ROZHODNUTÍ EVROPSKÉ CENTRÁLNÍ BANKY
ze dne 29. července 2014
o opatřeních týkajících se cílených dlouhodobějších refinančních operací
(ECB/2014/34)
(2014/541/EU)
RADA GUVERNÉRŮ EVROPSKÉ CENTRÁLNÍ BANKY,
s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie, a zejména na čl. 127 odst. 2 první odrážku této smlouvy,
s ohledem na statut Evropského systému centrálních bank a Evropské centrální banky, a zejména na čl. 3.1 první odrážku, článek 12.1, čl. 18.1 druhou odrážku a čl. 34.1 druhou odrážku tohoto statutu,
s ohledem na obecné zásady ECB/2011/14 ze dne 20. září 2011 o nástrojích a postupech měnové politiky Eurosystému, (1)
s ohledem na obecné zásady ECB/2013/4 ze dne 20. března 2013 o dodatečných dočasných opatřeních týkajících se refinančních operací Eurosystému a způsobilosti zajištění a o změně obecných zásad ECB/2007/9 (2),
vzhledem k těmto důvodům:
(1)
Podle článku 18.1 statutu Evropského systému centrálních bank a Evropské centrální banky mohou Evropská centrální banka (ECB) a národní centrální banky členských států, jejichž měnou je euro (dále jen „národní centrální banky“), provádět úvěrové operace s úvěrovými institucemi a ostatními účastníky trhu s tím, že úvěry jsou dostatečně zajištěny.
(2)
V rámci plnění svého mandátu v oblasti cenové stability Rada guvernérů dne 5. června 2014 rozhodla o zavedení opatření za účelem zlepšení fungování transmisního mechanismu měnové politiky prostřednictvím podpory poskytování úvěrů reálné ekonomice. Jedním z konkrétních opatření, které Rada guvernérů ve vztahu k tomuto cíli oznámila, bylo její rozhodnutí v období dvou let provést řadu cílených dlouhodobějších refinančních operací („targeted longer-term refinancing operations“ - „operace TLTRO“). Prováděním operací TLTRO se Rada guvernérů snaží podpořit poskytování úvěrů bankami nefinančnímu soukromému sektoru, tedy domácnostem a nefinančním podnikům, v členských státech, jejichž měnou je euro. Toto opatření se netýká poskytování úvěrů domácnostem na nákup rezidenčních nemovitostí. Úvěry domácnostem na nákup rezidenčních nemovitostí jsou tedy ze způsobilého poskytování úvěrů nefinančnímu soukromému sektoru v kontextu tohoto opatření vyňaty.
(3)
S cílem usnadnit účast institucím, které si z organizačních důvodů půjčují od Eurosystému za použití skupinové struktury, se zamýšlí, že účast na operacích TLTRO bude možná v rámci skupiny, tam, kde je pro skupinové zacházení dán institucionální základ. Skupinová účast bude uskutečňována prostřednictvím jednoho konkrétního člena skupiny a v souladu se stanovenými podmínkami. S cílem vyřešit otázky týkající se přerozdělení likvidity v rámci skupiny, je kromě toho zajištěno, že v případě skupin, které jsou zřízeny na základě úzkého propojení mezi členy, budou všichni členové skupiny muset svou účast ve skupině formálně písemně potvrdit.
(4)
Účastníci operací TLTRO podléhají výpůjčním limitům. Budou mít nárok na počáteční úvěrový příděl v rámci dvou operací TLTRO, které budou provedeny v září a v prosinci roku 2014. Částka, kterou si bude možné vypůjčit s ohledem na tento počáteční úvěrový příděl, bude stanovena na základě celkové nesplacené částky způsobilých úvěrů poskytnutých soukromému nefinančnímu sektoru k 30. dubnu 2014. Bez ohledu na to, zda se zúčastní operací TLTRO prováděných v roce 2014, budou mít účastníci nárok na dodatečné úvěrové příděly v rámci následujících šesti operací TLTRO, které budou prováděny v letech 2015 a 2016. Částky, které si lze na základě těchto dodatečných úvěrových přídělů vypůjčit, budou stanoveny na základě objemu způsobilých čistých úvěrů účastníka poskytnutých nefinančnímu soukromému sektoru, který se vypočte v souladu se stanovenými kritérii v průběhu pevně stanoveného období a který přesahuje určitou srovnávací částku. Při stanovení příslušné srovnávací částky usiluje Rada guvernérů o dosažení rovnováhy mezi potřebou zachovat cílený charakter opatření a cílem umožnit dostatečnou účast na těchto operacích tak, aby měly smysluplný dopad na transmisní mechanismus měnové politiky.
(5)
Po uplynutí 24 měsíců po každé TLTRO budou mít účastníci možnost splatit částky, které jim byly přiděleny, v souladu se stanoveným postupem.
(6)
Dosažení cílů operací TLTRO je posíleno požadavkem povinného předčasného splacení v září roku 2016, pokud způsobilé čisté úvěry účastníka, který si vypůjčil v rámci operací TLTRO, vypočtené v souladu s předepsanými kritérii v průběhu pevně stanoveného období, jsou nižší než příslušná srovnávací částka.
(7)
Instituce, které si přejí účastnit se operací TLTRO, podléhají určitým zpravodajským povinnostem. Vykázané údaje se použijí ke stanovení počátečních a dodatečných úvěrových přídělů, při výpočtu příslušné srovnávací částky, při výpočtu všech povinných předčasných splacení a pro sledování dopadů operací TLTRO. Dále se zamýšlí, že národní centrální banky, které vykazované údaje obdrží, mohou tyto údaje vzájemně sdělovat v rámci Eurosystému v rozsahu a na úrovni nezbytné pro řádné provedení a analýzu účinnosti rámce TLTRO. Za účelem přiměřené validace poskytnutých údajů lze shromážděné statistické údaje sdílet v rámci Eurosystému.
PŘIJALA TOTO ROZHODNUTÍ:
Článek 1
Definice
Pro účely tohoto rozhodnutí se rozumí:
1.
„referenčním měsícem přidělení“ poslední měsíc, za který jsou pro každý příděl operací TLTRO k dispozici údaje o způsobilých čistých úvěrech;
2.
„úvěrovou institucí“ úvěrová instituce ve smyslu dodatku 2 (Slovníček pojmů) k příloze I obecných zásad ECB/2011/14;
3.
„způsobilými úvěry“ úvěry nefinančním podnikům a domácnostem (včetně neziskových institucí sloužících domácnostem), které jsou rezidenty členských států, jejichž měnou je euro, s výjimkou úvěrů domácnostem na nákup rezidenčních nemovitostí a „rezidentem“ se pro tyto účely rozumí rezident ve smyslu článku 1 nařízení Rady (ES) č. 2533/98 (3);
4.
„způsobilými čistými úvěry“ se rozumí hrubé úvěry ve formě způsobilých úvěrů po odečtení splátek nesplacených částek způsobilých úvěrů v průběhu určitého období, jak je podrobně uvedeno v příloze II;
5.
„měnovou finanční institucí“ pojem definovaný v článku 1 nařízení Evropské centrlání banky (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32) (4);
6.
„kódem měnové finanční instituce“ jedinečný identifikační kód měnové finanční instituce na seznamu měnových finančních institucí, který vede a zveřejňuje ECB pro statistické účely v souladu s nařízením (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32);
7.
„nesplacené částky způsobilých úvěrů“ nesplacené způsobilé úvěry v rozvaze s výjimkou způsobilých úvěrů, které byly sekuritizovány nebo jinak převedeny bez odúčtování z rozvahy, jak je podrobně uvedeno v příloze II;
8.
„účastníkem“ protistrana způsobilá pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu v souladu s přílohou I obecných zásad ECB/2011/14, která podává nabídky v nabídkových řízeních TLTRO jako jednotlivý subjekt nebo jako vedoucí instituce za skupinu a na níž se vztahují všechna práva a povinnosti spojené s účastí v nabídkových řízeních TLTRO;
9.
„příslušnou národní centrální bankou“ národní centrální banka členského státu eurozóny, v němž je účastník usazen.
Článek 2
Cílené dlouhodobější refinanční operace
1. Eurosystém provede osm operací TLTRO v souladu s harmonogramem zveřejněným na internetových stránkách ECB.
2. Veškeré nesplacené operace TLTRO jsou splatné v pevně stanovený den zveřejněný na internetových stránkách ECB.
3. Operacemi TLTRO jsou:
a)
reverzní operace na poskytnutí likvidity;
b)
prováděné decentralizovaně národními centrálními bankami;
c)
prováděné prostřednictvím standardních nabídkových řízení a
d)
prováděné formou nabídkových řízení s pevně stanovenou sazbou.
4. Není-li v tomto rozhodnutí stanoveno jinak, uplatňují se ve vztahu k operacím TLTRO standardní podmínky, za nichž jsou národní centrální banky připraveny provádět úvěrové operace. Tyto podmínky zahrnují postupy provádění operací na volném trhu, kritéria pro určení způsobilosti protistran a zajištění pro účely úvěrových operací Eurosystému a sankce pro případ neplnění povinností protistrany, jež jsou vymezeny v obecných a dočasných právních rámcích pro refinanční operace a provedeny ve vnitrostátních smluvních nebo regulačních rámcích národních centrálních bank.
