РЕГЛАМЕНТ ЗА ИЗПЪЛНЕНИЕ (ЕС) № 620/2014 НА КОМИСИЯТА
от 4 юни 2014 година
за определяне на техническите стандарти за изпълнение за обмена на информация между компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка съгласно Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета
(текст от значение за ЕИП)
ЕВРОПЕЙСКАТА КОМИСИЯ,
като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз,
като взе предвид Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 година относно достъпа до осъществяването на дейност от кредитните институции и относно пруденциалния надзор върху кредитните институции и инвестиционните посредници, за изменение на Директива 2002/87/ЕО и за отмяна на директиви 2006/48/ЕО и 2006/49/ЕО (1), и по-специално член 50, параграф 7 от нея,
като има предвид, че:
(1)
Ефективното и своевременно сътрудничество между компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка налага двупосочен обмен на информация в рамките на съответните надзорни правомощия на тези органи. Това налага установяването на стандартни формуляри, образци и оперативни процедури, включително графици, за обмена на информация при обичайни условия и при случаи на затруднения с ликвидността. Следва също така да се въведе хармонизирана периодичност, както и крайни срокове за предоставяне на подлежащата на обмен информация, като бъде предвидено обменът да се осъществява ежегодно или на всеки две години. За да се осигури обмен на най-актуалната информация компетентните органи следва да обменят информация възможно най-бързо, без да чакат изтичането на крайните срокове за предоставянето ѝ.
(2)
Без да се засягат определените в настоящия регламент процедури за обичаен обмен на информация, компетентните органи на държавата членка по произход или на приемащата държава членка следва своевременно да се информират взаимно за всяка ситуация, която би могла да повлияе на финансовата стабилност или функционирането на даден клон и и да предоставят цялата съществена и полезна информация във връзка с нея.
(3)
Тъй като клоновете, които извършват дейност в приемащи държави членки, се различават по мащаби, сложност и значимост, при обмена на информация е важно да се прилага принципът на пропорционалност. За тази цел необходимостта компетентните органи в приемащите държави членки, когато са натоварени с надзора на клонове, определени като значими в съответствие с член 51 на Директива 2013/36/ЕС, да получават по-разширена информация следва да бъде отразено в използваните за обмена на тази информация формуляри, образци и периодичност.
(4)
С оглед осигуряване на ефикасното предаване на информацията на съответните лица, както и на нейната поверителност, компетентните органи следва да съставят, обменят и редовно актуализират списъци на лицата за контакт.
(5)
Информационният обмен между компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка не се ограничава до видовете информация, посочени в член 50 от Директива 2013/36/ЕС, и следователно - до посочените в настоящия регламент. По-специално, в Директива 2013/36/ЕС се съдържат разпоредби относно обмена на информация във връзка с проверката на място в клоновете, с уведомленията за упражняване на правото на установяване и на свободното предоставяне на услуги, както и във връзка с мерките, включително предпазните мерки, предприети от компетентните органи спрямо дадени клонове и техните предприятия майки. Поради това в настоящия регламент не следва да се определят изисквания за обмен на информация в тези области.
(6)
Стандартните формуляри, образци и процедури следва да обхващат и обмена на информация с отношение към упражняваната чрез предоставяне на трансгранични услуги дейност в дадена приемаща държава членка.
(7)
Поради естеството на трансграничните услуги компетентните органи на приемащите държави членки се сблъскват с липса на информация за извършваните в техните юрисдикции операции, поради което определянето на процедури за обмен на информация е от основно значение за запазването на финансовата стабилност и наблюдаване спазването на условията на разрешителните, в частност дали институцията предоставя услуги в съответствие с известяваното от нея. Въпреки важността на такава информация, предвид необходимостта да се избегне потенциалното бреме при събирането и разпространяването ѝ до всички компетентни органи на приемащите държави членки тя следва да се предоставя след заявка от тези компетентни органи, а не да се обменя периодично.
(8)
Видът информация, подлежащ на обмен между компетентните органи, е разгледан в Делегиран регламент (ЕС) № 524/2014 на Комисията (2), поради което настоящият регламент за изпълнение следва да се приема за негово логично следствие.
(9)
Настоящият регламент се основава на проектите за технически стандарти за изпълнение, представени от Европейския надзорен орган (Европейския банков орган - ЕБО) на Европейската комисия.
