NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) č. 1151/2014
ze dne 4. června 2014,
kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU, pokud jde o regulační technické normy týkající se informací, jež mají být oznamovány při výkonu práva usazování a volného pohybu služeb
(Text s významem pro EHP)
EVROPSKÁ KOMISE,
s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,
s ohledem na směrnici Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU ze dne 26. června 2013 o přístupu k činnosti úvěrových institucí a o obezřetnostním dohledu nad úvěrovými institucemi a investičními podniky, o změně směrnice 2002/87/ES a zrušení směrnic 2006/48/ES a 2006/49/ES (1), a zejména na čl. 35 odst. 5, čl. 36 odst. 5 a čl. 39 odst. 4 uvedené směrnice,
vzhledem k těmto důvodům:
(1)
Informace v oznámeních poskytovaných úvěrovými institucemi by měly být dostatečně podrobné, aby příslušné orgány členského státu, v němž byly povoleny, mohly posoudit, zda je správní struktura a finanční situace uvedených úvěrových institucí přiměřená k výkonu činností plánovaných na území jiného členského státu, v němž mají v úmyslu vykonávat činnost, a aby se příslušné orgány hostitelského členského státu mohly připravit na dohled nad uvedenými úvěrovými institucemi.
(2)
Pro účely jasného rozlišení mezi počátečními oznámeními, oznámeními v důsledku změn údajů v počátečním oznámení a oznámeními týkajícími se plánovaným ukončením provozu pobočky je nezbytné definovat některé používané technické pojmy.
(3)
Za účelem zachování přiměřeného rozsahu informací, které mají být oznámeny, by měly být příslušným orgánům předávány pouze informace, jež jsou relevantní pro posouzení počátečního oznámení. Počáteční oznámení by mělo obsahovat údaje identifikující pobočku a úvěrovou instituci, která má v úmyslu tuto pobočku zřídit, jakož i údaje pro posouzení plánu činností zamýšlených úvěrovou institucí. Tyto údaje by měly obsahovat finanční prognózy na příští tři roky, aby příslušné orgány mohly zajistit, že činnosti pobočky v budoucnosti nenaruší řádný stav finanční situace úvěrové instituce. Tyto údaje by měly rovněž zahrnovat informace o míře a rozsahu ochrany poskytované zákazníkům pobočky.
(4)
Pokud má úvěrová instituce v úmyslu vykonávat jednu nebo více investičních služeb a činností ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 2 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2004/39/ES (2) v jiném členském státě, měly by být příslušným orgánům domovského členského státu oznámeny konkrétní informace o organizační struktuře pobočky. Tyto informace by měly uvádět podrobnosti o interních opatřeních zajišťujících dodržování požadavků stanovených v uvedené směrnici, aby příslušné orgány mohly posoudit přiměřenost organizační struktury pobočky ve vztahu k zamýšleným investičním službám a činnostem.
(5)
V případě změn údajů v pasovém oznámení pobočky, včetně ukončení činnosti pobočky, potřebují příslušné orgány domovského a hostitelského členského státu aktualizované informace, aby mohly v rámci svých pravomocí a příslušných povinností učinit informované rozhodnutí.
(6)
Toto nařízení by rovněž mělo upravit oznámení úvěrových institucí týkající se výkonu činností v hostitelském členském státě prostřednictvím poskytování přeshraničních služeb. Vzhledem k povaze přeshraničních služeb se příslušné orgány hostitelských členských států často setkávají s nedostatkem informací o operacích prováděných v jejich jurisdikci, a proto je důležité podrobně specifikovat, které informace mají být oznamovány.
(7)
Ustanovení tohoto nařízení jsou úzce propojena, protože se zabývají oznámeními souvisejícími s výkonem práva na usazování a volným pohybem služeb. Za účelem zajištění souladu mezi uvedenými ustanoveními, která by měla vstoupit v platnost současně, a usnadnění komplexního pohledu a jednoduchého přístupu k nim osobám, na něž se tyto povinnosti vztahují, včetně investorů, kteří nejsou rezidenty Unie, je žádoucí zařadit některé regulační technické normy požadované směrnicí 2013/36/EU do jediného nařízení.
(8)
Ustanovení tohoto nařízení je třeba vykládat v souladu s ustanoveními prováděcího nařízení Komise (EU) č. 926/2014 (3).
(9)
Toto nařízení vychází z návrhů regulačních technických norem, které Komisi předložil Evropský orgán dohledu (Evropský orgán pro bankovnictví - EBA).