5. V případě rozporu mezi tímto rozhodnutím a obecnými zásadami ECB/2011/14, případně jiným právním aktem ECB, který stanoví právní rámec pro dlouhodobější refinanční operace, a/nebo jakýmkoli vnitrostátním opatřením, jež ho provádí na vnitrostátní úrovni, má přednost toto rozhodnutí.
Článek 3
Účast
1. Instituce se mohou operací TLTRO účastnit jako jednotlivé subjekty, jsou-li způsobilými protistranami pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu. Instituce, která se operací TLTRO účastní jako jednotlivý subjekt, se těchto operací nemůže účastnit v rámci skupiny.
2. Instituce se mohou operací TLTRO účastnit v rámci skupiny tak, že vytvoří skupinu TLTRO. Účast v rámci skupiny je relevantní pro účely výpočtu příslušných výpůjčních limitů a srovnávacích částek uvedených níže v článku 4 a související zpravodajské povinnosti vymezené níže v článku 8. Na účast v rámci skupiny se vztahují následující omezení:
a)
instituce nesmí být členem více než jedné skupiny TLTRO;
b)
instituce, která se operací TLTRO účastní v rámci skupiny, se jich nesmí účastnit jako jednotlivý subjekt;
c)
instituce, která byla ustanovena jako vedoucí instituce, je jediným členem skupiny TLTRO, která se smí účastnit nabídkových řízení TLTRO, a
d)
s výhradou odstavců 5 a 6 níže zůstane složení a vedoucí instituce skupiny TLTRO stejné pro všech osm operací TLTRO.
3. Pro účast na operacích TLTRO prostřednictvím skupiny TLTRO je třeba splnit následující podmínky.
a)
K 31. červenci 2014 musí každý člen skupiny:
i)
mít úzké propojení s jiným členem skupiny ve smyslu „úzkého propojení“ vymezeného ve slovníčku pojmů v příloze I obecných zásad ECB/2011/14, přičemž se má za to, že pojmy „protistrana“, „ručitel“, „emitent“ nebo „dlužník“ obsažené v definici tohoto pojmu odkazují na člena skupiny; nebo
ii)
držet povinné rezervy v Eurosystému v souladu s nařízením Evropské centrální banky (ES) č. 1745/2003 (ECB/2003/9) (5) nepřímo prostřednictvím jiného člena skupiny nebo bude využíván jiným členem skupiny pro nepřímé držení povinných rezerv v Eurosystému.
b)
Skupina určí jednoho člena skupiny jako vedoucí instituci skupiny. Vedoucí instituce musí být způsobilou prostistranou pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu.
c)
Všichni členové skupiny TLTRO musí být úvěrové instituce usazené v členských státech, jejichž měnou je euro, které splňují kritéria stanovená v odst. a) a b) oddílu 2.1 přílohy I obecných zásad ECB/2011/14.
d)
Vedoucí instituce zažádá o účast v rámci skupiny u své národní centrální banky v souladu s harmonogramem schváleným Radou guvernérů a zveřejněným na internetových stránkách ECB. Žádost musí obsahovat:
i)
název vedoucí instituce;
ii)
seznam kódů měnových finančních institucí a názvy všech institucí zahrnutých do skupiny TLTRO;
iii)
vysvětlení základu pro skupinovou žádost, včetně seznamu úzkých propojení a/nebo vztahů nepřímého držení minimálních rezerv mezi členy skupiny (přičemž se každý člen identifikuje svým kódem měnové finanční instituce).
iv)
v případě členů skupiny, na které se vztahuje odst. 3 písm. a) bod ii): písemné potvrzení od vedoucí instituce potvrzující, že každý člen její skupiny TLTRO učinil formální rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO, spolu s náležitými doklady prokazujícími, že příslušné písemné potvrzení vedoucí instituce bylo vyhotoveno oprávněnými osobami; existence platných dohod, jako například těch o nepřímém držení minimálních rezerv dle čl. 10 odst. 2 nařízení (ES) č. 1745/2009 (ECB/2003/9), umožňuje vedoucí instituci vydat nezbytné potvrzení ve vztahu k členům jeho skupiny TLTRO, pokud tyto dohody výslovně uvádějí, že se příslušní členové skupiny účastní operací Eurosystému na volném trhu výhradně prostřednictvím vedoucí instituce; příslušná národní centrální banka může ve spolupráci s národními centrálními bankami příslušných členů skupiny rozhodnout o provedení následné kontroly formální a věcné platnosti takového písemného potvrzení; a
v)
v případě členů skupiny, na které se vztahuje odst. 3 písm. a) bod i): 1) písemné potvrzení od každého takového člena o jeho formálním rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO; a 2) náležité doklady, potvrzené národní centrální bankou příslušného člena skupiny, prokazující, že toto formální rozhodnutí člena bylo učiněno na nejvyšší rozhodovací úrovni v rámci jeho korporátní struktury (jako například představenstvem nebo obdobným rozhodovacím orgánem) v souladu s jakýmikoli platnými právními předpisy.
e)
Vedoucí instituce obdržela potvrzení od své národní centrální banky, že skupina TLTRO byla uznána. Před vydáním potvrzení může příslušná národní centrální banka požadovat po vedoucí instituci poskytnutí jakýchkoli dodatečných informací relevantních pro posouzení potenciální skupiny TLTRO. Při hodnocení skupinové žádosti musí příslušná národní centrální banka zohlednit také hodnocení členů skupiny národními centrálními bankami, která mohou být nezbytná, jako např. ověření dokumentace poskytnuté v souladu s odst. 3 písm. d) výše.
Úvěrové instituce podléhající konsolidovanému dohledu, včetně poboček téže úvěrové instituce lze pro účely tohoto rozhodnutí též považovat za vhodné žadatele o uznání za skupinu TLTRO a jsou povinny dodržet omezení a podmínky stanovené tímto článkem obdobně. Toto ustanovení umožňuje vytváření skupin TLTRO mezi takovými institucemi, které jsou součástí stejného právního subjektu. Za účelem poskytnutí potvrzení, pokud jde o vytvoření nebo změnu ve složení skupiny TLTRO této povahy, se uplatní ustanovení odst. 3 písm. d) bodu iv) a odst. 6 písm. c) bodu ii) podbodu 4).
4. Pokud jedna nebo více institucí zahrnutých v žádosti o uznání za skupinu TLTRO nesplňuje podmínky stanovené v odstavci 3, může příslušná národní centrální banka žádost navrhované skupiny částečně zamítnout. V tomto případě se mohou instituce podávající žádost rozhodnout jednat jako skupina TLTRO v příslušně zredukovaném složení nebo od žádosti o uznání za TLTRO skupinu upustit.
5. Ve výjimečných případech, kdy jsou dány objektivní důvody, může Rada guvernérů rozhodnout odchýlit se od omezení a podmínek uvedených v odstavcích 2 a 3.
6. Aniž je dotčen odstavec 5 výše, může být složení skupiny uznané v souladu s odstavcem 3 měněno za následujících okolností:
a)
Člen skupiny bude ze skupiny TLTRO vyloučen pokud:
i)
ztratí postavení úvěrové instituce nebo
ii)
již nadále nesplňuje požadavky odst. 3 písm. a) a c).
V případech uvedených výše pod bodem i) nebo ii) je vedoucí instituce povinna oznámit své národní centrální bance změnu v postavení člena resp. členů své skupiny.
b)
Pokud vedoucí instituce ztratí způsobilost být protistranou pro operace měnové politiky Eurosystému na volném trhu, ztratí TLTRO skupina své uznání jako TLTRO skupina.
