РЕГЛАМЕНТ ЗА ИЗПЪЛНЕНИЕ (ЕС) 2015/461 НА КОМИСИЯТА
от 19 март 2015 година
за определяне на технически стандарти за изпълнение по отношение на процеса на постигане на съвместно решение относно заявлението за използване на вътрешен модел на групата в съответствие с Директива 2009/138/ЕО на Европейския парламент и на Съвета
(текст от значение за ЕИП)
ЕВРОПЕЙСКАТА КОМИСИЯ,
като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз,
Директива 2009/138/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2009 година относно започването и упражняването на застрахователна и презастрахователна дейност (Платежоспособност II) (1) и по-специално член 231, параграф 4 от нея,
като има предвид, че:
(1)
Добрият обмен на подходяща информация между заинтересованите национални надзорни органи е от съществено значение за осигуряването на ефективен процес за постигане на съвместно решение относно използването на вътрешни модели на групата.
(2)
Важно е всяка стъпка от процеса да бъде добре определена с цел да се гарантира последователното прилагане на процеса за постигане на съвместно решение. Ясният процес също така улеснява обмена на информация, спомага за взаимното разбирателство, развива отношенията между заинтересованите надзорни органи и насърчава ефективния надзор.
(3)
От съществено значение за процеса на постигане на съвместно решение е навременното и реалистично планиране. Всеки заинтересован надзорен орган следва своевременно да предостави информация на органа за надзора на групата.
(4)
С определянето и документирането на ясни процедури по отношение на съдържанието и прилагането на съвместното решение следва да се гарантира, че процесът е напълно обоснован.
(5)
Процесът за постигане на съвместно решение относно заявлението за използване на вътрешен модел на групата следва да бъде съгласуван по отношение на съвместното решение относно съществените промени и относно промените в политиката за промяна на модела за вътрешните модели на групата.
(6)
Настоящият регламент е изготвен въз основа на проектите на технически стандарти за изпълнение, представени на Комисията от Европейския орган за застраховане и професионално пенсионно осигуряване (ЕОЗППО).
(7)
ЕОЗППО проведе открити обществени консултации по проектите на технически стандарти за изпълнение, въз основа на които е изготвен настоящият регламент, анализира свързаните с тях потенциални разходи и ползи и поиска становище от групата на участниците, създадена съгласно член 37 от Регламент (ЕС) № 1094/2010 на Европейския парламент и на Съвета (2).
(8)
За да се увеличи правната сигурност във връзка с надзорния режим по време на периода на поетапно въвеждане, предвиден в член 308а от Директива 2009/138/ЕО, който ще започне да тече на 1 април 2015 г., е важно да се гарантира, че настоящият регламент ще влезе в сила възможно най-скоро, в деня след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз,
ПРИЕ НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ:
Член 1
Предмет и обхват
С настоящия регламент се определят процедурите, които трябва да се прилагат от надзорните органи с цел постигането на съвместното решение, посочено в член 231, параграф 2 от Директива 2009/138/ЕО, относно заявлението за разрешение за използване на вътрешен модел на групата при изчисляването на консолидираното групово капиталово изискване за платежоспособност, както и на капиталовото изискване за платежоспособност на застрахователните и презастрахователните предприятия, участващи в групата.
Член 2
Определение
За целите на настоящия регламент „заинтересовани надзорни органи“ са надзорните органи на всички държави членки, в които е разположено централното управление на всяко свързано застрахователно и презастрахователно предприятие, кандидатстващо за разрешение за използването на вътрешен модел на групата при изчисляване на капиталовото си изискване за платежоспособност.