(10)
Orgán EBA uskutečnil otevřené veřejné konzultace o návrzích regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v bankovnictví zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 (4),
PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:
Článek 1
Předmět
Toto nařízení stanoví informace, jež mají být oznamovány při výkonu práva usazování a volného pohybu služeb v souladu s čl. 35 odst. 5, čl. 36 odst. 5 a čl. 39 odst. 4 směrnice 2013/36/EU.
Článek 2
Definice
Pro účely tohoto nařízení se rozumí:
1)
„pasovým oznámením pobočky“ oznámení podané v souladu s čl. 35 odst. 1 směrnice 2013/36/EU úvěrovou institucí, která hodlá zřídit pobočku na území jiného členského státu, příslušným orgánům jejího domovského členského státu;
2)
„oznámením o změně údajů pobočky“ oznámení podané v souladu s čl. 36 odst. 3 směrnice 2013/36/EU úvěrovou institucí příslušným orgánům jejího domovského a hostitelského členského státu, uvádějící změnu údajů sdělovaných podle čl. 35 odst. 2 písm. b), c) nebo d) uvedené směrnice;
3)
„pasovým oznámením služeb“ oznámení podané v souladu s čl. 39 odst. 1 směrnice 2013/36/EU úvěrovou institucí, která hodlá vykonávat volný pohyb služeb tím, že bude na území jiného členského státu poprvé vykonávat činnost, které instituce podává příslušným orgánům svého domovského členského státu.
Článek 3
Pasové oznámení pobočky
1. Prostřednictvím pasového oznámení pobočky se oznamují tyto údaje:
a)
název a adresa úvěrové instituce a název a zamýšlené sídlo pobočky;
b)
plán činností podle odstavce 2.
2. Plán činností podle odst. 1 písm. b) obsahuje tyto informace:
a)
druhy plánované obchodní činnosti včetně těchto informací:
i)
hlavní cíle a obchodní strategie pobočky a vysvětlení, jakým způsobem bude pobočka přispívat ke strategii instituce, případně její skupiny,
ii)
seznam činností v příloze I směrnice 2013/36/EU, které úvěrová instituce hodlá vykonávat v hostitelském členském státě,
iii)
informace o tom, které činnosti budou představovat hlavní činnost v hostitelském členském státě, včetně plánovaného data zahájení každé hlavní činnosti,
iv)
popis cílových klientů a protistran;
b)
organizační uspořádání pobočky včetně těchto informací:
i)
popis organizační struktury pobočky, včetně funkčních a právních vztahů podřízenosti a postavení a úlohy pobočky v rámci podnikové struktury instituce, případně její skupiny,
ii)
popis mechanismů správy a řízení a vnitřních kontrolních mechanismů pobočky včetně těchto informací:
-
postupy pro řízení rizik pobočky a údaje o řízení rizika likvidity instituce, případně její skupiny,
-
veškeré limity použitelné na činnosti pobočky, zejména na její úvěrové činnosti,
-
údaje o opatřeních interního auditu pobočky, včetně údajů o osobě, která za tato opatření odpovídá, a případně údaje o externím auditorovi,
-
opatření proti praní peněz použitelná na pobočku, včetně údajů o osobě určené k zajištění dodržování těchto opatření,
-
kontrola outsourcingu a jiných ujednání se třetími stranami v souvislosti s činnostmi vykonávanými pobočkou, na něž se vztahuje povolení instituce,
iii)
pokud má pobočka vykonávat jednu nebo více investičních služeb a činností ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 2 směrnice 2004/39/ES, popis těchto opatření:
-
opatření na ochranu peněžních prostředků a aktiv klientů,
-
opatření zajišťující dodržování povinností stanovených v článcích 19, 21, 22, 25, 27 a 28 směrnice 2004/39/ES a opatření přijatá na jejich základě dotčenými příslušnými orgány hostitelského členského státu,
-
vnitřní kodex chování včetně kontroly obchodování na vlastní účet,
-
údaje o osobě odpovědné za vyřizování stížností týkajících se investičních služeb a činností pobočky,
-
údaje o osobě určené, aby zajišťovala dodržování opatření pobočky týkajících se investičních služeb a činností;
c)
údaje o odborné praxi osob odpovědných za řízení pobočky;
d)
další informace včetně těchto položek:
i)
finanční plán s prognózou rozvahy a výsledovky na období tří let,
ii)
názvy a kontaktní údaje systémů pojištění vkladů a systémů ochrany investorů platných v Unii, jichž je instituce členem a které se vztahují na činnosti a služby pobočky, spolu s maximálním pokrytím systému ochrany investorů,
iii)
údaje o informačních technologiích pobočky.
