32005L0001
L 079/9
ОФИЦИАЛЕН ВЕСТНИК НА ЕВРОПЕЙСКИЯ СЪЮЗ
ДИРЕКТИВА 2005/1/ЕО НА ЕВРОПЕЙСКИЯ ПАРЛАМЕНТ И НА СЪВЕТА
от 9 март 2005 година
за изменение на Директиви 73/239/ЕИО, 85/611/ЕИО, 91/675/ЕИО, 92/49/ЕИО и 93/6/ЕИО на Съвета и Директиви 94/19/ЕО, 98/78/ЕО, 2000/12/ЕО, 2001/34/ЕО, 2002/83/ЕО и 2002/87/ЕО с цел въвеждане на нова организационна структура на комитетите за финансови услуги
(текст от значение за ЕИП)
ЕВРОПЕЙСКИЯТ ПАРЛАМЕНТ И СЪВЕТЪТ НА ЕВРОПЕЙСКИЯ СЪЮЗ,
като взеха предвид Договора за създаване на Европейската общност, и по-специално член 47, параграф 2 от него,
като взеха предвид предложението на Комисията,
като взеха предвид становището на Европейския икономически и социален комитет (1),
след консултации с Комитета на регионите,
като взеха предвид становището на Европейската централна банка (2),
в съответствие с процедурата, предвидена в член 251 от Договора (3),
като имат предвид, че:
(1)
Съобщението на Комисията от 11 май 1999 г., озаглавено „Прилагане на рамката за финансовите пазари: план за действие“, набелязва серия от действия, необходими за окончателното изграждане на единен пазар за финансови услуги.
(2)
На срещата си в Лисабон на 23 и 24 март 2000 г. Европейския съвет призова за реализацията на този план за действие до 2005 г.
(3)
На 17 юли 2000 г. Съветът учреди Комитет на мъдреците за регулиране на европейските пазари на ценни книжа. В окончателния си доклад Комитетът на мъдреците призова за въвеждане на четиристепенна нормативна уредба с цел подобряване на гъвкавостта, ефикасността и прозрачността на регулаторния процес на законодателството за ценните книжа на Общността.
(4)
В Решението си за по-ефективно регулиране на пазара на ценни книжа в Европейския съюз Европейският съвет от Стокхолм от 23 и 24 март 2001 г. приветства доклада на Комитета на мъдреците и призова за въвеждането на четиристепенния подход.
(5)
Следователно Комисията прие на 6 юни 2001 г. Решения 2001/527/ЕО (4) и 2001/528/ ЕО (5) за създаване на Европейски комитет на регулаторите на ценни книжа (CESR) и Европейски комитет по ценни книжа (ЕSC).
(6)
Процесът Ламфалуси и неговото продължение трябва да се характеризират с демократична отчетност и прозрачност, което може да се гарантира в достатъчна степен само чрез спазване на междуинституционалния баланс по отношение на мерките за прилагането му.
(7)
Настоящата директива изменя Директиви 73/239/ЕИО от 24 юли 1973 г. относно координирането на законовите, подзаконовите и административните разпоредби относно достъпа до и упражняването на пряка застрахователна дейност, различна от животозастраховане (6), 85/611/ЕИО от 20 декември 1985 г. относно координирането на законовите, подзаконовите и административните разпоредби относно предприятията за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа (ПКИПЦК) (7), 91/675/ЕИО от 19 декември 1991 г. относно създаването на Комитет по застраховане (8), 92/49/ЕИО от 18 юни 1992 г. относно координирането на законовите, подзаконовите и административните разпоредби, свързани с прякото застраховане, различно от животозастраховането и за изменение на Директиви 73/239/EИО и 88/357/EИО (Трета директива за застраховането, различно от животозастраховане) (9) и 93/6/ЕИО на Съвета от 15 март 1993 г. относно капиталовата адекватност на инвестиционните посредници и кредитните институции (10); и Директиви 94/19/ЕО от 30 май 1994 г. относно схемите за гарантиране на депозити (11), 98/78/ЕО от 27 октомври 1998 г. относно допълнителен надзор върху застрахователни предприятия, които са част от застрахователна група (12), 2000/12/ЕО от 20 март 2000 г. относно предприемането и осъществяването на дейност на кредитни институции (13), 2001/34/ЕО от 28 май 2001 г. относно допускането на ценни книжа до официална регистрация на фондова борса и относно информацията, която подлежи на публикуване (14), 2002/83/ЕО от 5 ноември 2002 г. относно животозастраховането (15) и 2002/87/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 16 декември 2002 г. относно допълнителния надзор на кредитните институции, застрахователните предприятия и на инвестиционните предприятия, принадлежащи към един финансов конгломерат. Настоящата директива има за цел единствено да внесе някои промени в организационната структура на комисиите. Никое от измененията няма за цел да разшири правомощията за приемане на мерки за прилагане, дадени на Съвета съгласно тези директиви, нито правомощията, дадени на Съвета съгласно Директива 93/6/ЕИО.
(8)
В своята резолюция от 5 февруари 2000 г. Европейският парламент одобри четиристепенния подход спрямо ценните книжа на базата на официална декларация, направена същия ден пред Парламента от Комисията и писмото от 2 октомври 2001 г. на комисаря на вътрешния пазар до председателя на парламентарния Комитет по икономически и финансови въпроси по отношение на гаранциите за ролята на Европейския парламент в този процес. В своето решение от 21 ноември 2002 г. Парламентът призова да се разширят определени аспекти на този подход, така че да обхванат банковия и застрахователния сектор, при ясен ангажимент от страна на Съвета за гарантиране на съответен институционален баланс.
(9)
Ангажиментите, поети от Комисията по отношение на законодателството за ценните книжа чрез гореспоменатата декларация от 5 февруари 2002 г. и писмото от 2 октомври 2001 г., следва да се допълнят с достатъчни гаранции за съответен институционален баланс.
(10)
На 3 декември 2002 г. Съветът покани Комисията да въведе мерки в останалите сектори за финансови услуги въз основа на Окончателния доклад на Комитета на мъдреците.
(11)
Също така са необходими гаранции по отношение на разширяването на четиристепенния подход, като институциите на ЕС все още нямат полза от масовото прилагане на практика на четиристепенния подход на Ламфалуси. Освен това първият и вторият междинен доклад на Групата за междуинституционален мониторинг на процеса на Ламфалуси изказват определени забележки и критики по отношение на функционирането на този процес.
(12)
Темпото на приемане на законодателството и качеството на законодателството са основни цели на процеса на Ламфалуси. Успехът на процеса на Ламфалуси зависи по-скоро от политическата воля на институционалните партньори за задаване на подходяща рамка за приемане на законодателството, отколкото от ускоряване на въвеждането на съответните технически делегирани разпоредби. Освен това прекаленото акцентиране върху скоростта на въвеждане на делегираните разпоредби би могло да създаде значителни проблеми по отношение на качеството на тези разпоредби.
(13)
Разширяването на процеса на Ламфалуси не засяга възможните решения по отношение на организацията на надзора на европейско равнище.
(14)
За тези цели, по отношение на банковия сектор, трябва да се адаптира ролята на Банковия консултативен комитет (БКК), основан с Директива 2000/12/ЕО.
(15)
За отразяване на адаптацията в тази роля БКК следва да се замени с „Европейски банков комитет“.
(16)
Мерките, необходими за прилагане на Директива 2000/12/ЕО, са мерки от общ характер и следва да се приемат в съответствие с член 5 от Решение 1999/468/ЕО на Съвета от 28 юни 1999 г. относно установяване на процедурите за упражняване на изпълнителните правомощия, предоставени на Комисията (16).
(17)
Приетите изпълнителни мерки не трябва да променят основните разпоредби на директивите.
(18)
На Европейския парламент следва да се даде срок три месеца от първото предаване на изпълнителните проектомерки, за да има възможност да ги разгледа и да даде мнението си. Но при спешни и надлежно мотивирани случаи този срок може да бъде съкратен. Ако в рамките на този срок Европейският парламент приеме решение, Комисията ще преразгледа проектомерките.