Член 3
Споразумение относно процеса
1. Заинтересованите надзорни органи се договарят относно процеса за постигане и издаване на официално съвместно решение, включително относно сроковете, основните етапи и действията, като вземат предвид изискванията на Директива 2009/138/ЕО, които са допълнително уточнени в Делегиран регламент (ЕС) 2015/35 (3) за допълване на Директива 2009/138/ЕО. С цел да направи всичко в рамките на своите правомощия за постигането на съвместно решение съгласно член 231, параграф 2 от Директива 2009/138/ЕО, всеки заинтересован надзорен орган гарантира, че своевременно изпълнява основните етапи и действията, необходими за договорения процес.
2. При договарянето на процеса заинтересованите надзорни органи вземат под внимание всички правни пречки или вътрешни процедури, които могат да ги възпрепятстват да дадат официалното си становище по заявлението в определения срок. За тази цел всички заинтересовани надзорни органи информират другите органи относно всички правни пречки или вътрешни процедури, които може да съществуват в съответния надзорен орган.
3. Заинтересованите надзорни органи предоставят на другите органи възможно най-бързо всяка информация, която може да бъде полезна за постигането на решение по заявлението.
4. В случай че заинтересован надзорен орган повдигне въпрос относно процеса, по-специално когато е малко вероятно да се постигне консенсус по решението, той обяснява причините за това на другите заинтересовани надзорни органи и посочва дали възнамерява да отнесе въпроса до ЕОЗППО в съответствие с член 231, параграф 3 от Директива 2009/138/ЕО. Органът за надзор над групата провежда обсъждане с всички заинтересовани надзорни органи с цел постигане на решение по въпроса. Надзорните органи се договарят за срока, в който трябва да постигнат решение.
5. Ако не бъде постигнато приемливо решение в уговорения за това срок и съответният надзорен орган реши да отнесе въпроса до ЕОЗППО, той трябва да направи това незабавно.
Член 4
Предложение за решение
1. Преди да се направи предложение за решение, заинтересованите надзорни органи потвърждават, че оценката на заявлението е приключена и че решението по заявлението се взема въз основа на резултатите от тази оценка.
2. Другите заинтересовани надзорни органи излагат писмено становищата си по предложеното от органа за надзор над групата решение, като обобщават резултатите от извършената оценка.
3. Органът за надзор над групата, вземайки предвид становищата на другите заинтересовани надзорни органи, посочени в параграф 2, изготвя писмено предложение за решение, включващо, ако е целесъобразно, реда и условията за неговото прилагане. Предложението включва мотивите за решението и, ако е целесъобразно, реда и условията за неговото прилагане.
4. При изготвянето на предложение за решение органът за надзор над групата взема под внимание, ако е уместно, становищата, изразени от другите заинтересовани надзорни органи по време на оценяването на заявлението, по отношение на целесъобразността на използването на вътрешен модел на групата за изчисляване на консолидираното групово капиталово изискване за платежоспособност. Ако е целесъобразно, органът за надзор над групата взема под внимание становищата относно вътрешния модел на групата, изразени от другите надзорни органи в рамките на колегиума на надзорните органи.
5. Органът за надзор над групата изпраща предложението за решение на заинтересованите надзорни органи и, когато е целесъобразно, до другите членове и участници на колегиума.
6. Другите заинтересовани надзорни органи предоставят на органа за надзор над групата писменото си становище по предложението за решение, включително, ако е приложимо, становището си относно реда и условията за прилагане на предложеното решение. Органът за надзор над групата обобщава получените становища и изготвя резюме на вниманието на другите заинтересовани надзорни органи.
7. Органът за надзор над групата организира поне едно заседание с другите заинтересовани надзорни органи за обсъждане на решението и на изразените мнения. Тези заседания могат да се провеждат под формата на физическа среща или, при съгласие от страна на всички заинтересовани надзорни органи, под друга форма. Целта на обсъждането е да се постигне консенсус за съвместно решение. Всеки заинтересован надзорен орган потвърждава становището си или изпраща на органа за надзор над групата окончателното си становище и резерви по въпроса в писмен вид.