Článek 4
Oznámení o změně údajů pobočky a oznámení o ukončení činnosti pobočky
1. Oznámení o změně údajů pobočky, které se netýká plánovaného ukončení provozu pobočky, musí být podáno, dojde-li ke změně informací uvedených v čl. 3 odst. 1 písm. a) a b) a jiných než uvedených v čl. 3 odst. 2 písm. d), a to od doby posledního oznámení ze strany úvěrové instituce, nebo pokud uvedené informace nebyly oznámeny, od data vstupu tohoto nařízení v platnost.
2. Informace, jež mají být oznámeny, když úvěrová instituce plánuje ukončení činnosti pobočky, musí obsahovat tyto údaje:
a)
jména a kontaktní údaje osob, které budou odpovědné za proces ukončení činnosti pobočky;
b)
předpokládaný harmonogram plánovaného ukončení činnosti a jakékoli příslušné aktualizace průběhu tohoto procesu;
c)
informace o procesu ukončení obchodních vztahů s klienty pobočky.
Článek 5
Pasové oznámení služeb
Prostřednictvím pasového oznámení služeb se oznamují tyto údaje:
a)
činnosti v příloze I směrnice 2013/36/EU, které úvěrová instituce hodlá poprvé vykonávat v hostitelském členském státě;
b)
činnosti, které budou představovat hlavní činnost úvěrové instituce v hostitelském členském státě;
c)
podle potřeby zamýšlené datum zahájení každé hlavní činnosti poskytování služeb.
Článek 6
Vstup v platnost
Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.
Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.
V Bruselu dne 4. června 2014.
KOMMISSIONENS DELEGERADE FÖRORDNING (EU) nr 1151/2014
av den 4 juni 2014
om komplettering av Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU med avseende på tekniska standarder för tillsyn i fråga om de uppgifter som ska anmälas när en enhet vill utöva sin etableringsrätt och sin frihet att tillhandahålla tjänster
(Text av betydelse för EES)
EUROPEISKA KOMMISSIONEN HAR ANTAGIT DENNA FÖRORDNING
med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,
med beaktande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG (1), särskilt artiklarna 35.5, 36.5 och 39.4 i detta, och
av följande skäl:
(1)
Informationen i de anmälningar som läggs fram av kreditinstituten bör vara tillräckligt detaljerad för att de behöriga myndigheterna i den medlemsstat där de är auktoriserade ska kunna bedöma huruvida kreditinstitutens administrativa struktur och finansiella situation är adekvat för den verksamhet som de avser utöva på en annan medlemsstats territorium, och bör samtidigt förbereda de behöriga myndigheterna i värdmedlemsstaten inför tillsynen över dessa kreditinstitut.
(2)
I syfte att klart och tydligt skilja mellan den ursprungliga anmälan, anmälningar till följd av ändringar av uppgifter i den ursprungliga anmälan och anmälningar som har att göra med planerad nedläggning av en filials verksamhet, bör man definiera vissa av de använda tekniska termerna.
(3)
I syfte att begränsa de uppgifter som måste anmälas till ett rimligt mått bör endast uppgifter som behövs för att bedöma en ursprunglig anmälan vidarebefordras till behöriga myndigheter. Ursprungliga anmälningar bör omfatta uppgifter som identifierar filialen och det kreditinstitut som har för avsikt att öppna filialen, samt uppgifter som möjliggör en granskning av filialens verksamhetsplan så som den förutses av kreditinstitutet. Dessa uppgifter bör omfatta finansiella prognoser för de närmaste tre åren så att de behöriga myndigheterna kan kontroller att filialens verksamhet inte kommer att undergräva kreditinstitutets finansiella situation i framtiden. Uppgifterna bör också visa vilken skyddsnivå och vilket skyddsomfång som filialens kunder kommer att åtnjuta.
(4)
Om kreditinstitut har för avsikt att erbjuda eller utöva en eller flera av de investeringstjänster och investeringsverksamheter som anges i artikel 4.1.2 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2004/39/EG (2) i en annan medlemsstat bör specifika uppgifter om filialens strukturella organisation anmälas till de behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaten. Dessa uppgifter bör omfatta en redogörelse för de interna arrangemang som gjorts för att garantera att kraven i det direktivet uppfylls, så att de behöriga myndigheterna har möjlighet att bedöma huruvida filialens strukturella organisation är adekvat för de planerade investeringstjänsterna och investeringsverksamheterna.