(19)
При упражняване на своите изпълнителни правомощия Комисията следва да спазва следните принципи: необходимостта да се изгради доверие във финансовите пазари сред инвеститорите чрез поддържане на високи стандарти на прозрачност в тези пазари; необходимостта да се предостави на инвеститорите широка гама от конкурентни инвестиции и ниво на оповестяване и защита, съобразено с техните обстоятелства; необходимостта да се гарантира последователното въвеждане в действие на правилата от регулаторните органи на управление, особено по отношение на борбата срещу икономическите престъпления; необходимостта от високи нива на прозрачност и консултации с всички участници на пазара и с Европейския парламент и Съвета; необходимостта да се насърчи иновацията във финансовите пазари, за да бъдат те динамични и ефективни; необходимостта да се гарантира целостта на пазара чрез непосредствен и реактивен мониторинг на финансовите иновации; значението на намаляването на разходите и увеличаване на достъпа до капитала; баланса на разходите и ползите за участниците на пазара в дългосрочен план (включително малки и средни дружества и дребни инвеститори) при всички изпълнителни мерки; необходимостта да се насърчава международната конкуренция на финансовите пазари на ЕС без ущърб на така необходимото разширяване на международното сътрудничество; необходимостта от постигане на равни условия за всички участници на пазара чрез утвърждаване на повсеместни правила за ЕС, когато е необходимо; необходимостта да се зачитат различията в националните пазари, когато тези различия не накърняват неправомерно единството на общия пазар; както и потребността да се осигури съгласуваност с останалото законодателство на Общността в тази област, тъй като несъответствията в информацията и липсата на прозрачност могат да застрашат функционирането на пазарите и най-вече да причинят вреди на потребителите и на дребните инвеститори.
(20)
Определени съществуващи разпоредби за технически изменения в Директива 2000/12/ЕО трябва да бъдат приведени в съответствие с Решение 1999/468/ЕО
(21)
За да се гарантира институционалната и законовата съгласуваност с подхода, предприет в други сектори на общността, с Решение 2004/10/ЕО на Комисията (17) беше създаден Европейски банков комитет с консултативни функции в помощ на Комисията при разработване на банковото законодателство на Общността. Следователно позоваванията на консултативните функции на ЕБК в Директива 2000/12/ЕО следва да бъдат заличени.
(22)
По отношение на мониторинга на отношенията за спазване на платежоспособността и ликвидността на кредитните институции компетенциите на ЕБК вече не са необходими с оглед хармонизацията на правилата за капиталова адекватност и развитие в методите, използвани от кредитните институции за измерване и управление на риска на тяхната ликвидност.
(23)
Освен това същественият напредък, постигнат в сътрудничеството и обмена на информация между надзорните органи, по-конкретно чрез меморандумите за разбирателство, направиха излишен редовния мониторинг от страна на Комисията на някои отделни надзорни решения и системното им докладване на ЕБК.
(24)
Създаването на Европейския банков комитет не следва да изключва други форми на сътрудничество между различните органи на управление, участващи в регулирането и надзора на кредитните институции, по-конкретно в рамките на Комитета на европейските банкови надзорници, създаден с Решение 2004/5/ЕО (18) на Комисията.
(25)
Застрахователният комитет (ЗК), създаден с Директива 91/675/ЕИО, има за цел да подпомага Комисията при упражняване на изпълнителните правомощия, дадени от директивите, приети в областта на застраховането, и по-конкретно да извърши техническите адаптации, необходими за отчитане на развитията в застрахователния сектор; като тези мерки се вземат в съответствие с Решение 1999/468/ЕО.
(26)
Съгласно Директива 91/675/ЕИО ЗК трябва също да проучи всички въпроси, свързани с прилагането на разпоредбите на Общността във връзка със застрахователния сектор, и по-конкретно - да консултира Комисията във връзка с предложения относно законодателството, което Комисията възнамерява да представи на Европейския парламент и на Съвета.
(27)
За да се изгради вътрешен пазар, в който притежателите и бенефициерите на полици са надлежно защитени, дружествата за застрахователно и професионално пенсионно осигуряване, действащи на вътрешния пазар съгласно принципа на свободното учредяване и свободно предоставяне на услуги, са обект на конкретно законодателство на Общността. За да гарантира надлежното функциониране на вътрешния пазар и за да поддържа финансова стабилност, това законодателство трябва да може бързо да се адаптира към пазарните промени, засягащи тези сектори, особено във финансово и техническо отношение.
(28)
Следователно ролята на ЗК следва да се адаптира, а Комитетът съответно да се преименува на „Европейски комитет по застрахователно и професионално пенсионно осигуряване“. Но в областта на професионалното пенсионно осигуряване Европейският комитет по застрахователно и професионално пенсионно осигуряване не следва да се занимава с аспекти на трудовото и социалното законодателство, като организация на професионалните режими, по-специално задължителното членство и резултатите от колективното трудово договаряне.
(29)
Мерките, необходими за изпълнението на актове, обхванати от Директива 91/675/ЕИО, са мерки от общ характер и следва да се приемат в съответствие с член 5 от Решение 1999/468/ЕО.
(30)
За да се гарантира институционална и правна съгласуваност с подхода, приет в други сектори на Общността, с Решение 2004/9/ЕО (19) на Комисията беше създаден Европейски комитет по застрахователно и професионално пенсионно осигуряване с консултативни функции в помощ на Комисията в областта на застрахователното и професионалното пенсионно осигуряване. Следователно позоваванията на консултативните функции на ЗК в Директива 91/675/ЕИО следва да се заличат.
(31)
С Директива 85/611/ЕИО се създаде Комитет за контакт към дружества за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа в помощ на Комисията с цел да съдейства за хармонизираното въвеждане на посочената директива чрез редовни консултации, насърчаване на консултации между държавите-членки и консултиране на Комисията при необходимост във връзка с измененията, които трябва да се направят в посочената директива.
(32)
Комитетът за контакт действа и като „Комитет по комитология“ по смисъла на Решение 1999/468/ЕО в помощ на Комисията във връзка с техническите изменения, които трябва да се направят в Директива 85/611/ЕИО.
(33)
На 3 декември 2002 г. Съветът покани Комисията да предприеме стъпки с цел да прехвърли на ESC, между другото, функцията на консултант на Комисията при упражняване на изпълнителните ѝ правомощия, дадени от Комитета за контакти към дружествата за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа.
(34)
За пълното прилагане на модела, определен в последните директиви в областта на ценните книжа, по-специално Директива 2003/6/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 28 януари 2003 г. относно търговия на основата на вътрешна информация и манипулирането на пазара (злоупотреба с положението на пазара) (20), която възлага на ESC функцията на консултант на Комисията при упражняване на регулаторните ѝ правомощия, като оставя организацията на други аспекти от работата на ESC да се управлява от Решение 2001/528/ЕО, е необходимо да се премахнат разпоредбите, определящи съгласно член 53 от Директива 85/611/ЕИО, организацията и функциите на настоящия Комитет за контакти към дружествата за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа, извън неговата компетенция по „комитология“.
(35)
Следователно, компетенциите, дадени на ESC с Директива 2003/6/ЕО, следва изрично да бъдат разширени, така че да обхванат функциите, предвидени понастоящем в Директива 85/611/ЕИО. Мерките, необходими за прилагането на последната директива, са мерки от общ характер и следва да се приемат в съответствие с член 5 от Решение 1999/468/ЕО.
(36)
Следователно е необходимо да се изменят Директиви 73/239/ЕИО, 85/611/ЕИО, 91/675/ЕИО, 92/49/ЕИО, 93/6/ЕИО, 94/19/ЕО, 98/78/ЕО, 2000/12/ЕО, 2001/34/ЕО, 2002/83/ЕО и 2002/87/ЕО,
ПРИЕХА НАСТОЯЩАТА ДИРЕКТИВА:
ГЛАВА I
ИЗМЕНЕНИЯ В ДИРЕКТИВИ 93/6/ЕИО, 94/19/ЕО И 2000/12/ЕО ЗА БАНКОВИЯ СЕКТОР
Член 1
Директива 93/6/ЕИО
В член 7, параграф 9, третото изречение от Директива 93/6/ЕИО думите „и на Банковия консултативен комитет“ се заличават.
Член 2
Директива 94/19/ЕО
В член 3, параграф 1, трета алинея от Директива 94/19/ЕО думите „Банков консултативен комитет“ се заменят с думите „Европейски банков комитет“.
Член 3
Директива 2000/12/ЕО
Директива 2000/12/ЕО се изменя, както следва:
1.
Член 2, параграф 4 се заменя със следното:
„4. Комисията съгласно процедурата, предвидена в член 60, параграф 2, взема решение за измененията в списъка от параграф 3.“
2.
В член 2, параграф 5 трета алинея се заменя със следното:
„В случай на кредитни институции, различни от тези, които са създадени в области, наскоро отвоювани от морето или които са получени вследствие на разделяне или сливане на съществуващи институции, зависими от или отговорни пред централния орган на управление, Комисията съгласно процедурата, предвидена в член 60, параграф 2, може да определи допълнителни правила за прилагането на втора алинея, включващ отмяната на освобождаванията, предвидени в първа алинея, когато тя е на мнение, че сдружаването на нови институции, имащи полза от мерките, предвидени във втора алинея, може да има неблагоприятен ефект върху конкуренцията.“
3.
