Ara IP/19/781 Il-Kummissjoni għalfejn qed tippreżenta lista ġdida ta' pajjiżi terzi b'riskju kbir? Kif definit skont ir-Raba' u l-Ħames Direttiva dwar il-Ġlieda Kontra l-Ħasil tal-Flus, l-UE għandha tistabbilixxi lista ta' pajjiżi terzi b'riskju kbir biex ikun żgurat li s-sistema finanzjarja tal-UE tkun mgħammra b'tali mod li tipprevjeni riskji tal-ħasil tal-flus u tal-finanzjament tat-terroriżmu li ġejjin minn pajjiżi terzi. Għaldaqstant, l-għan hu li l-integrità tas-sistema finanzjarja tal-UE tiġi protetta minn flussi finanzjarji li jinvolvu pajjiżi b'nuqqasijiet strateġiċi fejn tidħol il-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u kontra l-finanzjament tat-terroriżmu. Il-Kummissjoni ppubblikat l-ewwel lista ta' dan it-tip fl-2016 u aġġornatha sussegwentement f'dawn l-aħħar snin. Sa mill-adozzjoni tal-Ħames Direttiva dwar il-Ġlieda Kontra l-Ħasil tal-Flus, il-kriterji għall-ivvalutar ta' pajjiż terz ġew estiżi b'mod sostanzjali, u kienu jeħtieġu adattament tal-proċess tal-elenkar. Din hija l-ewwel lista adottata bl-użu tal-kriterji u tal-metodoloġija l-ġodda. Il-Kummissjoni liema pajjiżi qed tipproponi li jiġu elenkati fil-lista l-ġdida tal-UE ta' pajjiżi terzi b'riskju kbir? Il-lista l-ġdida tal-Kummissjoni tinkludi 12-il pajjiż elenkat mit-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja, kif ukoll 11-il ġurisdizzjoni addizzjonali. Xi wħud mill-pajjiżi elenkati llum diġà jinsabu fil-lista tal-UE attwali, li tinkludi 16-il pajjiż. Illum il-Kummissjoni qed tipproponi wkoll li mil-lista tal-UE jitneħħew għadd ta' pajjiżi li qabel kienu inklużi: il-Bożnija-Ħerzegovina, il-Guyana, il-Laos, l-Uganda u Vanuatu. It-12-il pajjiż li huma elenkati wkoll mit-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja: (1) il-Bahamas, (2) il-Botswana, (3) ir-Repubblika Demokratika tal-Poplu tal-Korea, (4) l-Etjopja, (5) il-Ghana, (6) l-Iran, (7) il-Pakistan, (8) is-Sri Lanka, (9) is-Sirja, (10) it-Trinidad u Tobago, (11) it-Tuneżija, (12) il-Jemen. 11-il ġurisdizzjoni addizzjonali identifikata mill-Kummissjoni: (1) l-Afganistan, (2) is-Samoa Amerikana, (3) Guam, (4) l-Iraq, (5) il-Libja, (6) in-Niġerja, (7) il-Panama, (8) Puerto Rico, (9) Samoa, (10) l-Arabja Sawdija, (11) il-Gżejjer Verġni tal-Istati Uniti. X'kriterji jintużaw biex tiġi stabbilita l-lista? Il-kriterji użati għall-ivvalutar tal-pajjiżi fil-fażi tal-elenkar ġew inizjalment stabbiliti mir-4 Direttiva dwar il-Ġlieda Kontra l-Ħasil tal-Flus. Il-kriterji ġew imsaħħa bil-Ħames Direttiva dwar il-Ġlieda Kontra l-Ħasil tal-Flus u issa jinkludu: o il-kriminalizzazzjoni tal-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu; o id-diliġenza dovuta tal-klijenti u rekwiżiti ta' żamma ta' rekords; o ir-rapportar ta' tranżazzjonijiet suspettużi; o id-disponibbiltà u l-iskambju ta' informazzjoni dwar is-sjieda benefiċjarja ta' persuni ġuridiċi u arranġamenti legali; o is-setgħat u l-proċeduri tal-awtoritajiet kompetenti; o il-prattika tagħhom fil-kooperazzjoni internazzjonali; o l-eżistenza ta' sanzjonijiet dissważivi, proporzjonati u effettivi. Il-Kummissjoni għandha tiċċekkja kemm huma implimentati b'mod effettiv fil-prattika s-salvagwardji kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu. X'konsegwenzi għandha l-lista għall-istituzzjonijiet finanzjarji? Skont ir-Raba' Direttiva dwar il-Ġlieda Kontra