РЕГЛАМЕНТ (ЕС) № 468/2014 НА ЕВРОПЕЙСКАТА ЦЕНТРАЛНА БАНКА
от 16 април 2014 година
за създаване на рамката за сътрудничество в единния надзорен механизъм между Европейската централна банка и националните компетентни органи и с определените на национално равнище органи (Рамков регламент за ЕНМ)
(ЕЦБ/2014/17)
УПРАВИТЕЛНИЯТ СЪВЕТ НА ЕВРОПЕЙСКАТА ЦЕНТРАЛНА БАНКА,
като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз и по-специално член 127, параграф 6 и член 132 от него,
като взе предвид Устава на Европейската система на централните банки и на Европейската централна банка и по-специално член 34 от него,
като взе предвид Регламент (ЕС) № 1024/2013 на Съвета от 15 октомври 2013 г. за възлагане на Европейската централна банка на конкретни задачи относно политиките, свързани с пруденциалния надзор над кредитните институции (1) и по-специално член 4, параграф 3, член 6 и член 33, параграф 2 от него,
като взе предвид Междуинституционалното споразумение между Европейския парламент и Европейската централна банка относно практическите условия и ред за упражняването на демократичната отчетност и надзора над изпълнението на задачите, възложени на Европейската централна банка в рамките на единния надзорен механизъм (2),
като взе предвид проведените публични консултации и анализи в съответствие с член 4, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1024/2013,
като взе предвид предложението на Надзорния съвет и след консултация с националните компетентни органи,
като има предвид, че:
(1)
С Регламент (ЕС) № 1024/2013 (наричан по-долу „Регламента за ЕНМ“) се създава единният надзорен механизъм (ЕНМ), който се състои от Европейската централна банка (ЕЦБ) и националните компетентни органи (НКО) на участващите държави членки.
(2)
Съгласно рамката на член 6 от Регламента за ЕНМ ЕЦБ е единственият орган, компетентен да изпълнява микропруденциалните задачи, възложени ѝ съгласно член 4 от него, свързани с кредитните институции, установени в участващите държави членки. ЕЦБ отговаря за ефективното и последователно функциониране на ЕНМ и за упражняване на надзор над функционирането на системата въз основа на отговорностите и процедурите по член 6 от Регламента за ЕНМ.
(3)
Когато е целесъобразно и без да се засяга отговорността и отчетността на ЕЦБ във връзка със задачите, възложени ѝ с Регламента за ЕНМ, НКО са отговорни за подпомагането на ЕЦБ при условията, предвидени в Регламента за ЕНМ и в настоящия регламент, при изготвянето и изпълнението на актове, свързани с посочените в член 4 от Регламента за ЕНМ задачи, по отношение на всички кредитни институции, включително подпомагане при осъществяване на дейности по проверка. За тази цел, при изпълнението на задачите по член 4 от Регламента за ЕНМ, НКО следват дадените от ЕЦБ указания.
(4)
ЕЦБ, НКО и определените на национално равнище органи (ОНРО) трябва да изпълняват макропруденциалните задачи, посочени в член 5 от Регламента за ЕНМ, и да следват процедурите за координация, предвидени в него, в настоящия регламент и в съответното право на Съюза, без да се засяга ролята на Евросистемата и на Европейския съвет за системен риск.
(5)
В рамките на ЕНМ съответните надзорни отговорности на ЕЦБ и НКО се разпределят въз основа на значимостта на лицата, които попадат в обхвата на ЕНМ. Настоящият регламент определя по-специално конкретната методология за оценката на тази значимост съгласно изискванията на член 6, параграф 7 от Регламента за ЕНМ. ЕЦБ е компетентна да осъществява пряк надзор по отношение на кредитни институции, финансови холдинги, смесени финансови холдинги, установени в участващи държави членки, и клонове в участващи държави членки на кредитни институции, установени в неучастващи държави членки, които са значими. НКО са отговорни за осъществяването на пряк надзор над по-малко значимите лица, без да се засяга правомощието на ЕЦБ да реши в конкретни случаи да осъществява пряк надзор над такива лица, когато това е необходимо за последователното прилагане на надзорните стандарти.
(6)
За да бъдат взети предвид последните тенденции в законодателството на Съюза в областта на санкциите и съдебната практика на Европейския съд по правата на човека по отношение на принципа за разделение между разследването и фазата на вземане на решения, ЕЦБ ще създаде независимо звено за разследване, което да разследва самостоятелно нарушения на надзорните правила и решения.
(7)
В член 6, параграф 7 от Регламента за ЕНМ се посочва, че ЕЦБ в консултация с НКО и въз основа на предложение от Надзорния съвет трябва да приеме и да оповести рамка за организиране на практическите ред и условия за сътрудничество между ЕЦБ и НКО в рамките на ЕНМ.
(8)
В член 33, параграф 2 от Регламента за ЕНМ се посочва, че ЕЦБ трябва да публикува посредством регламенти и решения подробните оперативни правила за изпълнението на задачите, възложени ѝ с този регламент. Настоящият регламент съдържа разпоредбите за прилагането на член 33, параграф 2 във връзка със сътрудничеството между ЕЦБ и НКО в рамките на ЕНМ.
(9)
В резултат на това с настоящия регламент се доразвиват и определят процедурите за сътрудничество, установени с Регламента за ЕНМ между ЕЦБ и НКО в рамките на ЕНМ, както и с определените на национално равнище органи, когато е уместно, като по този начин се гарантира ефективното и последователното функциониране на ЕНМ.
(10)
ЕЦБ отдава голямо значение на цялостната оценка на кредитните институции, включително на оценката на балансовия отчет, която трябва да извърши преди поемането на задачите си. Това се отнася за всяка държава членка, която се присъединява към еврозоната и съответно към ЕНМ след датата на започването на надзора, в съответствие с член 33, параграф 2 от Регламента за ЕНМ.
(11)
За гладкото функциониране на ЕНМ е от съществено значение между ЕЦБ и НКО да има пълно сътрудничество и същите да обменят цялата информация, която би могла да окаже влияние върху съответните им задачи, по-специално цялата информация, с която НКО разполагат по отношение на процедури, които биха могли да окажат влияние върху сигурността и стабилността на поднадзорно лице или които си взаимодействат с надзорните процедури по отношение на такива лица,
ПРИЕ НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ:
ЧАСТ I
ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ
Член 1
Предмет и цел
1. В настоящия регламент се установяват правила относно следното:
а)
рамката, посочена в член 6, параграф 7 от Регламента за ЕНМ, а именно рамка за организиране на практическите ред и условия за изпълнението на член 6 от Регламента за ЕНМ по отношение на сътрудничеството в рамките на ЕНМ, която да включва:
i)
конкретната методология за оценката и прегледа на това дали поднадзорно лице е определено като значимо или по-малко значимо в съответствие с установените в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ критерии, както и режимът, който произтича от тази оценка;
ii)
определянето на процедури, включително и срокове, също така във връзка с възможността НКО да изготвят проекти на решения, които да бъдат разглеждани от ЕЦБ, касаещи взаимоотношенията между ЕЦБ и НКО, относно надзора над значимите поднадзорни лица;
iii)
определянето на процедури, включително и срокове, касаещи взаимоотношенията между ЕЦБ и НКО, относно надзора над по-малко значими поднадзорни лица. По-специално съгласно тези процедури от НКО се изисква, в зависимост от отделните случаи, определени в настоящия регламент:
-
да уведомяват ЕЦБ за всяка съществена надзорна процедура;
-
да извършват по искане на ЕЦБ допълнителна оценка на конкретни аспекти на процедурата;
-
да представят на ЕЦБ проекти на съществени надзорни решения, по които ЕЦБ може да изразява становища;
б)
сътрудничество и обмен на информация между ЕЦБ и НКО в рамките на ЕНМ във връзка с процедурите, отнасящи се до значими поднадзорни лица и по-малко значими поднадзорни лица, включително общи процедури, приложими за издаване на лицензи за извършване на дейност на кредитна институция, отнемане на такива лицензи и оценката на придобиването и разпореждането с квалифицирани дялови участия;
в)
процедурите, свързани със сътрудничество между ЕЦБ, НКО и ОНРО по отношение на макропруденциалните задачи и инструменти по смисъла на член 5 от Регламента за ЕНМ;
г)
процедурите, свързани с осъществяването на тясно сътрудничество по смисъла на член 7 от Регламента за ЕНМ и приложими между ЕЦБ, НКО и ОНРО;
д)
процедурите, свързани със сътрудничество между ЕЦБ и НКО по отношение на членове 10-13 от Регламента за ЕНМ, включително за някои аспекти, свързани с надзорната отчетност;
е)
процедурите, свързани с приемането на надзорни решения, чийто адресати са поднадзорни лица и други субекти;
ж)
езиковия режим между ЕЦБ и НКО, и между ЕЦБ и поднадзорните лица и други субекти;
з)
процедурите, приложими към правомощията на ЕЦБ и НКО за налагане на санкции в рамките на ЕНМ във връзка със задачите, възложени на ЕЦБ с Регламента за ЕНМ;
и)
преходните разпоредби.
2. Настоящият регламент не засяга надзорните задачи, които не са възложени на ЕЦБ с Регламента за ЕНМ и които съответно остават в правомощията на националните органи.
3. Настоящият регламент се тълкува по-специално във връзка с Решение ЕЦБ/2004/2 (3) и на Процедурния правилник на Надзорния съвет на Европейската централна банка (4), особено по отношение на вземането на решения в рамките на ЕНМ, включително процедурата, приложима между Надзорния съвет и Управителния съвет по отношение на липсата на възражения от страна на Управителния съвет, посочени в член 26, параграф 8 от Регламента за ЕНМ и в други относими правни актове на ЕЦБ, включително Решение ЕЦБ/2014/16 (5).
Член 2
Определения
За целите на настоящия регламент се прилагат определенията, които се съдържат в Регламента за ЕНМ, освен ако е предвидено друго, заедно със следните определения:
1.
„лиценз“ е лиценз съгласно определението на член 4, параграф 1, точка 42 от Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета (6);
2.
„клон“ е клон съгласно определението на член 4, параграф 1, точка 17 от Регламент (ЕС) № 575/2013;
3.
„общи процедури“ са процедурите, предвидени в част V във връзка с издаване на лиценз за извършване на дейност на кредитна институция, отнемане на лиценз за упражняване на такава дейност и решения във връзка с квалифицирани дялови участия;
4.
„държава членка от еврозоната“ е държава членка, чиято парична единица е еврото;
5.
„група“ е група от предприятия, поне едно от които е кредитна институция, и която се състои от предприятие майка и дъщерните му предприятия или предприятия, свързани помежду си по смисъла на член 22 от Директива 2013/34/ЕС на Европейския парламент и на Съвета (7), включително подгрупи от тях;
6.
„съвместен надзорен екип“ е екип от надзорници, отговорен за надзора над значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група;
7.
„по-малко значимо поднадзорно лице“ е както а) по-малко значимо поднадзорно лице в държава членка от еврозоната, така и б) по-малко значимо поднадзорно лице в държава членка извън еврозоната, която е участваща държава членка;
8.
„по-малко значимо поднадзорно лице в държава членка от еврозоната“ е поднадзорно лице, което е установено в държава членка от еврозоната и което не притежава статут на значимо поднадзорно лице по смисъла на член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ;
9.
„национален компетентен орган“ (НКО) е национален компетентен орган съгласно определението на член 2, точка 2 от Регламента за ЕНМ. Това определение не засяга националната правна уредба, по силата на която се възлагат конкретни надзорни задачи на национална централна банка (НЦБ), която не е определена като НКО. В този случай НЦБ изпълнява тези задачи в определената от националното право и настоящия регламент рамка. Позоваването на НКО в настоящия регламент в този случай се прилага според случая спрямо НЦБ за задачите, които са ѝ възложени съгласно националното право;
10.
„НКО в тясно сътрудничество“ е НКО, определен от участваща държава членка в тясно сътрудничество в съответствие с Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета (8);
11.
„определен на национално равнище орган“ (ОНРО) е определен на национално равнище орган, както е посочен в член 2, точка 7 от Регламента за ЕНМ;
12.
„ОНРО в тясно сътрудничество“ е всеки ОНРО извън еврозоната, определен от участваща държава членка в тясно сътрудничество за целите и задачите, свързани с член 5 от Регламента за ЕНМ;
13.
„държава членка извън еврозоната“ е държава членка, чиято парична единица не е еврото;
14.
„предприятие майка“ е предприятие майка съгласно определението на член 4, параграф 1, точка 15 от Регламент (ЕС) № 575/2013;
15.
„участваща държава членка в тясно сътрудничество“ е държава членка извън еврозоната, която е установила тясно сътрудничество с ЕЦБ в съответствие с член 7 от Регламента за ЕНМ;
16.
„значимо поднадзорно лице“ е както а) значимо поднадзорно лице в държава членка от еврозоната, така и б) значимо поднадзорно лице в участваща държава членка извън еврозоната;
17.
„значимо поднадзорно лице в държава членка от еврозоната“ е поднадзорно лице, установено в държава членка от еврозоната, което има статут на значимо поднадзорно лице, съгласно решение на ЕЦБ, основано на член 6, параграф 4 или член 6, параграф 5, буква б) от Регламента за ЕНМ;
18.
„значимо поднадзорно лице в участваща държава членка извън еврозоната“ е поднадзорно лице, установено в участваща държава членка извън еврозоната, което има статут на значимо поднадзорно лице съгласно решение на ЕЦБ, основано на член 6, параграф 4 или член 6, параграф 5, буква б) от Регламента за ЕНМ;
19.
„дъщерно предприятие“ е дъщерно предприятие съгласно определението на член 4, параграф 1, точка 16 от Регламент (ЕС) № 575/2013;
20.
„поднадзорно лице“ е някое от следните: а) кредитна институция, установена в участваща държава членка; б) финансов холдинг, установен в участваща държава членка; в) смесен финансов холдинг, установен в участваща държава членка, при условие че отговаря на условията, посочени в точка 21, буква б); г) клон, установен в участваща държава членка от кредитна институция, която е установена в неучастваща държава членка.
Централен контрагент (ЦК), съгласно определението на член 2, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета (9), който е кредитна институция по смисъла на Директива 2013/36/ЕС, се счита за поднадзорно лице съгласно Регламента за ЕНМ, настоящия регламент и съответното право на Съюза, без да се засяга надзорът, извършван над ЦК от съответните НКО, както е посочено в Регламент (ЕС) № 648/2012;
21.
„поднадзорна група“ е някое от следните:
а)
група, чието предприятие майка е кредитна институция или финансов холдинг с главно управление в участваща държава членка;
б)
група, чието предприятие майка е смесен финансов холдинг с главно управление в участваща държава членка, при условие че координатор на финансовия конгломерат по смисъла на Директива 2002/87/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (10) е орган, компетентен да упражнява надзор над кредитни институции, който е и координатор във функцията си на надзорен орган на кредитни институции;
в)
поднадзорни лица, всяко от които с главно управление в същата участваща държава членка, при условие че те са дълготрайно свързани с централен орган, който извършва надзор над тях, съгласно условията, посочени в член 10 от Регламент (ЕС) № 575/2013, и който е установен в същата участваща държава членка;
22.
„значима поднадзорна група“ е поднадзорна група, която има статут на значима поднадзорна група съгласно решение на ЕЦБ на основание член 6, параграф 4 или член 6, параграф 5, буква б) от Регламента за ЕНМ;
23.
„по-малко значима поднадзорна група“ е поднадзорна група, която няма статут на значима поднадзорна група по смисъла на член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ;
24.
„надзорна процедура на ЕЦБ“ е всяка дейност на ЕЦБ, насочена към подготовката на издаването на надзорно решение на ЕЦБ, включително общи процедури и налагане на административни имуществени санкции. Всички надзорни процедури на ЕЦБ са предмет на част III. Част III също така се прилага по отношение на налагането на административни имуществени санкции, освен ако в част X е предвидено друго;
25.
„надзорна процедура на НКО“ е всяка дейност на НКО, насочена към подготовката на издаването на надзорно решение от НКО, чийто адресати са едно или повече поднадзорни лица или поднадзорни групи, или един или повече други субекти, включително налагането на административни санкции;
26.
„надзорно решение на ЕЦБ“ е правен акт, който е приет от ЕЦБ при упражняване на възложените ѝ задачи и правомощия с Регламента за ЕНМ под формата на решение на ЕЦБ, чиито адресати са едно или повече поднадзорни лица или поднадзорни групи, или един или повече други субекти, и който не е правен акт с общо приложение;
27.
„трета държава“ е държава, която не е нито държава членка, нито държава членка на Европейското икономическо пространство;
28.
„работен ден“ е ден, който не е събота, неделя или официален празник на ЕЦБ в съответствие с приложимия за ЕЦБ календар (11).
ЧАСТ II
ОРГАНИЗАЦИЯ НА ЕНМ
ДЯЛ 1
СТРУКТУРИ ЗА НАДЗОРА НАД ЗНАЧИМИ И ПО-МАЛКО ЗНАЧИМИ ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА
ГЛАВА 1
Надзор над значими поднадзорни лица
Член 3
Съвместни надзорни екипи
1. За надзора над всяко значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група в участващи държави членки се създава съвместен надзорен екип. Всеки съвместен надзорен екип се състои от служители от ЕЦБ и от НКО, които са назначени в съответствие с член 4 и които работят под координацията на определен служител на ЕЦБ (наричан по-долу „координатор на СНЕ“) и един или повече подкоординатори от НКО, както е посочено по-надолу в член 6.
2. Без да се засягат другите разпоредби на настоящия регламент, задачите на съвместния надзорен екип включват, но не се ограничават до следното:
а)
изпълнение на процеса по надзорен преглед и оценка (ПНПО), посочен в член 97 от Директива 2013/36/ЕС, за значимото поднадзорно лице или значимата поднадзорна група, над които извършва надзор;
б)
като се отчита ПНПО, участие в изготвянето на план за извършване на надзорни проверки, който да бъде предложен на Надзорния съвет, включително план за извършване на проверки на място, както е предвидено в член 99 от Директива 2013/36/ЕС, за такова значимо поднадзорно лице или такава значима поднадзорна група;
в)
изпълнение на плана за извършване на надзорни проверки, одобрен от ЕЦБ, както и на всички надзорни решения на ЕЦБ по отношение на значимото поднадзорно лице или значимата поднадзорна група, над които извършва надзор;
г)
осигуряване на координация с екипа за извършване на проверки на място, посочен в част XI, относно изпълнението на плана за извършване на проверки на място;
д)
взаимодействие с НКО, когато е уместно.
Член 4
Създаване и състав на съвместните надзорни екипи
1. ЕЦБ отговаря за създаването и състава на съвместните надзорни екипи. Назначаването на служители от НКО в съвместните надзорни екипи се извършва от съответните НКО съгласно параграф 2.
2. В съответствие с принципите, определени в член 6, параграф 8 от Регламента за ЕНМ, и без да се засяга член 31 от него, НКО назначават едно или повече лица от техния персонал като член или членове на съвместен надзорен екип. Служител на НКО може да бъде назначен като член на повече от един съвместен надзорен екип.
3. Независимо от параграф 2, ЕЦБ може да изиска от НКО да промени извършените назначения, ако е целесъобразно с оглед състава на съвместен надзорен екип.
4. Когато повече от един НКО изпълняват надзорни задачи в участваща държава членка или когато в участваща държава членка националното право възлага на НЦБ конкретни надзорни задачи и НЦБ не е НКО, съответните органи координират участието си в съвместните надзорни екипи.
5. ЕЦБ и НКО се консултират помежду си и постигат съгласие относно използването на ресурси на НКО във връзка със съвместните надзорни екипи.
Член 5
Участие на служители от НЦБ на участващи държави членки
1. НЦБ на участващи държави членки, които участват в пруденциалния надзор над значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група съгласно националното им право и които не са НКО, могат също да назначат един или няколко свои служители в съвместен надзорен екип.
2. ЕЦБ се информира за тези назначения и член 4 се прилага съответно.
3. Когато в съвместен надзорен екип са назначени служители от НЦБ на участващи държави членки, позоваванията на НКО във връзка със съвместните надзорни екипи се тълкуват като включващи позоваване на тези НЦБ.
Член 6
Координатор на СНЕ и подкоординатори
1. Координаторът на СНЕ, подпомаган от подкоординатори от НКО съгласно определението на параграф 2, осигурява координацията на работата в рамките на съвместния надзорен екип. За тази цел членовете на съвместния надзорен екип изпълняват указанията на координатора на СНЕ във връзка със задачите си в съвместния надзорен екип. Това не засяга задачите и задълженията им в съответния им НКО.
2. Всеки НКО, който назначава повече от един служител в съвместния надзорен екип, определя един от тях като подкоординатор (наричан по-долу „подкоординатор от НКО“). Подкоординаторите от НКО подпомагат координатора на СНЕ във връзка с организацията и координацията на задачите в съвместния надзорен екип, по-специално по отношение на служителите, които са били назначени от същия НКО, който е назначил и съответния подкоординатор от НКО. Подкоординаторът от НКО може да дава указания на членовете на съвместния надзорен екип, назначени от същия НКО, при условие че същите не противоречат на указанията, дадени от координатора на СНЕ.
ГЛАВА 2
Надзор над по-малко значими поднадзорни лица
Член 7
Участие на служители от други НКО в надзорен екип на НКО
Без да се засяга член 31, параграф 1 от Регламента за ЕНМ, когато във връзка с надзора над по-малко значими поднадзорни лица ЕЦБ установи, че е целесъобразно да бъдат включени служители от един или повече други НКО в надзорния екип на НКО, ЕЦБ може да поиска от последния да включи служители на такива други НКО.
ДЯЛ 2
НАДЗОР НА КОНСОЛИДИРАНА ОСНОВА И УЧАСТИЕ НА ЕЦБ И НКО В КОЛЕГИИ ОТ НАДЗОРНИ ОРГАНИ
Член 8
Надзор на консолидирана основа
1. ЕЦБ упражнява надзор на консолидирана основа съгласно предвиденото в член 111 от Директива 2013/36/ЕС по отношение на кредитни институции, финансови холдинги или смесени финансови холдинги, които са значими на консолидирана основа, в случай че предприятието майка е или институция майка в участваща държава членка, или институция майка на ЕС, установена в участваща държава членка.
2. Съответният НКО изпълнява задачите на надзорен орган на консолидирана основа по отношение на кредитни институции, финансови холдинги или смесени финансови холдинги, които са по-малко значими на консолидирана основа.
Член 9
ЕЦБ като председател на колегия от надзорни органи
1. Когато ЕЦБ е консолидиращият надзорен орган, тя председателства колегията, създадена съгласно член 116 от Директива 2013/36/ЕС. НКО на участващите държави членки, в които са установени предприятието майка, дъщерните предприятия и значимите клонове по смисъла на член 51 от Директива 2013/36/ЕС, ако има такива, имат правото да участват в колегията като наблюдатели.
2. Ако няма колегия, създадена съгласно член 116 от Директива 2013/36/ЕС, и ако значимо поднадзорно лице има клонове в неучастваща държава членка, които се считат за значими в съответствие с член 51, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС, ЕЦБ създава колегия от надзорни органи с компетентните органи на приемащата държава членка.
Член 10
ЕЦБ и НКО като членове на колегия от надзорни органи
Ако консолидиращият надзорен орган не е в участваща държава членка, ЕЦБ и НКО участват в колегията от надзорни органи в съответствие със следните правила и със съответното право на Съюза:
а)
ако всички поднадзорни лица в участващите държави членки са значими поднадзорни лица, ЕЦБ участва в колегията от надзорни органи като член, докато НКО имат право да участват в същата колегия като наблюдатели;
б)
ако всички поднадзорни лица в участващите държави членки са по-малко значими поднадзорни лица, НКО участват в колегията от надзорни органи като членове;
в)
ако поднадзорните лица в участващите държави членки са както по-малко значими поднадзорни лица, така и значими поднадзорни лица, ЕЦБ и НКО участват в колегията от надзорни органи като членове. НКО на участващите държави членки, в които са установени значимите поднадзорни лица, имат право да участват в колегията от надзорни органи като наблюдатели.
ДЯЛ 3
ПРОЦЕДУРИ ЗА ПРАВОТО НА УСТАНОВЯВАНЕ И СВОБОДНОТО ПРЕДОСТАВЯНЕ НА УСЛУГИ
ГЛАВА 1
Процедури за правото на установяване и свободното предоставяне на услуги в рамките на ЕНМ
Член 11
Право на установяване на кредитни институции в рамките на ЕНМ
1. Всяко значимо поднадзорно лице, което желае да установи клон на територията на друга участваща държава членка, уведомява за намерението си НКО на участващата държава членка, в която се намира главното управление на значимото поднадзорно лице. Информацията се предоставя в съответствие с изискванията на член 35, параграф 2 от Директива 2013/36/ЕС. НКО незабавно информира ЕЦБ за получаването на това уведомление.
2. Всяко по-малко значимо поднадзорно лице, което желае да установи клон на територията на друга участваща държава членка, уведомява своя НКО за намерението си в съответствие с изискванията на член 35, параграф 2 от Директива 2013/36/ЕС.
3. В случай че ЕЦБ не вземе решение за противното в рамките на два месеца от получаване на уведомлението, клонът, посочен в параграф 1, може да бъде установен и да започне дейността си. ЕЦБ съобщава тази информация на НКО на участващата държава членка, в която ще бъде установен клонът.
4. В случай че НКО на държавата членка по произход не вземе решение за противното в рамките на два месеца от получаване на уведомлението, клонът, посочен в параграф 2, може да бъде установен и да започне дейността си. НКО съобщава тази информация на ЕЦБ и на НКО на участващата държава членка, в която ще бъде установен клонът.
5. В случай на промяна на някое от сведенията, съобщени съгласно параграфи 1 и 2, поднадзорното лице изпраща на НКО, който е получил първоначалната информация, писмено уведомление за тази промяна най-малко един месец преди прилагане на промяната. Този НКО уведомява НКО на държавата членка, в която е установен клонът.
Член 12
Упражняване на свободно предоставяне на услуги от кредитни институции в рамките на ЕНМ
1. Всяко значимо поднадзорно лице, което желае да упражнява свободно предоставяне на услуги, като упражнява дейността си на територията на друга участваща държава членка за първи път, уведомява за намерението си НКО на участваща държава членка, в която се намира главното управление на значимото поднадзорно лице. Информацията се предоставя в съответствие с изискванията на член 39, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС. НКО незабавно информира ЕЦБ за получаване на уведомлението. НКО също така съобщава за уведомлението на НКО на участващата държава членка, в която ще се предоставят услугите.
2. Всяко по-малко значимо поднадзорно лице, което желае да упражнява свободно предоставяне на услуги, като упражнява дейността си на територията на друга участваща държава членка за първи път, уведомява своя НКО в съответствие с изискванията на член 39, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС. Уведомлението се съобщава на ЕЦБ и на НКО на участващата държава членка, в която ще се предоставят услугите.
ГЛАВА 2
Процедури за правото на установяване и свободното предоставяне на услуги от кредитни институции, установени в неучастващи държави членки, в рамките на ЕНМ
Член 13
Уведомление за упражняване на правото на установяване в рамките на ЕНМ от кредитни институции, установени в неучастващи държави членки
1. Когато компетентният орган на неучастваща държава членка съобщи информацията по член 35, параграф 2 от Директива 2013/36/ЕС в съответствие с процедурата, уредена в член 35, параграф 3 от нея, на НКО на участващата държава членка, в която ще се установява клонът, този НКО незабавно уведомява ЕЦБ за получаването на това съобщение.
2. В рамките на два месеца от получаването на съобщението от компетентния орган на неучастваща държава членка, ЕЦБ - в случай на клон, който е значим според критериите, установени в член 6 от Регламента за ЕНМ и част IV от настоящия регламент, или съответният НКО - в случай на клон, който е по-малко значим според критериите, установени в член 6 от Регламента за ЕНМ и част IV от настоящия регламент, се подготвя да упражнява надзор над клона в съответствие с членове 40-46 от Директива 2013/36/ЕС, и при необходимост указва условията, при които в интерес на общото благо клонът може да упражнява дейността си в приемащата държава членка.
3. НКО информират ЕЦБ за условията, при които, съгласно националното право и в интерес на общото благо, клон може да упражнява дейност в тяхната държава членка.
4. Промяната на информация, предоставена от кредитната институция, която желае да установи клон по член 35, параграф 2, букви б), в) или г) от Директива 2013/36/ЕС, се съобщава на НКО, посочен в параграф 1.
Член 14
Компетентен орган на приемащата държава членка за клонове
1. В съответствие с член 4, параграф 2 от Регламента за ЕНМ, ЕЦБ упражнява правомощията на компетентния орган на приемащата държава членка, когато клонът е значим по смисъла на член 6, параграф 4 от него.
2. Когато клонът е по-малко значим по смисъла на член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ, правомощията на компетентния орган на приемаща държава членка се упражняват от НКО на участващата държава членка, в която е установен клонът.
Член 15
Уведомление за упражняване на свободно предоставяне на услуги в рамките на ЕНМ от кредитни институции, установени в неучастващи държави членки
Когато компетентният орган на неучастваща държава членка предостави уведомление по смисъла на член 39, параграф 2 от Директива 2013/36/ЕС, адресат на уведомлението е НКО на участващата държава членка, в която ще се упражнява свободното предоставяне на услуги. НКО незабавно информира ЕЦБ за получаването на това уведомление.
Член 16
Компетентен орган на приемащата държава членка за свободно предоставяне на услуги
1. В съответствие с член 4, параграф 2 и в рамките на обхвата на член 4, параграф 1 от Регламента за ЕНМ, ЕЦБ изпълнява задачите на компетентния орган на приемащата държава членка по отношение на кредитни институции, установени в неучастващи държави членки, които упражняват свободно предоставяне на услуги в участващи държави членки.
2. Ако свободното предоставяне на услуги е в интерес на общото благо при спазване на определени условия съгласно националното право на участващите държави членки, НКО информират ЕЦБ за тези условия.
ГЛАВА 3
Процедури за правото на установяване и свободното предоставяне на услуги по отношение на неучастващи държави членки
Член 17
Право на установяване и упражняване на свободно предоставяне на услуги по отношение на неучастващи държави членки
1. Значимо поднадзорно лице, което желае да установи клон или да упражнява свободно предоставяне на услуги на територията на неучастваща държава членка, уведомява съответния НКО за намерението си в съответствие с приложимото право на Съюза. НКО незабавно информира ЕЦБ за получаване на уведомлението. ЕЦБ упражнява правомощията на компетентния орган на държавата членка по произход.
2. По-малко значимо поднадзорно лице, което желае да установи клон или да упражнява свободно предоставяне на услуги на територията на неучастваща държава членка, уведомява съответния НКО за намерението си в съответствие с приложимото право на Съюза. Съответният НКО упражнява правомощията на компетентния орган на държавата членка по произход.
ДЯЛ 4
ДОПЪЛНИТЕЛЕН НАДЗОР НАД ФИНАНСОВИ КОНГЛОМЕРАТИ
Член 18
Координатор
1. ЕЦБ поема задачата на координатор на финансов конгломерат съгласно посочените в съответното право на Съюза критерии по отношение на значимо поднадзорно лице.
2. НКО поема задачата на координатор на финансов конгломерат съгласно посочените в съответното право на Съюза критерии по отношение на по-малко значимо поднадзорно лице.
ЧАСТ III
ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ, ПРИЛОЖИМИ ЗА ФУНКЦИОНИРАНЕТО НА ЕНМ
ДЯЛ 1
ПРИНЦИПИ И ЗАДЪЛЖЕНИЯ
Член 19
Общ преглед
В настоящата част се установяват а) общи правила относно прилагането на ЕНМ от ЕЦБ и НКО и б) разпоредбите, които ЕЦБ ще прилага при извършване на надзорна процедура на ЕЦБ.
Общите принципи и разпоредби, приложими между ЕЦБ и НКО в тясно сътрудничество, са посочени в част IX.
Член 20
Задължение за лоялно сътрудничество
ЕЦБ и НКО спазват задължение за лоялно сътрудничество и задължение за обмен на информация.
Член 21
Общо задължение за обмен на информация
1. Без да се засяга правомощието на ЕЦБ да получава пряко или да има пряк достъп до информацията, докладвана текущо от поднадзорните лица, НКО по-специално предоставят на ЕЦБ своевременно и точно цялата информация, която ѝ е необходима за изпълнението на задачите, възложени ѝ по силата на Регламента за ЕНМ. Тази информация включва информация, произтичаща от дейностите на НКО по проверка и на място.
2. При обстоятелства, когато получава информация пряко от юридическите или физическите лица, посочени в член 10, параграф 1 от Регламента за ЕНМ, ЕЦБ предоставя тази информация на съответните НКО своевременно и точно. Тази информация включва по-конкретно информацията, необходима на НКО за изпълнението на ролята им за подпомагане на ЕЦБ.
3. Без да се засяга параграф 2, ЕЦБ предоставя на НКО редовен достъп до актуализирана информация, необходима на НКО за изпълнение на задачите им, свързани с пруденциалния надзор.
Член 22
Право на ЕЦБ да указва на НКО или ОНРО да упражнят правомощията си и да предприемат действия, в случай че ЕЦБ има надзорна задача, но не и свързаните с това правомощия
1. Доколкото е необходимо за изпълнението на възложените ѝ с Регламента за ЕНМ задачи, ЕЦБ може, посредством указания, да изиска от НКО и/или ОНРО да упражнят правомощията си по силата на националното право и в съответствие с установените в него условия и както е предвидено в член 9 от Регламента за ЕНМ, когато Регламентът за ЕНМ не предоставя такива правомощия на ЕЦБ.
2. НКО и/или ОНРО, съобразно член 5 от Регламента за ЕНМ, своевременно информират ЕЦБ за упражняването на тези правомощия.
Член 23
Езиков режим между ЕЦБ и НКО
ЕЦБ и НКО приемат правила относно комуникацията си в рамките на ЕНМ, включително езика/езиците, които ще бъдат използвани.
Член 24
Езиков режим между ЕЦБ и юридически или физически лица, включително поднадзорни лица
1. Всеки документ, който поднадзорно лице или друго юридическо или физическо лице, по отношение на всяко от които се прилагат надзорни процедури на ЕЦБ, изпраща на ЕЦБ, може да бъде изготвен на всеки един от официалните езици на Съюза, избран от поднадзорното лице или субект.
2. ЕЦБ, поднадзорните лица и всички други юридически или физически лица, по отношение на всяко от които се прилагат надзорни процедури на ЕЦБ, могат да постигнат съгласие да използват само един официален език на Съюза в писмената си комуникация, включително по отношение на надзорни решения на ЕЦБ.
Отмяната на такова споразумение за използването на един език засяга само аспектите на надзорната процедура на ЕЦБ, които все още не са извършени.
В случай че участниците в устно изслушване поискат да бъдат изслушани на определен официален език на Съюза, различен от езика на надзорната процедура на ЕЦБ, до ЕЦБ се отправя предизвестие за това изискване с достатъчен срок, така че тя да може да предприеме необходимите мерки.
ДЯЛ 2
ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ, СВЪРЗАНИ СЪС ЗАКОНОСЪОБРАЗНОСТ НА ПРОИЗВОДСТВОТО ЗА ПРИЕМАНЕ НА НАДЗОРНИ РЕШЕНИЯ НА ЕЦБ
ГЛАВА 1
Надзорни процедури на ЕЦБ
Член 25
Общи принципи
1. Надзорни процедури на ЕЦБ, които са започнати в съответствие с член 4 и раздел 2 на глава III от Регламента за ЕНМ, се извършват в съответствие с член 22 от Регламента за ЕНМ и разпоредбите на настоящия дял.
2. Разпоредбите на настоящия дял не се прилагат по отношение на процедури, извършвани от Административния съвет за преглед.
Член 26
Страни
1. Страни по надзорна процедура на ЕЦБ са:
а)
тези, които подават заявление;
б)
тези, до които ЕЦБ възнамерява да адресира или е адресирала надзорно решение на ЕЦБ.
2. НКО не се считат за страни.
Член 27
Представителство на страна
1. Страната може да бъде представлявана от представителите ѝ по закон или според устройствените ѝ правила или от друг представител, упълномощен с писмено пълномощно да предприема някои или всички действия, отнасящи се до надзорната процедура на ЕЦБ.
2. Оттеглянето на пълномощното поражда действие само след получаването на писмено оттегляне от ЕЦБ. ЕЦБ потвърждава получаването на такова оттегляне.
3. В случай че страната е назначила представител в надзорна процедура на ЕЦБ, ЕЦБ се свързва само с назначения представител в тази надзорна процедура, освен ако конкретните обстоятелства налагат ЕЦБ да се свърже пряко със страната. В последния случай представителят се информира.
Член 28
Общи задължения на ЕЦБ и на страните по надзорна процедура на ЕЦБ
1. Надзорната процедура на ЕЦБ може да бъде започната служебно или по искане на страна. При спазване на параграф 3, ЕЦБ установява фактите, които са от значение за приемане на окончателното ѝ решение във всяка служебно започната надзорна процедура на ЕЦБ.
2. В оценката си ЕЦБ взема предвид всички относими обстоятелства.
3. При спазване на правото на Съюза, страната се задължава да участва в надзорната процедура на ЕЦБ и да осигурява съдействие за изясняване на фактите. В надзорните процедури на ЕЦБ, започнати по искане на страна, ЕЦБ може да ограничи установяването на фактите до изискване към страната да предостави относимата фактическа информация.
Член 29
Доказателства в надзорните процедури на ЕЦБ
1. За да установи фактите по случая, ЕЦБ използва доказателствата, които счете за целесъобразни след надлежното им разглеждане.
2. При спазване на правото на Съюза, страните оказват съдействие ЕЦБ при установяването на фактите по случая. По-специално, при спазване на ограниченията, свързани с процедурите за налагане на санкции съгласно правото на Съюза, страните представят вярно известните им факти.
3. ЕЦБ може да определи срок, в който страните могат да представят доказателства.
Член 30
Свидетели и вещи лица в надзорните процедури на ЕЦБ
1. ЕЦБ може да изслушва свидетели и вещи лица, ако счете за необходимо.
2. Когато назначава вещо лице, ЕЦБ определя задачата на вещото лице в споразумение и определя срок, в който вещото лице представя доклада си.
3. Когато ЕЦБ изслушва свидетели или вещи лица, те имат право на искане за възстановяване на техните пътни и дневните разходи. Свидетелите имат право на обезщетение за пропуснати доходи, а вещите лица - на договореното възнаграждение за техните услуги, след като са представили заключенията си. Обезщетението се предоставя съгласно разпоредбите, приложими съответно по отношение на обезщетенията на свидетели и възнагражденията на вещи лица от Съда на Европейския съюз.
4. ЕЦБ може да изиска лицата по член 11, параграф 1, буква в) от Регламента за ЕНМ, да присъстват като свидетели в помещенията на ЕЦБ или на всяко друго място в участваща държава членка, определено от ЕЦБ. Когато лице по член 11, параграф 1, буква в) от Регламента за ЕНМ е юридическо лице, физическите лица, които го представляват, са длъжни да присъстват съгласно предходното изречение.
Член 31
Право на изслушване
1. Преди ЕЦБ да може да приеме надзорно решение на ЕЦБ, чийто адресат е страна и което би засегнало неблагоприятно правата на тази страна, на същата трябва да се даде възможност да представи на ЕЦБ писмено становище относно фактите, възраженията и правните основания, относими към надзорното решение на ЕЦБ. Ако счете за целесъобразно, ЕЦБ може да даде на страните възможността да изложат пред ЕЦБ становище относно фактите, възраженията и правните основания, относими към надзорното решение на ЕЦБ в заседание. В уведомлението, с което ЕЦБ дава на страната възможност да представи своето становище, се посочва основното съдържание на подготвяното надзорно решение на ЕЦБ и основните факти, възражения и правни основания, на които ЕЦБ възнамерява да основе решението си. Раздел 1 на глава III от Регламента за ЕНМ не е предмет на разпоредбите на този член.
2. Ако ЕЦБ предостави на страна възможността да изложи становище относно фактите, възраженията и правните основания, относими към надзорното решение на ЕЦБ в заседание, отсъствието на страната не е причина за отлагане на заседанието, освен ако има основателни причини за това. Ако страната има основателни причини, ЕЦБ може да отложи заседанието или да даде на страната възможност да представи писмено становище относно фактите, възраженията и правните основания, относими към надзорното решение на ЕЦБ. ЕЦБ изготвя писмен протокол от заседанието, който се подписва от страните, и предоставя на страните копие от протокола.
3. По правило на страната се дава възможност да представи писменото си становище в срок до две седмици след получаването на изложение, посочващо фактите, възраженията и правните основания, на които ЕЦБ възнамерява да основе надзорното решение на ЕЦБ.
По искане на страната ЕЦБ може да удължи срока при необходимост.
При особени обстоятелства ЕЦБ може да съкрати срока до три работни дни. Срокът се съкращава до три работни дни също и в случаите, обхванати от членове 14 и 15 от Регламента за ЕНМ.
4. Независимо от параграф 3 и при спазване на параграф 5 ЕЦБ може да приеме надзорно решение на ЕЦБ, чийто адресат е страна и което би засегнало неблагоприятно правата на тази страна, без да ѝ дава възможност да представи становище относно фактите, възраженията и правните основания, относими към надзорното решение на ЕЦБ преди приемането му, ако се окаже необходимо приемане на неотложно решение, за да се предотврати значителна вреда за финансовата система.
5. Ако в съответствие с параграф 4 е прието неотложно надзорно решение на ЕЦБ, на страната се дава възможността своевременно след приемането му да представи писмено становище относно фактите, възраженията и правните основания, относими към надзорното решение на ЕЦБ. По правило на страната се дава възможност да представи писменото си становище в срок до две седмици след получаването на надзорното решение на ЕЦБ. По искане от страната ЕЦБ може да удължи срока, като срокът обаче не може да надвишава шест месеца. ЕЦБ преглежда надзорното решение на ЕЦБ с оглед на становището на страната и може да го потвърди, отмени, измени или да го отмени и замени с ново надзорно решение на ЕЦБ.
6. Параграфи 4 и 5 не се прилагат за надзорни процедури на ЕЦБ, свързани със санкции по член 18 от Регламента за ЕНМ и част Х от настоящия регламент.
Член 32
Достъп до преписките в надзорната процедура на ЕЦБ
1. Правото на защита на заинтересованите страни се съблюдава в пълна степен в хода на надзорните процедури на ЕЦБ. За тази цел и след откриването на надзорната процедура на ЕЦБ, страните имат право на достъп до преписката на ЕЦБ при зачитане на законния интерес на юридическите и физическите лица, различни от съответната страна, за опазване на търговските им тайни. Правото на достъп до преписката не включва достъп до поверителна информация. НКО предават своевременно на ЕЦБ всяко получено от тях искане, отнасящо се до достъпа до преписки, свързани с надзорни процедури на ЕЦБ.
2. Преписките се състоят от всички получени, представени или събрани от ЕЦБ документи в хода на надзорната процедура на ЕЦБ, независимо от техния носител.
3. Никоя от разпоредбите на настоящия член не възпрепятства ЕЦБ или НКО да разкриват и използват информация, необходима за доказване на нарушение.
