РЕГЛАМЕНТ (ЕС) № 1409/2013 НА ЕВРОПЕЙСКАТА ЦЕНТРАЛНА БАНКА
от 28 ноември 2013 година
относно статистика на плащанията
(ЕЦБ/2013/43)
УПРАВИТЕЛНИЯТ СЪВЕТ НА ЕВРОПЕЙСКАТА ЦЕНТРАЛНА БАНКА,
като взе предвид Устава на Европейската система на централните банки и на Европейската централна банка, и по-специално член 5 от него,
като взе предвид Регламент (ЕО) № 2533/98 на Съвета от 23 ноември 1998 г. относно събирането на статистическа информация от Европейската централна банка (1), и по-специално член 5, параграф 1 и член 6, параграф 4 от него,
като взе предвид становището на Европейската комисия,
като има предвид, че:
(1)
Европейската централна банка (ЕЦБ) изисква специфична за отделните държави и сравнителна статистика на плащанията, за да изпълнява задачите си. В член 2, параграф 1 от Регламент (ЕО) № 2533/98 е предвидено, че може да бъде събирана информация в областта на статистиката на плащанията и платежните системи. Тези данни са от съществено значение за идентифициране и наблюдение на развитието на платежните пазари в държавите членки и за подпомагане насърчаването на нормалното функциониране на платежните системи.
(2)
Съгласно член 5.1 от Устава на Европейската система на централните банки и на Европейската централна банка (наричан по-долу „Устава на ЕСЦБ“) се изисква ЕЦБ, подпомагана от националните централни банки (НЦБ), да събира необходимата статистическа информация от компетентните национални органи или пряко от стопанските субекти с цел осъществяване на задачите на Европейската система на централните банки (ЕСЦБ). Съгласно член 5.2 от Устава на ЕСЦБ се изисква НЦБ да осъществяват, доколкото това е възможно, задачите, описани в член 5.1.
(3)
Евросистемата събира информация за плащанията съгласно Насоки ЕЦБ/2007/9 (2). В интерес на повишаване на качеството и надеждността на статистиката на плащанията и осигуряване на пълно покритие на съвкупността от отчетни единици, съответната информация следва да бъде събирана директно от отчетните единици.
(4)
Методологията, съобразно която се събира информация за плащанията, следва да отчита развитието на правната рамка за плащания в Европейския съюз, по-специално, Директива 2007/64/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (3), Директива 2009/110/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (4) и член 5 от Регламент (ЕО) № 924/2009 на Европейския парламент и на Съвета (5).
(5)
Би било уместно НЦБ да събират от действителната съвкупност от отчетни единици статистическата информация, необходима за изпълнение на изискванията на ЕЦБ за статистическа отчетност, като част от по-широкообхватна рамка за статистическа отчетност, която НЦБ установяват съгласно своята отговорност в съответствие с правото на Съюза или националното право, или установената практика, и която обслужва и други статистически цели, при условие че изпълнението на изискванията за статистическа отчетност на ЕЦБ не е застрашено. Това може също да намали тежестта на отчетността. За да се насърчи прозрачността, е подходящо в тези случаи да се информират отчетните единици, че данните се събират също и за изпълнението на други статистически цели. В специални случаи ЕЦБ може да разчита на статистическа информация, събирана за такива други цели, за изпълнение на изискванията ѝ.
(6)
Въпреки че се признава, че регламентите, приети от ЕЦБ съгласно член 34.1 от Устава на ЕСЦБ, не дават никакви права и не налагат никакви задължения на държавите членки, чиято парична единица не е еврото (наричани по-долу „държави членки извън еврозоната“), член 5 от Устава на ЕСЦБ се прилага както към държави членки, чиято парична единица е еврото (наричани по-долу „държави членки от еврозоната”), така и към държави членки извън еврозоната. Съображение 17 от Регламент (ЕО) № 2533/98 се позовава на факта, че член 5 от Устава на ЕСЦБ, заедно с член 4, параграф 3 от Договора за Европейския съюз, предполага задължение за организиране и прилагане на национално равнище на всички мерки, които държавите членки извън еврозоната считат за уместни при събирането на статистическата информация, необходима за изпълнение на изискванията на ЕЦБ за статистическа отчетност, както и своевременната им подготовка в областта на статистиката, за да станат държави членки от еврозоната. Следователно прилагането на разпоредбите на настоящия регламент може да се разшири и спрямо НЦБ на държави членки извън еврозоната, посредством сътрудничество на такива НЦБ с Евросистемата, въз основа на препоръка на ЕЦБ.