(10)
ЕБО проведе открити обществени консултации по проектите на технически стандарти за изпълнение, въз основа на които е изготвен настоящият регламент, анализира свързаните с тях потенциални разходи и ползи и поиска становище от създадената с член 37 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 на Европейския парламент и на Съвета (3) Група на участниците в банковия сектор,
ПРИЕ НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ:
Член 1
Предмет
С настоящия регламент се определят стандартните формуляри, образци и процедури във връзка с изискванията за обмен на информация, която е възможно да улесни наблюдението над институциите, които извършват дейност чрез клон или упражняват правото на свободно предоставяне на услуги в една или повече държави членки, различни от тези, в които се намират главните им управления.
Настоящият регламент се прилага по отношение на информацията, предвидена в Делегиран регламент (ЕС) № 524/2014.
Член 2
Дата на предоставяне на информацията и периодичност на обмена на информация по отношение на институциите, извършващи дейност чрез клон
1. Информацията за случаите на неспазване на законодателните или нормативните изисквания, прилагането на надзорни или други административни мерки или налагането на административни наказания или правнонаказателни санкции се предоставя без неоправдано забавяне и не по-късно от 14 календарни дни след като компетентните органи установят неспазването, приложат надзорна или друга административна мярка, или наложат административно наказание или наказателноправна санкция.
2. Количествената информация за ликвидността и за резултатите от надзора върху ликвидността на клон, определен за значим в съответствие с член 51 на Директива 2013/36/ЕС, се предоставя от компетентните органи на държавата членка по произход на компетентните органи на приемащата държава членка, която упражнява надзор върху този значим клон, на двугодишна основа при спазване на следните крайни срокове:
а)
28 февруари всяка година въз основа на състоянието към 31 декември предишната година;
б)
31 август всяка година въз основа на състоянието към 30 юни същата година.
3. Информацията, различна от посочената в параграфи 1 и 2, се предоставя не по-късно от 30 април всяка година въз основа на състоянието към предходния 31 декември, с изключение на информацията за управлението и структурата на собственост на дадената институция, чийто източник са най-актуалните данни.
Член 3
Оперативни процедури за обмена на информация между компетентните органи
1. За всяка институция компетентните органи на държавата членка по произход поддържат и споделят с компетентните органи на приемащите държави членки актуален списък, в който се съдържат съответните данни за връзка, включително при извънредни обстоятелства, за целите на обмена на информация между тях.
Компетентните органи на приемащите държави членки съобщават на компетентните органи на държавата членка по произход своите данни за връзка. Те ги известяват без неоправдано забавяне за всякаква промяна в тези данни. Всяка година компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащите държави членки правят преглед на списъка с координати за връзка.
2. Информацията се обменя в писмен или електронен вид и се адресира до съответните лица за контакт от посочения в параграф 1 списък с данни за връзка, освен ако искащият информация компетентен орган не предвиди друго.
3. При обмена на информация в електронен вид се използват защитени комуникационни канали, освен ако компетентните органи преценят за целесъобразно да използват незащитени такива.
4. Следната информация може да бъде предоставена устно преди да бъде потвърдена в писмен или електронен вид:
а)
сведения за неспазването на законодателни или нормативни изисквания;
б)
сведения за прилагането на надзорни или други административни мерки;
в)
сведения за налагането на административни наказания или наказателноправни санкции;
г)
сведения за наличие на затруднения с ликвидността.
5. Компетентните органи потвърждават получаването на сведенията. Когато за предоставянето на информация в електронен вид се използват защитени комуникационни канали, потвърждаването се извършва също чрез тях. Потвърждение не се изисква за информация, която е предоставена устно или чрез използването на защитени комуникационни канали, чрез които изпращачът може да получи потвърждение за получаването ѝ.
6. Когато в съответствие с член 51, параграф 3 от Директива 2013/36/ЕС е създадена колегия от надзорни органи и всички клонове на институцията са определени за значими, параграфи 1-5 от настоящия член не се прилагат. В такива случаи информацията се обменя по процедурата, посочена в писмените правила по член 51, параграф 3 на Директива 2013/36/ЕС.
Член 4
Формуляри и образци за обмен на информация по отношение на институция, извършваща дейност чрез клон
1. Количествената информация по член 2, параграф 2 се обменя посредством образеца в приложение I, част 1 и се предоставя в посочения в този образец формат.
2. Количествената информация за ликвидността и платежоспособността на институциите, различна от посочената в параграф 1, се обменя посредством образеца в приложение I, част 2 и се предоставя в посочения в този образец формат.
3. Количествената информация за обема на услугите, предлагани при упражняване на свободата на предоставяне на услуги, се обменя посредством образеца в приложение I, част 3 във формат, който предоставящият я компетентен орган сметне за подходящ.