Член 4 се заменя със следното:
„Член 4
Разрешение
Държавите-членки изискват от кредитните институции да получат разрешение, за да започнат своята дейност. Те определят изискванията за това разрешение съгласно членове от 5 до 9 и ги съобщават на Комисията.“
4.
В член 22, параграф 9 второто изречение се заличава.
5.
В член 22, параграф 10 второто изречение се заличава.
6.
Член 23, параграф 1 се заменя със следното:
„1. Компетентните органи на държавите-членки информират Комисията и компетентните органи на другите държави-членки:
а)
за всяко разрешение на пряк или непряк филиал, едно или повече от майчините дружества на който се управляват от законите на трета страна;
б)
за всяко придобиване от страна на майчиното дружество на холдинг в кредитна институция на Общността, при което последната става негов филиал.
Когато разрешението е дадено на пряк или непряк филиал на едно или повече майчини дружества, управлявани от закона на трети страни, структурата на групата се определя в съобщението, изпратено от компетентните органи до Комисията в съответствие с член 11.“
7.
В член 24, параграф 2 думите „Банков консултативен комитет“ се заменят с думите „Европейски банков комитет“.
8.
В член 25 параграф 3 се заменя със следното:
„3. Без да се засяга член 300, параграфи 1 и 2 от Договора, Комисията проучва, със съдействието на Европейския банков комитет, резултата от преговорите, предвидени в параграф 1, и създалата се ситуация.“
9.
В член 49, параграф 2, третото изречение думите „Банков консултативен комитет“ се заменят с думите „Европейски банков комитет“.
10.
В член 52, параграф 9 третото изречение се заменя със следното:
„Компетентните заинтересовани органи изпращат тази информация до компетентните органи на останалите държави-членки.“
11.
В член 56а, втори параграф, първо изречение думите „Банковият консултативен комитет може“ се заменят с думите „Комисията може да поиска от Европейския банков комитет да“.
12.
Дял IV се заличава.
13.
Член 60, параграф 2 се заменя със следното:
„2. Комисията се подпомага от Европейския банков комитет, създаден с Решение 2004/10/ЕО (21) (наричан по-долу Комитетът).
(21) ОВ L 3, 7.1.2004 г., стр. 36.“" 						
При позоваване на настоящия параграф се прилагат членове 5 и 7 от Решение 1999/468/ЕО във връзка с разпоредбите на член 8 от него.
Периодът, предвиден в член 5, параграф 6 от Решение 1999/468/ЕО, е три месеца.
Комитетът приема свой процедурен правилник.
14.
В член 64, параграфи 2 и 6 думите „и Банковия консултативен комитет“ се заличават.
ГЛАВА II
ИЗМЕНЕНИЯ В ДИРЕКТИВИ 73/239/ЕИО, 91/675/ЕИО, 92/49/ЕИО, 98/78/ЕО И 2002/83/ЕО ЗА СЕКТОРИТЕ ПО ЗАСТРАХОВАТЕЛНО И ПРОФЕСИОНАЛНО ПЕНСИОННО ОСИГУРЯВАНЕ
Член 4
Директива 73/239/ЕИО
Директива 73/239/ЕИО се изменя, както следва:
1. Член 29a се заменя със следното:
„Член 29a
Компетентните власти на държавите-членки информират Комисията и компетентните власти на останалите държави-членки:
1.1.
а)
за всяко разрешение за пряко или непряко дъщерно дружество, едно или повече от дружествата-майки на който се управляват от законите на трета страна;
б)
винаги, когато това дружество-майка придобие авоари в застрахователно дружество на Общността, които биха превърнали последното в негово дъщерно дружество.
2. Когато разрешението, посочено в параграф 1, буква a), се дава на прякото или непрякото дъщерно дружество на едно или повече дружества-майки, управлявани от законите на трета страна, в съобщението, изпратено от компетентните власти до Комисията, се посочва структурата на групата.“
2. В член 29б, параграф 4 втора алинея се заменя със следното:
„При обстоятелствата, описани в първа алинея, по всяко време може да се вземе и решение, освен започването на преговори в съответствие с процедурата, предвидена в член 5 от Решение 1999/468/ЕО (*), и в съответствие с член 7, параграф 3 и член 8 от него, че компетентните власти на държавите-членки трябва да ограничат или да замразят решенията си по отношение на следното:
а)
искания за разрешение, независимо дали чакащи в момента на решението, или внесени след това;
б)
придобиване на авоари чрез преки или непреки дружества-майки, по чийто режим се урежда по законите на трета страна.
Член 5
Директива 91/675/ЕИО
Директива 91/675/ЕИО се изменя, както следва:
1. В заглавието думите „Комитет по застраховане“ се заменят с думите „Европейски комитет по застрахователно и професионално пенсионно осигуряване“.
2. Член 1 се заменя със следното:
„Член 1
1. Комисията се подпомага от Европейския комитет по застрахователно и професионално пенсионно осигуряване, установен с Решение 2004/9/ЕО на Комиеията (**) (наричан по-долу Комитетът).
2. Председателят на Комитета за европейско застраховане и професионален пенсионен надзор, създаден с Решение 2004/6/ЕО на Комиеията (***), участва в събранията на Комитета като наблюдател.
3. Комитетът може да кани експерти и наблюдатели да присъстват на неговите събрания.
4. Секретариатът на Комитета се осигурява от Комисията.
3. Член 2 се заменя със следното:
„Член 2
1. Когато актовете, приети в областта на прякото застраховане, различно от животозастраховането, и прякото животозастраховане, презастраховането и пенсията за осигурителен стаж, предоставят на Комисията правомощия за прилагането на правилата, които те установяват, членове 5 и 7 от Решение 1999/468/ЕО на Съвета относно установяването на процедурите за упражняване на правомощията по прилагане, предоставени на Комисията (****), се прилагат, като се вземат предвид разпоредбите на член 8 от него.
Периодът, предвиден в член 5, параграф 6 от Решение 1999/468/ЕО, е определен на три месеца.
2. Комитетът приема свой процедурен правилник.
4. Членове 3 и 4 се заличават.
Член 6
Директива 92/49/ЕИО
В член 40, параграф 10, първото изречение от Директива 92/49/ЕИО думите „представя на Комитета по застраховане, създаден с Директива 91/675/ЕИО, доклад, обобщаващ“ се заменят с думите „информира Европейския комитет по застрахователно и професионално пенсионно осигуряване“.
Член 7
Директива 98/78/ЕО
Директива 98/78/ЕО се изменя, както следва:
1. Член 10а, параграф 3 се заменя със следното:
„3. Без да се засяга член 300, параграфи 1 и 2 от Договора, Комисията проучва със съдействието на Европейския комитет по застрахователно и професионално пенсионно осигуряване резултата от преговорите, предвидени в параграф 1, и създалата се ситуация.“
2. Член 11, параграф 5 се заменя със следното:
„5. До 1 януари 2006 г. Комисията изготвя доклад за прилагането на настоящата директива и, ако е необходимо, за нуждата от по-нататъшна хармонизация.“
Член 8
Директива 2002/83/ЕО
Директива 2002/83/ЕО се изменя, както следва:
1.
В член 46, параграф 9, първо изречение думите „Комисията представя на Комитета по застраховане доклад, обобщаващ“ се заменят с думите „Комисията информира Европейския комитет по застрахователно и професионално пенсионно осигуряване за“.
2.
Член 58 се заменя със следното:
„Член 58
Информиране на Комисията от държавите-членки
Компетентните власти на държавите-членки информират Комисията и компетентните органи на останалите държави-членки:
а)
за всяко разрешение за пряко или непряко дъщерно дружество, едно или повече от дружества-майки на който се управляват от законите на трета страна;
б)
винаги, когато това дружество-майка придобие авоари в застрахователно дружество на Общността, които биха превърнали последното в негов филиал.
Когато разрешението, посочено в буква a), се дава на прекия или непрекия филиал на едно или повече дружества майки, управлявани от законите на трета страна, в съобщението, изпратено от компетентните органи до Комисията и до другите компетентни органи, се посочва структурата на групата.“
3.
Член 65, параграф 1 се заменя със следното:
„1. Комисията се подпомага от Европейския комитет по застрахователно и професионално пенсионно осигуряване, създаден с Решение 2004/9/ЕО (*****) на Комисията.
(*****) ОВ L 3, 7.1.2004 г., стр. 34.“" 						
ГЛАВА III
ИЗМЕНЕНИЯ В ДИРЕКТИВИ 85/611/ЕИО И 2001/34/ЕО ЗА СЕКТОРА НА ЦЕННИТЕ КНИЖА
Член 9
Директива 85/611/ЕИО
Директива 85/611/ЕИО се изменя, както следва:
1.