(7)
Следва да се прилагат стандартите за защита и използване на поверителна статистическа информация, както са установени в член 8 от Регламент на Съвета (ЕО) № 2533/98.
(8)
Необходимо е да се създаде процедура за ефективно извършване на технически изменения на приложенията към настоящия регламент, при условие че такива изменения нито променят заложената концептуална рамка, нито засягат тежестта на отчетността. При спазване на процедурата следва да бъдат взети предвид становищата на Комитета по статистика на ЕСЦБ. НЦБ и други комитети на ЕСЦБ могат да правят предложения за такива технически изменения в приложенията посредством Комитета по статистика,
ПРИЕ НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ:
Член 1
Определения
За целите на настоящия регламент:
(а)
„отчетна единица“ и „резидент“ имат същия смисъл, както са определени в член 1 от Регламент (ЕО) № 2533/98;
(б)
„платежна услуга“, „доставчик на платежни услуги“, „платежна институция“ и „платежна система“ имат същия смисъл, както са определени в член 4 от Директива 2007/64/ЕО;
(в)
„издател на електронни пари“ и „институция за електронни пари“ имат същия смисъл, както са определени в член 2 от Директива 2009/110/ЕО;
(г)
„оператор на платежна система“ означава юридическо лице, което е юридически отговорно за опериране на платежна система.
Член 2
Действителна съвкупност от отчетни единици
1. Действителната съвкупност от отчетни единици се състои от доставчици на платежни услуги (включително издатели на електронни пари) и/или оператори на платежни системи.
2. Отчетните единици подлежат на пълни изисквания за статистическа отчетност.
Член 3
Изисквания за статистическа отчетност
1. Действителната съвкупност от отчетни единици отчита статистическата информация на НЦБ на държавата членка, в която отчетната единица е резидент, както е посочено в приложение III и като вземат предвид поясненията и определенията, предвидени в приложения I и II.
2. В съответствие с националните особености НЦБ определят и прилагат правилата за отчитане, които да бъдат спазвани от действителната съвкупност от отчетни единици. НЦБ гарантират, че тези правила за отчитане осигуряват статистическата информация, изискуема съгласно настоящия регламент, и позволяват да бъде извършена точна проверка за спазване на минималните стандарти за предаване, точност, съответствие с понятия и ревизии, посочени в приложение IV.
Член 4
Дерогации
1. НЦБ могат да предоставят дерогации на отчетни единици по отношение на всички или част от изискванията за отчетност, предвидени в настоящия регламент:
(а)
в случай на платежни институции, ако те изпълняват условията, установени в член 26, параграфи 1 и 2 от Директива 2007/64/ЕО;
(б)
в случай на институции за електронни пари, ако те изпълняват условията, установени в член 9, параграф 1 и 2 от Директива 2009/110/ЕО;
(в)
в случай на други доставчици на платежни услуги, които не са посочени в букви а) и б), ако те изпълняват или условията, установени в член 9, параграфи 1 и 2 от Директива 2009/110/ЕО, или в член 26, параграфи 1 и 2 от Директива 2007/64/ЕО.
2. НЦБ могат да предоставят дерогации на отчетни единици по параграф 1 само ако тези отчетни единици не допринасят за статистически значим обхват на национално равнище на платежни транзакции за всеки вид платежна услуга.
3. НЦБ могат да предоставят дерогации на отчетни единици по отношение на отчитани транзакции с непарични финансови институции (НПФИ), ако а) комбинираната стойност на услугите, посочени в таблица 4 на приложение III, за които отчетните единици, ползващи се от такава дерогация, са допринесли, не надвишава 5 % на национално равнище за всяка от тези услуги; и б) тежестта на отчетността в противен случай би била непропорционална с оглед на размера на такива отчетни единици.
