ДЕЛЕГИРАН РЕГЛАМЕНТ (ЕС) № 1151/2014 НА КОМИСИЯТА
от 4 юни 2014 година
за допълване на Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета по отношение на регулаторните технически стандарти за информацията, която трябва да се съобщава при упражняване на правото на установяване и свободата на предоставяне на услуги
(текст от значение за ЕИП)
ЕВРОПЕЙСКАТА КОМИСИЯ,
като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз,
като взе предвид Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно достъпа до осъществяването на дейност от кредитните институции и относно пруденциалния надзор върху кредитните институции и инвестиционните посредници, за изменение на Директива 2002/87/ЕО и за отмяна на директиви 2006/48/ЕО и 2006/49/ЕО (1), и по-специално член 35, параграф 5, член 36, параграф 5 и член 39, параграф 4 от нея,
като има предвид, че:
(1)
Информацията в представените от кредитните институции уведомления следва да бъде достатъчно подробна, така че компетентните органи в държавата членка, в която институциите имат разрешение да извършват дейност, да имат възможност да преценят дали административната структура и финансовото състояние на институциите са адекватни и им позволяват да извършват съответната дейност на територията на избрана от тях друга държава членка. Същевременно тази информация следва да послужи и като ориентир за компетентните органи в приемащата държава членка от гледна точка на надзора по отношение на тези кредитни институции.
(2)
За да се постигне ясно разграничение между първоначалните уведомления, уведомленията за промени в данните на първоначалните уведомления и уведомленията за планирано прекратяване на дейността на даден клон, е необходимо някои от използваните технически термини да бъдат уточнени.
(3)
За да може обемът на съдържащата се в уведомленията информация да бъде в разумни граници, на съответните компетентни органи следва да се съобщава само информацията, необходима за оценка на първоначалните уведомления. Първоначалните уведомления следва да включват информация за кредитната институция и за клона, който тя желае да учреди, както и информация, въз основа на която да се оцени предвидената от кредитната институция програмата за операциите на клона. Тази информация следва да обхваща данни за финансовите прогнози за следващите три години, въз основа на които компетентните органи да гарантират, че бъдещата финансова стабилност на кредитната институция няма да бъде нарушена в резултат от дейността на клона. В информацията следва също така да се посочи равнището и обхватът на защитата на финансовите средства, която клонът предлага на клиентите.
(4)
Когато кредитните институции планират да осъществяват в друга държава членка една или няколко от инвестиционните услуги и дейности, определени в член 4, параграф 1, точка 2 от Директива 2004/39/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (2), в уведомлението до компетентните органи в държавата членка по произход следва да се включи конкретна информация относно структурната организация на клона. Тази информация следва да съдържа данни за вътрешната организация, създадена с цел спазване на предвидените в посочената директива изисквания, така че компетентните органи да имат възможност да оценят доколко структурната организация на клона е адекватна за целите на предвидените инвестиционни услуги и дейности.
(5)
Компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка трябва да получават актуализирана информация в случай на промяна в данните на клон, за да могат да вземат информирано решение в рамките на своите правомощия и съответни отговорности.
(6)
В обхвата на настоящия регламент следва да бъдат включени и уведомленията от страна на кредитните институции във връзка с осъществяване на дейност в приемаща държава членка под формата на предлагане на трансгранични услуги. Поради естеството на трансграничните услуги, компетентните органи на приемащите държави членки често се сблъскват с липса на информация за попадащите в обхвата на тяхната компетентност операции, поради което е от съществено значение да се конкретизира точно информацията, която трябва да им се съобщава.
(7)
Разпоредбите в настоящия регламент са тясно свързани, тъй като те се отнасят до уведомленията, изисквани при упражняване на правото на установяване и свободата на предоставяне на услуги. С цел да се постигне съгласуваност между тези разпоредби, които следва да влязат в сила едновременно, както и с цел да се осигури възможност за цялостен поглед и лесен достъп до тях на лицата, които трябва да спазват произтичащите от тях задължения, в това число инвеститорите, които не пребивават на територията на ЕС, е желателно някои регулаторни технически стандарти, изисквани съгласно Директива 2013/36/ЕС, да бъдат включени в един регламент.
