371 ATT DWAR IL-KUMMERĊ BANKARJU Biex jirregola l-kummerċ bankarju. L-ATT XV tal-1994, kif bl-Atti XXIV u XXV tal-1995, VI tal-2001, XVII tal-2002, IV, IX tal-2003, XIII tal-2004, XX tal-2007; bl-Avviż Legali 425 tal-2007; bl-Atti III, XVII tal-2009, II tal-2010, II, X tal-2011, XX tal-2013, X, XXI tal-2015, Xu XXXI tal-2017. L-ATT XV tal-1994, kif bl-Atti XXIV u XXV tal-1995, VI tal-2001, XVII tal-2002, IV, IX tal-2003, XIII tal-2004, XX tal-2007; bl-Avviż Legali 425 tal-2007; bl-Atti III, XVII tal-2009, II tal-2010, II, X L-ATT XV tal-1994, kif bl-Atti XXIV u XXV tal-1995, VI tal-2001, XVII tal-2002, IV, IX tal-2003, XIII tal-2004, XX tal-2007; bl-Avviż Legali 425 tal-2007; bl-Atti III, XVII tal-2009, II tal-2010, II, X tal-2011, XX tal-2013, X, XXI tal-2015, Xu XXXI tal-2017. L-ATT XV tal-1994, kif bl-Atti XXIV u XXV tal-1995, VI tal-2001, XVII tal-2002, IV, IX tal-2003, XIII tal-2004, XX tal-2007; bl-Avviż Legali 425 tal-2007; bl-Atti III, XVII tal-2009, II tal-2010, II, X 1. Titolu fil-qosor. It-titolu fil-qosor ta’ dan l-Att hu l-Att dwar il-Kummerċ Bankarju. 2. Tifsir. Emendat: XXIV.1995.362; XXV.1995.434 XVII.2002.157; IX.2003.76 XIII.2004.82; XX.2007.85 XVII.2009.11; II.2011.2X.2011.37; X.2015.2XXI.2015.19; X.2017.2 XXV.1995.434; XVII.2002.157; IX.2003.76; XIII. 2004.82; XX.2007.85; XVII.2009.11; II.2011.2; X.2011.37; X.2015.2;; XXXI.2017.70. (1) F’dan l-Att, kemm-il darba r-rabta tal-kliem ma teħtieġx xort’oħra- " amministrazzjoni għolja " tfisser dawk il-persuni naturali li jeżerċitaw funzjoni eżekuttiva fi ħdan istituzzjoni ta’ kreditu u li jkunu responsabbli lejn u jwieġbu lill-bord tad-diretturi, dwar l-amministrazzjoni ordinarja tal-istituzzjoni ta’ kreditu; " attivitajiet materjali " tfisser: (i) attivitajiet ta’ tali importanza fejn kull dgħufija jew nuqqas fit-twettiq ta’ dawn l-attivitajiet jista’ jkollu effett sinifikanti fuq il-kapaċità ta’ entità li jkollha liċenza li twettaq ir-responsabbiltajiet regolatorji li jkollha u, jew li tkompli għaddejja fin-negozju; (ii) kull attività oħra li tkun tenħtieġ li ċenza mingħand l-awtorità ta’ sorveljanza; (iii) xi attivitajiet li jkollhom impatt sinifikanti fuq il-maniġġar ta’ riskju tal-entità; u (iv) l-immaniġġar ta’ riskji li għandhom x’jaqsmu ma’ dawn l-attivitajiet; " awtorità kompetenti " tfisser l-Awtorità għas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta mwaqqfa bl-Att dwar l-Awtorità għas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta [żaħ; Kap. 330. Kap. 330. " awtorità regolatorja estera " tfisser awtorità li f’pajjiż jew territorju barra minn Malta t eżerċita funzjoni li tkun tikkorrispondi għall-funzjonijiet tal-awtorità kompetenti taħt dan l-Att; " Awtorità Ewropea ta’ Riżoluzzjoni " tfisser awtorità li tkun f’xi pajjiż jew territorju barra minn Malta li jkun fi Stat Membru jew Stat ŻEE, u li tkun teżerċita xi funzjoni li tikkorrispondi għall-funzjonijiet tal-Kumitat ta’ Riżoluzzjoni taħt dan l-Att u Regolamenti dwar l-Irkupru u r-Riżoluzzjoni; " Awtorità ta’ Riżoluzzjoni ta’ pajjiż terz " tfisser awtorità li tkun qiegħda f’xi pajjiż jew territorju li mhuwiex Stat Membru jew Stat ŻEE u li jkun responsabbli biex iwettaq funzjonijiet komparabbli jew ekwivalenti għal dawk tal-Kumitat ta’ Riżoluzzjoni taħt l-Att dwar l-Awtorità għas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta u Regolamenti dwar l-Irkupru u r-Riżoluzzjoni maħruġin taħtu; Kap. 330. Kap. 330. " Bank Ċentrali " tfisser il-Bank Ċentrali ta’ Malta kif definit bl-Att dwar il-Bank Ċentrali ta’ Malta; [żaħ Kap. 204. Kap. 204. "bank" jew "istituzzjoni ta’ kreditu " għandu jkollhom l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilhom fil-punt (1) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR; "banek ċentrali tal-ESCB" għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (45) tal-Artikolu 4(1) tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR; "BRRD" tfisser id-Direttiva 2014/59/UE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-15 ta’ Mejju 2014 li tistabbilixxi qafas għall-irkupru u r-riżoluzzjoni ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu u ditti ta’ investiment u li temenda d-Direttivi tal-Kunsill 82/891/KEE, u d-Direttivi 2001/24/[ża] KE, 2002/47/KE 2004/25/KE, 2005/56/KEa] KE, 2002/47/KE,, 2007/36/KE u 2011/35/UE, 2012/30/UE u 2013/36/UE u r-Regolamenti (UE) Nru 1093/[żaħ2010 u (UE) Nru 648/2012, kif emendata minn żmien għal żmien u tinkludi waħda jew aktar miżuri li jimplimentaw, standards tekniċi li jimplimentaw, standards tekniċi regolatorji li jimplimentaw, linji gwida u miżuri simili li ġew maħruġa jew jistgħu jiġu maħruġa taħtha; "CRD" tfisser Direttiva 2013/36/UE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-26 ta’ Ġunju 2013 dwar l-aċċess għall-attività ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu u s-superviżjoni prudenzjali ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu u ta’ ditti ta’ investiment, li temenda d-Direttiva 2002/87/KE 2006/48/KE u 2006/49/KE tfisser Direttiva 2013/36/UE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-26 ta’ Ġunju 2013 dwar l-aċċess għall-attività ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu u s-superviżjoni prudenzjali ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu u ta’ ditti ta’ investiment, li temenda d-Direttiva 2002/87/KE u li tħassar id-Direttivi, kif emendati minn żmien għal żmien, u li tinkludi kull miżura implimentattiva li tkun ġiet maħruġa, jew li tista’ tinħareġ taħtha; "CRR" tfisser ir-Regolament (UE) Nru 575/2013 tal-Parlament [żaħ Ewropew u tal-Kunsill tas-26 ta’ Ġunju 2013 fuq ħtiġiet prudenzjali għal istituzzjonijiet ta’ kreditu u ditti ta’ investiment u li jemendaw ir-Regolament (UE) Nru 648/2012, kif emendat minn żmien għal żmien, u li jinkludi kull miżura implimentattiva li tkun ġiet maħruġa, jew li tista’ tinħareġ taħtu; "depożiti eliġibbli " tfisser depożiti li ma jkunux esklużi mill-protezzjoni skont ir-regolament 9 tar-Regolamenti dwar Skema ta’ Kumpens lid-Depożitant, u tinkludi depożiti miżmuma f’kont li jkunu intitolati għal kumpens kif hemm fir-regolament 12(5) tar-Regolamenti dwar Skema ta’ Kumpens lid-Depożitant [żaħ; " depożiti koperti " tfisser depożiti koperti kif imfissra fir-regolament 2 tar-Regolamenti dwar Skema ta’ Kumpens lid-Depożitant [żaħ; L.S.371.09 "depożitu " tfisser somma ta’ flus imħallsa fuq il-patti li taħtha tkun setitħallas lura, bi jew mingħajr imgħax jew premiumu jew fuq talba jew fi żmien jew f’ċirkostanzi miftehma minn jew f’isem il-persuna li tagħmel il-ħlas u l-persuna li tirċievi l-ħlas; " Direttiva 2004/39/KE " tfisser id-Direttiva 2004/39/KE 85/611/KEE u 93/6/KE 2000/12/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill u li tħassar id-Direttiva tal-Kunsill 93/22/KE tfisser id-Direttiva 2004/39/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-21 ta’ April 2004 dwar swieq ta’ strumenti finanzjarji li temenda d-Direttivi tal-Kunsill 85/611/KEE u 93/6/KEE u d-Direttiva E, kif emendata minn żmien għal żmien, u tinkludi kull miżura implimentattiva li tkun ġiet maħruġa, jew li tista’ tinħareġ taħtha; " Direttiva 2004/109/KE " tfisser id-Direttiva 2004/109/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-15 ta’ Diċembru 2004 dwar l-armonizzazzjoni tal-ħtiġiet ta’ trasparenza fir-rigward ta’ informazzjoni dwar emittenti li jkollhom it-titoli tagħhom ammessi għall-kummerċ f’suq regolat u li temenda d-Direttiva 2001/34/KE, kif emendata minn żmien għal żmien, u tinkludi kull miżura implimentattiva li tkun ġiet maħruġa, jew li tista’ tinħareġ taħtha; "ditta ta’ investiment " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (2) tal-Artikolu 4(1) tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR; "direttur " tinkludi individwu li jkun jokkupa l-pożizzjoni ta’ direttur ta’ kumpannija, imsejjaħ b’isem ikun li jkun, li jkollu s-setgħa li jmexxi sostanzjalment l-istess funzjonijiet relattivi għad-direzzjoni tal-kumpannija bħal dawk magħmula minn diretturu relattivament għal kumpannija reġistrata, li jkollha li ċenza jew awtorizzazzjoni ekwivalenti f’xi pajjiż ieħor barra minn Malta tinkludi membru ta’ bord jew aġent jew rappreżentant lokali ta’ dik il-kumpannija; "EBA" tfisser l-Awtorità Ewropea dwar il-Banek imwaqqfa bir-Regolament (UE) Nru 1093/2010; [żaħ "entità fis-settur finanzjarju " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (27) tal-Artikolu 4(1) tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR; "ESFS" tfisser Sistema Ewropea ta’ Superviżjoni Finanzjarja; "ESRB" tfisser Bord Ewropew dwar ir-Riskju Sistemiku mwaqqaf bir-Regolament (UE) Nru 1092/2010 [żaħ; "faċilità ta’ kreditu " tfisser it-tislif ta’ somma ta’ flus b’avvanz, overdraft jew self jew xi linja oħra ta’ kreditu inkluż l-iskontar ta’ kambjali u promissorynotes, garanziji, indennizzi, aċċettazzjonijiet u kambjali mdawra b’avall; "fergħa " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (17) tal-Artikolu 4(1) tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR; "fondi proprji " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (118) tal-Artikolu 4(1) tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR; "funzjonarju " , relattivament għal kumpannija, tinkludi direttur, soċju, manager jew segretarju ta’ kumpannija jew kull persuna li tkun effettivament taġixxi f’dik il-karigakemm jekk tkun ġiet maħtura formalment jew le; " ġurisdizzjoni rikonoxxuta " tfisser: (a) Stat Membru u l-Iżvizzera; (b) kull pajjiż li hu membru tal-Organizzazzjoni għall-Kooperazzjoni Ekonomika u l-Iżvilupp (OECD); (ċ) pajjiż li hufirmatarju tal-Memorandum Multilaterali ta’ Ftehim dwar l-Organizzazzjoni Internazzjonali ta’ Kummissjonijiet dwar Titoli (IOSCO); (d) pajjiż li hufirmatarju tal-Memorandum Multilaterali ta’ Ftehim dwar l-Assoċjazzjoni Internazzjonali ta’ Superviżuri tal-Assigurazzjoni (IAIS); (e) kull ġurisdizzjoni li hi membru tal-Kumitat ta’ Basilea dwar is-Superviżjoni Bankarja; (f) kull ġurisdizzjoni li taqa’ fi ħdan ir-Rakkomandazzjonijiet dwar l-ekwivalenza ta’ reġimi ta’ konfidenzjalità maħruġa mill-EBA minn żmien għal żmien; jew (g) kull ġurisdizzjoni oħra li magħha l-awtorità kompetenti tkun iffirmat Memorandum ta’ Ftehim; "holding company" għandha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lill-kliem "parent company" fl-Att dwar Kumpanniji; "holding company finanzjarja " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (20) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR; [żaħ "hol ding kwalifikattiv" jew "azzjonijiet kwalifikattivi " għandu jkollhom l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilhom fil-punt (36) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR; [żaħ " impriża tal-assigurazzjoni " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (5) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR; [żaħ "impriża ċentrali " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (15) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR; [żaħ " impriża tar-riassigurazzjoni " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (6) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR; [żaħ "istituzzjoni " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (3) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR; [żaħ "jiem tax-xogħol " u"jum tax-xogħol " ma jinkludux is-Sibtijiet u l-ġraneti msemmija fl-Att dwar il-Festi Nazzjonali u Btajjel [żaħ Pubbliċi oħra [żaħ; Kap. 252. Kap. 252. "kapital inizjali " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (51) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR; [żaħ "kontrollur " hija persuna li, waħedha jew flimkien ma’ oħrajn, teżerċita kontroll relattivament għal korp ġuridiku; "korp ġuridiku " tfisser korp ta’ persuni li jkollu personalità ġuridika distinta minn dik tal-membri tiegħu; " kummerċ bankarju " tfisser il-kummerċ ta’ persunali kif speċifikat fl-artikolu 2Ataċċetta depożitu ta’ flus mill-pubbliku li jistgħu jiġu rtirati jew imħallsa lura fuq talba jew wara perijodu stabbilit jew wara avviż jew li tissellef jew tiġbor flus mingħand il-pubbliku (inkluż is-self jew ġbir ta’ flus bil-ħruġ ta’ obbligazzjonijiet jew stock ta’ obbligazzjonijiet jew strumenti oħra li joħolqu jew jirrikonoxxu dejn), f’kull każ bl-iskop li dawk il-flus jintużaw kollha jew f’parti billi jkunu mislufa lil terzi jew xort’oħra jkunu investiti akkontu għar-riskju tal-persuna li taċċetta dawk il-flus; " kumpannija " tfisser soċjetà anonimakostitwita f’Malta skont l-Ordinanza dwar Soċjetajiet Kummerċjali **Imħassra bl-Att XXV tal-1995 (Kap. 386). jew l-Att dwar Kumpanniji jew kwalunkwe liġi li tista’ tkun isseħħ minn żmien għal żmien, jew kumpannija reġistrata, li jkollha li ċenza jew holding ta’ awtorizzazzjoni ekwivalenti f’xi pajjiż ieħor barra minn Malta skont il-liġijiet ta’ kwalunkwe pajjiż kemm-il darba dik il-kumpannija, jekk mhux kostitwita f’Malta, tkun tikkwalifika biex tkun hekk reġistrata jew li jkollha liċenza taħt l-liġijiet ta’ Malta; " kumpannija holding finanzjarja mħallta " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (21) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR; "liċenza " , relattivament għall-kummerċ bankarju, tfisser liċenza mogħtija skont dan l-Att; "manager" tfisser persuna mogħtija l-inkarigu tal-kummerċ jew ta’ parti mill-kummerċ ta’ kumpannija jew xort’oħra li jkollha rwol sostanzjali ta’ sorveljanza bis-setgħa li tagħmel deċiżjonijiet ta’ policy u deċiżjonijiet esekuttivi għan-nom tal-kumpannija; " Ministru " tfisser il-Ministru responsabbli għar-regolamentazzjoni tas-Servizzi Finanzjarji; "moneylaundering " għandha l-istess tifsira mogħtija lilha bl-Att kontra Money Laundering; Kap. 373. Kap. 373. " obbligi internazzjonali ta’ Malta " tfisser kull impenn, responsabbiltà u obbligu li joħorġu mil-liġijiet tal-Unjoni Ewropea, jew mis-sħubija, jew affiljazzjoni, jew relazzjoni ma’ xi organizzazzjoni internazzjonali, globali jew reġjonali jew aggruppament ta’ pajjiżi jew minn xi trattat, konvenzjoni jew ftehim internazzjonali jew reċiproku ieħor, ikun kif ikun magħruf, sewbilaterali sew multilaterali, li Malta jew l-awtorità kompetenti ikunu parti fih; "outsourcing " tfisser l-użu li entità li jkollha li ċenza tagħmel minn terzi (il-provditur ta’ servizz ta’ outsourcing) biex twettaq attivitajiet li normalment isiru minn entità li jkollha liċenza, korrenti jew fil-futur. Il-provditur jista’ jkun entità li jkollha liċenza, jew jista’ ma jkunx; "pajjiż terz " tfisser pajjiż li ma jkunx Stat Membru jew Stat ŻEE; "persuna konnessa " tfisser persuna li l-informazzjoni dwarha tingħata lill-bank minn, jew f’isem, klijent tal-bank, jew minn jew f’isem persuna li beħsiebha ssir klijent tal-bank, fir-rigward ta’ servizzi mill-bank mitluba minn dak il-klijent, jew minn dik il-persuna li beħsiebha ssir klijent tal-bank, hekk iżda li l-informazzjoni hi meħtieġa mill-bank sabiex jiġi mwettaq obbligu statutorju; "provditur ta’ servizz ta’ outsourcing " tfisser il-provditur ta’ oġġetti, servizzi jew faċilitajiet, li jistgħu jkunu entità li jkollha liċenza, jew jistgħu ma jkunux, u li jistgħu jkunu entità affiljata fi ħdan grupp korporattiv jew entità li tkun barranija għall-grupp; "qorti" tfisser il-Prim’Awla tal-Qorti Ċivili; "rabtiet mill-qrib " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (38) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR; " Regola Bankarja " tfisser Regola maħruġa mill-awtorità kompetenti taħt diversi artikoli ta’ dan l-Att; " Regolament (UE) Nru 1092/2010 " tfisser ir-Regolament (UE) Nru 1092/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-24 ta’ Novembru 2010 dwar is-sorveljanza makro-prudenzjali tal-Unjoni Ewropea tas-sistema finanzjarja u li jistabbilixxi Bord Ewropew dwar ir-Riskju Sistemiku, kif emendat minn żmien għal żmien, u li jinkludi kull miżura implimentattiva li tkun ġiet maħruġa, jew li tista’ tinħareġ taħtu; " Regolament (UE) Nru 1093/2010 " tfisser ir-Regolament (UE) Nru 1093/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-24 ta’ Novembru 2010 li jwaqqaf Awtorità Superviżorja Ewropea (Awtorità Ewropea dwar il-Kummerċ Bankarju), li temenda d-Deċiżjoni Nru 716/2009/KE u li tħassar id-Deċiżjoni tal-Kummissjoni 2009/78/KE, kif emendat minn żmien għal żmien, u li jinkludi kull miżura implimentattiva li tkun ġiet maħruġa, jew li tista’ tinħareġ taħtu; " Regolament (UE) Nru 1094/2010 " tfisser ir-Regolament (UE) Nru 1094/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-24 ta’ Novembru 2010 li jwaqqaf Awtorità Superviżorja Ewropea (Awtorità Ewropea dwar l-Assigurazzjoni u l-Pensjonijiet Okkupazzjonali), li temenda d-Deċiżjoni Nru 716/2009/KE [żaħ u litħassar id-Deċiżjoni tal-Kummissjoni 2009/79/KE, kif emendata minn żmien għal żmien, u tinkludi kull miżura implimentattiva li tkun ġiet maħruġa, jew li tista’ tinħareġ taħtu; " Regolament (UE) Nru 1095/2010 " tfisser ir-Regolament (UE) Nru 1095/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-24 ta’ Novembru 2010 li jistabbilixxi Awtorità Superviżorja Ewropea (Awtorità Ewropea dwar Titoli u Swieq), li temenda d-Deċiżjoni Nru 716/2009/KE u li tħassar id-Deċiżjoni tal-Kummissjoni 2009/77/KE, kif emendata minn żmien għal żmien, u li jinkludi kull miżura implimentattiva li tkun ġiet maħruġa, jew li tista’ tinħareġ taħtu; " Regoli tal-Kondotta tal-Operat " tfisser Regoli, li ma jkunux Regoli Bankarji, li jinħarġu mill-awtorità kompetenti kif hawn fl-artikolu 4; "rikostruzzjoni " għandha l-istess tifsira mogħtija lilha bl-Att [żaħ dwar Kumpanniji; [żaħ Kap. 386. Kap. 386. " Skema " tfisser l-Iskema ta’ Kumpens lid-Depożitant stabbilita taħt ir-regolament 4 tar-Regolamenti dwar Skema ta’ Kumpens lid-[żaħ Dep ożitant; [żaħ L.S.371.09 " Stat Membru " tfisser Stat Membru tal-Unjoni Ewropea u tinkludi Stat ŻEE; " Stat Membru domestiku " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (43) tal-Artikolu 4(1) tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR; " Stat Membru ospitanti " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (44) tal-Artikolu 4(1) tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR; " Stat ŻEE" tfisser Stat li jkun parti kontraenti fil-ftehim dwar iż-Żona Ekonomika Ewropea ffirmat f’Oporto fit-2 ta’ Mejju, 1992 kif emendat bil-Protokoll iffirmat fi Brussel fis-17 ta’ Marzu, 1993 u kif emendat b’attijiet sussegwenti; " strument finanzjarju " għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (50) tal-Artikolu 4(1) tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR; "strumenti addizzjonali tal-Grad 1" tfisser strumenti kapitali li jissodisfaw il-kondizzjonijiet stipulati fl-Artikolu 52(1) tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR; "strumenti tal-Grad 1 ta’ Ekwità Komuni " tfisser strumenti kapitali li jissodisfaw il-kondizzjonijiet stipulati fl-Artikolu 28), fl-Artikolu 29) jew fl-Artikolu 31(1) tal-CRR; "strumenti tal-Grad 2" tfisser strumenti kapitali jew dejn subordinat li jissodisfaw il-kondizzjonijiet stipulati fl-Artikolu 63 tal-CRR; "sussidjarju " għandha jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (16) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR; "Tribunal għal-Servizzi Finanzjarji" jew "it-Tribunal " tfisser it-Tribunal għal Servizzi Finanzjarji stabbilit taħt l-Att dwar l-Awtorità għas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta; [żaħ "UCITS " tfisser impriżi għal investiment kollettiv f’titoli trasferibbli kif hemm fid-Direttiva 2009/65/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tat-13 ta’ Lulju 2009 dwar il-koordinazzjoni ta’ liġijiet, regolamenti u dispożizzjonijiet amministrattivi li għandhom x’jaqsmu ma’ impriżi għal investiment kollettiv f’titoli trasferibbli (UCITS) (tfassil mill-ġdid), kif emendata minn żmien għal żmien, li tinkludi kull miżura implimentattiva li tkun ġiet maħruġa, jew li tista’ tinħareġ taħtha; " uffiċċju rappreżentattiv" tfisser, relattivament għal korp ġuridiku, korp mhux ġuridiku jew assoċjazzjoni kostitwita skont jew li teżisti taħt il-liġijiet ta’ pajjiż barra minn Malta, fond f’Malta li minnu jiġi promoss jew mgħejjun b’xi mod il-kummerċ bankarju, u relattivament għal korp ġuridiku, korp mhux ġuridiku jew assoċjazzjoni kostitwita skont u li teżisti taħt il-liġijiet ta’ Malta, fond barra minn Malta li minnu jiġi promoss jew mgħejjun b’xi mod il-kummerċ bankarju. (2) L-attivitajiet kummerċjali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu jistgħu, barra l-kummerċ bankarju, jinkludi xi waħda jew l-attivitajiet kollha addizzjonali mniżżla fl-Iskeda li tinsab ma’ dan l-Att kif jista’ jiġi stabbilit mill-awtorità kompetenti. (3) L-għan ta’ dan l-Att hu, f’parti minnu, li jittrasponi u jimplimenta d-dispożizzjonijiet rilevanti tal-CRD u l-CRR, u għandu jiġi interpretat u applikat skont hekk. (4) F’dan l-Att u f’kull regolament magħmulin taħt u, jekk ikun hemm xi konflitt bejn it-test Ingliżu dak Malti, għandu jippreva li t-test Ingliż. 