4. ЕЦБ може да определи достъпът до преписка да се предоставя по един или повече от следните начини, като надлежно отчита техническите възможности на страните:
а)
посредством CD-ROM или друго електронно устройство за съхранение на данни, включително такива, които могат да се появят в бъдеще;
б)
чрез копия на достъпната преписка на хартиен носител, изпратени им по пощата;
в)
като ги покани да се запознаят с достъпната преписка в помещенията на ЕЦБ.
5. За целите на настоящия член поверителната информация може да включва вътрешни документи на ЕЦБ и на НКО и кореспонденция между ЕЦБ и НКО или между НКО.
ГЛАВА 2
Надзорни решения на ЕЦБ
Член 33
Мотивиране на надзорните решения на ЕЦБ
1. При спазване на параграф 2 надзорното решение на ЕЦБ се придружава от мотивите за приемането му.
2. Мотивите съдържат основните факти и правните основания, на които се основава надзорното решение на ЕЦБ.
3. При спазване на член 31, параграф 4 ЕЦБ основава надзорното решение на ЕЦБ само на факти и възражения, по които страната е имала възможност да представи становище.
Член 34
Суспензивно действие
Без да се засяга член 278 от ДФЕС и член 24, параграф 8 от Регламента за ЕНМ, ЕЦБ може да реши, че прилагането на надзорно решение на ЕЦБ се спира, а) като посочи това в надзорното решение на ЕЦБ или б) в случаи, различни от искане за преглед от Административния съвет за преглед, по искане на адресата на надзорното решение на ЕЦБ.
Член 35
Уведомление за надзорни решения на ЕЦБ
1. ЕЦБ може да уведоми страна за надзорно решение на ЕЦБ а) устно, б) чрез връчване или доставяне на ръка на копие на надзорното решение, в) чрез препоръчано писмо с обратна разписка, г) чрез експресна куриерска услуга, д) по телефакс или е) по електронен път в съответствие с параграф 10.
2. В случай че представител е упълномощен с писмено пълномощно, ЕЦБ може да уведоми него за надзорното решение на ЕЦБ. В такива случаи ЕЦБ не е задължена да уведомява за надзорното решение на ЕЦБ също и поднадзорното лице, представлявано от такъв представител.
3. В случай на устно уведомяване за надзорно решение на ЕЦБ уведомлението за решението се счита за връчено на адресата, ако служител на ЕЦБ е информирал а) съответното физическо лице, в случай на физическо лице, или б) упълномощен от юридическото лице представител за получаване, в случай на юридическо лице, за надзорното решение на ЕЦБ. В такъв случай своевременно след такова устно уведомяване на адресата се предоставя писмено копие на надзорното решение на ЕЦБ.
4. В случай на уведомяване за надзорно решение на ЕЦБ чрез препоръчано писмо с обратна разписка уведомлението за надзорното решение на ЕЦБ се счита за връчено на адресата на десетия ден след предаването на писмото на доставчика на пощенски услуги, освен ако от обратната разписка е видно, че писмото е получено на различна дата.
5. В случай на уведомяване за надзорно решение на ЕЦБ чрез експресна куриерска услуга уведомлението за надзорното решение на ЕЦБ се счита за връчено на адресата на десетия ден след предаването на писмото на куриерската служба, освен ако от разписката за доставяне от куриерската служба е видно, че писмото е получено на различна дата.
6. За целите на параграфи 4 и 5 надзорното решение на ЕЦБ трябва да бъде адресирано до подходящ за връчване адрес (валиден адрес). Валиден адрес е:
а)
в случая на надзорна процедура на ЕЦБ, започната по искане или по заявление на адресата на надзорно решение на ЕЦБ - адресът, предоставен от адресата в неговото искане или заявление;
б)
в случая на поднадзорно лице - последният служебен адрес на главното управление, предоставен на ЕЦБ от поднадзорното лице;
в)
в случая на физическо лице - последният предоставен на ЕЦБ адрес, а ако на ЕЦБ не е предоставен адрес и физическото лице е служител, ръководител или акционер в поднадзорното лице - служебният адрес на поднадзорното лице в съответствие с буква б).
7. Всяко лице, което е страна по надзорна процедура на ЕЦБ, предоставя на ЕЦБ при поискване валиден адрес.
8. Ако лице е установено или има местожителство в държава, която не е държава членка, ЕЦБ може да изиска от страната да посочи в разумен срок упълномощен получател, който е резидент на държава членка или който има служебни помещения в държава членка. Ако при такова искане не бъде посочен упълномощен получател и съответно докато такъв не бъде посочен, всички съобщения могат да бъдат връчвани в съответствие с параграфи 3-5 и 9 на адреса на страната, предоставен на ЕЦБ.
9. Когато лицето, което е адресат на надзорно решение на ЕЦБ, е предоставило на ЕЦБ номер на факс, ЕЦБ може да уведоми за надзорно решение на ЕЦБ чрез предаване на копие на надзорното решение на ЕЦБ по телефакс. Адресатът се счита за уведомен за надзорното решение на ЕЦБ, ако ЕЦБ получи потвърждение за успешно завършване на доставянето на телефакса.
10. ЕЦБ може да определи критериите, съгласно които надзорно решение на ЕЦБ може да бъде връчено по електронен път или чрез други сравними средства за комуникация.
ДЯЛ 3
ДОКЛАДВАНЕ НА НАРУШЕНИЯ
Член 36
Докладване на нарушения
Всяко лице може добросъвестно да представи доклад пряко на ЕЦБ, ако има основателни причини да счита, че докладът ще разкрие нарушения на правните актове, посочени в член 4, параграф 3 от Регламента за ЕНМ, от кредитни институции, финансови холдинги, смесени финансови холдинги или компетентни органи (включително самата ЕЦБ).
Член 37
Подходяща защита за доклади за нарушения
1. Когато лице добросъвестно изготвя доклад за предполагаеми нарушения на правните актове, посочени в член 4, параграф 3 от Регламента за ЕНМ, от поднадзорни лица или компетентни органи, докладът се третира като защитен доклад.
2. Всички лични данни както на лицето, което изготвя защитен доклад, така и на лицето, за което се предполага, че е отговорно за нарушението, са защитени в съответствие с приложимата правна рамка на Съюза за защита на данните.
3. ЕЦБ не разкрива кое е лицето, което е изготвило защитен доклад, без преди това да получи изричното съгласие на това лице, освен ако такова разкриване е поискано със съдебно разпореждане с оглед на по-нататъшни разследвания или последващо съдебно производство.
Член 38
Процедури за последващите действия във връзка с доклади
1. ЕЦБ оценява всички доклади относно значимите поднадзорни лица. Тя оценява докладите, свързани с по-малко значимите поднадзорни лица, по отношение на нарушения на регламентите или решенията на ЕЦБ. В последния случай, когато НКО получат такива доклади, те ги препращат на ЕЦБ, без да разкриват кое е лицето, което е изготвило доклада, освен ако това лице предостави изричното си съгласие.
2. Без да се засяга параграф 1, ЕЦБ препраща докладите, засягащи по-малко значимите поднадзорни лица, на съответния НКО, без да разкрива кое е лицето, което е изготвило доклада, освен ако това лице предостави изричното си съгласие.
3. ЕЦБ обменя информация с НКО: а) за да оцени дали докладите са изпратени както до ЕЦБ, така и до съответния НКО, и да координира усилията; и б) да се запознае с резултатите от последващите действия във връзка с докладите, препратени до НКО.
4. ЕЦБ използва разумна преценка, когато определя как да оцени получените доклади и какви действия да бъдат предприети.
5. В случай на предполагаеми нарушения от поднадзорни лица съответното поднадзорно лице предоставя на ЕЦБ цялата информация и документи, поискани от нея за оценяване на получените доклади.
6. В случай на предполагаеми нарушения от компетентни органи (различни от ЕЦБ) ЕЦБ изисква от съответния компетентен орган да предостави становището си относно докладваните факти.
7. В годишния си доклад, описан в член 20, параграф 2 от Регламента за ЕНМ, ЕЦБ представя в съкратена или в обобщена форма информация относно получените доклади, така че отделните поднадзорни лица или субекти да не могат да бъдат идентифицирани.
ЧАСТ IV
ОПРЕДЕЛЯНЕ НА СТАТУТА НА ПОДНАДЗОРНО ЛИЦЕ КАТО ЗНАЧИМО ИЛИ ПО-МАЛКО ЗНАЧИМО
ДЯЛ 1
ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ, СВЪРЗАНИ С КЛАСИФИКАЦИЯТА КАТО ЗНАЧИМО ИЛИ ПО-МАЛКО ЗНАЧИМО
Член 39
Класифициране на поднадзорно лице на индивидуална основа като значимо
1. Поднадзорно лице се счита за значимо поднадзорно лице, ако ЕЦБ определи това в решение на ЕЦБ, чийто адресат е съответното поднадзорно лице, съгласно членове 43-49, като посочва мотивите за такова решение.
2. Поднадзорно лице престава да бъде класифицирано като значимо поднадзорно лице, ако ЕЦБ определи в решение на ЕЦБ, чийто адресат е поднадзорното лице, че то е по-малко значимо поднадзорно лице или че вече не е поднадзорно лице, като посочва мотивите за такова решение.
3. Поднадзорно лице може да бъде класифицирано като значимо поднадзорно лице въз основа на следното:
а)
неговия размер, определен в съответствие с членове 50-55 (наричан по-долу „критерия за размер“);
б)
неговата значимост за икономиката на Съюза или на участваща държава членка, определена в съответствие с членове 56-58 (наричан по-долу „критерия за икономическа значимост“);
в)
неговата значимост по отношение на трансграничните дейности, определена в съответствие с членове 59 и 60 (наричан по-долу „критерия за трансгранични дейности“);
г)
искане за получаване или получаване на пряка публична финансова помощ от Европейския механизъм за стабилност (ЕМС), както е определено в съответствие с членове 61-64 (наричан по-долу „критерия за пряка публична финансова помощ“);
д)
факта, че поднадзорното лице е една от трите най-значими кредитни институции в участваща държава членка, както е определено в съответствие с членове 65 и 66.
4. Значимите поднадзорни лица подлежат на пряк надзор от ЕЦБ, освен ако определени обстоятелства оправдават надзор от съответния НКО в съответствие с дял 9 на настоящата част.
5. ЕЦБ също така осъществява пряк надзор над по-малко значимо поднадзорно лице или по-малко значима поднадзорна група съгласно решение на ЕЦБ, прието в съответствие с член 6, параграф 5, буква б) от Регламента за ЕНМ, според което ЕЦБ ще упражнява пряко всички съответни правомощия по член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ. За целите на ЕНМ такова по-малко значимо поднадзорно лице или по-малко значима поднадзорна група се класифицират като значими.
6. Преди вземането на решенията на ЕЦБ по настоящия член ЕЦБ провежда консултации със съответните НКО. За всяко посочено в настоящия член решение на ЕЦБ също така се уведомяват съответните НКО.
Член 40
Класифициране на поднадзорни лица, които са част от група, като значими
1. Ако едно или повече поднадзорни лица са част от поднадзорна група, критериите за определяне на значимостта се определят на най-високото равнище на консолидация в участващите държави членки в съответствие с разпоредбите на дялове 3-7 на част IV.
2. Всяко от поднадзорните лица, съставляващо част от поднадзорна група, се счита за значимо поднадзорно лице във всеки от следните случаи:
а)
ако поднадзорната група на най-високото си равнище на консолидация в участващите държави членки отговаря на критерия за размер, критерия за икономическа значимост или критерия за трансгранични дейности;
б)
ако едно от поднадзорните лица, съставляващо част от поднадзорната група, отговаря на критерия за пряка публична финансова помощ;
в)
ако едно от поднадзорните лица, съставляващо част от поднадзорната група, е една от трите най-значими кредитни институции в участваща държава членка.
3. Когато поднадзорна група е определена, че е значима или че вече не е значима, ЕЦБ приема решение на ЕЦБ за класификацията като значимо поднадзорно лице или за премахване на класификацията като значимо поднадзорно лице, като определя началната и крайна дата на пряк надзор от ЕЦБ над всяко поднадзорно лице, съставляващо част от въпросната поднадзорна група, в съответствие с критериите и процедурите, уредени в член 39.
Член 41
Специални разпоредби по отношение на клонове на кредитни институции, установени в неучастващи държави членки
1. Всички клонове, открити в една и съща участваща държава членка от кредитна институция, която е установена в неучастваща държава членка, се считат за едно поднадзорно лице за целите на настоящия регламент.
2. Клонове, открити в различни участващи държави членки от кредитна институция, която е установена в неучастваща държава членка, се третират самостоятелно като отделни поднадзорни лица за целите на настоящия регламент.
3. Без да се засяга параграф 1, клоновете на кредитна институция, която е установена в неучастваща държава членка, се оценяват самостоятелно като отделни поднадзорни лица и отделно от дъщерните предприятия на същата кредитна институция, при определяне дали е изпълнен някой от критериите, предвидени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ.
Член 42
Специални разпоредби по отношение на дъщерни предприятия на кредитни институции, установени в неучастващи държави членки и трети държави
1. Дъщерни предприятия, установени в една или повече участващи държави членки от кредитна институция, чието главно управление е в неучастваща държава членка или в трета държава, се оценяват отделно от клоновете на тази кредитна институция при определяне дали е изпълнен някой от критериите, предвидени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ.
2. Следните дъщерни предприятия се оценяват отделно при определяне дали е изпълнен някой от критериите, предвидени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ:
а)
тези, които са установени в участваща държава членка;
б)
тези, които принадлежат към група, главното управление на чието предприятие майка е в неучастваща държава членка или в трета държава; и
в)
тези, които не принадлежат към поднадзорна група в участващи държави членки.
ДЯЛ 2
ПРОЦЕДУРА ЗА КЛАСИФИЦИРАНЕ НА ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА КАТО ЗНАЧИМИ ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА
ГЛАВА 1
Класифициране на поднадзорно лице като значимо
Член 43
Преглед на статута на поднадзорно лице
1. Освен ако е предвидено друго в настоящия регламент, ЕЦБ извършва преглед най-малко на годишна база дали значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група продължава да отговаря на някой от критериите, предвидени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ.
2. Освен ако е предвидено друго в настоящия регламент, всеки НКО извършва преглед най-малко на годишна база дали по-малко значимо поднадзорно лице или по-малко значима поднадзорна група отговаря на някой от критериите, предвидени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ. В случай на по-малко значима поднадзорна група, съответният НКО на участващата държава членка, в която е установено предприятието майка, определено на най-високото равнище на консолидация в участващите държави членки, извършва този преглед.
3. ЕЦБ може да извършва преглед по всяко време, след като получи съответна информация, по-специално в посочените в член 52 случаи, относно това а) дали поднадзорно лице отговаря на някой от критериите, предвидени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ и б) дали значимо поднадзорно лице вече не отговаря на някой от критериите, предвидени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ.
4. Ако НКО прецени, че по-малко значимо поднадзорно лице или по-малко значима поднадзорна група отговаря на някой от критериите, предвидени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ, съответният НКО своевременно информира ЕЦБ.
5. По искане на ЕЦБ или на НКО, ЕЦБ и съответният НКО си сътрудничат при определяне на това дали са изпълнени някои от критериите, предвидени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ, по отношение на поднадзорно лице или поднадзорна група.
6. Ако ЕЦБ а) реши да поеме прекия надзор над поднадзорно лице или поднадзорна група или б) реши, че прекият надзор над поднадзорно лице или поднадзорна група от ЕЦБ се прекратява, ЕЦБ и съответният НКО си сътрудничат с оглед осигуряването на плавен преход на надзорните компетенции. По-специално се изготвя доклад от съответния НКО, в който се посочват сведения за упражнявания до момента надзор и профила на риска на поднадзорното лице, когато ЕЦБ поема прекия надзор над поднадзорно лице, и от ЕЦБ, когато съответният НКО стане компетентен да упражнява надзор над това лице.
7. ЕЦБ определя дали поднадзорно лице или поднадзорна група са значими, като използва критериите, посочени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ, по предвидения в него ред, а именно: а) размер; б) значимост за икономиката на Съюза или на участваща държава членка; в) значимост на трансграничните дейности; г) искане за получаване или получаване на публична финансова помощ пряко от ЕМС; д) факта, че то е една от трите най-значими кредитни институции в участваща държава членка.
Член 44
Процедура, прилагана при определяне на значимостта на поднадзорно лице
1. При вземане на решения относно класификацията като значими на поднадзорно лице или поднадзорна група съгласно настоящия дял и освен ако е предвидено друго, ЕЦБ прилага процедурните правила на дял 2 от част III от настоящия регламент.
2. ЕЦБ уведомява писмено в предвидения в член 45 срок всяко заинтересовано поднадзорно лице за решение на ЕЦБ относно класификацията като значими на поднадзорно лице или поднадзорна група, като също така съобщава това решение на съответния НКО. По отношение на поднадзорни лица, които са част от значима поднадзорна група, ЕЦБ съобщава решението на ЕЦБ на поднадзорното лице на най-високото равнище на консолидация в участващите държави членки и гарантира, че всички поднадзорни лица в рамките на значимата поднадзорна група са надлежно информирани.
3. За поднадзорни лица, които не са уведомени от ЕЦБ съгласно параграф 1, списъкът, посочен в член 49, параграф 2, служи за уведомление за класификацията им като по-малко значими.
4. ЕЦБ предоставя на всяко съответно поднадзорно лице възможността да представи писмено становище преди приемането на решението на ЕЦБ съгласно параграф 1.
5. Освен това ЕЦБ предоставя възможност на съответните НКО съгласно член 39, параграф 6 да представят писмени съображения и становища, които следва да бъдат надлежно разгледани от ЕЦБ.
6. Поднадзорно лице или поднадзорна група се класифицират като значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група от датата на уведомлението за решението на ЕЦБ, определящо ги като значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група.
ГЛАВА 2
Начало и край на прекия надзор от ЕЦБ
Член 45
Начало на прекия надзор от ЕЦБ
1. ЕЦБ определя в решение на ЕЦБ датата, на която поема прекия надзор над поднадзорно лице или поднадзорна група, които са класифицирани като значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група. Това решение на ЕЦБ може да съвпада с решението по член 44, параграф 2. При спазване на параграф 2 ЕЦБ уведомява за това решение на ЕЦБ всяко заинтересовано поднадзорно лице най-малко един месец преди датата, на която ще поеме прекия надзор.
2. Ако ЕЦБ поема прекия надзор над поднадзорно лице или поднадзорна група въз основа на искане за пряка публична финансова помощ от ЕМС или при получаване на такава, ЕЦБ своевременно уведомява за решението на ЕЦБ по параграф 1 всяко заинтересовано поднадзорно лице най-малко една седмица преди датата, на която ще поеме прекия надзор.
3. ЕЦБ предоставя копия от решенията на ЕЦБ по параграф 1 на съответните НКО.
4. ЕЦБ поема прекия надзор над поднадзорно лице или поднадзорна група най-късно 12 месеца след датата, на която ЕЦБ уведомява това поднадзорно лице или поднадзорна група за решението на ЕЦБ съгласно член 44, параграф 2.
5. За целите на настоящия член в случай на поднадзорна група ЕЦБ уведомява поднадзорното лице на най-високото равнище на консолидация в участващите държави членки за решението на ЕЦБ и гарантира, че всички поднадзорни лица в рамките на тази група са надлежно информирани до определения краен срок.
Член 46
Край на прекия надзор от ЕЦБ
1. Когато определи, че прекият надзор от ЕЦБ над поднадзорно лице или поднадзорна група ще приключи, ЕЦБ издава решение на ЕЦБ до всяко заинтересовано поднадзорно лице, в което посочва датата и причините за края на прекия надзор. ЕЦБ приема такова решение най-малко един месец преди датата, на която ще приключи прекият надзор от ЕЦБ. ЕЦБ също така предоставя копие от това решение на ЕЦБ на съответните НКО. Член 45, параграф 5 се прилага съответно.
2. Преди приемането на решение на ЕЦБ по параграф 1, ЕЦБ предоставя на всяко от съответните поднадзорни лица възможността да представят писмени становища.
3. Всяко решение на ЕЦБ, което посочва датата, на която приключва прекият надзор от ЕЦБ над поднадзорно лице, може да се издаде заедно с решението, което класифицира това поднадзорно лице като по-малко значимо.
Член 47
Основания за прекратяване на прекия надзор от ЕЦБ
1. В случай на значимо поднадзорно лице, което е класифицирано като такова въз основа на неговия а) размер, б) значимост за икономиката на Съюза или на участваща държава членка или в) значимост на трансграничните дейности, или защото е част от поднадзорна група, която отговаря най-малко на един от тези критерии, ЕЦБ приема решение на ЕЦБ, с което се прекратява класификацията му като значимо поднадзорно лице и прекия надзор, ако в продължение на три последователни календарни години не е изпълнен нито един от посочените по-горе критерии, предвидени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ, нито на индивидуална основа, нито от поднадзорната група, към която принадлежи поднадзорното лице.
2. В случай на поднадзорно лице, което е класифицирано като значимо въз основа на това, че е поискана пряка публична финансова помощ от ЕМС по отношение на а) самото лице, б) поднадзорната група, към която принадлежи поднадзорното лице или в) поднадзорно лице, което принадлежи към тази група и което не е значимо на други основания, ЕЦБ приема решение на ЕЦБ, с което се прекратява класификацията му като значимо поднадзорно лице и прекия надзор, ако пряката публична финансова помощ е отказана, изцяло върната или прекратена. Такова решение в случай на връщане или на прекратяване на пряката публична финансова помощ може да се вземе само след изтичането на три календарни години след цялостното връщане или прекратяване на пряката публична финансова помощ.
3. В случай на поднадзорно лице, което е класифицирано като значимо въз основа на това, че е една от трите най-значими кредитни институции в участваща държава членка, както е определено в съответствие с членове 65-66, или принадлежи към поднадзорна група на такава кредитна институция и което не е значимо на други основания, ЕЦБ приема решение на ЕЦБ, с което се прекратява класификацията му като значимо поднадзорно лице и прекия надзор, ако в продължение на три последователни календарни години, съответното поднадзорно лице не е една от трите най-значими кредитни институции в участваща държава членка.
4. В случай на поднадзорно лице, над което ЕЦБ упражнява пряк надзор съгласно решение на ЕЦБ, прието въз основа на член 6, параграф 5, буква б) от Регламента за ЕНМ и което не е значимо на други основания, ЕЦБ приема решение на ЕЦБ, с което прекратява прекия надзор от ЕЦБ, ако според разумната ѝ преценка вече не е необходим пряк надзор за осигуряване последователното прилагане на високи надзорни стандарти.
Член 48
Висящи процедури
1. Ако се осъществява промяна на компетентността между ЕЦБ и НКО, органът, чиято компетентност се прекратява (наричан по-долу „органът, чиято компетентност се прекратява“), уведомява органа, който става компетентен (наричан по-долу „органът, поемащ надзора“), за всяка официално започната надзорна процедура, по която се изисква решение. Органът, чиято компетентност се прекратява, предоставя тази информация незабавно, след като узнае за предстоящата промяна на компетентността. Органът, чиято компетентност се прекратява, актуализира тази информация непрекъснато и като общо правило на месечна основа, когато е налична нова информация за докладване относно надзорна процедура. Органът, поемащ надзора, може да разреши в надлежно обосновани случаи докладване с по-малка периодичност. За целите на членове 48 и 49 надзорна процедура е надзорна процедура на ЕЦБ или НКО.
Преди да се осъществи промяната на компетентността, органът, чиято компетентност се прекратява, установява контакт с органа, поемащ надзора, своевременно след официалното започване на всяка нова надзорна процедура, която изисква решение.
2. Ако надзорната компетентност се промени, органът, чиято компетентност се прекратява, полага усилия да приключи висящите надзорни процедури, изискващи решение преди датата, на която възниква промяната на надзорната компетентност.
3. Ако официално започната надзорна процедура, изискваща решение, не може да бъде завършена преди датата, на която възниква промяната на надзорната компетентност, органът, чиято компетентност се прекратява, остава компетентен да завърши висящата надзорна процедура. За тази цел органът, чиято компетентност се прекратява, запазва и всички съответни правомощия до завършването на надзорната процедура. Органът, чиято компетентност се прекратява, завършва въпросната висяща надзорна процедура в съответствие с приложимото право, съгласно запазените си правомощия. Органът, чиято компетентност се прекратява, уведомява органа, поемащ надзора, преди вземането на всяко решение в надзорна процедура, която е била висяща преди промяната на компетентността. Той предоставя на органа, поемащ надзора, копие на взетото решение и всички документи, свързани с това решение.
4. Чрез дерогация от параграф 3 ЕЦБ може да реши в рамките на един месец от получаването на информацията, необходима за завършването на оценката ѝ на съответната официално започната надзорна процедура, и след консултация със съответния НКО, да поеме съответната надзорна процедура. Ако с оглед на националното право се изисква решение на ЕЦБ преди края на срока за оценка, посочен в предходното изречение, НКО предоставя на ЕЦБ необходимата информация и определя по-специално срока, в рамките на който ЕЦБ трябва да реши дали възнамерява да поеме процедурата или не. Когато поеме надзорна процедура, ЕЦБ уведомява съответния НКО и страните за решението си да поеме съответната надзорна процедура. ЕЦБ посочва в решението на ЕЦБ последиците от поемане на такава надзорна процедура.
5. ЕЦБ и съответният НКО си сътрудничат във връзка със завършването на всяка висяща процедура, като за целта могат да обменят всякаква относима информация.
6. Настоящият член не се прилага по отношение на общи процедури.
ГЛАВА 3
Списък на поднадзорните лица
Член 49
Публикуване
1. ЕЦБ публикува списък, съдържащ името на всяко поднадзорно лице и поднадзорна група, над които ЕЦБ упражнява пряк надзор, като посочва, когато е от значение за поднадзорното лице, поднадзорната група, към която то принадлежи, и конкретното правно основание за този пряк надзор. В случай на класификация като значими въз основата на критерия за размер, списъкът включва общата стойност на активите на поднадзорното лице или поднадзорната група. ЕЦБ публикува също и имената на поднадзорните лица, които, въпреки че отговарят на един от критериите, посочени в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ, и следователно биха могли да бъдат класифицирани като значими, се считат за по-малко значими от ЕЦБ заради определени обстоятелства в съответствие с дял 9 на част IV, в резултат на което ЕЦБ не упражнява пряк надзор над тях.
2. ЕЦБ публикува списък, съдържащ името на всяко поднадзорно лице, над което НКО упражнява надзор, и името на съответния НКО.
3. Списъците, посочени в параграфи 1 и 2, се публикуват в електронен вид и са достъпни на уебсайта на ЕЦБ.
4. Списъците, посочени в параграфи 1 и 2, подлежат на редовна актуализация.
ДЯЛ 3
ОПРЕДЕЛЯНЕ НА ЗНАЧИМОСТТА ВЪЗ ОСНОВА НА РАЗМЕРА
Член 50
Определяне на значимостта въз основа на размера
1. Дали поднадзорно лице или поднадзорна група са значими въз основа на критерия за размер се определя чрез позоваване на общата стойност на техните активи.
2. Поднадзорно лице или поднадзорна група се класифицират като значими, ако общата стойност на неговите/нейните активи надвишава 30 милиарда евро (наричан по-долу „праг на размера“).
Член 51
Основа за определяне дали поднадзорно лице е значимо или не според критерия за размер
1. Ако поднадзорното лице е част от поднадзорна група, общата стойност на активите му се определя въз основа на пруденциалното консолидирано отчитане в края на годината за поднадзорната група в съответствие с приложимото право.
2. Ако общите активи не могат да бъдат определени въз основа на данните, посочени в параграф 1, общата стойност на активите се определя въз основа на последния одитиран консолидиран годишен отчет, изготвен в съответствие с Международните стандарти за финансово отчитане (МСФО), приложими в рамките на Съюза в съответствие с Регламент (ЕО) № 1606/2002 на Европейския парламент и на Съвета (12), а ако този годишен отчет не е наличен, консолидирания годишен отчет, изготвен в съответствие с приложимите национални счетоводни закони.
3. Ако поднадзорното лице не е част от поднадзорна група, общата стойност на активите се определя въз основа на пруденциалното индивидуално отчитане в края на годината в съответствие с приложимото право.
4. Ако общите активи не могат да бъдат определени чрез използване на данните по параграф 3, общата стойност на активите се определя въз основа на последния одитиран годишен отчет, изготвен в съответствие с МСФО, приложими в рамките на Съюза в съответствие с Регламент (ЕО) № 1606/2002, а ако този годишен отчет не е наличен, годишния отчет, изготвен в съответствие с приложимите национални счетоводни закони.
5. Ако поднадзорното лице е клон на кредитна институция, която е установена в неучастваща държава членка, общата стойност на неговите активи се определя на базата на статистическите данни, отчетени съгласно Регламент (ЕО) № 25/2009 (ЕЦБ/2008/32) на Европейската централна банка (13).
Член 52
Основа за определяне на значимостта според критерия за размер при специфични или извънредни обстоятелства
1. Ако по отношение на по-малко значимо поднадзорно лице е налице извънредна съществена промяна в обстоятелствата, относими за определяне на значимостта въз основа на критерия за размер, съответният НКО извършва преглед дали прагът на размера продължава да се спазва или не.
Ако такава промяна настъпи по отношение на значимо поднадзорно лице, ЕЦБ извършва преглед дали прагът на размера продължава да се спазва или не.
Извънредна съществена промяна в обстоятелствата, относими за определяне на значимостта въз основа на критерия за размер, включва някое от следните: а) сливането на две или повече кредитни институции, б) продажбата или прехвърлянето на съществена част от търговско предприятие, в) прехвърлянето на акции на кредитна институция, така че тя вече не принадлежи към поднадзорна група, към която е принадлежала преди продажбата, г) окончателното решение за извършване на организирана ликвидация на поднадзорното лице (или група), д) съпоставими фактически положения.
2. По-малко значимо поднадзорно лице, а в случай на по-малко значима поднадзорна група, по-малко значимото поднадзорно лице на най-високото равнище на консолидация в участващите държави членки, информира съответния НКО за всяка промяна, посочена в параграф 1.
Значимо поднадзорно лице, а в случай на значима поднадзорна група, поднадзорното лице на най-високото равнище на консолидация в участващите държави членки, информира ЕЦБ за всяка промяна, посочена в параграф 1.
3. Чрез дерогация от правилото за трите години, предвидено в член 47, параграфи 1-3, и в случай на извънредни обстоятелствата, включително посочените в параграф 1, ЕЦБ решава в консултация с НКО, дали засегнатите поднадзорни лица са значими или по-малко значими и датата, от която се извършва надзорът от ЕЦБ или НКО.
Член 53
Групи от консолидирани предприятия
1. За целите на определянето на значимостта въз основа на критерия за размер, поднадзорната група от консолидирани предприятия се състои от предприятията, които трябва да се консолидират за пруденциални цели в съответствие с правото на Съюза.
2. За целите на определянето на значимостта въз основа на критерия за размер, поднадзорната група от консолидирани предприятия включва дъщерни предприятия и клонове в неучастващи държави членки и трети държави.
Член 54
Метод на консолидация
Методът на консолидация е методът на консолидация, приложим в съответствие с правото на Съюза за пруденциални цели.
Член 55
Метод за изчисляване на общите активи
За целите на определянето на значимостта на кредитна институция въз основа на критерия за размер, „общата стойност на активите“ се извежда от реда „общо активи“ на счетоводния баланс, изготвен в съответствие с правото на Съюза за пруденциални цели.
ДЯЛ 4
ОПРЕДЕЛЯНЕ НА ЗНАЧИМОСТТА ВЪЗ ОСНОВА НА ЗНАЧИМОСТТА ЗА ИКОНОМИКАТА НА СЪЮЗА ИЛИ НА УЧАСТВАЩА ДЪРЖАВА ЧЛЕНКА
Член 56
Праг на национална икономическа значимост
Поднадзорно лице, установено в участваща държава членка, или поднадзорна група, чието предприятие майка е установено в участваща държава членка, се класифицира като значимо въз основа на значимостта му за икономиката на съответната участваща държава членка, ако:
(праг на национална икономическа значимост)
и
А ≥ 5 милиарда евро
където
А
е общата стойност на активите, определена в съответствие с членове 51-55 за дадена календарна година, и
Б
е брутният вътрешен продукт по пазарни цени, определен в точка 8.89 от приложение А към Регламент (ЕС) № 549/2013 на Европейския парламент и на Съвета (14) (ЕСС 2010), публикуван от Евростат за дадената календарна година.
Член 57
Критерии за определяне на значимостта въз основа на значимостта за икономиката на Съюза или на участваща държава членка
1. ЕЦБ взема предвид следните критерии, по-специално при оценяване на това дали поднадзорно лице или поднадзорна група са значими или не за икономиката на Съюза или на участваща държава членка по причини, различни от посочените в член 56:
а)
значимостта на поднадзорното лице или поднадзорната група за конкретни икономически сектори в Съюза или в участваща държава членка;
б)
взаимосвързаността на поднадзорното лице или поднадзорната група с икономиката на Съюза или на участваща държава членка;
в)
заменяемостта на поднадзорното лице или поднадзорната група, както като участник на пазара, така и като доставчик на услуги за клиенти;
г)
стопанската, структурната или оперативната сложност на поднадзорното лице или поднадзорната група.
2. Член 52, параграф 3 се прилага съответно.
Член 58
Определяне на значимостта въз основа на значимостта за икономиката на участваща държава членка по искане на НКО
1. НКО може да уведоми ЕЦБ, че счита поднадзорно лице за значимо по отношение на националната му икономика.
2. ЕЦБ оценява уведомлението на НКО на основата на критериите, изложени в член 57, параграф 1.
3. Член 57 се прилага съответно.
ДЯЛ 5
ОПРЕДЕЛЯНЕ НА ЗНАЧИМОСТТА ВЪЗ ОСНОВА НА ЗНАЧИМОСТТА НА ТРАНСГРАНИЧНИТЕ ДЕЙНОСТИ
Член 59
Критерии за определяне на значимостта въз основа на значимостта на трансграничните дейности на поднадзорна група
1. Поднадзорна група може да бъде счетена за значима от ЕЦБ въз основа на трансграничните ѝ дейности, само когато предприятието майка на поднадзорната група е установило дъщерни предприятия, които сами по себе си са кредитни институции, в повече от една друга участваща държава членка.
2. Поднадзорна група може да бъде счетена за значима от ЕЦБ въз основа на трансграничните ѝ дейности, само ако общата стойност на активите ѝ надхвърля 5 милиарда евро и:
а)
съотношението на трансграничните ѝ активи към общия размер на активите ѝ е над 20 %; или
б)
съотношението на трансграничните ѝ пасиви към общия размер на пасивите ѝ е над 20 %.
3. Член 52, параграф 3 се прилага съответно.
Член 60
Трансгранични активи и пасиви
1. „Трансгранични активи“ в контекста на поднадзорна група са частта от общия размер на активите, по отношение на която контрагентът е кредитна институция или друго юридическо или физическо лице, намиращо се в участваща държава членка, различна от държавата членка, в която е главното управление на предприятието майка на съответната поднадзорна група.
2. „Трансгранични пасиви“ в контекста на поднадзорна група са частта от общия размер на пасивите, по отношение на която контрагентът е кредитна институция или друго юридическо или физическо лице, намиращо се в участваща държава членка, различна от държавата членка, в която е главното управление на предприятието майка на съответната поднадзорна група.
ДЯЛ 6
ОПРЕДЕЛЯНЕ НА ЗНАЧИМОСТТА ВЪЗ ОСНОВА НА ИСКАНЕ ЗА ПОЛУЧАВАНЕ ИЛИ НА ПОЛУЧАВАНЕТО НА ПУБЛИЧНА ФИНАНСОВА ПОМОЩ ОТ ЕМС
Член 61
Искане за получаване или получаване на пряка публична финансова помощ от ЕМС
1. Пряка публична финансова помощ за поднадзорно лице е поискана, когато искането е отправено от член на ЕМС за предоставянето на финансова помощ от ЕМС на това лице в съответствие с взето решение от Съвета на управителите на ЕМС по член 19 от Договора за създаване на Европейския механизъм за стабилност, по отношение на пряката рекапитализация на кредитна институция и с приетите инструменти съгласно това решение.
2. Пряка публична финансова помощ е получена от кредитна институция, когато финансовата помощ е получена от кредитната институция в съответствие с решението и инструментите по параграф 1.
Член 62
Задължение на НКО да информират ЕЦБ за възможни искания за получаване или получаване на публична финансова помощ от по-малко значимо поднадзорно лице
1. Без да се засяга задължението, посочено в член 96, да информира ЕЦБ за влошаването на финансовото състояние на по-малко значимо поднадзорно лице, НКО информира ЕЦБ, веднага щом узнае за евентуалната необходимост от публична финансова помощ за по-малко значимо поднадзорно лице, която да бъде предоставена на национално ниво непряко от ЕМС и/или от ЕМС.
2. НКО представя оценката си относно финансовото състояние на по-малко значимото поднадзорно лице на ЕЦБ за разглеждане, преди да я представи на ЕМС, освен в надлежно обосновани неотложни случаи.
Член 63
Начало и край на прекия надзор
1. Поднадзорно лице, по отношение на което е поискана пряка публична финансова помощ от ЕМС или което е получило пряка публична финансова помощ от ЕМС, се класифицира като значимо поднадзорно лице от датата, на която от негово име е била поискана пряка публична финансова помощ.
2. Датата, на която ЕЦБ поема прекия надзор, се определя в решение на ЕЦБ в съответствие с дял 2.
3. Член 52, параграф 3 се прилага съответно.
Член 64
Обхват
Ако по отношение на поднадзорно лице, което е част от поднадзорна група, е поискана пряка публична финансова помощ, всички поднадзорни лица, които са част от тази поднадзорна група, се класифицират като значими.
ДЯЛ 7
ОПРЕДЕЛЯНЕ НА ЗНАЧИМОСТТА ВЪЗ ОСНОВА НА ТОВА, ЧЕ ПОДНАДЗОРНОТО ЛИЦЕ Е ЕДНА ОТ ТРИТЕ НАЙ-ЗНАЧИМИ КРЕДИТНИ ИНСТИТУЦИИ В УЧАСТВАЩА ДЪРЖАВА ЧЛЕНКА
Член 65
Критерии за определяне на трите най-значими кредитни институции в участваща държава членка
1. Кредитна институция или поднадзорна група се класифицира като значима, ако е една от трите най-значими кредитни институции или поднадзорни групи в участваща държава членка.
2. За целите на идентифицирането на трите най-значими кредитни институции или поднадзорни групи в участваща държава членка ЕЦБ и съответният НКО вземат предвид размера, съответно на поднадзорното лице и поднадзорната група, определен в съответствие с членове 50-55.
Член 66
Процес на преглед
1. По отношение на всяка участваща държава членка ЕЦБ определя до 1 октомври всяка календарна година дали три кредитни институции или поднадзорни групи с предприятие майка, установено в такава участваща държава членка, следва да бъдат класифицирани като значими поднадзорни лица или не.
2. По искане на ЕЦБ НКО информират до 1 октомври на въпросната календарна година ЕЦБ за трите най-значими кредитни институции или поднадзорни групи, установени в техните съответни участващи държави членки. Трите най-значими кредитни институции или поднадзорни групи се определят от НКО въз основа на критериите, посочени в членове 50-55.
3. За всяка от трите най-значими кредитни институции или поднадзорни групи в участващите държави членки съответният НКО предоставя на ЕЦБ доклад, в който се посочват сведения за упражнявания до момента надзор и профила на риска във всеки отделен случай, освен ако кредитната институция или поднадзорната група вече е класифицирана като значима.
При получаване на информацията, посочена в параграф 2, ЕЦБ извършва своя собствена оценка. За тази цел ЕЦБ може да изиска от съответния НКО да предостави всяка относима информация.
4. Ако на 1 октомври на съответната година една или повече от трите най-значими кредитни институции или поднадзорни групи в участваща държава членка не са класифицирани като значими поднадзорни лица, ЕЦБ приема решение в съответствие с дял 2 по отношение на която и да е от трите най-значими кредитни институции или поднадзорни групи, които не са класифицирани като значими.
5. Член 52, параграф 3 се прилага съответно.
ДЯЛ 8
РЕШЕНИЕ НА ЕЦБ ЗА УПРАЖНЯВАНЕ НА ПРЯК НАДЗОР НАД ПО-МАЛКО ЗНАЧИМИ ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА ПО ЧЛЕН 6, ПАРАГРАФ 5, БУКВА Б) ОТ РЕГЛАМЕНТА ЗА ЕНМ
Член 67
Критерии за решение на ЕЦБ по член 6, параграф 5, буква б) от Регламента за ЕНМ
1. ЕЦБ може, съгласно член 6, параграф 5, буква б) от Регламента за ЕНМ, да реши по всяко време посредством решение на ЕЦБ да упражнява пряко надзора над по-малко значимо поднадзорно лице или по-малко значима поднадзорна група, когато това е необходимо за осигуряване на последователното прилагане на високи надзорни стандарти.
2. Преди да приеме решението на ЕЦБ по параграф 1, ЕЦБ взема предвид, inter alia, следните фактори:
а)
дали по-малко значимото поднадзорно лице или по-малко значимата поднадзорна група се доближава до изпълнението на един от критериите, съдържащи се в член 6, параграф 4 от Регламента за ЕНМ или не;
б)
взаимосвързаността на по-малко значимото поднадзорно лице или по-малко значимата поднадзорна група с други кредитни институции;
в)
дали съответното по-малко значимо поднадзорно лице е дъщерно предприятие на поднадзорно лице, чието главно управление е в неучастваща държава членка или трета държава, и е установило едно или повече дъщерни предприятия, които също са кредитни институции, или един или повече клонове в участващи държави членки, от които един или повече са значими;
г)
факта, че указанията на ЕЦБ не са били следвани от НКО;
д)
факта, че НКО не е изпълнил актовете, посочени в алинея първа на член 4, параграф 3 от Регламента за ЕНМ;
е)
факта, че по-малко значимото поднадзорно лице е поискало или е получило непряко финансова помощ от ЕИФС или ЕМС.
Член 68
Процедура за изготвяне на решение на ЕЦБ по член 6, параграф 5, буква б) от Регламента за ЕНМ по искане на НКО
1. По искане на НКО ЕЦБ оценява дали е необходимо или не да упражнява пряк надзор в съответствие с Регламента за ЕНМ по отношение на по-малко значимо поднадзорно лице или по-малко значима поднадзорна група за осигуряване на последователното прилагане на високи надзорни стандарти.
2. Искането на НКО: а) посочва по-малко значимото поднадзорно лице или по-малко значимата поднадзорна група, по отношение на които НКО счита, че ЕЦБ следва да поеме пряк надзор, и б) излага защо е необходим надзор от ЕЦБ над по-малко значимото поднадзорно лице или по-малко значимата поднадзорна група за осигуряване на последователното прилагане на високи надзорни стандарти.
3. Искането на НКО се придружава от доклад, в който се посочват сведения за упражнявания до момента надзор и профила на риска на съответното по-малко значимо поднадзорно лице или по-малко значима поднадзорна група.
