrediti koje bi informacije o institucijama, i, prema potrebi, o poslovanju njihovih podružnica nadležna tijela matične države članice trebala dostaviti nadležnim tijelima države članice domaćina te koje informacije o podružnicama nadležna tijela države članice domaćina trebaju dostaviti nadležnim tijelima matične države članice.
(2)
Razmjena informacija između nadležnih tijela matične države članice i države članice domaćina trebala bi se sagledati u širem kontekstu nadzora prekograničnih grupa banaka, a informacije bi se, prema potrebi, mogle pružiti na konsolidiranoj razini. Posebno, ako institucija ima krajnje matično društvo u državi članici u kojoj ima sjedište, a dotično nadležno tijelo je i konsolidirajuće nadzorno tijelo, trebale bi biti dostupne mogućnosti za dostavu informacija na konsolidiranoj razini umjesto na razini institucije koja posluje preko podružnice. Međutim, u tom bi slučaju nadležno tijelo trebalo obavijestiti nadležna tijela država članica domaćina da su informacije dostavljene na konsolidiranoj razini.
(3)
Razmjena informacija između nadležnih tijela matične države članice i države članice domaćina nije ograničena na vrste informacija određene člankom 50. Direktive 2013/36/EU, a stoga ni na vrste informacija određene ovom Uredbom. Posebno se člancima 35., 36., 39., 43. i 52. Direktive 2013/36/EU utvrđuje zasebna odredba za razmjenu informacija povezanih s izravnom provjerom podružnica, obavijestima o korištenju prava poslovnog nastana i prava na slobodu pružanja usluga te u vezi s mjerama, uključujući preventivne mjere, koje su poduzela nadležna tijela u vezi s podružnicama i njihovim matičnim društvima. Ovom se Uredbom stoga ne bi trebali odrediti zahtjevi za razmjenu informacija u tim područjima.
(4)
Potrebno je utvrditi zahtjeve za informacije koje se moraju razmijeniti između nadležnih tijela matične države članice i države članice domaćina radi usklađivanja regulatorne i nadzorne prakse diljem Unije. Tim bi informacijama trebala biti obuhvaćena sva područja iz članka 50. Direktive 2013/36/EU, odnosno upravljanje i vlasništvo, uključujući poslovne linije poput onih iz članka 317. Uredbe (EU) br. 575/2013 Europskog parlamenta i Vijeća (2), likvidnost i nalazi koji se odnose na nadzor likvidnosti, solventnost, osiguranje depozita, velike izloženosti, sistemski rizik, administrativni i računovodstveni postupci te mehanizmi unutarnje kontrole. Kako bi olakšala praćenje institucija, nadležna tijela matične države članice i države članice domaćina trebala bi se međusobno informirati o slučajevima neusklađenosti s nacionalnim ili Unijinim propisima te o nadzornim mjerama i sankcijama određenima za institucije. Nadalje, među informacijama koje nadležna tijela matične države članice i države članice domaćina moraju razmijeniti trebale bi biti i dodatne informacije o financijskoj poluzi i pripremama za izvanredne situacije kako bi nadležna tijela države članice domaćina mogla pratiti institucije na učinkovit način.
(5)
Ako likvidnosne poteškoće utječu na instituciju ili se predviđa da će na nju utjecati, nadležna tijela države članice domaćina moraju dobro razumjeti situaciju kako bi mogla poduzeti mjere opreza u skladu s uvjetima utvrđenima u članku 43. Direktive 2013/36/EU. Ovom bi se Uredbom stoga trebala pružiti jasna pravila o vrstama informacija koje nadležna tijela moraju razmijeniti u slučaju kada postoje likvidnosne poteškoće. Također je potrebno utvrditi informacije koje se moraju razmijeniti kako bi se nadležna tijela dovoljno rano pripremila za izvanredne informacije poput onih iz članka 114. stavka 1. Direktive 2013/36/EU.