Член 6в се изменя, както следва:
а)
в параграф 9 второто изречение се заменя със следното:
„На всеки две години Комисията изготвя доклад по тези случаи.“;
б)
в параграф 10 второто изречение се заменя със следното:
„На всеки две години Комисията изготвя доклад по тези случаи.“
2.
В член 14, параграф 6 втора алинея се заличава.
3.
В член 21, параграф 4 третото изречение се заменя със следното:
„Тази информация е предмет на обмен на мнения в рамките на Европейския комитет по ценни книжа.“
4.
В член 22, параграф 4, трета алинея четвъртото изречение се заменя със следното:
„Тези съобщения могат да бъдат предмет на обмен на мнения в рамките на Европейския комитет по ценни книжа.“
5.
Заглавието на раздел X се заменя със следното:
„Европейски комитет по ценни книжа“.
6.
Член 53 се заличава.
7.
Член 53а се заменя със следното:
„Член 53а
Техническите изменения, които трябва да се направят в настоящата директива в областите, изброени по-долу, се приемат в съответствие с процедурата, посочена в член 53б, параграф 2:
а)
изясняване на дефинициите с цел да се гарантира еднакво прилагане на настоящата директива в цялата Общност;
б)
уеднаквяване на терминологията и на формулировката на дефинициите в съответствие с последващите актове на дружествата за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа и сродните въпроси.“
8.
Добавя се член 53б:
„Член 53б
1. Комисията се подпомага от Европейския комитет по ценни книжа, създаден с Решение 2001/528/ЕО на Комиеията (******), наричан по-долу „Комитетът“;
2. Когато се прави позоваване на настоящия параграф, се прилагат членове 5 и 7 от Решение 1999/468/ЕО (*******), като се вземат предвид разпоредбите на член 8 от него.
Периодът, определен в член 5, параграф 6 от Решение 1999/468/ЕО, е три месеца.
3. Комитетът приема свой процедурен правилник.
(******) ОВ L 191, 13.7.2001 г., стр. 45. Решение, изменено с Решение 2004/8/ЕО (ОВ L 3, 7.1.2004 г., стр. 33.)." 						
(*******) ОВ L 184, 17.7.1999 г., стр.23.“" 						
Член 10
Директива 2001/34/ЕО
Директива 2001/34/ЕО се изменя, както следва:
1.
Член 108 се заличава.
2.
Член 109 се заменя със следното:
„Член 109
1. С цел коригиране на определения в член 43, параграф 1 минимален размер на предвидимата пазарна капитализация с оглед изискванията на икономическата ситуация, Комисията представя на Европейския комитет по ценни книжа, създаден с Решение 2001/528/ЕО на Комиеията (********),проект на мерките, които ще бъдат взети.
2. Когато се прави позоваване на настоящия параграф, се прилагат членове 5 и 7 от Решение 1999/468/ЕО от 28 юни 1999 г. за установяване на процедури за упражняване на изпълнителните правомощия, предоставени на Комисията (*********), като се вземат предвид разпоредбите на член 8 от него.
Периодът, определен в член 5, параграф 6 от Решение 1999/468/ЕО, е три месеца.
3. Комитетът приема свой процедурен правилник.
(********) ОВ L 191, 13.7.2001 г., стр. 45. Решение, изменено с Решение 2004/8/ЕО (ОВ L 3, 7.1.2004 г., стр. 33)." 						
(*********) ОВ L 184, 17.7.1999 г., стр. 23.“" 						
ГЛАВА IV
ИЗМЕНЕНИE НА ДИРЕКТИВА 2002/87/ЕО ЗА ФИНАНСОВИТЕ ОБЕДИНЕНИЯ
Член 11
Директива 2002/87/ЕО
Член 19, параграф 2 от Директива 2002/87/ЕО се заменя със следното:
„2. Без да се засяга член 300, параграфи 1 и 2 от Договора, Комисията проучва, със съдействието на Европейския комитет по банково дело, Европейския комитет по застрахователно и професионално пенсионно осигуряване и Комитета по финансовите обединения, резултата от преговорите, предвидени в параграф 1, и създалата се ситуация.“
ГЛАВА V
ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ
Член 12
Изпълнителни мерки
1. Изпълнителните мерки, приети в съответствие с процедурата, предвидена в членове 5 и 7 от Решение 1999/468/ЕО, във връзка с разпоредбите на член 8 от него, не трябва да изменят основните разпоредби на директивите.
2. Периодът, предвиден в член 5, параграф 6 от Решение 1999/468/ЕО, е три месеца.
3. При промяна на условията, установени в Договора, относно упражняването на изпълнителните правомощия, поверени на Комисията, Комисията преразглежда настоящата директива и, ако е необходимо, предлага изменения. Тази ревизия във всички случаи се извършва не по-късно от 31 декември 2007 г.
Член 13
Транспониране
Държавите-членки въвеждат в сила необходимите законови, подзаконови и административни разпоредби, за да се съобразят с настоящата директива, до 13 май 2005 г.
Когато държавите-членки приемат тези разпоредби, в тях се съдържа позоваване на настоящата директива или то се извършва при официалното им публикуване. Условията и редът на позоваване се определят от държавите-членки.
Член 14
Влизане в сила
Настоящата директива влиза в сила на двадесетия ден след публикуването ѝ в Официален вестник на Европейския съюз.
Член 15
Адресати
Адресати на настоящата директива са държавите-членки.
Съставено в Страсбург на 9 март 2005 година.
EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON DIREKTIIVI 2005/1/EY,
annettu 9 päivänä maaliskuuta 2005,
neuvoston direktiivien 73/239/ETY, 85/611/ETY, 91/675/ETY, 92/49/ETY ja 93/6/ETY sekä direktiivien 94/19/EY, 98/78/EY, 2000/12/EY, 2001/34/EY, 2002/83/EY ja 2002/87/EY muuttamisesta rahoituspalvelualan komiteajärjestelmän uudistamiseksi
(ETA: n kannalta merkityksellinen teksti)
EUROOPAN PARLAMENTTI JA EUROOPAN UNIONIN NEUVOSTO, JOTKA
ottavat huomioon Euroopan yhteisön perustamissopimuksen ja erityisesti sen 47 artiklan 2 kohdan,
ottavat huomioon komission ehdotuksen,
ottavat huomioon Euroopan talous- ja sosiaalikomitean lausunnon (1),
ovat kuulleet alueiden komiteaa,
ottavat huomioon Euroopan keskuspankin lausunnon (2),
noudattavat perustamissopimuksen 251 artiklassa määrättyä menettelyä (3),
sekä katsovat seuraavaa:
(1)
Komission 11 päivänä toukokuuta 1999 julkaisemassa tiedonannossa ”Rahoitusmarkkinoiden puitteiden toteuttaminen: toimintasuunnitelma” luetellaan toimenpiteitä, joita tarvitaan rahoituspalvelujen yhtenäismarkkinoiden toteuttamiseksi.
(2)
Lissabonissa 23 ja 24 päivänä maaliskuuta 2000 kokoontunut Eurooppa-neuvosto kehotti panemaan tämän toimintasuunnitelman täytäntöön vuoteen 2005 mennessä.
(3)
Neuvosto asetti 17 päivänä heinäkuuta 2000 Euroopan arvopaperimarkkinoiden sääntelyä tarkastelevan viisaiden komitean. Viisaiden komitea kehotti loppuraportissaan luomaan nelitasoisen sääntelymallin yhteisön arvopaperialan lainsäädäntöä koskevan sääntelyn tehostamiseksi ja sen avoimuuden ja joustavuuden lisäämiseksi.
(4)
Tukholmassa 23 ja 24 päivänä maaliskuuta 2001 kokoontunut Eurooppa-neuvosto suhtautui tehokkaammasta arvopaperimarkkinoiden sääntelystä Euroopan unionissa antamassaan päätöslauselmassa myönteisesti viisaiden komitean raporttiin ja kehotti panemaan täytäntöön edellä mainitun nelitasoisen lähestymistavan.
(5)
Tämän perusteella komissio teki 6 päivänä kesäkuuta 2001 päätöksen 2001/527/EY (4) Euroopan arvopaperimarkkinavalvojien komitean (CESR) perustamisesta ja päätöksen 2001/528/EY (5) Euroopan arvopaperikomitean (ESC) perustamisesta.
(6)
Demokraattisen tilivelvollisuuden ja avoimuuden on oltava mukana niin sanotussa Lamfalussyn menetelmässä ja sen laajennuksessa, mikä voidaan taata riittävästi vain kunnioittamalla toimielinten välistä tasapainoa täytäntöönpanotoimenpiteiden osalta.