4. Ако не се съгласи с искането на НКО, ЕЦБ се консултира със съответния НКО преди окончателната си оценка дали е необходим надзор от ЕЦБ над по-малко значимото поднадзорно лице или по-малко значимата поднадзорна група за осигуряване на последователното прилагане на високи надзорни стандарти.
5. Ако реши, че такъв пряк надзор от ЕЦБ над по-малко значимото поднадзорно лице или по-малко значимата поднадзорна група е необходим за осигуряване на последователното прилагане на високи надзорни стандарти, ЕЦБ приема решение на ЕЦБ в съответствие с дял 2.
Член 69
Процедура за изготвяне на решения на ЕЦБ по член 6, параграф 5, буква б) от Регламента за ЕНМ по собствена инициатива на ЕЦБ
1. ЕЦБ може да поиска от НКО да представи доклад, в който се посочват сведения за упражнявания до момента надзор и профила на риска на по-малко значимо поднадзорно лице или по-малко значима поднадзорна група. ЕЦБ посочва датата, до която този доклад следва да ѝ бъде предоставен.
2. ЕЦБ се консултира с НКО преди окончателната си оценка дали е необходим надзор от ЕЦБ над по-малко значимото поднадзорно лице или по-малко значимата поднадзорна група за осигуряване на последователното прилагане на високи надзорни стандарти.
3. Ако заключи, че такъв пряк надзор от ЕЦБ над по-малко значимото поднадзорно лице или по-малко значимата поднадзорна група е необходим за осигуряване на последователното прилагане на високи надзорни стандарти, ЕЦБ приема решение на ЕЦБ в съответствие с дял 2.
ДЯЛ 9
ОСОБЕНИ ОБСТОЯТЕЛСТВА, КОИТО МОГАТ ДА ОБОСНОВАТ КЛАСИФИКАЦИЯТА НА ПОДНАДЗОРНО ЛИЦЕ КАТО ПО-МАЛКО ЗНАЧИМО, ВЪПРЕКИ ЧЕ КРИТЕРИИТЕ ЗА КЛАСИФИКАЦИЯ КАТО ЗНАЧИМО СА ИЗПЪЛНЕНИ
Член 70
Особени обстоятелства, водещи до класификацията на значимо поднадзорно лице като по-малко значимо
1. Особените обстоятелства, посочени в член 6, параграф 4, втора и пета алинеи от Регламента за ЕНМ (наричани по-долу „особените обстоятелства“), са налице, когато съществуват специфични и фактически обстоятелства, които правят класификацията на поднадзорно лице като значимо неподходяща, като се вземат предвид целите и принципите на Регламента за ЕНМ и по-специално необходимостта от осигуряване на последователното прилагане на високи надзорни стандарти.
2. Терминът „особени обстоятелства“ се тълкува стриктно.
Член 71
Оценка на съществуването на особени обстоятелства
1. Съществуването на особени обстоятелства, които обосновават класификацията на иначе значимо поднадзорно лице като по-малко значимо, се определя за всеки отделен случай и специално за съответното поднадзорно лице или поднадзорна група, а не за категории поднадзорни лица.
2. Прилага се съответно член 40.
3. Прилагат се съответно членове 44-46 и членове 48 и 49. ЕЦБ посочва в решение на ЕЦБ мотивите за своето заключение, че съществуват особени обстоятелства.
Член 72
Преглед
1. С помощта на съответните НКО ЕЦБ извършва преглед поне веднъж годишно дали продължават да съществуват особени обстоятелства по отношение на поднадзорно лице или поднадзорна група, които са класифицирани като по-малко значими поради особени обстоятелства.
2. Съответното поднадзорно лице представя информацията и документите, поискани от ЕЦБ за извършване на прегледа по параграф 1.
3. Ако счита, че вече не съществуват особени обстоятелства, ЕЦБ приема решение на ЕЦБ, чийто адресат е съответното поднадзорно лице, с което се определя, че същото е класифицирано като значимо и че вече не съществуват особени обстоятелства.
4. Прилага се съответно дял 2 на част IV.
ЧАСТ V
ОБЩИ ПРОЦЕДУРИ
ДЯЛ 1
СЪТРУДНИЧЕСТВО ВЪВ ВРЪЗКА СЪС ЗАЯВЛЕНИЕ ЗА ИЗДАВАНЕ НА ЛИЦЕНЗ ЗА ИЗВЪРШВАНЕ НА ДЕЙНОСТ НА КРЕДИТНА ИНСТИТУЦИЯ
Член 73
Уведомяване на ЕЦБ относно заявление за издаване на лиценз за извършване на дейност на кредитна институция
1. НКО, който получи заявление за издаване на лиценз за извършване на дейност на кредитна институция, която ще бъде установена в участваща държава членка, уведомява ЕЦБ за получаването на това заявление в срок до 15 работни дни.
2. НКО уведомява ЕЦБ и относно срока, в който решението по заявлението трябва да бъде прието и съобщено на заявителя съгласно съответното национално право.
3. Ако заявлението е непълно, НКО по собствена инициатива или по искане на ЕЦБ изисква от заявителя да предостави необходимата допълнителна информация. НКО изпраща получената допълнителна информация на ЕЦБ в срок до 15 работни дни след нейното получаване.
Член 74
Оценка на заявленията от НКО
НКО, до който е подадено заявление, оценява дали заявителят отговаря на всички условия за издаване на лиценз, установени в съответното национално право на държавата членка на НКО.
Член 75
Решения на НКО за отхвърляне на заявление
НКО отхвърлят заявленията, които не отговарят на условията за издаване на лиценз, установени в съответното национално право, и изпращат копие на решението си на ЕЦБ.
Член 76
Проекти на решения на НКО за издаване на лиценз за извършване на дейност на кредитна институция
1. След като се увери, че заявлението отговаря на всички условия за издаване на лиценз, установени в съответното национално право, НКО изготвя проект на решение, с което се предлага ЕЦБ да предостави лиценз на заявителя за извършване на дейност на кредитна институция (наричан по-долу „проекта на решение за издаване на лиценз“).
2. НКО осигурява, че проектът на решение за издаване на лиценз е съобщен на ЕЦБ и заявителя най-малко 20 работни дни преди края на максималния срок за оценка, предвиден от съответното национално право.
3. НКО може да предложи включване на препоръки, условия и/или ограничения в проекта на решение за издаване на лиценз в съответствие с националното право и правото на Съюза. В такива случаи НКО е отговорен за оценката на изпълнението на условията и/или ограниченията.
Член 77
Оценка на ЕЦБ на заявления и изслушване на заявители
1. ЕЦБ оценява заявлението въз основа на условията за издаване на лиценз, установени в съответното право на Съюза. Ако прецени, че условията не са изпълнени, ЕЦБ предоставя на заявителя възможността да изрази писмено становище относно фактите и възраженията, свързани с оценката, в съответствие с член 31.
2. Ако счете, че е необходима среща, както и в други обосновани случаи, ЕЦБ може да удължи максималния срок за приемане на решение по заявлението в съответствие с член 14, параграф 3 от Регламента за ЕНМ. Удължаването на срока се съобщава на заявителя в съответствие с член 35 от настоящия регламент.
Член 78
Решения на ЕЦБ по заявления
1. ЕЦБ приема решение въз основа на проект на решение за издаване на лиценз, получен от НКО, в срок до 10 работни дни, освен ако е прието решение за удължаване на максималния срок в съответствие с член 77, параграф 2. ЕЦБ може да потвърди проекта на решение за издаване на лиценз, като по този начин даде съгласие за издаването на лиценз, или да възрази срещу проекта на решение за издаване на лиценз.
2. ЕЦБ основава решението си на оценката си на заявлението, на проекта на решение за издаване на лиценз и на становището, представено от заявителя съгласно член 77.
3. В случай че ЕЦБ не приеме решение в срока, посочен в параграф 1, проектът на решение за издаване на лиценз, подготвен от НКО, се счита за приет.
4. ЕЦБ приема решение за издаване на лиценз, ако заявителят отговаря на всички условия за издаване на лиценз съгласно съответното право на Съюза и съответното национално право на държавата членка, в която е установен заявителят.
5. Решението за издаване на лиценз обхваща дейността на заявителя като кредитна институция, както е уредена в съответното национално право, без да се засягат допълнителните изисквания за издаване на лиценз съгласно съответното национално право за дейности, различни от дейността по публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставяне на кредити за своя собствена сметка.
Член 79
Процедура за прекратяването на действието на лиценза
Действието на лиценза се прекратява в случаите, посочени в член 18, буква а) от Директива 2013/36/ЕС, когато съответното национално право предвижда това. НКО уведомяват ЕЦБ за отделните случаи на прекратяване на действието на лиценз. В тези случаи ЕЦБ оповестява прекратяването на действието на лиценза в съответствие с приложимото национално право, след като информира съответния НКО и заинтересованото поднадзорно лице.
ДЯЛ 2
СЪТРУДНИЧЕСТВО ВЪВ ВРЪЗКА С ОТНЕМАНЕ НА ЛИЦЕНЗ
Член 80
Предложение на НКО за отнемане на лиценз
1. Ако счита, че лиценз на кредитна институция следва да бъде отнет изцяло или отчасти съгласно съответното право на Съюза или съответното национално право, включително отнемане по искане на кредитната институция, съответният НКО представя на ЕЦБ проект на решение, с което предлага отнемането на лиценза (наричан по-долу „проекта на решение за отнемане“), заедно с всички свързани придружителни документи.
2. НКО координира своите действия с националния орган, компетентен за преструктуриране на кредитни институции (наричан по-долу „националния орган за преструктуриране“), във връзка с всеки проект на решение за отнемане, който е относим към националния орган за преструктуриране.
Член 81
Оценка на ЕЦБ на проекта на решение за отнемане
1. ЕЦБ оценява своевременно проекта на решение за отнемане. По-специално, ЕЦБ взема предвид причините за неотложност, изложени от НКО.
2. Прилага се правото на изслушване, уредено в член 31.
Член 82
Оценка по собствена инициатива на ЕЦБ и консултация с НКО
1. Ако узнае обстоятелства, които могат да дадат основания за отнемането на лиценз, ЕЦБ оценява по собствена инициатива дали лицензът следва да бъде отнет съгласно съответното право на Съюза.
2. ЕЦБ може да се консултира със съответните НКО по всяко време. Ако възнамерява да отнеме лиценз, ЕЦБ се консултира с НКО на държавата членка, в която е установена кредитната институция, най-малко 25 работни дни преди датата, на която планира да приеме своето решение. В надлежно обосновани неотложни случаи срокът за консултацията може да бъде намален на пет работни дни.
3. Ако възнамерява да отнеме лиценз, ЕЦБ уведомява съответните НКО относно становищата, представени от кредитната институция. Прилага се правото на изслушване на кредитната институция, уредено в член 31.
4. ЕЦБ координира действията си с националния орган за преструктуриране във връзка с предложение за отнемане на лиценз в съответствие с член 14, параграф 5 от Регламента за ЕНМ. ЕЦБ уведомява НКО, незабавно след като се свърже с националния орган за преструктуриране.
Член 83
Решение на ЕЦБ за отнемането на лиценз
1. ЕЦБ приема решение за отнемане на лиценз своевременно. При това ЕЦБ може да приеме или да отхвърли съответния проект на решение за отнемане.
2. В процеса на приемане на своето решение ЕЦБ взема предвид всяко от следните: а) оценката си на обстоятелствата, обосноваващи отнемането; б) когато е приложимо, проекта на решение за отнемане на НКО; в) консултацията със съответния НКО и, когато НКО не е националният орган за преструктуриране, с националния орган за преструктуриране (наричани заедно с НКО „националните органи“); г) становищата, представени от кредитната институция по член 81, параграф 2 и член 82, параграф 3.
3. ЕЦБ също така взема решение в случаите, описани в член 84, ако съответният национален орган за преструктуриране не възразява срещу отнемането на лиценза или ако ЕЦБ определи, че националните органи не са предприели подходящи действия, необходими за запазване на финансовата стабилност.
Член 84
Процедура в случай на евентуални мерки за преструктуриране, които националните органи следва да предприемат
1. Ако националният орган за преструктуриране представи своето възражение срещу намерението на ЕЦБ да отнеме лиценз, ЕЦБ и националният орган за преструктуриране постигат съгласие относно срока, в който ЕЦБ няма да пристъпва към отнемане на лиценза. ЕЦБ уведомява НКО, незабавно след като се свърже с националния орган за преструктуриране с оглед постигането на това съгласие.
2. След изтичането на договорения срок ЕЦБ преценява дали възнамерява да пристъпи към отнемане на лиценза или да удължи договорения срок в съответствие с член 14, параграф 6 от Регламента за ЕНМ, като взема предвид постигнатия напредък. ЕЦБ се консултира със съответния НКО и с националния орган за преструктуриране, ако последният е различен от НКО. НКО уведомява ЕЦБ за мерките, предприети от тези органи, и за оценката му на последиците от отнемането.
3. Ако националният орган за преструктуриране не възразява срещу отнемането на лиценза или ако ЕЦБ определи, че националните органи не са предприели подходящи действия, необходими за запазване на финансовата стабилност, се прилага член 83.
ДЯЛ 3
СЪТРУДНИЧЕСТВО ВЪВ ВРЪЗКА С ПРИДОБИВАНЕ НА КВАЛИФИЦИРАНИ ДЯЛОВИ УЧАСТИЯ
Член 85
Уведомления до НКО за придобиване на квалифицирани дялови участия
1. НКО, който получи уведомление за намерение за придобиване на квалифицирано дялово участие в кредитна институция, установена в тази участваща държава членка, уведомява ЕЦБ за уведомлението не по-късно от пет работни дни след потвърждението за получаването му в съответствие с член 22, параграф 2 от Директива 2013/36/ЕС.
2. НКО уведомява ЕЦБ, ако трябва да спре срока за оценка поради искане за допълнителна информация. НКО изпраща тази допълнителна информация на ЕЦБ в срок до 5 работни дни след получаването ѝ от НКО.
3. НКО уведомява ЕЦБ и за датата, до която решението за противопоставяне или непротивопоставяне на придобиването на квалифицирано дялово участие трябва да бъде съобщено на заявителя съгласно съответното национално право.
Член 86
Оценка на евентуални придобивания
1. НКО, който е уведомен за намерение за придобиване на квалифицирано дялово участие в кредитна институция, оценява дали евентуалното придобиване отговаря на всички условия, установени в съответното право на Съюза и съответното национално право. След тази оценка НКО изготвя проект на решение за ЕЦБ за противопоставяне или непротивопоставяне на придобиването.
2. НКО представя на ЕЦБ проекта на решение за противопоставяне или непротивопоставяне на придобиването най-малко 15 работни дни преди изтичането на срока за оценка, определен от съответното право на Съюза.
Член 87
Решение на ЕЦБ относно придобиване
ЕЦБ решава дали да се противопостави или не на придобиването въз основа на оценката си на планираното придобиване и проекта на решение на НКО. Прилага се правото на изслушване, уредено в член 31.
ДЯЛ 4
УВЕДОМЯВАНЕ ЗА РЕШЕНИЯ ОТНОСНО ОБЩИ ПРОЦЕДУРИ
Член 88
Процедура за уведомяване за решения
1. ЕЦБ уведомява своевременно страните за следните решения в съответствие с член 35:
а)
решение на ЕЦБ за отнемане на лиценз на кредитна институция;
б)
решение на ЕЦБ относно придобиване на квалифицирано дялово участие в кредитна институция.
2. ЕЦБ уведомява своевременно съответния НКО за следните решения:
а)
решение на ЕЦБ относно заявление за издаване на лиценз на кредитна институция;
б)
решение на ЕЦБ за отнемане на лиценз на кредитна институция;
в)
решение на ЕЦБ относно придобиване на квалифицирано дялово участие в кредитна институция.
3. НКО уведомява заявителя на лиценз за следните решения:
а)
проект на решение за издаване на лиценз;
б)
решение на НКО за отхвърляне на заявление за издаване на лиценз, когато заявителят не отговаря на условията за издаване на лиценз, установени в съответното национално право;
в)
решение на ЕЦБ за възражение срещу проекта на решение за издаване на лиценз, посочен в буква а);
г)
решение на ЕЦБ за издаване на лиценз.
4. НКО уведомява съответния национален орган за преструктуриране относно решението на ЕЦБ за отнемане на лиценз на кредитна институция.
5. ЕЦБ уведомява Европейския банков орган (ЕБО) за всяко решение на ЕЦБ за издаване или отнемане на лиценз на кредитна институция, както и за всяко прекратяване на действието на лиценз. Заедно с това ЕЦБ посочва мотивите на решенията за отнемане на лиценз или за прекратяване на действието на лиценз.
ЧАСТ VI
ПРОЦЕДУРИ ЗА НАДЗОР НАД ЗНАЧИМИ ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА
ДЯЛ 1
НАДЗОР НАД ЗНАЧИМИ ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА И ПОДПОМАГАНЕ ОТ НКО
Член 89
Надзор над значими поднадзорни лица
ЕЦБ извършва пряк надзор над значими поднадзорни лица в съответствие с процедурите, посочени в част II, по-специално по отношение на задачите и съставянето на съвместни надзорни екипи.
Член 90
Роля на НКО при подпомагане на ЕЦБ
1. НКО подпомага ЕЦБ при изпълнението на задачите ѝ при условията, предвидени в Регламента за ЕНМ и настоящия регламент, и по-специално извършва следните дейности:
а)
представя проекти на решения на ЕЦБ по отношение на значими поднадзорни лица, установени в неговата участваща държава членка, в съответствие с член 91;
б)
подпомага ЕЦБ при изготвяне и прилагане на актове, свързани с изпълнението на задачите, възложени на ЕЦБ с Регламента за ЕНМ, включително подпомагане при дейности по проверка и текуща оценка на състоянието на определено значимо поднадзорно лице;
в)
подпомага ЕЦБ при привеждане в изпълнение на решенията ѝ, като използва при необходимост правомощията, посочени в член 9, параграф 1, трета алинея и член 11, параграф 2 от Регламента за ЕНМ.
2. При подпомагане на ЕЦБ НКО следва указанията на ЕЦБ по отношение на значимите поднадзорни лица.
Член 91
Проекти на решения, изготвяни от НКО за разглеждане от ЕЦБ
1. В съответствие с член 6, параграф 3 и член 6, параграф 7, буква б) от Регламента за ЕНМ ЕЦБ може да поиска от НКО да изготви проект на решение по отношение на упражняването на задачите, посочени в член 4 от Регламента за ЕНМ, за разглеждане от ЕЦБ.
В искането се посочва срокът за изпращане на проекта на решение на ЕЦБ.
2. НКО може също и по собствена инициатива да представи на ЕЦБ проект на решение по отношение на значимо поднадзорно лице за разглеждане от ЕЦБ чрез съвместния надзорен екип.
Член 92
Обмен на информация
ЕЦБ и НКО своевременно обменят информация относно значими поднадзорни лица, когато съществуват сериозни признаци, че не може да се разчита, че тези значими поднадзорни лица ще продължат да изпълняват задълженията си към кредиторите и по-специално, че не могат вече да осигуряват достатъчна степен на сигурност за активите, поверени им от вложителите, или че съществуват сериозни признаци за обстоятелства, които могат да доведат до констатацията, че съответната кредитна институция е неспособна да изплати депозитите съгласно посоченото в член 1, параграф 3, точка i) от Директива 94/19/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (15). ЕЦБ и НКО извършват това преди решение относно такава констатация.
ДЯЛ 2
СЪОТВЕТСТВИЕ С ИЗИСКВАНИЯТА ЗА НАДЕЖДНОСТ И ПРИГОДНОСТ НА ЛИЦАТА, ОТГОВАРЯЩИ ЗА УПРАВЛЕНИЕТО НА КРЕДИТНИ ИНСТИТУЦИИ
Член 93
Оценка на пригодността на членовете на ръководните органи на значими поднадзорни лица
1. За да се гарантира, че институциите разполагат с надеждна управленска организация, и без да се засяга съответното право на Съюза, съответното национално право и част V, значимото поднадзорно лице уведомява съответния НКО за всяка промяна на членовете на ръководните му органи и техните управленски и надзорни функции (наричани по-долу „ръководителите“) по смисъла на член 3, параграф 1, точка 7 и член 3, параграф 2 от Директива 2013/36/ЕС, включително подновяването на мандата на ръководителите. Съответният НКО уведомява ЕЦБ за всяка промяна своевременно, като я информира за срока, в който трябва да се приеме и съобщи решение съгласно съответното национално право.
2. За да оцени пригодността на ръководителите на значимите поднадзорни лица, ЕЦБ разполага с надзорните правомощия, които имат компетентните органи съгласно съответното право на Съюза и съответното национално право.
Член 94
Текущ преглед на пригодността на ръководителите
1. Значимото поднадзорно лице уведомява своевременно съответния НКО за всички нови факти, които могат да засегнат първоначалната оценка на пригодността или други обстоятелства, които биха могли да повлияят на пригодността на ръководител, веднага щом поднадзорното лице или съответният ръководител узнае за тези факти или обстоятелства. Съответният НКО уведомява своевременно ЕЦБ за тези нови факти или обстоятелства.
2. ЕЦБ може да инициира ново оценяване въз основа на новите факти или обстоятелства, посочени в параграф 1, или ако ЕЦБ узнае за нови факти, които могат да засегнат първоначалната оценка на съответния ръководител, или за други обстоятелства, които биха могли да повлияят на пригодността на ръководител. ЕЦБ взема решение относно подходящото действие съгласно съответното право на Съюза и съответното национално право и уведомява своевременно съответния НКО за това действие.
ДЯЛ 3
ДРУГИ ПРОЦЕДУРИ, ПРИЛАГАНИ ОТ ЗНАЧИМИ ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА
Член 95
Искания, уведомления или заявления от значими поднадзорни лица
1. Без да се засягат специалните процедури, уредени подробно в част V, и текущото му взаимодействие с неговия НКО, значимото поднадзорно лице отправя до ЕЦБ всичките си искания, уведомления или заявления, които се отнасят се до изпълнението на задачите, възложени на ЕЦБ.
2. ЕЦБ предоставя на разположение на съответния НКО тези искания, уведомления или заявления и може да поиска от НКО да изготви проект на решение в съответствие с член 91.
3. В случай на съществени изменения в сравнение с лиценза, предоставен по първоначалното искане, уведомление или заявление, значимото поднадзорно лице отправя ново искане, уведомление или заявление до ЕЦБ в съответствие с процедурата, посочена в параграф 1.
ЧАСТ VII
ПРОЦЕДУРИ ЗА НАДЗОР НАД ПО-МАЛКО ЗНАЧИМИ ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА
ДЯЛ 1
УВЕДОМЯВАНЕ НА ЕЦБ ОТ НКО ОТНОСНО СЪЩЕСТВЕНИ НАДЗОРНИ ПРОЦЕДУРИ НА НКО И ПРОЕКТИ НА СЪЩЕСТВЕНИ НАДЗОРНИ РЕШЕНИЯ
Член 96
Влошаване на финансовото състояние на по-малко значимо поднадзорно лице
Без да се засяга прилагането на член 62, НКО уведомява ЕЦБ, в случай че състоянието на по-малко значимо поднадзорно лице се влошава бързо и значително, особено ако това влошаване би могло да доведе до искане за пряка или непряка финансова помощ от ЕМС.
Член 97
Уведомяване на ЕЦБ от НКО относно съществени надзорни процедури на НКО
1. За да се даде възможност на ЕЦБ да упражнява надзор над функционирането на системата съгласно установеното в член 6, параграф 5, буква в) от Регламента за ЕНМ, НКО предоставя на ЕЦБ информацията, отнасяща се до съществени надзорни процедури на НКО, засягащи по-малко значими поднадзорни лица. ЕЦБ определя общи критерии, по-специално като взема предвид състоянието по отношение на риска и потенциалното влияние върху националната финансова система на съответното по-малко значимо поднадзорно лице, за определянето на това каква информация за кои по-малко значими поднадзорни лица се съобщава. Информацията се предоставя от НКО предварително или в надлежно обосновани неотложни случаи - едновременно с откриване на процедурата.
2. Съществените надзорни процедури на НКО, посочени в параграф 1, обхващат:
а)
отстраняването на членове на управителните съвети на по-малко значимите поднадзорни лица и назначаването на квестори, които да поемат ръководството на по-малко значимите поднадзорни лица; и
б)
процедурите, които имат значително влияние върху по-малко значимото поднадзорно лице.
3. В допълнение на изискванията за информация, установени от ЕЦБ в съответствие с настоящия член, ЕЦБ може по всяко време да поиска от НКО информация относно изпълнението на задачите, които те осъществяват по отношение на по-малко значими поднадзорни лица.
4. В допълнение на изискванията за информация, установени от ЕЦБ в съответствие с настоящия член, НКО уведомяват по собствена инициатива ЕЦБ за всяка друга надзорна процедура на НКО, която:
а)
те считат за съществена; или
б)
която може да засегне отрицателно репутацията на ЕНМ.
5. Ако ЕЦБ поиска от НКО да подложи на допълнителна оценка конкретни аспекти на съществена надзорна процедура на НКО, в искането се посочва за кои аспекти се отнася. ЕЦБ и НКО осигуряват съответно, че другата страна разполага с достатъчно време, за да даде възможност процедурата и ЕНМ като цяло да функционират ефективно.
Член 98
Уведомяване на ЕЦБ от НКО относно проекти на съществени надзорни решения
1. За да се даде възможност на ЕЦБ да упражнява надзор над функционирането на системата съгласно установеното в член 6, параграф 5, буква в) от Регламента за ЕНМ, НКО изпраща на ЕЦБ проекти на надзорни решения, които отговарят на критериите, установени в параграфи 2 и 3, когато проектът на решение засяга по-малко значимите поднадзорни лица, за които ЕЦБ счита, че въз основа на общите критерии, определени от ЕЦБ във връзка с тяхното състояние по отношение на риска и потенциалното влияние върху националната финансова система, информацията трябва да ѝ бъде съобщена.
2. При спазване на параграф 1 проектите на надзорни решения се изпращат на ЕЦБ, преди да бъдат адресирани до по-малко значими поднадзорни лица, ако тези решения:
а)
се отнасят до отстраняването на членове на управителните съвети на по-малко значимите поднадзорни лица и назначаването на квестори; или
б)
имат значително влияние върху по-малко значимото поднадзорно лице.
3. В допълнение на изискванията за информация, установени в параграфи 1 и 2, НКО предават на ЕЦБ всички други проекти на надзорни решения:
а)
по които се иска становище на ЕЦБ; или
б)
които могат да засегнат отрицателно репутацията на ЕНМ.
4. НКО изпращат на ЕЦБ проекти на решения, които отговарят на критериите, установени в параграфи 1, 2 и 3, и които поради това се считат за проекти на съществени надзорни решения, най-малко 10 дни преди планираната дата на приемане на решението. ЕЦБ изразява становище по проекта на решението в разумен срок преди планираното приемане на решението. В неотложни случаи съответният НКО определя разумен срок за изпращането на ЕЦБ на проект на решение, което отговаря на критериите, установени в параграфи 1, 2 и 3.
ДЯЛ 2
ПОСЛЕДВАЩО ДОКЛАДВАНЕ ОТ НКО НА ЕЦБ ПО ОТНОШЕНИЕ НА ПО-МАЛКО ЗНАЧИМИ ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА
Член 99
Общо задължение на НКО да докладват на ЕЦБ
1. За да се даде възможност на ЕЦБ да упражнява надзор над функционирането на ЕНМ съгласно член 6, параграф 5, буква в) от Регламента за ЕНМ и без да се засяга глава 1, ЕЦБ може да изиска от НКО да докладват редовно на ЕЦБ относно мерките, които са предприели, и относно изпълнението на задачите, които трябва да осъществяват в съответствие с член 6, параграф 6 от Регламента за ЕНМ. ЕЦБ уведомява НКО ежегодно относно категориите по-малко значими поднадзорни лица и естеството на изискуемата информация.
2. Изискванията, установени в съответствие с параграф 1, не засягат правото на ЕЦБ да използва посочените в членове 10-13 от Регламента за ЕНМ правомощия по отношение на по-малко значими поднадзорни лица.
Член 100
Периодичност и обхват на отчетите, представяни от НКО на ЕЦБ
НКО представят на ЕЦБ годишен доклад относно по-малко значими поднадзорни лица, по-малко значими поднадзорни групи или категории по-малко значими поднадзорни лица в съответствие с изискванията на ЕЦБ.
ЧАСТ VIII
СЪТРУДНИЧЕСТВО МЕЖДУ ЕЦБ, НКО И ОНРО ВЪВ ВРЪЗКА С МАКРОПРУДЕНЦИАЛНИ ЗАДАЧИ И ИНСТРУМЕНТИ
ДЯЛ 1
ОПРЕДЕЛЕНИЕ НА МАКРОПРУДЕНЦИАЛНИ ИНСТРУМЕНТИ
Член 101
Общи разпоредби
1. За целите на настоящата част макропруденциални инструменти са следните инструменти:
а)
капиталовите буфери по смисъла на членове 130-142 от Директива 2013/36/ЕС;
б)
мерките за лицензирани на национално равнище кредитни институции или подгрупа от такива кредитни институции съгласно член 458 от Регламент (ЕС) № 575/2013;
в)
други мерки, които се приемат от ОНРО или НКО и които имат за цел справяне със системни или макропруденциални рискове, уредени в и при спазване на процедурите, установени в Регламент (ЕС) № 575/2013 и Директива 2013/36/ЕС, в случаите, които са изрично посочени в приложимото право на Съюза.
2. Макропруденциалните процедури, посочени в член 5, параграфи 1 и 2 от Регламента за ЕНМ, не съставляват надзорни процедури на ЕЦБ или НКО по смисъла на настоящия регламент, без да се засяга член 22 от Регламента за ЕНМ по отношение на решенията, чийто адресати са отделни поднадзорни лица.
Член 102
Прилагане на макропруденциални инструменти от ЕЦБ
ЕЦБ прилага посочените в член 101 макропруденциални инструменти в съответствие с настоящия регламент, както и с член 5, параграф 2 и член 9, параграф 2 от Регламента за ЕНМ, а в случай че макропруденциалните инструменти са уредени в директива - при спазване на условията за транспониране на тази директива в националното право. Ако ОНРО не определи ниво на буфера, това не възпрепятства ЕЦБ да определи изискване за буфер в съответствие с настоящия регламент и член 5, параграф 2 от Регламента за ЕНМ.
ДЯЛ 2
ПРОЦЕДУРНИ РАЗПОРЕДБИ ЗА ИЗПОЛЗВАНЕ НА МАКРОПРУДЕНЦИАЛНИ ИНСТРУМЕНТИ
Член 103
Списък на НКО и ОНРО, отговорни за макропруденциални инструменти
ЕЦБ събира от НКО и ОНРО на участващите държави членки информация относно това кои са органите, определени за съответните макропруденциални инструменти, посочени в член 101, и макропруденциалните инструменти, които могат да използват тези органи.
Член 104
Обмен на информация и сътрудничество във връзка с използването на макропруденциални инструменти от НКО или ОНРО
1. Съгласно член 5, параграф 1 от Регламента за ЕНМ, когато възнамерява да приложи такива инструменти, съответният НКО или ОНРО уведомява ЕЦБ за намерението си десет работни дни, преди да бъде взето подобно решение. Независимо от това, ако възнамерява да използва макропруденциален инструмент, НКО или ОНРО уведомява ЕЦБ колкото е възможно по-рано за идентифицирания от него макропруденциален или системен риск за финансовата система и когато е възможно - за подробностите за планирания инструмент. Тази информация включва, доколкото е възможно, спецификите на планираната мярка, включително планираната дата на прилагане.
2. Уведомлението за намерението се предоставя от НКО или ОНРО на ЕЦБ.
3. Ако възрази на планираната мярка на НКО или ОНРО, ЕЦБ представя мотивите си за това в срок до пет работни дни след датата на получаване на уведомлението за намерението. Възражението е писмено и съдържа мотивите за възражението. НКО или ОНРО разглежда обстойно мотивите на ЕЦБ, преди да пристъпи към вземане на съответното решение.
Член 105
Обмен на информация и сътрудничество във връзка с използването на макропруденциални инструменти от ЕЦБ
1. В съответствие с член 5, параграф 2 от Регламента за ЕНМ, когато ЕЦБ възнамерява по собствена инициатива или въз основа на предложение на НКО или ОНРО да приложи по-високи изисквания за капиталови буфери или по-строги мерки, целящи справяне със системни или макропруденциални рискове, ЕЦБ си сътрудничи тясно с ОНРО в съответните държави членки и по-специално съобщава намерението си на ОНРО или НКО 10 работни дни преди приемането на такова решение. Независимо от това, ако възнамерява да приложи по-високи изисквания за капиталови буфери или по-строги мерки, целящи справяне със системни или макропруденциални рискове на равнището на кредитни институции при условията на процедурите, посочени в Регламент (ЕС) № 575/2013 и Директива 2013/36/ЕС, в случаите, които са изрично упоменати в правото на Съюза, ЕЦБ уведомява съответния НКО или ОНРО колкото е възможно по-рано за идентифицирания от ЕЦБ макропруденциален или системен риск за финансовата система и когато е възможно - за подробностите за планирания инструмент. Тази информация включва във възможно най-голяма степен спецификите на планираната мярка, включително планираната дата на прилагане.
2. Ако някой от съответните НКО или ОНРО възрази на планираната мярка на ЕЦБ, той представя своите мотиви пред ЕЦБ в срок до пет работни дни след датата на получаване на уведомлението на ЕЦБ за намерението. Възражението е писмено и съдържа мотивите за възражението. ЕЦБ разглежда обстойно мотивите, преди да пристъпи към вземане на съответното решение.
ЧАСТ IX
ПРОЦЕДУРИ ЗА ТЯСНО СЪТРУДНИЧЕСТВО
ДЯЛ 1
ОБЩИ ПРИНЦИПИ И РАЗПОРЕДБИ
Член 106
Процедура за установяването на тясно сътрудничество
ЕЦБ оценява искания от държави членки извън еврозоната за установяването на тясно сътрудничество в съответствие с процедурата, уредена в Решение ЕЦБ/2014/5 (16).
Член 107
Принципи, които се прилагат, когато е установено тясно сътрудничество
1. От датата, на която се прилага решение на ЕЦБ по член 7, параграф 2 от Регламента за ЕНМ за установяване на тясно сътрудничество между ЕЦБ и НКО от държава членка извън еврозоната, и до прекратяването или спирането на това тясно сътрудничество ЕЦБ изпълнява задачите, посочени в член 4, параграфи 1 и 2 и член 5 от Регламента за ЕНМ, по отношение на поднадзорни лица и групи, установени в съответната участваща държава членка в тясно сътрудничество, в съответствие с член 6 от Регламента за ЕНМ.
2. Ако е установено тясно сътрудничество съгласно член 7, параграф 2 от Регламента за ЕНМ, ЕЦБ и НКО в тясно сътрудничество се намират по отношение на значими поднадзорни лица и групи и по-малко значими поднадзорни лица и групи, установени в участващата държава членка в тясно сътрудничество, в сходно положение със значими поднадзорни лица и групи и по-малко значими поднадзорни лица и групи, установени в държава членка от еврозоната, като се взема предвид това, че ЕЦБ няма пряко приложими правомощия над значими поднадзорни лица и групи и по-малко значими поднадзорни лица и групи, установени в участващата държава членка в тясно сътрудничество.
3. В съответствие с член 6 от Регламента за ЕНМ, ЕЦБ може да издава на НКО в тясно сътрудничество указания по отношение на значими поднадзорни лица и групи и само общи указания по отношение на по-малко значими поднадзорни лица и групи.
4. Тясното сътрудничество се преустановява на датата, на която е отменена дерогацията по член 139 от ДФЕС по отношение на участваща държава членка в тясно сътрудничество в съответствие с член 140, параграф 2 от ДФЕС, като разпоредбите на настоящата част престават да прилагат.
Член 108
Правни инструменти, отнасящи се до надзора във връзка с тясното сътрудничество
1. По отношение на задачите, посочени в член 4, параграфи 1 и 2 и член 5 от Регламента за ЕНМ, ЕЦБ може да дава указания, да отправя искания или да издава насоки.
2. Ако счита, че във връзка със задачите, посочени в член 4, параграфи 1 и 2 от Регламента за ЕНМ, следва да бъде приета определена мярка от НКО в тясно сътрудничество по отношение на поднадзорно лице или група, ЕЦБ отправя до този НКО:
а)
по отношение на значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група - общо или конкретно указание, искане или насоки, изискващи издаване на надзорно решение по отношение на това значимо поднадзорно лице или тази значима поднадзорна група в участващата държава членка в тясно сътрудничество; или
б)
по отношение на по-малко значимо поднадзорно лице или по-малко значима поднадзорна група - общо указание или насоки.
3. Ако счита, че във връзка със задачите, посочени в член 5 от Регламента за ЕНМ, следва да бъде приета определена мярка от НКО или ОНРО в тясно сътрудничество, ЕЦБ може да отправи до този НКО или ОНРО общо или конкретно указание, искане или насоки, изискващи прилагането на по-високи изисквания за капиталови буфери или на по-строги мерки, целящи справяне със системни или макропруденциални рискове.
4. ЕЦБ посочва в указанието, искането или насоките съответен срок за приемане на мярката от НКО в тясно сътрудничество, който е най-малко 48 часа, освен ако е необходимо по-ранно приемане за предотвратяване на непоправими вреди. При определяне на срока ЕЦБ взема предвид административното и процесуалното право, което трябва да спазва съответният НКО в тясно сътрудничество.
5. НКО в тясно сътрудничество предприема всички необходими мерки за изпълнение на указанията, исканията или насоките на ЕЦБ и уведомява своевременно ЕЦБ за предприетите от него мерки.
ДЯЛ 2
ТЯСНО СЪТРУДНИЧЕСТВО ПО ОТНОШЕНИЕ НА ЧАСТИ III, IV, V, VIII, X И XI
Член 109
Езиков режим при режима на тясно сътрудничество
Правилата, посочени в член 23, се прилагат mutatis mutandis по отношение на НКО в тясно сътрудничество.
Член 110
Оценка на значимостта на кредитни институции при режима на тясно сътрудничество
1. Разпоредбите на част IV относно определянето на статута на поднадзорни лица или поднадзорни групи като значими или по-малко значими се прилагат mutatis mutandis по отношение на поднадзорни лица и поднадзорни групи в участващи държави членки в тясно сътрудничество в съответствие с разпоредбите на настоящия член.
2. НКО в тясно сътрудничество гарантира, че уредените в част IV процедури могат да се прилагат по отношение на поднадзорни лица и поднадзорни групи, установени в неговата държава членка.
3. При обстоятелства, при които част IV предвижда, че адресат на решение на ЕЦБ е поднадзорно лице или поднадзорна група, вместо да адресира решение до поднадзорното лице или поднадзорната група, ЕЦБ издава указния до НКО в тясно сътрудничество, а НКО адресира решение до поднадзорното лице или поднадзорната група в съответствие с тези указния.
Член 111
Общи процедури при режима на тясно сътрудничество
1. Разпоредбите на част V относно общите процедури се прилагат mutatis mutandis по отношение на поднадзорни лица и поднадзорни групи в участващите държави членки в тясно сътрудничество при спазване на разпоредбите на настоящия член.
2. НКО в тясно сътрудничество гарантира, че уредените в част V процедури могат да се прилагат по отношение на поднадзорни лица, установени в неговата държава членка. По-специално, НКО в тясно сътрудничество гарантира, че ЕЦБ получава информацията и документацията, които са необходими за изпълнение на задачите, които са ѝ възложени от Регламента за ЕНМ.
3. При обстоятелства, при които част V предвижда, че адресат на решение на ЕЦБ е поднадзорно лице или поднадзорна група, вместо да адресира решение до поднадзорното лице или поднадзорната група, ЕЦБ издава указния до НКО в тясно сътрудничество, а НКО адресира решение до поднадзорното лице или поднадзорната група в съответствие с тези указния.
4. При обстоятелства, при които част V предвижда съответният НКО да изготви проект на решение, НКО в тясно сътрудничество представя проект на решение на ЕЦБ и иска указания.
Член 112
Макропруденциални инструменти при режима на тясно сътрудничество
Разпоредбите на част VIII относно сътрудничеството между ЕЦБ, НКО и ОНРО по отношение на макропруденциалните задачи и инструменти се прилагат mutatis mutandis по отношение на поднадзорни лица и поднадзорни групи в участващи държави членки в тясно сътрудничество.
Член 113
Административни санкции при режима на тясно сътрудничество
1. Разпоредбите на част X относно административните санкции се прилагат mutatis mutandis по отношение на поднадзорни лица и поднадзорни групи в участващи държави членки в тясно сътрудничество.
2. При обстоятелства, при които член 18 от Регламента за ЕНМ във връзка с част X от настоящия регламент предвижда, че адресат на решение на ЕЦБ е поднадзорно лице или поднадзорна група, вместо да адресира решение до поднадзорното лице или поднадзорната група, ЕЦБ издава указния до НКО в тясно сътрудничество, а НКО адресира решение до поднадзорното лице или поднадзорната група в съответствие с тези указния.
3. В случаи, когато член 18 от Регламента за ЕНМ или част X от настоящия регламент предвиждат съответният НКО да адресира решение до значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група, НКО в тясно сътрудничество инициира производство с оглед предприемане на действие, за да се гарантира, че подходящите административни санкции се налагат само по указания на ЕЦБ. НКО в тясно сътрудничество уведомява ЕЦБ когато е прието решение.
Член 114
Правомощия за провеждане на разследвания по членове 10-13 от Регламента за ЕНМ при режима на тясно сътрудничество
1. Разпоредбите на част XI, които се отнасят до сътрудничеството във връзка с членове 10-13 от Регламента за ЕНМ, се прилагат mutatis mutandis по отношение на поднадзорни лица и поднадзорни групи в участващи държави членки в тясно сътрудничество.
2. НКО в тясно сътрудничество упражнява правомощията за провеждане на разследвания по членове 10-13 от Регламента за ЕНМ в съответствие с указанията на ЕЦБ.
3. НКО в тясно сътрудничество предоставя на ЕЦБ констатациите в резултат на упражняването на правомощията за провеждане на разследвания по членове 10-13 от Регламента за ЕНМ.
4. НКО в тясно сътрудничество гарантира, че определените служители на ЕЦБ могат да участват като наблюдатели в разследванията по членове 10-13 от Регламента за ЕНМ.
ДЯЛ 3
ТЯСНО СЪТРУДНИЧЕСТВО ПО ОТНОШЕНИЕ НА ЗНАЧИМИ ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА
Член 115
Надзор над значими поднадзорни лица в участваща държава членка в тясно сътрудничество
1. Части II и VI се прилагат mutatis mutandis по отношение на значими поднадзорни лица и значими поднадзорни групи, установени в участваща държава членка в тясно сътрудничество, в съответствие с разпоредбите на настоящия член.
2. НКО в тясно сътрудничество гарантира, че ЕЦБ получава цялата информация и доклади от и по отношение на значими поднадзорни лица и значими поднадзорни групи, които самият НКО в тясно сътрудничество получава и които са необходими за изпълнение на задачите, възложени на ЕЦБ с Регламента за ЕНМ.