l-Ħasil tal-Flus, il-banek u istituzzjonijiet finanzjarji oħra għandhom japplikaw kontrolli addizzjonali (“miżuri ta' diliġenza dovuta tal-klijenti msaħħa”) għal tranżazzjonijiet li jinvolvu pajjiżi terzi b'riskju kbir li huma mniżżlin fil-lista. Id-diliġenza dovuta tal-klijent hija sensiela ta' kontrolli u miżuri li bank jew entità marbuta b'obbligu għandhom jużaw f'każ li jkollhom suspetti ta' riskju għoli ta' ħasil tal-flus jew ta' finanzjament tat-terroriżmu. Miżuri ta' diliġenza dovuta tal-klijenti msaħħa jinkludu kontrolli u monitoraġġ addizzjonali li l-banek jew l-entitajiet marbuta b'obbligu jwettqu f'każ ta' tali tranżazzjonijiet, biex jipprevjenu, jiskopru u jfixklu tranżazzjonijiet suspettużi. Il-Ħames Direttiva dwar il-Ġlieda Kontra l-Ħasil tal-Flus tiċċara t-tip ta' viġilanza msaħħa li għandha tiġi applikata, li tinkludi l-ksib ta' informazzjoni addizzjonali dwar il-klijent u dwar is-sid benefiċjarju jew il-ksib tal-approvazzjoni tal-maniġment superjuri għall-istabbiliment ta' relazzjoni ta' negozju. L-inklużjoni fil-lista ma tfissirx xi tip ta' sanzjonijiet, u la tirrestrinġi r-relazzjonijiet kummerċjali u lanqas timpedixxi l-għajnuna għall-iżvilupp; iżda l-banek u l-entitajiet marbuta b'obbligu huma meħtieġa japplikaw miżuri ta' viġilanza msaħħa għal tranżazzjonijiet li jinvolvu dawn il-pajjiżi. Il-Kummissjoni tikkoopera mat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja? Il-Kummissjoni hija membru tat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja u tappoġġa l-ħidma tagħha li tiżgura konformità globali mal-istandards internazzjonali — b'mod partikolari billi tidentifika u taħdem ma' pajjiżi li għandhom nuqqasijiet strateġiċi fir-reġim tagħhom tal-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus / il-finanzjament tat-terroriżmu, sabiex jitnaqqsu r-riskji ta' ħasil tal-flus madwar id-dinja. Għaldaqstant, il-Kummissjoni tqis li l-pajjiżi li t-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja identifikat bħala li għandhom nuqqasijiet strateġiċi għandhom iservu bħala l-punt tat-tluq għall-valutazzjoni tagħha dwar pajjiżi terzi b'riskju kbir. Il-Kummissjoni żiedet l-involviment tagħha fix-xogħol tat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja u se tkompli tagħmel dan bħala parti mill-impenn tagħha li trawwem kooperazzjoni internazzjonali f'dan il-qasam. Bħala punt tat-tluq il-Kummissjoni tqis li kwalunkwe pajjiż terz identifikat mit-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja bħala li jippreżenta riskju għas-sistema finanzjarja internazzjonali, jirrappreżenta wkoll riskju għas-suq intern tal-UE. Barra minn hekk, il-Kummissjoni għandha l-miżuri awtonomi tagħha stess biex tipproteġi l-integrità tas-sistema finanzjarja tal-UE. Dan l-approċċ se jikkomplementa l-isforzi tat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja billi jindirizza r-riskji li huma speċifiċi għall-UE. Il-proċess tal-elenkar tat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja jiddependi fuq iż-żmien taċ-ċiklu ta' evalwazzjoni (ippjanat fuq bosta snin), il-perjodi ta' osservazzjoni u l-iffissar tal-prijoritajiet. L-iskop, il-proċess u l-iffissar tal-prijoritajiet għal-lista tal-UE ta' pajjiżi terzi b'riskju kbir huma differenti minn dawk tat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja. Jekk l-applikazzjoni