Член 5
Окончателно решение
1. В случая, посочен в член 231, параграф 5 от Директива 2009/138/ЕО, когато е постигнато съвместно решение, органът за надзор над групата:
а)
документира окончателното решение по заявлението и, ако е целесъобразно, реда и условията за неговото прилагане;
б)
изпраща окончателното решението на всички членове на колегиума и, когато е целесъобразно, на участниците, заедно със становищата на заинтересованите надзорни органи.
В случая, посочен в първа алинея, споразумението относно окончателното решение се потвърждава в писмено от представителите на заинтересованите надзорни органи, ползващи се с необходимите правомощия да ангажират с действията си съответните органи.
2. В случая, посочен в член 231, параграф 6 от Директива 2009/138/ЕО, когато не е постигнато съвместно решение, органът за надзор над групата:
а)
документира окончателното си решение;
б)
документира становищата и резервите, посочени в член 4, параграф 7;
в)
излага становищата и резервите на заинтересованите надзорни органи и, ако е целесъобразно, причините, поради които органът за надзор над групата не е подкрепил тези становища, когато е представил на заинтересованите надзорни органи документ, съдържащ неговото решение съгласно член 231, параграф 6 от Директива 2009/138/ЕО;
г)
изпраща решението на останалите членовете на колегиума и, когато е целесъобразно, на участниците, заедно със становищата и резервите на заинтересованите надзорни органи.
Член 6
Уведомяване относно решението
1. Когато бъде взето окончателното решение, органът за надзор над групата незабавно го съобщава на кандидата.
2. Ако се дава разрешение за използване на вътрешен модел на групата, органът за надзор над групата включва в решението:
а)
уточнение дали решението е съвместно решение съгласно член 231, параграф 5 от Директива 2009/138/ЕО или е взето от органа за надзор над групата в съответствие с член 231, параграф 6 от Директива 2009/138/ЕО;
б)
мотивите за решението;
в)
наименованията на съответните предприятия, включени в обхвата на вътрешния модел за изчисляване на груповото капиталово изискване за платежоспособност;
г)
наименованията на свързаните предприятия, на които е разрешено да използват вътрешния модел на групата за изчисляване на капиталовото си изискване за платежоспособност;
д)
ако е целесъобразно, рисковете и основните търговски поделения, попадащи в обхвата на частичния вътрешен модел;
е)
началната дата, от която капиталовите изисквания за платежоспособност, изброени в букви в) и г), се изчисляват чрез използване на вътрешния модел на групата;
ж)
ако е целесъобразно, реда и условията, с които е обвързано разрешението за използване на вътрешния модел на групата, и мотивите за тези условия;
з)
ако е целесъобразно, изискване предприятието да разработи и представи план за разширяване на обхвата на вътрешния модел, включително описание и график за изпълнение на плана;
и)
ако е целесъобразно, одобрения метод за интегриране, който да бъде използван за включване на частичния вътрешен модел в стандартната формула за изчисляване на капиталовото изискване за платежоспособност.
3. Ако се издава отказ за използване на вътрешен модел на групата, органът за надзор над групата включва в решението кратко описание на частите или аспектите на вътрешния модел, които не отговарят на изискванията за използване на вътрешен модел на групата, като точно указва изискванията, които не са спазени. В уведомлението се посочва също, че отказът не следва да се тълкува като оценка, че другите изисквания са спазени.
Член 7
Влизане в сила
Настоящият регламент влиза в сила в деня след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.
Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко във всички държави членки.
Съставено в Брюксел на 19 март 2015 година.