3. За надзора над всяко значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група, установени в участваща държава членка в тясно сътрудничество, се създава съвместен надзорен екип. Членовете на съвместния надзорен екип се назначават в съответствие с член 4. НКО в тясно сътрудничество назначава подкоординатора от НКО, който да действа пряко по отношение на значимото поднадзорно лице или значимата поднадзорна група в съответствие с указанията на координатора на СНЕ.
4. НКО в тясно сътрудничество гарантира, че определените служители на ЕЦБ са поканени да участват в проверките на място, извършвани по отношение на значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група. ЕЦБ може да определя броя на служителите на ЕЦБ, които ще участват като наблюдатели.
5. В случаите на надзор на консолидирана основа и колегии от надзорни органи, при наличие на обстоятелства, при които предприятие майка е установено в държава членка от еврозоната или в участваща държава членка извън еврозоната, ЕЦБ като компетентен орган е консолидиращ надзорен орган и председател на колегията от надзорни органи. ЕЦБ приканва съответния НКО в тясно сътрудничество да назначи служител на НКО като наблюдател. ЕЦБ може да действа, като дава указания на съответния НКО в тясно сътрудничество.
Член 116
Решения по отношение на значими поднадзорни лица и значими поднадзорни групи
1. Без да се засягат правомощията на НКО във връзка със задачи, които не са възложени на ЕЦБ с Регламента за ЕНМ, НКО в тясно сътрудничество приема решения по отношение на значими поднадзорни лица и значими поднадзорни групи в своята държава членка само по указания на ЕЦБ. НКО в тясно сътрудничество може също така да иска указания от ЕЦБ.
2. НКО в тясно сътрудничество незабавно предоставя на разположение на ЕЦБ всяко решение по отношение на значимо поднадзорно лице или значима поднадзорна група.
3. НКО в тясно сътрудничество уведомява ЕЦБ относно: а) решения, които приема съгласно своите правомощия по отношение на задачи, които не са възложени на ЕЦБ с Регламента за ЕНМ; и б) решения, които приема съгласно указанията на ЕЦБ в съответствие с предвиденото в настоящата част.
ДЯЛ 4
ТЯСНО СЪТРУДНИЧЕСТВО ПО ОТНОШЕНИЕ НА ПО-МАЛКО ЗНАЧИМИ ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА И ПО-МАЛКО ЗНАЧИМИ ПОДНАДЗОРНИ ГРУПИ
Член 117
Надзор над по-малко значими поднадзорни лица и по-малко значими поднадзорни групи
1. Част VII се прилага mutatis mutandis по отношение на по-малко значими поднадзорни лица и по-малко значими поднадзорни групи в участващи държави членки в тясно сътрудничество в съответствие със следните разпоредби.
2. С цел осигуряване последователност на резултатите от надзора в рамките на ЕНМ, ЕЦБ може да издава общи указания и насоки и да отправя искания до НКО в тясно сътрудничество, с които го задължава да приеме надзорно решение по отношение на по-малко значими поднадзорни лица или по-малко значими поднадзорни групи, установени в участващата държава членка в тясно сътрудничество. Тези общи указания, насоки или искания могат да се отнасят до групи или категории кредитни институции.
3. ЕЦБ може също така да отправи до НКО в тясно сътрудничество искане за допълнителна оценка на аспекти на съществена надзорна процедура на НКО съгласно предвиденото в член 6, параграф 7, буква в), точка ii) от Регламента за ЕНМ.
ДЯЛ 5
ПРОЦЕДУРА В СЛУЧАЙ НА НЕСЪГЛАСИЕ НА УЧАСТВАЩА ДЪРЖАВА ЧЛЕНКА В ТЯСНО СЪТРУДНИЧЕСТВО
Член 118
Процедура в случай на несъгласие с проект на решение на Надзорния съвет съгласно член 7, параграф 8 от Регламента за ЕНМ
1. ЕЦБ уведомява НКО в тясно сътрудничество за цялостния проект на решение на Надзорния съвет по отношение на поднадзорно лице или поднадзорна група, намиращи се в участваща държава членка в тясно сътрудничество, при спазване на изискванията за поверителност съгласно правото на Съюза.
2. Ако не е съгласен с цялостния проект на решение на Надзорния съвет, НКО в тясно сътрудничество уведомява писмено Управителния съвет за мотивите за своето несъгласие в срок до пет работни дни от получаване на цялостния проект на решение.
3. Управителният съвет взема решение по въпроса в срок до пет работни дни от получаване на такова уведомление, като взема изцяло предвид посочените мотиви за несъгласието, и предоставя на НКО в тясно сътрудничество писмени мотиви за решението си.
4. Участваща държава членка в тясно сътрудничество може да поиска ЕЦБ да прекрати нейното тясно сътрудничество с незабавно действие, след което няма да бъде обвързана от взетите впоследствие решения на Управителния съвет.
Член 119
Процедура в случай на несъгласие с възражение на Управителния съвет срещу проект на решение на Надзорния съвет съгласно член 7, параграф 7 от Регламента за ЕНМ
1. ЕЦБ уведомява НКО в тясно сътрудничество за всяко възражение на Управителния съвет срещу цялостен проект на решение на Надзорния съвет.
2. Ако не е съгласен с възражението на Управителния съвет срещу цялостния проект на решение на Надзорния съвет, НКО в тясно сътрудничество уведомява ЕЦБ за мотивите за несъгласието си в срок до пет работни дни от получаване на възражението на Управителния съвет.
3. Управителният съвет дава писменото си становище относно мотивираното несъгласие, изразено от НКО в тясно сътрудничество, в срок до 30 дни от получаване на мотивираното несъгласие, като потвърждава или оттегля възражението си, посочвайки мотивите си за това. ЕЦБ уведомява НКО в тясно сътрудничество за това.
4. Ако Управителният съвет потвърди възражението си, НКО в тясно сътрудничество може в срок до пет дни от уведомяването, че Управителният съвет е потвърдил възражението си, да уведоми ЕЦБ, че няма да бъде обвързан от решения, приети след изменение на първоначалния цялостен проект на решение, срещу който възразява Управителният съвет.
В такъв случай ЕЦБ разглежда възможността за спиране или прекратяване на тясното сътрудничество с НКО в тясно сътрудничество, като надлежно взема предвид съображението за ефективност на надзора, и взема съответното решение. ЕЦБ взема предвид по-специално факторите, посочени в член 7, параграф 7 от Регламента за ЕНМ.
ЧАСТ X
АДМИНИСТРАТИВНИ САНКЦИИ
ДЯЛ 1
ОПРЕДЕЛЕНИЯ И ОТНОШЕНИЕ КЪМ РЕГЛАМЕНТ (ЕО) № 2532/98 НА СЪВЕТА (17)
Член 120
Определение на административни санкции
За целите на настоящата част „административни санкции“ са:
а)
административни имуществени санкции, уредени и налагани съгласно член 18, параграф 1 от Регламента за ЕНМ;
б)
глоби и периодични парични санкции, уредени в член 2 от Регламент (ЕО) № 2532/98 и наложени съгласно член 18, параграф 7 от Регламента за ЕНМ.
Член 121
Отношение към Регламент (ЕО) № 2532/98
1. За целите на процедурите, уредени в член 18, параграф 1 от Регламента за ЕНМ, се прилагат съдържащите се в настоящия регламент процесуални правила в съответствие с член 18, параграф 4 от Регламента за ЕНМ.
2. За целите на процедурите, уредени в член 18, параграф 7 от Регламента за ЕНМ, съдържащите се в настоящия регламент процесуални правила допълват правилата, установени в Регламент (ЕО) № 2532/98, и се прилагат в съответствие с членове 25 и 26 от Регламента за ЕНМ.
Член 122
Правомощия на ЕЦБ да налага административни санкции съгласно член 18, параграф 7 от Регламента за ЕНМ
ЕЦБ налага административни санкции, определени в член 120, буква б), ако е налице неизпълнение на задължения съгласно регламенти или решения на ЕЦБ, по отношение на:
а)
значими поднадзорни лица; или
б)
по-малко значими поднадзорни лица, когато съответните регламенти или решения на ЕЦБ налагат задължения на по-малко значими поднадзорни лица по отношение на ЕЦБ.
ДЯЛ 2
ПРОЦЕСУАЛНИ ПРАВИЛА ЗА НАЛАГАНЕТО НА АДМИНИСТРАТИВНИ САНКЦИИ, РАЗЛИЧНИ ОТ ПЕРИОДИЧНИ ПАРИЧНИ САНКЦИИ, НА ПОДНАДЗОРНИ ЛИЦА В ДЪРЖАВИ ЧЛЕНКИ ОТ ЕВРОЗОНАТА
Член 123
Създаване на независимо звено за разследване
1. ЕЦБ създава вътрешно независимо звено за разследване (наричано по-долу „звеното за разследване“), което се състои от разследващи служители, определени от ЕЦБ.
2. Разследващите служители не могат да участват и не трябва да са участвали в продължение на две години преди заемането на длъжността на разследващ служител в прекия или непряк надзор или лицензиране на съответното поднадзорно лице.
3. Разследващите служители изпълняват разследващите си функции, независимо от Надзорния съвет и Управителния съвет, и не участват в разискванията на Надзорния съвет и Управителния съвет.
Член 124
Отнасяне на предполагаеми нарушения до звеното за разследване
ЕЦБ отнася случая до звеното за разследване, когато при изпълнение на задачите си съгласно Регламента за ЕНМ счете, че съществува основание да подозира, че едно или повече нарушения:
а)
съгласно съответното пряко приложимо право на Съюза, както е посочено в член 18, параграф 1 от Регламента за ЕНМ, се извършват или са извършени от значимо поднадзорно лице, чието главно управление е в държава членка от еврозоната; или
б)
на регламент или решение на ЕЦБ, както е посочено в член 18, параграф 7 от Регламента за ЕНМ, се извършват или са извършени от поднадзорно лице, чието главно управление е в държава членка от еврозоната.
Член 125
Правомощия на звеното за разследване
1. За целите на разследването на предполагаеми нарушения съгласно посоченото в член 124 звеното за разследване може да упражнява правомощията, предоставени на ЕЦБ съгласно Регламента за ЕНМ.
2. Когато е отправено искане до съответното поднадзорно лице в съответствие с правомощията, предоставени на ЕЦБ съгласно Регламента за ЕНМ във връзка с разследване, звеното за разследване посочва предмета и целта на разследването.
3. При изпълнение на задачите си звеното за разследване има достъп до всички документи и информация, събрани от ЕЦБ и, когато е приложимо, от съответните НКО в хода на надзорните им дейности.
Член 126
Процесуални права
1. При завършване на разследване и преди изготвяне и представяне пред Надзорния съвет на предложение за цялостен проект на решение, звеното за разследване уведомява писмено съответното поднадзорно лице относно констатациите от извършеното разследване и относно повдигнатите срещу тях възражения.
2. В посоченото в параграф 1 уведомление звеното за разследване информира съответното поднадзорно лице относно правото му да представи писмено становище пред звеното за разследване относно фактическите резултати и повдигнатите срещу лицето възражения, посочени в уведомлението, включително отделните разпоредби, които се предполага, че са нарушени, като определя разумен срок за получаване на такова становище. ЕЦБ не е длъжна да взема предвид писмени становища, получени след изтичането на определения от звеното за разследване срок.
3. Звеното за разследване може също така след уведомление в съответствие с параграф 1 да покани съответното поднадзорно лице да присъства на устно изслушване. Страните, обект на разследване, могат да бъдат представлявани и/или подпомагани на изслушването от адвокати или други квалифицирани лица. Устните изслушвания не се провеждат публично.
4. Правото на достъп до преписката на звеното за разследване от разследваното поднадзорно лице се определя в съответствие с член 32.
Член 127
Разглеждане на преписката от Надзорния съвет
1. Ако счита, че на поднадзорното лице следва да се наложи административна санкция, звеното за разследване представя на Надзорния съвет предложение за цялостен проект на решение, с което се постановява, че съответното поднадзорно лице е извършило нарушение и се посочва налаганата административна санкция. Звеното за разследване също така предоставя своята преписка по разследването на Надзорния съвет.
2. Звеното за разследване основава своето предложение за цялостен проект на решение само на фактите и възраженията, по които поднадзорното лице е имало възможността да представи становище.
3. Ако счита, че предоставената от звеното за разследване преписка е непълна, Надзорният съвет може да я върне на звеното за разследване заедно с мотивирано искане за допълнителна информация. Прилага се съответно член 125.
4. Ако въз основа на пълна преписка се съгласи с предложението за цялостен проект на решение на звеното за разследване по отношение на едно или повече нарушения и с фактическото основание, Надзорният съвет приема цялостния проект на решение, предложен от звеното за разследване относно нарушението или нарушенията, за които е съгласен, че са извършени. Доколкото Надзорният съвет не е съгласен с предложението, решението се приема съгласно съответните параграфи от настоящия член.
5. Ако въз основа на пълна преписка счита, че фактите, описани в предложението за цялостен проект на решение съгласно посоченото в параграф 1, не разкриват достатъчно доказателства за нарушение, както е посочено в член 124, Надзорният съвет може да приеме цялостен проект на решение за прекратяване на делото.
6. Ако въз основа на пълна преписка е съгласен с постановеното в предложението за цялостен проект на решение на звеното за разследване, че съответното поднадзорно лице е извършило нарушение, но не е съгласен с предложената препоръка относно административни санкции, Надзорният съвет приема цялостния проект на решение, като посочва административната санкция, която счита за подходяща.
7. Ако въз основа на пълна преписка не е съгласен с предложението на звеното за разследване, но приеме, че поднадзорното лице е извършило друго нарушение или че е налице друго фактическо основание за предложението на звеното за разследване, Надзорният съвет уведомява писмено съответното поднадзорно лице за своите констатации и за повдигнатите срещу съответното поднадзорно лице възражения. Член 126, параграфи 2-4 се прилагат съответно по отношение на Надзорния съвет.
8. Надзорният съвет изготвя цялостен проект на решение, с което се определя дали съответното поднадзорно лице е извършило нарушение или не и се посочват налаганите административни санкции, ако има такава.
9. Цялостните проекти на решения, които се приемат от Надзорния съвет и се предлагат на Управителния съвет, се основават само на фактите и възраженията, по които поднадзорното лице е имало възможността да представи становище.
Член 128
Определение на общия годишен оборот за целите на определяне на горната граница за административни имуществени санкции
Общият годишен оборот, посочен в член 18, параграф 1 от Регламента за ЕНМ, е годишният оборот, определен в член 67 от Директива 2013/36/ЕС, на поднадзорно лице съгласно последния наличен годишен финансов отчет на това поднадзорно лице. В случай че извършилото нарушение поднадзорно лице принадлежи към поднадзорна група, съответният общ годишен оборот е общият годишен оборот, извлечен от последния наличен консолидиран годишен финансов отчет на поднадзорната група.
ДЯЛ 3
ПЕРИОДИЧНИ ПАРИЧНИ САНКЦИИ
Член 129
Процесуални правила, приложими за периодични парични санкции
1. В случай на продължаващо нарушение на регламент или надзорно решение на ЕЦБ, ЕЦБ може да наложи периодична парична санкция с оглед принуждаване на съответните субекти да изпълнят регламента или надзорното решение. ЕЦБ прилага процесуалните правила на член 22 от Регламента за ЕНМ и дял 2 на част III от настоящия регламент.
2. Периодичната парична санкция следва да бъде ефективна и пропорционална. Периодичната парична санкция се изчислява за всеки ден на нарушението до изпълнението на съответния регламент или надзорно решение на ЕЦБ от страна на съответния субект.
3. Горните граници за периодичните парични санкции са съгласно определеното в Регламент (ЕО) № 2532/98. Съответният период започва да тече от датата, посочена в решението, с което се налага периодичната парична санкция. Най-ранната дата, посочена в решението, е датата, на която съответният субект е уведомен писмено за мотивите на ЕЦБ за налагане на периодичната парична санкция.
4. Периодичните парични санкции могат да се налагат за периоди, не по-дълги от шест месеца, считано от датата, посочена в решението по параграф 3.
ДЯЛ 4
ДАВНОСТ
Член 130
Давност за налагане на административни санкции
1. Правомощието на ЕЦБ да налага административни санкции на поднадзорни лица се погасява с изтичане на петгодишна давност, която започва да тече от деня, в който е извършено нарушението. В случай на продължаващи или повторни нарушения, давността започва да тече от деня, в който е преустановено нарушението.
2. Всяко действие, предприето от ЕЦБ за целите на разследването или производство във връзка с нарушение по член 124, води до прекъсване на давността за налагане на административни имуществени санкции. Давността се прекъсва, считано от датата, на която съответното поднадзорно лице е уведомено за действието.
3. След всяко прекъсване давността започва да тече отначало. Въпреки това давността изтича най-късно в деня, в който изтича срок, два пъти по-дълъг от давността, през който ЕЦБ не е наложила административна санкция. Този срок се удължава с времето, през което давността е спряна по реда на параграф 5.
4. Давността за налагане на административни санкции спира да тече за времето, през което решението на Управителния съвет на ЕЦБ е предмет на производство по преглед пред Административния съвет за преглед или на производство по обжалване пред Съда.
5. Давността спира да тече и по време на висящо наказателно производство срещу поднадзорното лице във връзка със същите факти.
Член 131
Давност за принудително изпълнение на административни санкции
1. Правомощието на ЕЦБ да приведе в изпълнение решение, прието по член 18, параграфи 1 и 7 от Регламента за ЕНМ, се погасява с изтичане на петгодишна давност, която започва да тече от датата на приемане на въпросното решение.
2. Всяко действие на ЕЦБ, насочено към принудително изпълнение на плащане или на условия на плащане съгласно съответната административна санкция, води до прекъсване на давността за принудително изпълнение на административните санкции.
3. След всяко прекъсване давността започва да тече отначало.
4. Давността за принудително изпълнение на административни санкции спира да тече за времето, през което:
а)
е определен срок за плащане;
б)
принудителното изпълнение на плащане е спряно по силата на решение на Управителния съвет на ЕЦБ или на Съда.
ДЯЛ 5
ПУБЛИКУВАНЕ НА РЕШЕНИЯ И ОБМЕН НА ИНФОРМАЦИЯ
Член 132
Публикуване на решения относно административни санкции
1. ЕЦБ публикува, своевременно и след като съответното поднадзорно лице е било уведомено за решението на своя уебсайт, решенията за налагане на административни санкции, определени в член 120, на поднадзорни лица в участваща държава членка, включително информация относно вида и естеството на нарушението и относно това кое е съответното поднадзорно лице, освен ако такова публикуване:
а)
би застрашило стабилността на финансовите пазари или текущо наказателно разследване; или
б)
би причинило - доколкото това може да се установи - несъразмерни вреди на съответното поднадзорно лице.
При тези обстоятелства решенията относно административните санкции се публикуват анонимно. Вместо това, когато има вероятност тези обстоятелствата да престанат да съществуват в рамките на разумен срок, публикуването съгласно настоящия параграф може да бъде отложено за този срок.
2. Ако решение по параграф 1 е предмет на висящо производство по обжалване пред Съда, ЕЦБ своевременно публикува на официалния си уебсайт и информация относно статута на въпросното обжалване и резултата от него.
3. ЕЦБ осигурява публикуваната съгласно параграфи 1 и 2 информация да остане на нейния официален уебсайт в продължение на най-малко пет години.
Член 133
Уведомяване на ЕБО
При спазване на изискванията за опазване на професионалната тайна по член 27 от Регламента за ЕНМ, ЕЦБ информира ЕБО за всички административни санкции, определени в член 120, които са наложени на поднадзорно лице в държава членка от еврозоната, включително всяко обжалване по отношение на тези санкции и резултата от него.
ДЯЛ 6
СЪТРУДНИЧЕСТВО МЕЖДУ ЕЦБ И НКО В ДЪРЖАВИ ЧЛЕНКИ ОТ ЕВРОЗОНАТА СЪГЛАСНО ЧЛЕН 18, ПАРАГРАФ 5 ОТ РЕГЛАМЕНТА ЗА ЕНМ
Член 134
Значими поднадзорни лица
1. По отношение на значими поднадзорни лица НКО започват производство само по искане на ЕЦБ, когато е необходимо за целите на изпълнението на задачите, възложени на ЕЦБ съгласно Регламента за ЕНМ, с оглед на предприемане на действие за осигуряване налагането на подходящи санкции в случаи, които не са обхванати от член 18, параграф 1 от Регламента за ЕНМ. Тези случаи включват прилагането на:
а)
неимуществени санкции в случай на нарушение на пряко приложимо право на Съюза от юридически или физически лица, както и на имуществени санкции в случай на нарушение на пряко приложимо право на Съюза от физически лица;
б)
имуществени или неимуществени санкции в случай на нарушение на национално право за транспониране на съответни директиви на Съюза от юридически или физически лица;
в)
имуществени или неимуществени санкции, налагани съгласно съответното национално законодателство, което възлага специфични правомощия на НКО в държави членки от еврозоната, които понастоящем не са изискуеми от съответното право на Съюза.
Разпоредбите на настоящия параграф не засягат възможността НКО да започне производство по собствена инициатива по отношение на прилагането на националното право за задачи, които не са възложени на ЕЦБ.
2. НКО може да прикани ЕЦБ да поиска от него да започне производство в случаите, посочени в параграф 1.
3. НКО на участваща държава членка уведомява ЕЦБ относно завършването на производство за налагане на санкции, започнато по искане на ЕЦБ съгласно параграф 1. По-специално ЕЦБ се уведомява относно наложените санкции, ако има такива.
Член 135
Докладване по отношение на по-малко значими поднадзорни лица
Съответният НКО уведомява редовно ЕЦБ относно всички административни санкции, наложени на по-малко значими поднадзорни лица във връзка с изпълнението на надзорните му задачи.
ДЯЛ 7
ПРЕСТЪПЛЕНИЯ
Член 136
Доказателства за факти, пораждащи съмнения за престъпление
Когато при изпълнение на задачите си по Регламента за ЕНМ има основание да подозира, че може да е извършено престъпление, ЕЦБ отправя искане до съответния НКО да отнесе случая до подходящите органи за разследване и възможно наказателно преследване в съответствие с националното право.
ДЯЛ 8
ПРИХОДИ ОТ САНКЦИИ
Член 137
Приходи от санкции
Приходите от административни санкции, налагани от ЕЦБ съгласно член 18, параграфи 1 и 7 от Регламента за ЕНМ, са собственост на ЕЦБ.
ЧАСТ XI
ДОСТЪП ДО ИНФОРМАЦИЯ, ДОКЛАДВАНЕ, РАЗСЛЕДВАНИЯ И ПРОВЕРКИ НА МЯСТО
ДЯЛ 1
ОБЩИ ПРИНЦИПИ
Член 138
Сътрудничество между ЕЦБ и НКО във връзка с правомощията, посочени в членове 10-13 от Регламента за ЕНМ
Разпоредбите, установени в настоящата част, се прилагат по отношение на значими поднадзорни лица. Те се прилагат и по отношение на по-малко значими поднадзорни лица, ако ЕЦБ реши съгласно член 6, параграф 5, буква г) от Регламента за ЕНМ да упражни правомощията, посочени в членове 10-13 от Регламента за ЕНМ, по отношение на по-малко значимо поднадзорно лице. Това обаче не засяга компетентността на НКО да упражнява надзор над по-малко значими поднадзорни лица пряко съгласно член 6, параграф 6 от Регламента за ЕНМ.
ДЯЛ 2
СЪТРУДНИЧЕСТВО ВЪВ ВРЪЗКА С ИСКАНИЯ ЗА ИНФОРМАЦИЯ
Член 139
Искания за информация ad hoc съгласно член 10 от Регламента за ЕНМ
1. В съответствие с член 10 от Регламента за ЕНМ и при спазване и съблюдаване на съответното право на Съюза, ЕЦБ може да поиска от юридическо или физическо лице, посочено в член 10, параграф 1 от Регламента за ЕНМ, да предостави цялата информация, необходима за изпълнението на задачите, възложени на ЕЦБ с Регламента за ЕНМ. ЕЦБ посочва съответната информация и разумен срок, в който тя следва да се предостави на ЕЦБ.
2. Преди да поиска предоставяне на информация в съответствие с член 10, параграф 1 от Регламента за ЕНМ, ЕЦБ първо взема предвид информацията, която вече е на разположение на НКО.
3. ЕЦБ предоставя на разположение на съответния НКО копие на информацията, получена от юридическото или физическото лице, до което е било отправено искането за информация.
ДЯЛ 3
ОТЧЕТНОСТ
Член 140
Задачи, свързани с надзорната отчетност пред компетентни органи
1. ЕЦБ отговаря за спазването на съответното право на Съюза, което налага изисквания на кредитните институции в областта на отчетността пред компетентни органи.
2. За тази цел ЕЦБ има задачите и правомощията по отношение на значими поднадзорни лица съгласно установеното в съответното право на Съюза относно надзорната отчетност. НКО имат задачите и правомощията по отношение на по-малко значими поднадзорни лица съгласно установеното в съответното право на Съюза относно отчетността пред компетентни органи.
3. Независимо от параграф 2 и освен ако е предвидено друго, всяко поднадзорно лице съобщава на своя съответен НКО информацията, която се отчита редовно съгласно съответното право на Съюза. Освен ако изрично е предвидено друго, цялата информация, отчитана от поднадзорни лица, се предоставя на НКО. Те извършват първоначалните проверки на данните и предоставят информацията на разположение на ЕЦБ.
4. ЕЦБ организира процесите, свързани със събирането и прегледа на качеството на данните, отчитани от поднадзорни лица, при спазване и съблюдаване на съответното право на Съюза и техническите стандарти за изпълнение на ЕБО.
Член 141
Искания за информация, предоставяна периодично съгласно член 10 от Регламента за ЕНМ
1. В съответствие с член 10 от Регламента за ЕНМ, по-специално правомощието на ЕЦБ да иска предоставяне на информация периодично и в определени формати за целите на надзора и свързаната с него статистическа отчетност, и при спазване и съблюдаване на съответното право на Съюза, ЕЦБ може да иска от поднадзорните лица да отчитат допълнителна надзорна информация, когато такава информация в необходима за ЕЦБ, за да изпълнява възложените ѝ с Регламента за ЕНМ задачи. При спазване на условията, предвидени в съответното право на Съюза, ЕЦБ може да определя по-конкретно категориите информация, която следва да се отчита, както и процесите, форматите, периодичността и сроковете за предоставяне на съответната информация.
2. Ако ЕЦБ изисква от юридически или физически лица, посочени в член 10, параграф 1 от Регламента за ЕНМ, да предоставят периодично информация, се прилага съответно член 140, параграфи 3 и 4 от настоящия регламент.
ДЯЛ 4
СЪТРУДНИЧЕСТВО ПО ОТНОШЕНИЕ НА ОБЩИ РАЗСЛЕДВАНИЯ
Член 142
Започване на общо разследване съгласно член 11 от Регламента за ЕНМ
ЕЦБ провежда разследване на юридически или физически лица, посочени в член 10, параграф 1 от Регламента за ЕНМ, въз основа на решение на ЕЦБ. В това решение се посочва следното:
а)
правното основание за решението и неговата цел;
б)
намерението да упражни правомощията, предвидени в член 11, параграф 1 от Регламента за ЕНМ;
в)
фактът, че всяко възпрепятстване на разследването от разследваното лице съставлява нарушение на решение на ЕЦБ по смисъла на член 18, параграф 7 от Регламента за ЕНМ, без да се засяга националното право, както е изложено в член 11, параграф 2 от Регламента за ЕНМ.
ДЯЛ 5
ПРОВЕРКИ НА МЯСТО
Член 143
Решение на ЕЦБ за извършване на проверка на място съгласно член 12 от Регламента за ЕНМ
1. Съгласно член 12 от Регламента за ЕНМ, за да изпълнява възложените ѝ с Регламента за ЕНМ задачи, ЕЦБ назначава екипи за извършване на проверки на място съгласно установеното в член 144 за извършване на всички необходими проверки на място в помещенията на юридически лица, посочени в член 10, параграф 1 от Регламента за ЕНМ.
2. Без да се засяга член 142 и съгласно член 12, параграф 3 от Регламента за ЕНМ, проверките на място се извършват въз основа на решение на ЕЦБ, в което се посочва най-малко следното:
а)
предметът и целта на проверката на място; и
б)
фактът, че всяко възпрепятстване на проверката на място от юридическото лице, обект на проверката, съставлява нарушение на решение на ЕЦБ по смисъла на член 18, параграф 7 от Регламента за ЕНМ, без да се засяга националното право, както е изложено в член 11, параграф 2 от Регламента за ЕНМ.
3. Ако проверката на място следва разследване, проведено въз основа на решение на ЕЦБ, посочено в член 142, и при условие че проверката на място има същата цел и обхват като разследването, на длъжностните лица и на другите лица, оправомощени от ЕЦБ и от НКО, се предоставя достъп до служебните помещения и площи на юридическото лице, обект на разследването, въз основа на същото решение в съответствие с член 12, параграфи 2 и 4 от Регламента за ЕНМ и без да се засяга член 13 от същия регламент.
Член 144
Създаване и състав на екипите за извършване на проверки на място
1. ЕЦБ отговаря за създаването и състава на екипите за извършване на проверки на място с участието на НКО в съответствие с член 12 от Регламента за ЕНМ.
2. ЕЦБ определя ръководителя на екипа за извършване на проверки на място измежду служителите на ЕЦБ и НКО.
3. ЕЦБ и НКО се консултират помежду си и постигат съгласие относно използването на ресурси на НКО във връзка с екипите за извършване на проверки на място.
Член 145
Процедура и уведомяване за проверка на място
1. ЕЦБ съобщава на юридическото лице, обект на проверка на място, решението на ЕЦБ, посочено в член 143, параграф 2, и самоличността на членовете на екипа за извършване на проверка на място най-малко пет работни дни преди началото на проверката на място. ЕЦБ уведомява относно тази проверка НКО на държавата членка, в която ще се извърши проверката на място, най-малко една седмица преди уведомяването на юридическото лице, обект на проверката на място.
2. Ако това е необходимо за целите на правилното извършване и ефикасността на проверката, ЕЦБ може да извърши проверка на място, без да уведомява предварително съответното поднадзорно лице. НКО се уведомява възможно най-скоро преди началото на такава проверка на място.
Член 146
Извършване на проверки на място
1. Лицата, извършващи проверките на място, следват указанията на ръководителя на екипа за извършване на проверка на място.
2. Когато лицето, обект на проверка на място, е значимо поднадзорно лице, ръководителят на екипа за извършване на проверка на място носи отговорност за координацията между екипа за извършване на проверка на място и съвместния надзорен екип, отговарящ за надзора над това значимо поднадзорно лице.
ЧАСТ XII
ПРЕХОДНИ И ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ
Член 147
Начало на прекия надзор от ЕЦБ, когато ЕЦБ поема задачите си за първи път
1. Най-малко два месеца преди 4 ноември 2014 г. ЕЦБ адресира решение до всяко поднадзорно лице, по отношение на което поема възложените ѝ с Регламента за ЕНМ задачи, с което потвърждава, че то е значимо поднадзорно лице. За лица, които са членове на значима поднадзорна група, ЕЦБ съобщава решението на ЕЦБ на поднадзорното лице на най-високото равнище на консолидация в участващите държави членки и гарантира, че всички поднадзорни лица в рамките на значимата поднадзорна група са надлежно информирани. Тези решения влизат в сила от 4 ноември 2014 г.
2. Независимо от параграф 1, ако започне да изпълнява възложените ѝ задачи преди 4 ноември 2014 г., ЕЦБ адресира решение до съответното лице и до съответните НКО. Освен ако друго е предвидено в него, това решение влиза в сила при съобщаването му. Съответните НКО се уведомяват предварително за намерението за издаване на такова решение възможно най-скоро.
3. Преди приемането на решение по параграф 1 ЕЦБ предоставя възможност за представяне на писмено становище на съответното поднадзорно лице.
Член 148
Определяне на формата на доклада, в който се посочват сведения за упражнявания до момента надзор и профила на риска и който се предоставя от НКО на ЕЦБ
1. Най-късно до 4 август 2014 г. НКО съобщават на ЕЦБ кои са кредитните институции, които са лицензирали, и ѝ предоставят доклад относно тези кредитни институции във формата, определен от ЕЦБ.
2. Независимо от параграф 1, ако започне изпълнение на възложените ѝ задачи преди 4 ноември 2014 г., ЕЦБ може да поиска от НКО да съобщят на ЕЦБ кои са съответните кредитни институции и да ѝ предоставят доклад във формата, определен от ЕЦБ, в разумен срок, който се посочва в искането.
Член 149
Непрекъсваемост на съществуващи процедури
1. Освен ако ЕЦБ реши друго, когато НКО е започнал надзорни процедури, за които ЕЦБ придобива компетентност въз основа на Регламента за ЕНМ, и това настъпи преди 4 ноември 2014 г., се прилагат процедурите, уредени в член 48.
2. Чрез дерогация от член 48 настоящият член се прилага по отношение на общи процедури.
Член 150
Надзорни решения, приемани от НКО
Без да се засяга упражняването на правомощията от ЕЦБ, които са ѝ предоставени с Регламента за ЕНМ, надзорните решения, приемани от НКО преди 4 ноември 2014 г., остават незасегнати.
Член 151
Държави членки, чиято парична единица става еврото
1. При спазване на параграф 2, когато дерогация по член 139 от ДФЕС е отменена за държава членка в съответствие с член 140, параграф 2 от ДФЕС, членове 148-150 се прилагат съответно по отношение на надзорни процедури или решения, които за започнати или взети от НКО на тази държава членка.
2. Посочването на 4 ноември 2014 г. в членове 149 и 150 се тълкува като посочване на датата, на която е прието еврото в съответната държава членка.
Член 152
Непрекъсваемост на съществуващи договорености
Всички съществуващи договорености за сътрудничество с други органи, сключени от НКО преди 4 ноември 2014 г., които обхващат поне отчасти задачи, прехвърлени на ЕЦБ с Регламента за ЕНМ, продължават да се прилагат. ЕЦБ може да реши да участва в такива съществуващи договорености за сътрудничество в съответствие с процедурата, приложима по отношение на въпросните договорености, или да установи нови договорености за сътрудничество с трети лица за задачите, които са ѝ възложени с Регламента за ЕНМ. НКО продължава да прилага съществуващите договорености за сътрудничество само доколкото не са заменени от договорености за сътрудничество на ЕЦБ. Когато е необходимо за изпълнение на съществуващи договорености за сътрудничество, НКО отговаря за подпомагането на ЕЦБ, по-специално чрез упражняване на неговите права и изпълнение на отговорностите му съгласно договореностите в координация с ЕЦБ.
Член 153
Заключителни разпоредби
Настоящият регламент влиза в деня след публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.
Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко в държавите членки в съответствие с Договорите.
Съставено във Франкфурт на Майн на 16 април 2014 година.
EUROPEISKA CENTRALBANKENS FÖRORDNING (EU) nr 468/2014
av den 16 april 2014
om upprättande av ramen för samarbete inom den gemensamma tillsynsmekanismen mellan Europeiska centralbanken och nationella behöriga myndigheter samt med nationella utsedda myndigheter (ramförordning om den gemensamma tillsynsmekanismen [SSM])
(ECB/2014/17)
ECB-RÅDET HAR ANTAGIT DENNA FÖRORDNING
med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt, särskilt artiklarna 127.6 och 132,
med beaktande av stadgan för Europeiska centralbankssystemet och Europeiska centralbanken, särskilt artikel 34,
med beaktande av rådets förordning (EU) nr 1024/2013 av den 15 oktober 2013 om tilldelning av särskilda uppgifter till Europeiska centralbanken i fråga om politiken för tillsyn över kreditinstitut (1), särskilt artiklarna 4.3, 6 och 33.2,
med beaktande av det interinstitutionella avtalet mellan Europaparlamentet och Europeiska centralbanken om det praktiska genomförandet av demokratiskt ansvarsutkrävande och tillsyn av utövandet av de uppgifter som ECB tilldelats inom ramen för den gemensamma tillsynsmekanismen (2),
med beaktande av det offentliga samråd och den analys som har utförts i enlighet med artikel 4.3 i förordning (EU) nr 1024/2013,
med beaktande av förslaget från tillsynsnämnden och i samråd med de nationella behöriga myndigheterna, och
av följande skäl:
(1)
Genom förordning (EU) nr 1024/2013 (nedan kallad SSM-förordningen) inrättas den gemensamma tillsynsmekanismen (SSM) som består av Europeiska centralbanken (ECB) och de nationella behöriga myndigheterna i de deltagande medlemsstaterna.
(2)
Inom ramen för artikel 6 i SSM-förordningen ska ECB ha exklusiv behörighet att utföra de mikrotillsynsuppgifter som banken tilldelas genom artikel 4 i samma förordning när det gäller kreditinstitut som är etablerade i de deltagande medlemsstaterna. ECB ska vara ansvarigt för att den gemensamma tillsynsmekanismen fungerar på ett effektivt och enhetligt sätt samt utöva tillsyn över systemets sätt att fungera på grundval av det ansvar och de förfaranden som anges i artikel 6 i SSM-förordningen.
(3)
Om så är lämpligt ska nationella behöriga myndigheter, utan att det påverkar ECB:s ansvar och ansvarsutkrävande för de uppgifter som den tilldelas genom SSM-förordningen, ansvara för att bistå ECB enligt de villkor som anges i SSM-förordningen samt i denna förordning, med förberedelser och genomförande av alla akter som rör de uppgifter i artikel 4 i SSM-förordningen som rör alla kreditinstitut, inbegripet bistånd vid kontrollverksamhet. I detta syfte bör de nationella behöriga myndigheterna följa de instruktioner som ECB ger vi utförandet av de uppgifter som nämns i artikel 4 i SSM-förordningen.
(4)
ECB, de nationella behöriga myndigheterna och de nationella utsedda myndigheterna måste utföra makrotillsynsuppgifterna enligt artikel 5 i SSM-förordningen samt följa de samordningsförfaranden som fastställs där, i denna förordning samt i tillämplig unionsrätt, utan att detta påverkar Eurosystemets och Europeiska systemrisknämndens roll.
(5)
Inom den gemensamma tillsynsmekanismen fördelas ECB:s och de nationella behöriga myndigheternas respektive tillsynsansvar utifrån hur betydande de enheter är som faller inom den gemensamma tillsynsmekanismens tillämpningsområde. I denna förordning fastställs i synnerhet den specifika metoden för att bedöma deras betydelse, i enlighet med kraven i artikel 6.7 i SSM-förordningen. ECB har direkt tillsynsbehörighet för kreditinstitut, finansiella holdingföretag, blandade finansiella holdingföretag som är etablerade i de deltagande medlemsstaterna samt filialer i de deltagande medlemsstaterna till betydande kreditinstitut som är etablerade i de icke-deltagande medlemsstaterna. De nationella behöriga myndigheterna är ansvariga för den direkta tillsynen över de enheter som är mindre betydande, utan att detta påverkar ECB:s befogenhet att i specifika fall besluta om den direkta tillsynen över sådana enheter i de fall då detta är nödvändigt för en enhetlig tillämpning av tillsynsstandarder.
(6)
Med hänsyn till unionsrättens senaste utveckling i fråga om sanktioner och Europadomstolens rättspraxis när det gäller principen om att man ska skilja mellan en utredning och den beslutsfattande fasen kommer ECB att inrätta en oberoende utredningsenhet som på egen hand ska utreda överträdelser av tillsynsbestämmelser och tillsynsbeslut.
(7)
I artikel 6.7 i SSM-förordningen fastställs att ECB i samråd med nationella behöriga myndigheter och på grundval av ett förslag från tillsynsnämnden ska anta och offentliggöra en ram för att organisera de praktiska formerna för samarbetet mellan ECB och de nationella behöriga myndigheterna inom den gemensamma tillsynsmekanismen.
(8)
Enligt artikel 33.2 i SSM-förordningen ska ECB genom förordningar och beslut offentliggöra de närmare operativa arrangemangen för genomförandet av de uppgifter som den tilldelas genom den förordningen. Den här förordningen innehåller tillämpningsföreskrifter för artikel 33.2 om samarbetet mellan ECB och de nationella behöriga myndigheterna inom den gemensamma tillsynsmekanismen.
(9)
Som ett resultat av detta vidareutvecklar och specificerar denna förordning de förfaranden som i SSM-förordningen fastställs för samarbetet mellan ECB och de nationella behöriga myndigheterna inom ramen för den gemensamma tillsynsmekanismen samt, om lämpligt, med de nationella utsedda myndigheterna, och säkerställer därigenom att tillsynsmekanismen fungerar på ett effektivt och enhetligt sätt.
(10)
ECB lägger stor vikt vid den samlade bedömningen av kreditinstitut, inbegripet den bedömning av balansräkningen som banken måste utföra innan den påbörjar sina uppgifter. Detta omfattar varje medlemsstat som ansluter sig till euroområdet och därigenom ansluter sig till den gemensamma tillsynsmekanismen efter den dag då tillsynen inleds enligt artikel 33.2 i SSM-förordningen.
(11)
För att den gemensamma tillsynsmekanismen ska fungera smidigt måste ECB och de nationella behöriga myndigheterna samarbeta fullt ut samt utbyta all information som kan påverka deras respektive uppgifter, i synnerhet all information som de nationella behöriga myndigheterna använder sig av när det gäller förfaranden som kan påverka säkerheten och sundheten för en enhet som står under tillsyn eller förfaranden som samverkar med tillsynsförfaranden för sådana enheter.
HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.
DEL I
ALLMÄNNA BESTÄMMELSER
Artikel 1
Syfte och mål
1. I denna förordning fastställs regler för följande:
a)
Den ram som avses i artikel 6.7 i SSM-förordningen, dvs. en ram för att organisera de praktiska formerna för genomförandet av artikel 6 i SSM-förordningen som rör samarbete inom den gemensamma tillsynsmekanismen, så att den omfattar:
i)
Den specifika metoden för att bedöma och granska om en enhet som står under tillsyn ska klassificeras som betydande eller mindre betydande enligt de kriterier som fastställs i artikel 6.4 i SSM-förordningen samt de arrangemang som följer av denna bedömning.
ii)
Fastställande av förfarandena, inbegripet tidsramar, även när det gäller de nationella behöriga myndigheternas möjlighet att utarbeta utkast till beslut för ECB:s övervägande, för förbindelsen mellan ECB och de nationella behöriga myndigheterna vad gäller tillsyn över betydande enheter som står under tillsyn.
iii)
Fastställande av förfarandena, inbegripet tidsramar, för förbindelserna mellan ECB och de nationella behöriga myndigheterna vad gäller tillsynen över mindre betydande enheter som står under tillsyn. Sådana förfaranden ska i synnerhet medföra en skyldighet för de nationella behöriga myndigheterna att, beroende på de fall som fastställs i denna förordning,
-
anmäla alla väsentliga tillsynsförfaranden till ECB,
-
på ECB:s begäran göra en ytterligare bedömning av förfarandets specifika aspekter,
-
till ECB översända utkast till väsentliga tillsynsbeslut så att ECB kan framföra sina synpunkter.
b)
Samarbete och informationsutbyte mellan ECB och de nationella behöriga myndigheterna inom den gemensamma tillsynsmekanismen när det gäller förfaranden som avser betydande enheter som står under tillsyn och mindre betydande enheter som står under tillsyn, inbegripet gemensamma förfaranden för tillstånd att driva verksamhet i kreditinstitut, återkallande av sådana tillstånd samt bedömning av förvärv och avyttringar av kvalificerade innehav.
c)
Förfaranden för samarbetet mellan ECB, de nationella behöriga myndigheterna och de nationella utsedda myndigheterna när det gäller uppgifter och verktyg för makrotillsyn enligt artikel 5 i SSM-förordningen.
d)
Förfaranden för det nära samarbete som fastställs i artikel 7 i SSM-förordningen och som ska tillämpas mellan ECB, de nationella behöriga myndigheterna och de nationella utsedda myndigheterna.
e)
Förfaranden för samarbetet mellan ECB och de nationella behöriga myndigheterna med avseende på artiklarna 10-13 i SSM-förordningen, inbegripet vissa aspekter som avser tillsynsrapportering.
f)
Förfaranden för att anta tillsynsbeslut som riktar sig till enheter som står under tillsyn och andra personer.
g)
Språkregler mellan ECB och de nationella behöriga myndigheterna samt mellan ECB och enheter och andra personer som står under tillsyn.
h)
Tillämpliga förfaranden för ECB:s och de nationella behöriga myndigheternas befogenheter att förelägga sanktioner inom ramen för den gemensamma tillsynsmekanismen avseende de uppgifter som ECB tilldelas enligt SSM-förordningen.
i)
Övergångsbestämmelser.