(6)
S obzirom na razlike u veličini, složenosti i važnosti podružnica koje posluju u državama članicama domaćinima, važno je primjenjivati načelo proporcionalnosti u postupku razmjene informacija. U cilju toga nadležna tijela matične države članice i države članice domaćina trebala bi razmijeniti širi raspon informacija ako su tijela države članice domaćina nadležna za podružnice koje su određene kao značajne u skladu s člankom 51. Direktive 2013/36/EU.
(7)
Kako bi se osiguralo da se relevantne informacije razmjenjuju u razumnim granicama pritom izbjegavajući situacije u kojima su nadležna tijela matične države članice obvezna proslijediti svim nadležnim tijelima država članica domaćina sve informacije o instituciji, bez obzira na njihovu prirodu ili važnost, u posebnim bi se slučajevima samo informacije relevantne za određenu podružnicu trebale proslijediti isključivo tijelima nadležnima za nadzor te podružnice. Iz tog razloga bi se između nadležnih tijela matične države članice i države članice domaćina u određenim posebnim područjima trebale razmijeniti samo informacije koje otkrivaju slučajeve neusklađenosti s propisima, što znači da se ne bi trebale razmjenjivati nikakve informacije ako je institucija u skladu s nacionalnim i Unijinim propisima.
(8)
Ovom Uredbom trebalo bi se riješiti i pitanje razmjene informacija povezanih s obavljanjem djelatnosti u državi članici domaćinu pružanjem prekograničnih usluga. S obzirom na prirodu prekograničnih usluga, nadležna tijela država članica domaćina suočena su s nedostatkom informacija o poslovanju u okviru njihove sudske nadležnosti, stoga je iznimno važno detaljno utvrditi koje se informacije trebaju razmijeniti radi zaštite financijske stabilnosti i praćenja uvjeta za odobrenja, posebno praćenja pruža li neka institucija usluge u skladu s dostavljenim obavijestima. Ova se Uredba temelji na nacrtu regulatornih tehničkih standarda koji je Europsko nadzorno tijelo (Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo - EBA) dostavilo Komisiji.
(9)
EBA je provela otvoreno javno savjetovanje o nacrtu regulatornih tehničkih standarda na kojem se temelji ova Uredba, analizirala je moguće povezane troškove i koristi te zatražila očitovanje Interesne skupine za bankarstvo uspostavljene u skladu s člankom 37. Uredbe (EU) br. 1093/2010 Europskog parlamenta i Vijeća (3),
DONIJELA JE OVU UREDBU:
POGLAVLJE I.
OPĆE ODREDBE
Članak 1.
Predmet i područje primjene
1. Ovom Uredbom određuju se informacije koje si nadležna tijela države članice domaćina i matične države članice međusobno dostavljaju u skladu s člankom 50. Direktive 2013/36/EU.
2. Njome se utvrđuju pravila o informacijama koje se moraju razmijeniti u vezi s institucijom koja preko podružnice ili ostvarivanjem slobode pružanja usluga posluje u najmanje jednoj državi članici različitoj od one u kojoj se nalazi njezino sjedište.
Članak 2.
Informacije na konsolidiranoj osnovi
Ako je krajnje matično društvo institucije osnovano u istoj državi članici u kojoj institucija ima svoje sjedište, a nadležno tijelo matične države članice institucije je i konsolidirajuće nadzorno tijelo, to nadležno tijelo, prema potrebi u skladu sa zahtjevima utvrđenima u Uredbi (EU) br. 575/2013 i Direktivi 2013/36/EU, dostavlja informacije povezane s tom institucijom na konsolidiranoj razini i obavješćuje nadležna tijela država članica domaćina da su informacije dostavljene na toj razini.
POGLAVLJE II.
RAZMJENA INFORMACIJA O INSTITUCIJAMA KOJE POSLUJU PREKO PODRUŽNICE
Članak 3.
Informacije o upravljanju i vlasništvu
1. Nadležna tijela matične države članice nadležnim tijelima države članice domaćina dostavljaju informacije o organizacijskoj strukturi institucije, među kojima su i informacije o njezinim poslovnim linijama i njezinoj povezanosti sa subjektima unutar grupe.