KOMMISSIONENS GENOMFÖRANDEFÖRORDNING (EU) 2015/461
av den 19 mars 2015
om fastställande av tekniska standarder för genomförande avseende processen för att nå fram till ett gemensamt beslut om ansökan om att använda en gruppintern modell i enlighet med Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG
(Text av betydelse för EES)
EUROPEISKA KOMMISSIONEN HAR ANTAGIT DENNA FÖRORDNING
med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,
med beaktande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG av den 25 november 2009 om upptagande och utövande av försäkrings- och återförsäkringsverksamhet (Solvens II) (1), särskilt artikel 231.4, och
av följande skäl:
(1)
Ett effektivt utbyte av lämplig information mellan de berörda nationella tillsynsmyndigheterna är avgörande för en effektiv process för att nå fram till ett gemensamt beslut om gruppinterna modeller.
(2)
För att säkerställa att processen för att nå fram till gemensamma beslut tillämpas konsekvent är det viktigt att varje steg definieras väl. En tydlig process underlättar också informationsutbyte, främjar ömsesidig förståelse, utvecklar samarbete mellan tillsynsmyndigheterna och främjar en ändamålsenlig tillsyn.
(3)
En rimlig och realistisk tidsplanering för processen för gemensamma beslut är väsentlig. Varje tillsynsmyndighet bör ge grupptillsynsmyndigheten relevant information i rätt tid.
(4)
Genom att införa och dokumentera tydliga processer för innehållet i och genomförandet av ett gemensamt beslut bör det säkerställas att det är fullständigt motiverat.
(5)
Processen för att nå fram till ett gemensamt beslut om ansökan om att få använda en gruppintern modell bör vara densamma som vid gemensamma beslut om större ändringar och ändringar av styrdokumentet för ändring av modellen för gruppinterna modeller.
(6)
Denna förordning grundar sig på de förslag till tekniska standarder för genomförande som Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten (Eiopa) har lämnat till kommissionen.
(7)
Eiopa har anordnat öppna offentliga samråd om de förslag till tekniska genomförandestandarder som denna förordning grundas på, analyserat de potentiella kostnaderna och fördelarna samt begärt ett yttrande från den intressentgrupp som inrättats i enlighet med artikel 37 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1094/2010 (2).
(8)
För att öka rättssäkerheten i fråga om tillsynsbestämmelserna under den infasningsperiod som avses i artikel 308a i direktiv 2009/138/EG, som kommer att inledas den 1 april 2015, är det viktigt att säkerställa att denna förordning träder i kraft så snart som möjligt, dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.
HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.
Artikel 1
Syfte och tillämpningsområde
I denna förordning fastställs de förfaranden som ska följas av tillsynsmyndigheterna för att nå fram till ett gemensamt beslut, i enlighet med artikel 231.2 i direktiv 2009/138/EG, om ansökan om tillstånd att använda en gruppintern modell för att beräkna det sammanställda solvenskapitalkravet på gruppnivå samt solvenskapitalkraven för försäkrings- och återförsäkringsföretag inom gruppen.
Artikel 2
Definition
I denna förordning avses med berörda tillsynsmyndigheter tillsynsmyndigheterna i samtliga medlemsstater i vilka huvudkontoren för varje försäkrings- och återförsäkringsföretag som ansöker om att få använda en gruppintern modell för att beräkna sitt solvenskapitalkrav är belägna.
Artikel 3
Avtal om processen
1. De berörda tillsynsmyndigheterna ska komma överens om processen för att nå fram till ett gemensamt beslut och på vilket sätt processen bör formaliseras, inklusive tidsplan, huvudsakliga steg och delresultat, även med beaktande av kraven i direktiv 2009/138/EG, som specificeras närmare i kommissionens delegerade förordning (EU) 2015/35 (3) om komplettering av direktiv 2009/138/EG. För att säkerställa att ett gemensamt beslut enligt artikel 231.2 i direktiv 2009/138/EG ska alla berörda tillsynsmyndigheter se till att de huvudsakliga steg och delresultat som fastställs för den överenskomna processen fullföljs i rätt tid.