4. Ако НЦБ предостави дерогация съгласно параграфи 1 и 3, тя уведомява за това ЕЦБ едновременно с отчитането на информацията съгласно член 6, параграф 1.
5. ЕЦБ публикува списък на лицата, на които НЦБ са предоставили дерогации.
Член 5
Списък на доставчици на платежни услуги и оператори на платежни системи за статистически цели
1. Изпълнителният съвет съставя и поддържа списък на доставчици на платежни услуги, включително издатели на електронни пари и оператори на платежни системи, съгласно настоящия регламент. Списъкът се основава на съществуващи списъци на доставчици на платежни услуги и оператори на платежни системи, които са обект на надзор, съставени от национални органи, когато такива списъци са налични.
2. НЦБ и ЕЦБ предоставят достъп до списъка, посочен в параграф 1, и неговите актуализации на съответните отчетни единици по подходящ начин, включително чрез електронни средства, чрез интернет или по искане на съответните отчетни единици, на хартиен носител.
3. Списъкът, посочен в параграф 1, е само за сведение. Ако обаче последният достъпен електронен вариант на списъка, посочен в параграф 1, е неточен, ЕЦБ не налага санкции на лице, което не е изпълнило надлежно изискванията ѝ за отчетност, доколкото то е разчитало добросъвестно на неточния списък.
Член 6
Срокове
1. Статистическа информация, посочена в приложение III, се предава от НЦБ на ЕЦБ на годишна база до края на последния работен ден от месец май, следващ края на годината, за която се отнася.
2. НЦБ решават кога и с каква периодичност трябва да получават данните от отчетните единици, за да спазват своите срокове за отчитане пред ЕЦБ, като са длъжни да информират за това отчетните единици.
Член 7
Проверка и принудително събиране
НЦБ упражняват правото да проверяват или да събират принудително информацията, която отчетните единици трябва да предоставят съгласно настоящия регламент, без да се засяга правото на ЕЦБ тя самата да упражнява това право. По-специално, НЦБ упражняват това право, когато отчетна единица не покрива минималните стандарти за предаване, точност, съответствие с понятия и ревизии, посочени в приложение IV.
Член 8
Първо отчитане
Чрез дерогация от член 6, първото отчитане съгласно настоящия регламент започва през юни 2015 г. със статистическа информация, отнасяща се за референтния период на втората половина на календарната 2014 т. (т.е. от юли 2014 г.).
Член 9
Опростена процедура за изменение
Като взема предвид становищата на Комитета по статистика, Изпълнителният съвет може да прави технически изменения в приложенията към настоящия регламент, при условие че тези изменения не променят заложената концептуална рамка и не засягат тежестта на отчетността. Изпълнителният съвет уведомява Управителният съвет за всяко такова изменение без ненужно забавяне.
Член 10
Заключителна разпоредба
Настоящият регламент влиза в сила на двадесетия ден след публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.
Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко в държавите членки в съответствие с Договорите.
Съставено във Франкфурт на Майн на 28 ноември 2013 година.
NARIADENIE EURÓPSKEJ CENTRÁLNEJ BANKY (EÚ) č. 1409/2013
z 28. novembra 2013
o štatistike platieb
(ECB/2013/43)
RADA GUVERNÉROV EURÓPSKEJ CENTRÁLNEJ BANKY,
so zreteľom na Štatút Európskeho systému centrálnych bánk a Európskej centrálnej banky, a najmä na jeho článok 5,
so zreteľom na nariadenie Rady (ES) č. 2533/98 z 23. novembra 1998 o zbere štatistických informácií Európskou centrálnou bankou (1), a najmä na jeho článok 5 ods. 1 a článok 6 ods. 4,
so zreteľom na stanovisko Európskej komisie,
keďže:
(1)
Európska centrálna banka (ECB) vyžaduje na plnenie svojich úloh štatistiky platieb za jednotlivé krajiny, ako aj porovnávacie štatistiky. Článok 2 ods. 1 nariadenia (ES) č. 2533/98 ustanovuje, že informácie sa môžu zbierať v oblasti štatistiky platieb a platobných systémov. Tieto údaje sú nevyhnutné na identifikáciu a monitorovanie rozvoja na platobných trhoch v členských štátoch a na pomoc pri podpore plynulého fungovania platobných systémov.