ta' viġilanza msaħħa tiġi limitata għal tranżazzjonijiet li jinvolvu pajjiżi elenkati mit-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja, dan ikun ifisser li ma jkunux żgurati salvagwardji suffiċjenti għas-sistema finanzjarja tal-UE. Il-lista ta' pajjiżi terzi b'riskju kbir kif inhi differenti mil-lista ta' taxxa komuni tal-UE ta' ġurisdizzjonijiet tat-taxxa li ma jikkooperawx? Il-lista ta' pajjiżi terzi b'riskju kbir għandha l-għan li tindirizza r-riskji għas-sistema finanzjarja tal-UE li huma kkawżati minn pajjiżi terzi b'nuqqasijiet fir-reġimi tagħhom tal-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu. Abbażi tal-lista, il-banek iridu japplikaw kontrolli ogħla tad-diliġenza dovuta għal flussi finanzjarji lejn il-pajjiżi terzi b'riskju kbir. Min-naħa l-oħra, il-lista komuni tal-UE ta' ġurisdizzjonijiet tat-taxxa li ma jikkooperawx tindirizza r-riskji esterni għall-bażijiet tat-taxxa tal-Istati Membri, li huma ppreżentati minn pajjiżi terzi li ma josservawx l-istandards internazzjonali ta' governanza tajba fil-qasam tat-taxxa. Xi pajjiżi jaf ikunu jidhru fiż-żewġ listi, iżda għandhom objettivi, kriterji u proċessi ta' kumpilazzjoni differenti. . Filwaqt li l-lista tal-UE ta' ġurisdizzjonijiet tat-taxxa li ma jikkooperawx tinvolvi proċess immexxi mill-Kunsill, il-lista tal-UE ta' pajjiżi terzi b'riskju kbir hija stabbilita mill-Kummissjoni, abbażi tar-regoli tal-UE dwar il-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus. Iż-żewġ listi jikkomplementaw lil xulxin biex tkun żgurata protezzjoni doppja għas-Suq Intern minn riskji esterni. METODOLOĠIJA Għalfejn metodoloġija ġdida għall-identifikazzjoni ta' pajjiżi terzi b'riskju kbir? Ir-Raba' Direttiva kontra l-Ħasil tal-Flus tistabbilixxi l-kriterji għall-identifikazzjoni ta' pajjiżi terzi b'riskju kbir. Dawn ir-rekwiżiti ġew imsaħħa mill-Ħames Direttiva kontra l-Ħasil tal-Flus; il-kriterji kienu jinkludu d-disponibbiltà u l-aċċess għal informazzjoni dwar is-sjieda benefiċjarja, l-eżistenza ta' sanzjonijiet effettivi, proporzjonati u dissważivi f'każ ta' ksur tal-obbligi relatati mal-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu, kif ukoll il-prassi tal-pajjiżi terzi fil-kooperazzjoni u fl-iskambju ta' informazzjoni mal-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri. F'Ġunju 2018 il-Kummissjoni rrilaxxat metodoloġija ġdida għall-identifikazzjoni ta' pajjiżi terzi b'riskju kbir u stabbiliet proċess oġġettiv, ġust u trasparenti. Din il-metodoloġija tkopri l-istadji importanti ewlenin, il-kriterji tal-valutazzjoni u l-proċess ta' segwitu. Din l-inizjattiva hija parti mill-isforzi usa' tal-Kummissjoni biex tirrinforza l-infurzar ta' miżuri kontra l-ħasil tal-flus / il-finanzjament tat-terroriżmu u tappoġġa sforzi globali li jindirizzaw ir-riskji ta' ħasil tal-flus u ta' finanzjament tat-terroriżmu. Il-Kummissjoni għalfejn iddeċidiet li telenka dawn it-23 ġurisdizzjoni? B'mod parallel għall-proċedura tat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja, il-Kummissjoni żviluppat il-metodoloġija tagħha stess biex tidentifika pajjiżi b'riskju kbir. Din hija bbażata fuq kriterji iktar komprensivi stabbiliti mil-leġiżlazzjoni tal-UE dwar il-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus, l-għarfien espert tal-Kummissjoni stess u sorsi oħra ta' informazzjoni, bħall-Europol, informazzjoni