(8)
Разпоредбите на настоящия регламент следва да се тълкуват предвид разпоредбите на Регламент за изпълнение (ЕС) № 926/2014 на Комисията (3).
(9)
Настоящият регламент е изготвен въз основа на проектите на регулаторни технически стандарти, представени на Комисията от Европейския надзорен орган (Европейския банков орган).
(10)
Европейският банков орган проведе обществена консултация по проектите на регулаторни технически стандарти, въз основа на които е изготвен настоящият регламент, анализира потенциалните разходи и ползи и поиска становище от Групата на участниците от банковия сектор, създадена по силата на член 37 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 на Европейския парламент и на Съвета (4),
ПРИЕ НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ:
Член 1
Предмет
С настоящия регламент се определя информацията, която трябва да бъде съобщена при упражняване на правото на установяване и свободата на предоставяне на услуги, в съответствие с член 35, параграф 5, член 36, параграф 5 и член 39, параграф 4 от Директива 2013/36/ЕС.
Член 2
Определения
За целите на настоящия регламент се прилагат следните определения:
(1)
„уведомление за учредяване на клон“ означава уведомление, направено в съответствие с член 35, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС от кредитна институция, която желае да учреди клон на територията на друга държава членка, до компетентните органи на държавата членка по произход на кредитната институция;
(2)
„уведомление за промяна в данните на клон“ означава уведомление, направено в съответствие с член 36, параграф 3 от Директива 2013/36/ЕС от кредитна институция до компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка относно промени на елементи от информацията, съобщена в съответствие с член 35, параграф 2, буква б), в) или г) от посочената директива;
(3)
„уведомление за предоставяне на услуги“ означава уведомление, направено в съответствие с член 39, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС от кредитна институция, която желае да упражнява правото за предоставяне на услуги, като извършва дейностите си на територията на друга държава членка за първи път, до компетентните органи на държавата членка по произход на кредитната институция.
Член 3
Уведомление за учредяване на клон
1. Информацията, която трябва да бъде съобщена в уведомлението за учредяване на клон, включва следното:
а)
наименование и адрес на кредитната институция, както и наименование на клона и планирано основно място на неговата стопанска дейност;
б)
програма за операциите, така както е посочено в параграф 2.
2. Програмата за операциите, посочена в параграф 1, буква б) включва следната информация:
а)
предвижданите видове дейност, включително следната информация:
i)
основните цели и бизнес стратегията на клона и обяснение за начина, по който клонът ще допринесе за стратегията на институцията и, когато е приложимо, на нейната група;
ii)
списък с дейностите от приложение I към Директива 2013/36/ЕС, които кредитната институция възнамерява да извършва в приемащата държава;
iii)
указване на дейностите, които ще представляват основната дейност в приемащата държава членка, включително предвидената начална дата за всяка основна дейност;
iv)
описание на целевата група клиенти и контрагенти;
б)
структурната организация на клона, включително следната информация:
i)
описание на организационната структура на клона, включително функционални и правни йерархични връзки, както и мястото и ролята на клона в корпоративната структура на институцията, и когато е приложимо, на нейната група;
ii)
описание на управленската структура на клона и механизмите му за вътрешен контрол, включително следната информация:
-
процедурите на клона за управление на риска и подробности за управлението на ликвидния риск на институцията, и където е приложимо, на нейната група,
-
всички ограничения, които се отнасят до дейностите на клона, по-специално до дейностите му по кредитиране,
-
подробна информация за процедурите на клона за вътрешен одит, включително за лицето, което отговаря за тези процедури и, ако е приложимо, данни за външния одитор,
-
процедури на клона за предотвратяване на изпирането на пари, включително подробна информация за лицето, определено да осигури спазването на тези процедури,
-
контрола върху възлагането на дейности на външни изпълнители и други договорености с трети страни във връзка с извършваните от клона дейности, които са обхванати от лиценза на институцията;
iii)
когато се очаква клонът да осъществява една или няколко от инвестиционните услуги и дейности, определени в член 4, параграф 1, точка 2 от Директива 2004/39/ЕО - описание на вътрешната организация по отношение на:
-
механизмите за предпазване на паричните средства и активите на клиентите;
-
механизмите за привеждане в съответствие със задълженията, предвидени в членове 19, 21, 22, 25, 27 и 28 от Директива 2004/39/ЕО, и мерките, приемани съгласно тях от съответните компетентни органи на приемащата държава членка;
-
вътрешния правилник за поведение, включително контрола върху сделките за собствена сметка;
-
данните за лицето, което отговаря за разглеждане на жалби във връзка с инвестиционни услуги и дейности на клона;
-
данните за лицето, определено да гарантира спазването на правилата на клона относно инвестиционните услуги и дейности;
в)
подробни данни относно професионалния опит на лицата, които отговарят за управлението на клона;
г)
друга информация относно:
i)
финансов план, съдържащ прогнозни счетоводни баланси и отчети за приходите и разходите за период от 3 години;
ii)
наименование и данни за контакт на схемата на Съюза за гарантиране на депозитите и схемата за защита на инвеститорите, на които е член институцията и които обхващат дейностите и услугите на клона, заедно с максималното покритие на схемата за защита на инвеститори;
iii)
подробна информация за информационно технологичните системи на клона.
Член 4
Уведомление за промени в данните на клон и уведомление за прекратяване на дейността на клон
1. Уведомление за промяна в данните на клон, която не е свързана с планирано прекратяване на дейността му, е необходимо само ако в информацията, посочена в член 3, параграф 1, букви а) и б), която е различна от посочената в член 3, параграф 2, буква г) информация, е настъпила промяна след последното уведомление от страна на кредитната институция или, ако тази информация не е била предоставена - след датата на влизане в сила на настоящия регламент.
2. Информацията, която трябва да се съобщава в случаите, в които кредитната институция възнамерява да прекрати дейността на клон, включва следното:
а)
име и данни за контакт на лицата, които ще отговарят за процеса на прекратяване на функционирането на клона;
б)
прогнозния график за планираното прекратяване и съответното му актуализиране в хода на процеса;
в)
информацията относно процеса на прекратяване на търговските отношения с клиентите на клона.
Член 5
Уведомление за предоставяне на услуги
Информацията, която трябва да се съобщава в уведомление за предоставяне на услуги, включва следното:
а)
дейностите, изброени в приложение I към Директива 2013/36/ЕС, които кредитната институция възнамерява да извършва за първи път в приемащата държава членка;
б)
дейностите, които ще представляват основната дейност на кредитната институция в приемащата държава членка;
в)
датата, на която се планира да започне всяка от основните дейности по предоставяне на услуги, когато е приложимо.
Член 6
Влизане в сила
Настоящият регламент влиза в сила на двадесетия ден след датата на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.
Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко във всички държави членки.
Съставено в Брюксел на 4 юни 2014 година.
REGULAMENTO DELEGADO (UE) N.o 1151/2014 DA COMISSÃO
de 4 de junho de 2014
que complementa a Diretiva 2013/36/UE do Parlamento Europeu e do Conselho no que diz respeito às normas técnicas de regulamentação sobre as informações a notificar no exercício do direito de estabelecimento e da liberdade de prestação de serviços
(Texto relevante para efeitos do EEE)
A COMISSÃO EUROPEIA,
Tendo em conta o Tratado sobre o Funcionamento da União Europeia,
Tendo em conta a Diretiva 2013/36/UE do Parlamento Europeu e do Conselho, de 26 de junho de 2013, relativa ao acesso à atividade das instituições de crédito e à supervisão prudencial das instituições de crédito e empresas de investimento, que altera a Diretiva 2002/87/CE e revoga as Diretivas 2006/48/CE e 2006/49/CE (1), nomeadamente o artigo 35.o, n.o 5, o artigo 36.o, n.o 5, e o artigo 39.o, n.o 4,
Considerando o seguinte:
(1)
As informações contidas nas notificações apresentadas por instituições de crédito devem ser suficientemente pormenorizadas, de modo a que as autoridades competentes do Estado-Membro em que tiverem sido autorizadas possam avaliar se a estrutura administrativa e a situação financeira dessas instituições de crédito são adequadas para realizar as atividades previstas no território de outro Estado-Membro em que pretendam operar, preparando simultaneamente as autoridades competentes do Estado-Membro de acolhimento para a supervisão dessas instituições de crédito.