2A. Projbizzjoni minn twettiq ta’ kummerċ bankarju. Miżjud: X.2015.3. Persuna li ma tkunx istituzzjoni ta’ kreditu għandha tkun projbita milli twettaq il-kummerċ li tirċievi depożiti jew fondiri pagabbli oħra mill-pubbliku. Persuna titqies li tkun qiegħda taċċetta depożiti ta’ flus bħala parti regolari mill-kummerċ tagħha, jekk, sew bħala prinċipal jew bħala aġent, tirreklama jew titlob depożiti bħal dawk, bla ma jitqiesu l-pattijiet u l-kondizzjonijiet li depożiti bħal dawk jintalbu jew jiġu riċevuti taħthom u bla ma jitqies jekk jiġux maħruġa ċertifikati jew strumenti oħra dwar kull depożitu bħal dak: Iżda dan l-artikolu m’għandux japplika għat-teħid ta’ depożiti jew ta’ fondi oħra ripagabbli mill-Istat Membru jew mill-awtoritajiet reġjonali jew lokali ta’ xi Stat Membru jew minn korpi internazzjonali pubbliċi li tagħhom xi Stat Membru wieħed jew aktar ikunu Membri jew għal każijiet espressament koperti mil-liġijiet nazzjonali jew tal-Unjoni Ewropea, sakemm dawk l-attivitajiet ikunu soġġetti għal regolamenti u kontrolli maħsubin biex jipproteġu lid-depożitaturi u l-investituri: Iżda wkoll l-aċċettazzjoni ta’ flus kontra kull ħruġ ta’ obbligazzjonijiet jew ta’ I jew ta’ strumenti oħra li joħolqu jew jirrikonoxxu dejn offrut lill-pubbliku kif ikun hemm f’xi liġi li tkun fis-seħħ f’Malta m’għandux minnu nnifsu jitqies li jikkostitwixxi l-aċċettazzjoni ta’ depożiti ta’ flus għall-finijiet ta’ dan l-Att u ta’ kull regolamenti magħmula jew Regoli Bankarji maħruġa taħt u. 3. Setgħat u dmirijiet tal-Ministru. Emendat: XVII.2002.158; XX. 2007.86II.2011.3; X.2011.38 XX.2013.55; X.2015.4 XX.2007.86; II.2011.3; X.2011.38;; XXI.2015.20. (1) Il-Ministru, fuq il-parir tal-awtorità kompetenti, jista’ jagħmel, jemenda jew jirrevoka regolamenti biex jagħti seħħ lid-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att u, mingħajr preġudizzju għall-ġeneralità ta’ dak imsemmi hawn qabel jista’, b’dawk ir-regolamenti, b’mod partikolari, jagħmel kull ħaġa minn dawn li ġejjin: (a) jittrasponi, jimplimenta u, jew jagħti seħħ lill-ħtiġiet ta-BRRD, tal-CRD u l-CRR; (b) ji ttrasponi d-Direttiva 2001/24/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-Unjoni Ewropea tal-4 ta’ April 2001 dwar ir-riorganizzazzjoni u l-istralċ ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu fir-rigward ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu stabbiliti f’Malta u tal-friegħi ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu stabbiliti barra minn Malta, u jistgħu jsiru dispożizzjonijiet differenti għal każijiet jew klassijiet ta’ każijiet differenti, u għandu jittieħed kont tal-impenji internazzjonali ta’ Malta f’dan ir-rigward. Dawn ir-regolamenti jistgħu jkunu jipprovdu għall-implimentazzjoni ta’ miżuri u proċeduri ta’ riorganizzazzjoni dettaljati, inklużi dawn l-affarijiet li ġejjin: il-pubblikazzjoni u l-preżentazzjoni ta’ informazzjoni f’dik il-lingwa jew lingwi u f’dawk il-gazzetti jew pubblikazzjonijiet oħra hekk kif jista’ jiġi ordnat; il-preżentazzjoni ta’ informazzjoni lill-kredituri, u l-mod u l-proċedura kif isir dan; l-avviż li jingħata lill-kredituri u l-proċedura biex isiru talbiet jew ilmenti; miżuri għall-protezzjoni tad-drittijiet tal-kredituri u ta’ terzi persuni oħra, inklużi arranġamenti ta’ netting; konsultazzjoni bejn l-awtorità kompetenti u kull awtorità oħra regolatorja, amministrattiva jew ġudizzjarji f’Malta u barra minn Malta li jkollha kompetenza fuq l-istralċ jew ir-riorganizzazzjoni ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu jew tal-fergħat tagħhom; il-pubblikazzjoni ta’ deċiżjonijiet li jkollhom x’jaqsmu ma’ dawk il-proċeduri ta’ stralċ jew ta’ riorganizzazzjoni; it-twaqqif ta’ Regoli Bankarji li jirregolaw l-applikabilità tal-liġi proprja jew li tkun tapplika u kwistjonijiet oħra ta’ kunflitt ta’ liġijiet; (ċ) jittrasponi, jimplimenta u, jew jagħti seħħ lid-dispożizzjonijiet u l-ħtiġiet ta’ Direttivi, Regolamenti u kull miżura leġislattiva oħra tal-Unjoni Ewropea li tkun teħtieġ li tiġi trasposta u, jew implimentata, hekk kif dawn jistgħu jiġu emendati minn żmien għal żmien, inkluża kull miżura ta’ implimentazzjoni li tkun inħarġet jew li tista’ tinħareġ taħthom u li jkollha x’taqsam mad-detenturi ta’ liċenzi u ma’ oħrajn skont ma jista’ jiġi speċifikat fihom; kull regolamenti bħal dawk li jistgħu strettament ikollhom x’jaqsmu mat-traspożizzjoni jew implimentazzjoni kif imsemmija qabel jista’ jkun fihom dispożizzjonijiet li jkunu inkonsistenti mad-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ta’ kull liġi oħra, u għal dan il-għan jistgħu jipprovdu li kull dispożizzjoni f’dan l-Att jew f’kull liġi oħra m’għandhiex tkun tapplika għal ħwejjeġ li jaqgħu taħt ir-regolamenti, u fil-każ ta’ xi inkonsistenza bħal dik, dawk id-dispożizzjonijiet f’xi regolamenti bħal dawk għandhom jipprevalu; (d) jadotta, fejn ikun meħtieġ, kull Komunikat li jinħareġ mill-Kummissjoni Ewropea; (e) jordna li l-ksur ta’ regolamenti magħmulin taħt dan l-Att jista’ jitqies bħala reat kriminali kif jista’ jkun speċifikat, u dawk ir-regolamenti jistgħu jimponupieni għal kull ksur, li ma jkunux iżjed minn multa ta’ żewġ miljun euro (€ 2,000,000) jew priġunerija għal żmien mhux iżjed minn tliet snin, jew dik il-multa u priġunerija flimkien, u tista’ tiġi imposta multa ogħla meta jitqies li dan ikun meħtieġ jew xieraq għal kull ksur jew nuqqas ta’ konformità ma’ xi Direttiva tal-UE jew Regolament tal-UE jew ma’ regolamenti magħmulin taħt dan l-artikolu biex jittrasponu jew biex jagħtu seħħ lil xi Direttiva tal-UE jew Regolament tal-UE. (2) (a) Il-Ministru jista’, wara konsultazzjoni mal-awtorità kompetenti u l-Bank Ċentrali, jekk ikun jidhirluspedjenti l-interess pubbliku li jagħmel hekk b’ordni pubblikat fil-Gazzetta jiddikjara xi ġurnata jew ġranet bħala vaganza jew vaganzi tal-banek. (b) F’kull ġurnata dikjarata bħala vaganza tal-banek skont dan l-artikolu sew jekk il-ġurnata tkun vaganza pubblika sew jekk ma tkunx, ebda bank ma għandu jagħmel xi xogħol mal-pubbliku ħlief sa fejn ikun permess bl-ordni. 4. Setgħat u dmirijiet tal-awtorità kompetenti. Emendat: XVII.2002.159; XX.2007.85, 87II.2011.4; X.2015.5 XX.2007.85, 87;; XXXI.2017.71. (1) Għandu jkun id-dmir tal-awtorità kompetenti li tesegwixxi l-funzjonijiet u d-dmirijiet ordnati b’dan l-Att, kull regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħtu u l-CRR u li tassikura li l-istituzzjonijiet ta’ kreditu li jwettqu l-attivitajiet tagħhom f’Malta josservaw dan l-Att, kull regolament magħmul, direttiva u Regola Bankarja maħruġin taħt u, il-CRR u l-kondizzjonijiet tal-liċenzi tagħhom. Bis-saħħa ta’ dak id-dmir l-awtorità kompetenti għandha f’kull żmien tagħti dik il-koperazzjoni lill-Bank Ċentrali li l-Bank Ċentrali jkun jeħtieġ fit-twettiq tad-dmirijiet tiegħu. (2) L.S.204.06.L.S.204.06. L-awtorità kompetenti għandha tkun l-awtorità maħtura għall-iskopijiet tal-Artikolu 131(1) tal-CRD u għandha taġixxi flimkien mal-awtorità nominata kif maħtura taħt ir-Regolamenti dwar l-Att dwar il-Bank Ċentrali ta’ Malta (Ħatra ta’ Awtorità [żaħ Res ponsabbli biex timplimenta Strumenti Makro-prudenzjali) [żaħ. (3) L-awtorità kompetenti għandha tinnotifika lill-Kummissjoni Ewropea u lill-EBA bil-funzjonijiet u d-dmirijiet tagħha. (4) L-awtorità kompetenti għandha, fl-eżerċizzju tad-dmirijiet ġenerali tagħha, debitament tqis l-impatt potenzjali tad-deċiżjonijiet tagħha dwar l-istabbilità tas-sistema finanzjarja fl-Istati Membri l-oħra involuti u, b’mod partikolari, f’sitwazzjonijiet ta’ emerġenza, abbażi tal-informazzjoni disponibbli fiż-żmien rilevanti. (5) L-awtorità kompetenti għandha tissorvelja l-attivitajiet tal-istituzzjonijiet ta’ kreditu, u fejn ikun japplika, ta’ kumpanniji finanzjarji hol dingu ta’ kumpanniji holding finanzjarji mħallta, biex jistmaw il-konformità mal-ħtiġiet tal-CRR u ta’ dan l-Att u ta’ kull regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħtu. (6) Sostitwit: XXXI.2017.71. Sostitwit: XXXI.2017.71. L-awtorità kompetenti tista’ tagħmel, temenda jew tirrevoka Regoli Bankarji u Regoli tal-Kondotta tal-Operathekk kif dawn jistgħu jkunu meħtieġa sabiex tinġieb fis-seħħ xi waħda mid-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att u ta’ kull regolamenti magħmulin taħt u, u biex tittrasponi, timplimenta u tagħti seħħ lid-dispożizzjonijiet u l-ħtiġiet ta’ Direttivi, Regolamenti u kull ħaġa oħra leġiżlattiva tal-Unjoni Ewropea li tkun teħtieġ li tiġi trasposta jew implimentata. (7) L-awtorità kompetenti tista’ tagħmel, temenda jew tirrevoka Regoli Bankarji hekk kif jista’ jkun meħtieġ sabiex jiġu implimentati linji gwida, rakkomandazzjonijiet u deċiżjonijiet individwali maħruġin mill-EBA taħt l-Artikoli 16, 17(3) u 18(3) tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010. (8) L-awtorità kompetenti tista’ tagħmel, temenda jew tirrevoka Regoli Bankarji hekk kif jista’ jkun meħtieġ sabiex jiġu implimentati opinjonijiet u rakkomandazzjonijiet maħruġin mill-BĊE taħt l-Artikoli 127(4) u 132(1) tat-Trattat dwar il-Funzjonament tal-Unjoni Ewropea. (9) Ir-Regoli Bankarji u r-Regoli tal-Kondotta tal-Operat għandhom ikunu vinkolanti fuq id-detenturi ta’ liċenza u oħrajn kif jista’ jiġi speċifikat fl-istess regoli. (10) Ir-Regoli Bankarji u Regoli tal-Kondotta tal-Operat u kull emenda jew revoka tagħhom għandhom jiġu mgħarrfa lill-istituzzjonijiet ta’ kreditu uffiċjalment u l-awtorità kompetenti għandha tagħmel kopji tagħhom disponibbli għall-pubbliku. 