(2)
V článku 5.1 Štatútu Európskeho systému centrálnych bánk a Európskej centrálnej banky (ďalej len „štatút ESCB“) sa vyžaduje, aby ECB s pomocou národných centrálnych bánk zhromažďovala štatistické informácie potrebné na zabezpečenie úloh ESCB buď od príslušných vnútroštátnych orgánov, alebo priamo od hospodárskych subjektov. V článku 5.2 štatútu ESCB sa vyžaduje, aby národné centrálne banky v primeranom rozsahu uskutočňovali úlohy uvedené v článku 5.1.
(3)
Eurosystém zhromažďuje informácie o platbách v súlade s usmernením ECB/2007/9 (2). V záujme zvýšenia kvality a spoľahlivosti štatistiky platieb a zabezpečenia plného pokrytia spravodajskej skupiny by sa príslušné informácie mali zhromažďovať priamo od hospodárskych subjektov.
(4)
Metodológia, podľa ktorej sa informácie o platbách zhromažďujú, by mala zohľadniť vývoj právneho rámca pre platby v Európskej únii, najmä smernicu Európskeho parlamentu a Rady 2007/64/ES (3), smernicu Európskeho parlamentu a Rady 2009/110/ES (4) a článok 5 nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (ES) č. 924/2009 (5).
(5)
Môže byť vhodné, aby národné centrálne banky zbierali od aktuálnej spravodajskej skupiny štatistické informácie potrebné na plnenie požiadaviek ECB na štatistické vykazovanie ako súčasť širšieho rámca štatistického vykazovania, ktorý národné centrálne banky zavedú v rámci svojej pôsobnosti v súlade s právom Únie alebo vnútroštátnym právom, alebo podľa ustálenej praxe, a ktorý slúži na ostatné štatistické účely, ak to neohrozí plnenie požiadaviek ECB na štatistické vykazovanie. Môže to tiež znížiť záťaž spojenú s vykazovaním. Na podporu transparentnosti je v týchto prípadoch vhodné informovať spravodajské jednotky, že údaje sa zbierajú aj na plnenie iných štatistických účelov. ECB sa môže v osobitných prípadoch spoľahnúť na tieto štatistické informácie, aby uspokojila svoje požiadavky.
(6)
Hoci sa uznáva, že nariadenia prijaté ECB podľa článku 34.1 štatútu ESCB nepriznávajú žiadne práva ani neukladajú žiadne povinnosti členským štátom, ktorých menou nie je euro (ďalej len „členské štáty mimo eurozóny“), článok 5 štatútu ESCB sa vzťahuje tak na členské štáty, ktorých menou je euro (ďalej len „členské štáty eurozóny“), ako aj na členské štáty mimo eurozóny. V odôvodnení 17 nariadenia (ES) č. 2533/98 sa uvádza, že článok 5 štatútu ESCB spolu s článkom 4 ods. 3 Zmluvy o Európskej únii znamená povinnosť navrhnúť a implementovať na národnej úrovni všetky opatrenia, ktoré členské štáty mimo eurozóny považujú za vhodné na vykonávanie zberu štatistických informácií potrebných na plnenie požiadaviek ECB na štatistické vykazovanie a na včasnú prípravu v oblasti štatistiky, aby sa mohli stať členskými štátmi eurozóny. Vzhľadom na to sa môže uplatňovanie ustanovení tohto nariadenia rozšíriť na národné centrálne banky členských štátov mimo eurozóny tak, že by národné centrálne banky spolupracovali s Eurosystémom na základe odporúčania ECB.
(7)
Mali by sa uplatňovať normy ochrany a používania dôverných štatistických informácií, ako sú ustanovené v článku 8 nariadenia (ES) č. 2533/98.