c)
Pokud ve vztahu ke skupině TLTRO vznikla další úzká propojení nebo nepřímá držení povinných minimálních rezerv v Eurosystému po 31. červenci 2014, lze složení skupiny TLTRO změnit, aby se umožnil vstup nového člena do skupiny TLTRO za předpokladu, že:
i)
vedoucí instituce požádá svou národní centrální banku o uznání změny ve složení skupiny TLTRO;
ii)
žádost obsahuje: 1) název vedoucí instituce, 2) seznam kódů měnových finančních institucí a názvy všech institucí, které mají být zahrnuty v novém složení skupiny TLTRO, 3) vysvětlení, na jakém základě se žádost podává, včetně seznamu změn v úzkých propojení a/nebo vztahů nepřímého držení minimálních rezerv mezi členy skupiny (přičemž se každý člen identifikuje svým kódem měnové finanční instituce); 4) v případě členů skupiny, na něž se vztahuje odst. 3 písm. a) bod ii): písemné potvrzení od vedoucí instituce potvrzující, že každý člen jeho skupiny TLTRO učinil formální rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO; existence platných dohod, jako například těch o nepřímém držení minimálních rezerv podle čl. 10 odst. 2 nařízení (ES) č. 1745/2003 (ECB/2003/9) umožňuje vedoucí instituci vydat nezbytné potvrzení ve vztahu k členům jeho skupiny TLTRO, pokud tyto dohody výslovně uvádějí, že se příslušní členové skupiny účastní operací Eurosystému na volném trhu výhradně prostřednictvím vedoucí instituce; příslušná národní centrální banka může ve spolupráci s národními centrálními bankami příslušných členů skupiny rozhodnout o provedení následné kontroly formální a věcné platnosti takového písemného potvrzení; a 5) v případě členů skupiny, na něž se vztahuje odst. 3 písm. a) bod i), písemné potvrzení od každého dalšího člena o jeho formálním rozhodnutí být členem předmětné skupiny TLTRO a neúčastnit se operací TLTRO jako jednotlivá protistrana nebo jako člen jiných skupin TLTRO a písemné potvrzení od každé instituce v rámci skupiny TLTRO (jak ve starém, tak i v novém složení skupiny TLTRO) o jejím formálním rozhodnutí, že souhlasí s novým složení skupiny TLTRO spolu s náležitými doklady, potvrzenými národní centrální bankou příslušného člena skupiny, jak je podrobně uvedeno v odst. 3 písm. d) bodu v) výše;
iii)
vedoucí instituce obdržela od své národní centrální banky potvrzení, že změněná skupina TLTRO byla uznána. Příslušná národní centrální banka může před vydáním svého potvrzení požadovat po vedoucí instituci, aby jí poskytla další informace relevantní pro zhodnocení nového složení skupiny TLTRO. Příslušná národní centrální banka musí při hodnocení skupinové žádosti zohlednit také hodnocení členů skupiny národními centrálními bankami, která mohou být nezbytná, jako např. ověření dokumentace poskytnuté v souladu s odst. 6 písm. c) bodem ii) výše.
7. Pokud nastala skutečnost, jež má za následek vyloučení člena skupiny, nebo pokud Rada guvernérů schválila změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavcem 5 nebo 6, uplatní se následující požadavky, nerozhodne-li Rada guvernérů jinak:
a)
vedoucí instituce se může účastnit operace TLTRO na základě nového složení své skupiny TLTRO nejdříve šest týdnů poté, co podala žádost o uznání změny ve složení skupiny své národní centrální bance a této žádosti bylo vyhověno;
b)
instituce, která již nadále není členem skupiny TLTRO, se nesmí účastnit žádné další operace TLTRO ani jednotlivě, ani jako člen jiné skupiny TLTRO, pokud nepodá novou žádost v souladu s odstavci 1, 3 nebo 6.
Článek 4
Výpůjční limity
1. Na účastníky operací TLTRO, ať již vystupují jednotlivě nebo jako vedoucí instituce skupiny TLTRO, se vztahují výpůjční limity. Výpůjční limity platné pro jednotlivé účastníky se vypočtou na základě údajů o úvěrech týkajících se nesplacených částek způsobilých úvěrů a způsobilých čistých úvěrů jednotlivého účastníka. Výpůjční limity platné pro vedoucí instituci skupiny TLTRO se vypočtou na základě agregovaných údajů o úvěrech týkajících se nesplacených částek způsobilých úvěrů a způsobilých čistých úvěrů všech členů skupiny TLTRO. V případě, že byly uznány změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavcem 5 nebo 6 článku 3, jsou veškeré následné výpočty výpůjčních limitů prováděny na základě rozvahových údajů nového složení skupiny TLTRO. Výpůjční limity platné pro každého účastníka ve vztahu ke každé operaci TLTRO představují horní hranici nabídek pro každého takového účastníka a uplatní se pravidla platná pro nabídky přesahující horní hranici nabídek stanovená v oddíle 5.1.4 přílohy I obecných zásad ECB/2011/14.
2. Ve dvou po sobě jdoucích operacích TLTRO, které mají být provedeny v září a v prosinci 2014, je každý účastník oprávněn vypůjčit si částku, která v souhrnu nepřesáhne počáteční úvěrový příděl TLTRO. Počáteční úvěrový příděl TLTRO každého účastníka se rovná 7 % celkového objemu jeho nesplacených způsobilých úvěrů k 30. dubnu 2014. Příslušné technické výpočty jsou popsány v příloze I. Jakýkoliv nevyužitý počáteční úvěrový příděl TLTRO nebude v žádné následující operaci TLTRO k dispozici.
3. Ve vztahu ke každé následující operaci TLTRO prováděné čtvrtletně v průběhu období od března 2015 do června 2016 má každý účastník nárok na dodatečný úvěrový příděl TLTRO. Dodatečný úvěrový příděl TLTRO každého účastníka se rovná vyššímu z následujících čísel: i) nule a ii) trojnásobku úhrnných způsobilých čistých úvěrů účastníka poskytnutých mezi 1. květnem 2014 a příslušným referenčním datem přidělení nad srovnávací částku stanovenou v souladu s odstavcem 4 níže, po odečtení částky vypůjčené dříve v rámci operací TLTRO, které byly provedeny v období od března 2015. Příslušné technické výpočty jsou popsány v příloze I.
4. Srovnávací částka účastníka se určí na základě způsobilých čistých úvěrů v období dvanácti měsíců od 1. května 2013 do 30. dubna 2014 („referenční období pro srovnávací částku“) následovně:
a)
V případě účastníků, kteří vykázali kladné hodnoty způsobilých čistých úvěrů v referenčním období pro srovnávací částku, nebo účastníků, kteří byli založeni po 1. květnu 2013, platí srovnávací částka nula.
b)
V případě účastníků, kteří vykázali záporné hodnoty způsobilých čistých úvěrů v referenčním období pro srovnávací částku, bude srovnávací částka vypočtena určením průměrných měsíčních způsobilých čistých úvěrů každého účastníka v referenčním období pro srovnávací částku a tato průměrná hodnota bude znásobena počtem měsíců uplynulých mezi 30. dubnem 2014 a koncem referenčního měsíce přidělení. Tento vzorec se uplatní pro referenční měsíce přidělení až do dubna 2015 včetně. Poté zůstane srovnávací částka beze změny na hodnotě dosažené k 30. dubnu 2015. Příslušné technické výpočty jsou popsány v příloze I.
Článek 5
Úroky
Úroková sazba platná pro operace TLTRO je pevně stanovena po celou dobu každé operace jako sazba hlavních refinančních operací uplatňovaná v době vyhlášení nabídkového řízení v souvislosti s příslušnou operací TLTRO, plus pevné rozpětí 10 bazických bodů. Úroky jsou splatné zpětně při splatnosti operace, nebo při předčasném splacení, jak je stanoveno v článcích 6 a 7.
Článek 6
Předčasné splacení
1. Po uplynutí 24 měsíců po každé operaci TLTRO mají účastníci možnost TLTRO ukončit nebo snížit jejich objem před splatností.
2. Termíny předčasného splacení jsou stanoveny v šestiměsíčních intervalech na dny, které se shodují se dnem vypořádání hlavní refinanční operace Eurosystému, v termínech, které budou dále specifikovány Eurosystémem.
3. Aby bylo možné využít postupu předčasného splacení, oznámí účastník příslušné národní centrální bance, že hodlá plnit v rámci postupu předčasného splacení v termínu daném pro předčasné splacení, a to alespoň jeden týden před takovým dnem předčasného splacení.
4. Oznámení podle odstavce 3 se pro účastníka stává závazným týden přede dnem předčasného splacení, který je v něm určen. Pokud účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou v rámci postupu předčasného splacení do dne splatnosti, může to mít za následek finanční postih uvedený v oddíle 1 dodatku 6 k příloze I obecných zásad ECB/2011/14. Ustanovení tohoto oddílu, která se uplatňují v případě porušení pravidel týkajících se nabídkových řízení, se uplatní, jestliže účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou ke dni předčasného splacení. Uložením finančního postihu není dotčeno právo příslušné národní centrální banky použít prostředky nápravy stanovené pro případ neplnění v příloze II obecných zásad ECB/2011/14.
Článek 7
Povinné předčasné splacení
1. Účastníci operací TLTRO, jejichž úhrnné způsobilé čisté úvěry v období od 1. května 2014 do 30. dubna 2016 jsou k 30. dubnu 2016 pod pro ně platnou srovnávací částkou, jsou povinni splatit své počáteční a dodatečné výpůjčky v rámci operací TLTRO v plné výši k 29. září 2016, nestanoví-li Eurosystém jiné datum. Technické výpočty jsou popsány v příloze I.
2. Pokud celkové výpůjčky účastníka ve vztahu k jeho dodatečnému úvěrovému přídělu v rámci operací TLTRO prováděných od března 2015 do června 2016 přesáhnou dodatečný úvěrový příděl vypočtený k referenčnímu měsíci přidělení - dubnu 2016, je částka přesahující dodatečné výpůjčky splatná ke dni 29. září 2016, nestanoví-li Eurosystém jiné datum. Technické výpočty jsou popsány v příloze I.