2. Denna förordning påverkar inte de tillsynsuppgifter som inte tilldelas ECB enligt SSM-förordningen och som de nationella myndigheterna därför fortfarande har ansvar för.
3. Denna förordning ska i synnerhet läsas tillsammans med Europeiska centralbankens beslut ECB/2004/2 (3) och arbetsordningen för Europeiska centralbankens tillsynsnämnd (4), särskilt med avseende på beslutsfattandet inom ramen för den gemensamma tillsynsmekanismen, inbegripet det förfarande som tillämpas mellan tillsynsnämnden och ECB-rådet om ECB-rådet inte har någon invändning enligt artikel 26.8 i SSM-förordningen samt andra relevanta ECB-rättsakter, inbegripet beslut ECB/2014/16 (5).
Artikel 2
Definitioner
I denna förordning ska definitionerna i SSM-förordningen tillämpas om inget annat anges, tillsammans med följande definitioner:
1. auktorisation : auktorisation såsom den definieras i artikel 4.1 punkt 42 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 (6).
2. filial : filial såsom den definieras i artikel 4.1 punkt 17 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013.
3. gemensamma förfaranden : de förfaranden som fastställs i del V med avseende på tillstånd att driva verksamhet i kreditinstitut, återkallande av tillstånd att driva sådan verksamhet samt beslut som avser kvalificerade innehav.
4. medlemsstat i euroområdet : en medlemsstat som har euron som valuta.
5. grupp : en grupp av företag som omfattar minst ett kreditinstitut och som består av ett moderföretag och dess dotterföretag, eller företag som är knutna till varandra genom ett sådant samband som avses i artikel 22 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/34/EU (7), inbegripet eventuella undergrupper.
6. gemensam tillsynsgrupp : grupp av tillsynsmyndigheter som ansvarar för tillsynen över en betydande enhet eller en betydande grupp som står under tillsyn.
7. mindre betydande enhet som står under tillsyn : både a) en mindre betydande enhet som står under tillsyn i en medlemsstat i euroområdet, och b) en mindre betydande enhet som står under tillsyn i en medlemsstat utanför euroområdet som är en deltagande medlemsstat.
8. mindre betydande enhet som står under tillsyn i en medlemsstat i euroområdet : en enhet som står under tillsyn och som är etablerad i en medlemsstat i euroområdet utan att ha status som betydande enhet som står under tillsyn enligt artikel 6.4 i SSM-förordningen.
9. nationell behörig myndighet : nationell behörig myndighet såsom den definieras i artikel 2 punkt 2 i SSM-förordningen. Denna definition påverkar inte arrangemang där vissa tillsynsuppgifter enligt nationell rätt tilldelas en nationell centralbank som inte har utsetts till nationell behörig myndighet. I så fall ska den nationella centralbanken utföra dessa uppgifter inom den ram som fastställs i nationell rätt samt i denna förordning. En hänvisning till en nationell behörig myndighet i denna förordning ska i detta fall, om lämpligt, tillämpas på den nationella centralbanken för de uppgifter som den tilldelas enligt nationell rätt.
10. nationell behörig myndighet i nära samarbete : en nationell behörig myndighet som har utsetts av en deltagande medlemsstat i nära samarbete i enlighet med Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU (8).
11. nationell utsedd myndighet : nationell utsedd myndighet såsom den definieras i artikel 2 punkt 7 i SSM-förordningen.
12. nationell utsedd myndighet i nära samarbete : en nationell utsedd myndighet utanför euroområdet som har utsetts av en deltagande medlemsstat i nära samarbete för de uppgifter som avses i artikel 5 i SSM-förordningen.
13. medlemsstat utanför euroområdet : en medlemsstat vars valuta inte är euron.
14. moderföretag : moderföretag såsom det definieras i artikel 4.1 punkt 15 i förordning (EU) nr 575/2013.
15. deltagande medlemsstat i nära samarbete : en medlemsstat utanför euroområdet som har inlett ett nära samarbete med ECB enligt artikel 7 i SSM-förordningen.
16. betydande enhet som står under tillsyn : såväl a) en betydande enhet som står under tillsyn i en medlemsstat i euroområdet, som b) en betydande enhet som står under tillsyn i en deltagande medlemsstat utanför euroområdet.
17. betydande enhet som står under tillsyn i en medlemsstat i euroområdet : en enhet som står under tillsyn, som är etablerad i en medlemsstat i euroområdet och som har status som betydande enhet som står under tillsyn enligt ett ECB-beslut som grundar sig på artikel 6.4 eller artikel 6.5 b i SSM-förordningen.
18. betydande enhet som står under tillsyn i en deltagande medlemsstat utanför euroområdet : en enhet som står under tillsyn, som är etablerad i en deltagande medlemsstat utanför euroområdet och som har status som betydande enhet som står under tillsyn enligt ett ECB-beslut som grundar sig på artikel 6.4 eller 6.5 b i SSM-förordningen.
19. dotterföretag : dotterföretag såsom det definieras i artikel 4.1 punkt 16 i förordning (EU) nr 575/2013.
20. enhet som står under tillsyn : ettdera av följande: a) ett kreditinstitut etablerat i en deltagande medlemsstat, b) ett finansiellt holdingföretag etablerat i en deltagande medlemsstat, c) ett blandat finansiellt holdingföretag etablerat i en deltagande medlemsstat, förutsatt att det uppfyller de villkor som fastställs i punkt 21 b, d) en filial som har etablerats i en deltagande medlemsstat av ett kreditinstitut som är etablerat i en icke-deltagande medlemsstat.
En central motpart, såsom den definieras i artikel 2.1 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 (9), som uppfyller kraven för kreditinstitut i den mening som avses i direktiv 2013/36/EU, ska klassificeras som enhet som står under tillsyn i enlighet med SSM-förordningen, den här förordningen och tillämplig unionsrätt utan att detta påverkar berörda nationella behöriga myndigheters tillsyn över centrala motparter enligt förordning (EU) nr 648/2012.
21. grupp som står under tillsyn : ettdera av följande:
a)
En grupp vars moderföretag är ett kreditinstitut eller finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor i en deltagande medlemsstat.
b)
En grupp vars moderföretag är ett blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor i en deltagande medlemsstat, förutsatt att samordnaren till det finansiella konglomeratet, i den mening som avses i Europaparlamentets och rådets direktiv 2002/87/EG (10), är en myndighet som är behörig att utöva tillsyn över kreditinstitut och även är samordnare i sin funktion som tillsynsmyndighet för kreditinstitut.
c)
Enheter som står under tillsyn och har sitt huvudkontor i samma deltagande medlemsstat förutsatt att de är permanent underställda ett centralt organ som övervakar dem enligt villkoren i artikel 10 i förordning (EU) nr 575/2013 och som är etablerat i samma deltagande medlemsstat.
22. betydande grupp som står under tillsyn : en grupp som står under tillsyn och som har status som betydande grupp som står under tillsyn enligt ett ECB-beslut som grundar sig på artikel 6.4 eller 6.5 b i SSM-förordningen.
23. mindre betydande grupp som står under tillsyn : en grupp som står under tillsyn och som inte har status som betydande grupp som står under tillsyn i den mening som avses i artikel 6.4 i SSM-förordningen.
24. ECB-tillsynsförfarande : varje ECB-aktivitet som inriktas på att förbereda utfärdandet av ett ECB-tillsynsbeslut, inbegripet gemensamma förfaranden och åläggande av administrativa sanktionsavgifter. Alla ECB-tillsynsförfaranden behandlas i del III. Del III gäller även för åläggande av administrativa sanktionsavgifter, om inget annat fastställs i del X.
25. nationell behörig myndighets tillsynsförfarande : varje nationell behörig myndighets aktivitet som inriktas på att förbereda utfärdandet av ett tillsynsbeslut från en nationell behörig myndighet som är riktat till en eller flera enheter eller grupper som står under tillsyn eller en eller flera andra personer, inbegripet åläggande av administrativa sanktionsavgifter.
26. ECB-tillsynsbeslut : en rättsakt i form av ett ECB-beslut som har antagits av ECB vid utövandet av de uppgifter och befogenheter som ECB tilldelas genom SSM-förordningen, som riktar sig till en eller flera enheter eller grupper som står under tillsyn eller en eller flera andra personer och som inte är en allmänt tillämplig rättsakt.
27. tredjeland : ett land som varken är medlemsstat eller EES-medlemsstat.
28. arbetsdag : en dag som varken är lördag, söndag eller ECB-helgdag enligt den kalender som ECB tillämpar (11)
DEL II
ORGANISATION AV DEN GEMENSAMMA TILLSYNSMEKANISMEN
AVDELNING 1
TILLSYNSSTRUKTURER FÖR BETYDANDE OCH MINDRE BETYDANDE ENHETER SOM STÅR UNDER TILLSYN
KAPITEL 1
Tillsyn över betydande enheter som står under tillsyn
Artikel 3
Gemensamma tillsynsgrupper
1. En gemensam tillsynsgrupp ska inrättas för att utöva tillsyn över varje betydande enhet eller grupp som står under tillsyn i de deltagande medlemsstaterna. Varje gemensam tillsynsgrupp ska bestå av anställda från ECB och de nationella behöriga myndigheterna som utses i enlighet med artikel 4 och vars arbete samordnas av en särskilt utsedd person som är anställd vid ECB (nedan kallad den gemensamma tillsynsgruppens samordnare) samt en eller flera delsamordnare vid de nationella behöriga myndigheterna, i enlighet med artikel 6.
2. Utan att det påverkar tillämpningen av övriga bestämmelser i denna förordning ska den gemensamma tillsynsgruppens uppgifter bland annat omfatta följande:
a)
Utföra den översyns- och utvärderingsprocess som avses i artikel 97 i direktiv 2013/36/EU för den betydande enhet eller grupp som står under dess tillsyn.
b)
Beakta översyns- och utvärderingsprocessen, som deltar i framtagandet av ett programförslag för tillsynsgranskning som presenteras för tillsynsnämnden, inbegripet en plan för inspektioner på plats, i enlighet med artikel 99 i direktiv 2013/36/EG, för en sådan betydande enhet eller grupp som står under tillsyn.
c)
Genomföra det program för tillsynsgranskning som har godkänts av ECB samt varje ECB-tillsynsbeslut som avser den betydande enhet eller grupp som står under dess tillsyn.
d)
Säkerställa samordningen med den grupp för inspektioner på plats som avses i del XI när det gäller genomförandet av planen för inspektioner på plats.
e)
Samråda med de nationella behöriga myndigheterna när så behövs.
Artikel 4
Inrättande och sammansättning av gemensamma tillsynsgrupper
1. ECB ska ansvara för inrättande och sammansättning av de gemensamma tillsynsgrupperna. Respektive nationell behörig myndighet ska utse anställda från de nationella behöriga myndigheterna till de gemensamma tillsynsgrupperna enligt punkt 2.
2. I enlighet med de principer som fastställs i artikel 6.8 i SSM-förordningen och utan att det påverkar artikel 31 i samma förordning ska de nationella behöriga myndigheterna utse en eller flera av sina anställda till att ingå i en gemensam tillsynsgrupp. En anställd vid en nationell behörig myndighet får utses till att ingå i fler än en gemensam tillsynsgrupp.
3. Trots vad som sägs i punkt 2 får ECB ålägga de nationella behöriga myndigheterna att ändra sina utnämningar om detta är lämpligt för sammansättningen av en gemensam tillsynsgrupp.
4. Om fler än en nationell behörig myndighet utför tillsynsuppgifter i en deltagande medlemsstat eller om en nationell centralbank tilldelas särskilda tillsynsuppgifter enligt nationell rätt i en deltagande medlemsstat och denna nationella centralbank inte är någon nationell behörig myndighet, ska de behöriga myndigheterna samordna sitt deltagande i de gemensamma tillsynsgrupperna.
5. ECB och de nationella behöriga myndigheterna ska samråda med varandra om hur de nationella behöriga myndigheternas resurser ska användas vad gäller de gemensamma tillsynsgrupperna.
Artikel 5
Medverkande personal från nationella centralbanker i de deltagande medlemsstaterna
1. Nationella centralbanker i de deltagande medlemsstater som deltar i tillsynen över en betydande enhet eller grupp som står under tillsyn enligt nationell rätt, men som inte är nationella behöriga myndigheter får även utse en eller flera av sina anställda till en gemensam tillsynsgrupp.
2. ECB ska underrättas om sådana utnämningar och artikel 4 ska tillämpas på samma sätt.
3. Om anställda vid nationella centralbanker i de deltagande medlemsstaterna utses att ingå i en gemensam tillsynsgrupp, ska hänvisningar till nationella behöriga myndigheter i samband med gemensamma tillsynsgrupper läsas som om de inbegriper en hänvisning till dessa nationella centralbanker.
Artikel 6
Den gemensamma tillsynsgruppens samordnare och delsamordnare
1. Den gemensamma tillsynsgruppens samordnare, som bistås av de nationella behöriga myndigheternas delsamordnare enligt punkt 2, ska svara för samordningen av arbetet inom den gemensamma tillsynsgruppen. För detta ändamål ska deltagarna i den gemensamma tillsynsgruppen följa instruktionerna från den gemensamma tillsynsgruppens samordnare avseende deras uppgifter i tillsynsgruppen. Detta ska inte påverka deras uppgifter och skyldigheter inom respektive nationell behörig myndighet.
2. Varje nationell behörig myndighet som utser fler än en anställd till den gemensamma tillsynsgruppen ska utse en av dem till delsamordnare (nedan kallad den nationella behöriga myndighetens delsamordnare). Den nationella behöriga myndighetens delsamordnare ska bistå den gemensamma tillsynsgruppens samordnare med att organisera och samordna den gemensamma tillsynsgruppens uppgifter, i synnerhet vad gäller personal som har utsetts av samma nationella behöriga myndighet som den berörda nationella behöriga myndighetens delsamordnare. Den nationella behöriga myndighetens delsamordnare får ge instruktioner till de deltagare i den gemensamma tillsynsgruppen som har utsetts av samma nationella behöriga myndighet, förutsatt att dessa instruktioner inte strider mot instruktionerna från den gemensamma tillsynsgruppens samordnare.
KAPITEL 2
Tillsyn över mindre betydande enheter som står under tillsyn
Artikel 7
Deltagande av personal från andra nationella behöriga myndigheter i en nationell behörig myndighets tillsynsgrupp
Vid tillsyn över mindre betydande enheter som står under tillsyn där ECB har fastställt att personal från en eller flera andra nationella behöriga myndigheter bör ingå i en nationell behörig myndighets tillsynsgrupp kan ECB ålägga den myndigheten att låta personal från sådana andra nationella behöriga myndigheter ingå i tillsynsgruppen, utan att detta påverkar tillämpningen av artikel 31.1 i SSM-förordningen.
AVDELNING 2
GRUPPBASERAD TILLSYN SAMT ECB:S OCH DE NATIONELLA BEHÖRIGA MYNDIGHETERNAS DELTAGANDE I TILLSYNSKOLLEGIER
Artikel 8
Gruppbaserad tillsyn
1. ECB ska utöva gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i direktiv 2013/36/EU för kreditinstitut, finansiella holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag som är betydande på gruppnivå, om moderföretaget är ett moderinstitut i en deltagande medlemsstat eller ett EU-moderinstitut etablerat i en deltagande medlemsstat.
2. Den berörda nationella behöriga myndigheten ska vara myndighet för gruppbaserad tillsyn med avseende på kreditinstitut, finansiella holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag som är mindre betydande på gruppnivå.
Artikel 9
ECB som ledare för ett tillsynskollegium
1. När ECB är samordnande tillsynsmyndighet ska banken leda det kollegium som har inrättats enligt artikel 116 i direktiv 2013/36/EU. De nationella behöriga myndigheterna i de deltagande medlemsstater där eventuella moderföretag, dotterföretag och betydande filialer i den mening som avses i artikel 51 i direktiv 2013/36/EU är etablerade ska ha rätt att delta i kollegiet som observatörer.
2. Om det inte har inrättats något kollegium enligt artikel 116 i direktiv 2013/36/EU och en betydande enhet som står under tillsyn har filialer i icke-deltagande medlemsstater som betraktas som betydande enligt artikel 51.1 i direktiv 2013/36/EU, ska ECB inrätta ett tillsynskollegium tillsammans med värdmedlemsstaternas behöriga myndigheter.
Artikel 10
ECB och de nationella behöriga myndigheterna som ledamöter av ett tillsynskollegium
Om den samordnande tillsynsmyndigheten inte är belägen i en deltagande medlemsstat, ska ECB och de nationella behöriga myndigheterna delta i tillsynskollegiet i enlighet med följande regler och tillämplig unionsrätt:
a)
Om samtliga enheter som står under tillsyn i de deltagande medlemsstaterna är betydande enheter som står under tillsyn, ska ECB delta i tillsynskollegiet i egenskap av ledamot, medan de nationella behöriga myndigheterna ska ha rätt att delta i kollegiet som observatörer.
b)
Om samtliga enheter som står under tillsyn i de deltagande medlemsstaterna är mindre betydande enheter som står under tillsyn, ska de nationella behöriga myndigheterna delta i tillsynskollegiet som ledamöter.
c)
Om de enheter som står under tillsyn i de deltagande medlemsstaterna är både mindre betydande och betydande, ska ECB och de nationella behöriga myndigheterna delta i tillsynskollegiet i egenskap av ledamöter. De nationella behöriga myndigheterna i de deltagande medlemsstater där de betydande enheter som står under tillsyn är etablerade ska ha rätt att delta i tillsynskollegiet som observatörer.
AVDELNING 3
FÖRFARANDEN AVSEENDE ETABLERINGSRÄTTEN OCH RÄTTEN ATT TILLHANDAHÅLLA TJÄNSTER
KAPITEL 1
Förfaranden avseende etableringsrätten och rätten att tillhandahålla tjänster inom den gemensamma tillsynsmekanismen
Artikel 11
Kreditinstitutens etableringsrätt inom den gemensamma tillsynsmekanismen
1. Varje betydande enhet som står under tillsyn och som önskar etablera en filial inom en annan deltagande medlemsstats territorium ska anmäla detta till den nationella behöriga myndigheten i den deltagande medlemsstaten där den betydande enheten som står under tillsyn avser att ha sitt huvudkontor. Information ska lämnas i enlighet med kraven i artikel 35.2 i direktiv 2013/36/EU. Den nationella behöriga myndigheten ska omedelbart informera ECB om att denna anmälan har tagits emot.
2. Varje mindre betydande enhet som står under tillsyn och som önskar etablera en filial inom en annan deltagande medlemsstats territorium ska meddela den nationella behöriga myndigheten sin avsikt i enlighet med kraven i artikel 35.2 i direktiv 2013/36/EU.
3. Om inget annat beslutas av ECB inom två månader efter mottagandet av anmälan, får den filial som avses i punkt 1 etableras samt inleda sin verksamhet. ECB ska meddela detta till den nationella behöriga myndigheten i den deltagande medlemsstat där filialen kommer att etableras.
4. Om inget annat beslutas av den nationella behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten inom två månader efter mottagandet av anmälan, får den filial som avses i punkt 2 etableras samt inleda sin verksamhet. Den nationella behöriga myndigheten ska meddela detta till ECB och till den nationella behöriga myndigheten i den deltagande medlemsstat där filialen kommer att etableras.
5. Vid ändring av några av de uppgifter som meddelas enligt punkterna 1 och 2 ska den enhet som står under tillsyn skriftligen anmäla denna ändring till den nationella behöriga myndighet som inledningsvis informerades och göra detta minst en månad innan ändringen genomförs. Denna nationella behöriga myndighet ska underrätta den nationella behöriga myndigheten i den medlemsstat där filialen är etablerad.
Artikel 12
Kreditinstitutens rätt att tillhandahålla tjänster inom den gemensamma tillsynsmekanismen
1. Varje betydande enhet som står under tillsyn och som önskar utnyttja rätten att tillhandahålla tjänster genom att för första gången driva verksamhet inom en annan deltagande medlemsstats territorium ska anmäla detta till den nationella behöriga myndigheten i den deltagande medlemsstat där den betydande enheten kommer att ha sitt huvudkontor. Information ska lämnas i enlighet med kraven i artikel 39.1 i direktiv 2013/36/EU. Den nationella behöriga myndigheten ska omedelbart underrätta ECB när den erhåller informationen. Den nationella behöriga myndigheten ska även meddela den nationella behöriga myndigheten i den deltagande medlemsstaten där tjänsterna kommer att tillhandahållas.
2. Varje mindre betydande enhet som står under tillsyn och som önskar utnyttja rätten att tillhandahålla tjänster genom att för första gången driva verksamhet inom en annan deltagande medlemsstats territorium ska anmäla detta till sin nationella behöriga myndighet i enlighet med kraven i artikel 39.1 i direktiv 2013/36/EU. ECB och den nationella behöriga myndigheten i den deltagande medlemsstat där tjänsterna kommer att tillhandahållas ska underrättas om denna anmälan.
KAPITEL 2
Förfaranden avseende etableringsrätten och rätten att tillhandahålla tjänster inom den gemensamma tillsynsmekanismen för kreditinstitut som är etablerade i icke-deltagande medlemsstater
Artikel 13
Anmälan om att kreditinstitut som är etablerade i icke-deltagande medlemsstater önskar utnyttja etableringsrätten inom den gemensamma tillsynsmekanismen
1. Om den behöriga myndigheten i en icke-deltagande medlemsstat lämnar den information som avses i artikel 35.2 i direktiv 2013/36/EU i enlighet med förfarandet i artikel 35.3 i det direktivet till den nationella behöriga myndigheten i den deltagande medlemsstaten där filialen ska etableras, ska denna nationella behöriga myndighet omedelbart informera ECB om att denna anmälan har tagits emot.
2. Inom två månader efter det att meddelandet från den behöriga myndigheten i en icke-deltagande medlemsstat har tagits emot, ska ECB, om det rör sig om en filial som är betydande enligt de kriterier som fastställs i artikel 6 i SSM-förordningen samt i del IV i den här förordningen, eller den berörda nationella behöriga myndigheten, om det rör sig om en filial som är mindre betydande enligt de kriterier som fastställs i artikel 6 i SSM-förordningen samt i del IV i den här förordningen, förbereda tillsyn över filialen i enlighet med artiklarna 40-46 i direktiv 2013/36/EU samt vid behov ange på vilka villkor, motiverade med hänsyn till det allmännas bästa, som filialen får driva verksamhet i värdmedlemsstaten.
3. De nationella behöriga myndigheterna ska underrätta ECB om villkoren för att en filial enligt nationell rätt ska få driva verksamhet i medlemsstaten, motiverade med hänsyn till det allmännas bästa.
4. Den nationella behöriga myndighet som avses i punkt 1 ska underrättas om varje ändring i den information som har lämnats av det kreditinstitut som önskar etablera en filial enligt artikel 35.2 b, c eller d i direktiv 2013/36/EU.
Artikel 14
Behörig myndighet i värdmedlemsstaten för filialer
1. Enligt artikel 4.2 i SSM-förordningen ska ECB utöva befogenheterna för värdmedlemsstatens behöriga myndighet om en filial är betydande i den mening som avses i artikel 6.4 i den förordningen.
2. Om en filial är mindre betydande i den mening som avses i artikel 6.4 i SSM-förordningen, ska den nationella behöriga myndigheten i den deltagande medlemsstaten där filialen är etablerad utöva befogenheterna för värdmedlemsstatens behöriga myndighet.
Artikel 15
Anmälan om att kreditinstitut som är etablerade i icke-deltagande medlemsstater önskar utnyttja rätten att tillhandahålla tjänster inom den gemensamma tillsynsmekanismen
Om den behöriga myndigheten i en icke-deltagande medlemsstat lämnar en anmälan enligt artikel 39.2 i direktiv 2013/36/EU, ska denna anmälan ställas till den nationella behöriga myndigheten i den deltagande medlemsstaten där rätten att tillhandahålla tjänster ska utnyttjas. Den nationella behöriga myndigheten ska omedelbart informera ECB om att denna anmälan har tagits emot.
Artikel 16
Behörig myndighet i värdmedlemsstaten för rätten att tillhandahålla tjänster
1. I enlighet med artikel 4.2 och inom tillämpningsområdet för artikel 4.1 i SSM-förordningen ska ECB utföra uppgifterna för den behöriga myndigheten i värdmedlemsstaten när det gäller kreditinstitut som är etablerade i icke-deltagande medlemsstater och som utnyttjar rätten att tillhandahålla tjänster i deltagande medlemsstater.
2. Om rätten att tillhandahålla tjänster är motiverad med hänsyn till det allmännas bästa, med förbehåll för vissa villkor som fastställs i de deltagande medlemsstaternas nationella rätt, ska de nationella behöriga myndigheterna underrätta ECB om dessa villkor.
KAPITEL 3
Förfaranden avseende etableringsrätten och rätten att tillhandahålla tjänster när det gäller icke-deltagande medlemsstater
Artikel 17
Etableringsrätten och rätten att tillhandahålla tjänster när det gäller icke-deltagande medlemsstater
1. En betydande enhet som står under tillsyn och som önskar etablera en filial eller utnyttja rätten att tillhandahålla tjänster inom en icke-deltagande medlemsstats territorium ska meddela den nationella behöriga myndigheten sin avsikt i enlighet med tillämplig unionsrätt. Den nationella behöriga myndigheten ska omedelbart underrätta ECB när den erhåller informationen. ECB ska utöva befogenheterna för hemmedlemsstatens behöriga myndighet.
2. En mindre betydande enhet som står under tillsyn och som önskar etablera en filial eller utnyttja rätten att tillhandahålla tjänster inom en icke-deltagande medlemsstats territorium ska meddela berörd nationell behörig myndighet sin avsikt i enlighet med tillämplig unionsrätt. Berörd nationell behörig myndighet ska utöva befogenheterna för hemmedlemsstatens behöriga myndighet.
AVDELNING 4
EXTRA TILLSYN ÖVER FINANSIELLA KONGLOMERAT
Artikel 18
Samordnare
1. ECB ska åta sig uppgiften som samordnare för ett finansiellt konglomerat i enlighet med de kriterier som anges i tillämplig unionsrätt när det gäller en betydande enhet som står under tillsyn.
2. Den nationella behöriga myndigheten ska åta sig uppgiften som samordnare för ett finansiellt konglomerat i enlighet med de kriterier som anges i tillämplig unionsrätt när det gäller en mindre betydande enhet som står under tillsyn.
DEL III
ALLMÄNNA BESTÄMMELSER OM GENOMFÖRANDET AV DEN GEMENSAMMA TILLSYNSMEKANISMEN
AVDELNING 1
PRINCIPER OCH SKYLDIGHETER
Artikel 19
Översikt
I denna del fastställs a) allmänna regler för hur den gemensamma tillsynsmekanismen ska bedrivas av ECB och de nationella behöriga myndigheterna, och b) bestämmelser som ska tillämpas av ECB när ett ECB-tillsynsförfarande genomförs.
De allmänna principer och bestämmelser som gäller för ECB och nationella behöriga myndigheter i nära samarbete fastställs i del IX.
Artikel 20
Skyldighet till lojalt samarbete
ECB och de nationella behöriga myndigheterna är skyldiga att samarbeta lojalt samt att utbyta information.
Artikel 21
Allmän skyldighet att utbyta information
1. Utan att det inverkar på ECB:s befogenhet att direkt erhålla eller ha direkt tillgång till information som fortlöpande rapporteras från de enheter som står under tillsyn, ska de nationella behöriga myndigheterna särskilt förse ECB, i god tid och på korrekt sätt, med all information som är nödvändig för att utförade uppgifter som ECB tilldelas genom SSM-förordningen. Denna information ska omfatta sådan information som härrör från de nationella behöriga myndigheternas kontroller och åtgärder på plats.
2. I de fall då ECB erhåller information direkt från de juridiska eller fysiska personer som avses i artikel 10.1 i SSM-förordningen, ska banken lämna denna information till de berörda nationella behöriga myndigheterna i god tid och på korrekt sätt. Denna information ska i synnerhet omfatta den information som krävs för att de nationella behöriga myndigheterna ska kunna bistå ECB.
3. Utan att det påverkar tillämpningen av punkt 2 ska ECB regelbundet tillhandahålla de nationella behöriga myndigheterna uppdaterad information som dessa behöver för att utföra sina tillsynsuppgifter.
Artikel 22
ECB:s rätt att ge de nationella behöriga myndigheterna eller de nationella utsedda myndigheterna instruktioner om att använda sina befogenheter och vidta åtgärder om ECB har en tillsynsuppgift men ingen tillhörande befogenhet
1. I den mån det är nödvändigt för att utföra de uppgifter som ECB tilldelas genom SSM-förordningen får ECB genom instruktioner ålägga de nationella behöriga myndigheterna och/eller de nationella utsedda myndigheterna att använda sina befogenheter på de villkor som anges i nationell rätt och i enlighet med artikel 9 i SSM-förordningen, om sådana befogenheter inte tilldelas ECB genom SSM-förordningen.
2. De nationella behöriga myndigheterna och/eller, med avseende på artikel 5 i SSM-förordningen, de nationella utsedda myndigheterna ska utan otillbörligt dröjsmål underrätta ECB om utövandet av dessa befogenheter.
Artikel 23
Språkregler mellan ECB och nationella behöriga myndigheter
ECB och de nationella behöriga myndigheterna ska anta regler för sin kommunikation inom SSM, inklusive de språk som ska användas.
Artikel 24
Språkregler mellan ECB och juridiska eller fysiska personer, däribland enheter som står under tillsyn
1. Varje dokument som översänds till ECB av en enhet som står under tillsyn eller varje annan juridisk eller fysisk person som i sig är föremål för ECB:s tillsynsförfaranden får utarbetas på något av unionens officiella språk, som den enhet som står under tillsyn eller personen väljer.
2. ECB samt enheter som står under tillsyn och andra juridiska eller fysiska personer som i sig är föremål för ECB:s tillsynsförfaranden får avtala om att använda sig av enbart engelska i sin skriftliga kommunikation, även när det gäller ECB-tillsynsbeslut.
Om en sådan överenskommelse om användningen av endast ett språk upphävs, ska detta endast påverka de aspekter av ECB-tillsynsförfarandet som ännu inte har genomförts.
Om en deltagare i en muntlig förhandling begär att bli hörd på ett annat officiellt EU-språk än det som används i ECB-tillsynsförfarandet måstte detta meddelas ECB i tillräckligt god tid så att ECB kan vidta nödvändiga åtgärder.
AVDELNING 2
ALLMÄNNA BESTÄMMELSER OM RÄTTSSÄKERHET FÖR ANTAGANDE AV ECB-TILLSYNSBESLUT
KAPITEL 1
ECB-tillsynsförfaranden
Artikel 25
Allmänna principer
1. Alla ECB-tillsynsförfaranden som inleds i enlighet med artikel 4 och avsnitt 2 i kapitel III i SSM-förordningen ska genomföras i enlighet med artikel 22 i SSM-förordningen och bestämmelserna i den här avdelningen.
2. Bestämmelserna i denna avdelning gäller inte för förfaranden som genomförs av den administrativa tillsynsnämnden.
Artikel 26
Parter
1. Parter i ett ECB-tillsynsförfarande ska vara
a)
de som inkommer med ansökan,
b)
de som ECB avser att rikta eller har riktat ett ECB-tillsynsbeslut till.
2. Nationella behöriga myndigheter ska inte betraktas som parter.
Artikel 27
Företrädande av part
1. En part får företrädas av sina rättsliga eller lagstadgade företrädare eller av varje annat ombud som har skriftlig behörighet att vidta varje åtgärd som rör ECB-tillsynsförfarandet.
2. Varje återkallande av denna behörighet träder i kraft först när ECB har erhållit ett skriftligt återkallande. ECB ska bekräfta att ett sådant återkallande har erhållits.
3. Om en part har utsett ett ombud i ett ECB-tillsynsförfarande, ska ECB endast kontakta det ombud som har utsetts i tillsynsförfarandet, om inte särskilda omständigheter kräver att ECB kontaktar parten direkt. I det sistnämnda fallet ska ombudet underrättas.
Artikel 28
Allmänna skyldigheter för ECB och parterna i ett ECB-tillsynsförfarande
1. Ett ECB-tillsynsförfarande får inledas på eget initiativ eller på begäran av en part. Om inte annat följer av punkt 3 ska ECB fastställa vilka sakförhållanden som är relevanta när den antar sitt slutliga beslut i varje ECB-tillsynsförfarande på eget initiativ.
2. Vid sin bedömning ska ECB beakta samtliga relevanta omständigheter.
3. Om inte annat följer av unionsrätten ska en part delta i ett ECB-tillsynsförfarande samt bistå med att klargöra sakförhållandena. I ECB-tillsynsförfaranden som har inletts på begäran av en part får ECB:s fastställande av sakförhållandena begränsas till en begäran om att parten ska tillhandahålla relevant faktainformation.
Artikel 29
Bevisning i ECB:s tillsynsförfaranden
1. För att fastställa sakförhållandena i ett ärende ska ECB använda sig av den bevisning som anses vara lämplig efter en vederbörlig bedömning.
2. Om inte annat följer av unionsrätten ska parterna bistå ECB med att fastställa sakförhållandena i ärendet. Parterna ska i synnerhet sanningsenligt ange de sakförhållanden som de har kännedom om, om inte annat följer av de begränsningar som gäller för sanktionsförfaranden enligt unionsrätten.
3. ECB får ange en tidsfrist för när parterna ska ha lämnat eventuell bevisning.
Artikel 30
Vittnen och experter i ECB-tillsynsförfaranden
1. ECB får höra vittnen och experter om den bedömer detta vara nödvändigt.
2. Om ECB utser en expert ska den fastställa expertens uppgift i en överenskommelse samt fastställa en tidsfrist inom vilken expertens utlåtande ska vara inlämnat.
3. När ECB hör vittnen eller experter ska de ha rätt att ansöka om ersättning för sina kostnader för resor och uppehälle. Vittnen ska ha rätt till ersättning för förlorad inkomst och experter ska ha rätt till de överenskomna arvodena för utfört arbete när de har lämnat sina utlåtanden. Ersättningen ska utbetalas i enlighet med EU-domstolens tillämpliga bestämmelser om vittnesersättning respektive expertarvoden.
4. ECB kan ålägga de personer som anges i artikel 11.1 c i SSM-förordningen att närvara som vittnen i ECB:s lokaler eller på en annan plats i en deltagande medlemsstat som ECB har fastställt. Om den person som anges i artikel 11.1 c i SSM-förordningen är en juridisk person, ska de fysiska personer som företräder denna juridiska person vara skyldiga att närvara i enlighet med föregående mening.
Artikel 31
Rätten att bli hörd
1. Innan ECB får anta ett ECB-tillsynsbeslut som riktar sig till en part och som skulle påverka denna parts rättigheter negativt, måste denna part ges möjlighet att skriftligen inkomma med synpunkter till ECB om sakförhållanden, invändningar och rättsliga grunder som är av relevans för ECB-tillsynsbeslutet. Om ECB anser att det är lämpligt får parterna ges möjlighet att inkomma med synpunkter om sakförhållanden, invändningar och rättsliga grunder som är av relevans för ECB-tillsynsbeslutet under ett möte. Av det meddelande från ECB varigenom parten ska ges möjlighet att yttra sig ska det väsentliga innehållet i det planerade ECB-tillsynsbeslutet framgå, liksom de väsentliga sakförhållanden, invändningar och rättsliga grunder som ECB avser att grunda sitt beslut på. Avsnitt 1 i kapitel III i SSM-förordningen ska inte omfattas av bestämmelserna i denna artikel.
2. Om ECB ger en part möjlighet att yttra sig över sakförhållanden, invändningar och rättsliga grunder som är av relevans för ECB-tillsynsbeslutet under ett möte, ska partens frånvaro inte vara skäl nog att senarelägga mötet, om det inte finns en godtagbar ursäkt. Om parten har en godtagbar ursäkt får ECB senarelägga mötet eller ge parten möjlighet att skriftligen yttra sig över sakförhållanden, invändningar och rättsliga grunder som är av relevans för ECB:s tillsynsbeslut. ECB ska utarbeta ett skriftligt mötesprotokoll som ska undertecknas av parterna samt lämna en kopia av protokollet till parterna.
3. Parten ska principiellt sett ges möjlighet att yttra sig skriftligen inom två veckor efter det att den har erhållit meddelandet där det anges vilka sakförhållanden, invändningar och rättsliga grunder som ECB avser att grunda sitt tillsynsbeslut på.
Efter ansökan från parten får ECB förlänga denna tidsfrist när så är lämpligt.
Under särskilda omständigheter får ECB förkorta tidsfristen till tre arbetsdagar. Tidsfristen ska också förkortas till tre arbetsdagar i de situationer som anges i artiklarna 14 och 15 i SSM-förordningen.
4. Trots vad som sägs i punkt 3, och om inget annat följer av punkt 5, får ECB anta ett ECB-tillsynsbeslut som riktar sig till en part och som skulle påverka denna parts rättigheter negativt, utan att ge denna part möjlighet att yttra sig över de sakförhållanden, invändningar och rättsliga grunder som är av relevans för ECB-tillsynsbeslutet innan det antas, om det förefaller nödvändigt att fatta ett skyndsamt beslut för att förhindra att det finansiella systemet lider väsentlig skada.
5. Om ett skyndsamt ECB-tillsynsbeslut antas i enlighet med punkt 4, ska parten ges möjlighet att skriftligen yttra sig över de sakförhållanden, invändningar och rättsliga grunder som är av relevans för ECB-tillsynsbeslutet utan otillbörligt dröjsmål efter antagandet. Parten ska principiellt sett ges möjlighet att yttra sig skriftligen inom två veckor efter det att ECB-tillsynsbeslutet har mottagits. Efter ansökan från parten får ECB förlänga denna tidsfrist, som emellertid inte får överstiga sex månader. ECB ska se över ECB-tillsynsbeslutet med anledning av partens synpunkter och bekräfta det, återkalla det, ändra det eller återkalla det och ersätta det med ett nytt ECB-tillsynsbeslut.
6. Punkterna 4 och 5 ska inte tillämpas på ECB-tillsynsförfaranden avseende sanktioner enligt artikel 18 i SSM-förordningen och del X i den här förordningen.
Artikel 32
Tillgång till akter i ett ECB-tillsynsförfarande
1. Berörda parters rätt till försvar ska iakttas fullt ut under ECB-tillsynsförfarandet. För detta ändamål ska parterna efter det att ECB-tillsynsförfarandet har inletts ha rätt att få tillgång till ECB:s akt, med förbehåll för det berättigade intresset som andra juridiska och fysiska personer än den berörda parten har av att deras affärshemligheter skyddas. Rätten att få tillgång till akten ska inte gälla konfidentiell information. De nationella behöriga myndigheterna ska utan otillbörligt dröjsmål överlämna varje till dem inkommen begäran som rör tillgång till akter i samband med ECB-tillsynsförfaranden till ECB.
2. Akterna omfattar samtliga dokument som har erhållits, tagits fram eller sammanställts av ECB under ECB-tillsynsförfarandet, oberoende av lagringsmedium.
3. Inget i denna artikel ska hindra att ECB eller de nationella behöriga myndigheterna röjer eller använder upplysningar som är nödvändiga för att bevisa en överträdelse.
4. ECB får fastställa att tillgång till en akt ska beviljas på ett eller flera av följande sätt, med vederbörlig hänsyn till parternas tekniska möjligheter:
a)
Genom en eller flera cd-romskivor eller genom någon annat medium för elektronisk datalagring, inbegripet datamedier som kan finnas tillgängliga i framtiden.
b)
Genom att kopior av den tillgängliga akten skickas i pappersform per post.
c)
Genom en inbjudan att ta del av den tillgängliga akten i ECB:s lokaler.
5. Inom ramen för denna artikel kan konfidentiell information inkludera interna dokument från ECB och nationella behöriga myndigheter samt korrespondens mellan ECB och nationella behöriga myndigheter och korrespondens mellan olika nationella behöriga myndigheter.
KAPITEL 2
ECB-tillsynsbeslut
Artikel 33
Motivering till ECB-tillsynsbeslut
1. Om inget annat följer av punkt 2 ska ett ECB-tillsynsbeslut åtföljas av en motivering av beslutet.
2. Motiveringen ska innehålla de väsentliga sakförhållanden och rättsliga skäl som ECB har grundat sitt tillsynsbeslut på.
3. Om inget annat följer av artikel 31.4 ska ECB:s tillsynsbeslut enbart grundas på sådana sakförhållanden och invändningar som en part har kunnat yttra sig över.
Artikel 34
Suspensiv effekt
Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 278 i EUF-fördraget och artikel 24.8 i SSM-förordningen får ECB besluta att tillämpningen av ett ECB-tillsynsbeslut tillfälligt skjuts upp antingen a) genom att detta anges i tillsynsbeslutet, eller b) på begäran av ECB-tillsynsbeslutets mottagare, förutsatt att det inte rör sig om en begäran om omprövning av den administrativa omprövningsnämnden.
Artikel 35
Meddelande om ECB-tillsynsbeslut
1. ECB får underrätta en part om ett ECB-tillsynsbeslut a) muntligen, b) genom delgivning eller personligt överlämnande av en kopia av tillsynsbeslutet, c) per rekommenderad försändelse med mottagningsbevis, d) per budservice, e) per fax, eller f) elektroniskt, i enlighet med punkt 10.
2. Om ett ombud med skriftlig fullmakt har utsetts får ECB underrätta ombudet om ECB-tillsynsbeslutet. I så fall är ECB inte skyldig att även underrätta den enhet som står under tillsyn och som företräds av detta ombud om ECB-tillsynsbeslutet.