2. Uz informacije određene u stavku 1., nadležna tijela matične države članice dostavljaju nadležnim tijelima države članice domaćina koja provode nadzor nad značajnom podružnicom iz članka 51. Direktive 2013/36/EU sljedeće informacije povezane s institucijom:
(a)
strukturu upravljačkog tijela i višeg rukovodstva, uključujući raspodjelu odgovornosti za nadzor podružnice;
(b)
popis dioničara i članova s kvalificiranim udjelima na temelju informacija koje je dostavila kreditna institucija u skladu s člankom 26. stavkom 1. Direktive 2013/36/EU.
Članak 4.
Informacije o likvidnosti i nalazima nadzora
1. Nadležna tijela matične države članice nadležnim tijelima države članice domaćina dostavljaju sljedeće informacije:
(a)
sve značajne nedostatke u upravljanju institucije likvidnosnim rizikom koji su poznati nadležnim tijelima i koji mogu utjecati na podružnice, sve povezane nadzorne mjere poduzete u vezi s tim nedostacima te mjeru u kojoj je institucija u skladu s tim nadzornim mjerama;
(b)
opću procjenu koju provode nadležna tijela matične države članice u pogledu profila likvidnosnog rizika institucije i upravljanja njime, posebno u vezi s podružnicom;
(c)
omjere institucije kojima se ukazuje na njezinu likvidnost i poziciju stabilnih izvora financiranja na nacionalnoj razini ili razini Unije u domaćoj valuti matične države članice institucije i svim ostalim valutama koje su značajne za instituciju;
(d)
dijelove zaštitnog sloja likvidnosti institucije;
(e)
razinu opterećenja imovine institucije;
(f)
omjer zajmova institucije i njezinih depozita;
(g)
sve omjere domaće likvidnosti koji se primjenjuju na instituciju kao dio mjera makrobonitetne politike nadležnih tijela ili imenovanog tijela kao obvezujuće zahtjeve, smjernice, preporuke, upozorenja ili nešto drugo, uključujući definicije tih omjera;
(h)
sve posebne zahtjeve za likvidnost primijenjene u skladu s člankom 105. Direktive 2013/36/EU;
(i)
sve prepreke prijenosu gotovine ili kolaterala u podružnice institucije ili iz njih.
2. Ako su nadležna tijela instituciju u potpunosti ili djelomično izuzela od primjene dijela šestog Uredbe (EU) br. 575/2013 u skladu s člankom 8. te Uredbe, nadležna tijela matične države članice dostavljaju informacije iz stavka 1. na potkonsolidiranoj razini ili, u skladu s člankom 2. ove Uredbe, na konsolidiranoj razini.
3. Uz informacije određene u stavku 1. nadležna tijela matične države članice nadležnim tijelima države članice domaćina koja nadziru značajnu podružnicu dostavljaju sljedeće informacije:
(a)
politiku likvidnosti i financiranja institucije, uključujući opise mjera financiranja za njezine podružnice, sve mjere potpore unutar grupe i postupke za centralizirano objedinjavanje sredstava;
(b)
planove za nepredviđene okolnosti institucije povezane s likvidnosti i financiranjem, uključujući informacije o pretpostavljenim scenarijima stresnih uvjeta.
Članak 5.
Informacije o solventnosti
1. Nadležna tijela matične države članice obavješćuju nadležna tijela države članice domaćina ispunjuje li institucija sljedeće zahtjeve:
(a)
kapitalne zahtjeve utvrđene člankom 92. Uredbe (EU) br. 575/2013, uzimajući u obzir sve mjere donesene ili priznate u skladu s člankom 458. te Uredbe i, prema potrebi, uzimajući u obzir prijelazne režime utvrđene u dijelu desetom te Uredbe;
(b)
sve dodatne kapitalne zahtjeve određene u skladu s člankom 104. Direktive 2013/36/EU;
(c)
zahtjeve za zaštitni sloj kapitala utvrđene u poglavlju 4. glavi VII. Direktive 2013/36/EU.