3. V případech, kde byly uznány změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavcem 5 nebo 6 článku 3, je výpočet pro účely povinného předčasného splacení vedoucí instituce (včetně platné srovnávací částky) prováděn na základě rozvahových údajů nového složení s ohledem na veškeré výpůjčky, ať již byly uskutečněny před nebo po změně skupiny TLTRO.
4. Příslušná národní centrální banka oznámí svým účastníkům, že podléhají povinnému předčasnému splacení nejpozději 31. srpna 2016, nestanoví-li Eurosystém jiné datum. Oznámení o povinném předčasném splacení zaslané národní centrální bankou podle tohoto článku 7 nebo článku 9 níže nepředstavuje oznámení o případu neplnění.
5. Pokud účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou v rámci postupu povinného předčasného splacení do dne splatnosti, může to mít za následek finanční postih uvedený v oddíle 1 dodatku 6 k příloze I obecných zásad ECB/2011/14. Ustanovení tohoto oddílu, která se uplatňují v případě porušení pravidel týkajících se nabídkových řízení, se uplatní, jestliže účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou ke dni povinného předčasného splacení. Uložením finančního postihu není dotčeno právo příslušné národní centrální banky použít prostředky nápravy stanovené pro případ neplnění uvedené v příloze II obecných zásad ECB/2011/14, jestliže účastník úplně nebo částečně nevypořádá částku splatnou v rámci postupu povinného předčasného splacení ke dni splacení.
Článek 8
Zpravodajská povinnost
1. Účastníci operací TLTRO předloží řádně vyplněné formuláře pro poskytování informací svým národním centrálním bankám v souladu s:
a)
předepsaným obsahem a časovým rámcem schváleným Radou guvernérů a zveřejněným na internetových stránkách ECB; a
b)
obecnými zásadami podrobněji popsanými v příloze II.
2. Pojmy užívané ve formuláři pro poskytování informací mají stejný význam jako pojmy definované v nařízení (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32).
3. Účastníci jsou při plnění zpravodajské povinnosti, které podléhají v souladu s odstavcem 1, povinni uplatňovat příslušné minimální standardy pro přenos, přesnost, pojmovou shodu a opravy stanovené v příloze IV nařízení (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32).
4. Jestliže se instituce účastní operace TLTRO a dokud má nesplacený úvěr na základě TLTRO, je povinna čtvrtletně předkládat vyplněné formuláře pro poskytování informací v souladu s odstavcem 1 do září 2018, popřípadě do úplného předčasného splacení.
5. Účastníci předloží formuláře pro poskytování informací vztahující se k referenčnímu období pro srovnávací částku před první účastí na operaci TLTRO ve lhůtách pro zaslání vyplněných formulářů pro poskytování informací příslušné národní centrální bance, které jsou zveřejněny na internetových stránkách ECB.
6. Vedoucí instituce skupin TLTRO předloží formuláře pro poskytování informací odrážející agregované údaje všech členů skupiny TLTRO. Národní centrální banka vedoucí instituce nebo národní centrální banka člena skupiny TLTRO ve spolupráci s národní centrální bankou vedoucí instituce může požadovat, aby jí vedoucí instituce předložila neagregované údaje za každého jednotlivého člena skupiny.
7. V případě, že byly uznány změny ve složení skupiny TLTRO v souladu s odstavci 5 nebo 6 článku 3, předloží vedoucí instituce formuláře pro poskytování informací pro účely určení příslušného úvěrového přídělu a příslušné srovnávací částky s ohledem na nové složení skupiny TLTRO, a to ve lhůtách pro zaslání vyplněných formulářů pro poskytování informací příslušné národní centrální bance, zveřejněných na internetových stránkách ECB.
8. Účastníci na operacích TLTRO jsou povinni zajistit každoroční přezkum správnosti údajů vykázaných v souladu s odstavcem 1. Tento přezkum může být proveden i externím auditorem v rámci ročního auditu. Namísto zapojení externího auditora mohou účastníci využít rovnocenná opatření schválená Eurosystémem. Národní centrální banka účastníka musí být informována o výsledku tohoto přezkumu, přičemž tento výsledek přezkumu bude v případě, že se jedná o skupinovou účast na TLTRO, sdílen s národními centrálními bankami členů skupiny TLTRO. Podrobné výsledky přezkumu provedeného dle tohoto odstavce se na žádost poskytnou národní centrální bance účastníka a v případě, že se jedná o skupinovou účast, jsou následně sdíleny s národními centrálními bankami členů skupiny.
9. Informace o složení skupin TLTRO budou uchovávány v Databázi rejstříku institucí a přidružených společností (Register of Institutions and Affiliates Database (RIAD)).
Článek 9
Neplnění zpravodajské povinnosti
1. Pokud účastník nesplní zpravodajskou povinnost uloženou v článku 8 výše:
a)
v případech, kdy účastník nevykáže údaje pro výpočet výpůjčních limitů ať již pro počáteční nebo pro dodatečný úvěrový příděl v příslušné lhůtě, stanoví se výpůjční limity na nulu; a
b)
v případech, kdy účastník nevykáže údaje nutné pro účely posouzení, zda se uplatní povinné předčasné splacení a pro výpočet příslušných splátek, stane se splatnou celková částka výpůjček ve vztahu ke všem operacím TLTRO.
Před uplatněním opatření dle tohoto odstavce musí být dotčenému účastníku dána možnost podat vysvětlení, pokud se domnívá, že neplnění bylo způsobeno okolnostmi mimo jeho kontrolu.
2. Ustanovením odstavce 1 nejsou dotčeny sankce, které mohou být uloženy v souladu s rozhodnutím ECB/2010/10 (6) v souvislosti se zpravodajskou povinností stanovenou nařízením (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32).
3. V případě, že jsou v předložených údajích ve formulářích pro poskytování informací zjištěny chyby a jsou oznámeny účastníkem nebo národní centrální bankou, posoudí Eurosystém dopad předmětné chyby a učiní vhodná opatření, přičemž může požadovat povinné předčasné splacení.
Článek 10
Vstup v platnost
Toto rozhodnutí vstupuje v platnost dnem zveřejnění.
Ve Frankfurtu nad Mohanem dne 29. července 2014.
EIROPAS CENTRĀLĀS BANKAS LĒMUMS
(2014. gada 29. jūlijs)
par pasākumiem attiecībā uz ilgāka termiņa refinansēšanas mērķoperācijām
(ECB/2014/34)
(2014/541/ES)
EIROPAS CENTRĀLĀS BANKAS PADOME,
ņemot vērā Līgumu par Eiropas Savienības darbību un jo īpaši tā 127. panta 2. punkta pirmo ievilkumu,
ņemot vērā Eiropas Centrālo banku sistēmas un Eiropas Centrālās bankas Statūtus un jo īpaši to 3.1. panta pirmo ievilkumu, 12.1. pantu, 18.1. panta otro ievilkumu un 34.1. panta otro ievilkumu,
ņemot vērā 2011. gada 20. septembra Pamatnostādni ECB/2011/14 par Eurosistēmas monetārās politikas instrumentiem un procedūrām (1),
ņemot vērā 2013. gada 20. marta Pamatnostādni ECB/2013/4 par papildu pagaidu pasākumiem attiecībā uz Eurosistēmas refinansēšanas operācijām un nodrošinājuma atbilstību, kā arī grozījumiem Pamatnostādnē ECB/2007/9 (2),
tā kā:
(1)
Saskaņā ar Eiropas Centrālo banku sistēmas un Eiropas Centrālās bankas Statūtu 18.1. pantu Eiropas Centrālā banka (ECB) un to dalībvalstu valsts centrālās bankas, kuru valūta ir euro (tālāk tekstā - “NCB”), var veikt kredītoperācijas ar kredītiestādēm un citiem tirgus dalībniekiem, aizdodot pret atbilstošu nodrošinājumu.
(2)
2014. gada 5. jūnijā, īstenojot savu uzdevumu nodrošināt cenu stabilitāti, ECB Padome nolēma ieviest pasākumus monetārās politikas transmisijas mehānisma darbības uzlabošanai, veicinot reālās tautsaimniecības kreditēšanu. Viens konkrēts pasākums, par kuru ECB Padome paziņoja saistībā ar šo mērķi, bija tās lēmums veikt vairākas ilgāka termiņa refinansēšanas mērķoperācijas (ITRMO) divu gadu laikā. ECB Padomes mērķis, veicot ITRMO, ir veicināt banku veikto nefinanšu privātā sektora, t. i., mājsaimniecību un nefinanšu sabiedrību, kreditēšanu tajās dalībvalstīs, kuru valūta ir euro. Nav paredzēts, ka šis pasākums attieksies uz mājsaimniecību kreditēšanu mājokļa iegādei. Atbilstošie aizdevumi nefinanšu privātajam sektoram šā pasākuma kontekstā tādējādi izslēdz aizdevumus mājsaimniecībām mājokļa iegādei.