3. Om ECB-tillsynsbeslutet meddelas muntligen ska meddelande om beslutet anses vara överlämnat till mottagaren om en anställd vid ECB har informerat a) berörd fysisk person, om det rör sig om en fysisk person, eller b) ett auktoriserat mottagande ombud för den juridiska person som ECB:s tillsynsbeslut avser, om det rör sig om en juridisk person. I så fall ska en skriftlig kopia av ECB-tillsynsbeslutet lämnas till mottagaren utan otillbörligt dröjsmål efter det muntliga meddelandet.
4. Om ett ECB-tillsynsbeslut meddelas genom rekommenderad försändelse med mottagningsbevis, ska meddelandet om ECB-tillsynsbeslutet anses vara överlämnat till mottagaren den tionde dagen efter det att brevet har lämnats till postleverantören, om det inte framgår av mottagningsbeviset att brevet har mottagits en annan dag.
5. Om ett ECB-tillsynsbeslut överlämnas genom budservice, ska meddelandet om ECB-tillsynsbeslutet anses vara överlämnat till mottagaren den tionde dagen efter det att brevet har lämnats till budserviceföretaget, om det inte framgår av budserviceföretagets leveranshandling att brevet har mottagits en annan dag.
6. För att punkterna 4 och 5 ska gälla måste ECB-tillsynsbeslutet adresseras till en adress som går att använda (dvs. en giltig adress). En giltig adress är som följer:
a)
För ett ECB-tillsynsförfarande som har inletts på begäran eller efter ansökan från mottagaren av ett ECB-tillsynsbeslut: den adress som mottagaren har angett i sin begäran eller ansökan.
b)
För en enhet som står under tillsyn: den senaste företagsadress till huvudkontoret som den enhet som står under tillsyn har lämnat till ECB.
c)
För en fysisk person: den senaste adress som har lämnats till ECB samt om ingen uppgift om adress har lämnats till ECB och den fysiska personen är en anställd eller chef vid en enhet som står under tillsyn eller också en aktieägare i en sådan enhet: företagsadressen för den enhet som står under tillsyn i enlighet med punkt b.
7. Varje person som är part i ett ECB-tillsynsförfarande ska på begäran lämna en giltig adress till ECB.
8. Om en person är etablerad eller har hemvist i en stat som inte är medlemsstat, får ECB ålägga parten att inom en rimlig tidsperiod ange namnet på en auktoriserad mottagare som har hemvist i en medlemsstat eller som har företagslokaler i en medlemsstat. Om ingen auktoriserad mottagare anges på begäran får varje meddelande överlämnas i enlighet med punkterna 3-5 och 9 till den adress till parten som är tillgänglig för ECB fram till dess att en sådan auktoriserad mottagare har angetts.
9. Om den person som är mottagare av ett ECB-tillsynsbeslut har lämnat ett faxnummer till ECB, får ECB underrätta om ett ECB-tillsynsbeslut genom att översända en kopia av ECB-tillsynsbeslutet per fax. Mottagaren anses ha underrättats om ECB-tillsynsbeslutet om ECB har erhållit en faxbekräftelse om att sändningen har gått iväg.
10. ECB får fastställa kriterierna för att överlämna ett ECB-tillsynsbeslut på elektronisk eller annan jämförbar väg.
AVDELNING 3
RAPPORTERING AV ÖVERTRÄDELSER
Artikel 36
Rapportering av överträdelser
Varje person får i god tro överlämna en rapport direkt till ECB om denna person har rimliga skäl att anse att rapporten kommer att visa att kreditinstitut, finansiella holdingföretag, blandade finansiella holdingföretag eller behöriga myndigheter (inbegripet ECB) har överträtt de rättsakter som avses i artikel 4.3 i SSM-förordningen.
Artikel 37
Lämpligt skydd för rapporter om överträdelser
1. Om en person i god tro lämnar en rapport om att enheter som står under tillsyn eller behöriga myndigheter ska ha överträtt de rättsakter som avses i artikel 4.3 i SSM-förordningen, ska denna rapport behandlas som en skyddad rapport.
2. Alla personuppgifter för både den person som lämnar en skyddad rapport och den person som påstås ha begått en överträdelse ska skyddas i enlighet med det tillämpliga EU-regelverket om uppgiftsskydd.
3. ECB får inte röja identiteten på en person som har lämnat en skyddad rapport utan att först ha erhållit denna persons uttryckliga medgivande, såvida inte dessa uppgifter måste offentliggöras enligt ett domstolsbeslut i samband med ytterligare utredningar eller efterföljande rättsliga förfaranden.
Artikel 38
Förfaranden för uppföljning av rapporter
1. ECB ska göra en bedömning av samtliga rapporter gällande betydande enheter som står under tillsyn. Den ska granska rapporter gällande mindre betydande enheter som står under tillsyn i fråga om överträdelser av ECB:s förordningar eller beslut. När de nationella behöriga myndigheterna tar emot sådana rapporter ska de vidarebefordra dem till ECB utan att röja identiteten på den person som har lämnat rapporten, såvida inte denna person har lämnat sitt uttryckliga medgivande.
2. Utan att det påverkar tillämpningen av punkt 1 ska ECB vidarebefordra rapporter gällande en mindre betydande enhet som står under tillsyn till den berörda nationella behöriga myndigheten, utan att meddela identiteten på den person som har lämnat rapporten, om inte denna person har lämnat sitt uttryckliga medgivande.
3. ECB ska utbyta information med de nationella behöriga myndigheterna a) för att bedöma om rapporterna har sänts till såväl ECB som den berörda nationella behöriga myndigheten och för att samordna arbetet, samt b) för att ta del av resultaten av uppföljningen av de rapporter som har vidarebefordrats till de nationella behöriga myndigheterna.
4. ECB ska använda sig av ett rimligt utrymme för skönsmässig bedömning när det fastställs hur de inkomna rapporterna ska bedömas och vilka åtgärder som ska vidtas.
5. Om överträdelserna ska ha begåtts av enheter som står under tillsyn, ska den berörda enheten som står under tillsyn på begäran lämna de upplysningar och dokument som ECB begär för sin bedömning av de inkomna rapporterna.
6. När det gäller överträdelser som ska ha begåtts av behöriga myndigheter (andra än ECB), ska ECB begära av den berörda behöriga myndigheten att yttra sig över de rapporterade sakförhållandena.
7. I ECB:s årliga rapport som beskrivs i artikel 20.2 i SSM-förordningen ska ECB kortfattat eller sammanfattande informera om dessa rapporter, så att det inte är möjligt att identifiera enskilda enheter som står under tillsyn eller enskilda personer.
DEL IV
FASTSTÄLLANDE AV OM EN ENHET SOM STÅR UNDER TILLSYN HAR STATUS SOM BETYDANDE ELLER MINDRE BETYDANDE
AVDELNING 1
ALLMÄNNA BESTÄMMELSER OM KLASSIFICERINGEN SOM BETYDANDE ELLER MINDRE BETYDANDE
Artikel 39
Klassificering av en enhet som står under tillsyn på individuell nivå som betydande
1. En enhet som står under tillsyn ska betraktas som betydande enhet som står under tillsyn om ECB fastställer detta i ett ECB beslut som riktar sig till den berörda enhet som står under tillsyn enligt artiklarna 43-49, där de underliggande skälen till detta beslut förklaras.
2. En enhet som står under tillsyn ska inte längre klassificeras som betydande enhet som står under tillsyn om ECB fastställer detta i ett ECB-beslut som riktar sig till enheten som står under tillsyn där de underliggande skälen till detta beslut förklaras, nämligen att det är en mindre betydande enhet som står under tillsyn eller att enheten inte längre står under tillsyn.
3. En enhet som står under tillsyn kan klassificeras som betydande enhet som står under tillsyn på grundval av ettdera av följande:
a)
Storleken, som fastställs enligt artiklarna 50-55 (nedan kallat storlekskriteriet).
b)
Betydelsen för ekonomin i unionen eller någon deltagande medlemsstat, som fastställs enligt artiklarna 56-58 (nedan kallat kriteriet om ekonomisk betydelse).
c)
Betydelsen av gränsöverskridande verksamheter, som fastställs i enlighet med artiklarna 59 och 60 (nedan kallat kriteriet om gränsöverskridande verksamheter).
d)
Begärt eller mottaget direkt offentligt finansiellt stöd från Europeiska stabilitetsmekanismen (ESM), som fastställs i enlighet med artiklarna 61-64 (nedan kallat kriteriet om direkt offentligt finansiellt stöd).
e)
Det faktum att enheten som står under tillsyn är ett av de tre mest betydande kreditinstituten i en deltagande medlemsstat, som fastställs i enlighet med artiklarna 65 och 66.
4. Betydande enheter som står under tillsyn ska omfattas av ECB:s direkta tillsyn, om inte särskilda omständigheter motiverar att tillsynen utförs av den berörda nationella behöriga myndigheten i enlighet med avdelning 9 i denna del.
5. ECB ska också utöva direkt tillsyn över en mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn enligt ett ECB-beslut som har antagits i enlighet med artikel 6.5 b i SSM-förordningen, så att ECB kommer att utöva alla relevanta befogenheter som avses i artikel 6.4 i SSM-förordningen. Vid tillämpning av den gemensamma tillsynsmekanismen ska en sådan mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn klassificeras som betydande.
6. Innan de ECB-beslut som avses i denna artikel fattas ska ECB samråda med de berörda nationella behöriga myndigheterna. Varje ECB-beslut som avses i denna artikel ska även meddelas berörda nationella behöriga myndigheter.
Artikel 40
Klassificering av enheter som står under tillsyn och som ingår i en grupp som betydande
1. Om en eller flera enheter som står under tillsyn ingår i en grupp som står under tillsyn, ska kriterierna för att avgöra huruvida de är betydande fastställas på högsta konsolideringsnivå i de deltagande medlemsstaterna i enlighet med de bestämmelser som fastställs i avdelningarna 3-7 i del IV.
2. Varje enhet som står under tillsyn och som ingår i en grupp som står under tillsyn ska betraktas som betydande enhet som står under tillsyn i alla följande situationer:
a)
Om den grupp som står under tillsyn uppfyller storlekskriteriet, kriteriet om ekonomisk betydelse eller kriteriet om gränsöverskridande verksamheter på högsta konsolideringsnivå inom de deltagande medlemsstaterna.
b)
Om en av de enheter som står under tillsyn och som ingår i den grupp som står under tillsyn uppfyller kriteriet om direkt offentligt finansiellt stöd.
c)
Om en av de enheter som står under tillsyn och som ingår i den grupp som står under tillsyn är ett av de tre mest betydande kreditinstituten i en deltagande medlemsstat.
3. Om en grupp som står under tillsyn fastställs vara betydande eller fastställs inte längre vara betydande, ska ECB anta ett ECB-beslut om klassificeringen som betydande enhet som står under tillsyn eller om upphävande av klassificeringen som betydande enhet som står under tillsyn, där start- och slutdag anges för ECB:s direkta tillsyn över varje enhet som står under tillsyn och som ingår i den grupp som står under tillsyn i enlighet med kriterierna och förfarandena i artikel 39.
Artikel 41
Särskilda bestämmelser för filialer till kreditinstitut som är etablerade i icke-deltagande medlemsstater
1. Samtliga filialer som öppnas i samma deltagande medlemsstat av ett kreditinstitut som är etablerat i en icke-deltagande medlemsstat ska vid tillämpning av denna förordning anses utgöra en enda enhet som står under tillsyn.
2. Filialer som öppnas i olika deltagande medlemsstater av ett kreditinstitut som är etablerat i en icke-deltagande medlemsstat ska vid tillämpning av denna förordning behandlas individuellt som separata enheter som står under tillsyn.
3. Utan att det påverkar tillämpningen av punkt 1 ska filialer till ett kreditinstitut som är etablerat i en icke-deltagande medlemsstat bedömas individuellt som separata enheter som står under tillsyn samt separat från dotterföretag till samma kreditinstitut, när det fastställs om något av kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen är uppfyllt.
Artikel 42
Särskilda bestämmelser för dotterföretag till kreditinstitut som är etablerade i icke-deltagande medlemsstater och tredjeländer
1. Dotterföretag som är etablerade i en eller flera deltagande medlemsstater av ett kreditinstitut som har huvudkontor i en icke-deltagande medlemsstat eller ett tredjeland ska bedömas separat från kreditinstitutets filialer när det fastställs om något av kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen är uppfyllt.
2. Följande dotterföretag ska bedömas separat när man fastställer huruvida något av kriterierna enligt artikel 6.4 i SSM-förordningen uppfylls:
a)
sådana som är etablerade i en deltagande medlemsstat,
b)
sådana som ingår i en grupp vars moderföretag har huvudkontor i en icke-deltagande medlemsstat eller ett tredjeland,
c)
sådana som inte ingår i en grupp som står under tillsyn i de deltagande medlemsstaterna.
AVDELNING 2
FÖRFARANDE FÖR ATT KLASSIFICERA ENHETER SOM STÅR UNDER TILLSYN SOM BETYDANDE ENHETER SOM STÅR UNDER TILLSYN
KAPITEL 1
Klassificering av en enhet som står under tillsyn som betydande
Artikel 43
Omprövning av status för en enhet som står under tillsyn
1. Om inget annat anges i denna förordning ska ECB åtminstone årligen ompröva om en betydande enhet eller grupp som står under tillsyn fortfarande uppfyller något av kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen.
2. Om inget annat anges i denna förordning ska varje nationell behörig myndighet åtminstone årligen ompröva om en mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn uppfyller något av kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen. Rör det sig om en mindre betydande grupp som står under tillsyn, ska denna omprövning utföras av berörd nationell behörig myndighet i den deltagande medlemsstat där moderföretaget är etablerat, fastställt på högsta konsolideringsnivå i de deltagande medlemsstaterna.
3. Efter att ha erhållit relevant information får ECB när som helst, särskilt i de fall som framgår av artikel 52, ompröva a) om en enhet som står under tillsyn uppfyller något av kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen, och b) om en betydande enhet som står under tillsyn inte längre uppfyller kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen.
4. Om en nationell behörig myndighet bedömer att en mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn uppfyller något av kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen, ska berörd nationell behörig myndighet underrätta ECB utan otillbörligt dröjsmål.
5. På begäran av ECB eller en nationell behörig myndighet ska ECB och berörd nationell behörig myndighet samarbeta när det gäller att fastställa om något av kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen är uppfyllt för en enhet eller grupp som står under tillsyn.
6. Om ECB a) beslutar att åta sig den direkta tillsynen över en enhet eller grupp som står under tillsyn eller b) beslutar att ECB:s direkta tillsyn över en enhet eller grupp som står under tillsyn ska upphöra, ska ECB och berörd nationell behörig myndighet samarbeta för att säkerställa en smidig överföring av tillsynsbefogenheterna. Framför allt ska en rapport med en redogörelse för tillsynshistorik och riskprofil för den enhet som står under tillsyn utarbetas av den berörda nationella behöriga myndigheten när ECB åtar sig den direkta tillsynen över en enhet som står under tillsyn samt av ECB när den berörda nationella behöriga myndigheten får tillsynsbefogenhet för den berörda enheten.
7. ECB ska fastställa om en enhet eller grupp som står under tillsyn är betydande med hjälp av kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen enligt den turordning som anges där, nämligen: a) storleken, b) betydelsen för ekonomin i unionen eller någon deltagande medlemsstat, c) betydelsen av gränsöverskridande verksamheter, d) begärt eller mottaget offentligt ekonomiskt stöd direkt från ESM, e) det faktum att den är ett av de tre mest betydande kreditinstituten i en deltagande medlemsstat.
Artikel 44
Förfarande som ska tillämpas för att fastställa betydelsen av en enhet som står under tillsyn
1. När beslut fattas huruvida en enhet eller grupp som står under tillsyn ska klassa som betydande enligt denna avdelning ska, om inget annat sägs, ECB tillämpa de regler som framgår av avdelning 2 i Del III i denna förordning.
2. Inom den tidsram som anges i artikel 45 ska ECB skriftligen underrätta varje enhet som står under tillsyn om ett ECB-beslut om att en enhet eller grupp som står under tillsyn har klassificerats som betydande samt även underrätta berörd nationell behörig myndighet om detta beslut. För enheter som står under tillsyn, och är en del av en betydande grupp under tillsyn, ska ECB meddela sitt beslut till den enhet som står under tillsyn på högsta konsolideringsnivå i de deltagande medlemsstaterna och säkerställa att alla enheter under tillsyn inom den betydande gruppen blir vederbörligen informerade.
3. För enheter som står under tillsyn och som inte har underrättats av ECB enligt punkt 1 ska den förteckning som avses i artikel 49.2 utgöra ett meddelande om att de har klassificerats som mindre betydande.
4. ECB ska ge varje berörd enhet som står under tillsyn möjlighet att skicka skriftliga inlagor innan ett ECB-beslut enligt punkt 1 antas.
5. ECB ska dessutom i enlighet med artikel 39.6 ge berörda nationella behöriga myndigheter möjlighet att inkomma med skriftliga synpunkter och kommentarer och dessa ska vederbörligen övervägas av ECB.
6. En enhet eller grupp som står under tillsyn ska klassificeras som betydande enhet eller grupp som står under tillsyn räknat från den dag då ECB-beslutet där det fastställs att den är en betydande enhet eller grupp som står under tillsyn meddelades.
KAPITEL 2
Inledande och upphörande av ECB:s direkta tillsyn
Artikel 45
Inledande av ECB:s direkta tillsyn
1. ECB ska i ett ECB-beslut ange vilken dag banken kommer att åta sig den direkta tillsynen över en enhet eller grupp som står under tillsyn och som har klassificerats som betydande enhet eller grupp som står under tillsyn. Detta ECB-beslut får vara samma beslut som avses i artikel 44.2. Om inget annat följer av punkt 2 ska ECB underrätta varje berörd enhet som står under tillsynom detta ECB-beslut minst en månad före den dag då den kommer att åta sig den direkta tillsynen.
2. Om ECB åtar sig den direkta tillsynen över en enhet eller grupp som står under tillsyn antingen på grundval av att direkt offentligt finansiellt stöd har begärts eller mottagits från ESM, ska ECB i tid underrätta varje berörd enhet som står under tillsyn om det ECB-beslut som avses i punkt 1, minst en vecka före den dag då den kommer att åta sig den direkta tillsynen.
3. ECB ska lämna kopior av de ECB-tillsynsbeslut som avses i punkt 1 till de berörda nationella behöriga myndigheterna.
4. ECB ska åta sig den direkta tillsynen över en enhet eller grupp som står under tillsyn senast tolv månader efter den dag då ECB underrättar den enhet eller grupp som står under tillsyn om ett ECB-beslut enligt artikel 44.2.
5. Inom ramen för denna artikel ska ECB, om det rör sig om en grupp som står under tillsyn, meddela ECB-beslutet till den enhet som står under tillsyn på högsta konsolideringsnivå i de deltagande medlemsstaterna och säkerställa att alla enheter som står under tillsyn inom gruppen blir vederbörligen informerade om tidsfristen.
Artikel 46
Upphörande av ECB:s direkta tillsyn
1. När ECB fastställer att ECB:s direkta tillsyn över en enhet eller grupp som står under tillsyn ska upphöra, ska ECB utfärda ett ECB-beslut till varje berörd enhet som står under tillsyn, med angivande av dag då den direkta tillsynen ska upphöra och skäl till detta. ECB ska anta ett sådant beslut minst en månad före den dag då ECB:s direkta tillsyn kommer att upphöra. ECB ska även lämna en kopia av detta ECB-beslut till de berörda nationella behöriga myndigheterna. Artikel 45.5 ska gälla på samma sätt.
2. Innan ett beslut enligt punkt 1 utfärdas ska ECB ge de berörda enheter som står under tillsyn möjlighet att inkomma med skriftliga synpunkter.
3. Ett ECB-beslut som anger den dag då ECB:s direkta tillsyn över en enhet som står under tillsyn ska upphöra får utfärdas tillsammans med beslutet om att enheten som står under tillsyn ska klassificeras som mindre betydande.
Artikel 47
Skäl till att ECB:s direkta tillsyn ska upphöra
1. Om en enhet som står under tillsyn har klassificerats som betydande på grundval av a) sin storlek, b) betydelsen för ekonomin i unionen eller någon deltagande medlemsstat, eller c) betydelsen av gränsöverskridande aktiviteter, eller för att den ingår i en grupp som står under tillsyn och som uppfyller minst ett av dessa kriterier, ska ECB anta ett ECB-beslut om att dess klassificering som betydande enhet som står under tillsyn samt dess direkta tillsyn ska upphöra om inget av de tre ovannämnda kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen har uppfyllts under tre på varandra följande kalenderår, antingen på individuell nivå eller av den grupp som står under tillsyn som enheten som står under tillsyn ingår i.
2. Om en enhet som står under tillsyn har klassificerats som betydande på grundval av att direkt offentligt finansiellt stöd har begärts från ESM för a) egen räkning, b) den grupp som står under tillsyn som enheten som står under tillsyn ingår i, eller c) en enhet som står under tillsyn som ingår i den gruppen och som inte är betydande av andra skäl, ska ECB anta ett ECB-beslut om att klassificeringen som betydande enhet som står under tillsyn samt den direkta tillsynen ska upphöra om det direkta offentliga finansiella stödet har avslagits, helt återlämnats eller avslutats. Om det direkta offentliga finansiella stödet har återlämnats eller avslutats, får ett sådant beslut tas senast tre kalenderår efter det att detta stöd helt har återlämnats eller avslutats.
3. Om en enhet som står under tillsyn har klassificerats som betydande på grundval av att det är ett av de tre mest betydande kreditinstituten i en deltagande medlemsstat, vilket har fastställts i enlighet med artiklarna 65-66, eller ingår i den grupp som står under tillsyn med ett sådant kreditinstitut och inte är betydande av andra skäl, ska ECB anta ett ECB-beslut om att klassificeringen som betydande enhet som står under tillsyn samt den direkta tillsynen ska upphöra om den berörda enheten som står under tillsyn inte har varit ett av de tre mest betydande kreditinstituten i en deltagande medlemsstat under tre på varandra följande kalenderår.
4. Om en enhet som står under tillsyn omfattas av ECB:s direkta tillsyn enligt ett ECB-beslut som har antagits i enlighet med artikel 6.5 b i SSM-förordningen och inte är betydande av andra skäl, ska ECB anta ett ECB-beslut om att ECB:s direkta tillsyn ska upphöra om det inom dess rimliga utrymme för skönsmässig bedömning inte längre krävs direkt tillsyn för att säkerställa en enhetlig tillämpning av hög tillsynsstandard.
Artikel 48
Pågående förfaranden
1. Om behörigheten mellan ECB och en nationell behörig myndighet ska ändras, ska den myndighet vars behörighet kommer att upphöra (nedan kallad myndighet vars behörighet upphör) underrätta den myndighet som ska bli behörig (nedan kallad myndighet som övertar tillsynen) om varje tillsynsförfarande som formellt har inletts och som kräver beslut. Den myndighet vars behörighet upphör ska lämna denna information omedelbart efter att ha fått kännedom om en kommande behörighetsändring. Den myndighet vars behörighet upphör ska uppdatera denna information kontinuerligt, och som allmän regel en gång i månaden, när det finns ny information att rapportera om ett tillsynsförfarande. Den myndighet som övertar tillsynen får i vederbörligen motiverade fall tillåta att rapporteringen inte sker lika ofta. Med tillsynsförfarande avses vid tillämpning av artiklarna 48 och 49 ett tillsynsförfarande som genomförs av ECB eller en nationell behörig myndighet.
Före behörighetsövergången ska den myndighet vars behörighet upphör utan otillbörligt dröjsmål ta kontakt med den myndighet som övertar tillsynen när ett nytt tillsynsförfarande som kräver beslut formellt har inletts.
2. Om tillsynsbehörigheten ändras ska den myndighet vars behörighet upphör vidta åtgärder för att avsluta alla pågående tillsynsförfaranden som kräver beslut före den dag då tillsynsbehörigheten ska ändras.
3. Om ett formellt inlett tillsynsförfarande som kräver beslut inte kan slutföras före den dag då tillsynsbehörigheten ska ändras, ska den myndighet vars behörighet upphör alltjämt vara behörig att slutföra detta pågående tillsynsförfarande. För detta ändamål ska den myndighet vars behörighet upphör också behålla alla relevanta befogenheter till dess att tillsynsförfarandet har slutförts. Den myndighet vars behörighet upphör ska avsluta det pågående tillsynsförfarandet i fråga i enlighet med tillämplig lag inom ramen för sina kvarvarande befogenheter. Den myndighet vars behörighet upphör ska underrätta den myndighet som övertar tillsynen innan beslut fattas i ett tillsynsförfarande som pågick innan behörighetsändringen ägde rum. Den ska överlämna en kopia av det beslut som har fattats samt alla relevanta dokument som avser beslutet till den myndighet som övertar tillsynen.
4. Genom undantag från punkt 3 får ECB besluta att, i samråd med berörd nationell behörig myndighet, överta det aktuella tillsynsförfarandet inom en månad efter det att den information som krävs för att slutföra bedömningen av det formellt inledda relevanta tillsynsförfarandet har erhållits. Om det enligt nationell rätt krävs ett ECB-beslut innan den bedömningsperiod som anges i föregående mening har löpt ut, ska den nationella behöriga myndigheten lämna den information som krävs till ECB och i synnerhet ange inom vilken tidsram som ECB måste besluta om den avser att överta förfarandet eller ej. Om ECB övertar ett tillsynsförfarande ska den underrätta berörd nationell behörig myndighet samt parterna i sitt beslut om att överta det aktuella tillsynsförfarandet. ECB ska i sina beslut ange konsekvenserna av att ett tillsynsförfarande övertas.
5. ECB och den berörda nationella behöriga myndigheten ska samarbeta kring slutförandet av alla pågående förfaranden och får utbyta all relevant information för detta ändamål.
6. Denna artikel ska inte gälla gemensamma förfaranden.
KAPITEL 3
Förteckning över enheter som står under tillsyn
Artikel 49
Offentliggörande
1. ECB ska offentliggöra en förteckning med namnet på varje enhet och grupp som står under tillsyn och som omfattas av ECB:s direkta tillsyn, och i förekommande fall ange till vilken grupp en enhet som står under tillsyn hör, samt den specifika rättsliga grunden för denna direkta tillsyn. Om klassificeringen som betydande grundas på storlekskriteriet ska denna förteckning omfatta det sammanlagda värdet av tillgångarna för den enhet eller grupp som står under tillsyn. ECB ska även offentliggöra namnet på de enheter som står under tillsyn och som visserligen uppfyller ett av kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen och därför skulle uppfylla villkoren för att vara betydande, men som på grund av särskilda omständigheter enligt avdelning 9 i del IV ändå betraktas som mindre betydande av ECB och därför inte omfattas av ECB:s direkta tillsyn.
2. ECB ska offentliggöra en förteckning med namnet på varje enhet som står under tillsyn av en nationell behörig myndighet samt namnet på denna berörda myndighet.
3. De förteckningar som avses i punkterna 1 och 2 ska offentliggöras elektroniskt och vara tillgängliga på ECB:s webbplats.
4. De förteckningar som avses i punkterna 1 och 2 ska uppdateras regelbundet.
AVDELNING 3
FASTSTÄLLANDE AV BETYDELSE PÅ GRUNDVAL AV STORLEK
Artikel 50
Fastställande av betydelse på grundval av storlek
1. Om en enhet eller grupp som står under tillsyn är betydande utifrån storlekskriteriet eller ej ska fastställas på grundval av det sammanlagda värdet av dess tillgångar.
2. En enhet eller grupp som står under tillsyn ska klassificeras som betydande om det sammanlagda värdet av dess tillgångar överstiger 30 miljarder euro (nedan kallad storlekströskelvärde).
Artikel 51
Grund för att fastställa om en enhet som står under tillsyn är betydande på grundval av storlek
1. Om den enhet som står under tillsyn ingår i en grupp som står under tillsyn, ska det sammanlagda värdet av dess tillgångar fastställas på grundval av den gruppbaserade tillsynsrapporteringen vid årets slut för den grupp som står under tillsyn i enlighet med tillämplig rätt.
2. Om de sammanlagda tillgångarna inte kan fastställas på grundval av de uppgifter som avses i punkt 1, ska det sammanlagda värdet av tillgångarna fastställas på grundval av de senaste reviderade konsoliderade årsredovisningarna som har upprättats enligt internationella redovisningsstandarder (IFRS) som inom unionen gäller i enlighet med Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1606/2002 (12) samt, om sådana årsredovisningar inte finns tillgängliga, på grundval av de konsoliderade årsredovisningar som har upprättats i enlighet med tillämplig nationell redovisningsrätt.
3. Om den enhet som står under tillsyn inte ingår i en grupp som står under tillsyn, ska det sammanlagda värdet av dess tillgångar fastställas på grundval av den individuella tillsynsrapporteringen vid årets slut i enlighet med tillämplig rätt.
4. Om de sammanlagda tillgångarna inte kan fastställas med hjälp av de uppgifter som avses i punkt 3, ska det sammanlagda värdet av tillgångarna fastställas på grundval av de senaste reviderade årsredovisningar som har upprättats enligt tillämplig IFRS inom unionen i enlighet med (EG) nr 1606/2002 samt, om sådana årsredovisningar inte är tillgängliga, på grundval av de årsredovisningar som har upprättats i enlighet med tillämplig nationell redovisningsrätt.
5. Om den enhet som står under tillsyn är en filial till ett kreditinstitut som är etablerad i en icke-deltagande medlemsstat, ska det sammanlagda värdet av dess tillgångar fastställas på grundval av de statistiska uppgifter som har rapporterats enligt Europeiska centralbankens förordning (EG) nr 25/2009 (ECB/2008/32) (13).
Artikel 52
Grund för att fastställa betydelse på grundval av storleken i särskilda fall eller undantagsfall
1. Om det sker en exceptionell väsentlig förändring av de omständigheter som är relevanta för att fastställa betydelse på grundval av storlekskriteriet för en mindre betydande enhet som står under tillsyn, ska den berörda nationella behöriga myndigheten undersöka om storlekströskelvärdet alltjämt är uppfyllt.
Om en sådan förändring avser en betydande enhet som står under tillsyn, ska ECB undersöka om storlekströskelvärdet alltjämt är uppfyllt.
En exceptionell väsentlig förändring av omständigheter som är relevanta för att fastställa betydelsen på grundval av storlekskriteriet ska omfatta något av följande: a) fusion av två eller flera kreditinstitut, b) försäljning eller överlåtelse av ett betydande affärsområde, c) överlåtelse av aktier i ett kreditinstitut så att det inte längre ingår i samma grupp som står under tillsyn så som det gjorde före försäljningen, d) ett slutgiltigt beslut om att genomföra en ordnad likvidation av den enhet (eller grupp) som står under tillsyn, e) jämförbara faktiska situationer.
2. En mindre betydande enhet som står under tillsyn samt, när det gäller en mindre betydande grupp som står under tillsyn, den mindre betydande enhet som står under tillsyn på högsta konsolideringsnivå i de deltagande medlemsstaterna ska underrätta den berörda nationella behöriga myndigheten om varje förändring enligt punkt 1.
En betydande enhet som står under tillsyn samt, när det gäller en betydande grupp som står under tillsyn, den enhet som står under tillsyn på högsta konsolideringsnivå i de deltagande medlemsstaterna ska underrätta ECB om varje förändring enligt punkt 1.
3. Genom undantag från treårsregeln enligt artikel 47.1-47.3 samt när det föreligger exceptionella omständigheter, inklusive sådana enligt punkt 1 ska ECB i samråd med de nationella behöriga myndigheterna besluta om de berörda enheter som står under tillsyn är betydande eller mindre betydande samt från vilken dag som tillsynen ska utföras av ECB eller de nationella behöriga myndigheterna.
Artikel 53
Grupper av företag som omfattas av den sammanställda redovisningen
1. När betydelse ska fastställas på grundval av storlekskriteriet ska den grupp som står under tillsyn och inbegriper företag som omfattas av den sammanställda redovisningen omfatta företag för vilka det enligt unionsrätten måste genomföras en konsolidering för tillsynsändamål.
2. När betydelse ska fastställas på grundval av storlekskriteriet ska den grupp som står under tillsyn och inbegriper företag som omfattas av den sammanställda redovisningen inkludera dotterföretag och filialer i icke-deltagande medlemsstater och tredjeländer.
Artikel 54
Konsolideringsmetod
Konsolideringsmetod ska vara den som enligt unionsrätten tillämpas för tillsynsändamål.
Artikel 55
Metod för att beräkna sammanlagda tillgångar
När ett kreditinstituts betydelse ska fastställas på grundval av storlekskriteriet ska ”det sammanlagda värdet av tillgångarna” härledas från raden ”summa tillgångar” i en balansräkning som har upprättats i enlighet med unionsrätten för tillsynsändamål.
AVDELNING 4
FASTSTÄLLANDE AV BETYDELSE PÅ GRUNDVAL AV BETYDELSEN FÖR EKONOMIN I UNIONEN ELLER NÅGON DELTAGANDE MEDLEMSSTAT
Artikel 56
Tröskelvärde för nationell ekonomisk betydelse
En enhet som står under tillsyn och som är etablerad i en deltagande medlemsstat eller en grupp som står under tillsyn och vars moderföretag är etablerat i en deltagande medlemsstat ska klassificeras som betydande på grundval av dess betydelse för ekonomin i den berörda deltagande medlemsstaten om
(tröskelvärde för nationell ekonomisk betydelse)
och
A ≥ 5 miljarder euro
där
A
är det sammanlagda värdet av tillgångar som har fastställts i enlighet med artiklarna 51-55 för ett visst kalenderår, och
B
är bruttonationalprodukten till marknadspris såsom den definieras i punkt 8.89 i bilaga A till Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 549/2013 (14) (ENS 2010) och som har offentliggjorts av Eurostat för ett visst kalenderår.
Artikel 57
Kriterier för att fastställa betydelse på grundval av betydelsen för ekonomin i unionen eller någon deltagande medlemsstat
1. ECB ska i synnerhet beakta följande kriterier vid sin bedömning av huruvida en enhet eller grupp som står under tillsyn är betydande för ekonomin i unionen eller någon deltagande medlemsstat av andra skäl än dem som anges i artikel 56:
a)
Vilken betydelse som den enhet eller grupp som står under tillsyn har för vissa ekonomiska sektorer i unionen eller en deltagande medlemsstat.
b)
Graden av sammanlänkning mellan den enhet eller grupp som står under tillsyn och ekonomin i unionen eller en deltagande medlemsstat.
c)
Möjligheten att ersätta den enhet eller grupp som står under tillsyn som marknadsaktör såväl som tjänsteleverantör till kunder.
d)
Den affärsmässiga, strukturella och operativa komplexiteten för den enhet eller grupp som står under tillsyn.
2. Artikel 52.3 ska gälla på samma sätt.
Artikel 58
Fastställande av betydelse på grundval av betydelsen för ekonomin i någon deltagande medlemsstat på begäran av en nationell behörig myndighet
1. En nationell behörig myndighet får underrätta ECB om att den anser att en enhet som står under tillsyn är betydande för den inhemska ekonomin.
2. ECB ska bedöma meddelandet från den nationella behöriga myndigheten på grundval av de kriterier som fastställs i artikel 57.1.
3. Artikel 57 ska gälla på samma sätt.
AVDELNING 5
FASTSTÄLLANDE AV BETYDELSE PÅ GRUNDVAL AV BETYDELSEN AV GRÄNSÖVERSKRIDANDE VERKSAMHETER
Artikel 59
Kriterier för att fastställa betydelse på grundval av betydelsen av gränsöverskridande verksamheter för en grupp som står under tillsyn
1. ECB får endast betrakta en grupp som står under tillsyn som betydande på grundval av dess gränsöverskridande verksamheter om moderföretaget till en grupp som står under tillsyn har etablerade dotterföretag, som själva är kreditinstitut, i fler än en annan deltagande medlemsstat.
2. ECB får endast betrakta en grupp som står under tillsyn som betydande på grundval av dess gränsöverskridande verksamheter om de sammanlagda tillgångarna överstiger 5 miljarder euro och
a)
andelen gränsöverskridande tillgångar i förhållande till de sammanlagda tillgångarna överskrider 20 procent, eller
b)
andelen gränsöverskridande skulder i förhållande till de sammanlagda skulderna överskrider 20 procent.
3. Artikel 52.3 ska gälla på samma sätt.
Artikel 60
Gränsöverskridande tillgångar och skulder
1. För en grupp som står under tillsyn avser gränsöverskridande tillgångar den andel av de sammanlagda tillgångarna där motparten är ett kreditinstitut eller annan juridisk eller fysisk person som är belägen i en annan deltagande medlemsstat än den medlemsstat där moderföretaget till den berörda grupp som står under tillsyn har sitt huvudkontor.
2. För en grupp som står under tillsyn avser gränsöverskridande skulder den andel av de sammanlagda skulderna där motparten är ett kreditinstitut eller annan juridisk eller fysisk person som är belägen i en annan deltagande medlemsstat än den medlemsstat där moderföretaget till den berörda grupp som står under tillsyn har sitt huvudkontor.
AVDELNING 6
FASTSTÄLLANDE AV BETYDELSE PÅ GRUNDVAL AV BEGÄRT ELLER MOTTAGET OFFENTLIGT FINANSIELLT STÖD FRÅN ESM
Artikel 61
Begärt eller mottaget direkt offentligt finansiellt stöd från ESM
1. Direkt offentligt finansiellt stöd begärs till en enhet som står under tillsyn när en ESM-medlem begär att finansiellt stöd ska beviljas denna enhet av ESM i enlighet med ett beslut som har fattats av ESM-rådet enligt artikel 19 i fördraget om inrättande av Europeiska stabilitetsmekanismen när det gäller omedelbar återkapitalisering av ett kreditinstitut samt när detta sker med de instrument som har antagits enligt det beslutet.
2. Direkt offentligt finansiellt stöd tas emot av ett kreditinstitut när det finansiella stödet har tagits emot av kreditinstitutet enligt det beslut och de instrument som avses i punkt 1.
Artikel 62
De nationella behöriga myndigheternas skyldighet att underrätta ECB om att offentligt finansiellt stöd kan komma att begäras eller tas emot av en mindre betydande enhet som står under tillsyn
1. Utan att det påverkar skyldigheten enligt artikel 96 att underrätta ECB om en försämring av den finansiella situationen för en mindre betydande enhet som står under tillsyn, ska den nationella behöriga myndigheten underrätta ECB så snart den får kännedom om att offentligt finansiellt stöd kan behöva beviljas på nationell nivå indirekt från ESM och/eller av ESM till en mindre betydande enhet som står under tillsyn.
2. Den nationella behöriga myndigheten ska lämna sin bedömning av den finansiella situationen för en mindre betydande enhet som står under tillsyn först till ECB för övervägande och därefter till ESM, utom i vederbörligen motiverade brådskande fall.
Artikel 63
Inledande och upphörande av den direkta tillsynen
1. En enhet som står under tillsyn och som är föremål för en begäran om direkt offentligt finansiellt stöd från ESM eller som har erhållit direkt offentligt finansiellt stöd från ESM ska klassificeras som betydande enhet som står under tillsyn från och med den dag då direkt offentligt finansiellt stöd har begärts för dess räkning.
2. Den dag då ECB ska åta sig den direkta tillsynen ska specificeras i ett ECB-beslut i enlighet med avdelning 2.
3. Artikel 52.3 ska gälla på samma sätt.
Artikel 64
Tillämpningsområde
Om direkt offentligt finansiellt stöd har begärts för en enhet som står under tillsyn och som ingår i en grupp som står under tillsyn, ska samtliga enheter som står under tillsyn och som ingår i den grupp som står under tillsyn klassificeras som betydande.
AVDELNING 7
FASTSTÄLLANDE AV BETYDELSE PÅ GRUNDVAL AV ATT DEN ENHET SOM STÅR UNDER TILLSYN ÄR ETT AV DE TRE MEST BETYDANDE KREDITINSTITUTEN I EN DELTAGANDE MEDLEMSSTAT
Artikel 65
Kriterier för att fastställa de tre mest betydande kreditinstituten i en deltagande medlemsstat
1. Ett kreditinstitut eller en grupp som står under tillsyn ska klassificeras som betydande om det rör sig om ett av de tre mest betydande kreditinstituten eller en av de tre mest betydande grupperna som står under tillsyn i en deltagande medlemsstat.
2. Vid identifieringen av de tre mest betydande kreditinstitut eller grupper som står under tillsyn i en deltagande medlemsstat ska ECB och berörd nationell behörig myndighet beakta storleken för enheten respektive gruppen som står under tillsyn, vilken fastställs enligt artiklarna 50-55.
Artikel 66
Omprövningsprocess
1. För varje deltagande medlemsstat ska ECB senast den 1 oktober varje kalenderår fastställa om tre kreditinstitut eller grupper som står under tillsyn med ett moderföretag som är etablerat i en sådan deltagande medlemsstat bör klassificeras som betydande enheter som står under tillsyn.
2. På begäran av ECB ska de nationella behöriga myndigheterna senast den 1 oktober innevarande kalenderår underrätta ECB om de tre mest betydande kreditinstitut eller grupper som står under tillsyn och som är etablerade i deras respektive deltagande medlemsstater. De tre mest betydande kreditinstitut eller grupper som står under tillsyn ska fastställas av de nationella behöriga myndigheterna på grundval av kriterierna i artiklarna 50-55.
3. För vart och ett av de tre mest betydande kreditinstituten eller var och en av de grupper som står under tillsyn i de deltagande medlemsstaterna ska berörd nationell behörig myndighet lämna en rapport till ECB med en redogörelse för tillsynshistorik och riskprofil i respektive fall, om inte det kreditinstitut eller den grupp som står under tillsyn redan har klassificerats som betydande.
När den information som avses i punkt 2 har tagits emot ska ECB genomföra en egen bedömning. ECB får för detta ändamål begära att berörd nationell behörig myndighet ska lämna all information som är av betydelse.
4. Om ett eller flera av de tre mest betydande kreditinstituten eller en eller flera av de grupper som står under tillsyn i en deltagande medlemsstat inte har klassificerats som betydande enheter som står under tillsyn den 1 oktober ett visst år, ska ECB anta ett beslut i enlighet med avdelning 2 för vart och ett av de tre mest betydande kreditinstitut eller var och en av de tre mest betydande grupper som står under tillsyn och som inte klassificeras som betydande.
5. Artikel 52.3 ska gälla på samma sätt.
AVDELNING 8
ECB-BESLUT OM DIREKT TILLSYN ÖVER MINDRE BETYDANDE ENHETER SOM STÅR UNDER TILLSYN ENLIGT ARTIKEL 6.5 B I SSM-FÖRORDNINGEN
Artikel 67
Kriterier för ett ECB-beslut enligt artikel 6.5 b i SSM-förordningen
1. Enligt artikel 6.5 b i SSM-förordningen får ECB genom ett ECB-beslut när som helst besluta att själv utöva direkt tillsyn över en mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn i de fall då det är nödvändigt för att säkerställa en enhetlig tillämpning av hög tillsynsstandard.