(7)
Tällä direktiivillä muutetaan muun ensivakuutusliikkeen kuin henkivakuutusliikkeen aloittamista ja harjoittamista koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta 24 päivänä heinäkuuta 1973 annettua neuvoston direktiiviä 73/239/ETY (6), arvopapereihin kohdistuvaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavia yrityksiä (yhteissijoitusyritykset) koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta 20 päivänä joulukuuta 1985 annettua neuvoston direktiiviä 85/611/ETY (7), vakuutuskomitean perustamisesta 19 päivänä joulukuuta 1991 annettua neuvoston direktiiviä 91/675/ETY (8), muuta ensivakuutusta kuin henkivakuutusta koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta 18 päivänä kesäkuuta 1992 annettua neuvoston direktiiviä (kolmas vahinkovakuutusdirektiivi) 92/49/ETY (9), sijoituspalveluyritysten ja luottolaitosten omien varojen riittävyydestä 15 päivänä maaliskuuta 1993 annettua neuvoston direktiiviä 93/6/ETY (10), talletusten vakuusjärjestelmistä 30 päivänä toukokuuta 1994 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 94/19/EY (11), vakuutusyritysryhmään kuuluvien vakuutusyritysten lisävalvonnasta 27 päivänä lokakuuta 1998 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 98/78/EY (12), luottolaitosten liiketoiminnan aloittamisesta ja harjoittamisesta 20 päivänä maaliskuuta 2000 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 2000/12/EY (13), arvopaperien ottamisesta viralliselle pörssilistalle sekä siihen liittyvästä tiedonantovelvollisuudesta 28 päivänä toukokuuta 2001 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 2001/34/EY (14), henkivakuutuksesta 5 päivänä marraskuuta 2002 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 2002/83/EY (15) ja finanssiryhmittymään kuuluvien luottolaitosten, vakuutusyritysten ja sijoituspalveluyritysten lisävalvonnasta 16 päivänä joulukuuta 2002 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 2002/87/EY. Direktiivillä pyritään vain tekemään tiettyjä muutoksia komiteoiden organisaatiorakenteeseen. Näillä muutoksilla ei ole määrä laajentaa komissiolle näillä direktiiveillä annettua toimivaltaa toteuttaa täytäntöönpanotoimenpiteitä eikä direktiivillä 93/6/ETY neuvostolle annettua toimivaltaa.
(8)
Euroopan parlamentti hyväksyi 5 päivänä helmikuuta 2002 antamassaan päätöslauselmassa tämän arvopaperialalla sovellettavan nelitasoisen lähestymistavan komission annettua samana päivänä parlamentille asiasta juhlallisen julkilausuman ja sisämarkkinoista vastaavan komission jäsenen lähetettyä 2 päivänä lokakuuta 2001 parlamentin talous- ja raha-asioiden valiokunnan puheenjohtajalle kirjeen, joka koski Euroopan parlamentin asemalle kyseisessä prosessissa annettavia takeita. Parlamentti kehotti 21 päivänä marraskuuta 2002 antamassaan päätöslauselmassa ulottamaan lähestymistavan eräiltä osin pankki- ja vakuutusaloille edellyttäen, että neuvosto sitoutuu selvästi takaamaan toimielinten välisen asianmukaisen tasapainon.
(9)
Komission antamia arvopaperialan lainsäädäntöä koskevia sitoumuksia, jotka esitettiin edellä mainitussa 5 päivänä helmikuuta 2002 annetussa julkilausumassa ja 2 päivänä lokakuuta 2001 lähetetyssä kirjeessä, olisi täydennettävä riittävillä takeilla, jotka koskevat toimielinten välistä asianmukaista tasapainoa.
(10)
Neuvosto kehotti 3 päivänä joulukuuta 2002 komissiota panemaan täytäntöön järjestelyt jäljellä olevilla rahoituspalvelualoilla viisaiden komitean loppuraportin mukaisesti.
(11)
Koska EU: n toimielimet eivät ole vielä saaneet laajaa käytännön kokemusta nelitasoisesta Lamfalussyn lähestymistavasta, suojatoimenpiteet menetelmää laajennettaessa ovat myös tarpeen. Lisäksi Lamfalussyn menetelmää seuraavan toimielinten välisen seurantaryhmän ensimmäisessä ja toisessa väliraportissa on menetelmän toimivuudesta esitetty huomautuksia ja arvostelua.
(12)
Lainsäädännän nopeus ja lainsäädännön laadukkuus ovat Lamfalussyn menetelmän perustavoitteita. Lamfalussyn menetelmän tuloksellisuus riippuu enemmän toimielinten poliittisesta tahdosta luoda asianmukaiset puitteet lainsäädännälle kuin siihen liittyvien teknisten, säädösvallan siirron nojalla annettavien säännösten laatimisen nopeuttamisesta. Lisäksi säädösvallan siirron nojalla annettavien säännösten laatimisnopeuden liiallinen korostaminen voisi aiheuttaa huomattavia säännösten laatuun liittyviä ongelmia.
(13)
Lamfalussyn menetelmän laajentaminen ei vaikuta mahdollisiin päätöksiin valvonnan järjestämisestä Euroopan tasolla.
(14)
Pankkialalla olisi sen vuoksi mukautettava direktiivillä 2000/12/EY perustetun neuvoa-antavan pankkikomitean tehtäviä.
(15)
Tehtävien mukauttamisen myötä neuvoa-antava pankkikomitea olisi korvattava ”Euroopan pankkikomitealla”.
(16)
Direktiivin 2000/12/EY täytäntöönpanon edellyttämät toimenpiteet ovat laajakantoisia ja ne olisi hyväksyttävä menettelystä komissiolle siirrettyä täytäntöönpanovaltaa käytettäessä 28 päivänä kesäkuuta 1999 tehdyn neuvoston päätöksen 1999/468/EY (16) 5 artiklan mukaisesti.
(17)
Toteutetuilla täytäntöönpanotoimenpiteillä ei pitäisi muuttaa direktiivien keskeisiä säännöksiä.
(18)
Euroopan parlamentille olisi annettava täytäntöönpanotoimenpiteitä koskevan ehdotuksen antamisen jälkeen kolmen kuukauden määräaika ehdotuksen käsittelemistä ja lausunnon antamista varten. Tätä määräaikaa voidaan kuitenkin kiireellisissä ja asianmukaisesti perustelluissa tapauksissa lyhentää. Jos Euroopan parlamentti antaa päätöslauselman edellä mainitussa määräajassa, komissio tarkastelee ehdotettuja toimenpiteitä uudelleen.
(19)
Täytäntöönpanovaltuuksia käyttäessään komission olisi noudatettava seuraavia periaatteita: on säilytettävä sijoittajien luottamus rahoitusmarkkinoihin edistämällä näiden markkinoiden avoimuutta; sijoittajille on tarjottava laaja valikoima kilpailevia sijoituskohteita ja niiden olosuhteita varten räätälöity julkisuuden ja suojan taso; on varmistettava, että riippumattomat sääntelyviranomaiset soveltavat sääntöjä yhdenmukaisesti, erityisesti talousrikollisuuden torjumisessa; on toimittava avoimesti ja kaikkia markkinaosapuolia sekä Euroopan parlamenttia ja neuvostoa on aktiivisesti kuultava; on rohkaistava innovaatioihin rahoitusmarkkinoilla, tavoitteena niiden dynaamisuus ja tehokkuus; on varmistettava markkinoiden eheys rahoitusta koskevia innovaatioita tiiviisti seuraamalla ja niihin reagoimalla; on vähennettävä pääomakustannuksia ja parannettava pääoman saatavuutta; kaikissa täytäntöönpanotoimenpiteissä on varmistettava, että markkinaosapuolille (pk-yritykset ja piensijoittajat mukaan luettuina) aiheutuvat kustannukset ja niiden saama hyöty ovat pitkällä aikavälillä tasapainossa; on edistettävä EU: n rahoitusmarkkinoiden kansainvälistä kilpailukykyä, haittaamatta kaivattua kansainvälisen yhteistyön laajentamista; on taattava yhtäläiset kilpailuedellytykset kaikille markkinaosapuolille antamalla EU-tason säännöksiä aina, kun se on tarpeen; on kunnioitettava kansallisten markkinoiden välisiä eroja, jos ne eivät haittaa yhtenäismarkkinoiden yhtenäisyyttä; ja on varmistettava johdonmukaisuus muun tätä alaa koskevan yhteisön lainsäädännön kanssa, koska tiedon epätasainen jakautuminen ja avoimuuden puute saattavat vaarantaa markkinoiden toiminnan ja ennen kaikkea aiheuttaa vahinkoa kuluttajille ja piensijoittajille.