2. Uz informacije određene u stavku 1. nadležna tijela matične države članice dostavljaju nadležnim tijelima države članice domaćina koja nadziru značajnu podružnicu institucije koja podliježe kapitalnim zahtjevima sljedeće informacije:
(a)
stopu redovnog osnovnog kapitala institucije u smislu članka 92. stavka 2. točke (a) Uredbe (EU) br. 575/2013;
(b)
stopu osnovnog kapitala institucije u smislu članka 92. stavka 2. točke (b) Uredbe (EU) br. 575/2013;
(c)
stopu ukupnog kapitala institucije u smislu članka 92. stavka 2. točke (c) Uredbe (EU) br. 575/2013;
(d)
ukupni iznos izloženosti riziku institucije u smislu članka 92. stavka 3. Uredbe (EU) br. 575/2013;
(e)
kapitalne zahtjeve primjenjive u matičnoj državi članici u skladu s člankom 92. Uredbe (EU) br. 575/2013, uzimajući u obzir sve mjere donesene ili priznate u skladu s člankom 458. te Uredbe i, prema potrebi, uzimajući u obzir prijelazne režime utvrđene u dijelu desetom te Uredbe;
(f)
razinu zaštitnog sloja za očuvanje kapitala koju institucija mora održavati u skladu s člankom 129. Direktive 2013/36/EU;
(g)
razinu svakog protucikličkog zaštitnog sloja kapitala specifičnog za instituciju koju institucija mora održavati u skladu s člankom 130. Direktive 2013/36/EU;
(h)
razinu svakog zaštitnog sloja za sistemski rizik koju institucija mora održavati u skladu s člankom 133. Direktive 2013/36/EU;
(i)
razinu svakog zaštitnog sloja za GSV instituciju ili zaštitnog sloja za OSV instituciju koju institucija mora održavati u skladu s člankom 131. stavcima 4. i 5. Direktive 2013/36/EU;
(j)
razinu svih dodatnih kapitalnih zahtjeva određenih u skladu s člankom 104. stavkom 1. točkom (a) Direktive 2013/36/EU i svih ostalih zahtjeva određenih u vezi sa solventnosti institucije u skladu s tim člankom.
3. Ako su od primjene izuzete relevantne odredbe Uredbe (EU) br. 575/2013 u skladu s člancima 7., 10. ili 15. te Uredbe ili zahtjevi utvrđeni člancima 10. i 12. te člankom 13. stavkom 1. Direktive 2013/36/EU u skladu s člankom 21. Direktive 2013/36/EU ili ako je instituciji odobrena primjena tretmana iz članka 9. stavka 1. Uredbe (EU) br. 575/2013, nadležna tijela matične države članice dostavljaju informacije utvrđene stavkom 2. na potkonsolidiranoj razini ili u skladu s člankom 2. ove Uredbe na konsolidiranoj razini.
Članak 6.
Informacije o sustavima osiguranja depozita
1. Nadležna tijela matične države članice obavješćuju nadležna tijela države članice domaćina o imenu sustava za osiguranje depozita kojem institucija pripada u skladu s člankom 3. stavkom 1. Direktive 94/19/EZ Europskog parlamenta i Vijeća (4).
2. Nadležna tijela matične države članice dostavljaju nadležnim tijelima države članice domaćina sljedeće informacije o sustavu osiguranja depozita iz stavka 1.:
(a)
maksimalno pokriće sustava osiguranja depozita po prihvatljivom deponentu;
(b)
područje primjene pokrića i vrste obuhvaćenih depozita;
(c)
sva isključenja iz pokrića, uključujući proizvode i vrste deponenata;
(d)
mjere financiranja sustava osiguranja depozita, posebno je li sustav financiran ex ante ili ex post, i obujam sustava;
(e)
podatke za kontakt upravitelja sustava.