4. Количествената информация за пазарните дялове на установен в приемаща държава членка клон се обменя посредством образеца в приложение I, част 4 във формат, който предоставящият я компетентен орган сметне за подходящ.
5. Неколичествената информация, различна от информацията по параграфи 6, 7 и 8, се обменя посредством съответните образци и се предоставя във формат, който предоставящият я компетентен орган сметне за подходящ, както следва:
а)
образецът в приложение I, част 2 се използва за информация за ликвидността и платежоспособността на дадена институция;
б)
образецът в приложение I, част 3 се използва за информация за трансграничното предоставяне на услуги;
в)
образецът в приложение I, част 4 се използва за информация за установен в приемаща държава членка клон;
г)
образецът в приложение I, част 5 се използва за информация за схемите за гарантиране на депозитите.
6. Неколичествената информация по приложение I, част 6 във връзка с управлението и структурата на собственост на дадена институция, нейните политика и планове за действие при извънредни обстоятелства по отношение на ликвидността и финансирането си, както и подготовката ѝ за извънредни ситуации, се предоставя във формат, който предоставящият я компетентен орган сметне за подходящ. Информацията се предоставя като приложение към тази, която се обменя посредством образците в приложение 1, части 1-5.
7. Информацията по член 2, параграф 1 за случаите на неспазване на законодателните или нормативните изисквания, прилагането на надзорни или други административни мерки или налагането на административни наказания или правнонаказателни санкции се предоставя във формат, който предоставящият я компетентен орган сметне за подходящ.
8. Информацията във връзка с определянето на дадена институция като глобална системно значима институция или друга системно значима институция по смисъла на член 131, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС се обменят във формат, който предоставящият я компетентен орган сметне за подходящ.
Член 5
Ad hoc заявки за информация от компетентните органи
1. Заявките за информация, която не се обменя задължително по силата на Делегиран регламент (ЕС) № 524/2014 се подават в писмен или електронен вид до съответното лице за контакт от посочения в член 3, параграф 1 от настоящия регламент списък с координати за връзка.
2. Компетентният орган, отправил искането по параграф 1, разяснява как информацията може да улесни надзора или мониторинга на дадена институция, проверката на условията за издаване на разрешително на дадена институция или съхраняването на стабилността на финансовата система. Той определя разумен срок за получаването на отговор в зависимост от естеството и неотложността на заявката и поисканата информация.
3. Компетентният орган, който получи заявка по параграф 1, предоставя информацията без неоправдано забавяне и полага всички усилия, за да отговори в посочения в заявката срок. Ако не е в състояние да отговори в посочения в заявката срок, той без неоправдано забавяне уведомява отправилия заявката компетентен орган за срока, в който ще предостави информацията.
Ако исканата информация не е налична, компетентният орган, който получи заявка по параграф 1, уведомява за това отправилия заявката компетентен орган.
Член 6
Обмен на информация относно доставчиците на трансгранични услуги
Компетентните органи на приемащата държава членка, където дадена институция осъществява дейност в упражняване на правото на свободно предоставяне на услуги, които искат от компетентните органи на държавата членка по произход да им предоставят информацията за тези услуги, посочена в Делегиран регламент (ЕС) № 524/2014, подават заявката си в писмен или електронен вид до съответното лице за контакт от посочения в член 3, параграф 1 списък с координати за връзка. Компетентните органи на държавата членка по произход предоставят информацията в срок до три месеца от получаването на искането.
Член 7
Обмен на информация относно институции, извършващи дейност чрез клон, които изпитват затруднения с ликвидността с въздействие върху институцията или съответния клон
Когато се намират пред случаи на затруднения с ликвидността, за целите на предвидения в Делегиран регламент (ЕС) № 524/2014 обмен на информация компетентните органи използват посочения в приложение II към настоящия регламент образец и спазват предвидените в член 3 от настоящия регламент процедури.
Член 8
Влизане в сила
Настоящият регламент влиза в сила на двадесетия ден след публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.
Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко във всички държави членки.
Съставено в Брюксел на 4 юни 2014 година.
ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΌΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΌΣ (ΕΕ) αριθ. 620/2014 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΉΣ
της 4ης Ιουνίου 2014
για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων σχετικά με την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμοδίων αρχών των κρατών μελών προέλευσης και υποδοχής, σύμφωνα με την οδηγία 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου
(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)
Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,
Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,
Έχοντας υπόψη την οδηγία 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με την πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυμάτων και την προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων επενδύσεων, για την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και για την κατάργηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ (1), και ιδίως το άρθρο 50 παράγραφος 7,
Εκτιμώντας τα ακόλουθα:
(1)
Προκειμένου να εξασφαλιστεί αποτελεσματική και έγκαιρη συνεργασία μεταξύ των αρμοδίων αρχών των κρατών μελών προέλευσης και υποδοχής, η ανταλλαγή πληροφοριών θα πρέπει να είναι αμφίδρομη, εντός των αντίστοιχων εποπτικών αρμοδιοτήτων των εν λόγω αρχών. Θα πρέπει, επομένως, θα καθοριστούν τυποποιημένα έντυπα, υποδείγματα και επιχειρησιακές διαδικασίες, συμπεριλαμβανομένων των χρονοδιαγραμμάτων, για την ανταλλαγή πληροφοριών κατά τη συνήθη πορεία των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και σε καταστάσεις κρίσεων ρευστότητας. Θα πρέπει, επίσης, να προσδιοριστούν εναρμονισμένες συχνότητες και μέγιστες προθεσμίες αποστολής για τις πληροφορίες που πρέπει να ανταλλάσσονται σε τακτική βάση, με την πρόβλεψη ανταλλαγής των πληροφοριών σε εξαμηνιαία ή ετήσια βάση. Προκειμένου να διασφαλιστεί ότι οι πληροφορίες που ανταλλάσσονται είναι οι πλέον επικαιροποιημένες, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει, ωστόσο, να ανταλλάσσουν τις πληροφορίες το συντομότερο δυνατόν, χωρίς να περιμένουν μέχρι τη λήξη των μέγιστων προθεσμιών αποστολής.
(2)
Με την επιφύλαξη των διαδικασιών για τη συνήθη ανταλλαγή πληροφοριών που καθορίζονται στον παρόντα κανονισμό, οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών προέλευσης ή υποδοχής θα πρέπει να ενημερώνονται αμοιβαία, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, σχετικά με οποιαδήποτε πιθανή κατάσταση που επηρεάζει τη χρηματοοικονομική σταθερότητα ή τη λειτουργία του υποκαταστήματος και να ανταλλάσσουν όλες τις απαραίτητες και χρήσιμες πληροφορίες σχετικά με την κατάσταση αυτή.
(3)
Δεδομένων των διαφορών στο μέγεθος, την πολυπλοκότητα και τη σημαντικότητα των υποκαταστημάτων που λειτουργούν στα κράτη μέλη υποδοχής, είναι σημαντικό να εφαρμοστεί η αρχή της αναλογικότητας στην ανταλλαγή των πληροφοριών. Για τον σκοπό αυτόν, η ανάγκη να λαμβάνουν οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών υποδοχής ευρύτερο φάσμα πληροφοριών, όταν οι εν λόγω αρχές είναι υπεύθυνες για υποκαταστήματα τα οποία θεωρούνται σημαντικά, σύμφωνα με το άρθρο 51 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, θα πρέπει να αντικατοπτρίζεται στα έντυπα, τα υποδείγματα και τις συχνότητες που χρησιμοποιούνται για την ανταλλαγή αυτών των πληροφοριών.
(4)
Προκειμένου να διασφαλιστεί αποτελεσματική διαβίβαση των πληροφοριών στα αρμόδια πρόσωπα, καθώς και η εμπιστευτικότητα των πληροφοριών, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να καταρτίζουν, να ανταλλάσσουν και να επικαιροποιούν τακτικά καταλόγους με τα στοιχεία των προσώπων επικοινωνίας.
(5)
Η ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμοδίων αρχών των κρατών μελών προέλευσης και υποδοχής δεν περιορίζεται στα είδη πληροφοριών που αναφέρονται στο άρθρο 50 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και, ως εκ τούτου, στα είδη πληροφοριών που προσδιορίζονται στον παρόντα κανονισμό. Ειδικότερα, η οδηγία 2013/36/ΕΕ θεσπίζει διατάξεις για την ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με τους επιτόπιους ελέγχους των υποκαταστημάτων, τις κοινοποιήσεις άσκησης του δικαιώματος εγκατάστασης και της ελεύθερης παροχής υπηρεσιών, καθώς και μέτρα, περιλαμβανομένων και των προληπτικών, που λαμβάνονται από τις αρμόδιες αρχές όσον αφορά τα υποκαταστήματα και τις μητρικές τους επιχειρήσεις. Ο παρών κανονισμός δεν θα πρέπει, επομένως, να προσδιορίζει απαιτήσεις όσον αφορά την ανταλλαγή πληροφοριών σε αυτούς τους τομείς.