2. Innan ECB fattar beslut enligt punkt 1 ska bland annat följande faktorer beaktas:
a)
Om den mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn nästan uppfyller något av kriterierna i artikel 6.4 i SSM-förordningen.
b)
Graden av sammanlänkning mellan den mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn och andra kreditinstitut.
c)
Om den mindre betydande enhet som står under tillsyn är ett dotterföretag till en enhet som står under tillsyn och som har sitt huvudkontor i en icke-deltagande medlemsstat eller ett tredjeland och har etablerat ett eller flera dotterföretag, som även är kreditinstitut, eller en eller flera filialer i deltagande medlemsstater, varav en eller flera är betydande.
d)
Det faktum att ECB:s instruktioner inte har följts av den nationella behöriga myndigheten.
e)
Det faktum att den nationella behöriga myndigheten inte har följt de åtgärder som avses i artikel 4.3 första stycket i SSM-förordningen.
f)
Det faktum att den mindre betydande enhet som står under tillsyn har begärt eller erhållit indirekt finansiellt stöd från EFSF eller ESM.
Artikel 68
Förfarande för att utarbeta ett ECB-beslut enligt artikel 6.5 b i SSM-förordningen på begäran av en nationell behörig myndighet
1. På begäran av en nationell behörig myndighet ska ECB bedöma om det är nödvändigt att utöva direkt tillsyn enligt SSM-förordningen över en mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn för att säkerställa en enhetlig tillämpning av hög tillsynsstandard.
2. I den nationella behöriga myndighetens begäran ska det a) fastställas för vilken mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn som den nationella behöriga myndigheten anser att ECB bör åta sig direkt tillsyn, samt b) anges varför det är nödvändigt att ECB utövar tillsyn över denna mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn för att säkerställa en enhetlig tillämpning av hög tillsynsstandard.
3. Den nationella behöriga myndighetens begäran ska åtföljas av en rapport med en redogörelse för tillsynshistorik och riskprofil för den berörda mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn.
4. Om ECB inte samtycker till den nationella behöriga myndighetens begäran, ska banken samråda med den berörda nationella behöriga myndigheten innan den gör sin slutliga bedömning av om det är nödvändigt att ECB utövar tillsyn över denna mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn för att säkerställa en enhetlig tillämpning av hög tillsynsstandard.
5. Om ECB beslutar att det är nödvändigt att ECB utövar direkt tillsyn över denna mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn för att säkerställa en enhetlig tillämpning av hög tillsynsstandard, ska den anta ett ECB-beslut i enlighet med avdelning 2.
Artikel 69
Förfarande för att utarbeta ECB-beslut enligt artikel 6.5 b i SSM-förordningen på ECB:s eget initiativ
1. ECB får begära att en nationell behörig myndighet ska lämna en rapport med en redogörelse för tillsynshistorik och riskprofil för en mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn. ECB ska ange vilken dag denna rapport ska levereras till ECB.
2. ECB ska samråda med den berörda nationella behöriga myndigheten innan den gör sin slutliga bedömning av om det är nödvändigt att ECB utövar tillsyn över den mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn för att säkerställa en enhetlig tillämpning av hög tillsynsstandard.
3. Om ECB konstaterar att det är nödvändigt att ECB utövar direkt tillsyn över denna mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn för att säkerställa en enhetlig tillämpning av hög tillsynsstandard, ska den anta ett ECB-beslut i enlighet med avdelning 2.
AVDELNING 9
SÄRSKILDA OMSTÄNDIGHETER SOM KAN MOTIVERA ATT EN ENHET SOM STÅR UNDER TILLSYN KLASSIFICERAS SOM MINDRE BETYDANDE TROTS ATT KRITERIERNA FÖR ”BETYDANDE” ÄR UPPFYLLDA
Artikel 70
Särskilda omständigheter som leder till att en betydande enhet som står under tillsyn klassificeras som mindre betydande
1. Särskilda omständigheter enligt artikel 6.4 andra och femte stycket i SSM-förordningen (nedan kallade särskilda omständigheter) föreligger när det finns särskilda och faktiska omständigheter som gör att det är olämpligt att klassificera en enhet som står under tillsyn som betydande med hänsyn till SSM-förordningens mål och principer och i synnerhet behovet att säkerställa en enhetlig tillämpning av hög tillsynsstandard.
2. Begreppet ”särskilda omständigheter” ska tolkas restriktivt.
Artikel 71
Bedömning att det föreligger särskilda omständigheter
1. Frågan om det förekommer särskilda omständigheter som motiverar att en enhet som står under tillsyn klassificeras som mindre betydande i stället för betydande ska fastställas från fall till fall och specifikt för den enhet eller grupp som står under tillsyn, men inte för kategorier av enheter som står under tillsyn.
2. Artikel 40 ska gälla på samma sätt.
3. Artiklarna 44-46, 48 och 49 ska gälla på samma sätt. ECB ska i ett ECB-beslut ange vilka skäl som låg till grund för slutsatsen att det föreligger särskilda omständigheter.
Artikel 72
Omprövning
1. ECB ska med stöd av berörda nationella behöriga myndigheter minst en gång varje år undersöka om det alltjämt föreligger särskilda omständigheter för en enhet eller grupp som står under tillsyn och som har klassificerats som mindre betydande på grund av särskilda omständigheter.
2. Den berörda enhet som står under tillsyn ska lämna samtliga upplysningar och dokument som ECB har begärt för att kunna utföra en översyn enligt punkt 1.
3. Om ECB anser att det inte längre föreligger särskilda omständigheter, ska den anta ett ECB-beslut som riktar sig till den berörda enheten som står under tillsyn där det fastställs att den klassas som betydande och att det några särskilda omständigheter inte längre föreligger.
4. Del IV avdelning 2 ska gälla på samma sätt.
DEL V
GEMENSAMMA FÖRFARANDEN
AVDELNING 1
SAMARBETE MED AVSEENDE PÅ ANSÖKAN OM TILLSTÅND ATT DRIVA VERKSAMHET I KREDITINSTITUT
Artikel 73
Anmälan till ECB om en ansökan om tillstånd att driva verksamhet i kreditinstitut
1. En nationell behörig myndighet som tar emot en ansökan om tillstånd att driva verksamhet i kreditinstitut som ska etableras i en deltagande medlemsstat ska underrätta ECB om att en sådan ansökan har tagits emot inom femton arbetsdagar.
2. Den nationella behöriga myndigheten ska även informera ECB om gällande tidsfrist för att fatta beslut om ansökan och underrätta sökanden enligt tillämplig nationell rätt.
3. Om ansökan är ofullständig ska den nationella behöriga myndigheten uppmana sökanden att lämna den ytterligare information som krävs, antingen på eget initiativ eller på ECB:s begäran. Den nationella behöriga myndigheten ska sända all sådan ytterligare information som den tar emot till ECB inom femton arbetsdagar från det att den har tagits emot av den nationella behöriga myndigheten.
Artikel 74
Nationella behöriga myndigheters bedömning av ansökningar
Den nationella behöriga myndighet som en ansökan lämnas till ska bedöma om sökanden uppfyller samtliga villkor för tillstånd som anges i tillämplig nationell rätt i den nationella behöriga myndighetens medlemsstat.
Artikel 75
Nationella behöriga myndigheters beslut om att avslå ansökan
Nationella behöriga myndigheter ska avslå ansökningar som inte uppfyller de villkor för tillstånd som anges i tillämplig nationell rätt och sända en kopia av sitt beslut till ECB.
Artikel 76
Nationella behöriga myndigheters utkast till beslut om tillstånd att driva verksamhet i kreditinstitut
1. Om den nationella behöriga myndigheten är övertygad om att ansökan uppfyller samtliga villkor för tillstånd som anges i tillämplig nationell rätt, ska den utarbeta ett utkast till beslut där det föreslås att ECB beviljar sökanden tillstånd att driva verksamhet i kreditinstitut (nedan kallat utkast till tillståndsbeslut).
2. Den nationella behöriga myndigheten ska säkerställa att ECB och sökanden underrättas om utkastet till tillståndsbeslut minst tjugo arbetsdagar före utgången av den maximala bedömningsperiod som anges i tillämplig nationell rätt.
3. Den nationella behöriga myndigheten får föreslå att rekommendationer, villkor och/eller begränsningar bifogas ett utkast till tillståndsbeslut i enlighet med nationell rätt och unionsrätt. I sådana fall ska den nationella behöriga myndigheten vara ansvarig för att bedöma om villkor och/eller begränsningar är uppfyllda.
Artikel 77
ECB:s bedömning av ansökningar och hörande av sökande
1. ECB ska bedöma ansökan på grundval av de villkor för tillstånd som anges i tillämplig unionsrätt. Om ECB anser att dessa villkor inte är uppfyllda, ska sökanden ges möjlighet att skriftligen yttra sig över de sakförhållanden och invändningar som är av relevans för bedömningen, i enlighet med artikel 31.
2. Om det bedöms vara nödvändigt med ett möte samt i varje annat fall som är vederbörligen motiverat får ECB förlänga maximiperioden för beslut om ansökan i enlighet med artikel 14.3 i SSM-förordningen. Sökanden ska underrättas om denna förlängning i enlighet med artikel 35 i denna förordning.
Artikel 78
ECB:s beslut om ansökningar
1. ECB ska ta ställning till ett utkast till tillståndsbeslut som den har tagit emot från den nationella behöriga myndigheten inom tio arbetsdagar, om det inte har fattats ett beslut om att förlänga maximiperioden i enlighet med artikel 77.2. ECB kan tillstyrka utkastet till tillståndsbeslut och därigenom samtycka till att tillstånd beviljas eller också invända mot utkastet till tillståndsbeslut.
2. ECB ska grunda sitt beslut på sin egen bedömning av ansökan, utkastet till tillståndsbeslut samt eventuella kommentarer från sökanden enligt artikel 77.
3. Om ECB inte vidtar någon åtgärd inom den tidsfrist som framgår av punkt 1 ska utkastet till tillståndsbeslut som tagits fram av den nationella behöriga myndigheten anses vara antagen.
4. ECB ska anta ett beslut om att bevilja tillstånd om sökanden uppfyller samtliga villkor för tillstånd i enlighet med tillämplig unionsrätt och nationell rätt i den medlemsstat där sökanden är etablerad.
5. Beslutet om att bevilja tillstånd ska omfatta sökandens verksamhet som kreditinstitut i enlighet med tillämplig nationell rätt, utan att det påverkar några ytterligare tillståndskrav enligt tillämplig nationell rätt för annan verksamhet än att driva rörelse som omfattar att från allmänheten ta emot insättningar eller andra återbetalbara medel samt att bevilja kredit för egen räkning.
Artikel 79
Upphörande av giltighet för tillstånd
Tillståndet ska upphöra att gälla i de situationer som avses i artikel 18 a i direktiv 2013/36/EU när tillämplig nationell rätt föreskriver detta. De nationella behöriga myndigheterna ska informera ECB när ett individuellt tillstånd upphör att gälla. Efter att först ha informerat den berörda nationella behöriga myndigheten och den enhet som står under tillsyn ska ECB sedan offentliggöra att tillståndet har upphört att gälla i enlighet med relevant nationell lagstiftning.
AVDELNING 2
SAMARBETE MED AVSEENDE PÅ ÅTERKALLANDE AV TILLSTÅND
Artikel 80
Nationella behöriga myndigheters förslag att återkalla tillstånd
1. Om den berörda nationella behöriga myndigheten anser att ett kreditinstituts tillstånd helt eller delvis bör återkallas i enlighet med tillämplig unionsrätt eller nationell rätt, vilket också inbegriper ett återkallande på kreditinstitutets begäran, ska den till ECB lämna ett utkast till beslut där det föreslås att tillståndet ska återkallas (nedan kallat utkast till återkallandebeslut), tillsammans med alla relevanta underlag.
2. Den nationella behöriga myndigheten ska tillsammans med den nationella myndighet som är behörig att rekonstruera och avveckla kreditinstitut (nedan kallad den nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten) samordna varje utkast till återkallandebeslut som är av relevans för den nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten.
Artikel 81
ECB:s bedömning av ett utkast till återkallandebeslut
1. ECB ska bedöma utkastet till återkallandebeslut utan otillbörligt dröjsmål. Den ska framför allt beakta de brådskande skäl som har lagts fram av den nationella behöriga myndigheten.
2. Rätten att bli hörd enligt artikel 31 ska gälla.
Artikel 82
Bedömning på ECB:s eget initiativ och samråd med nationella behöriga myndigheter
1. Om ECB får kännedom om omständigheter som kan utgöra skäl för att återkalla ett tillstånd, ska den på eget initiativ bedöma om tillståndet bör återkallas i enlighet med tillämplig unionsrätt.
2. ECB får när som helst samråda med berörda nationella behöriga myndigheter. Om ECB avser att återkalla ett tillstånd, ska den samråda med den nationella behöriga myndigheten i den medlemsstat där kreditinstitutet är etablerat minst 25 arbetsdagar före den dag då den planerar att fatta sitt beslut. I vederbörligen motiverade brådskande fall får tidsfristen för samråd sänkas till fem arbetsdagar.
3. Om ECB avser att återkalla ett tillstånd ska banken underrätta de berörda nationella behöriga myndigheterna om eventuella kommentarer som har inkommit från kreditinstitutet. Kreditinstitutets rätt att bli hörd enligt artikel 31 ska gälla.
4. ECB ska samordna ett förslag om att återkalla ett tillstånd i enlighet med artikel 14.5 i SSM-förordningen med den nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten. ECB ska underrätta den nationella behöriga myndigheten omedelbart efter det att kontakt har inletts med den nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten.
Artikel 83
ECB:s beslut om att återkalla tillstånd
1. ECB ska besluta om återkallande av tillstånd utan otillbörligt dröjsmål. I samband med detta får den godkänna eller avslå relevant utkast till återkallandebeslut.
2. När ECB fattar sitt beslut ska samtliga nedanstående aspekter beaktas: a) dess egen bedömning av de omständigheter som motiverar återkallandet, b) i tillämpliga fall den nationella behöriga myndighetens utkast till återkallandebeslut, c) samråd med den berörda nationella behöriga myndigheten samt, i de fall då den nationella behöriga myndigheten inte är den nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten, samråd med den nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten (som tillsammans med den nationella behöriga myndigheten nedan kallas de nationella myndigheterna), d) alla kommentarer som kreditinstitutet har lämnat enligt artiklarna 81.2 och 82.3.
3. I de fall som beskrivs i artikel 84 ska ECB även fatta beslut om den berörda nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten inte invänder mot att tillståndet återkallas eller om ECB konstaterar att de korrekta åtgärder som krävs för att upprätthålla finansiell stabilitet inte har genomförts av de nationella myndigheterna.
Artikel 84
Förfarande för eventuella åtgärder för rekonstruktion som ska vidtas av de nationella myndigheterna
1. Om den nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten meddelar att den invänder mot att ECB har för avsikt att återkalla ett tillstånd, ska ECB och den nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten komma överens om en tidsperiod då ECB ska avstå från att fullfölja återkallandet av tillståndet. ECB ska underrätta den nationella behöriga myndigheten omedelbart efter det att kontakt har inletts med den nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten för att nå denna överenskommelse.
2. När den överenskomna tidsperioden har löpt ut ska ECB bedöma om den avser att fullfölja återkallandet av tillståndet eller att förlänga den överenskomna tidsperioden i enlighet med artikel 14.6 i SSM-förordningen, med beaktande av eventuella framsteg som har gjorts. ECB ska samråda med såväl den berörda nationella behöriga myndigheten som den nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten, om denna är en annan än den nationella behöriga myndigheten. Den nationella behöriga myndigheten ska underrätta ECB om de åtgärder som dessa myndigheter har vidtagit samt om dess bedömning av konsekvenserna av ett återkallande.
3. Artikel 83 ska gälla om den nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten inte invänder mot återkallandet av ett tillstånd eller om ECB konstaterar att de korrekta åtgärder som krävs för att upprätthålla finansiell stabilitet inte har vidtagits av de nationella myndigheterna.
AVDELNING 3
SAMARBETE MED AVSEENDE PÅ FÖRVÄRV AV KVALIFICERADE INNEHAV
Artikel 85
Anmälan till nationella behöriga myndigheter om förvärv av kvalificerade innehav
1. En nationell behörig myndighet som får en anmälan om avsikten att förvärva ett kvalificerat innehav i ett kreditinstitut som är etablerat i den deltagande medlemsstaten ska underrätta ECB om en sådan anmälan senast fem arbetsdagar från det att den har tagits emot i enlighet med artikel 22.2 i direktiv 2013/36/EU.
2. Den nationella behöriga myndigheten ska underrätta ECB om den måste avbryta bedömningsperioden på grund av en begäran om ytterligare information. Den nationella behöriga myndigheten ska vidarebefordra sådan ytterligare information till ECB inom fem arbetsdagar efter mottagandet.
3. Den nationella behöriga myndigheten ska även underrätta ECB om den dag då beslutet om att invända eller inte invända mot förvärvet av ett kvalificerat innehav ska meddelas sökanden enligt tillämplig nationell rätt.
Artikel 86
Bedömning av potentiella förvärv
1. Den nationella behöriga myndighet som underrättas om ett tilltänkt förvärv av ett kvalificerat innehav i ett kreditinstitut ska bedöma om det tilltänkta förvärvet uppfyller samtliga villkor som anges i tillämplig unionsrätt och nationell rätt. Efter denna bedömning ska den nationella behöriga myndigheten utarbeta ett utkast till beslut till ECB om att invända eller inte invända mot förvärvet.
2. Den nationella behöriga myndigheten ska lämna utkastet till beslut om att invända eller inte invända mot förvärvet till ECB minst femton arbetsdagar före utgången av den bedömningsperiod som anges i tillämplig unionsrätt.
Artikel 87
ECB:s beslut om förvärv
ECB ska besluta om att invända eller inte invända mot förvärvet på grundval av sin egen bedömning av det föreslagna förvärvet samt den nationella behöriga myndighetens utkast till beslut. Rätten att bli hörd enligt artikel 31 ska gälla.
AVDELNING 4
MEDDELANDE OM BESLUT OM GEMENSAMMA FÖRFARANDEN
Artikel 88
Förfaranden för meddelande om beslut
1. ECB ska utan otillbörligt dröjsmål underrätta parterna i följande beslut i enlighet med artikel 35:
a)
Ett ECB-beslut om återkallande av tillstånd för ett kreditinstitut.
b)
Ett ECB-beslut om förvärv av ett kvalificerat innehav i ett kreditinstitut.
2. ECB ska utan otillbörligt dröjsmål underrätta berörd nationell behörig myndighet om följande beslut:
a)
Ett ECB-beslut om ansökan om tillstånd för ett kreditinstitut.
b)
Ett ECB-beslut om återkallande av tillstånd för ett kreditinstitut.
c)
Ett ECB-beslut om förvärv av ett kvalificerat innehav i ett kreditinstitut.
3. Den nationella behöriga myndigheten ska underrätta den som ansöker om tillstånd om följande beslut:
a)
Ett utkast till tillståndsbeslut.
b)
En nationell behörig myndighets beslut att avslå ansökan om tillstånd när sökanden inte uppfyller de villkor för tillstånd som anges i tillämplig nationell rätt.
c)
Ett ECB-beslut om att invända mot det utkast till tillståndsbeslut som avses i punkt a.
d)
Ett tillståndsbeslut från ECB.
4. Den nationella behöriga myndigheten ska underrätta den berörda nationella rekonstruktions- och avvecklingsmyndigheten om ECB:s beslut att återkalla ett tillstånd för ett kreditinstitut.
5. ECB informera Europeiska bankmyndigheten (EBA) om varje ECB-beslut att bevilja eller återkalla ett tillstånd för ett kreditinstitut eller när ett tillstånd upphör att gälla. ECB ska ange orsakerna till beslutet att återkalla ett tillstånd eller när ett tillstånd upphör att gälla.
DEL VI
FÖRFARANDEN FÖR TILLSYN ÖVER BETYDANDE ENHETER SOM STÅR UNDER TILLSYN
AVDELNING 1
TILLSYN ÖVER BETYDANDE ENHETER SOM STÅR UNDER TILLSYN SAMT BISTÅND FRÅN NATIONELLA BEHÖRIGA MYNDIGHETER
Artikel 89
Tillsyn över betydande enheter som står under tillsyn
ECB ska utöva direkt tillsyn över betydande enheter som står under tillsyn i enlighet med de förfaranden som fastställs i del II, särskilt med avseende på de gemensamma tillsynsgruppernas uppgifter och sammansättning.
Artikel 90
De nationella behöriga myndigheternas roll när de bistår ECB
1. En nationell behörig myndighet ska bistå ECB vid utförandet av dess uppgifter enligt de villkor som fastställs i SSM-förordningen samt denna förordning och ska framför allt utföra samtliga följande aktiviteter:
a)
Lämna utkast till beslut till ECB beträffande betydande enheter som står under tillsyn och som är etablerade i dess deltagande medlemsstat, i enlighet med artikel 91.
b)
Bistå ECB med att förbereda och genomföra alla åtgärder i samband med utförandet av de uppgifter som ECB tilldelas enligt SSM-förordningen, inbegripet bistånd vid kontrollverksamhet och löpande bedömning av situationen för en betydande enhet som står under tillsyn.
c)
Bistå ECB med att genomdriva dess beslut samt vid behov utnyttja de befogenheter som avses i artikel 9.1 tredje stycket och artikel 11.2 i SSM-förordningen.
2. En nationell behörig myndighet som bistår ECB ska följa ECB:s instruktioner för de betydande enheter som står under tillsyn.
Artikel 91
Utkast till beslut som ska utarbetas av de nationella behöriga myndigheterna för ECB:s övervägande
1. I enlighet med artikel 6.3 och 6.7 b i SSM-förordningen får ECB begära att en nationell behörig myndighet ska utarbeta ett utkast till beslut gällande utförandet av de uppgifter som avses i artikel 4 i SSM-förordningen för dess beaktande.
I denna begäran ska tidsfristen för att sända utkastet till beslut till ECB specificeras.
2. En nationell behörig myndighet får också på eget initiativ lämna ett utkast till beslut som avser en betydande enhet som står under tillsyn till ECB för beaktande via den gemensamma tillsynsgruppen.
Artikel 92
Informationsutbyte
ECB och de nationella behöriga myndigheterna ska utan otillbörligt dröjsmål utbyta information om betydande enheter som står under tillsyn om det föreligger en allvarlig indikation på att dessa betydande enheter som står under tillsyn inte längre kan förväntas fullgöra sina skyldigheter gentemot borgenärerna och i synnerhet inte längre har säkerhet för kontoinnehavarnas anförtrodda medel, eller om det föreligger en allvarlig indikation på omständigheter som skulle kunna leda till slutsatsen att det berörda kreditinstitutet inte kan återbetala insättningar enligt artikel 1.3 i) i Europaparlamentets och rådets direktiv 94/19/EG (15). ECB och de nationella behöriga myndigheterna ska göra detta innan det fattas ett beslut där detta fastställs.
AVDELNING 2
EFTERLEVNAD AV LÄMPLIGA KRAV FÖR DE PERSONER SOM ANSVARAR FÖR KREDITINSTITUTENS LEDNING
Artikel 93
Lämplighetsbedömning av medlemmar i ledningsorganen för betydande enheter som står under tillsyn
1. För att säkerställa att instituten har tillförlitliga styrformer, och utan att det påverkar tillämplig unionsrätt och nationell rätt samt del V, ska en betydande enhet som står under tillsyn underrätta den berörda nationella behöriga myndigheten om varje förändring som rör medlemmarna i ledningsorganens lednings- och tillsynsfunktioner (nedan kallade chefer) i den mening som avses i artikel 3.1.7 och 3.2 i direktiv 2013/36/EU, inbegripet förlängning av chefernas mandatperiod. Den berörda nationella behöriga myndigheten ska utan otillbörligt dröjsmål underrätta ECB om varje sådan förändring och i samband med detta informera om gällande tidsfrist för att fatta och meddela beslut enligt tillämplig nationell rätt.
2. Vid lämplighetsbedömning av cheferna för betydande enheter som står under tillsyn ska ECB ha samma tillsynsbefogenheter som de behöriga myndigheterna har enligt tillämplig unionsrätt och nationell rätt.
Artikel 94
Fortlöpande granskning av chefernas lämplighet
1. En betydande enhet som står under tillsyn ska utan otillbörligt dröjsmål underrätta berörd nationell behörig myndighet om alla nya sakförhållanden som kan komma att påverka en inledande bedömning av lämpligheten eller någon annan aspekt som skulle kunna inverka på en chefs lämplighet så snart denna enhet eller den berörda chefen har fått kännedom om dessa sakförhållanden eller aspekter. Den berörda nationella behöriga myndigheten ska utan otillbörligt dröjsmål underrätta ECB om sådana nya sakförhållanden eller aspekter.
2. ECB får inleda en ny bedömning på grundval av de nya sakförhållanden eller aspekter som avses i punkt 1 eller om ECB får kännedom om eventuella nya sakförhållanden som kan påverka den inledande bedömningen av den berörda chefen eller någon annan aspekt som skulle kunna inverka på chefens lämplighet. ECB ska då besluta om lämpliga åtgärder i enlighet med tillämplig unionsrätt och nationell rätt samt utan otillbörligt dröjsmål underrätta den berörda nationella behöriga myndigheten om dessa åtgärder.
AVDELNING 3
ANDRA FÖRFARANDEN SOM SKA TILLÄMPAS AV BETYDANDE ENHETER SOM STÅR UNDER TILLSYN
Artikel 95
Begäranden, anmälningar eller ansökningar från betydande enheter som står under tillsyn
1. Utan att det påverkar de specifika förfaranden som föreskrivs framför allt i del V och den normala samverkan med den nationella behöriga myndigheten ska en betydande enhet som står under tillsyn vända sig till ECB med samtliga begäranden, anmälningar eller ansökningar som rör utförandet av de uppgifter som ECB har tilldelats.
2. ECB ska se till att varje sådan begäran, anmälan eller ansökan är tillgänglig för den berörda nationella behöriga myndigheten och får begära att den nationella behöriga myndigheten ska utarbeta ett utkast till beslut i enlighet med artikel 91.
3. Om det uppstår väsentliga förändringar i förhållande till det tillstånd som har beviljats för den inledande begäran, anmälan eller ansökan, ska den betydande enhet som står under tillsyn lämna en ny begäran, anmälan eller ansökan till ECB enligt det förfarande som avses i punkt 1.
DEL VII
FÖRFARANDEN FÖR TILLSYN ÖVER MINDRE BETYDANDE ENHETER SOM STÅR UNDER TILLSYN
AVDELNING 1
NATIONELLA BEHÖRIGA MYNDIGHETERS MEDDELANDE TILL ECB OM DEN NATIONELLA BEHÖRIGA MYNDIGHETENS VÄSENTLIGA TILLSYNSFÖRFARANDEN OCH UTKAST TILL VÄSENTLIGA TILLSYNSBESLUT
Artikel 96
Försämring av den finansiella situationen för en mindre betydande enhet som står under tillsyn
Nationella behöriga myndigheter ska underrätta ECB om situationen för en mindre betydande enhet som står under tillsyn försämras snabbt och väsentligt, i synnerhet om denna försämring skulle kunna leda till en begäran om direkt eller indirekt finansiellt stöd från ESM, utan att detta påverkar tillämpningen av artikel 62.
Artikel 97
Nationella behöriga myndigheters meddelande till ECB om den nationella behöriga myndighetens väsentliga tillsynsförfaranden
1. För att ECB ska kunna utöva tillsyn över systemets sätt att fungera i enlighet med artikel 6.5 c i SSM-förordningen ska de nationella behöriga myndigheterna informera ECB om den nationella behöriga myndighetens väsentliga tillsynsförfaranden som rör mindre betydande enheter som står under tillsyn. ECB ska fastställa allmänna kriterier, med särskilt beaktande av risksituationen för den mindre betydande enhet som står under tillsyn samt den eventuella inverkan detta kan få på det inhemska finansiella systemet, för att avgöra vilken information som ska meddelas samt till vilka mindre betydande enheter som står under tillsyn. Informationen ska lämnas av de nationella behöriga myndigheterna på förhand eller, i vederbörligen motiverade brådskande fall, samtidigt som ett förfarande inleds.
2. Den nationella behöriga myndighetens väsentliga tillsynsförfaranden som avses i punkt 1 ska omfatta följande:
a)
Skiljande av medlemmar i ledningsorgan från deras befattningar i mindre betydande enheter som står under tillsyn samt utnämning av särskilda chefer som ska ta över ledningen av mindre betydande enheter som står under tillsyn.
b)
Förfaranden som har en betydande inverkan på den mindre betydande enhet som står under tillsyn.
3. Utöver de informationskrav som ECB har fastställt i enlighet med denna artikel får ECB när som helst begära information från de nationella behöriga myndigheterna om hur de har genomfört sina uppgifter i fråga om mindre betydande enheter som står under tillsyn.
4. Utöver de informationskrav som fastställs av ECB i enlighet med denna artikel ska de nationella behöriga myndigheterna på eget initiativ underrätta ECB om vart och ett av den nationella behöriga myndighetens tillsynsförfaranden som
a)
de bedömer som väsentligt, eller
b)
kan inverka negativt på förtroendet för den gemensamma tillsynsmekanismen.
5. Om ECB begär att en nationell behörig myndighet ska göra en ytterligare bedömning av specifika aspekter av en nationell behörig myndighets väsentliga tillsynsförfarande, ska det i denna begäran anges vilka aspekter det gäller. ECB respektive den nationella behöriga myndigheten ska säkerställa att den andra parten har tillräcklig tid för att förfarandet och den gemensamma tillsynsmekanismen som helhet ska kunna fungera effektivt.
Artikel 98
Nationella behöriga myndigheters meddelande till ECB om utkast till väsentliga tillsynsbeslut
1. För att ECB ska kunna utöva tillsyn över systemets sätt att fungera i enlighet med artikel 6.5 c i SSM-förordningen ska de nationella behöriga myndigheterna sända utkast till tillsynsbeslut som uppfyller kriterierna i punkterna 2 och 3 till ECB i de fall då utkastet till beslut avser mindre betydande enheter som står under tillsyn och ECB anser att den ska delges information som rör dessa enheter, på grundval av de allmänna kriterier som ECB har fastställt om risksituationen för denna mindre betydande enhet samt den eventuella inverkan detta kan ha på det inhemska finansiella systemet.
2. Om inget annat följer av punkt 1 ska utkast till tillsynsbeslut sändas till ECB innan de riktas till mindre betydande enheter som står under tillsyn om dessa beslut
a)
avser skiljande av medlemmar i ledningsorgan från deras befattningar i mindre betydande enheter som står under tillsyn samt utnämning av särskilda chefer, eller
b)
har en betydande inverkan på den mindre betydande enhet som står under tillsyn.
3. Utöver de informationskrav som fastställs i punkterna 1 och 2 ska de nationella behöriga myndigheterna översända varje annat utkast till tillsynsbeslut till ECB som
a)
de önskar inhämta ECB:s synpunkter om, eller
b)
kan inverka negativt på förtroendet för den gemensamma tillsynsmekanismen.
4. De nationella behöriga myndigheterna ska sända utkast till beslut som uppfyller kriterierna i punkterna 1, 2 och 3 och som därför betraktas som utkast till väsentliga tillsynsbeslut till ECB minst tio dagar före planerat antagandedatum för beslutet. ECB ska framföra sina synpunkter om utkastet till beslut inom rimlig tid före planerat antagandedatum för beslutet. I brådskande fall ska den berörda nationella behöriga myndigheten fastställa en rimlig tidsperiod för att sända ett utkast till beslut som uppfyller de kriterier som fastställs i punkterna 1, 2 och 3 till ECB.
AVDELNING 2
NATIONELLA BEHÖRIGA MYNDIGHETERS EFTERHANDSRAPPORTERING TILL ECB GÄLLANDE MINDRE BETYDANDE ENHETER SOM STÅR UNDER TILLSYN
Artikel 99
Nationella behöriga myndigheters allmänna skyldighet att rapportera till ECB
1. För att ECB ska kunna utöva tillsyn över den gemensamma tillsynsmekanismens sätt att fungera enligt artikel 6.5 c i SSM-förordningen, och utan att det påverkar tillämpningen av kapitel 1, får ECB ålägga de nationella behöriga myndigheterna att regelbundet rapportera till ECB om vilka åtgärder de har vidtagit samt om genomförandet av de uppgifter som de ska utföra enligt artikel 6.6 i SSM-förordningen. ECB ska årligen underrätta de nationella behöriga myndigheterna om vilka kategorier av mindre betydande enheter som står under tillsyn och vilken typ av information som krävs.
2. De krav som fastställs i enlighet med punkt 1 ska inte påverka ECB:s rätt att utnyttja de befogenheter som avses i artiklarna 10-13 i SSM-förordningen när det gäller mindre betydande enheter som står under tillsyn.
Artikel 100
Intervall och omfattning för rapporter som ska lämnas av nationella behöriga myndigheter till ECB
De nationella behöriga myndigheterna ska till ECB lämna en årlig rapport om mindre betydande enheter som står under tillsyn, mindre betydande grupper som står under tillsyn eller kategorier av mindre betydande enheter som står under tillsyn i enlighet med ECB:s krav.
DEL VIII
SAMARBETE MELLAN ECB, NATIONELLA BEHÖRIGA MYNDIGHETER OCH NATIONELLA UTSEDDA MYNDIGHETER MED AVSEENDE PÅ UPPGIFTER OCH VERKTYG FÖR MAKROTILLSYN
AVDELNING 1
DEFINITION AV MAKROTILLSYNSVERKTYG
Artikel 101
Allmänna bestämmelser
1. Vid tillämpning av denna del avser makrotillsynsverktyg något av följande instrument:
a)
Kapitalbuffertar i den mening som avses i artiklarna 130-142 i direktiv 2013/36/EU.
b)
Åtgärder för kreditinstitut som har beviljats nationella tillstånd, eller en undergrupp av sådana kreditinstitut, enligt artikel 458 i förordning (EU) nr 575/2013.
c)
Andra åtgärder som ska antas av nationella utsedda myndigheter eller nationella behöriga myndigheter för att hantera systemrisker eller makrorisker som föreskrivs i och är föremål för de förfaranden som fastställs i förordning (EU) nr 575/2013 och direktiv 2013/36/EU i de fall som specifikt anges i tillämplig unionsrätt.
2. De makrotillsynsförfaranden som avses i artikel 5.1 och 5.2 i SSM-förordningen får inte utgöra ECB-tillsynsförfaranden eller den nationella behöriga myndighetens tillsynsförfaranden i den mening som avses i denna förordning, utan att det påverkar tillämpningen av artikel 22 i SSM-förordningen när det gäller beslut som riktar sig till enskilda enheter som står under tillsyn.
Artikel 102
ECB:s tillämpning av makrotillsynsverktyg
ECB ska tillämpa makrotillsynsverktygen i artikel 101 i överensstämmelse med denna förordning samt artiklarna 5.2 och 9.2 i SSM-förordningen och i de fall då makrotillsynsverktygen föreskrivs i ett direktiv, med förbehåll för genomförandet av det direktivet i nationell rätt. Om en nationell utsedd myndighet inte fastställer ett buffertvärde, ska detta inte hindra ECB från att fastställa ett buffertkrav i enlighet med denna förordning och artikel 5.2 i SSM-förordningen.
AVDELNING 2
FÖRFARANDEREGLER FÖR ANVÄNDNING AV MAKROTILLSYNSVERKTYG
Artikel 103
Förteckning över nationella behöriga myndigheter och nationella utsedda myndigheter som ansvarar för makrotillsynsverktyg
ECB ska inhämta information från de nationella behöriga myndigheterna och de nationella utsedda myndigheterna i de deltagande medlemsstaterna om identiteten på de myndigheter som har utsetts för de olika makrotillsynsverktygen enligt artikel 101 samt vilka makrotillsynsverktyg som dessa myndigheter får använda.
Artikel 104
Informationsutbyte och samarbete med avseende på makrotillsynsverktyg som ska användas av en nationell behörig myndighet eller en nationell utsedd myndighet
1. Om den berörda nationella behöriga myndigheten eller den nationella utsedda myndigheten har för avsikt att använda sig av sådana verktyg, ska den i enlighet med artikel 5.1 i SSM-förordningen meddela sin avsikt till ECB tio arbetsdagar innan ett sådant beslut fattas. En nationell behörig myndighet eller nationell utsedd myndighet som har för avsikt att använda ett makrotillsynsverktyg ska emellertid underrätta ECB så snart som möjligt när den har identifierat en makrorisk eller systemrisk för det finansiella systemet samt om möjligt lämna uppgifter om det planerade verktyget. Denna information ska i möjligaste mån omfatta särdragen för den planerade åtgärden, inbegripet planerat användningsdatum.
2. Avsikten ska meddelas ECB av den nationella behöriga myndigheten eller den nationella utsedda myndigheten.
3. Om ECB motsätter sig en nationell behörig myndighets eller en nationell utsedd myndighets planerade åtgärd, ska ECB ange sina skäl inom fem arbetsdagar från det att meddelandet om myndighetens avsikt har tagits emot. Detta ska göras skriftligen med en redogörelse för skälen till invändningen. Den nationella behöriga myndigheten eller den nationella utsedda myndigheten ska vederbörligen överväga ECB:s skäl innan den på lämpligt sätt går vidare med beslutet.
Artikel 105
Informationsutbyte och samarbete med avseende på ECB:s användning av makrotillsynsverktyg
1. Om ECB avser att på eget initiativ eller på förslag av en nationell behörig myndighet eller en nationell utsedd myndighet ställa högre krav för kapitalbuffertar eller vidta strängare åtgärder för att hantera systemrisker eller makrorisker i enlighet med artikel 5.2 i SSM-förordningen, ska ECB ha ett nära samarbete med de nationella utsedda myndigheterna i de berörda medlemsstaterna och i synnerhet meddela den nationella behöriga myndigheten eller den nationella utsedda myndigheten sin avsikt tio arbetsdagar innan ett sådant beslut fattas. Om ECB har för avsikt att ställa högre krav för kapitalbuffertar eller vidta strängare åtgärder för att hantera systemrisker eller makrorisker på kreditinstitutnivå med förbehåll för de förfaranden som anges i förordning (EU) nr 575/2013 och direktiv 2013/36/EU i de fall som specifikt anges i tillämplig unionsrätt, ska den emellertid underrätta den berörda nationella behöriga myndigheten eller den nationella utsedda myndigheten så snart den har identifierat en makro- eller systemrisk för det finansiella systemet samt lämna uppgifter om det planerade verktyget när detta är möjligt. Denna information ska i möjligaste mån omfatta särdragen för den planerade åtgärden, inbegripet planerat användningsdatum.
2. Om någon av de berörda nationella behöriga myndigheterna eller nationella utsedda myndigheterna motsätter sig ECB:s planerade åtgärd, ska den ange sina skäl för ECB inom fem arbetsdagar från det att meddelandet om ECB:s avsikt har tagits emot. Detta ska göras skriftligen med en redogörelse för skälen till invändningen. ECB ska vederbörligen beakta dessa skäl innan den på lämpligt sätt går vidare med beslutet.
DEL IX
FÖRFARANDEN FÖR NÄRA SAMARBETE
AVDELNING 1
ALLMÄNNA PRINCIPER OCH GEMENSAMMA BESTÄMMELSER
Artikel 106
Förfarande för att inleda ett nära samarbete
ECB ska bedöma förfrågningar från medlemsstater utanför euroområdet om att inrätta ett nära samarbete i enlighet med beslut ECB/2014/5 (16).
Artikel 107
Principer som ska tillämpas när ett nära samarbete har inletts
1. ECB ska utföra de uppgifter som avses i artikel 4.1 och 4.2 och artikel 5 i SSM-förordningen för enheter och grupper som står under tillsyn och som är etablerade i den berörda deltagande medlemsstaten i nära samarbete, i enlighet med artikel 6 i SSM-förordningen, från och med den dag då ett ECB-beslut enligt artikel 7.2 i SSM-förordningen om att inleda ett nära samarbete mellan ECB och en nationell behörig myndighet i en medlemsstat utanför euroområdet börjar gälla och fram till dess att detta nära samarbete avslutas eller tillfälligt avbryts.
2. Om ett nära samarbete har inletts enligt artikel 7.2 i SSM-förordningen ska ECB och den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete ha en ställning som är jämförbar med betydande enheter och grupper som står under tillsyn samt mindre betydande enheter och grupper som står under tillsyn och som är etablerade i medlemsstaterna i euroområdet när det gäller betydande enheter och grupper som står under tillsyn samt mindre betydande enheter och grupper som står under tillsyn och som är etablerade i den deltagande medlemsstaten i nära samarbete, med beaktande av att ECB inte har direkt tillämpliga befogenheter över betydande enheter och grupper som står under tillsyn respektive mindre betydande enheter och grupper som står under tillsyn och som är etablerade i den deltagande medlemsstaten i nära samarbete.
3. I enlighet med artikel 6 i SSM-förordningen får ECB ge instruktioner till en nationell behörig myndighet i nära samarbete för betydande enheter och grupper som står under tillsyn samt endast allmänna instruktioner för mindre betydande enheter och grupper som står under tillsyn.
4. Det nära samarbetet ska upphöra den dag då undantaget enligt artikel 139 i EUF-fördraget upphävs för en deltagande medlemsstat i nära samarbete i enlighet med artikel 140.2 i EUF-fördraget, och bestämmelserna i denna del ska då upphöra att gälla.
Artikel 108
Rättsliga instrument som avser tillsyn i samband med nära samarbete
1. Med avseende på uppgifterna enligt artikel 4.1 och 4.2 och artikel 5 i SSM-förordningen får ECB ge instruktioner, göra framställningar eller utfärda riktlinjer.
2. Om ECB anser att den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete bör anta en åtgärd som rör uppgifterna enligt artikel 4.1 och 4.2 i SSM-förordningen gentemot en enhet eller grupp som står under tillsyn, ska ECB till den nationella behöriga myndigheten,
a)
för en betydande enhet eller grupp som står under tillsyn, rikta en allmän eller specifik instruktion, en framställan eller en riktlinje där det framställs krav på att ett tillsynsbeslut ska utfärdas för denna betydande enhet eller grupp som står under tillsyn i den deltagande medlemsstaten i nära samarbete, eller
b)
för en mindre betydande enhet eller grupp som står under tillsyn, ge en allmän instruktion eller utfärda en riktlinje.
3. Om ECB anser att den nationella behöriga myndigheten eller den nationella utsedda myndigheten i nära samarbete bör anta en åtgärd som rör uppgifterna enligt artikel 5 i SSM-förordningen, får ECB till denna nationella behöriga myndighet eller denna nationella utsedda myndighet ge en allmän eller specifik instruktion, göra en framställan eller utfärda en riktlinje om att det bör tillämpas högre krav på kapitalbuffertar eller strängare åtgärder för att hantera systemrisker eller makrorisker.
4. I denna instruktion, framställan eller riktlinje ska ECB ange en relevant tidsfrist för när den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete ska ha antagit en sådan åtgärd; denna tidsfrist ska vara minst 48 timmar, såvida inte ett tidigare antagande är absolut nödvändigt för att förhindra irreparabel skada. När tidsfristen fastställs ska ECB beakta de administrativa och processuella bestämmelser som den berörda nationella behöriga myndigheten i nära samarbete måste följa.