4A. Prattiċi ta’ superviżjoni. Miżjud: II.2011.5. Emendat: XX.2013.56. Sostitwit: X.2015.6. Emendat: XX.2013.56. Sostitwit: X.2015.6. (1) Meta tkun qiegħda twettaq dmirijietha, l-awtorità kompetenti għandha tqis il-konverġenza fir-rigward ta’ għodda ta’ sorveljanza u prattiċi ta’ sorveljanza fl-applikazzjoni ta’ dan l-Att u ta’ kull regolament magħmulu Regoli Bankarji maħruġin taħt u li jittrasponu l-CRD, u l-CRR. Għal dak il-għan, l-awtorità kompetenti għandha - (a) bħala parti fl-ESFS, tikkoopera b’fiduċja u rispett reċiproku, b’mod partikolari meta jiġi żgurat il-fluss ta’ informazzjoni adatta u affidabbli bejn l-awtorità kompetenti u partijiet oħra fl-ESFS kif hemm fil-prinċipju ta’ kooperazzjoni sinċiera stabbilit fl-Artikolu 4(3) tat-Trattat dwar l-Unjoni Ewropea; (b) jipparteċipaw fl-attivitajiet tal-EBA u, kif ikun adatt, fil-kulleġġi ta’ superviżuri; (ċ) tagħmel kull sforz biex tħares dawk il-linji gwida u rakkomandazzjonijiet maħruġin mill-EBA kif hemm fl-artikolu 16 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010 u tirrispondi għat-twissijiet u r-rakkomandazzjonijiet maħruġin mill-ESRB konformement mal-Artikolu 16 tar-Regolament (UE) Nru 1092/2010; [żaħ (d) tikkoopera mill-qrib mal-ESRB. (2) L-awtorità kompetenti m’għandhiex tkun inibita minn dispożizzjonijiet leġislattivi nazzjonali oħra fil-qadi ta’ dmirijietha bħala Membru tal-EBA u l-ESRB, jew minn dmirijietha taħt l-CRD [żaħ u l-CRR. 4B. Setgħa li jinħarġu direttivi. Miżjud: X.2015.7. (1) Bla preġudizzju għal ebda setgħa mogħtija f’dan l-Att, l-awtorità kompetenti tista’, kull meta jidhrilha li jkun meħtieġ, tagħti, permezz ta’ avviż bil-miktub, dawk id-direttivi li jistgħu jidhrulha li jkunu xierqa fiċ-ċirkostanzi sabiex twettaq il-funzjonijiet u d-dmirijiet imposti bl-Att dwar is-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta, u b’dan l-Att, u b’kull regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u, u mill-CRR. (2) Kull persuna li tingħatalha avviż kif hemm fis-subartikolu (1) għandha tobdi, tħares u xort’oħra tagħti seħħ lil dik id-direttiva fiż-żmien u bil-mod imsemmi fid-direttiva. (3) Is-setgħa li toħroġ direttivi taħt dan l-artikolu għandha tkun tinkludi s-setgħa li kull direttiva tista’ tiġi varjata, mibdula, jiġi miżjud magħha jew tiġi rtirata, kif ukoll is-setgħa li toħroġ direttivi ġodda jew ulterjuri. (4) Meta l-awtorità kompetenti tkun sodisfatta li ċ-ċirkostanzi jkunu hekk jeħtieġu, hija tista’ f’kull waqt tippubblika kull direttiva li tkun ħarġet taħt xi dispożizzjoni ta’ dan l-artikolu. 4Ċ. Funzjonijiet, setgħat u dmirijiet. Miżjud: XXI.2015.21. Mingħajr preġudizzju għall-funzjonijiet, setgħat u dmirijiet mogħtijin lill-awtorità kompetenti b’dan l-Att, l-awtorità kompetenti għandu jkollha wkoll il-funzjonijiet, setgħat u dmirijiet mogħti jin lilha taħt l-Att dwar l-Awtorità għas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta, u taħt kull regolamenti magħmulin taħt u għall-għanijiet li jiġu trasposti d-dispożizzjonijiet tal-BRRD. 5. Liċenzi għal attivitajiet bankarji. Emendat: XVII.2002.160; XX.2007.85, 88L. 425 tal-2007; II.2011.6 XX.2007.85, 88; A.; X.2015.8. (1) Ebda kummerċ bankarju ma għandu jsir f’Malta jew minn Malta ħlief minn kumpannija li jkollha li ċenza mogħtija taħt dan l-Att mill-awtorità kompetenti. (2) Ebda istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha li ċenza jew awtorizzazzjoni ekwivalenti barra minn Malta ma tista’ tiftaħ fergħa, aġenzija jew uffiċċju rappreżentattiv jew twaqqaf sussidjarja f’Malta kemm-il darba ma jkollhiex liċenza mogħtija taħt dan l-Att mill-awtorità kompetenti: Iżda istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha li ċenza jew awtorizzazzjoni ekwivalenti fi Stat Membru jew Stat ŻEE għandu jkollha jeddteżerċita d-drittijiet tagħha taħt il-liġi tal-Unjoni Ewropea. (3) Fil-każ ta’ dubbju raġonevoli dwar jekk kummerċ bankarju jew l-aċċettazzjoni ta’ depożiti jkunx jew ma jkunx qed isir f’Malta jew minn Malta minn xi persuna, il-kwistjoni għandha tiġi deċiża b’mod finali mill-awtorità kompetenti. (4) L-għoti ta’ liċenza għandu jkun suġġett għal dritt annwali li l-awtorità kompetenti tista’ tistabbilixxi minn żmien għal żmien. (5) Il-Ministru jista’, wara li jikkonsulta lill-awtorità kompetenti, jistabbilixxi jew jirrikonoxxi forom oħra ta’ proċeduri ta’ awtorizzazzjoni u notifikazzjoni, bla ħsara għal dawk il-kondizzjonijiet, żidiet, adattamenti u modifikazzjonijiet u eżenzjonijiet li jistgħu jiġu ordnati; u jistgħu jsiru provvedimenti differenti għal każijiet jew klassijiet ta’ każijiet differenti, taħt dawk il-pattijiet u l-kondizzjonijiet li jistgħu jiġu ordnati, filwaqt li jitqiesu l-obbliġi internazzjonali ta’ Malta. 6. Applikazzjoni għal liċenza. Emendat: XVII.2002.161; XX. 2007.85II.2011.7; XX.2013.57 XX.2007.85;; X.2015.9. (1) Kull kumpannija li tixtieq tibda kummerċ bankarju f’Malta għandha, qabel ma tibda xi kummerċ tapplika bil-miktub lill-awtorità kompetenti għal liċenza skont dan l-Att. (2) L-applikazzjonijiet għal liċenza għandhom ikunu f’dik il-forma u għandu jkollhom magħhom dik l-informazzjoni, inkluż programm ta’ operazzjonijiet li jistipulaw it-tipi ta’ negozju ppjanat u l-organizzazzjoni strutturali tal-istituzzjoni ta’ kreditu, u għandhom ikunu konformi ma’ dawk il-ħtiġiet li jistgħu jiġu ordnati minn żmien għal żmien permezz ta’ xi Regola Bankarja. Dawk il-ħtiġiet għandhom jiġu notifikati lill-EBA: Iżda qabel ma awtorizzazzjoni tkun ġiet mogħtija jew miċħuda, applikazzjoni tista’ biss tiġi rtirata b’avviż bil-miktub lill-awtorità kompetenti. (3) L-awtorità kompetenti għandu jkollha s-setgħa li tordna lil kull persuna biex tipprovdi dik l-informazzjoni li hija tqis meħtieġa għad-deċiżjoni ta’ applikazzjoni għal liċenza u għad-deċiżjoni ta’ jekk liċenza għandhiex tiġi ristretta jew irtirata. (4) L-awtorità kompetenti m’għandhiex tqis il-ħtiġiet ekonomiċi tas-suq bħala kriterju meta tkun qiegħda teżamina applikazzjoni għal-liċenza. 7. Ħruġ ta’ liċenza. Emendat: XVII.2002.162; IV. 2003.178 XX.2007.85, 89; A.L.425 XVII.2009.13; II.2011.8 XX.2013.58; X.2015.10IV.2003.178; XX.2007.85, 89; A.L. 425 tal-2007; XVII.2009.13; II.2011.8;. (1) Ebda kumpannija m’għandha tingħata liċenza kemm-il darba- (a) il-kapital inizjali tagħha ma jkunx jammonta għal iżjed minn ħames miljun euro (€ 5,000,000) jew għal ammont ekwivalenti f’munita oħra kif jista’ jkun speċifikat f’xi Regola Bankarja: Iżda l-awtorità kompetenti tista’, permezz ta’ xi dispożizzjoni li tkun tinsab f’Regola Bankarja jew kif meħtieġ minn xi kundizzjoni f’liċenza ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, iżżid l-ammont stipulat f’dan il-paragrafu: Iżda wkoll il-kapital inizjali għandu jkun jinkludi biss lil xi partita waħda jew aktar minn dawk imsemmija fl-Artikolu 26(1)(a) sa (e Iżda wkoll il-kapital inizjali għandu jkun jinkludi biss lil xi partita waħda jew aktar minn dawk imsemmija fl-Artikolu 26(1)(a) tal-CRR; (b) ikun hemm mill-inqas żewġ individwi li effettivament imexxu n-negozju tal-kumpannija; (ċ) l-awtorità kompetenti tiġi notifikata bl-identitajiet tal-azzjonisti jew tal-membri sew diretti jew indiretti, li jkollhom holdings jew, meta ma jkun hemm ebda hol ding l-awtorità kompetenti tiġi notifikata bl-identitajiet tal-azzjonisti jew tal-membri sew diretti jew indiretti, li jkollhom holdings kwalifikattiv u bl-ammonti ta’ dawk il-holdingskwalifikattiv, bl-għoxrin l-akbar azzjonist jew membru: Iżda sabiex jiġi stabbilit jekk il-kriterji għal hol din g kwalifikattiv ikunx sodisfatt, għandhom jitqiesu d-drittijiet ta’ votazzjoni msemmija fl-Artikoli 9 u 10 tad-Direttiva 2004/109/KE u l-kondizzjonijiet fir-rigward tal-aggregazzjoni tagħhom stabbiliti fl-Artikolu 12) ta’ dik id-Direttiva: Iżda wkoll m’għandhomx jitqiesu d-drittijiet tal-vot jew ishma li jkollhom l-istituzzjonijiet għax huma jipprovdu l-assigurazzjoni ta’ strumenti finanzjarji jew it-tqegħid ta’ strumenti finanzjarji fuq bażi ta’ impenn sod li hu inkluż taħt il-punt (6) tat-Taqsima A tal-Anness I mad-Direttiva 2004/39/KE, sakemm dawk id-drittijiet ma jiġux eżerċitati jew użati xort’oħra biex isir intervent fit-tmexxija tal-emittent u dawn jiġu użati fi żmien sena mill-akkwist tagħhom; (d) l-awtorità kompetenti tkun sodisfatta li l-azzjonisti jew membri msemmija fil-paragrafu (ċ) hawn qabel, il-kontrolluri u dawk l-individwi kollha li jkunu sejrin effettivament imexx u l-kummerċ tal-istituzzjoni ta’ kreditu jkunu persuni idoneji biex jiżguraw tmexxija soda u prudenti. L-awtorità kompetenti għandha tkun sodisfatta bl-adattabilità tal-individwi li jkunu effettivament serimexxu n-negozju jekk jintlaħqu l-ħtiġiet msemmija fl-artikolu 14(2). L-awtorità kompetenti għandha tkun sodisfatta bl-idonejità tal-azzjonisti jew tal-membri msemmija fil-paragrafu (ċl-awtorità kompetenti tkun sodisfatta li l-azzjonisti jew membri msemmija fil-paragrafu (ċ) hawn qabel, b’mod partikolari, fejn jintlaħqu l-kriterji stabbiliti fl-artikolu 13A(9). Għandhom japplikaw