(8)
Je potrebné ustanoviť postup na účinné prijímanie technických zmien príloh k tomuto nariadeniu za predpokladu, že tieto zmeny nezmenia základný koncepčný rámec ani neovplyvnia záťaž spojenú s vykazovaním. V rámci tohto postupu sa budú brať do úvahy stanoviská Výboru pre štatistiku ESCB. Národné centrálne banky a iné výbory ESCB môžu navrhovať takéto technické zmeny a doplnenia príloh prostredníctvom Výboru pre štatistiku ESCB,
PRIJALA TOTO NARIADENIE:
Článok 1
Vymedzenie pojmov
Na účely tohto nariadenia:
a)
„spravodajské jednotky“ a „rezident“ majú rovnaký význam ako v článku 1 nariadenia (ES) č. 2533/98;
b)
„platobná služba“, „poskytovateľ platobných služieb“, „platobná inštitúcia“ a „platobný systém“ majú rovnaký význam ako v článku 4 smernice 2007/64/ES;
c)
„vydavateľ elektronických peňazí“ a „inštitúcia elektronického peňažníctva“ majú rovnaký význam ako v článku 2 smernice 2009/110/ES;
d)
„prevádzkovateľ platobného systému“ je právny subjekt, ktorý je právne zodpovedný za prevádzkovanie platobného systému.
Článok 2
Aktuálna spravodajská skupina
1. Aktuálna spravodajská skupina je zložená z poskytovateľov platobných služieb (vrátane vydavateľov elektronických peňazí) a/alebo prevádzkovateľov platobných systémov.
2. Na spravodajské jednotky sa v celom rozsahu vzťahujú požiadavky na štatistické vykazovanie.
Článok 3
Požiadavky na štatistické vykazovanie
1. Aktuálna spravodajská skupina vykazuje štatistické informácie národnej centrálnej banke členského štátu, v ktorom je spravodajská jednotka rezidentom, ako je to vymedzené v prílohe III, a berúc do úvahy vysvetlenia a vymedzenia pojmov v prílohách I a II.
2. Národné centrálne banky vymedzujú a implementujú režim vykazovania, ktorý má aktuálna spravodajská skupina dodržiavať v súlade s vnútroštátnymi špecifikami. Národné centrálne banky zabezpečia, aby tento režim vykazovania poskytoval štatistické informácie požadované na základe tohto nariadenia a umožňoval dôslednú kontrolu dodržiavania minimálnych noriem prenosu, presnosti, súladu s pojmami a revízií, ktoré sú upravené v prílohe IV.
Článok 4
Výnimky
1. Národné centrálne banky môžu udeliť výnimky spravodajským jednotkám v súvislosti s niektorými alebo so všetkými požiadavkami na vykazovanie ustanovenými týmto nariadením:
a)
v prípade platobných inštitúcií, ak spĺňajú podmienky ustanovené v článku 26 ods. 1 a 2 smernice 2007/64/ES;
b)
v prípade inštitúcií elektronického peňažníctva, ak spĺňajú podmienky ustanovené v článku 9 ods. 1 a 2 smernice 2009/110/ES;
c)
v prípade iných prevádzkovateľov platobných služieb neuvedených pod písmenami a) a b), ak spĺňajú podmienky ustanovené v článku 9 ods. 1 a 2 smernice 2009/110/ES alebo podmienky ustanovené v článku 26 ods. 1 a 2 smernice 2007/64/ES.
2. Národné centrálne banky môžu udeliť výnimky spravodajským jednotkám podľa odseku 1 len vtedy, ak tieto spravodajské jednotky na vnútroštátnej úrovni neprispievajú v štatisticky významnom rozsahu k platobným transakciám pre každý druh platobnej služby.
3. Národné centrálne banky môžu udeliť výnimky spravodajským jednotkám v súvislosti s vykazovaním transakcií s nepeňažnými finančnými inštitúciami, kde: a) kombinovaná hodnota služieb uvedených v tabuľke 4 prílohy III, ktorou prispeli spravodajské jednotky, ktorým bola udelená výnimka, nepresahuje 5 % na vnútroštátnej úrovni pre každú z takýchto služieb a b) záťaž spojená s vykazovaním by bola inak neprimeraná vzhľadom na veľkosť takýchto spravodajských jednotiek.