2. De berörda tillsynsmyndigheterna ska när de enas om processen beakta eventuella rättsliga hinder eller interna processer som kan begränsa dem i att lämna deras formella synpunkt på ansökan inom den angivna tidsramen. I detta syfte ska samtliga berörda tillsynsmyndigheter underrätta de övriga myndigheterna om eventuella rättsliga hinder eller interna processer som kan finnas i deras respektive tillsynsmyndighet.
3. De berörda tillsynsmyndigheterna ska snarast möjligt förse de andra berörda myndigheterna med all information som kan vara relevant för beslutet om ansökan.
4. Om en berörd tillsynsmyndighet tar upp en fråga som gäller processen, i synnerhet när enighet om ett beslut inte förväntas kunna uppnås, ska tillsynsmyndigheten förklara skälen till detta för de övriga berörda tillsynsmyndigheterna och ange huruvida den avser att hänskjuta ärendet till Eiopa enligt artikel 231.3 i direktiv 2009/138/EG. Grupptillsynsmyndigheten ska diskutera med alla berörda tillsynsmyndigheter i syfte att uppnå en lösning i frågan. Tillsynsmyndigheterna ska komma överens om en tidsram för att nå en lösning.
5. Om ingen tillfredsställande lösning har nåtts inom den överenskomna tidsramen och den berörda tillsynsmyndigheten beslutar att hänskjuta ärendet till Eiopa, ska den göra detta utan dröjsmål.
Artikel 4
Förslag till beslut
1. Innan ett förslag till beslut läggs fram ska de berörda tillsynsmyndigheterna bekräfta att bedömningen av ansökan har slutförts och att resultatet av denna bedömning utgör grunden för att fatta ett beslut om ansökan.
2. De övriga berörda tillsynsmyndigheterna ska skriftligen lämna sina synpunkter på förslaget till beslut till grupptillsynsmyndigheten med en sammanfattning av resultatet av den gjorda bedömningen.
3. Grupptillsynsmyndigheten ska, med bidragen från de övriga berörda tillsynsmyndigheter som avses i punkt 2, utarbeta ett skriftligt förslag till beslut, inklusive, i tillämpliga fall, de villkor som är förenade med förslaget till beslut. Detta förslag ska innehålla en motivering av beslutet och, i förekommande fall, av villkoren.
4. Vid utarbetandet av ett förslag till beslut ska grupptillsynsmyndigheten, där så är lämpligt, överväga de synpunkter som de övriga berörda tillsynsmyndigheterna givit uttryck för under bedömningen av ansökan avseende ändamålsenligheten hos en gruppintern modell för beräkningen av det sammanställda solvenskapitalkravet på gruppnivå. Om tillämpligt, ska grupptillsynsmyndigheten även beakta synpunkterna från de övriga tillsynsmyndigheterna i tillsynskollegiet avseende den gruppinterna modellen.
5. Grupptillsynsmyndigheten ska skicka förslaget till beslut till de berörda tillsynsmyndigheterna och, i förekommande fall, till övriga medlemmar och deltagare i kollegiet.
6. De övriga berörda tillsynsmyndigheterna ska skriftligen lämna in sitt yttrande om förslaget till beslut till grupptillsynsmyndigheten, inklusive, om tillämpligt, sitt yttrande över de villkor som är förenade med förslaget till beslut. Grupptillsynsmyndigheten ska sammanställa de mottagna yttrandena och förse de övriga berörda tillsynsmyndigheterna med en sammanfattning.
7. Grupptillsynsmyndigheten ska anordna minst ett möte med övriga berörda tillsynsmyndigheter för att diskutera förslaget till beslut och de inlämnade yttrandena. Dessa möten kan anordnas som ett fysiskt sammanträde eller, efter överenskommelse med alla berörda tillsynsmyndigheter, på annat sätt. Diskussionen ska syfta till att uppnå enighet om ett gemensamt beslut. Varje berörd tillsynsmyndighet ska därefter bekräfta sina synpunkter eller skicka in sina slutliga synpunkter och reservationer skriftligen till grupptillsynsmyndigheten.