3. Informacije utvrđene u stavku 2. dostavljaju se nadležnim tijelima države članice domaćina samo jedanput u vezi sa svakim dotičnim sustavom osiguranja depozita. Ako se dostavljene informacije promijene, nadležna tijela matične države članice dostavljaju ažurirane informacije nadležnim tijelima države članice domaćina.
Članak 7.
Informacije o ograničavanju velikih izloženosti
Nadležna tijela matične države članice dostavljaju informacije nadležnim tijelima države članice domaćina o svakoj situaciji u pogledu koje su nadležna tijela matične države članice utvrdila da institucija nije bila u skladu s primjenjivim gornjim granicama za velike izloženosti i zahtjevima utvrđenima u dijelu četvrtom Uredbe (EU) br. 575/2013. Informacijama koje se moraju dostaviti objašnjava se situacija i poduzete ili planirane nadzorne mjere.
Članak 8.
Informacije o sistemskom riziku koji institucija predstavlja
Nadležna tijela matične države članice obavješćuju nadležna tijela države članice domaćina ako je institucija imenovana globalnom sistemski važnom institucijom (GSV institucija) ili jednom od ostalih sistemski važnih institucija (OSV institucija) u skladu s člankom 131. stavkom 1. Direktive 2013/36/EU. Ako je institucija imenovana GSV institucijom, dostavljene informacije uključuju i potkategoriju u koju je svrstana.
Članak 9.
Informacije o administrativnim i računovodstvenim postupcima
1. Nadležna tijela matične države članice dostavljaju informacije nadležnim tijelima države članice domaćina o svakoj situaciji u pogledu koje su nadležna tijela matične države članice utvrdila da institucija nije bila u skladu s primjenjivim računovodstvenim standardima i postupcima kojima institucija podliježe u skladu s Uredbom (EZ) br. 1606/2002 Europskog parlamenta i Vijeća (5). Informacijama koje se moraju dostaviti objašnjava se situacija i poduzete ili planirane nadzorne mjere.
2. Ako su informacije utvrđene stavkom 1. važne samo za određenu podružnicu, nadležna tijela matične države članice dostavljaju informacije samo nadležnim tijelima države članice domaćina u kojoj ta podružnica ima poslovni nastan.
Članak 10.
Informacije o mehanizmima unutarnje kontrole
1. Nadležna tijela matične države članice dostavljaju informacije nadležnim tijelima države članice domaćina o svakoj situaciji u pogledu koje su nadležna tijela matičnih država članica utvrdila da institucija nije ispunila zahtjeve o mehanizmima unutarnje kontrole, uključujući upravljanje rizikom, kontrolu rizika i režim unutarnje kontrole na temelju Uredbe (EU) br. 575/2013 i Direktive 2013/36/EU. Informacijama koje se moraju dostaviti objašnjava se situacija i poduzete ili planirane nadzorne mjere.
2. Ako su informacije utvrđene stavkom 1. važne samo za određenu podružnicu, nadležna tijela matične države članice dostavljaju informacije samo nadležnim tijelima države članice domaćina u kojoj ta podružnica ima poslovni nastan.
Članak 11.
Informacije o financijskoj poluzi
1. Nadležna tijela matične države članice dostavljaju informacije nadležnim tijelima države članice domaćina o svakoj situaciji u pogledu koje su nadležna tijela matične države članice utvrdila da institucija nije bila u skladu sa zahtjevima o omjerima financijske poluge na temelju dijela sedmog Uredbe (EU) br. 575/2013 i, prema potrebi, uzimajući u obzir prijelazne odredbe iz članka 499. te Uredbe. Informacijama koje se moraju dostaviti objašnjava se situacija i poduzete ili planirane nadzorne mjere.
2. Nadležna tijela matične države članice dostavljaju nadležnim tijelima države članice domaćina sve informacije koje je institucija objavila u skladu s člankom 451. Uredbe (EU) br. 575/2013 o svojem omjeru financijske poluge i upravljanju rizikom prekomjerne financijske poluge.
Članak 12.