(6)
Τα τυποποιημένα έντυπα, τα υποδείγματα και οι διαδικασίες θα πρέπει, επίσης, να επιτρέπουν την ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με την άσκηση δραστηριοτήτων σε ένα κράτος μέλος υποδοχής μέσω της παροχής διασυνοριακών υπηρεσιών.
(7)
Δεδομένης της φύσης των διασυνοριακών υπηρεσιών, οι αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους υποδοχής αντιμετωπίζουν έλλειψη πληροφόρησης σχετικά με τις δραστηριότητες που ασκούνται στην περιοχή δικαιοδοσίας τους, και είναι απαραίτητο να καθιερωθούν διαδικασίες ανταλλαγής πληροφοριών για τους σκοπούς της διασφάλισης της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας και την παρακολούθηση των όρων χορήγησης αδειών λειτουργίας, και ιδίως την παρακολούθηση του κατά πόσον το ίδρυμα παρέχει υπηρεσίες σύμφωνα με τις υποβληθείσες κοινοποιήσεις. Παρά τη σημασία των πληροφοριών αυτών, λόγω της ανάγκης να αποφευχθεί πιθανή επιβάρυνση για τη συλλογή και τη διάδοσή τους σε όλες τις αρμόδιες αρχές των κρατών μελών υποδοχής, οι πληροφορίες θα πρέπει να παρέχονται κατόπιν αιτήσεως των αρμοδίων αρχών των κρατών μελών υποδοχής, αντί να ανταλλάσσονται σε τακτική βάση.
(8)
Δεδομένου του γεγονότος ότι το είδος των πληροφοριών που πρέπει να ανταλλάσσονται μεταξύ των αρμοδίων αρχών καθορίζεται λεπτομερώς στον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 524/2014 της Επιτροπής (2), ο παρών εκτελεστικός κανονισμός θα πρέπει να θεωρηθεί ως αναγκαία απόρροια του κατ' εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 524/2014.
(9)
Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Εποπτική Αρχή (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών) (ΕΑΤ) στην Επιτροπή.
(10)
Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις όσον αφορά τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, προέβη σε ανάλυση του δυνητικού σχετικού κόστους/οφέλους και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας τραπεζικών συμφεροντούχων, που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3),
ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:
Άρθρο 1
Αντικείμενο
Ο παρών κανονισμός καθορίζει τα τυποποιημένα έντυπα, τα υποδείγματα και τις διαδικασίες για τις απαιτήσεις ανταλλαγής πληροφοριών που ενδέχεται να διευκολύνουν την παρακολούθηση των ιδρυμάτων τα οποία λειτουργούν μέσω υποκαταστήματος ή μέσω της άσκησης της ελεύθερης παροχής υπηρεσιών σε ένα ή περισσότερα κράτη μέλη, εκτός από εκείνο στο οποίο βρίσκεται η έδρα τους.
Εφαρμόζεται όσον αφορά τις πληροφορίες που προβλέπονται στον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 524/2014.
Άρθρο 2
Προθεσμία αποστολής και συχνότητα ανταλλαγής πληροφοριών σχετικά με ιδρύματα που λειτουργούν μέσω υποκαταστήματος
1. Οι πληροφορίες σχετικά με κάθε περιστατικό μη συμμόρφωσης με νομοθετικές ή κανονιστικές απαιτήσεις, την εφαρμογή εποπτικών ή άλλων διοικητικών μέτρων ή την επιβολή διοικητικών ή ποινικών κυρώσεων παρέχονται χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, και το αργότερο εντός 14 ημερολογιακών ημερών, από τον προσδιορισμό, από τις αρμόδιες αρχές, του περιστατικού μη συμμόρφωσης με νομοθετικές ή κανονιστικές απαιτήσεις, της εφαρμογής εποπτικών ή άλλων διοικητικών μέτρων ή της επιβολής διοικητικών ή ποινικών κυρώσεων.
2. Σε περίπτωση που ένα υποκατάστημα θεωρείται σημαντικό, σύμφωνα με το άρθρο 51 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, οι ποσοτικές πληροφορίες που αφορούν τη ρευστότητα και οι πληροφορίες σχετικά με τις διαπιστώσεις από την εποπτεία της ρευστότητας παρέχονται από τις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους προέλευσης στις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους υποδοχής, που εποπτεύουν το εν λόγω σημαντικό υποκατάστημα, σε εξαμηνιαία βάση και το αργότερο έως τις ακόλουθες προθεσμίες αποστολής:
α)
28 Φεβρουαρίου κάθε έτους, βάσει της κατάστασης κατά την 31η Δεκεμβρίου του προηγουμένου έτους,
β)
31 Αυγούστου κάθε έτους, βάσει της κατάστασης κατά την προηγουμένη 30ή Ιουνίου.