(2)
A fim de estabelecer uma distinção clara entre as notificações iniciais, as notificações resultantes de alterações nas informações contidas nas notificações iniciais e as relativas à cessação prevista da atividade de uma sucursal, é necessário definir alguns termos técnicos utilizados.
(3)
Para manter o volume de informações a notificar dentro de limites razoáveis, só as informações úteis para avaliar a notificação inicial devem ser transmitidas às autoridades competentes. Uma notificação inicial deve incluir informações pormenorizadas para identificar a sucursal e a instituição de crédito que pretenda criá-la, bem como as informações necessárias para efeitos de análise do programa de atividades da sucursal previsto pela instituição de crédito. Estas informações devem incluir as previsões financeiras para os próximos três anos a fim de que as autoridades competentes possam assegurar que as atividades da sucursal não põem em causa a solidez da situação financeira da instituição de crédito no futuro. Estas informações devem igualmente incluir dados sobre os níveis e o âmbito da proteção garantida aos clientes da sucursal.
(4)
Quando as instituições de crédito pretenderem realizar num outro Estado-Membro um ou mais dos serviços e atividades de investimento definidos no artigo 4.o, n.o 1, ponto 2, da Diretiva 2004/39/CE do Parlamento Europeu e do Conselho (2), as informações específicas relacionadas com a estrutura organizativa da sucursal devem ser notificadas às autoridades competentes do Estado-Membro de origem. Estas informações devem conter dados sobre as disposições internas para garantir a conformidade com os requisitos estabelecidos na referida diretiva, de modo a que as autoridades competentes possam avaliar a adequação da estrutura organizativa da sucursal relativamente aos serviços e atividades de investimento previstos.
(5)
É necessário que as autoridades competentes dos Estados-Membros de origem e de acolhimento recebam informações atualizadas em caso de modificação dos dados de uma notificação de passaporte da sucursal, incluindo a cessação da atividade da sucursal, a fim de poderem tomar uma decisão fundamentada no âmbito dos seus poderes e responsabilidades.
(6)
O presente regulamento deve também abranger a notificação pelas instituições de crédito em relação à realização de atividades num Estado-Membro de acolhimento no quadro da prestação de serviços transfronteiras. Dada a natureza dos serviços transfronteiras, as autoridades competentes dos Estados-Membros de acolhimento são muitas vezes confrontadas com a falta de informações sobre operações realizadas nas suas jurisdições, sendo, por isso, essencial especificar pormenorizadamente quais as informações que devem ser notificadas.
(7)
As disposições do presente regulamento estão estreitamente ligadas, uma vez que abordam as notificações relacionadas com o exercício do direito de estabelecimento e da liberdade de prestação de serviços. Para assegurar a coerência entre estas disposições, que devem entrar em vigor simultaneamente, e a fim de permitir uma visão global e um acesso fácil a essas disposições por parte das pessoas sujeitas às obrigações nelas contidas, incluindo os investidores que não são residentes da União, é conveniente incluir determinadas normas técnicas de regulamentação exigidas pela Diretiva 2013/36/UE num único regulamento.
(8)
O disposto no presente regulamento deve ser lido em conjunto com o disposto no Regulamento de Execução (UE) n.o 926/2014 da Comissão (3).