(3)
Lai nodrošinātu to iestāžu dalību, kuras organizatorisku iemeslu dēļ aizņemas no Eurosistēmas ar grupas struktūras starpniecību, paredzams, ka dalība ITRMO būs iespējama grupā, ja pastāv institucionāls pamats grupas izveidošanai. Grupas dalība tiks veikta caur vienu konkrētu grupas dalībnieku un saskaņā ar paredzētajiem noteikumiem. Turklāt, lai risinātu jautājumus par likviditātes sadalījumu grupas dalībnieku starpā, tiek nodrošināts, ka tad, ja grupas ir izveidotas, pamatojoties uz ciešām saiknēm dalībnieku starpā, visiem grupas dalībniekiem rakstiski oficiāli jāapstiprina sava dalība grupā.
(4)
ITRMO dalībniekiem tiks piemēroti aizņemšanās ierobežojumi. Tiem būs tiesības uz sākotnējo aizņemšanās kvotu attiecībā uz divām 2014. gada septembrī un decembrī veiktajām ITRMO. Summa, ko varēs aizņemties attiecībā uz šo sākotnējo kvotu, tiks noteikta, pamatojoties uz to atbilstošo aizdevumu, kurus dalībnieks ir izsniedzis nefinanšu privātajam sektoram, kopējo atlikumu 2014. gada 30. aprīlī. Neatkarīgi no tā, vai dalībnieki ir piedalījušies 2014. gadā veiktajās ITRMO, tie būs tiesīgi uz papildu aizņemšanās kvotām attiecībā uz nākamajām sešām ITRMO 2015. un 2016. gadā. Summas, ko var aizņemties attiecībā uz šīm papildu kvotām, tiks noteiktas, pamatojoties uz dalībnieka nefinanšu privātajam sektoram izsniegto atbilstošo neto aizdevumu apjomu, ko aprēķina fiksētam periodam saskaņā ar noteiktiem kritērijiem un kas pārsniedz konkrētu etalonsummu. Nosakot piemērojamo etalonsummu, ECB Padome cenšas ievērot līdzsvaru starp nepieciešamību saglabāt pasākuma mērķtiecīgo veidu un mērķi veicināt pietiekamu dalību šajās operācijās, lai radītu vērā ņemamu ietekmi uz monetārās politikas transmisijas mehānismu.
(5)
Sākot ar 24 mēnešiem pēc katras ITRMO, dalībniekiem būs iespēja atmaksāt noteiktajā kārtībā piešķirtās summas.
(6)
ITRMO mērķi tiek pastiprināti ar obligātās pirmstermiņa atmaksas prasību 2016. gada septembrī, ja ITRMO aizņēmušos dalībnieku izsniegtais atbilstošo neto aizdevumu apjoms, kas aprēķināts fiksētam periodam saskaņā ar noteiktiem kritērijiem, ir zemāks par piemērojamo etalonsummu.
(7)
Iestādes, kuras vēlas piedalīties ITRMO, tiks pakļautas konkrētām pārskatu sniegšanas prasībām. Sniegtos datus izmantos sākotnējo un papildu aizņemšanās kvotu noteikšanai, piemērojamās etalonsummas aprēķināšanai, jebkuras obligātās pirmstermiņa atmaksas aprēķināšanai un ITRMO ietekmes monitoringam. Turpmāk paredzēts, ka sniegto datu saņēmēja NCB var apmainīties ar tiem Eurosistēmā tādā apjomā un līmenī, kāds nepieciešams, lai pienācīgi īstenotu un analizētu ITRMO regulējuma efektivitāti. Sniegto datu pienācīgai pārbaudei var veikt savākto statistikas datu apmaiņu Eurosistēmas ietvaros.
IR PIEŅĒMUSI ŠO LĒMUMU.
1. pants
Definīcijas
Šajā lēmumā piemēro šādas definīcijas:
1)
“piešķīruma atsauces mēnesis” ir pēdējais mēnesis, par kuru ir pieejami atbilstošo neto aizdevumu apjoma dati katram ITRMO piešķīrumam;
2)
“kredītiestāde” ir kredītiestāde, kas definēta Pamatnostādnes ECB/2011/14 I pielikuma 2. papildinājumā (“Terminu skaidrojums”);
3)
“atbilstošie aizdevumi” ir aizdevumi nefinanšu sabiedrībām un mājsaimniecībām (t. sk. mājsaimniecības apkalpojošām bezpeļņas organizācijām), kuras ir to dalībvalstu rezidenti, kuru valūta ir euro, izņemot aizdevumus mājsaimniecībām mājokļa iegādei, un terminam “rezidents” šajā kontekstā ir tāda nozīme, kā noteikts Padomes Regulas (EK) Nr. 2533/98 (3) 1. pantā;
4)
“atbilstošo neto aizdevumu apjoms” ir bruto aizdevumi atbilstošo aizdevumu veidā, atskaitot atbilstošo aizdevumu atlikuma atmaksas maksājumus konkrētajā laika posmā, kā noteikts II pielikumā;
5)
“monetārā finanšu iestāde (MFI)” ir termins, kas ir definēts Eiropas Centrālās bankas Regulas (EK) Nr. 25/2009 (ECB/2008/32) (4) 1. pantā;
6)
“MFI kods” nozīmē MFI unikālo identifikācijas kodu, kas minēts MFI sarakstā statistikas mērķiem, kuru uztur un publicē ECB saskaņā ar Regulu (EK) Nr. 25/2009 (ECB/2008/32);
7)
“atbilstošo aizdevumu atlikumi” nozīmē neatmaksātos atbilstošos aizdevumus bilancē, izņemot atbilstošos aizdevumus, kas vērtspapīroti vai citādi nodoti, neizslēdzot tos no bilances, kā tālāk paskaidrots II pielikumā;
8)
“dalībnieks” ir darījuma partneris, kas ir tiesīgs piedalīties Eurosistēmas atklātā tirgus operācijās saskaņā ar Pamatnostādnes ECB/2011/14 I pielikumu, kas iesniedz pieteikumus ITRMO izsoļu procedūrās individuāli vai kā vadošā iestāde grupā un kam ir visas tiesības un visi pienākumi saistībā ar tā dalību ITRMO izsoļu procedūrās;
9)
“attiecīgā NCB” ir tās eurozonas dalībvalsts NCB, kurā dalībnieks ir dibināts.
2. pants
Ilgāka termiņa refinansēšanas mērķoperācijas
1. Eurosistēma veic astoņas ITRMO saskaņā ar ECB interneta vietnē publicēto laika grafiku.
2. Visu ITRMO atlikumu atmaksas termiņš iestājas noteiktā datumā, ko publicē ECB interneta vietnē.
3. ITRMO ir:
a)
likviditāti nodrošinošās reversās operācijas;
b)
ko decentralizēti veic NCB;
c)
ar standartizsoļu palīdzību; un
d)
kā fiksētas procentu likmes izsoles procedūras.
4. ITRMO piemēro standarta nosacījumus, saskaņā ar kuriem NCB ir gatavas veikt kredītoperācijas, ja vien šajā lēmumā nav noteikts citādi. Šie nosacījumi ietver atklātā tirgus operāciju veikšanas procedūras, kritērijus, kas nosaka darījuma partneru un nodrošinājuma atbilstību Eurosistēmas kredītoperācijām, un sankcijas, ko piemēro darījuma partneru saistību neizpildes gadījumā, kā noteikts vispārējā un pagaidu tiesiskajā regulējumā, ko piemēro refinansēšanas operācijām, un kā to ieviesušas NCB līgumos un/vai regulatīvajā nacionālajā regulējumā.
5. Šis lēmums ir noteicošs gadījumā, ja rodas jebkādas pretrunas starp šo lēmumu un Pamatnostādni ECB/2011/14 kopā ar citiem ECB tiesību aktiem, kas nosaka ilgāka termiņa refinansēšanas operāciju tiesisko regulējumu un/vai kopā ar jebkādiem nacionāliem tā ieviešanas pasākumiem valsts līmenī.
3. pants
Dalība
1. Iestādes var piedalīties ITRMO individuāli, ja tās ir Eurosistēmas atklātā tirgus operāciju atbilstoši darījuma partneri. Iestāde, kas piedalās ITRMO individuāli, nevar piedalīties grupā.
2. Iestādes var piedalīties ITRMO grupā, izveidojot ITRMO grupu. Dalība grupā ir saistoša aprēķinot piemērojamos aizņemšanās limitus un etalonsummas, kas noteiktas 4. pantā, un nosakot ar tiem saistītos pārskatu sniegšanas pienākumus, kā paredzēts 8. pantā. Dalībai grupā ir sekojoši ierobežojumi:
a)
iestāde nedrīkst piedalīties vairāk kā vienā ITRMO grupā;
b)
iestāde, kas piedalās ITRMO grupā, nedrīkst piedalīties individuāli;
c)
iestāde, kas iecelta par vadošo iestādi, ir vienīgā ITRMO grupas dalībniece, kas drīkst piedalīties ITRMO izsoļu procedūrās; un
d)
ITRMO grupas sastāvs un vadošā iestāde paliek nemainīga visās astoņās ITRMO, ievērojot 5. un 6. punkta nosacījumus.