(5)
De behöriga myndigheterna i hem- och värdmedlemsstaten måste få aktualiserad information om uppgifter i anmälan om pass för inrättande av en filial har ändrats, inbegripet om filialen läggs ned, så att de har möjlighet att fatta välgrundade beslut inom ramen för sina befogenheter och sitt ansvarsområde.
(6)
Denna förordning bör också omfatta anmälningar från kreditinstitut avseende utövande av verksamhet i en värdmedlemsstat i form av tillhandahållandet av gränsöverskridande tjänster. Det ligger i gränsöverskridande tjänsters natur att värdmedlemsstater ofta saknar tillräckliga uppgifter om verksamhet som bedrivs inom deras behörighetsområde, och det är därför av avgörande betydelse att i detalj fastställa vilka uppgifter som behöver anmälas.
(7)
Bestämmelserna i denna förordning hör nära samman med varandra, eftersom de avser anmälningar rörande utövandet av rätten till etablering och friheten att tillhandahålla tjänster. För att se till att dessa bestämmelser - som bör träda i kraft samtidigt - överensstämmer sinsemellan, och göra det lättare för dem som åläggs dessa skyldigheter (även investerare som inte är bosatta inom EU) att få överblick över dem och hitta dem på ett och samma ställe, bör de tekniska standarder för tillsyn som krävs enligt direktiv 2013/36/EU samlas i en enda förordning.
(8)
Bestämmelserna i denna förordning bör ses i sammanhang med bestämmelserna i kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 926/2014 (3).
(9)
Denna förordning bygger på det förslag till tekniska standarder för tillsyn som den behöriga europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska bankmyndigheten) har överlämnat till kommissionen.
(10)
EBA har anordnat öppna offentliga samråd om de utkast till standarder för tillsyn som den här förordningen baseras på, analyserat de möjliga kostnaderna och fördelarna samt begärt ett yttrande från den bankintressentgrupp som inrättats i enlighet med artikel 37 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 (4).
HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.
Artikel 1
Syfte
I denna förordning fastställs de uppgifter som ska anmälas av dem som utövar rätten till etablering och friheten att tillhandahålla tjänster i enlighet med artiklarna 35.5, artikel 36.5 och artikel 39.4 i direktiv 2013/36/EU.
Artikel 2
Definitioner
I denna förordning gäller följande definitioner:
1.
anmälan om pass för inrättande av en filial avser en anmälan som ett kreditinstitut, i enlighet med artikel 35.1 i direktiv 2013/36/EU, riktar till de behöriga myndigheterna i den egna medlemsstaten i syfte att inrätta en filial inom en annan medlemsstat.
2.
anmälan om ändrade uppgifter om en filial avser en anmälan som görs av ett kreditinstitut i enlighet med artikel 36.3 i direktiv 2013/36/EU, som riktas till de behöriga myndigheterna i hem- och värdmedlemsstaterna och gäller en ändring av uppgifter som meddelats enligt artikel 35.2 b, c eller d i det direktivet.
3.
anmälan om pass som avser tillhandahållande av tjänster avser en anmälan som ett kreditinstitut i enlighet med artikel 39.1 i direktiv 2013/36/EU riktar till de behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaten i syfte att för första gången tillhandahålla tjänster i en annan medlemsstat.
Artikel 3
Anmälan om pass för etablering av en filial
1. Den information som ska lämnas i en anmälan om pass för etablering av en filial ska innehålla följande:
a)
Namn och adress för kreditinstitutet samt namn och planerat huvudsakligt verksamhetsställe för filialen.
b)
Verksamhetsplan enligt punkt 2.
2. Det verksamhetsprogram som avses i punkt 1 b ska omfatta följande uppgifter:
a)
Planerad affärsverksamhet, inklusive följande uppgifter:
i)
Filialens huvudsakliga mål och affärsstrategi och en förklaring av hur filialen ska bidra till institutets eller, i förekommande fall, koncernens strategi.
ii)
En förteckning över verksamheter som tas upp i bilaga I till direktiv 2013/36/EU och som kreditinstitutet har för avsikt att utöva i värdmedlemsstaten.
iii)
Uppgift om vilka verksamheter som kommer att utgöra kärnverksamheter i den mottagande medlemsstaten, inklusive planerat startdatum för varje sådan kärnverksamhet.
iv)
Beskrivning av kundgrupper och motparter.
b)
Beskrivning av filialens organisatoriska uppbyggnad, inklusive följande uppgifter:
i)
Beskrivning av dess organisationsstruktur, inklusive funktionella och juridiska rapporteringsvägar och filialens roll och ställning inom institutet eller, i förekommande fall, inom koncernen.
ii)
Beskrivning av filialens styrelseformer och mekanismer för intern kontroll, inklusive uppgifter om följande:
-
Filialens system för hantering av risker, inklusive detaljuppgifter om likviditetsrisker för institutet eller, i förekommande fall, koncernen.