(9)
O presente regulamento tem por base os projetos de normas técnicas de regulamentação apresentados pela Autoridade Europeia de Supervisão (Autoridade Bancária Europeia - EBA) à Comissão.
(10)
A EBA realizou uma consulta pública aberta sobre os projetos de normas técnicas de regulamentação que servem de base ao presente regulamento, analisou os seus potenciais custos e benefícios associados e solicitou o parecer do Grupo das Partes Interessadas do Setor Bancário, criado em conformidade com o artigo 37.o do Regulamento (UE) n.o 1093/2010 do Parlamento Europeu e do Conselho (4),
ADOTOU O PRESENTE REGULAMENTO:
Artigo 1.o
Objeto
O presente regulamento especifica as informações a notificar no exercício do direito de estabelecimento e da liberdade de prestação de serviços, em conformidade com o artigo 35.o, n.o 5, o artigo 36.o, n.o 5, e o artigo 39.o, n.o 4, da Diretiva 2013/36/UE.
Artigo 2.o
Definições
Para efeitos do presente regulamento, entende-se por:
1)
«Notificação de passaporte da sucursal», uma notificação realizada em conformidade com o artigo 35.o, n.o 1, da Diretiva 2013/36/UE por uma instituição de crédito que pretenda estabelecer uma sucursal no território de outro Estado-Membro às autoridades competentes do seu Estado-Membro de origem;
2)
«Notificação da modificação das informações relativas a uma sucursal», uma notificação, realizada em conformidade com o artigo 36.o, n.o 3, da Diretiva 2013/36/UE por uma instituição de crédito, dirigida às autoridades competentes dos Estados-Membros de origem e de acolhimento, de uma modificação das informações transmitidas nos termos do artigo 35.o, n.o 2, alíneas b), c) ou d), dessa diretiva;
3)
«Notificação de passaporte de serviços», uma notificação, realizada em conformidade com o artigo 39.o, n.o 1, da Diretiva 2013/36/UE, por uma instituição de crédito que pretenda exercer, pela primeira vez, as suas atividades no território de outro Estado-Membro ao abrigo da liberdade de prestação de serviços, às autoridades competentes do seu Estado-Membro de origem.
Artigo 3.o
Notificação de passaporte da sucursal
1. As informações a notificar no âmbito de uma notificação de passaporte da sucursal devem incluir o seguinte:
a)
O nome e o endereço da instituição de crédito, bem como o nome e o principal local de atividade previsto da sucursal;
b)
O programa de atividades, especificado no n.o 2.
2. O programa de atividades referido no n.o 1, alínea b), deve incluir os seguintes elementos:
a)
Os tipos de atividades previstas, incluindo os seguintes elementos:
i)
os principais objetivos e a estratégia empresarial da sucursal e uma explicação do modo como a sucursal irá contribuir para a estratégia da instituição e, sempre que aplicável, do respetivo grupo,
ii)
uma lista das atividades constantes do anexo I da Diretiva 2013/36/UE que a instituição de crédito tenciona realizar no Estado-Membro de acolhimento,
iii)
uma indicação das atividades que irão constituir a atividade principal no Estado-Membro de acolhimento, nomeadamente a data de início prevista de cada atividade principal,
iv)
uma descrição da clientela visada e das contrapartes;
b)
A estrutura organizativa da sucursal, incluindo os seguintes elementos:
i)
uma descrição da estrutura organizativa da sucursal, nomeadamente a hierarquia de prestação de contas funcional e legal, bem como a posição e o papel da sucursal na estrutura empresarial da instituição e, se for caso disso, do seu grupo,
ii)
uma descrição dos sistemas de governo e mecanismos de controlo interno da sucursal, incluindo os seguintes elementos:
-
os procedimentos de gestão dos riscos da sucursal e os pormenores da gestão dos riscos de liquidez da instituição e, se for caso disso, do seu grupo,
-
todos os limites aplicáveis às atividades da sucursal, nomeadamente às suas atividades de concessão de empréstimos,
-