(20)
Tietyt direktiiviin 2000/12/EY tehtäviä teknisiä muutoksia koskevat nykyiset säännökset on tarpeen muuttaa päätöksen 1999/468/EY mukaisiksi.
(21)
Sen varmistamiseksi, että omaksuttu lähestymistapa on toimielinjärjestelmän ja lainsäädännön näkökulmasta johdonmukainen yhteisön muilla toiminta-aloilla omaksutun lähestymistavan kanssa, komission päätöksellä 2004/10/EY (17) perustettiin Euroopan pankkikomitea neuvoa-antavaksi komiteaksi avustamaan komissiota pankkialaa koskevan yhteisön lainsäädännön valmistelussa. Direktiivin 2000/12/EY sisältämät viittaukset neuvoa-antavan pankkikomitean neuvoa-antaviin tehtäviin olisi sen vuoksi poistettava.
(22)
Luottolaitosten vakavaraisuuden ja maksuvalmiuden valvonnassa käytettävien suhdelukujen seurannan osalta neuvoa-antavan pankkikomitean valtuudet eivät enää ole tarpeen omien varojen riittävyyttä koskevien sääntöjen yhdenmukaistamisen ja luottolaitosten maksuvalmiusriskinsä määrittämisessä ja hallinnassa käyttämien menetelmien kehittymisen vuoksi.
(23)
Koska valvontaviranomaisten välistä yhteistyötä ja tiedonvaihtoa on kehitetty merkittävästi erityisesti yhteisymmärryspöytäkirjojen avulla, komission ei enää ole tarpeen seurata säännöllisesti eräitä yksittäisiä valvontapäätöksiä eikä toimittaa niitä koskevia kertomuksia neuvoa-antavalle pankkikomitealle.
(24)
Euroopan pankkikomitean perustamisen ei pitäisi estää luottolaitosten eri sääntely- ja valvontaviranomaisten välistä muunlaista yhteistyötä eikä etenkään yhteistyötä komission päätöksellä 2004/5/EY (18) perustetussa Euroopan pankkivalvontaviranomaisten komiteassa.
(25)
Direktiivillä 91/675/ETY perustetun vakuutuskomitean tehtävänä on avustaa komissiota vakuutusdirektiivien mukaisten täytäntöönpanovaltuuksien käyttämisessä sekä etenkin vakuutusalalla tapahtuneen kehityksen edellyttämien teknisten muutosten tekemisessä; tällaiset toimenpiteet toteutetaan päätöksen 1999/468/EY mukaisesti.
(26)
Vakuutuskomitean on direktiivin 91/675/ETY mukaan lisäksi tutkittava kaikki kysymykset, jotka liittyvät vakuutusalaa koskevien yhteisön säännösten soveltamiseen, ja etenkin toimittava komission neuvonantajana valmisteltaessa lainsäädäntöehdotuksia, joita komissio aikoo esittää Euroopan parlamentille ja neuvostolle.
(27)
Jotta saadaan aikaan sisämarkkinat, joilla vakuutuksenottajilla ja edunsaajilla on asianmukainen suoja, sijoittautumisvapauden ja palvelujen tarjoamisen vapauden perusteella sisämarkkinoilla toimiviin vakuutusyrityksiin ja lisäeläkelaitoksiin sovelletaan yhteisön erityislainsäädäntöä. Sisämarkkinoiden moitteettoman toiminnan ja rahoitusalan vakauden varmistamiseksi tätä lainsäädäntöä olisi voitava nopeasti mukauttaa kyseisten alojen markkinoilla tapahtuviin muutoksiin, etenkin rahoituksellisten ja teknisten näkökohtien osalta.
(28)
Vakuutuskomitean tehtäviä olisi sen vuoksi mukautettava ja komitealle olisi annettava tämän mukaisesti uudeksi nimeksi ”Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitea”. Ammatillisten lisäeläkkeiden alalla Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitean ei kuitenkaan tulisi tarkastella työ- ja sosiaalilainsäädäntöön liittyviä asioita, kuten ammattieläkejärjestelmien organisointia, erityisesti pakollista jäsenyyttä ja työehtosopimusten tuloksia.
(29)
Direktiivin 91/675/ETY kattamien säädösten täytäntöönpanon edellyttämät toimenpiteet ovat laajakantoisia, ja ne olisi hyväksyttävä päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan mukaisesti.
(30)
Sen varmistamiseksi, että omaksuttu lähestymistapa on toimielinjärjestelmän ja lainsäädännön näkökulmasta johdonmukainen yhteisön muilla toiminta-aloilla omaksutun lähestymistavan kanssa, komission päätöksellä 2004/9/EY (19) perustettiin Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitea neuvoa-antavaksi komiteaksi avustamaan komissiota vakuutus- ja lisäeläkealalla. Direktiivissä 91/675/ETY olevat viittaukset vakuutuskomitean neuvoa-antaviin tehtäviin olisi sen vuoksi poistettava.
(31)
Direktiivillä 85/611/ETY perustettiin yhteissijoitusyritysten yhteyskomitea avustamaan komissiota helpottamalla säännöllisten keskustelujen avulla kyseisen direktiivin yhdenmukaista täytäntöönpanoa, tukemalla jäsenvaltioiden välisiä neuvotteluja sekä neuvomalla tarvittaessa komissiota kyseiseen direktiiviin tehtävistä muutoksista.
(32)
Yhteissijoitusyritysten yhteyskomitea toimii myös päätöksessä 1999/468/EY tarkoitettuna komiteamenettelyyn osallistuvana komiteana avustaessaan komissiota teknisten muutosten tekemisessä direktiiviin 85/611/ETY.
(33)
Neuvosto kehotti 3 päivänä joulukuuta 2002 komissiota ryhtymään toimenpiteisiin muun muassa sen tehtävän, joka koostuu neuvojen antamisesta komissiolle tämän käyttäessä täytäntöönpanovaltuuksiaan, siirtämiseksi yhteissijoitusyritysten yhteyskomitealta Euroopan arvopaperikomitealle.
(34)
Arvopaperialalla viime aikoina annetuissa direktiiveissä, erityisesti sisäpiirikaupoista ja markkinoiden manipuloinnista (markkinoiden väärinkäyttö) 28 päivänä tammikuuta 2003 annetussa Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivissä 2003/6/EY (20), jossa Euroopan arvopaperikomitealle annetaan tehtäväksi neuvoa komissiota tämän käyttäessä sääntelyvaltuuksiaan ja jonka mukaan muut sen työn järjestämiseen liittyvät näkökohdat vahvistetaan päätöksessä 2001/528/EY, vahvistetun sääntelymallin täytäntöönpanemiseksi täysimääräisesti on tarpeen kumota direktiivin 85/611/ETY 53 artiklan säännökset, joissa vahvistetaan nykyisen yhteissijoitusyritysten yhteyskomitean kokoonpano ja tehtävät sen toimiessa muuna kuin komiteamenettelyyn osallistuvana komiteana.
(35)
Euroopan arvopaperikomitean toimivaltuuksia olisi sen vuoksi nimenomaisesti laajennettava kattamaan sille direktiivissä 2003/6/EY annettujen valtuuksien lisäksi myös direktiivissä 85/611/ETY säädetyt tehtävät. Viimeksimainitun direktiivin täytäntöönpanon edellyttämät toimenpiteet ovat laajakantoisia, ja ne olisi hyväksyttävä päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan mukaisesti.
(36)
Näin ollen on tarpeen muuttaa direktiivejä 73/239/ETY, 85/611/ETY, 91/675/ETY, 92/49/ETY, 93/6/ETY, 94/19/EY, 98/78/EY, 2000/12/EY, 2001/34/EY, 2002/83/EY ja 2002/87/EY,
OVAT ANTANEET TÄMÄN DIREKTIIVIN:
I LUKU
PANKKIALAA KOSKEVIEN DIREKTIIVIEN 93/6/ETY, 94/19/EY JA 2000/12/EY MUUTTAMINEN
1 Artikla
Direktiivi 93/6/ETY
Poistetaan direktiivin 93/6/ETY 7 artiklan 9 kohdan kolmannesta virkkeestä sanat ”sekä pankkialan neuvoa-antavalle komitealle”.
2 Artikla
Direktiivi 94/19/EY
Korvataan direktiivin 94/19/EY 3 artiklan 1 kohdan kolmannessa alakohdassa sanat ”neuvoa-antava pankkikomitea” sanoilla ”Euroopan pankkikomitea”.