3. Λοιπές πληροφορίες, πλην εκείνων που αναφέρονται στις παραγράφους 1 και 2, παρέχονται ετησίως και το αργότερο έως τις 30 Απριλίου κάθε έτους, βάσει της κατάστασης κατά την προηγουμένη 31η Δεκεμβρίου, με εξαίρεση τις πληροφορίες σχετικά με τη διοίκηση και το ιδιοκτησιακό καθεστώς ενός ιδρύματος, οι οποίες παρέχονται με βάση τις πλέον πρόσφατες διαθέσιμες πληροφορίες.
Άρθρο 3
Επιχειρησιακές διαδικασίες για τη διαβίβαση πληροφοριών μεταξύ των αρμοδίων αρχών
1. Οι αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους προέλευσης διατηρούν και ανταλλάσσουν με τις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους υποδοχής επικαιροποιημένο κατάλογο για κάθε ίδρυμα, ο οποίος περιέχει τα αρμόδια πρόσωπα επικοινωνίας, συμπεριλαμβανομένων των προσώπων επικοινωνίας έκτακτης ανάγκης, για την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμοδίων αρχών του κράτους μέλους προέλευσης και των κρατών μελών υποδοχής.
Οι αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους υποδοχής γνωστοποιούν στις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους προέλευσης τα στοιχεία των προσώπων επικοινωνίας τους και τυχόν αλλαγές στα στοιχεία αυτά, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση. Οι αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους προέλευσης και των κρατών μελών υποδοχής επανεξετάζουν τον κατάλογο με τα στοιχεία των προσώπων επικοινωνίας ετησίως.
2. Οι πληροφορίες ανταλλάσσονται σε γραπτή ή ηλεκτρονική μορφή και απευθύνονται στα αρμόδια πρόσωπα επικοινωνίας που περιλαμβάνονται στον κατάλογο με τα στοιχεία των προσώπων επικοινωνίας, που αναφέρεται στην παράγραφο 1, εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά από την αρμόδια αρχή που ζητά τις πληροφορίες.
3. Όταν η ανταλλαγή πληροφοριών πραγματοποιείται σε ηλεκτρονική μορφή, χρησιμοποιούνται ασφαλείς δίαυλοι επικοινωνίας, εκτός εάν οι αρμόδιες αρχές κρίνουν σκόπιμο να χρησιμοποιήσουν μη ασφαλείς διαύλους επικοινωνίας.
4. Οι ακόλουθες πληροφορίες μπορούν να παρέχονται προφορικά, πριν επιβεβαιωθούν σε γραπτή ή ηλεκτρονική μορφή:
α)
πληροφορίες σχετικά με τη μη συμμόρφωση με νομοθετικές ή κανονιστικές απαιτήσεις·
β)
πληροφορίες σχετικά με την εφαρμογή εποπτικών ή άλλων διοικητικών μέτρων·
γ)
πληροφορίες σχετικά με την επιβολή διοικητικών ή ποινικών κυρώσεων·
δ)
πληροφορίες σχετικά με κατάσταση κρίσης ρευστότητας.
5. Οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν τη λήψη των πληροφοριών. Όταν οι πληροφορίες έχουν παρασχεθεί σε ηλεκτρονική μορφή, με χρήση ασφαλούς διαύλου επικοινωνίας, η επιβεβαίωση πραγματοποιείται μέσω του ιδίου διαύλου. Δεν απαιτείται επιβεβαίωση για τις πληροφορίες που παρέχονται προφορικά ή με χρήση ασφαλούς διαύλου επικοινωνίας που επιτρέπει στον αποστολέα να λάβει επιβεβαίωση ότι ο παραλήπτης έλαβε τις πληροφορίες.
6. Σε περίπτωση σύστασης σώματος εποπτών, σύμφωνα με το άρθρο 51 παράγραφος 3 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, και σε περίπτωση που όλα τα υποκαταστήματα του ιδρύματος θεωρούνται σημαντικά, δεν εφαρμόζονται οι παράγραφοι 1 έως 5 του παρόντος άρθρου. Στις περιπτώσεις αυτές, οι πληροφορίες ανταλλάσσονται με εφαρμογή της διαδικασίας που ορίζεται στους γραπτούς κανόνες, οι οποίοι αναφέρονται στο άρθρο 51 παράγραφος 3 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ.