3. Lai piedalītos ITRMO ar ITRMO grupas palīdzību, jāizpilda tālāk minētie nosacījumi.
a)
Sākot ar 2014. gada 31. jūliju, katram grupas dalībniekam:
i)
jāuztur ar citu grupas dalībnieku cieša saikne tādā nozīmē, kādā “cieša saikne” ir definēta Pamatnostādnes ECB/2011/14 I pielikuma terminu skaidrojumā, un atsauces uz “darījuma partneri”, “garantijas devēju”, “emitentu” vai “parādnieku” jāsaprot kā tādas, kas norāda uz grupas dalībnieku; vai
ii)
jātur obligātās rezerves Eurosistēmā saskaņā ar Eiropas Centrālās bankas Regulu (EK) Nr. 1745/2003 (ECB/2003/9) (5) netieši, izmantojot citu grupas dalībnieku, vai pašam jābūt cita grupas dalībnieka izmantotam obligāto rezervju netiešai turēšanai Eurosistēmā.
b)
Grupa ieceļ vienu grupas dalībnieku par grupas vadošo iestādi. Vadošā iestāde ir Eurosistēmas atklātā tirgus operāciju atbilstošs darījuma partneris.
c)
Visi ITRMO grupas dalībnieki ir dalībvalstīs, kuru valūta ir euro, dibinātas kredītiestādes, kas atbilst Pamatnostādnes ECB/2011/14 I pielikuma 2.1. sadaļas a) un b) apakšpunktā noteiktajiem kritērijiem.
d)
Vadošā iestāde piesakās grupas dalībai savā NCB, ievērojot ECB Padomes apstiprinātos un ECB interneta vietnē publicētos termiņus. Pieteikumā norāda:
i)
vadošās iestādes nosaukumu;
ii)
MFI kodu sarakstu un visu ITRMO grupā iekļaujamo iestāžu nosaukumus;
iii)
paskaidrojumu par grupas pieteikuma pamatojumu, t. sk. grupas dalībnieku starpā pastāvošo ciešo saikņu un/vai rezervju netiešās turēšanas attiecību sarakstu (identificējot katru dalībnieku ar tā MFI kodu);
iv)
ja uz grupas dalībniekiem attiecas 3. punkta a) apakšpunkta ii) punkts: vadošās iestādes rakstisku apstiprinājumu, apliecinot, ka katrs tās ITRMO grupas loceklis ir pieņēmis oficiālu lēmumu kļūt par attiecīgās ITRMO grupas dalībnieku un nepiedalīties ITRMO kā individuālam darījuma partnerim vai kā citu ITRMO grupu dalībniekam, kopā ar atbilstošu apliecinājumu tam, ka attiecīgo vadošās iestādes rakstisko apstiprinājumu ir parakstījuši pienācīgi pilnvaroti pārstāvji; tādu spēkā esošu vienošanos esamība kā vienošanās par netiešu obligāto rezervju turēšanu saskaņā ar Regulas (EK) Nr. 1745/2003 (ECB/2003/9) 10. panta 2. punktu ļauj vadošajai iestādei veikt nepieciešamo sertifikāciju attiecībā uz tās ITRMO grupas dalībniekiem, ja šajās vienošanās ir nepārprotami noteikts, ka attiecīgie dalībnieki piedalās Eurosistēmas atklātā tirgus operācijās vienīgi ar vadošās iestādes starpniecību; attiecīgā NCB sadarbībā ar attiecīgo grupas dalībnieku NCB var nolemt ex post pārbaudīt šā rakstiskā apstiprinājuma formu un saturu tā spēkā esamības noskaidrošanai; un
v)
ja uz grupas dalībniekiem attiecas 3. punkta a) apakšpunkta i) punkts: 1) katra dalībnieka rakstisku apstiprinājumu par tā oficiālu lēmumu kļūt par attiecīgās ITRMO grupas dalībnieku un nepiedalīties ITRMO kā individuālam darījuma partnerim vai kā citu ITRMO grupu dalībniekam; un 2) attiecīgā grupas dalībnieka NCB apstiprinātu atbilstošu apliecinājumu tam, ka šis oficiālais lēmums tika pieņemts dalībnieka korporatīvās struktūras augstākajā lēmumu pieņemšanas līmenī (tādā kā padome vai līdzvērtīga lēmējinstitūcija) saskaņā ar visiem piemērojamo tiesību aktu vai dibināšanas dokumentu noteikumiem.
e)
Vadošā iestāde ir saņēmusi savas NCB apstiprinājumu, ka ITRMO grupa par tādu ir atzīta. Pirms apstiprinājuma izsniegšanas attiecīgā NCB var pieprasīt no vadošās iestādes sniegt jebkādu papildu informāciju, kas ir svarīga potenciālās ITRMO grupas novērtējumam. Izvērtējot grupas pieteikumu, attiecīgajai NCB jāņem vērā arī grupas dalībnieku NCB novērtējumi, kas var būt nepieciešami, piemēram, saskaņā ar 3. punkta d) apakšpunktu iesniegtās dokumentācijas pārbaudes apliecinājumi.
Šajā lēmumā kredītiestādes, uz kurām attiecas konsolidētā uzraudzība, t. sk. šo pašu kredītiestāžu filiāles, var tikt uzskatītas par piemērotiem kandidātiem ITRMO grupas atzīšanai, un tām mutatis mutandis jāievēro šajā pantā noteiktie ierobežojumi un nosacījumi. Ar šo tiek nodrošināta ITRMO grupu veidošana to institūciju starpā, kas ietilpst vienas juridiskās personas sastāvā. Apstiprinājuma sniegšanai sakarā ar šāda veida ITRMO grupas izveidošanu vai sastāva pārmaiņām piemēro 3. punkta d) apakšpunkta iv) punkta un 6. punkta c) apakšpunkta ii) punkta 4. apakšpunkta noteikumus.
4. Ja viena vai vairākas no ITRMO grupas atzīšanas pieteikumā minētajām iestādēm neatbilst 3. punktā minētajiem nosacījumiem, attiecīgā NCB var daļēji noraidīt ierosinātās grupas pieteikumu. Šādā gadījumā pieteikuma iesniedzējas iestādes lemj par ITRMO grupas darbību attiecīgi samazinātā sastāvā vai par ITRMO grupas atzīšanas pieteikuma atsaukšanu.
5. Izņēmuma gadījumos, pastāvot objektīvam pamatojumam, ECB Padome var lemt par atkāpšanos no 2. un 3. punktā minētajiem ierobežojumiem un nosacījumiem.
6. Neskarot 5. punktā minēto, saskaņā ar 3. punktu Eurosistēmas atzītās grupas sastāvs var mainīties šādos apstākļos:
a)
ITRMO grupas dalībnieks tiek izslēgts no tās sastāva, ja:
i)
tas zaudē kredītiestādes statusu; vai
ii)
ja tas vairs neatbilst 3. punkta a) un c) apakšpunkta prasībām.
Iepriekš i) un ii) punktā minētajā gadījumā vadošajai iestādei jāpaziņo savai NCB par tās grupas dalībnieku statusa pārmaiņām.
b)
Ja vadošā iestāde zaudē savu atbilstību kā Eurosistēmas monetārās politikas atklātā tirgus operāciju darījuma partnere, ITRMO grupa zaudē savu atzīto ITRMO grupas statusu.