pormenores sobre os sistemas de auditoria interna da sucursal, nomeadamente os dados da pessoa responsável pelos mesmos e, se for caso disso, do auditor externo,
-
as medidas da sucursal em matéria de luta contra o branqueamento de capitais, nomeadamente os dados da pessoa incumbida de assegurar o cumprimento dessas medidas,
-
controlo dos contratos de externalização e de outros contratos com terceiros no que se refere às atividades exercidas pela sucursal que são abrangidas pela autorização da instituição,
iii)
sempre que se preveja que a sucursal realize um ou mais dos serviços e atividades de investimento definidos no artigo 4.o, n.o 1, ponto 2, da Diretiva 2004/39/CE, uma descrição dos seguintes elementos:
-
as medidas de proteção dos fundos e ativos dos clientes,
-
as modalidades de execução das obrigações estabelecidas nos artigos 19.o, 21.o, 22.o, 25.o, 27.o e 28.o da Diretiva 2004/39/CE, bem como as medidas adotadas em conformidade com as mesmas pelas autoridades competentes em causa do Estado-Membro de acolhimento,
-
o código de conduta interno, nomeadamente os controlos da negociação por conta própria,
-
os dados da pessoa responsável pelo tratamento das queixas em relação aos serviços e atividades de investimento da sucursal,
-
os dados da pessoa incumbida de assegurar o cumprimento das disposições da sucursal relativamente aos serviços e atividades de investimento;
c)
os pormenores sobre a experiência profissional dos responsáveis pela gestão da sucursal;
d)
Outras informações, incluindo os seguintes elementos:
i)
um plano financeiro com as previsões para o balanço e a demonstração dos resultados que abranja um período de três anos,
ii)
o nome e os dados de contacto dos sistemas da União de garantia de depósitos e de proteção dos investidores dos quais a instituição é membro e que abrangem as atividades e os serviços da sucursal, juntamente com a cobertura máxima do sistema de proteção dos investidores,
iii)
informações sobre os sistemas informáticos da sucursal.
Artigo 4.o
Notificação da modificação das informações relativas a uma sucursal e notificação da cessação da atividade de uma sucursal
1. Uma notificação da modificação das informações relativas a uma sucursal que não se relaciona com a cessação planeada da atividade da sucursal deve ser notificada em caso de alteração das informações referidas no artigo 3.o, n.o 1, alíneas a) e b), exceto as especificadas no artigo 3.o, n.o 2, alínea d), desde a última notificação pela instituição de crédito ou, caso essas informações não tenham sido notificadas, desde a data da entrada em vigor do presente regulamento.
2. As informações a notificar sempre que uma instituição de crédito planeie cessar a atividade de uma sucursal deve incluir os seguintes elementos:
a)
O nome e os dados de contacto das pessoas que serão responsáveis pelo processo de cessação da atividade da sucursal;
b)
O calendário previsível da cessação e quaisquer atualizações pertinentes à medida que o processo evolui;
c)
Informações sobre o processo de cessação das relações comerciais com os clientes da sucursal.
Artigo 5.o
Notificação de passaporte de serviços
As informações a notificar no âmbito de uma notificação de passaporte de serviços devem incluir o seguinte:
a)
As atividades constantes do anexo I da Diretiva 2013/36/UE que a instituição de crédito tenciona realizar pela primeira vez no Estado-Membro de acolhimento;
b)
As atividades que irão constituir a atividade principal da instituição de crédito no Estado-Membro de acolhimento;
c)
A data prevista de início de cada atividade principal de serviços, se for caso disso.
Artigo 6.o
Entrada em vigor
O presente regulamento entra em vigor no vigésimo dia seguinte ao da sua publicação no Jornal Oficial da União Europeia.
O presente regulamento é obrigatório em todos os seus elementos e diretamente aplicável em todos os Estados-Membros.
Feito em Bruxelas, em 4 de junho de 2014.