Άρθρο 4
Έντυπα και υποδείγματα που πρέπει να χρησιμοποιούνται για την ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με ιδρύματα που λειτουργούν μέσω υποκαταστήματος
1. Οι ποσοτικές πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφος 2 ανταλλάσσονται με χρήση του υποδείγματος που καθορίζεται στο παράρτημα I μέρος 1 και παρέχονται με τη μορφή που καθορίζεται στο εν λόγω υπόδειγμα.
2. Οι ποσοτικές πληροφορίες σχετικά με τη ρευστότητα και τη φερεγγυότητα του ιδρύματος, πλην των πληροφοριών που αναφέρονται στην παράγραφο 1, ανταλλάσσονται με χρήση του υποδείγματος που καθορίζεται στο παράρτημα I μέρος 2 και παρέχονται με τη μορφή που καθορίζεται στο εν λόγω υπόδειγμα.
3. Οι ποσοτικές πληροφορίες σχετικά με τον όγκο των προσφερόμενων υπηρεσιών μέσω της άσκησης της ελεύθερης παροχής υπηρεσιών ανταλλάσσονται με χρήση του υποδείγματος που καθορίζεται στο παράρτημα I μέρος 3 και παρέχονται με τη μορφή που κρίνεται κατάλληλη από την αρμόδια αρχή που παρέχει τις πληροφορίες.
4. Οι ποσοτικές πληροφορίες σχετικά με τα μερίδια αγοράς ενός υποκαταστήματος εγκατεστημένου σε κράτος μέλος υποδοχής ανταλλάσσονται με χρήση του υποδείγματος που καθορίζεται στο παράρτημα I μέρος 4 και παρέχονται με τη μορφή που κρίνεται κατάλληλη από την αρμόδια αρχή που παρέχει τις πληροφορίες.
5. Οι λοιπές μη ποσοτικές πληροφορίες, πλην των πληροφοριών που αναφέρονται στις παραγράφους 6, 7 και 8, ανταλλάσσονται με χρήση των αντίστοιχων υποδειγμάτων και παρέχονται με τη μορφή που κρίνεται κατάλληλη από την αρμόδια αρχή που παρέχει τις πληροφορίες, ως εξής:
α)
το υπόδειγμα που καθορίζεται στο παράρτημα I μέρος 2 χρησιμοποιείται για πληροφορίες σχετικά με τη ρευστότητα και τη φερεγγυότητα ενός ιδρύματος·
β)
το υπόδειγμα που καθορίζεται στο παράρτημα I μέρος 3 χρησιμοποιείται για πληροφορίες σχετικά με τη διασυνοριακή παροχή υπηρεσιών·
γ)
το υπόδειγμα που καθορίζεται στο παράρτημα I μέρος 4 χρησιμοποιείται για πληροφορίες σχετικά με υποκατάστημα εγκατεστημένο σε κράτος μέλος υποδοχής·
δ)
το υπόδειγμα που καθορίζεται στο παράρτημα I μέρος 5 χρησιμοποιείται για πληροφορίες σχετικά με τα συστήματα εγγύησης των καταθέσεων.
6. Οι μη ποσοτικές πληροφορίες, που καθορίζονται στο παράρτημα I μέρος 6, σχετικά με τη διοίκηση και το ιδιοκτησιακό καθεστώς ενός ιδρύματος, τις σχετικές πολιτικές ρευστότητας και χρηματοδότησης, τα σχέδια αντιμετώπισης επειγουσών καταστάσεων σε θέματα ρευστότητας και χρηματοδότησης, καθώς και την προετοιμασία για περιπτώσεις έκτακτης ανάγκης, παρέχονται με τη μορφή που κρίνεται κατάλληλη από την αρμόδια αρχή που παρέχει τις πληροφορίες. Οι πληροφορίες παρέχονται ως προσάρτημα των λοιπών πληροφοριών που ανταλλάσσονται με χρήση των υποδειγμάτων που καθορίζονται στο παράρτημα I μέρη 1 έως 5.
7. Οι πληροφορίες σχετικά με κάθε περιστατικό μη συμμόρφωσης με νομοθετικές ή κανονιστικές απαιτήσεις, την εφαρμογή εποπτικών ή άλλων διοικητικών μέτρων ή την επιβολή διοικητικών ή ποινικών κυρώσεων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 2 παράγραφος 1, παρέχονται με τη μορφή που κρίνεται κατάλληλη από την αρμόδια αρχή που παρέχει τις πληροφορίες.