l-artikolu 13A0) u l-artikolu 13B; (e) l-awtorità kompetenti tkun sodisfatta illi, meta jkun hemm rabtiet mill-qrib bejn il-kumpannija u xi persuna jew persuni oħra, dawk ir-rabtiet ma jkunux permezz ta’ xi liġi, regolament, dispożizzjoni amministrattiva jew b’xi mod ieħor jipprevjenuha milli teżerċita superviżjoni effettiva tal-kumpannija, ġaladarba dinikollha pussess ta’ liċenza, taħt id-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att u ta’ kull regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u: Iżda l-awtorità kompetenti m’għandhiex tagħti awtorizzazzjoni meta l-liġijiet, regolamenti jew dispożizzjonijiet amministrattivi ta’ pajjiż terz li jkunu jirregolaw persuna waħda jew aktar li l-istituzzjoni ta’ kreditu jkollha rabtiet mill-qrib magħhom, jew id-diffikultajiet involuti fl-infurzar ta’ dawk il-liġijiet, regolamenti u dispożizzjonijiet amministrattivi, ikunu jipprevjenu l-eżerċizzju effettiv tal-funzjonijiet superviżorji tiegħu: Iżda wkoll dwar dan il-paragrafu (e), l-istituzzjoni ta’ kreditu għandha tgħarraf lill-awtorità kompetenti minnufih dwar kull bidla fiċ-ċirkostanzi dwar l-applikazzjoni tal-imsemmi paragrafu (e Iżda wkoll dwar dan il-paragrafu (e) u għandha iktar minn hekk tipprovdi lill-awtorità kompetenti bl-informazzjoni li tkun teħtieġ biex tissorvelja l-konformità mal-kondizzjonijiet imsemmija f’dan il-paragrafu (e) fuq bażi kontinwa. (2) L-awtorità kompetenti għandha tiddeċiedi kull applikazzjoni għal liċenza fi żmien sitt xhur minn meta tkun irċeviet l-applikazzjoni jew, jekk l-applikazzjoni ma tkunx taqbel mal-artikolu (2)6 jew tkun meħtieġa aktar informazzjoni, fi żmien sitt xhur mit-tħaris tal-imsemmisu bartikolu jew il-provvediment tal-informazzjoni skont il-każ, liema jkun tal-aħħar. F’kull każ applikazzjoni għandha tiġi deċiża fi żmien tnax-il xahar minn meta tiġi riċevuta. (3) L-awtorità kompetenti għandha tiddeċiedi applikazzjoni billi tagħmel xi waħda minn dawn li ġejjin: (a) tagħti liċenza mingħajr kundizzjonijiet; (b) tagħti liċenza taħt dawk il-kundizzjonijiet li hija tista’ tqis xierqa; (ċ) tirrifjuta li tagħti liċenza: u jekk tirrifjuta applikazzjoni għandha tinforma lill-applikant, bil-miktub, tar-raġunijiet għar-rifjut. (4) Meta toħroġ liċenza, l-awtorità kompetenti tista’, bla ħsara għal dawk il-kondizzjonijiet li hija tista’ tqis adatti, u wara li tkun ħarġet il-liċenza hija tista’, minn żmien għal żmien, tibdel jew tirrevoka kull kondizzjoni li tkun ġiet hekk imposta jew timponi kondizzjonijiet ġodda. (5) Meta l-awtorità kompetenti tonqos għal kwalunkwe raġuni li tiddeċiedi applikazzjoni fiż-żmien preskritt taħt is-subartikolu (2), dan il-fatt għandu jitqies li jikkostitwixxi rifjut li tagħti liċenza u għandha tkun soġġetta għad-dritt ta’ appell skont l-artikolu 10. (6) Istituzzjoni ta’ kreditu li ċenzjata taħt dan l-Att għandha tipprovdi lill-awtorità kompetenti bil-parti kolaritajiet ta’ kull tibdil fl-informazzjoni provduta taħt dan l-Att malli dik l-istituzzjoni ta’ kreditu ssir taf b’dak it-tibdil. (7) Istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha liċenza kif hemm fl-Att għandu jkollha l-uffiċċju ewlieni tagħha u l-uffiċċju reġistrat tagħha f’Malta. (8) L-awtorità kompetenti għandha tavża lill-EBA dwar kull liċenza li tinħareġ li l istituzzjoni ta’ kreditu skont l-Att u kull regolament jew Regoli Bankarji magħmulin taħtu. 7A. Dritt għal fidi. Miżjud: XVII.2002.163. Emendat: IX.2003.77 XX.2007.90; A.L.425 Emendat: IX.2003.77; tal-2007. Emendat: IX.2003.77; (Mħassar bl-Att II.2011.9.). 7B. Konsultazzjoni minn qabel ma l-awtoritajiet regolatorji barranin. Miżjud: X.2015.11. (1) L-awtorità kompetenti għandha, qabel ma toħroġ liċenza għal istituzzjoni ta’ kreditu, tikkonsulta mal-awtoritajiet regolatorji barranin ta’ Stat Membru ieħor fejn l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun - (a) sussidjarja ta’ istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzata f’dak l-Istat Membru l-ieħor; (b) sussidjarja tal-ażjenda prinċipali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzata f’dak l-Istat Membru l-ieħor; (ċ) ikkontrollata mill-istess persuni bħal dawk li jikkontrollaw istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzata f’dak l-Istat Membru l-ieħor. (2) L-awtorità kompetenti għandha, qabel ma toħoroġ liċenza li l istituzzjoni ta’ kreditu, tikkonsulta lill-awtorità regolatorja barranija li tkun responsabbli għas-superviżjoni tal-impriżi ta’ assigurazzjoni jew ta’ ditti ta’ investiment fl-Istat Membru involut fejn l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun - (a) sussidjarja ta’ impriża ta’ assigurazzjoni jew ditta ta’ investiment awtorizzati fl-Unjoni Ewropea; (b) sussidjarja tal-ażjenda prinċipali ta’ impriża ta’ assigurazzjoni jew ta’ ditta ta’ investiment awtorizzati fl-Unjoni Ewropea; (ċ) ikkontrollata mill-istess persuni bħal dawk li jikkontrollaw impriża tal-assigurazzjoni jew ditta ta’ investiment awtorizzati fl-Unjoni Ewropea. (3) L-awtorità kompetenti għandha tikkonsulta ruħha mal-awtoritajiet regolatorji barranin rilevanti msemmija fis-subartikoli) meta tkun qiegħda tist ma l-adattabilità tal-azzjonisti u l-fama u l-esperjenza tad-diretturi kif hemm fl-artikolu 7(1)(d) u li jkunu involuti fit-tmexxija ta’ xi entità oħra tal-istess grupp. (4) L-awtorità kompetenti għandha tiskambja kull informazzjoni dwar l-adattabilità ta’ azzjonisti u l-fama u l-esperjenza tad-diretturi li jkunu ta’ relevanza għall-ħruġ ta’ liċenza u għall-istima kontinwa ta’ konformità mal-awtoritajiet regolatorji barranin relevanti msemmija fis-subartikoli). 8. Uffiċċji rappreżentattivi ta’ banek mhux Maltin. Emendat: XVII.2002.164; XX.2007.85, 91. (1) Kumpannija li jkollha li ċenza jew awtorizzazzjoni ekwivalenti f’xi pajjiż ieħor li ma jkunx Malta li teżerċita kummerċ bankarju barra minn Malta ma tistax tistabbilixxi uffiċċju rappreżentattiv f’Malta kemm-il darba ma tkunx tatavviż ta’ mhux inqas minn xahrejn lill-awtorità kompetenti li hija tipproponi li tistabbilixxi uffiċċju tali. Dak l-avviż għandu- (a) jispeċifika l-isem li jkun propost li jintuża relattivament għall-attivitajiet tal-uffiċċjura p-preżentattiv u l-indirizz ta’ dak l-uffiċċju; (b) ikollu miegħu kopja ċertifikata tal-awtorizzazzjoni tal-kumpannija biex tmexxi l-kummerċ bankarju f’pajjiż li ma jkunx Malta. (2) Kumpannija msemmija fis-subartikolu (1) li jkollha uffiċċju rappreżentattiv f’Malta għandha xorta waħda tinnotifika lill-awtorità kompetenti- (a) għall-inqas xahrejn bil-quddiem b’kull bidla proposta fl-isem tal-uffiċċju rappreżentattiv; (b) b’kull bidla fil-liċenza tagħha biex tmexxi l-kummerċ bankarju f’pajjiż li ma jkunx Malta, mhux iżjed minn xahrejn wara dik il-bidla. (3) L-awtorità kompetenti tista’, f’kull żmien, tinnotifika uffiċċju rappreżentattiv f’Malta b’avviż ta’ oġġezzjoni għall-isem jew isem propost ta’ dak l-uffiċċju. (4) L-awtorità kompetenti ma għandhiex tagħti avviż bis-saħħa tas-subartikolu (3) kemm-il darba ma tkunx tal-fehma li l-isem jew isem propostikun qar rieqi għall-pubbliku jew xort’oħra mhux desiderabbli u, malli jirċievi dak l-avviż, l-uffiċċju rappreżentattiv ma għandux juża l-isem li l-awtorità kompetenti tkun oġġezzjonat għalih relattivament għal attivitajiet immexxija f’Malta. (5) L-awtorità kompetenti tista’, b’avviż bil-miktub, teħtieġ lil kull kumpannija li jkollha uffiċċju rappreżentattiv f’Malta jew li tkun tatavviż skont is-subartikolu (1) biex tipprovdi lill-awtorità kompetenti b’dik l-informazzjoni li l-awtorità kompetenti tkun raġonevolment teħtieġ, u l-imsemmija kumpannija għandha tosserva dak l-avviż fil-perijodu li jkun raġonevolment speċifikat bl-avviż. (6) Uffiċċju rappreżentattiv f’Malta għandu jissupplixxi lill-awtorità kompetenti b’kopja ta’ kull dokument li huwa meħtieġ li jipprovdi lir-Reġistratur tal-Kumpanniji mhux aktar tard miż-żmien li sa fih dak id-dokument għandu jiġi provdut lill-imsemmi Reġistratur. (7) L-awtorità kompetenti tista’ b’Regola Bankarja tipprovdi lid-dispożizzjonijiet tal-artikoli 20 sa 24 għandhom japplikaw għal uffiċċji rappreżentattivi f’Malta bl-istess mod kif dawn japplikaw għal istituzzjonijiet ta’ kreditu bla ħsara għal dawk il-bidliet u l-kondizzjonijiet li jistgħu jiġu stabbiliti fir-Regola Bankarja. (8) L-awtorità kompetenti tista’ b’Regola Bankarja timponi fuq kumpanniji li jkunu stabbilixxew jew li jkunu biħsiebhom jistabbilixxu uffiċċji rappreżentattivi f’Malta, dawk il-ħtiġiet li l-awtorità kompetenti tqis xierqa dwar dawk l-uffiċċji u l-attivitajiet immexxija minnhom u tista’ timponi fuq dawk il-kumpanniji dak id-dritt fis-sena kif jista’ jiġi stabbilit minn żmien għal żmien. (9) L-awtorità kompetenti tista’, fi żmien ix-xahrejnimsemmija fis-subartikolu (1), tordna lill-kumpannija msemmija fl-imsemmisu bartikolu (1) biex ma tistabbilixxix uffiċċju rappreżentattiv f’Malta u f’kull żmien wara dantordna l-għeluq ta’ kull uffiċċju rappreżentat tivhekk stabbilit. 