mis-Servizz Ewropew għall-Azzjoni Esterna jew il-lista tal-UE ta' ġurisdizzjonijiet li ma jikkooperawx. Fil-metodoloġija tal-Kummissjoni huma stabbiliti żewġ stadji: o Pajjiżi esposti għal livell għoli ta' theddid skont il-klassifikazzjoni tal-Europol / tas-Servizz Ewropew għall-Azzjoni Esterna; o Pajjiżi fuq il-lista tal-UE ta' ġurisdizzjonijiet tat-taxxa li ma jikkooperawx; o Pajjiżi li tneħħew mil-lista mit-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja wara Lulju 2016 (iżda li għadhom elenkati fil-lista preċedenti tal-UE); o Pajjiżi identifikati mill-Europol u mit-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja matul il-proċessi ta' evalwazzjoni reċiproka tagħhom. o L-eżistenza ta' sanzjonijiet kriminali insuffiċjenti f'każ ta' ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terroriżmu; o Applikazzjoni insuffiċjenti ta' miżuri ta' diliġenza dovuta tal-klijent min-naħa ta' istituzzjonijiet finanzjarji jew intermedjarji mhux finanzjarji; o Livell baxx ta' rapportar ta' tranżazzjonijiet suspettużi min-naħa tal-intermedjarji; o Setgħat insuffiċjenti tal-awtoritajiet kompetenti u livelli baxxi ta' sanzjonijiet f'każ ta' ksur; o Kooperazzjoni internazzjonali insuffiċjenti mal-Istati Membri; o Nuqqas ta' trasparenza fir-rigward tas-sidien veri ta' kumpaniji u trusts (“is-sidien benefiċjarji”); o Implimentazzjoni insuffiċjenti ta' sanzjonijiet finanzjarji mmirati bbażati fuq ir-riżoluzzjonijiet tan-Nazzjonijiet Uniti. Il-pajjiżi l-oħra huma meqjusa bħala pajjiżi bi “prijorità 2” u l-Kummissjoni se twettaq il-valutazzjoni tagħha gradwalment sal-2025. Il-lista ta' pajjiżi b'riskju kbir kif inhi differenti mil-lista tat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja? L-approċċ tal-Kummissjoni jsegwi dak li diġà jeżisti fil-livell globali tat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja, li f'dan il-qasam hija l-korp ewlieni għall-istabbiliment ta' standards. Bħala punt tat-tluq għall-valutazzjoni tagħha b'rabta ma' pajjiżi terzi b'riskju kbir, il-Kummissjoni tqis li pajjiżi identifikati mit-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja għandhom nuqqasijiet strateġiċi. Il-Kummissjoni tissieħeb fl-isforzi globali relatati mat-trattament ta' pajjiżi b'nuqqasijiet strateġiċi u li b'hekk joħolqu riskju għas-sistema finanzjarja internazzjonali. Il-Kummissjoni tikkomplementa dan ix-xogħol billi tirrieżamina pajjiżi addizzjonali u tindirizza fil-ħin ir-riskji li huma speċifiċi għall-UE, abbażi tal-iffissar tal-prijoritajiet u tal-kriterji ta' valutazzjoni tagħha stess. B'paragun mal-listi tat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja, il-Kummissjoni żviluppat metodoloġija bi kriterji ta' valutazzjoni addizzjonali, fuq il-bażi tar-Raba' u tal-Ħames Direttiva kontra l-Ħasil tal-Flus. Għaldaqstant, ir-rekwiżiti tal-UE huma differenti meta mqabbla mal-kriterji tal-elenkar tat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja. Kemm-il pajjiż se jiġi vvalutat mill-Kummissjoni? Il-pajjiżi li llum ma ġewx elenkati se jiġu mmonitorjati u vvalutati mill-ġdid meta ssir disponibbli informazzjoni ġdida. B'mod parallel il-Kummissjoni se tivvaluta pajjiżi bi “prijorità 2” sal-2025. IL-PASSI LI JMISS Meta se tkun disponibbli l-lista tal-UE bbażata fuq il-metodoloġija l-ġdida? L-ewwel lista tal-UE bbażata fuq il-metodoloġija