5. En nationell behörig myndighet i nära samarbete ska vidta alla nödvändiga åtgärder för att följa ECB:s instruktioner, framställningar eller riktlinjer och ska utan otillbörligt dröjsmål underrätta ECB om de åtgärder den har vidtagit.
AVDELNING 2
NÄRA SAMARBETE MED AVSEENDE PÅ DELARNA III, IV, V, X OCH XI
Artikel 109
Språkregler inom ramen för det nära samarbetet
De arrangemang som framgår av artikel 23 ska i tillämpliga delar gälla för nationella behöriga myndigheter i nära samarbete
Artikel 110
Bedömning av kreditinstitutens betydelse inom ramen för det nära samarbetet
1. Bestämmelserna i del IV om fastställande av status som betydande eller mindre betydande för enheter eller grupper som står under tillsyn ska i tillämpliga delar gälla för enheter och grupper som står under tillsyn i de deltagande medlemsstaterna i nära samarbete i enlighet med bestämmelserna i denna artikel.
2. En nationell behörig myndighet i nära samarbete ska se till att de förfaranden som fastställs i del IV kan tillämpas för enheter och grupper som står under tillsyn och som är etablerade i medlemsstaten.
3. I de fall då det i del IV fastställs att ECB ska rikta ett beslut till en enhet eller grupp som står under tillsyn ska ECB i stället utfärda instruktioner till den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete och denna nationella behöriga myndighet ska rikta ett beslut till en enhet eller grupp som står under tillsyn i enlighet med dessa instruktioner.
Artikel 111
Gemensamma förfaranden inom ramen för det nära samarbetet
1. Bestämmelserna i del V om gemensamma förfaranden ska i tillämpliga delar gälla för enheter och grupper som står under tillsyn i de deltagande medlemsstaterna i nära samarbete, om inte annat följer av bestämmelserna i denna artikel.
2. En nationell behörig myndighet i nära samarbete ska se till att de förfaranden som fastställs i del V kan tillämpas för enheter som står under tillsyn och som är etablerade i medlemsstaten. Framför allt ska den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete se till att ECB får den information och dokumentation som behövs för att utföra de uppgifter som den tilldelas enligt SSM-förordningen.
3. I de fall då det i del V fastställs att ECB ska rikta ett beslut till en enhet eller grupp som står under tillsyn ska ECB i stället utfärda instruktioner till den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete och denna nationella behöriga myndighet ska rikta ett beslut till en enhet eller grupp som står under tillsyn i enlighet med dessa instruktioner.
4. I de fall då det i del V fastställs att den berörda nationella behöriga myndigheten ska utarbeta ett utkast till beslut ska en nationell behörig myndighet i nära samarbete utarbeta ett utkast till beslut till ECB och begära instruktioner.
Artikel 112
Makrotillsynsverktyg inom ramen för det nära samarbetet
Bestämmelserna i del VIII om samarbete mellan ECB, de nationella behöriga myndigheterna och de nationella utsedda myndigheterna i fråga om makrotillsynsuppgifter och makrotillsynsverktyg ska i tillämpliga delar gälla för enheter och grupper som står under tillsyn i de deltagande medlemsstaterna i nära samarbete.
Artikel 113
Administrativa sanktioner inom ramen för det nära samarbetet
1. Bestämmelserna i del X om administrativa sanktioner ska i tillämpliga delar gälla för enheter och grupper som står under tillsyn i de deltagande medlemsstaterna i nära samarbete.
2. I de fall då det i artikel 18 i SSM-förordningen i samband med del X i denna förordning fastställs att ECB ska rikta ett beslut till en enhet eller grupp som står under tillsyn ska ECB i stället utfärda instruktioner till den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete och denna nationella behöriga myndighet ska rikta ett beslut till en enhet eller grupp som står under tillsyn i enlighet med dessa instruktioner.
3. I de fall då det i artikel 18 i SSM-förordningen eller del X i denna förordning fastställs att den berörda nationella behöriga myndigheten ska rikta ett beslut till en betydande enhet eller grupp som står under tillsyn, ska en nationell behörig myndighet i nära samarbete inleda förfaranden för att vidta åtgärder i syfte att säkerställa att lämpliga administrativa sanktioner åläggs enbart enligt ECB:s instruktioner. Den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete ska underrätta ECB så snart ett beslut har antagits.
Artikel 114
Utredningsbefogenheter enligt artiklarna 10-13 i SSM-förordningen inom ramen för det nära samarbetet
1. Bestämmelserna i del XI om samarbete med avseende på artiklarna 10-13 i SSM-förordningen ska i tillämpliga delar gälla för enheter och grupper som står under tillsyn i de deltagande medlemsstaterna i nära samarbete.
2. En nationell behörig myndighet i nära samarbete ska utnyttja utredningsbefogenheterna enligt artiklarna 10-13 i SSM-förordningen i enlighet med ECB:s instruktioner.
3. En nationell behörig myndighet i nära samarbete ska överlämna resultaten från de utnyttjade utredningsbefogenheterna enligt artiklarna 10-13 i SSM-förordningen till ECB.
4. En nationell behörig myndighet i nära samarbete ska säkerställa att särskilt utsedda ECB-anställda får delta som observatörer i en utredning enligt artiklarna 10-13 i SSM-förordningen.
AVDELNING 3
NÄRA SAMARBETE MED AVSEENDE PÅ BETYDANDE ENHETER SOM STÅR UNDER TILLSYN
Artikel 115
Tillsyn över betydande enheter som står under tillsyn i en deltagande medlemsstat i nära samarbete
1. Delarna II och VI ska i tillämpliga delar gälla betydande enheter och grupper som står under tillsyn och som är etablerade i en deltagande medlemsstat i nära samarbete i enlighet med bestämmelserna i denna artikel.
2. En nationell behörig myndighet i nära samarbete ska säkerställa att ECB får all den information och rapportering från och om betydande enheter och grupper som står under tillsyn som den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete får och som krävs för att utföra de uppgifter som ECB tilldelas genom SSM-förordningen.
3. En gemensam tillsynsgrupp ska inrättas för att utöva tillsyn över varje betydande enhet eller grupp som står under tillsyn och som är etablerad i en deltagande medlemsstat i nära samarbete. Deltagarna i den gemensamma tillsynsgruppen ska utses i enlighet med artikel 4. Den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete ska utse en delsamordnare som ska vidta direkta åtgärder för den betydande enhet eller grupp som står under tillsyn, i enlighet med instruktionerna från den gemensamma tillsynsgruppens samordnare.
4. En nationell behörig myndighet i nära samarbete ska säkerställa att särskilt utsedda ECB-anställda uppmanas att delta i varje inspektion på plats som utförs med avseende på en betydande enhet eller grupp som står under tillsyn. ECB får fastställa antalet ECB-anställda som ska delta som observatörer.
5. I samband med gruppbaserad tillsyn och tillsynskollegier ska ECB i egenskap av behörig myndighet vara den samordnande tillsynsmyndigheten och leda tillsynskollegiets sammanträden i de fall då ett moderföretag är etablerat i en medlemsstat i euroområdet eller i en deltagande medlemsstat utanför euroområdet. ECB ska uppmana den berörda nationella behöriga myndigheten i nära samarbete att utse en anställd från den nationella behöriga myndigheten som observatör. ECB får agera genom att ge instruktioner till den berörda nationella behöriga myndigheten i nära samarbete.
Artikel 116
Beslut om betydande enheter och grupper som står under tillsyn
1. Utan att det påverkar de nationella behöriga myndigheternas befogenheter med avseende på uppgifter som inte tilldelas ECB enligt SSM-förordningen, ska en nationell behörig myndighet i nära samarbete endast anta beslut om betydande enheter och grupper som står under tillsyn i medlemsstaten på ECB:s instruktioner. Den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete får även begära instruktioner från ECB.
2. En nationell behörig myndighet i nära samarbete ska omedelbart ge ECB tillgång till beslut om en betydande enhet eller grupp som står under tillsyn.
3. En nationell behörig myndighet i nära samarbete ska underrätta ECB om både a) beslut den antar inom ramen för sina befogenheter när det gäller uppgifter som inte tilldelas ECB enligt SSM-förordningen, och b) beslut den antar enligt ECB:s instruktioner, eller som föreskrivs i denna del.
AVDELNING 4
NÄRA SAMARBETE MED AVSEENDE PÅ MINDRE BETYDANDE ENHETER OCH GRUPPER SOM STÅR UNDER TILLSYN
Artikel 117
Tillsyn över mindre betydande enheter och grupper som står under tillsyn
1. Del VII ska i tillämpliga delar gälla för mindre betydande enheter och grupper som står under tillsyn i deltagande medlemsstater i nära samarbete i enlighet med följande bestämmelser.
2. För att säkerställa enhetliga resultat av tillsynen inom den gemensamma tillsynsmekanismen får ECB utfärda allmänna instruktioner och riktlinjer samt göra framställningar till en nationell behörig myndighet i nära samarbete och ålägga den att anta ett tillsynsbeslut för mindre betydande enheter och grupper som står under tillsyn och som är etablerade i den deltagande medlemsstaten i nära samarbete. Sådana allmänna instruktioner, riktlinjer eller framställningar får avse grupper eller kategorier av kreditinstitut.
3. ECB får även begära att en nationell behörig myndighet i nära samarbete ska göra en ytterligare bedömning av de specifika aspekterna i en nationell behörig myndighets väsentliga förfarande enligt artikel 6.7 c ii i SSM-förordningen.
AVDELNING 5
FÖRFARANDE VID OENIGHET FRÅN EN DELTAGANDE MEDLEMSSTAT I NÄRA SAMARBETE
Artikel 118
Förfarande vid oenighet med tillsynsnämndens utkast till beslut enligt artikel 7.8 i SSM-förordningen
1. ECB ska underrätta den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete om tillsynsnämndens fullständiga utkast till beslut avseende en enhet eller grupp som står under tillsyn och som är belägen i en deltagande medlemsstat i nära samarbete, med förbehåll för de krav för konfidentialitet som fastställs i unionsrätten.
2. Om den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete motsätter sig tillsynsnämndens fullständiga utkast till beslut ska den skriftligen meddela ECB-rådet sina skäl inom fem arbetsdagar från det att det fullständiga utkastet till beslut har tagits emot.
3. ECB-rådet ska fatta beslut i ärendet inom fem arbetsdagar från det att detta meddelande har tagits emot, med fullständigt beaktande av de skäl som har anförts, samt skriftligen ange skälen till sitt beslut för den nationella behöriga myndigheten.
4. En deltagande medlemsstat i nära samarbete får begära att ECB avslutar det nära samarbetet med omedelbar verkan och ska då inte bli bunden av beslut som ECB-rådet fattar efter den tidpunkten.
Artikel 119
Förfarande vid oenighet avseende en invändning från ECB-rådet mot ett utkast till beslut från tillsynsnämnden enligt artikel 7.7 i SSM-förordningen
1. ECB ska underrätta en nationell behörig myndighet i nära samarbete om varje invändning som ECB-rådet gör mot ett fullständigt utkast till beslut från tillsynsnämnden.
2. Om den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete motsätter sig ECB-rådets invändning mot tillsynsnämndens fullständiga utkast till beslut ska den meddela ECB sina skäl inom fem arbetsdagar från det att ECB-rådets invändning har tagits emot.
3. ECB-rådet ska skriftligen avge sin åsikt om den motiverade invändningen från den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete inom en 30-dagarsperiod från det att den motiverade invändningen har tagits emot och genom sin motivering antingen bekräfta eller dra tillbaka sin invändning. ECB ska underrätta den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete om detta.
4. Om ECB-rådet bekräftar sin invändning, får den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete inom fem dagar från det att den har underrättats om detta i sin tur underrätta ECB om att banken inte kommer att vara bunden av beslut som har fattats efter ändringen av det första fullständiga utkastet till beslut som ECB-rådets invändning avser.
ECB ska då överväga att tillfälligt avbryta eller avsluta det nära samarbetet med den nationella behöriga myndigheten i nära samarbete, med vederbörlig hänsyn till tillsynens effektivitet, och fatta ett beslut i detta avseende. ECB ska i synnerhet ta hänsyn till de faktorer som avses i artikel 7.7 i SSM-förordningen.
DEL X
ADMINISTRATIVA SANKTIONER
AVDELNING 1
DEFINITIONER OCH FÖRHÅLLANDE TILL RÅDETS FÖRORDNING (EG) NR 2532/98 (17)
Artikel 120
Definition av administrativa sanktioner
Med administrativa sanktionsavgifter avses i denna del ettdera av följande:
a)
Administrativa sanktionsavgifter som fastställs och åläggs enligt artikel 18.1 i SSM-förordningen.
b)
Böter och viten som fastställs i artikel 2 i förordning (EG) nr 2532/98 och föreläggs enligt artikel 18.7 i SSM-förordningen.
Artikel 121
Förhållande till förordning (EG) nr 2532/98
1. Vid tillämpning av förfarandena i artikel 18.1 i SSM-förordningen ska de förfaranderegler som ingår i denna förordning gälla, i enlighet med artikel 18.4 i SSM-förordningen.
2. Vid tillämpning av förfarandena i artikel 18.7 i SSM-förordningen ska förfarandereglerna i denna förordning komplettera de regler som fastställs i förordning (EG) nr 2532/98 och ska tillämpas i enlighet med artiklarna 25 och 26 i SSM-förordningen.
Artikel 122
ECB:s befogenheter att förelägga administrativa sanktioner enligt artikel 18.7 i SSM-förordningen
Om de förpliktelser som föreskrivs i ECB:s förordningar eller beslut inte fullgörs, ska ECB ålägga administrativa sanktioner, enligt definitionen i artikel 120 b, mot
a)
betydande enheter som står under tillsyn, eller
b)
mindre betydande enheter som står under tillsyn i de fall då det i ECB:s tillämpliga förordningar eller beslut föreskrivs att mindre betydande enheter som står under tillsyn har förpliktelser gentemot ECB.
AVDELNING 2
FÖRFARANDEREGLER FÖR ÅLÄGGANDE AV ANDRA ADMINISTRATIVA SANKTIONER ÄN VITEN MOT ENHETER SOM STÅR UNDER TILLSYN I MEDLEMSSTATER I EUROOMRÅDET
Artikel 123
Inrättande av en oberoende utredningsenhet
1. ECB ska inrätta en intern oberoende utredningsenhet (nedan kallad utredningsenheten) som ska bestå av utredare som har utsetts av ECB.
2. Utredarna får inte vara involverade i den direkta eller indirekta tillsynen eller tillståndsgivningen av den berörda enhet som står under tillsyn och får inte heller ha varit involverade under en tvåårsperiod innan de tillträdde som utredare.
3. Utredarna ska utföra sina utredningsuppgifter oberoende av tillsynsnämnden och ECB-rådet och får inte delta i tillsynsnämndens och ECB-rådets överläggningar.
Artikel 124
Hänskjutande av misstänkta överträdelser till utredningsenheten
ECB ska hänskjuta ärendet till utredningsenheten om banken i samband med utförandet av sina uppgifter enligt SSM-förordningen anser att det finns skäl att misstänka att en eller flera överträdelser
a)
enligt direkt tillämplig unionsrätt, som avses i artikel 18.1 i SSM-förordningen, begås eller har begåtts av en betydande enhet som står under tillsyn och som har sitt huvudkontor i en medlemsstat i euroområdet, eller
b)
av en ECB-förordning eller ett ECB-beslut i enlighet med artikel 18.7 i SSM-förordningen begås eller har begåtts av en enhet som står under tillsyn och som har sitt huvudkontor i en medlemsstat i euroområdet.
Artikel 125
Utredningsenhetens befogenheter
1. Vid utredning av påstådda överträdelser enligt artikel 124 får utredningsenheten utöva de befogenheter som tilldelas ECB enligt SSM-förordningen.
2. Om det i samband med en utredning inkommer en begäran till den berörda enhet som står under tillsyn inom ramen för de befogenheter som tilldelas ECB enligt SSM-förordningen, ska utredningsenheten ange föremålet för utredningen och dess syfte.
3. När utredningsenheten utför sina uppgifter ska den ha tillgång till alla dokument och uppgifter som har samlats in av ECB samt, i tillämpliga fall, av de berörda nationella behöriga myndigheterna i samband med deras tillsynsverksamhet.
Artikel 126
Rättigheter i samband med förfarandet
1. Utredningsenheten ska efter det att en utredning är slutförd, men innan ett förslag till fullständigt utkast till beslut har utarbetats och lämnats till tillsynsnämnden, skriftligen informera den berörda enhet som står under tillsyn om utredningsresultaten och eventuella invändningar som har tagits upp.
2. I det meddelande som avses i punkt 1 ska utredningsenheten informera den berörda enhet som står under tillsyn om att den har rätt att lämna skriftliga inlagor till utredningsenheten om de faktiska resultaten och de invändningar som har framförts mot enheten, inklusive de specifika bestämmelser som ska ha åsidosatts, samt ange en rimlig tidsfrist för när dessa inlagor ska ha inkommit. ECB ska inte vara skyldig att beakta skriftliga inlagor som har inkommit efter det att den tidsfrist som utredningsenheten har fastställt har löpt ut.
3. Efter det meddelande som avses i punkt 1 kan utredningsenheten också kalla den berörda enhet som står under tillsyn till en muntlig förhandling. Parter som är föremål för utredning kan företrädas och/eller biträdas av jurister eller andra kvalificerade personer vid förhandlingen. Muntliga förhandlingar får inte vara offentliga.
4. Rätten för den enhet som står under tillsyn och är föremål för utredning att få tillgång till utredningsenhetens akt ska fastställas i enlighet med artikel 32.
Artikel 127
Tillsynsnämndens granskning av akten
1. Om en utredningsenhet anser att en enhet som står under tillsyn bör åläggas en administrativ sanktion, ska utredningsenheten lämna ett förslag till fullständigt utkast till beslut till tillsynsnämnden, där det fastställs att den berörda enhet som står under tillsyn har begått en överträdelse samt anges vilken administrativ sanktion som ska åläggas. Utredningsenheten ska även lämna sin utredningsakt till tillsynsnämnden.
2. Utredningsenheten ska grunda sitt förslag till fullständigt utkast till beslut endast på sakförhållanden och invändningar som den enhet som står under tillsyn har fått tillfälle att yttra sig över.
3. Om tillsynsnämnden anser att utredningsenhetens inlämnade akt inte är fullständig, får den returnera den till utredningsenheten tillsammans med en motiverad begäran om ytterligare information. Artikel 125 ska gälla på samma sätt.
4. Om tillsynsnämnden, på grundval av en fullständig akt, tillstyrker utredningsenhetens förslag till fullständigt utkast till beslut i fråga om en eller flera överträdelser samt de sakförhållanden som ligger till grund för ett sådant beslut, ska den anta det fullständiga utkast till beslut som har föreslagits av utredningsenheten i fråga om den eller de överträdelser som den tillstyrker har ägt rum. Om tillsynsnämnden inte tillstyrker förslaget ska ett beslut fattas enligt tillämpliga punkter i denna artikel.
5. Om tillsynsnämnden, på grundval av en fullständig akt, anser att de sakförhållanden som återges i förslaget till fullständigt utkast till beslut enligt punkt 1 inte tyder på att det finns tillräckligt som styrker att en överträdelse enligt artikel 124 har ägt rum, kan tillsynsnämnden anta ett fullständigt utkast till beslut om att avsluta ärendet.
6. Om tillsynsnämnden, på grundval av en fullständig akt, tillstyrker slutsatsen i utredningsenhetens förslag till fullständigt utkast till beslut om att den enhet som står under tillsyn har begått en överträdelse, men inte tillstyrker den föreslagna rekommendationen om administrativa sanktioner, ska den anta det fullständiga utkastet till beslut och ange vilken administrativ sanktion den anser vara lämplig.
7. Om tillsynsnämnden, på grundval av en fullständig akt, inte tillstyrker utredningsenhetens förslag men konstaterar att en enhet som står under tillsyn har begått en annan överträdelse eller att andra sakförhållanden ligger till grund för utredningsenhetens förslag, ska den skriftligen informera den berörda enhet som står under tillsyn om sina resultat och om de invändningar som har tagits upp mot den berörda enhet som står under tillsyn. Artikel 126.2-4 ska gälla på samma sätt med avseende på tillsynsnämnden.
8. Tillsynsnämnden ska utarbeta ett fullständigt utkast till beslut där det fastställs om den berörda enhet som står under tillsyn har begått en överträdelse samt anges vilka eventuella administrativa sanktioner som ska åläggas.
9. Fullständiga utkast till beslut som har antagits av tillsynsnämnden och ska läggas fram för ECB-rådet ska endast grundas på sakförhållanden och invändningar som den enhet som står under tillsyn har fått tillfälle att yttra sig över.
Artikel 128
Fastställande av total årsomsättning för att bestämma det övre gränsvärdet för administrativa sanktionsavgifter
Med den totala årsomsättningen enligt artikel 18.1 i SSM-förordningen avses årsomsättningen enligt definitionen i artikel 67 i direktiv 2013/36/EU för en enhet som står under tillsyn enligt senast tillgängliga årsredovisning för en sådan enhet. Om den enhet som står under tillsyn och som har begått överträdelsen ingår i en grupp som står under tillsyn, ska den totala årsomsättningen i det här sammanhanget vara den totala årsomsättningen från den senast tillgängliga konsoliderade årsredovisningen för denna grupp.
AVDELNING 3
VITEN
Artikel 129
Förfaranderegler för viten
1. Vid fortsatt överträdelse av ett ECB-tillsynsbeslut eller en ECB-förordning kan ECB förelägga ett vite för att förmå de berörda personerna att följa förordningen eller tillsynsbeslutet. ECB ska tillämpa förfarandereglerna i artikel 22 i SSM-förordningen och avdelning 2 i del III i denna förordning.
2. Ett vite ska vara effektivt och proportionerligt. Vitet ska beräknas för varje dag som överträdelsen pågår fram till dess att den berörda personen följer ECB-förordningen eller ECB-tillsynsbeslutet i fråga.
3. Den övre gränsen för viten ska vara den som anges i förordning (EG) nr 2532/98. Vitesperioden ska börja löpa den dag som fastställs i beslutet om vitesföreläggande. Den första dag som fastställs i beslutet ska vara den dag då den berörda personen skriftligen underrättas om ECB:s skäl för vitesföreläggandet.
4. Viten får föreläggas i högst sex månader efter den dag som anges i beslutet enligt punkt 3.
AVDELNING 4
TIDSFRISTER
Artikel 130
Preskriptionstider för åläggande av administrativa sanktioner
1. En preskriptionstid på fem år ska gälla för ECB:s befogenhet att ålägga enheter som står under tillsyn administrativa sanktioner; preskriptionstiden ska räknas från och med den dag då överträdelsen begicks. Vid fortsatta eller upprepade överträdelser ska dock tiden räknas från och med den dag då överträdelsen upphörde.
2. Preskriptionstiden för åläggande av administrativa sanktionsavgifter ska avbrytas av åtgärder som vidtas av ECB i syfte att utreda eller ingripa mot överträdelsen enligt artikel 124. Avbrottet i preskriptionstiden ska gälla från och med den dag då den berörda enheten underrättas om åtgärden.
3. Efter varje avbrott ska preskriptionstiden börja löpa på nytt. Preskriptionstiden ska dock löpa ut senast den dag då en period som är lika med den dubbla preskriptionstiden har förflutit utan att ECB har ålagt en administrativ sanktion. Denna period ska förlängas med den tid under vilken preskriptionstiden tillfälligt har upphört att löpa enligt punkt 5.
4. Preskriptionstiden för åläggande av administrativa sanktioner ska tillfälligt upphöra att löpa så länge som ECB-rådets beslut är föremål för omprövning av administrativa omprövningsnämnden eller överklagande vid EU-domstolen.
5. Preskriptionstiden ska också tillfälligt upphöra att löpa så länge som ett straffrättsligt förfarande pågår mot den enhet som står under tillsyn i fråga om samma sakförhållanden.
Artikel 131
Preskriptionstider för verkställande av administrativa sanktioner
1. En preskriptionstid på fem år ska gälla för ECB:s befogenhet att verkställa beslut som fattats enligt artikel 18.1 och 18.7 i SSM-förordningen; preskriptionstiden ska räknas från och med den dag då beslutet antas.
2. Preskriptionstiden för verkställande av administrativa sanktioner ska avbrytas om ECB vidtar åtgärder i syfte att verkställa betalning av eller villkor för de administrativa sanktionerna.
3. Efter varje avbrott ska preskriptionstiden börja löpa på nytt.
4. Preskriptionstiden för verkställande av administrativa sanktioner ska upphöra att löpa så länge som
a)
en betalningsfrist har medgetts, eller
b)
indrivningen har skjutits upp enligt ett beslut av antingen ECB-rådet eller EU-domstolen.
AVDELNING 5
OFFENTLIGGÖRANDE AV BESLUT OCH INFORMATIONSUTBYTE
Artikel 132
Offentliggörande av beslut om administrativa sanktioner
1. ECB ska på sin webbplats utan otillbörligt dröjsmål, efter det att den berörda enheten som står under tillsyn informerats om beslutet, offentliggöra alla beslut om åläggande av administrativa sanktioner, såsom de definieras i artikel 120, mot en enhet som står under tillsyn i en deltagande medlemsstat, inbegripet information om överträdelsens typ och art samt identiteten på den berörda enhet som står under tillsyn, såvida inte ett sådant offentliggörande skulle
a)
utgöra ett hot mot de finansiella marknadernas stabilitet eller äventyra en pågående brottsutredning, eller
b)
orsaka den berörda enheten oproportionell skada, i den mån detta kan fastställas.
I så fall ska beslut om de administrativa sanktionerna offentliggöras anonymt. Om det är troligt att dessa omständigheter kommer att upphöra inom en rimlig tidsperiod, får offentliggörande enligt denna punkt skjutas upp under en sådan tidsperiod.
2. Vid pågående överklagande till EU-domstolen som avser ett beslut enligt punkt 1 ska ECB på sin officiella webbplats utan otillbörligt dröjsmål också offentliggöra information om överklagandets status och om resultatet av detta.
3. ECB ska säkerställa att uppgifter som offentliggörs enligt punkterna 1 och 2 ligger kvar på deras officiella webbplats i minst fem år.
Artikel 133
Information till Europeiska bankmyndigheten (EBA)
ECB ska, om inte annat följer av kraven på tystnadsplikt enligt artikel 27 i SSM-förordningen, informera EBA om alla administrativa sanktioner enligt definitionen i artikel 120 som åläggs en enhet som står under tillsyn i en medlemsstat i euroområdet, inbegripet eventuella överklaganden, och om resultatet av detta.
AVDELNING 6
SAMARBETE MELLAN ECB OCH DE NATIONELLA BEHÖRIGA MYNDIGHETERNA I MEDLEMSSTATER I EUROOMRÅDET ENLIGT ARTIKEL 18.5 I SSM-FÖRORDNINGEN
Artikel 134
Betydande enheter som står under tillsyn
1. En nationell behörig myndighet, ska endast inleda ett förfarande på ECB:s begäran med avseende på betydande enheter som står under tillsyn i syfte att vidta åtgärder för att säkerställa att lämpliga sanktioner föreläggs i de fall som inte omfattas av artikel 18.1 i SSM-förordningen, om detta är nödvändigt för att utföra de uppgifter som tilldelas ECB enligt SSM-förordningen. Sådana fall omfattar tillämpningen av:
a)
Icke-ekonomiska sanktioner vid juridiska eller fysiska personers överträdelse av direkt tillämplig unionsrätt, och samtliga ekonomiska sanktioner vid fysiska personers överträdelse av direkt tillämplig unionsrätt.
b)
Ekonomiska eller icke-ekonomiska sanktioner vid juridiska eller fysiska personers överträdelse av en nationell lag som införlivar unionens relevanta direktiv.
c)
Ekonomiska eller icke-ekonomiska sanktioner som ska föreläggas i enlighet med tillämplig nationell rätt som tilldelar de nationella behöriga myndigheterna i medlemsstaterna i euroområdet särskilda befogenheter som för närvarande inte krävs enligt unionsrätten.
Bestämmelserna i denna punkt ska inte inskränka en nationell behörig myndighets möjlighet att på eget initiativ inleda ett förfarande gällande tillämpningen av nationell rätt i fråga om uppgifter som inte tilldelats ECB.
2. En nationell behörig myndighet får uppmana ECB att begära att myndigheten ska inleda ett förfarande i de fall som avses i punkt 1.
3. En nationell behörig myndighet i en deltagande medlemsstat ska underrätta ECB om slutförandet av ett sanktionsförfarande som har inletts på begäran av ECB enligt punkt 1. ECB ska i synnerhet informeras om de eventuella sanktioner som har vidtagits.
Artikel 135
Rapportering om mindre betydande enheter som står under tillsyn
Den berörda nationella behöriga myndigheten ska regelbundet informera ECB om samtliga administrativa sanktioner som har vidtagits för mindre betydande enheter som står under tillsyn i samband med utförandet av dess tillsynsuppgifter.
AVDELNING 7
BROTT
Artikel 136
Styrkande av sakförhållanden som kan tyda på brott
Om ECB i samband med utförandet av sina uppgifter enligt SSM-förordningen har skäl att misstänka att ett brott kan ha begåtts, ska banken begära att den berörda nationella behöriga myndigheten ska hänskjuta ärendet till lämpliga myndigheter för utredning och eventuell lagföring, i enlighet med nationell rätt.
AVDELNING 8
AVGIFTSINTÄKTER
Artikel 137
Avgiftsintäkter
Intäkter från administrativa sanktioner som har ålagts av ECB enligt artikel 18.1 och 18.7 i SSM-förordningen ska vara ECB:s egendom.
DEL XI
TILLGÅNG TILL INFORMATION, RAPPORTERING, UTREDNINGAR OCH INSPEKTIONER PÅ PLATS
AVDELNING 1
ALLMÄNNA PRINCIPER
Artikel 138
Samarbete mellan ECB och nationella behöriga myndigheter när det gäller de befogenheter som avses i artiklarna 10-13 i SSM-förordningen
Bestämmelserna i denna del ska gälla för betydande enheter som står under tillsyn. De ska även gälla för mindre betydande enheter som står under tillsyn om ECB i enlighet med artikel 6.5 d i SSM-förordningen beslutar att utnyttja de befogenheter som avses i artiklarna 10-13 i SSM-förordningen för en mindre betydande enhet som står under tillsyn. Detta ska emellertid inte påverka de nationella behöriga myndigheternas behörighet att utöva tillsyn över mindre betydande enheter som står under direkt tillsyn enligt artikel 6.6 i SSM-förordningen.
AVDELNING 2
SAMARBETE VID BEGÄRAN OM INFORMATION
Artikel 139
Begäran om information vid behov enligt artikel 10 i SSM-förordningen
1. I enlighet med artikel 10 i SSM-förordningen samt under iakttagande av och i överensstämmelse med tillämplig unionsrätt får ECB begära att en juridisk eller fysisk person enligt artikel 10.1 i den förordningen ska lämna all den information som krävs för att ECB ska kunna utföra de uppgifter som den tilldelas genom SSM-förordningen. ECB ska ange vilken information det gäller samt inom vilka rimliga tidsfrister denna information ska lämnas till ECB.
2. Innan ECB begär in information som ska lämnas i enlighet med artikel 10.1 i SSM-förordningen ska ECB beakta den information som de nationella behöriga myndigheterna redan har tillgång till.
3. ECB ska ge den berörda nationella behöriga myndigheten tillgång till en kopia av den information som har erhållits från den juridiska eller fysiska person som en begäran om information har ställts till.
AVDELNING 3
RAPPORTERING
Artikel 140
Uppgifter som avser tillsynsrapportering till behöriga myndigheter
1. ECB ska ansvara för att säkerställa överensstämmelse med tillämplig unionsrätt varigenom kreditinstituten åläggs krav på rapportering till behöriga myndigheter.
2. För detta ändamål ska ECB ha de uppgifter och befogenheter som anges i tillämplig unionsrätt om tillsynsrapportering för betydande enheter som står under tillsyn. När det gäller mindre betydande enheter som står under tillsyn ska nationella behöriga myndigheter ha de uppgifter och befogenheter som anges i tillämplig unionsrätt om rapportering till behöriga myndigheter.
3. Trots vad som sägs i punkt 2 och om inte annat följer av särskilda bestämmelser ska varje enhet som står under tillsyn regelbundet översända den information som ska rapporteras i enlighet med tillämplig unionsrätt till sin berörda nationella behöriga myndighet. Om inte annat följer av särskilda bestämmelser ska all den information som rapporteras av enheter som står under tillsyn lämnas till de nationella behöriga myndigheterna. De ska utföra de första uppgiftskontrollerna och tillhandahålla informationen till ECB.
4. ECB ska organisera processer för insamling och kvalitetsgranskning av de uppgifter som har rapporterats av enheter som står under tillsyn under iakttagande av och i överensstämmelse med tillämplig unionsrätt samt EBA:s tekniska standarder för genomförande.
Artikel 141
Begäran om information vid återkommande tidpunkter enligt artikel 10 i SSM-förordningen
1. I enlighet med artikel 10 i SSM-förordningen, i synnerhet vad gäller ECB:s befogenhet att begära in uppgifter som ska lämnas vid återkommande tillfällen och i angivna format för tillsynsändamål och därtill hörande statistiska ändamål, samt under iakttagande och i enlighet med tillämplig unionsrätt, får ECB ålägga enheter som står under tillsyn att rapportera ytterligare tillsynsinformation när denna information krävs för att ECB ska utföra de uppgifter som den tilldelas enligt SSM-förordningen. Med förbehåll för de villkor som anges i tillämplig unionsrätt får ECB i synnerhet ange vilka kategorier av information som bör rapporteras samt processer, format, intervaller och tidsfrister för att tillhandahålla dessa uppgifter.
2. Om ECB ålägger juridiska eller fysiska personer enligt artikel 10.1 i SSM-förordningen att lämna information vid återkommande tillfällen, ska artikel 140.3 och 140.4 i denna förordning gälla på samma sätt.
AVDELNING 4
SAMARBETE MED AVSEENDE PÅ ALLMÄNNA UTREDNINGAR
Artikel 142
Inledande av en allmän utredning enligt artikel 11 i SSM-förordningen
1. ECB ska genomföra en utredning av alla juridiska eller fysiska personer som avses i artikel 10.1 i SSM-förordningen på grundval av ett ECB-beslut. I ett sådant beslut ska följande anges:
a)
Beslutets rättsliga grund och syfte.
b)
Avsikten att utöva de befogenheter som anges i artikel 11.1 i SSM-förordningen.
c)
Det faktum att om den person som utgör föremål för utredningen skulle motsätta sig utredningen utgör detta en överträdelse av ett ECB-beslut i den mening som avses i artikel 18.7 i SSM-förordningen, utan att detta påverkar tillämpningen av nationell rätt enligt vad som framgår av artikel 11.2 i SSM-förordningen.
AVDELNING 5
INSPEKTIONER PÅ PLATS
Artikel 143
ECB-beslut om att genomföra en inspektion på plats enligt artikel 12 i SSM-förordningen
1. För att utföra de uppgifter som ECB tilldelas genom SSM-förordningen ska ECB enligt artikel 12 i SSM-förordningen utse grupper för inspektioner på plats som fastställs i artikel 144 för att genomföra alla nödvändiga inspektioner på plats i lokaler som tillhör en juridisk person enligt artikel 10.1 i SSM-förordningen.
2. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 142 och i enlighet med artikel 12.3 i SSM-förordningen ska inspektioner på plats genomföras på grundval av ett ECB-beslut, där åtminstone följande specificeras:
a)
Föremålet för inspektionen på plats och dess syfte.
b)
Det faktum att om den juridiska person som utgör föremål för inspektionen på plats skulle motsätta sig inspektionen utgör detta en överträdelse av ett ECB-beslut i den mening som avses i artikel 18.7 i SSM-förordningen, utan att detta påverkar tillämpningen av nationell rätt enligt vad som framgår av artikel 11.2 i SSM-förordningen.
3. Om inspektionen på plats genomförs efter en utredning på grundval av ett ECB-beslut i enlighet med artikel 142 och denna inspektion på plats har samma föremål och syfte som utredningen, ska tjänstemän och andra personer som ECB och en nationell behörig myndighet har bemyndigat få tillträde till de företagslokaler och den mark som tillhör den juridiska person som är föremål för utredningen på grundval av samma beslut, i enlighet med artikel 12.2 och 12.4 i SSM-förordningen och utan att det påverkar tillämpningen av artikel 13 i samma förordning.
Artikel 144
Inrättande och sammansättning av grupper för inspektioner på plats
1. ECB ska ansvara för inrättande och sammansättning av grupper för inspektioner på plats under medverkan av de nationella behöriga myndigheterna, i enlighet med artikel 12 i SSM-förordningen.
2. ECB ska utse den som ska leda gruppen för inspektioner på plats från ECB:s och den nationella behöriga myndighetens personal.
3. ECB och de nationella behöriga myndigheterna ska samråda med varandra om hur de nationella behöriga myndigheternas resurser ska användas vad gäller grupperna för inspektioner på plats.
Artikel 145
Förfarande för inspektion på plats samt meddelande om en sådan inspektion
1. Minst fem arbetsdagar innan en inspektion på plats inleds ska ECB underrätta den juridiska person som är föremål för inspektionen på plats om ECB-beslutet enligt artikel 143.2 samt om identiteten på de medlemmar som ingår i gruppen för inspektioner på plats. ECB ska underrätta den nationella behöriga myndigheten i den medlemsstat där inspektionen på plats ska genomföras minst en vecka innan den juridiska person som är föremål för inspektionen på plats blir underrättad.
2. Om inspektionernas korrekta genomförande och effektivitet så kräver får ECB genomföra en inspektion på plats utan förhandsanmälan till den berörda enhet som står under tillsyn. Den nationella behöriga myndigheten ska underrättas så snart som möjligt innan inspektionen på plats inleds.
Artikel 146
Genomförande av inspektioner på plats
1. De som genomför inspektionen på plats ska följa instruktionerna från den som leder gruppen för inspektioner på plats.
2. Om den enhet som omfattas av inspektionen på plats är en betydande enhet som står under tillsyn, ska den som leder gruppen för inspektioner på plats ansvara för samordningen mellan gruppen för inspektioner på plats och den gemensamma tillsynsgrupp som ansvarar för tillsynen över den betydande enhet som står under tillsyn.
DEL XII
ÖVERGÅNGSBESTÄMMELSER OCH SLUTBESTÄMMELSER
Artikel 147
Startpunkt för ECB:s direkta tillsyn när ECB åtar sig sina uppgifter för första gången
1. Minst två månader före den 4 november 2014 ska ECB rikta ett beslut till varje enhet som står under tillsyn och för vilken ECB åtar sig de uppgifter som den tilldelas genom SSM-förordningen; i detta beslut ska det bekräftas att enheten i fråga är betydande enhet som står under tillsyn. För enheter som ingår i en betydande grupp som står under tillsyn ska ECB-beslutet delges den enhet som står under tillsyn på högsta konsolideringsnivå i de deltagande medlemsstaterna och säkerställa att alla enheter under tillsyn inom den betydande gruppen blir vederbörligen informerade. Dessa beslut ska få verkan från och med den 4 november 2014.
2. Om ECB, trots vad som sägs i punkt 1, börjar utföra de uppgifter som den tilldelas före den 4 november 2014 ska ECB, rikta ett beslut till den berörda enheten och de berörda nationella behöriga myndigheterna. Om inget annat anges i beslutet, ska det få verkan när det meddelas. De berörda nationella behöriga myndigheterna ska så snart som möjligt förhandsinformeras om avsikterna på att utfärda ett sådant beslut.
3. Innan ett beslut antas enligt punkt 1 ska ECB ge den berörda enhet som står under tillsyn möjlighet att skicka skriftliga inlagor.
Artikel 148
Fastställande av format för den rapport med tillsynshistorik och riskprofil som de nationella behöriga myndigheterna ska lämna till ECB
1. De nationella behöriga myndigheterna ska senast den 4 augusti 2014 meddela ECB identiteten på de kreditinstitut som de har beviljat tillstånd samt överlämna en rapport om dessa kreditinstitut i ett format som har angivits av ECB.
2. Om ECB, trots vad som sägs i punkt 1, börjar utföra de uppgifter som den tilldelas före den 4 november 2014 får ECB begära att de nationella behöriga myndigheterna meddelar ECB identiteten på de berörda kreditinstituten samt överlämnar en rapport i ett format som har angetts av ECB inom en rimlig tidsfrist, som ska anges i begäran.
Artikel 149
Fortsatt giltighet för befintliga förfaranden
1. Om en nationell behörig myndighet före den 4 november 2014 har inlett tillsynsförfaranden som ECB enligt SSM-förordningen blir behörig för, ska de förfaranden som fastställs i artikel 48 gälla, såvida inte ECB beslutar annorlunda.
2. Genom undantag från artikel 48 ska denna artikel gälla för gemensamma förfaranden.
Artikel 150
Nationella behöriga myndigheters tillsynsbeslut
Utan att det påverkar ECB:s utövande av de befogenheter som ECB tilldelas genom SSM-förordningen ska tillsynsbeslut som har fattats av nationella behöriga myndigheter före den 4 november 2014 inte påverkas.
Artikel 151
Medlemsstater som får euron som valuta
1. Om inte annat följer av punkt 2, ska artiklarna 148-150 gälla på samma sätt för tillsynsförfaranden eller beslut som har inletts eller vidtagits av den nationella behöriga myndigheten i en medlemsstat där ett undantag enligt artikel 139 i EUF-fördraget upphävs för en medlemsstat i enlighet med artikel 140.2 i EUF-fördraget.
2. Hänvisningen till den 4 november 2014 i artiklarna 149 och 150 ska anses som en hänvisning till den dag då euron antas i den berörda medlemsstaten.
Artikel 152
Fortsatt giltighet för befintliga ordningar
Alla befintliga ordningar för samarbete som en nationell behörig myndighet har ingått med andra myndigheter före den 4 november 2014 och som åtminstone delvis omfattar de uppgifter som ECB tilldelas genom SSM-förordningen ska fortsätta att gälla. ECB får besluta att delta i sådana befintliga ordningar för samarbete i enlighet med det tillämpliga förfarandet för dessa ordningar eller upprätta nya ordningar för samarbete med tredje part för de uppgifter som den tilldelas genom SSM-förordningen. En nationell behörig myndighet ska endast fortsätta att tillämpa befintliga ordningar för samarbete om de inte ersätts genom ECB:s ordningar för samarbete. Om det är nödvändigt för att genomföra de befintliga ordningarna för samarbete ska den nationella behöriga myndigheten vara ansvarig för att bistå ECB, i synnerhet genom att utöva sina rättigheter och fullgöra sina skyldigheter enligt de arrangemang som samordnas med ECB.
Artikel 153
Slutbestämmelser
Denna förordning träder i kraft dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.
Denna förordning är till alla delar bindande och direkt tillämplig i medlemsstaterna i enlighet med fördragen.
Utfärdad i Frankfurt am Main den 16 april 2014.