9. Restrizzjoni u restrizzjoni ta’ liċenza. Emendat: XVII.2002.165; XX.2007.92 XVII.2009.14; II.2011.10 XX.2013.59; X.2015.12 XX.2007.92; XVII.2009.14; II.2011.10;. (1) Liċenza awtomatikament tieqaf milli jkollha effett jekk id-detentur tal-liċenza - (a) jirrinunzja l-liċenza; jew (b) jiġi dikjarat fallut jew jibda likwidazzjoni jew jagħmel ftehim mal-kredituri jew ikun xort’oħraxolt; jew (ċ) ma jkunx baqa’ jaħdem bħala riżultat ta’ merger ma’ istituzzjoni ta’ kreditu ieħor; jew (d) fil-każ ta’ xi istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha li ċenza jew azjenda li jkollha awtorizzazzjoni ekwivalenti f’pajjiż terz u li tkun ingħatat liċenza taħt dan l-Att biex tiftaħ fergħa f’Malta, li kellha l-awtorizzazzjoni tagħha rtirata mill-awtorità regolatorja barranija fil-pajjiż terz li fih l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun ġiet awtorizzata. (2) L-awtorità kompetenti tista’ biss tirrestrinġi jew tirtira l-liċenza maħruġa lil istituzzjoni ta’ kreditu f’xi wieħed mill-każijiet li ġejjin meta istituzzjoni ta’ kreditu bħal dik- (a) ma tagħmil x użu mil-liċenza fi żmien tnax-il xahar, espressament tirrinunzja għal-liċenza jew tkun waqfet milli tmexxi kummerċ għal aktar minn sitt xhur, jekk ma jkunx ġie provdut dwar il-liċenza li tiskadi f’każijiet bħal dawk; (b) tkun kisbet il-liċenza permezz ta’ xi stqarrija falza jew b’xi mezzi oħra irregolari; (ċ) ma tkunx aktar tissodisfa l-kondizzjonijiet li l-liċenza tkun ġiet maħruġa taħthom; (d) ma tibqax tħares il-ħtiġiet prudenzjali stabbiliti fit-Taqsimiet Tlieta, Erbgħa jew Sitta tal-CRR jew li jiġu imposti taħt ir-regolamenti 9(1)(a) u 10) tar-Regolamenti dwar l-Att dwar il-Kummerċ Bankarju (Reviżjoni Superviżorja) jew ma tkunx tista’ aktar tkun fdata biex twettaq l-obbligi tagħha lejn il-kredituri, u, b’mod partikolari, ma tkunx aktar tipprovdi sigurtà dwar l-att ivfdat lilha mid-depożitaturi tagħha; (e) L.S.371.05 twettaq xi waħda mill-kontravenzjonijiet imsemmija fir-regolament 7(1) tar-Regolamenti dwar Pieni Amministrattivi, Miżuri u Setgħat Investigatorji; [żaħ (f) taħbiminn, jew tonqos milli tinnotifika lill-awtorità kompetenti b’xi dokument jew informazzjoni jew xi bidla fihom li kellha d-dmir li tikxef jew tinnotifika taħt dan l-Att jew xi regolamenti magħmulin jew Regoli Bankarji maħruġin taħthom; (g) tonqos milli tikkonforma ruħha ma’ xi dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ma’ xi regolamenti magħmulin jew Regoli Bankarji maħruġin taħtħom jew mal-kondizzjonijiet li taħthom tinħareġ il-liċenza; (h) ma jkollhiex attiv biżżejjed biex tkopri l-passiv tagħha; (i) tkun issospendiet il-pagament jew tkun ser tissospendi l-ħlas. (3) Ir-restrizzjonijiet imposti mill-awtorità kompetenti bis-saħħa tas-subartikolu (2) għandhom ikunu dawk ir-restrizzjonijiet li l-awtorità kompetenti jkun jidhrilha li jkunu xierqa sabiex l-istituzzjoni ta’ kreditu tħares kif imiss id-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att u ta’ kull regolament jew Regoli Bankarji magħmulin taħtu u l-kondizzjonijiet, jekk ikun hemm, tal-liċenza tagħha u għall-protezzjoni tad-depożitanti u jistgħu jinkludu (mingħajr preġudizzju għall-ġeneralità ta’ hawnhekk): (a) it-tneħħija ta’ kull funzjonarju tal-istituzzjoni ta’ kreditu jew ir-rimpjazzament ta’ kull funzjonarju b’dik il-persuna li l-awtorità kompetenti tista’ tagħżel; (b) il-ħtieġa li kwalunkwe persuna li direttament jew indirettament tkun tippossjedihol ding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet tirrinunzja dak il-holding kollu jew parti minnu; (ċ) il-ħtieġa li l-istituzzjoni ta’ kreditu tieħu jew iżżomm milli tieħu xi azzjoni; (d) il-ħtieġa li l-istituzzjoni ta’ kreditu tiġi projbita milli timpenja ruħha f’xi operazzjoni jew operazzjonijiet jew xi klassi ta’ kummerċ jew titħallat impenja ruħha f’xi operazzjoni jew operazzjonijiet jew xi klassi ta’ kummerċ fuq dawk il-patti biss li l-awtorità kompetenti tista’ tippreskrivi. (4) L-awtorità kompetenti għandu jkollha s-setgħa li tvarja jew tneħħi kwalunkwe restrizzjonijiet imposti taħt dan l-artikolu. (5) Meta l-awtorità kompetenti tkun biħsiebha tirrestrinġi jew tirtira li ċenza jew tvarja xi restrizzjoni, hija għandha tinnotifika b’avviż bil-miktub il-ħsieb tagħha lill-istituzzjoni ta’ kreditu; dak l-avviż għandu jispeċifika r-raġunijiet li minħabba fihom l-awtorità kompetenti tkun biħsiebha li tieħu azzjoni u għandu jispeċifika perijodu li fih l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun intitolata li tagħmel sottomissjonijiet għala dik l-azzjoni ma għandhiex tittieħed. Kemm-il darba l-awtorità kompetenti ma tiddeċidix li l-kwistjoni tkun urġenti, hija ma għandhiex timponi jew tvarja xi restrizzjoni jew tirtira liċenza qabel ma’ jkun għadda dak il-perijodu. (6) Meta liċenza biex titwaqqaf f’Malta fergħa ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha li ċenza jew awtorizzazzjoni ta’ holding ekwivalenti f’xi pajjiż terz din tista’ tiġi bissirtirata wara li ssir konsultazzjoni mal-awtoritajiet regolatorji barranin tal-pajjiż li fih tkun ġiet awtorizzata, kemm-il darba l-awtorità kompetenti ma tiddeċidix li l-kwistjoni tkun urġenti jew li jkun hemm ċirkostanzi fejn ikun improprju li ssir dik il-konsultazzjoni minn qabel. (7) Mar-restrizzjoni jew irtirar ta’ liċenza ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha li ċenza f’Malta, l-awtorità kompetenti għandha tinnotifika lill-awtoritajiet regolatorji barranin tal-pajjiżi li fihom l-istituzzjoni ta’ kreditu jew is-sussidjarji tagħha jkunu qegħdin jagħmlu kummerċ bankarju. L-awtorità kompetenti għandha tinnotifika lill-EBA b’kull irtirar ta’ liċenza flimkien mar-raġunijiet għal dak l-irtirar. (8) Meta l-awtorità kompetenti tkun sodisfatta liċ-ċirkostanzi hekk jitolbu, din tista’ tagħmel pubblika kull azzjoni li tkun ħadet taħt dan l-artikolu. 10. Appelli. Emendat: VI.2001.24. Sostitwit: XVII.2002.166 XVII.2009.15. Sostitwit: X.2015.13 Sostitwit: XVII.2002.166. Emendat:. Kap. 330. Sostitwit: XVII.2002.166. Emendat: XVII.2009.15. Sostitwit: X.2015.13. Kap. 330. Kull min iħoss ruħu aggravat b’xi deċiżjoni u, jew xi miżura li tittieħed konformement mal-Att, u ma’ kull regolamenti magħmula jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u, jew mill-CRR mill-awtorità kompetenti, jista’ jappella kontra d-deċiżjoni u, jew il-miżura li t-Tribunal għal Servizzi Finanzjarji f’dak iż-żmien u taħt dawk il-kondizzjonijiet kif stabbiliti taħt l-Att dwar l-Awtorità għas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta. 11. Ftuħ ta’ fergħat. Emendat: XVII.2002.167; XX.2007.93 XVII.2009.16; II.2011.11 XX.2007.93;; X.2015.14. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha li ċenza f’Malta għandha tavża lill-awtorità kompetenti bil-miktub qabel ma tiftaħ fergħa ġdida, aġenzija ġdida jew uffiċċju ġdid f’Malta. (2) L.S.371.11 Ħlief bil-kunsens bil-miktub tal-awtorità kompetenti ebda istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha li ċenza f’Malta ma tista’ tiftaħ fergħa ġdida, aġenzija ġdida jew uffiċċju rappreżentat tiv ġdid jew tistabbilixxi jew takkwista xi sussidjarju f’xi post barra minn Malta: Iżda istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha li ċenza f’Malta li jkollha l-intenzjoni li teżerċita d-drittijiet tagħha taħt ir-Regolamenti dwar id-Drittijiet tal-Passaport Ewropew għal Istituzzjonijiet ta’ Kreditu għandha biss tkun meħtieġa tinnotifika lill-awtorità kompetenti kif hemm f’dawk ir-Regolamenti. (3) Istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha li ċenza f’Malta m’għandhiex tistabbilixxi fergħa, uffiċċju sussidjarju jew rappreżentattiv f’pajjiż terz meta l-liġijiet dwar is-segretezza jew xi regolamenti oħra f’dak il-pajjiż ikunu jipprojbixxu l-mogħdija ta’ informazzjoni li jitqiesu li jkunu meħtieġa biex tkun tista’ ssir superviżjoni konsolidata adegwata. (4) L.S.371.11 L.S.371.16 Meta Malta tkun l-Istat Membru ospitanti, l-awtorità kompetenti m’għandhiex tkun teħtieġ awtorizzazzjoni jew kapital ta’ dotazzjoni għal fergħat ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu awtorizzati fi Stati Membri oħra. It-twaqqif u s-superviżjoni ta’ dawk il-friegħi għandhom isiru kif hemm fl-artikolu 17B, fir-Regolamenti dwar id-Drittijiet tal-Passaport Ewropew għal Istituzzjonijiet ta’ Kreditu [żaħu fir-regolament 13 tar-Regolamenti dwar l-Att dwar il-Kummerċ Bankarju (Reviżjoni Superviżorja) [żaħ. 11A. Ftuħ ta’ fergħat li jkollhom l-uffiċċju prinċipali tagħhom band’oħra milli fl-Unjoni Ewropea. Miżjud: II.2011.12. Emendat: XX.2013.60. Sostitwit: X.2015.15. Emendat: XX.2013.60. Sostitwit: X.2015.15. (1) L-awtorità kompetenti ma tistax tapplika dispożizzjonijiet li jirriżultaw fi trattament aktar favorevoli għal fergħa ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha l-uffiċċju prinċipali tagħha f’pajjiż terz, minn dak li jingħata l il fergħat ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkollhom l-uffiċċju prinċipali tagħhom fl-Unjoni Ewropea, meta jibdew jew jissoktaw imexx u n-negozju tagħhom. (2) L-awtorità kompetenti għandha tinnotifika lill-Kummissjoni Ewropea, lill-EBA u lill-Kumitat Bankarju Ewropew b’kull awtorizzazzjoni għal fergħat mogħtija lill-istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkollhom l-uffiċċju prinċipali tagħhom f’xi pajjiż terz. 12. Użu tal-kelma "bank". Emendat: XVII.2002.168; XX.2007.94; II.2011.13. (1) Bla ħsara għas-subartikoli), ħlief bil-permess bil-miktub tal-awtorità kompetenti ebda persuna barra minn istituzzjoni ta’ kreditu b’liċenza korrenti ma tista’ tuża l-kelma "bank" jew xi derivattivi minnha jew kliem ieħor li jistgħu jindikaw jew li jkunu jidhru li jindikaw l-għemil ta’ kummerċ bankarju bi kwalunkwe lingwa fid-deskrizzjoni jew titolu li taħt u dik il-persuna tkun qed tagħmel kummerċ, jew tagħmel xi użu bħal dak fuq xi karta tal-ittri, f’xi avviż jew reklam, jew b’xi mod ieħor simili. (2) Istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha li ċenza jew awtorizzazzjoni ekwivalenti f’xi pajjiż ieħor li ma jkunx Malta tista’ tuża l-isem użat fil-pajjiż fejn ikollha li ċenza jew tkun iżżomm awtorizzazzjoni ekwivalenti, ħlief, meta jkun hemm riskju li l-użu ta’ dak l-isem jista’ jqarraq, dik l-istituzzjoni ta’ kreditu għandha żżid dawk id-dettalji spjegattivi ma’ isimha skont ma jiġi ordnat mill-awtorità kompetenti. (3) Kull istituzzjoni ta’ kreditu għandha tuża bħala parti mid-deskrizzjoni jew titolu tagħha l-kelma "bank" jew derivattiv wieħed jew iżjed tagħha. 