c)
Ja papildu ciešās saiknes vai obligāto rezervju netiešais turējums Eurosistēmā ITRMO grupas dalībnieku starpā ir izveidots pēc 2014. gada 31. jūlija, ITRMO grupas sastāvs var mainīties, lai ļautu jauna dalībnieka pievienošanos ITRMO grupai, ar nosacījumu, ka:
i)
vadošā iestāde griežas savā NCB, lai atzītu pārmaiņas ITRMO grupas sastāvā;
ii)
pieteikumā norāda: 1) vadošās iestādes nosaukumu; 2) MFI kodu sarakstu un visu ITRMO grupas jaunajā sastāvā iekļaujamo iestāžu nosaukumus; 3) paskaidrojumu par grupas pieteikuma pamatojumu, t. sk. grupas dalībnieku starpā pastāvošo ciešo saikņu un/vai rezervju netiešās turēšanas attiecību pārmaiņu sarakstu (identificējot katru dalībnieku ar tā MFI kodu); 4) ja uz grupas dalībniekiem attiecas 3. punkta a) apakšpunkta ii) punkts: vadošās iestādes rakstisku apstiprinājumu, apliecinot, ka katrs tās ITRMO grupas loceklis ir pieņēmis oficiālu lēmumu kļūt par attiecīgās ITRMO grupas dalībnieku un nepiedalīties ITRMO kā individuālam darījuma partnerim vai kā citu ITRMO grupu dalībniekam, kopā ar atbilstošu apliecinājumu tam, ka attiecīgo vadošās iestādes rakstisko apstiprinājumu ir parakstījuši pienācīgi pilnvaroti pārstāvji; tādu spēkā esošu vienošanos esamība kā vienošanās par netiešu obligāto rezervju turēšanu saskaņā ar Regulas (EK) Nr. 1745/2003 (ECB/2003/9) 10. panta 2. punktu ļauj vadošajai iestādei veikt nepieciešamo sertifikāciju attiecībā uz tās ITRMO grupas dalībniekiem, ja šajās vienošanās ir nepārprotami noteikts, ka attiecīgie dalībnieki piedalās Eurosistēmas atklātā tirgus operācijās vienīgi ar vadošās iestādes starpniecību; attiecīgā NCB sadarbībā ar attiecīgo grupas dalībnieku NCB var nolemt ex post pārbaudīt šā rakstiskā apstiprinājuma formu un saturu tā spēkā esamības noskaidrošanai; un 5) ja uz grupas dalībnieku attiecas 3. punkta a) apakšpunkta i) punkts: katra papildu dalībnieka rakstisku apstiprinājumu par tā oficiālu lēmumu kļūt par attiecīgas ITRMO grupas dalībnieku un nepiedalīties ITRMO kā individuālam darījuma partnerim vai kā citu ITRMO grupu dalībniekam, un katras iestādes, kas ir ITRMO grupas dalībniece (kas ietilpst gan iepriekšējā, gan jaunajā sastāvā) rakstisku apstiprinājumu par tās oficiālu lēmumu par piekrišanu jaunajam ITRMO grupas sastāvam kopā ar atbilstošu apliecinājumu, ko apstiprināja attiecīgā grupas dalībnieka NCB, kā tas aprakstīts iepriekš 3. punkta d) apakšpunkta v) punktā;
iii)
vadošā iestāde ir saņēmusi savas NCB apstiprinājumu, ka ITRMO grupa ar mainīto sastāvu par tādu ir atzīta. Pirms apstiprinājuma izsniegšanas attiecīgā NCB var pieprasīt no vadošās iestādes sniegt jebkādu papildu informāciju, kas ir svarīga ITRMO grupas jaunā sastāva novērtējumam. Izvērtējot grupas pieteikumu, attiecīgajai NCB jāņem vērā arī grupas dalībnieku NCB novērtējumi, kas var būt nepieciešami, piemēram, saskaņā ar 6. punkta c) apakšpunkta ii) punktu iesniegtās dokumentācijas pārbaudes apliecinājumi.
7. Ja ir notikuši fakti, kas izraisa grupas dalībnieka izslēgšanu, vai ECB Padome ir apstiprinājusi pārmaiņas ITRMO grupas sastāvā saskaņā ar 5. vai 6. punktu, sekojošas prasības tiek piemērotas, ja vien ECB nav nolēmusi citādi:
a)
vadošā iestāde var piedalīties ITRMO, pamatojoties uz tās ITRMO grupas jauno sastāvu, pirmo reizi sešu nedēļu laikā pēc tam, kad šī vadošā iestāde iesniedz NCB apstiprinātu pieteikumu grupas sastāva pārmaiņu atzīšanai;
b)
iestāde, kura vairs nav ITRMO dalībniece, nevar turpmāk piedalīties jebkādā ITRMO individuāli vai kā citas ITRMO grupas dalībniece, ja vien tā neiesniedz jaunu pieteikumu saskaņā ar 1., 3. vai 6. punktu.
4. pants
Aizņemšanās limiti
1. Dalībai ITRMO individuāli vai kā ITRMO grupas vadošajai iestādei piemēro aizņemšanās limitus. Individuālam dalībniekam piemērojamus aizņemšanās limitus aprēķina, pamatojoties uz aizņēmumu datiem par individuālā dalībnieka atbilstošo aizdevumu atlikumu summām un atbilstošo neto aizdevumu apjomu. ITRMO grupas vadošajai iestādei piemērojamus aizņemšanās limitus aprēķina, pamatojoties uz apkopotajiem aizdevumu datiem attiecībā uz visu ITRMO grupas dalībnieku atbilstošo aizdevumu atlikumu summām un atbilstošo neto aizdevumu apjomu. Ja ITRMO grupas sastāva pārmaiņas ir apstiprinātas saskaņā ar 3. panta 5. vai 6. punktu, visi nākamie aizņemšanās limitu aprēķini tiek veikti, pamatojoties uz ITRMO grupas jaunā sastāva bilances datiem. Uzskatāms, ka katram dalībniekam piemērojamie aizņemšanās limiti attiecībā uz katru ITRMO ir katra šāda dalībnieka maksimālais pieteikuma limits, un tiem piemēro noteikumus, kas saskaņā ar Pamatnostādnes ECB/2011/14 I pielikuma 5.1.4. punktu ir piemērojami pieteikumiem, kuri pārsniedz maksimālo pieteikuma limitu.
2. Divās turpmākajās ITRMO, kas notiks 2014. gada septembrī un decembrī, katrs dalībnieks ir tiesīgs aizņemties summu, kas kopā nepārsniedz sākotnējo ITRMO aizņemšanās kvotu. Katra dalībnieka sākotnējā ITRMO aizņemšanās kvota atbilst 7 % no tā kopējā atbilstošo aizdevumu atlikumu summas 2014. gada 30. aprīlī. Attiecīgie tehniskie aprēķini ir izklāstīti I pielikumā. Neizmantotās sākotnējās ITRMO aizņemšanās kvotas nav pieejamas nākamajās ITRMO.
3. Katrā no nākamajām ITRMO, kas tiks veiktas ik ceturksni no 2015. gada marta līdz 2016. gada jūnijam, katram dalībniekam ir tiesības uz papildu ITRMO aizņemšanās kvotu. Katra dalībnieka papildu ITRMO aizņemšanās kvota ir vienāda ar lielāko no sekojošajiem apjomiem: i) nulli vai ii) trīskāršu šā dalībnieka kopējo atbilstošo neto aizdevumu apjomu laikā no 2014. gada 1. maija līdz attiecīgā piešķīruma atsauces datumam, kas pārsniedz etalonsummu, ko nosaka saskaņā ar turpmāk minēto 4. punktu, un atņemot jebkādu summu, kas ir iepriekš aizņemta ITRMO, kas notiks pēc 2015. gada marta. Attiecīgie tehniskie aprēķini ir izklāstīti I pielikumā.
4. Dalībnieka etalonsummu nosaka, pamatojoties uz atbilstošo neto aizdevumu apjomu 12 mēnešu periodā no 2013. gada 1. maija līdz 2014. gada 30. aprīlim (tālāk tekstā - “etalonsummas atsauces periods”), šādi:
a)
dalībniekiem, kuri ziņo par pozitīvu atbilstošo neto aizdevumu apjomu etalonsummas atsauces periodā, vai dalībniekiem, kas ir dibināti pēc 2013. gada 1. maija, piemērojamā etalonsumma ir nulle;
b)
dalībniekiem, kuri ziņo par negatīvu atbilstošo neto aizdevumu apjomu etalonsummas atsauces periodā, etalonsummu aprēķina, nosakot katram dalībniekam mēneša vidējo atbilstošo neto aizdevumu apjomu etalonsummas atsauces periodā un reizinot šo vidējo apjomu ar mēnešu skaitu no 2014. gada 30. aprīļa līdz piešķīruma atsauces mēneša beigām. Šo formulu piemēro piešķīruma atsauces mēnešiem līdz 2015. gada aprīlim ieskaitot. Pēc tam etalonsumma paliek nemainīga un atbilst vērtībai, kas sasniegta 2015. gada 30. aprīlī. Attiecīgie tehniskie aprēķini ir izklāstīti I pielikumā.
5. pants
Procenti
ITRMO piemērotā procentu likme tiek fiksēta visam attiecīgās operācijas laikam saskaņā ar galveno refinansēšanas operāciju likmi, kas ir spēkā izsoles paziņojuma laikā attiecībā uz atbilstošo ITRMO, tai pievienojot fiksētu 10 bāzes punktu starpību. Procentus attiecīgi maksā operācijas termiņa beigās vai pēc pirmstermiņa atmaksas, kā noteikts 6. un 7. pantā.
6. pants
Pirmstermiņa atmaksa
1. Kad pagājuši 24 mēneši pēc katras ITRMO, dalībniekiem ir iespēja samazināt ITRMO summu vai pabeigt ITRMO summas atmaksu pirms termiņa.
2. Pirmstermiņa atmaksas datumu nosaka ar sešu mēnešu periodiskumu dienā, kas sakrīt ar Eurosistēmas galveno refinansēšanas operāciju norēķinu dienu, datumos, kurus tālāk nosaka Eurosistēma.
3. Lai izmantotu pirmstermiņa atmaksas procedūru, vismaz vienu nedēļu pirms šādas pirmstermiņa atmaksas datuma dalībnieks informē attiecīgo NCB par to, ka tas vēlas veikt atmaksu pirmstermiņa atmaksas datumā, izmantojot pirmstermiņa atmaksas procedūru.