4. Ak národná centrálna banka udelí výnimku podľa odseku 1 alebo 3, oznámi to ECB v rovnakom čase, ako vykazuje informácie podľa článku 6 ods. 1.
5. ECB uverejní zoznam subjektov, ktorým národné centrálne banky udelili výnimky.
Článok 5
Zoznam poskytovateľov platobných služieb a prevádzkovateľov platobných systémov na štatistické účely
1. Výkonná rada vytvorí a vedie zoznam poskytovateľov platobných služieb vrátane vydavateľov elektronických peňazí a prevádzkovateľov platobných systémov, na ktorých sa vzťahuje toto nariadenie. Tento zoznam bude založený na existujúcich zoznamoch poskytovateľov platobných služieb a prevádzkovateľov platobných systémov podliehajúcich dohľadu vytvorených vnútroštátnymi orgánmi, ak sú takéto zoznamy k dispozícii.
2. Zoznam uvedený v odseku 1 a jeho aktualizácie sprístupnia národné centrálne banky a ECB dotknutým spravodajským jednotkám vhodným spôsobom, okrem iného prostredníctvom elektronických prostriedkov, internetu alebo ak o to dotknuté spravodajské jednotky požiadajú, v papierovej podobe.
3. Zoznam uvedený v odseku 1 má len informačný charakter. Ak je však posledná dostupná elektronická verzia zoznamu uvedeného v odseku 1 nesprávna, ECB neuloží sankciu žiadnemu subjektu, ktorý riadne nesplnil požiadavky na vykazovanie, v rozsahu, v akom sa v dobrej viere spoľahol na nesprávny zoznam.
Článok 6
Včasnosť
1. Štatistické informácie, ako sú uvedené v prílohe III, poskytujú národné centrálne banky ECB každoročne na konci posledného pracovného dňa mesiaca mája nasledujúceho po roku, ktorého sa štatistické informácie týkajú.
2. Národné centrálne banky rozhodnú, kedy a v akej periodicite potrebujú prijať údaje od spravodajských jednotiek, tak aby dodržali lehotu na vykazovanie ECB, a informujú o tom spravodajské jednotky.
Článok 7
Overovanie a povinný zber
Národné centrálne banky uplatňujú právo overovať alebo povinne zbierať informácie, ktoré sú spravodajské jednotky povinné poskytovať podľa tohto nariadenia bez toho, aby bolo dotknuté právo ECB uplatniť toto právo samostatne. Národné centrálne banky uplatňujú toto právo najmä vtedy, keď spravodajská jednotka nespĺňa minimálne normy prenosu, presnosti, súladu s pojmami a revízií, ktoré sú uvedené v prílohe IV.
Článok 8
Začiatok vykazovania
Odchylne od článku 6 sa v júni 2015 prvýkrát podľa tohto nariadenia vykazujú štatistické informácie týkajúce sa referenčného obdobia, ktorým je druhý polrok kalendárneho roka 2014 (t. j. od júla 2014).
Článok 9
Zjednodušený postup zmien
Výkonná rada ECB, berúc do úvahy názory Výboru pre štatistiku ESCB, má právo robiť technické zmeny príloh k tomuto nariadeniu za predpokladu, že tieto zmeny nezmenia základný koncepčný rámec ani neovplyvnia záťaž spojenú s vykazovaním. Výkonná rada bez zbytočného odkladu informuje Radu guvernérov o každej takejto zmene.
Článok 10
Záverečné ustanovenie
Toto nariadenie nadobúda účinnosť dvadsiatym dňom po jeho uverejnení v Úradnom vestníku Európskej únie.
Toto nariadenie je v súlade so zmluvami záväzné v celom rozsahu a priamo uplatniteľné vo všetkých členských štátoch.
Vo Frankfurte nad Mohanom 28. novembra 2013