3 Artikla
Direktiivi 2000/12/EY
Muutetaan direktiivi 2000/12/EY seuraavasti:
1)
Korvataan 2 artiklan 4 kohta seuraavasti:
”4.
Komissio päättää 60 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun menettelyn mukaisesti 3 kohdan luetteloon tehtävistä muutoksista.”
2)
Korvataan 2 artiklan 5 kohdan kolmas alakohta seuraavasti:
”Muita kuin hiljattain mereltä vallatuille alueille perustettuja luottolaitoksia tai olemassa olevista, keskuslaitoksesta riippuvista tai toiminnastaan sille vastuussa olevista luottolaitoksista sulautumalla tai jakautumalla muodostuneita luottolaitoksia varten komissio voi 60 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun menettelyn mukaisesti antaa lisäsäännöksiä toisen kohdan soveltamisesta, mukaan lukien vapauttamista koskevien ensimmäisen kohdan säännösten kumoaminen, jos se katsoo, että sellaisten uusien laitosten liittämisellä, joita toisessa kohdassa säädetyt järjestelyt koskevat, saattaisi olla kielteinen vaikutus kilpailuun.”
3)
Korvataan 4 artikla seuraavasti:
”4 Artikla
Toimilupa
Jäsenvaltioiden on vaadittava, että luottolaitokset hankkivat toimiluvan ennen toimintansa aloittamista. Niiden on säädettävä toimiluvan edellytyksistä, jollei 5-9 artiklasta muuta johdu, ja ilmoitettava ne komissiolle.”
4)
Poistetaan 22 artiklan 9 kohdasta toinen virke.
5)
Poistetaan 22 artiklan 10 kohdasta toinen virke.
6)
Korvataan 23 artiklan 1 kohta seuraavasti:
”1.
Jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava komissiolle ja muiden jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille:
a)
toimiluvan myöntämisestä sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia;
b)
jos tällainen emoyritys hankkii sellaisen osuuden yhteisön luottolaitoksesta, että jälkimmäisestä tulee sen tytäryhtiö.
Jos toimilupa myönnetään sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia, yritysryhmän rakenne on eriteltävä ilmoituksessa, joka toimivaltaisen viranomaisen on tehtävä komissiolle 11 artiklan mukaisesti.”
7)
Korvataan 24 artiklan 2 kohdassa sanat ”neuvoa-antavalle pankkikomitealle” sanoilla ”Euroopan pankkikomitealle”.
8)
Korvataan 25 artiklan 3 kohta seuraavasti:
”3.
Komissio tarkastelee Euroopan pankkikomitean avustuksella 1 kohdassa tarkoitettujen neuvottelujen tulosta ja siitä johtuvaa tilannetta, sanotun kuitenkaan rajoittamatta perustamissopimuksen 300 artiklan 1 ja 2 kohdan soveltamista.”
9)
Korvataan 49 artiklan 2 kohdan kolmannessa virkkeessä sanat ”neuvoa-antavalle pankkikomitealle” sanoilla ”Euroopan pankkikomitealle”.
10)
Korvataan 52 artiklan 9 kohdan kolmas virke seuraavasti:
”Asianomainen toimivaltainen viranomainen toimittaa nämä tiedot muiden jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille.”
11)
Korvataan 56 a artiklan toisen alakohdan ensimmäisessä virkkeessä sanat ”Pankkialan neuvoa-antava komitea voi” sanoilla ”Komissio voi pyytää, että Euroopan pankkikomitea”.
12)
Poistetaan VI osasto.
13)
Korvataan 60 artiklan 2 kohta seuraavasti:
"2.
Komissiota avustaa komission päätöksellä 2004/10/EY (21) perustettu Euroopan pankkikomitea (jäljempänä ’komitea’).
(21) EUVL L 3, 7.1.2004, s. 36." 						
Jos tähän kohtaan viitataan, sovelletaan päätöksen 1999/468/EY 5 ja 7 artiklaa, ottaen huomioon mainitun päätöksen 8 artiklan säännökset.
Päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan 6 kohdassa tarkoitettu määräaika vahvistetaan kolmeksi kuukaudeksi.
Komitea vahvistaa työjärjestyksensä.
14)
Poistetaan 64 artiklan 2 kohdasta ja 64 artiklan 6 kohdasta sanat ”ja neuvoa-antavalle pankkikomitealle”.
II LUKU
VAKUUTUSTA JA LISÄELÄKKEITÄ KOSKEVIEN DIREKTIIVIEN 73/239/ETY, 91/675/ETY, 92/49/ETY, 98/78/EY JA 2002/83/EY MUUTTAMINEN
4 Artikla
Direktiivi 73/239/ETY
Muutetaan direktiivi 73/239/ETY seuraavasti:
”29 a Artikla
1. Jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava komissiolle ja muiden jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille:
a)
toimiluvan myöntämisestä sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia;
b)
jos tällainen emoyritys hankkii sellaisen osuuden yhteisön vakuutusyrityksestä, että jälkimmäisestä tulee sen tytäryhtiö.
2. Jos 1 kohdan a alakohdassa tarkoitettu toimilupa myönnetään sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia, yritysryhmän rakenne on eriteltävä ilmoituksessa, joka toimivaltaisen viranomaisen on tehtävä komissiolle.”
2) Korvataan 29 b artiklan 4 kohdan toinen alakohta seuraavasti:
”Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetuissa tapauksissa voidaan neuvottelujen aloittamisen lisäksi, päätöksen 1999/468/EY (22) 5 artiklassa tarkoitettua menettelyä noudattaen ja ottaen huomioon päätöksen 7 artiklan 3 kohdan ja 8 artiklan, milloin tahansa myös päättää, että jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten on rajoitettava tai lykättävä päätöksiään, jotka koskevat:
a)
toimilupahakemuksia, riippumatta siitä, ovatko ne vireillä päätöksen tekohetkellä vai onko ne pantu vireille sen jälkeen;
b)
kyseisen kolmannen maan lainsäädännön alaisten suorien tai välillisten emoyritysten suorittamia osuuksien hankintoja.”
5 Artikla
Direktiivi 91/675/ETY
Muutetaan direktiivi 91/675/ETY seuraavasti:
1) Korvataan direktiivin nimessä ilmaus ”vakuutuskomitea” ilmauksella ”Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitea”.
2) Korvataan 1 artikla seuraavasti:
”1 Artikla
1. Komissiota avustaa komission päätöksellä 2004/9/EY (23) perustettu Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitea, jäljempänä ’komitea’.
2. Komission päätöksellä 2004/6/EY (24) perustetun Euroopan vakuutus- ja lisäeläkevalvontaviranomaisten komitean puheenjohtaja osallistuu komitean kokouksiin tarkkailijana.
3. Komitea voi kutsua kokouksiinsa asiantuntijoita ja tarkkailijoita.
4. Komissio vastaa komitean sihteeristötehtävistä.
3) Korvataan 2 artikla seuraavasti:
”2 Artikla
Jos muuta ensivakuutusta kuin henkivakuutusta tai henkivakuutuksen ensivakuutusta, jälleenvakuutusta ja lisäeläkkeitä koskevissa säädöksissä komissiolle myönnetään valtuudet kyseisten säädösten sisältämien sääntöjen täytäntöönpanoon, sovelletaan menettelystä komissiolle siirrettyä täytäntöönpanovaltaa käytettäessä 28 päivänä kesäkuuta 1999 tehdyn neuvoston päätöksen 1999/468/EY (25) 5 ja 7 artiklaa, ottaen huomioon päätöksen 8 artiklan säännökset.
Päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan 6 kohdassa tarkoitettu määräaika vahvistetaan kolmeksi kuukaudeksi.
2. Komitea vahvistaa työjärjestyksensä.
4) Poistetaan 3 ja 4 artikla.
6 Artikla
Direktiivi 92/49/ETY
Korvataan direktiivin 92/49/ETY 40 artiklan 10 kohdan ensimmäisessä virkkeessä sanat ”antaa direktiivillä 91/675/ETY perustetulle vakuutuskomitealle kertomuksen, jossa on kunkin jäsenvaltion osalta niiden tapausten määrä ja laatu” sanoilla ”ilmoittaa Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitealle kunkin jäsenvaltion osalta niiden tapausten määrän ja laadun”.
7 Artikla
Direktiivi 98/78/EY
Muutetaan direktiivi 98/78/EY seuraavasti:
1) Korvataan 10 a artiklan 3 kohta seuraavasti:
”3.
Komissio tarkastelee Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitean avustuksella 1 kohdassa tarkoitettujen neuvottelujen tulosta ja siitä johtuvaa tilannetta, sanotun kuitenkaan rajoittamatta perustamissopimuksen 300 artiklan 1 ja 2 kohdan soveltamista.”