-
Eventuella gränser som gäller för filialens verksamhet, särskilt i fråga om dess utlåning.
-
Närmare uppgifter om internrevision av filialen, bland annat om den som ansvarar för dessa rutiner och, i förekommande fall, närmare uppgifter om extern revisor.
-
Filialens rutiner för att förebygga penningtvätt, bland annat uppgifter om den person som ansvarar för att dessa rutiner följs.
-
Kontrollen över de aspekter som sköts via entreprenad eller andra avtalsarrangemang med tredje part och som är kopplade till den verksamhet som filialen bedriver inom ramen för institutets auktorisation.
iii)
Om filialen förväntas erbjuda eller utöva en eller flera av de investeringstjänster och investeringsverksamheter som definieras i artikel 4.1.2 i direktiv 2004/39/EG, en beskrivning av följande åtgärder:
-
Åtgärder som vidtas för att skydda kunders likvida medel och andra tillgångar.
-
Åtgärder för att uppfylla skyldigheterna enligt artiklarna 19, 21, 22, 25, 27 och 28 i direktiv 2004/39/EG samt åtgärder som de behöriga myndigheterna i värdmedlemsstaten vidtar i enlighet med dessa bestämmelser.
-
Den interna uppförandekodexen för kontroll av förvaltningen av kundkonton.
-
Uppgifter om den person som ansvarar för att hantera klagomål i samband med investeringstjänster och filialens verksamhet.
-
Närmare uppgifter om den person som utsetts för att se till att filialens investeringstjänster och investeringsverksamhet sköts enligt reglerna.
c)
Uppgifter om yrkeserfarenhet för de personer som ska leda filialens verksamhet.
d)
Övrigt, inklusive följande uppgifter:
i)
En finansieringsplan med prognoser för balans- och resultaträkningarna för en period på tre år.
ii)
Namn och kontaktuppgifter för de system för insättargarantier och investerarskydd inom unionen som institutet är medlem av, och som täcker den berörda filialens verksamhet och tjänster, samt uppgifter om högsta belopp för investerarskyddet.
iii)
Närmare uppgifter om filialens it-struktur.
Artikel 4
Anmälan om ändrade uppgifter om en filial samt anmälan om avslutande av en filials verksamhet
1. En anmälan om ändrade uppgifter om en filial som inte har att göra med en planerad nedläggning av en filials verksamhet ska göras om de uppgifter som anges i artikel 3.1 a och b, men inte de uppgifter som avses i artikel 3.2 d, har ändrats sedan den senaste anmälan som gjorts av kreditinstitutet eller om dessa uppgifter inte har anmälts sedan dagen då denna förordning träder i kraft.
2. De uppgifter som ska anmälas om ett kreditinstitut har för avsikt att avsluta en filials verksamhet ska omfatta följande:
a)
Namn på och kontaktuppgifter för de personer som kommer att ansvara för arbetet med avslutande av filialens verksamhet.
b)
Den preliminära tidsplanen för att avsluta verksamheten och alla relevanta uppdateringar av denna under processens gång.
c)
Uppgifter om hur affärsförbindelserna med filialens kunder avvecklas.
Artikel 5
Anmälan om ett pass som avser tillhandahållande av tjänster
I ett pass som avser tillhandahållande av tjänster ska ingå uppgifter om följande:
a)
Vilka av de verksamheter som förtecknas i bilaga I till direktiv 2013/36/EU kreditinstitutet har för avsikt att utöva i värdmedlemsstaten för första gången.
b)
Vad som ska ingå i kreditinstitutets kärnverksamhet i värdmedlemsstaten.
c)
I förekommande fall, uppgift om begynnelsedatum för varje kärnverksamhet.
Artikel 6
Ikraftträdande
Denna förordning träder i kraft den tjugonde dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.
Denna förordning är till alla delar bindande och direkt tillämplig i alla medlemsstater.
Utfärdad i Bryssel den 4 juni 2014.