Artikel 5
Slutligt beslut
1. I det fall som anges i artikel 231.5 i direktiv 2009/138/EG när ett gemensamt beslut har fattats, ska grupptillsynsmyndigheten
a)
dokumentera det slutliga beslutet om ansökan och, i tillämpliga fall, om de villkor som är förenade med beslutet,
b)
skicka det slutliga beslutet till samtliga kollegiemedlemmar och, där så är lämpligt till alla deltagare, tillsammans med de synpunkter som framförts av de berörda tillsynsmyndigheterna.
I det fall som avses i första stycket, ska avtalet om det slutliga beslutet skriftligen bekräftas av företrädare för de berörda tillsynsmyndigheterna med tillämplig behörighet att företräda sina respektive myndigheter.
2. I det fall som anges i artikel 231.6 i direktiv 2009/138/EG, när ett gemensamt beslut inte har uppnåtts, ska grupptillsynsmyndigheten
a)
dokumentera sitt slutliga beslut,
b)
dokumentera de synpunkter och reservationer som avses i artikel 4.7,
c)
ange de relevanta berörda tillsynsmyndigheternas synpunkter och reservationer och, om tillämpligt, varför grupptillsynsmyndigheten har avvikit från dessa synpunkter i det överlämnade beslutet till de berörda tillsynsmyndigheterna enligt artikel 231.6 i direktiv 2009/138/EG,
d)
skicka beslutet till övriga kollegiemedlemmar och, där så är lämpligt till övriga deltagare, tillsammans med de berörda tillsynsmyndigheternas synpunkter och reservationer.
Artikel 6
Meddelande av beslutet
1. När ett slutligt beslut fattats, ska grupptillsynsmyndigheten utan dröjsmål meddela sökanden beslutet.
2. Om tillstånd givits att använda den gruppinterna modellen ska grupptillsynsmyndigheten inkludera följande i beslutet:
a)
Huruvida beslutet var ett gemensamt beslut i enlighet med artikel 231.5 i direktiv 2009/138/EG eller om det fattades av grupptillsynsmyndigheten i enlighet med artikel 231.6 i direktiv 2009/138/EG,
b)
grunderna för beslutet,
c)
namnen på de anknutna företag som omfattas av den interna modellens tillämpningsområde för beräkningen av solvenskapitalkravet på gruppnivå,
d)
namnen på de anknutna företag som tillåts använda den gruppinterna modellen för att beräkna sitt solvenskapitalkrav,
e)
om tillämpligt, riskerna och de större affärsenheterna som omfattas av en partiell intern modells tillämpningsområde,
f)
det datum från och med vilket det solvenskapitalkrav som anges i punkterna c och d ska beräknas med hjälp av den gruppinterna modellen,
g)
om tillämpligt, de villkor som är förenade med tillståndet att använda den gruppinterna modellen, och skälen till dessa villkor,
h)
om tillämpligt, ett krav för företaget att utveckla och tillhandahålla en plan för att utvidga den interna modellens tillämpningsområde, inbegripet en beskrivning av och en tidsram för planen,
i)
om tillämpligt, den godkända integreringsteknik som ska användas för att integrera den partiella interna modellen i solvenskapitalkravets standardformel.
3. Vid avslag på att få använda den gruppinterna modellen ska grupptillsynsmyndigheten i beslutet inkludera en kortfattad beskrivning av de delar eller aspekter av den interna modellen som inte uppfyller kraven på att få använda en gruppintern modell, samt den exakta hänvisningen till de krav som inte uppfylls. I meddelandet ska även anges att avslaget inte innebär att andra krav har bedömts vara uppfyllda.
Artikel 7
Ikraftträdande
Denna förordning träder i kraft dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.
Denna förordning är till alla delar bindande och direkt tillämplig i alla medlemsstater.
Utfärdad i Bryssel den 19 mars 2015.