Informacije o općoj neusklađenosti
1. Nadležna tijela matične države članice dostavljaju informacije nadležnim tijelima države članice domaćina o svakoj situaciji u pogledu koje su nadležna tijela matične države članice utvrdila da institucija nije bila u skladu s nacionalnim propisom ili propisom Unije ili regulatornim zahtjevima koji se odnose na bonitetni nadzor ili nadzor tržišnih postupaka institucija, uključujući zahtjeve utvrđene u Uredbi (EU) br. 575/2013 i Direktivi 2013/36/EU, osim zahtjeva iz članaka 3. do 11. ove Uredbe. Informacijama koje se moraju dostaviti objašnjava se situacija i poduzete ili planirane nadzorne mjere.
2. Ako su informacije utvrđene stavkom 1. relevantne samo za određenu podružnicu, nadležna tijela matične države članice dostavljaju informacije samo nadležnim tijelima države članice domaćina u kojoj ta podružnica ima poslovni nastan.
Članak 13.
Obavješćivanje o nadzornim mjerama i sankcijama
1. Nadležna tijela matične države članice obavješćuju nadležna tijela države članice domaćina o svim sljedećim kaznama ili mjerama koje su određene za instituciju ili primijenjene na nju i koje utječu na poslovanje podružnice:
(a)
administrativne kazne određene ili druge administrativne mjere primijenjene na temelju članaka 64. do 67. Direktive 2013/36/EU;
(b)
nadzorne mjere određene na temelju članka 104. ili 105. Direktive 2013/36/EU;
(c)
određene kazne prema kaznenom pravu koje se odnose na kršenje Uredbe (EU) br. 575/2013 ili nacionalnih odredbi kojima se prenosi Direktiva 2013/36/EU.
2. Ako su informacije utvrđene stavkom 1. relevantne samo za određenu podružnicu, nadležna tijela matične države članice moraju dostaviti informacije samo nadležnim tijelima države članice domaćina u kojoj ta podružnica ima poslovni nastan.
Članak 14.
Informacije o pripremama za izvanredne situacije
Nadležna tijela matične države članice i nadležna tijela države članice domaćina razmjenjuju informacije u pogledu priprema za izvanredne situacije. Ona se posebno međusobno informiraju o sljedećem:
(a)
podacima za kontakt u slučaju izvanredne situacije osoba iz nadležnih tijela koje su nadležne za postupanje u izvanrednim situacijama;
(b)
postupcima obavješćivanja koji se primjenjuju u izvanrednim situacijama.
Članak 15.
Informacije nadležnih tijela države članice domaćina
Ne dovodeći u pitanje zahtjeve za razmjenu informacija nakon inspekcija podružnica na temelju članka 52. stavka 3. Direktive 2013/36/EU, nadležna tijela države članice domaćina dostavljaju nadležnim tijelima matične države članice sljedeće informacije:
(a)
opis svih situacija u pogledu kojih su nadležna tijela odredila da institucija nije bila u skladu s nacionalnim propisima ili propisima Unije ili zahtjevima koji se odnose na bonitetni nadzor ili nadzor tržišnih postupaka institucija, uključujući zahtjeve iz Uredbe (EU) br. 575/2013 i nacionalnih odredbi kojima se prenosi Direktiva 2013/36/EU, zajedno s objašnjenjem nadzornih mjera poduzetih ili planiranih u cilju rješavanja pitanja neusklađenosti;
(b)
opis svih neusklađenosti s uvjetima u skladu s kojima se, u interesu općeg dobra, obavljaju djelatnosti podružnice u državi članici domaćinu;
(c)
sve utvrđene sistemske rizike koje podružnica ili njezine djelatnosti predstavljaju u državi članici domaćinu, uključujući sve procjene vjerojatnog učinka prekida ili prestanka rada podružnice na sljedeće:
i.
sistemsku likvidnost;
ii.
sustav plaćanja;
iii.
sustav poravnanja i sustav namire;
(d)
tržišni udio podružnice ako prelazi 2 % ukupnog tržišta u državi članici domaćinu u bilo kojoj od sljedećih kategorija:
i.
depoziti;
ii.
zajmovi;
(e)
sve prepreke prijenosu gotovine ili kolaterala u podružnicu ili iz nje.