2) Korvataan 11 artiklan 5 kohta seuraavasti:
”5.
Komissio antaa viimeistään 1 päivänä tammikuuta 2006 kertomuksen tämän direktiivin soveltamisesta ja tarvittaessa enemmän yhdenmukaistamisen tarpeellisuudesta.”
8 Artikla
Direktiivi 2002/83/EY
Muutetaan direktiivi 2002/83/EY seuraavasti:
1)
Korvataan 46 artiklan 9 kohdan ensimmäisessä virkkeessä sanat ”komissio antaa vakuutuskomitealle kertomuksen, jossa on kunkin jäsenvaltion osalta niiden tapausten määrä ja laatu” sanoilla ”komissio ilmoittaa Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitealle kunkin jäsenvaltion osalta niiden tapausten määrän ja laadun”.
2)
Korvataan 58 artikla seuraavasti:
”58 Artikla
Jäsenvaltioiden ilmoitus komissiolle
Jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava komissiolle ja muiden jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille:
a)
toimiluvan myöntämisestä sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia;
b)
jos tällainen emoyritys hankkii sellaisen osuuden yhteisön vakuutusyrityksestä, että jälkimmäisestä tulee sen tytäryhtiö.
Jos a alakohdassa tarkoitettu toimilupa myönnetään sellaiselle suoralle tai välilliselle tytäryhtiölle, jonka yhteen tai useampaan emoyritykseen sovelletaan kolmannen maan lakia, yritysryhmän rakenne on eriteltävä ilmoituksessa, joka toimivaltaisen viranomaisen on tehtävä komissiolle ja muille toimivaltaisille viranomaisille.”
3)
Korvataan 65 artiklan 1 kohta seuraavasti:
”1.
Komissiota avustaa komission päätöksellä 2004/9/EY (26) perustettu Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitea.
(26) EUVL L 3, 7.1.2004, s. 34.”" 						
III LUKU
ARVOPAPERIALAA KOSKEVIEN DIREKTIIVIEN 85/611/ETY JA 2001/34/EY MUUTTAMINEN
9 Artikla
Direktiivi 85/611/ETY
Muutetaan direktiivi 85/611/ETY seuraavasti:
1)
Muutetaan 6 c artikla seuraavasti:
a)
Korvataan 9 kohdan toinen virke seuraavasti:
”Komissio antaa kahden vuoden välein tällaisia tapauksia käsittelevän kertomuksen.”
b)
Korvataan 10 kohdan toinen virke seuraavasti:
”Komissio antaa kahden vuoden välein tällaisia tapauksia käsittelevän kertomuksen.”
2)
Poistetaan 14 artiklan 6 kohdan toinen alakohta.
3)
Korvataan 21 artiklan 4 kohdan kolmas virke seuraavasti:
”Näistä tiedoista keskustellaan Euroopan arvopaperikomiteassa.”
4)
Korvataan 22 artiklan 4 kohdan kolmannen alakohdan neljäs virke seuraavasti:
”Näistä tiedonannoista voidaan keskustella Euroopan arvopaperikomiteassa.”
5)
Korvataan X jakson otsikko seuraavasti:
”Euroopan arvopaperikomitea”
6)
Poistetaan 53 artikla.
7)
Korvataan 53 a artikla seuraavasti:
”53 a Artikla
Tähän direktiiviin seuraavilla aloilla tehtävät tekniset muutokset hyväksytään 53 b artiklan 2 kohdassa tarkoitettua menettelyä noudattaen:
a)
määritelmien selventäminen sen varmistamiseksi, että tätä direktiiviä sovelletaan yhdenmukaisesti koko yhteisön alueella;
b)
sanaston mukauttaminen sekä määritelmien muotoilu yhteissijoitusyrityksistä ja niihin liittyvistä asioista myöhemmin annettavien säädösten mukaisesti.”
8)
Lisätään artikla seuraavasti:
”53 b Artikla
1. Komissiota avustaa komission päätöksellä 2001/528/EY (27) perustettu Euroopan arvopaperikomitea, jäljempänä ’komitea’.
Jos tähän kohtaan viitataan, sovelletaan päätöksen 1999/468/EY (28) 5 ja 7 artiklaa, ottaen huomioon päätöksen 8 artiklan säännökset.
Päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan 6 kohdassa tarkoitettu määräaika vahvistetaan kolmeksi kuukaudeksi.
3. Komitea vahvistaa työjärjestyksensä.
(27) EYVL L 191, 13.7.2001, s. 45, päätös sellaisena kuin se on muutettuna päätöksellä 2004/8/EY (EUVL L 3, 7.1.2004, s. 33)." 						
(28) EYVL L 184, 17.7.1999, s. 23.”" 						
10 Artikla
Direktiivi 2001/34/EY
Muutetaan direktiivi 2001/34/EY seuraavasti:
1)
Poistetaan 108 artikla.
2)
Korvataan 109 artikla seuraavasti:
”109 Artikla
1. Komissio antaa 6 päivänä kesäkuuta 2001 tehdyllä komission päätöksellä 2001/528/EY (29) perustetulle Euroopan arvopaperikomitealle, jos taloudellinen tilanne sitä edellyttää, toimenpide-ehdotuksensa 43 artiklan 1 kohdassa vahvistetun ennustettavan markkina-arvon vähimmäismäärän mukauttamiseksi.
Jos tähän kohtaan viitataan, sovelletaan menettelystä komissiolle siirrettyä täytäntöönpanovaltaa käytettäessä 28 päivänä kesäkuuta 1999 tehdyn neuvoston päätöksen 1999/468/EY (30) 5 ja 7 artiklaa, ottaen huomioon mainitun päätöksen 8 artikla.
Päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan 6 kohdassa säädetty määräaika vahvistetaan kolmeksi kuukaudeksi.
3. Komitea vahvistaa työjärjestyksensä.
(29) EYVL L 191, 13.7.2001, s. 45, päätös sellaisena kuin se on muutettuna päätöksellä 2004/8/EY (EUVL L 3, 7.1.2004, s. 33)." 						
(30) EYVL L 184, 17.7.1999, s. 23.”" 						
IV LUKU
FINANSSIRYHMITTYMISTÄ ANNETUN DIREKTIIVIN 2002/87/EY MUUTTAMINEN
11 Artikla
Direktiivi 2002/87/EY
Korvataan direktiivin 2002/87/EY 19 artiklan 2 kohta seuraavasti:
”2.
Komissio tarkastelee Euroopan pankkikomitean, Euroopan vakuutus- ja lisäeläkekomitean ja finanssiryhmittymäkomitean avustuksella 1 kohdassa tarkoitettujen neuvottelujen tulosta ja siitä johtuvaa tilannetta, sanotun kuitenkaan rajoittamatta perustamissopimuksen 300 artiklan 1 ja 2 kohdan soveltamista.”
V LUKU
LOPPUSÄÄNNÖKSET
12 Artikla
Täytäntöönpanotoimenpiteet
1. Täytäntöönpanotoimenpiteillä, jotka hyväksytään päätöksen 1999/468/EY 5 ja 7 artiklassa tarkoitettua menettelyä noudattaen, ottaen huomioon päätöksen 8 artiklan säännökset, ei saa muuttaa direktiivien keskeisiä säännöksiä.
2. Päätöksen 1999/468/EY 5 artiklan 6 kohdassa tarkoitettu määräaika vahvistetaan kolmeksi kuukaudeksi.
3. Jos perustamissopimuksessa määrättyjä, komissiolle siirrettyä täytäntöönpanovaltaa koskevia edellytyksiä muutetaan, komissio tarkastelee uudelleen tätä direktiiviä ja ehdottaa siihen tarvittaessa muutoksia. Tällainen uudelleentarkastelu on suoritettava joka tapauksessa 31 päivään joulukuuta 2007 mennessä.
13 Artikla
Saattaminen osaksi kansallista lainsäädäntöä
Jäsenvaltioiden on saatettava tämän direktiivin noudattamisen edellyttämät lait, asetukset ja hallinnolliset määräykset voimaan viimeistään 13 päivänä toukokuuta 2005.
Näissä jäsenvaltioiden antamissa säännöksissä on viitattava tähän direktiiviin tai niihin on liitettävä tällainen viittaus, kun ne virallisesti julkaistaan. Jäsenvaltioiden on säädettävä siitä, miten viittaukset tehdään.
14 Artikla
Voimaantulo
Tämä direktiivi tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.
15 Artikla
Osoitus
Tämä direktiivi on osoitettu kaikille jäsenvaltioille.
Tehty Strasbourgissa 9 päivänä maaliskuuta 2005.