4. 3. punktā minētais paziņojums dalībniekam kļūst saistošs nedēļu pirms tajā norādītā pirmstermiņa atmaksas datuma. Ja dalībnieks līdz noteiktajam pirmstermiņa atmaksas datumam nav pilnībā vai daļēji norēķinājies par summu, kas jāmaksā saskaņā ar pirmstermiņa atmaksas procedūru, tam var tikt uzlikts Pamatnostādnes ECB/2011/14 I pielikuma 6. papildinājuma 1. sadaļā noteiktais naudas sods. Ja dalībnieks nav pilnībā vai daļēji norēķinājies par summu, kas jāmaksā attiecīgajā pirmstermiņa atmaksas datumā, piemēro minētās sadaļas normas par izsoles operāciju noteikumu pārkāpumiem. Naudas soda piemērošana neierobežo attiecīgās NCB tiesības izmantot saistību neizpildes gadījumam noteiktos tiesiskās aizsardzības līdzekļus, kas izklāstīti Pamatnostādnes ECB/2011/14 II pielikumā.
7. pants
Obligātā pirmstermiņa atmaksa
1. ITRMO dalībniekiem, kuru kopējais atbilstošais neto aizdevumu apjoms laikā no 2014. gada 1. maija līdz 2016. gada 30. aprīlim ir mazāks par tiem piemērojamo etalonsummu 2016. gada 30. aprīlī, ir pilnībā jāatmaksā to sākotnējie un papildu ITRMO aizņēmumi līdz 2016. gada 29. septembrim, ja vien Eurosistēma nav noteikusi alternatīvu datumu. Tehniskie aprēķini ir izklāstīti I pielikumā.
2. Ja dalībnieka kopējie aizņēmumi attiecībā uz tā papildu kvotu ITRMO, kas veiktas no 2015. gada marta līdz 2016. gada jūnijam, pārsniedz papildu kvotu, kas aprēķināta piešķīruma atsauces mēnesim 2016. gada aprīlī, tam līdz 2016. gada 29. septembrim jāatmaksā šāda papildu aizņemšanās pārsnieguma summa, ja vien Eurosistēma nav noteikusi alternatīvu datumu. Tehniskie aprēķini ir izklāstīti I pielikumā.
3. Ja ITRMO grupas sastāva pārmaiņas ir atzītas saskaņā ar 3. panta 5. vai 6. punktu, vadošās iestādes obligātās pirmstermiņa atmaksas (t. sk. piemērojamās etalonsummas) aprēķini tiek veikti, pamatojoties uz jaunā sastāva bilances datiem attiecībā uz visiem aizņēmumiem, kas veikti pirms vai pēc ITRMO grupas sastāva pārmaiņām.
4. Attiecīgā NCB informē savus dalībniekus, kuriem jāveic obligātā pirmstermiņa atmaksa, vēlākais 2016. gada 31. augustā, ja vien Eurosistēma nav noteikusi alternatīvu datumu. Paziņojums par obligāto pirmstermiņa atmaksu, kuru NCB sniedz saskaņā ar 7. vai 9. pantu, nav paziņojums par saistību neizpildi.
5. Ja dalībnieks līdz noteiktajam atmaksas datumam nav pilnībā vai daļēji norēķinājies par summu, kas jāmaksā saskaņā ar obligātās pirmstermiņa atmaksas procedūru, tam var tikt uzlikts Pamatnostādnes ECB/2011/14 I pielikuma 6. papildinājuma 1. sadaļā noteiktais naudas sods. Ja dalībnieks nav pilnībā vai daļēji norēķinājies par summu, kas jāmaksā obligātās pirmstermiņa atmaksas datumā, piemēro minētās sadaļas normas par izsoles operāciju noteikumu pārkāpumiem. Naudas soda uzlikšana neskar NCB tiesības izmantot saistību neizpildes gadījumam noteiktos tiesiskās aizsardzības līdzekļus, kas izklāstīti Pamatnostādnes ECB/2011/14 II pielikumā, ja dalībnieks nav daļēji vai pilnībā atmaksājis obligātās pirmstermiņa atmaksas summu līdz atmaksas datumam.
8. pants
Pārskatu sniegšanas prasības
1. ITRMO dalībnieki iesniedz pareizi aizpildītas pārskatu veidlapas attiecīgajai NCB, ievērojot:
a)
ECB Padomes apstiprinātās un ECB interneta vietnē publicētās satura un termiņu prasības; un
b)
II pielikumā noteiktās vadlīnijas.
2. Pārskata veidlapā izmantotos terminus saprot kā atsauci uz tiem terminiem, kuri definēti Regulā (EK) Nr. 25/2009 (ECB/2008/32).
3. Izpildot pārskatu sniegšanas prasības, kurām dalībnieki ir pakļauti saskaņā ar 1. punktu, dalībnieki jāpiemēro Regulas (EK) Nr. 25/2009 (ECB/2008/32) IV pielikumā noteiktie minimālie datu nosūtīšanas, precizitātes, konceptuālās atbilstības un pārskatīšanas standarti.
4. Ja iestāde piedalās ITRMO, tik ilgi, kamēr tai ir neatmaksāts aizņēmums saistībā ar ITRMO, tai ir pienākums iesniegt aizpildītas datu pārskatu veidlapas attiecīgi saskaņā ar 1. punktu katru ceturksni līdz 2018. gada septembrim vai līdz pilnīgai pirmstermiņa atmaksai.
5. Dalībnieki iesniedz pārskatu veidlapas par etalonsummas atsauces periodu pirms pirmās piedalīšanās ITRMO, ievērojot termiņus, kas publicēti ECB interneta vietnē attiecībā uz aizpildītu pārskatu veidlapu nosūtīšanu attiecīgajai NCB.
6. ITRMO grupu vadošās iestādes iesniedz datu pārskatu veidlapas, atspoguļojot apkopotus datus par visiem ITRMO grupas dalībniekiem. Vadošās iestādes NCB vai ITRMO grupas dalībnieka NCB, saskaņojot to ar vadošās iestādes NCB, ir tiesīga pieprasīt, lai vadošā iestāde iesniedz neapkopotus datus par katru atsevišķu grupas dalībnieku.
7. Ja ITRMO grupas sastāva pārmaiņas ir atzītas saskaņā ar 3. panta 5. vai 6. punktu, vadošā iestāde iesniedz pārskatu veidlapas, lai noteiktu attiecīgu aizņemšanās kvotu un piemērojamo etalonsummu, kas atspoguļo ITRMO grupas jauno sastāvu, ievērojot termiņus, kas publicēti ECB interneta vietnē attiecībā uz aizpildītu pārskatu veidlapu nosūtīšanu attiecīgajai NCB.
8. ITRMO dalībniekiem ir pienākums katru gadu pārbaudīt to datu pareizību, kas sniegti saskaņā ar 1. punktu. To var veikt ārējais revidents gada audita ietvaros. Dalībnieki ārējā revidenta iesaistīšanas vietā var veikt līdzvērtīgus pasākumus, ko apstiprina Eurosistēma. Dalībnieka NCB informē par šīs pārbaudes rezultātiem, un ITRMO grupas dalības gadījumā tos sniedz ITRMO grupas dalībnieku NCB. Pēc dalībnieka NCB pieprasījuma saskaņā ar šo punktu veiktās pārbaudes detalizētus rezultātus sniedz minētajai NCB, un grupas dalības gadījumā tos pēc tam sniedz grupas dalībnieku NCB.
9. Ziņas par ITRMO grupu sastāvu tiks glabātas Iestāžu un filiāļu datubāzu reģistrā (RIAD) un izplatītas Eurosistēmā.
9. pants
Pārskatu sniegšanas prasību neizpilde
1. Ja dalībnieks neizpilda 8. pantā noteiktās pārskatu sniegšanas prasības:
a)
aizņemšanās limits ir “nulle”, ja līdz attiecīgā termiņa beigām dalībnieks nav sniedzis datus aizņemšanās limita aprēķinam sākotnējai vai papildu kvotai; un
b)
visu ITRMO pilnā aizņēmumu summa kļūst maksājama, ja dalībnieks nav sniedzis datus novērtējumam par to, vai ir piemērojama obligātā pirmstermiņa atmaksa, un attiecīgo maksājumu aprēķinam, ja tas ir nepieciešams.
Pirms šajā punktā minēto pasākumu uzsākšanas attiecīgajam dalībniekam tiek dota iespēja sniegt paskaidrojumus, ja tas uzskata, ka neatbilstību izraisīja ārpus tā esoši apstākļi.
2. Šā panta 1. punkta noteikumi neskar nekādas sankcijas, kas var tikt piemērotas saskaņā ar Lēmumu ECB/2010/10 (6) attiecībā uz Regulā (EK) Nr. 25/2009 (ECB/2008/32) noteiktajiem pārskatu sniegšanas pienākumiem.
3. Ja iesniegtajās pārskatu veidlapās sniegtajos datos dalībnieks vai NCB konstatē kļūdas un paziņo par tām, Eurosistēma novērtē attiecīgās kļūdas ietekmi un veic nepieciešamās darbības, t. sk. iespēju pieprasīt obligātu pirmstermiņa atmaksu.
10. pants
Stāšanās spēkā
Šis lēmums stājas spēkā tā publicēšanas dienā.
Frankfurtē pie Mainas, 2014. gada 29. jūlijā