POGLAVLJE III.
RAZMJENA INFORMACIJA O PREKOGRANIČNIM PRUŽATELJIMA USLUGA
Članak 16.
Informacije o prekograničnim pružateljima usluga
Nakon što od nadležnih tijela države članice domaćina zaprime zahtjev za informacije povezane s institucijom koja obavlja svoje djelatnosti pružanjem usluga u toj državi članici domaćinu, nadležna tijela matične države članice pružaju sljedeće informacije:
(a)
sve situacije u pogledu kojih su nadležna tijela matične države članice odredila da institucija nije bila u skladu s nacionalnim propisima ili propisima Unije ili zahtjevima koji se odnose na bonitetni nadzor ili nadzor tržišnih postupaka institucija, uključujući zahtjeve iz Uredbe (EU) br. 575/2013 i nacionalnih odredbi kojima se prenosi Direktiva 2013/36/EU, zajedno s objašnjenjem nadzornih mjera poduzetih ili planiranih u cilju rješavanja pitanja neusklađenosti;
(b)
opseg depozita uzetih od rezidenata države članice domaćina;
(c)
opseg kredita odobrenih rezidentima države članice domaćina;
(d)
u pogledu djelatnosti navedenih u Prilogu I. Direktivi 2013/36/EU za koje je institucija obavijestila da ih želi obavljati u državi članici domaćinu pružanjem usluga:
i.
oblik u kojem institucija obavlja djelatnost;
ii.
najznačajnije djelatnosti u smislu djelatnosti institucije u državi članici domaćinu;
iii.
potvrdu o tome obavlja li institucija djelatnosti koje su utvrđene kao temeljne poslovne djelatnosti u obavijesti koju je institucija dostavila na temelju članka 39. Direktive 2013/36/EU.
POGLAVLJE IV.
RAZMJENA INFORMACIJA O INSTITUCIJAMA KOJE POSLUJU PREKO PODRUŽNICE U SLUČAJU LIKVIDNOSNIH POTEŠKOĆA KOJE UTJEČU NA INSTITUCIJU ILI SAMU PODRUŽNICU
Članak 17.
Opseg razmjene informacija u slučaju likvidnosnih poteškoća
1. Ako nadležna tijela matične države članice smatraju da je u nekoj instituciji došlo do likvidnosnih poteškoća, ili ako ih je razumno očekivati, ona odmah obavješćuju nadležna tijela države članice domaćina i dostavljaju informacije utvrđene u stavku 3.
2. Ako nadležna tijela države članice domaćina smatraju da je u podružnici s poslovnim nastanom u toj državi članici došlo do likvidnosnih poteškoća, ili ako ih je razumno očekivati, ona odmah obavješćuju nadležna tijela matične države članice i dostavljaju informacije utvrđene u stavku 3.
3. Nadležna tijela dostavljaju sljedeće informacije:
(a)
opis nastale situacije, uključujući razlog poteškoća, očekivani učinak likvidnosnih poteškoća na instituciju i razvoj u pogledu unutargrupnih transakcija;
(b)
objašnjenje mjera koje su nadležna tijela ili institucija poduzele ili ih planiraju poduzeti, uključujući sve zahtjeve koje su nadležna tijela odredila za instituciju kako bi ublažila likvidnosne poteškoće;
(c)
rezultate procjena posljedica likvidnosnih poteškoća na sustav;
(d)
najnovije dostupne kvantitativne informacije o likvidnosti utvrđene u članku 4. stavku 1. točkama (c) do (h).
POGLAVLJE V.
ZAVRŠNE ODREDBE
Članak 18.
Stupanje na snagu
Ova Uredba stupa na snagu dvadesetog dana od dana objave u Službenom listu Europske unije.
Ova je Uredba u cijelosti obvezujuća i izravno se primjenjuje u svim državama članicama.
Sastavljeno u Bruxellesu 12. ožujka 2014.