l-ġdida ġiet ippubblikata fit-13 ta' Frar 2019. Din tinkludi pajjiżi li huma identifikati bħala pajjiżi bi “prijorità 1”. Maż-żmien se jsiru iktar valutazzjonijiet biex ikunu koperti l-pajjiżi rilevanti kollha (pajjiżi bi “prijorità 2”). Il-lista awtonoma tal-UE hija proċess kontinwu li jieħu kont ta' sorsi ta' informazzjoni ġodda jew tad-disponibbiltà ta' informazzjoni aġġornata. Il-Kummissjoni kull meta se taġġorna l-lista? Il-Kummissjoni se tkompli timmonitorja l-pajjiżi diġà rieżaminati, timmonitorja l-progress li jkun sar mill-pajjiżi elenkati fl-eliminazzjoni tan-nuqqasijiet strateġiċi tagħhom, u tivvaluta pajjiżi addizzjonali meta jsiru disponibbli sorsi ta' informazzjoni ġodda. L-aġġornament tal-lista se jsir b'mod regolari, bil-għan li jkomplu jiġu identifikati pajjiżi terzi b'riskju kbir u b'mod li jiġi rifless il-progress li jkunu għamlu l-pajjiżi elenkati. Pajjiż kif jista' jitneħħa mil-lista? Sabiex pajjiż jitneħħa mil-lista jridu jiġu ssodisfati r-rekwiżiti li ġejjin: Il-Kummissjoni kif tappoġġa pajjiżi terzi biex itejbu l-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-ġlieda kontra l-finanzjament tat-terroriżmu? Il-Kummissjoni se tkompli taħdem mal-pajjiżi identifikati li għandhom nuqqasijiet strateġiċi fir-Regolament Delegat attwali u se tkompli taħdem magħhom speċjalment fuq il-kriterji biex jitneħħew mil-lista. Il-lista tippermetti lill-pajjiżi kkonċernati jidentifikaw aħjar l-oqsma fejn hemm bżonn titjib biex titwitta t-triq għall-possibbiltà ta' tneħħija mil-lista ladarba jkunu indirizzati n-nuqqasijiet strateġiċi. Il-Kummissjoni laħqet informat lill-pajjiżi terzi minn qabel bl-intenzjoni li tinkludihom fil-lista u pprovditilhom ir-riżultati tal-analiżi tagħha. Uħud mill-pajjiżi pprovdew informazzjoni u kjarifikazzjoni addizzjonali, li tqiesu fil-valutazzjoni finali tal-Kummissjoni. Kif spjegat fil-Pjan ta' Azzjoni dwar il-Finanzjament tat-Terroriżmu, il-Kummissjoni hija impenjata li tassisti pajjiżi terzi u tipprovdi assistenza teknika biex tippromwovi l-implimentazzjoni tar-rakkomandazzjonijiet tat-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja u r-riżoluzzjonijiet rilevanti tal-Kunsill tas-Sigurtà tan-Nazzjonijiet Uniti. Finalment, il-Kummissjoni se timmonitorja l-iżviluppi u taġġorna l-lista tagħha skont dan. Il-Kummissjoni se tniedi wkoll programm ta' EUR 16-il miljun fil-qafas tal-Istrument li jikkontribwixxi għall-Istabbiltà u l-Paċi, li jservi l-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu f'pajjiżi tal-Lvant Nofsani u l-Afrika ta' Fuq (MENA) u n-Nofsinhar / ix-Xlokk tal-Asja bil-għan li jimmonitorja, ifixkel u jagħmel impossibbli l-finanzjament tat-terroriżmu u l-ħasil tal-flus. Programm ieħor ta' EUR 6 miljun qed jiġi varat fil-Qarn tal-Afrika biex jiżdied l-għarfien dwar is-settur finanzjarju u l-ġustizzja kriminali u biex jiżdiedu l-kapaċitajiet tagħhom għall-ġlieda effettiva kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu f'livell nazzjonali u reġjonali. Fir-rigward tal-Balkani, il-Kummissjoni qed tappoġġa pajjiżi fir-reġjun sabiex jimplimentaw miżuri strateġiċi ta' prijorità għall-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament ta' attivitajiet terroristiċi u għal prevenzjoni mtejba tas-sistema ta' ħasil tal-flus permezz ta' fondi tal-Istrument għall-Assistenza ta' Qabel l-Adeżjoni (IPA).