13. Parteċipazzjoni f’istituzzjoni ta’ kreditu. Emendat: XVII.2002.169; XIII.2004.83 XX.2007.85, 95; III.2009.18 XIII.2004.83;. Sostitwit: XVII.2009.17. Emendat: X.2015.16. Emendat: X.2015.16. (1) Minkejja kull ma jista’ jinsab f’xi liġi oħra, kull min jaġixxi bi ftehim (hawniżjed ’il quddiem imsejjaħ f’dan l-Att bħala l-"akkwirent propost"), u li jkun ħa deċiżjoni jew li- (a) jakkwista, direttament jew indirettament, hol ding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni ta’ kreditu; (b) iżid, direttament jew indirettament, hol ding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet hekk li jikkaġuna li jsirhol din giżid, direttament jew indirettament, hol dingazzjonarju eżistenti li ma jkunxhol ding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni ta’ kreditu; jew (ċ) iżid aktar, direttament jew indirettament, dak il-hol ding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni ta’ kreditu li bħala riżultat relattiv il-proporzjon tal-jeddijiet ta’ votazzjoni jew tal-kapital miżmum ikun jilħaq jew jeċċedi għoxrin fil-mija, tletin fil-mija jew ħamsin fil-mija jew biex l-istituzzjoni ta’ kreditu ssir sussidjarja tiegħu, (hawniżjed ’il quddiem imsejjaħ f’dan l-Att bħala l-"akkwist propost"), għandu javża lill-awtorità kompetenti bil-miktub b’kull deċiżjoni bħal dik, fejn jindika kemm se jkun il-holdingazzjonarju maħsub u jipprovdi kull informazzjoni rilevanti hekk kif u bil-mod li l-awtorità kompetenti tista’ tkun teħtieġ skont ir-Regola Bankarja, inkluża l-forma li biha għandha ssir notifika bħal dik u l-kriterji adottati mill-awtorità kompetenti sabiex jiġi stabbilit jekk dik il-persuna tkunx persunaidonea. (2) Minkejja kull ma jista’ jinsab f’xi liġi oħra, kull min- (a) jakkwista, direttament jew indirettament, mill-inqas ħamsa fil-mija iżda inqas minn għaxra fil-mija mill-kapital azzjonarju jew tal-jeddijiet ta’ votazzjoni f’istituzzjoni ta’ kreditu; jew (b) iżid, direttament jew indirettament, hol dingazzjonarju eżistenti sabiex il-proporzjon tal-jeddijiet ta’ votazzjoni jew tal-kapital miżmum ikun jammonta għal mill-inqas ħamsa fil-mija iżda inqas minn għaxra fil-mija, għandu jgħarraf lill-awtorità kompetenti bil-miktub, billi jindika d-daqs tal-hold ingazzjonarju u jipprovdi kull informazzjoni rilevanti hekk kif u bil-mod li l-awtorità kompetenti tista’ tkun teħtieġ skont ir-Regola Bankarja. Dik ir-Regola Bankarja tista’ tipprovdi, fost l-oħrajn, gwida ġenerali dwar meta l-kapital azzjonarju jitqies li jirriżulta f’influwenza sinifikanti. (3) Minkejja kull ma jista’ jinsab f’xi liġi oħra, kull min ikun ħa deċiżjoni jew li- (a) jiddisponi, direttament jew indirettament, minnhol din g kwalifikattiv ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni ta’ kreditu; (b) inaqqas, direttament jew indirettament, hol ding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet hekk li jġibu li jtemm milli jibqa’ hol din g kwalifikattiv ta’ azzjonijiet; jew (ċ) inaqqas, direttament jew indirettament, hol ding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet sabiex il-proporzjon tal-jeddijiet ta’ votazzjoni jew tal-kapital miżmum jinżel għal inqas minn għoxrin fil-mija, tletin fil-mija jew ħamsin fil-mija jew biex l-istituzzjoni ta’ kreditu ittemm milli tibqa’ sussidjarja tagħha, għandu javża lill-awtorità kompetenti bil-miktub b’kull deċiżjoni bħal dik fejn jindika kemm se jkun il-holdingazzjonarju maħsub u jipprovdi kull informazzjoni rilevanti hekk kif u bil-mod li l-awtorità kompetenti tista’ tkun teħtieġ skont ir-Regola Bankarja. (4) Kap. 345. Kap. 345. Is-subartikoli (1),) għandhom ikunu japplikaw irrispettivament minn jekk xi azzjonijiet rilevanti ikunux jew le ishma elenkati f’xi suq regolat fil-kuntest tat-tifsira tal-Att dwar is-Swieq Finanzjarji jew f’suq ekwivalenti f’pajjiż terz. (5) L-istituzzjonijiet ta’ kreditu għandhom, malli jsiru jafu b’xi akkwisti jew disponimenti ta’ holdings fil-kapital tagħhom li jikkawżaw li l-holdings jeċċedu jew jaqgħu taħt xi wieħed mil-livelli msemmija f’dan l-artikolu, jinformaw lill-awtorità kompetenti ta’ dawk l-akkwisti jew disponimenti: Iżda l-istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkunu ammessi għall-kummerċ f’suq regolat għandhom, mill-inqas ta’ kull sena, jinnotifikaw lill-awtorità kompetenti bl-ismijiet tal-azzjonisti u tal-membri li jkollhom pussess ta’ holdings kwalifikattivi u bid-daqs ta’ dawk il-holdings kif jidher mill-informazzjoni riċevuta fil-laqgħat ġenerali annwali tal-azzjonisti u tal-membri jew bħala riżultat ta’ konformità mar-regolamenti li jirrigwardaw kumpanniji ammessi għall-kummerċ f’suq regolat jew hekk kif mitlub mill-awtorità kompetenti. (6) Meta xi persuna tieħu jew tiddeċiedi li tieħu xi azzjoni stipulata fis-subartikolu) mingħajr ma tavża lill-awtorità kompetenti jew tikseb l-approvazzjoni tagħha skont l-artikolu 13A, allura, mingħajr preġudizzju għal kull piena oħra li tista’ tiġi imposta taħt dan l-Att, l-awtorità kompetenti jkollha s-setgħa li tagħmel ordni: (a) li jżomm lil dik il-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli tieħu jew tkompli għaddejja b’dak il-pass; (b) li jiddikjara dik l-azzjoni nulla u bla ebda effett; (ċ) li jkun jeħtieġ lil dik il-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu tieħu dawk il-passi li jistgħu jkunu meħtieġa sabiex tiġi ristawrata l-pożizzjoni li kienet teżisti minnufih qabel ma jkun ittieħed dak il-pass; (d) li jżomm lil dik il-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli teżerċita xi drittijiet li pass bħal dak kien jagħtihom, li kieku kien wieħed leġittimu, inkluż id-dritt li tirċievi xi ħlas jew li teżerċita xi jeddijiet ta’ votazzjoni marbutin mal-azzjonijiet akkwistati; (e) li jżomm lil dik il-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli tieħu xi pass bħal dak jew xi pass ieħor fil-kategoriji stipulati fis-subartikoli). (7) Mingħajr preġudizzju għal kull dispożizzjoni oħra ta’ dan l-Att, meta l-influwenza eżerċitata minn xi persuna li tkun qegħda t akkwista jew tipproponi li takkwista hol ding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet tkun topera, jew x’aktarx li topera, għad-detriment tal-maniġġsodu prudenti ta’ xi istituzzjoni ta’ kreditu, l-awtorità kompetenti tista’ teżerċita kull setgħa li għandha taħt dan l-Att biex itemmu dik is-sitwazzjoni, inkluża s-setgħa li toħroġ dawk id-direttivi li hija tista’ tqis li jkunu raġonevoli fiċ-ċirkostanzi. (8) L-awtorità kompetenti tista’, permezz ta’ Regola Bankarja maħruġa taħt dan l-Att, tindika ċ-ċirkostanzi meta persuni għandhom jitqiesu li" jkunu qegħdin jaġixxu bi ftehim ". 13A. Proċedura ta’ valutazzjoni. Miżjud: XVII.2009.18. Emendat: II.2011.14; X.2015.17. Emendat: II.2011.14; (1) L-awtorità kompetenti għandha, minnufihu f’kull każ fi żmien jumejn tax-xogħol wara li tasal in-notifika meħtieġa taħt l-artikolu 13(1), kif ukoll wara l-wasla sussegwenti li tista’ ssir tal-informazzjoni msemmija fis-subartikolu (4), tagħti riċevuta tagħha bil-miktub lill-akkwirent propost. (2) L-awtorità kompetenti jkollha massimu ta’ sittinjum tax-xogħol mid-data meta tingħata riċevuta bil-miktub dwar il-wasla tan-notifika meħtieġa taħt l-artikolu 13(1) u kull dokument meħtieġ mill-awtorità kompetenti li jiġi anness ma’ dik in-notifika (hawn iżjed ’il quddiem imsejjaħ f’dan l-Att bħala "iż-żmien ta’ valutazzjoni") sabiex tiġi ġestita l-valutazzjoni abbażi ta’ dik l-informazzjoni skont ma jista’ jiġi stabbilit minn Regola Bankarja maħruġa għal dan l-għan. (3) L-awtorità kompetenti għandha tgħarraf lill-akkwirent propost bid-data meta jiskadi ż-żmien ta’ valutazzjoni, u dan fil-waqt li tkun qegħda tagħti r-riċevuta. (4) L-awtorità kompetenti tista’, matul iż-żmien ta’ valutazzjoni, jekk ikun meħtieġ u mhux aktar tard mill-ħam sinjum tax-xogħol ta’ dak il-perjodu, titlob kull informazzjoni ulterjuri li tenħtieġ sabiex tiġi kompluta l-valutazzjoni. Dik it-talba għandha ssir bil-miktub u għandha tispeċifika kull informazzjoni addizzjonali meħtie [a. (5) Matul iż-żmien bejn id-data meta ssir talba għal informazzjoni addizzjonali mill-awtorità kompetenti u l-wasla ta’ risposta għaliha mill-akkwirent propost, iż-żmien ta’ valutazzjoni għandu jitwaqqaf. Iż-żmien ta’ waqfien m’għandux ikun ta’ iżjed minn għoxrin jum tax-xogħol. Kull talba ulterjuri li ssir mill-awtorità kompetenti sabiex l-informazzjoni tiġi kompluta jew iċċarata jkun fid-diskrezzjoni tagħha iżda ma jkunx iwassal għal waqfien ta’ dak il-perjodu. (6) L-awtorità kompetenti tista’ testendi ż-żmien ta’ waqfien imsemmija fis-subartikolu (5) satletinjum tax-xogħol jekk l-akkwirent propost ikun: (a) jinsab jew regolat f’xi pajjiż terz; jew (b) ikun persuna mhux soġġett għal superviżjoni taħt- (i) l-CRD [żaħ; (ii) id-Direttiva 2009/65/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tat-13 ta’ Lulju 2009 dwar il-koordinament ta’ liġijiet, regolamenti u dispożizzjonijiet amministrattivi li jirrelataw għal impriżi għal investiment kollettiv f’titoli trasferibbli (UCITS) (abbozzata mill-ġdid), kif emendata minn żmien għal żmien; (iii) id-Direttiva 2009/138/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-25 ta’ Novembru 2009 dwar il-bidu u l-insegwiment tal-kummerċ ta’ Assigurazzjoni u Riassigurazzjoni (Likwidità II) (abbozzata mill-ġdid), kif emendata minn żmien għal żmien; jew (iv) id-Direttiva 2004/39/KE [żaħ. (7) L-awtorità kompetenti għandha, malli titles ta l-valutazzjoni msemmija fis-subartikolu (2) u mhux iżjed tard mid-data meta jiskadi ż-żmien ta’ valutazzjoni, toħroġ avviż: (a) li bih tagħti approvazzjoni bla ebda kondizzjoni għall-akkwist propost; (b) li bih tagħti approvazzjoni għall-akkwist propost bla ħsara għal dawk il-kondizzjonijiet li l-awtorità kompetenti tista’ tqis li jkunu xierqa; jew (ċ) li bih tiċħad l-akkwist propost. (8) Meta tkun qegħda tagħmel il-valutazzjoni msemmija fis-subartikolu (2), l-awtorità kompetenti m’għandha la timponi xi kondizzjoni minn qabel dwar il-livell ta’ hol dingazzjonarju li għandu jiġi akkwiżit u lanqas teżamina l-akkwist propost skont il-ħtiġiet ekonomiċi tas-suq. (9) Fl-istima tan-notifika li hemm provdut dwarha fl-artikolu 13(1) u