8. Οι πληροφορίες σχετικά με τον προσδιορισμό ενός ιδρύματος ως παγκόσμιου συστημικά σημαντικού ιδρύματος ή ως άλλου συστημικά σημαντικού ιδρύματος, κατά την έννοια του άρθρου 131 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, παρέχονται με τη μορφή που κρίνεται κατάλληλη από την αρμόδια αρχή που παρέχει τις πληροφορίες.
Άρθρο 5
Ad hoc αιτήσεις των αρμοδίων αρχών για παροχή πληροφοριών
1. Οι αιτήσεις παροχής πληροφοριών οι οποίες δεν απαιτείται να ανταλλάσσονται, σύμφωνα με τον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 524/2014, διαβιβάζονται σε έγγραφη ή ηλεκτρονική μορφή στα αρμόδια πρόσωπα επικοινωνίας που προσδιορίζονται στον κατάλογο με τα στοιχεία των προσώπων επικοινωνίας, που αναφέρεται στο άρθρο 3 παράγραφος 1 του παρόντος κανονισμού.
2. Η αρμόδια αρχή η οποία υποβάλλει αίτηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 εξηγεί πώς ενδέχεται να διευκολύνουν οι πληροφορίες την εποπτεία ή την παρακολούθηση ενός ιδρύματος, την εξέταση των προϋποθέσεων για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας σε ένα ίδρυμα ή την προστασία της σταθερότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Η εν λόγω αρμόδια αρχή προσδιορίζει ένα εύλογο χρονικό διάστημα εντός του οποίου πρέπει να δοθεί η απάντηση, λαμβανομένης υπόψη της φύσης και του επείγοντος χαρακτήρα της αίτησης και των ζητούμενων πληροφοριών.
3. Η αρμόδια αρχή η οποία λαμβάνει αίτηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 παρέχει τις πληροφορίες χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση και καταβάλλει κάθε δυνατή προσπάθεια προκειμένου να απαντήσει εντός του χρονικού διαστήματος που αναφέρεται στην αίτηση. Εάν η εν λόγω αρμόδια αρχή δεν είναι σε θέση να απαντήσει εντός του χρονικού διαστήματος που αναφέρεται στην αίτηση, ενημερώνει την αρμόδια αρχή που υποβάλλει το αίτημα, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, σχετικά με το χρονικό διάστημα εντός του οποίου θα παράσχει τις πληροφορίες.
Εάν οι ζητούμενες πληροφορίες δεν είναι διαθέσιμες, η αρμόδια αρχή η οποία έλαβε την αίτηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 ενημερώνει αναλόγως την αρμόδια αρχή η οποία υπέβαλε την αίτηση.
Άρθρο 6
Ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με τους παρόχους διασυνοριακών υπηρεσιών
Οι αρμόδιες αρχές ενός κράτους μέλους υποδοχής στο οποίο ασκεί τις δραστηριότητές του ένα ίδρυμα, στο πλαίσιο της άσκησης της ελεύθερης παροχής υπηρεσιών, οι οποίες ζητούν από τις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους προέλευσης να παράσχουν τις πληροφορίες σχετικά με αυτές τις υπηρεσίες που καθορίζονται στον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 524/2014, υποβάλλουν την αίτηση σε έγγραφη ή ηλεκτρονική μορφή στο αρμόδιο πρόσωπο επικοινωνίας που προσδιορίζεται στον κατάλογο με τα στοιχεία των προσώπων επικοινωνίας, που αναφέρεται στο άρθρο 3 παράγραφος 1 του παρόντος κανονισμού. Οι αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους προέλευσης παρέχουν τις πληροφορίες εντός τριών μηνών από την παραλαβή της αίτησης.
Άρθρο 7
Ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με ιδρύματα που λειτουργούν μέσω υποκαταστήματος, σε κατάσταση κρίσης ρευστότητας που επηρεάζει το ίδρυμα ή το ίδιο το υποκατάστημα
Σε κατάσταση κρίσης ρευστότητας, οι αρμόδιες αρχές χρησιμοποιούν το υπόδειγμα που καθορίζεται στο παράρτημα II του παρόντος κανονισμού και ακολουθούν τις διαδικασίες που προβλέπονται στο άρθρο 3 του παρόντος κανονισμού, προκειμένου να ανταλλάσσουν τις πληροφορίες που καθορίζονται στον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 524/2014.
Άρθρο 8
Έναρξη ισχύος
Ο παρών κανονισμός τίθεται σε ισχύ την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.
Βρυξέλλες, 4 Ιουνίου 2014.