l-informazzjoni msemmija fis-subartikoli) ta’ dan l-artikolu, l-awtorità kompetenti għandha, sabiex tiżgura l-maniġġsodu prudenti tal-istituzzjoni ta’ kreditu li jkun qed jiġi propost l-akkwist tagħha, u wara li titqies l-influwenza li l-akkwirent propost x’aktarx ikollu fuq l-istituzzjoni ta’ kreditu, tist ma l-adattabilità tal-akkwirent propost u s-sodezza finanzjarja tal-akkwist propost kif jidher f’dawn il-kriterji li ġejjin- (a) il-fama tal-akkwirent propost; (b) il-fama, għarfien, ħiliet u esperjenza, kif hemm stabbilit fl-artikolu 14(2), ta’ kull membru tal-bord tad-diretturi u kull membru tal-amministrazzjoni għolja li ser imexxu l-kummerċ tal-istituzzjoni ta’ kreditu bħala riżultat tal-akkwist propost; (ċ) is-sodezza finanzjarja tal-akkwirent propost, partikolarment fir-rigward tat-tip ta’ kummerċ segwitu previst fl-istituzzjoni ta’ kreditu li qed jiġi propost l-akkwist tagħha; (d) jekk l-istituzzjoni ta’ kreditu hijiex se tkun kapaċi tikkonforma ruħha u tkompli taqbel mar-rekwiżiti prudenzjali bażati fuq dan l-Att u kull regolament magħmulu Regoli Bankarji maħruġin taħtu, u l-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR, u meta jkun japplika, liġijiet oħra tal-Unjoni Ewropea, partikolarment id-Direttiva 2002/87/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-16 ta’ Diċembru 2002 dwar is-superviżjoni supplimentari ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu, impriżi ta’ assigurazzjoni u ditti ta’ investiment f’konglomerat finanzjarju u d-Direttiva 2009/110/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-16 ta’ Settembru 2009 dwar il-bidu, l-insegwiment u s-sorveljanza prudenti tal-kummerċ ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi, kif emendata minn żmien għal żmien, inkluż jekk il-grupp li ser tifforma sehem minn u għandux struttura li jagħmilha possibbli li tiġi eżerċitata superviżjoni effettiva, li tiġi effettivament skambjata informazzjoni bejn l-awtorità kompetenti u l-awtoritajiet regolatorji barranin u li tiġi stabbilita l-allokazzjoni tar-responsabbiltajiet bejn l-awtorità kompetenti u l-awtoritajiet regolatorji barranin; (e) jekk ikunx hemm motivi raġonevoli ta’ suspett li, b’konnessjoni mal-akkwist propost, ikun qed isir jew ikunu saru jew ġiettentat li jsiru, jew li l-akkwist propost jista’ jżid ir-riskju ta’ ħasil ta’ flus jew finanzjament tat-terroriżmu fil-kuntest tat-tifsira tal-Artikolu 1 tadDirettiva 2005/60/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-26 ta’ Ottubru 2005 dwar il-prevenzjoni tal-użu tas-sistema finanzjarja għall-iskop ta’ ħasil tal-flus u finanzjament tat-terroristi. (10) L-awtorità kompetenti tista’ topponi l-akkwist propost biss jekk ikun hemm motivi raġonevoli għala għandu jsir dan abbażi tal-kriterji stipulati fis-subartikolu (9) jew jekk l-informazzjoni provduta mill-akkwirent propost ma tkunx kompluta. (11) Jekk, meta titlesta l-istima, l-awtorità kompetenti tiddeċiedi li topponi l-akkwist propost, hija għandha, fi żmien jumejn tax-xogħol, u mhux iżjed miż-żmien ta’ valutazzjoni, tgħarraf lill-akkwirent propost bil-miktub fejn tispeċifika r-raġunijiet għal dik id-deċiżjoni. L-awtorità kompetenti tista’, sew fuq talba ta’ dak l-akkwirent propost sew xort’oħra, toħroġ dikjarazzjoni pubblika fejn tindika dawk ir-raġunijiet. (12) Jekk l-awtorità kompetenti ma topponix l-akkwist propost bil-miktub fiż-żmien ta’ valutazzjoni, dak l-akkwist propost għandu jitqies li jkun ġie approvat. (13) Mingħajr preġudizzju għal kull piena oħra li tista’ tiġi imposta taħt dan l-Att, meta hol ding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni ta’ kreditu jiġi akkwiżit minkejja r-rifjut tal-awtorità kompetenti, l-eżerċizzju tal-jeddijiet ta’ votazzjoni korrispondenti għandu jiġi sospiż u jekk jintefgħu xi voti bi ksur ta’ dan is-subartikolu, dawn ikunu nulli u bla effett. (14) L-awtorità kompetenti tista’ tistabbilixxi l-itwal żmien biex isir l-akkwist propostu ttawlu aktar meta tqis li dan l-għemil ikun adatt. (15) Minkejja d-dispożizzjonijiet tas-subartikoli), meta żewġ proposti jew aktar biex jiġi akkwistat jew miżjud xihol ding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet fl-istess istituzzjoni ta’ kreditu jkunu ġew notifikati lill-awtorità kompetenti, din l-aħħar awtorità għandha tittratta lill-akkwirenti proposti b’mod mhux diskriminatorju. 13B. Koperazzjoni ma’ awtoritajiet regolatorji barranin fil-każ ta’ akkwisti. Miżjud: XVII.2009.18. (1) L-awtorità kompetenti għandha tikkopera b’konsultazzjoni sħiħa mal-awtoritajiet regolatorji barranin meta tkun qegħda tagħmel il-valutazzjoni msemmija fl-artikolu 13A(2) jekk l-akkwirent propost ikun jaqa’ taħt xikategorija minn dawn li ġejjin: (a) istituzzjoni ta’ kreditu, impriża tal-assigurazzjoni fuq il-ħajja, impriża tal-assigurazzjoni, impriża tar-rijassigurazzjoni, kumpannija ta’ investiment jew kumpannija tal-maniġġar U CITS li tkun awtorizzata fi Stat Membru ieħor jew fi Stat ŻEE jew f’settur li ma jkunx dak fejn ikun qiegħed jiġi propost l-akkwist; (b) l-impriża li jkollha kontroll ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, impriża tal-assigurazzjoni fuq il-ħajja, impriża tal-assigurazzjoni, impriża tar-rijassigurazzjoni, kumpannija ta’ investiment jew kumpannija tal-maniġġar U CITS li tkun awtorizzata fi Stat Membru ieħor jew fi Stat ŻEE jew f’settur li ma jkunx dak fejn ikun qiegħed jiġi propost l-akkwist; jew (ċ) persuna li tikkontrolla istituzzjoni ta’ kreditu, impriża tal-assigurazzjoni fuq il-ħajja, impriża tal-assigurazzjoni, impriża tar-rijassigurazzjoni, kumpannija ta’ investiment jew kumpannija tal-maniġġar U CITS li tkun awtorizzata fi Stat Membru ieħor jew fi Stat ŻEE jew f’settur li ma jkunx dak fejn ikun qiegħed jiġi propost l-akkwist. (2) L-awtorità kompetenti għandha, mingħajr dewmien żejjed, tipprovdi kull informazzjoni li tkun essenzjali jew rilevanti għall-valutazzjoni msemmija fl-artikolu 13A(2) lill-awtorità regolatorja barranija fejn titlob dik l-informazzjoni. Meta ssir dik it-talba, l-awtorità kompetenti għandha tikkomunika lill-awtorità regolatorja barranija kull informazzjoni rilevanti u għandha tikkomunika b’inizjattiva tagħha stess kull informazzjoni essenzjali. Deċiżjoni mill-awtorità kompetenti skont l-artikolu 13A għandha tindika kull fehma jew riżerva espressa mill-awtorità regolatorja barranija li tkun responsabbli għall-akkwirent propost. 13Ċ. A malgamazzjo-nijiet, rikostruzzjonijiet, qsim u tibdiliet fil-kapital azzjonarju jew jeddijiet ta’ votazzjoni. Miżjud: XVII.2009.18. Emendat: X.2015.18. Emendat: X.2015.18. (1) Minkejja kull ma jista’ jinsab f’xi liġi oħra u mingħajr preġudizzju għall-artikolu 13), ikun meħtieġ il-kunsens tal-awtorità kompetenti mogħti bil-miktub qabel ma xi istituzzjoni ta’ kreditu tkun tista’ leġittimament: (a) tbigħ jew tiddisponi min-negozju tagħha jew minn xi parti sinifikanti tiegħu; (b) ta malgama ma’ xi kumpannija oħra, sew jekk tkun jew ma tkunx istituzzjoni ta’ kreditu; (ċ) tagħmel xirikostruzzjoni jew qsim; jew (d) iżżid jew tnaqqas il-kapital azzjonarju nominali jew maħruġ tagħha jew tagħmel xi bidla materjali fil-jeddijiet ta’ votazzjoni: Iżda dan ikun mingħajr preġudizzju għad-dispożizzjonijiet tal-CRR fuq il-kondizzjonijiet għat-tnaqqis ta’ fondi proprji. (2) Ikun id-dmir tad-diretturi u l-azzjonisti kwalifikanti kollha ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li jinnotifikaw lill-awtorità kompetenti minnufih bil-miktub malli jsiru jafu li dik l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun biħsiebha tieħu xi pass minn dawk stipulati fis-subartikolu (1). (3) Fi żmien tliet xhur minn meta tasal dik in-notifika jew minn meta tasal dik l-informazzjoni li l-awtorità kompetenti tkun tista’ leġittimament teħtieġ, skont liema tkun l-iżjed tardiva, l-awtorità kompetenti għandha toħroġ avviż- (a) li bih tagħti kunsens bla ebda kondizzjoni għall-għemil ta’ dak il-pass; (b) li bih tagħti l-kunsens għall-għemil ta’ dak il-pass bla ħsara għal dawk il-kondizzjonijiet li l-awtorità kompetenti tista’ tqis li jkunu xierqa; jew (ċ) li bih tiċħad il-kunsens għall-għemil ta’ dak il-pass, u jekk hija tiċħad milli tagħti l-kunsens tagħha hija għandha tgħarraf lill-persuna jew lill-istituzzjoni ta’ kreditu involuta bil-miktub dwar għaliex tkun qegħda tiċħad għal dan. (4) Meta xi persuna jew xi istituzzjoni ta’ kreditu jieħdu jew jiddeċiedu li jieħdu xi pass stipulat fis-subartikolu (1) mingħajr ma jiksbu l-kunsens tal-awtorità kompetenti, allura, mingħajr preġudizzju għal kull piena oħra li tista’ tiġi imposta taħt dan l-Att, l-awtorità kompetenti jkollha s-setgħa li tagħmel ordni: (a) li jżomm lil dik il-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli tieħu jew tkompli għaddejja b’dak il-pass; (b) li jiddikjara dak il-pass null u bla ebda effett; (ċ) li jkun jeħtieġ lil dik il-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu li tieħu dawk il-passi li jistgħu jkunu meħtieġa sabiex tiġi ristawrata l-pożizzjoni li kienet teżisti minnufih qabel ma jkun ittieħed dak il-pass; (d) li jżomm lil dik il-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli jeżerċitaw xi drittijiet li pass bħal dak kien jagħtihom, li kieku kien wieħed leġittimu, inkluż id-dritt li jirċievu xi ħlas jew li jeżerċitaw xi jeddijiet ta’ votazzjoni marbutin mal-azzjonijiet akkwistati; (e) li jżomm lil dik il-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli jieħdu xi pass bħal dak jew xi pass ieħor fil-kategoriji stipulati fis-subartikolu (1). 13D. Kriterji għall-hol dings li jikkwalifikaw. Miżjud: X.2015.19. Meta jkun qed jiġi deċiż jekk il-kriterji għal hol din g kwalifikattiv ta’ azzjonijiet ikunuxqegħdin jiġu sodisfatti, għandhom jittieħdu f’konsiderazzjoni l-jeddijiet ta’ votazzjoni msemmija fl-artikoli 9, 10 u 11 tad-Direttiva 2004/109/KE u l-kondizzjonijiet dwar l-aggregazzjoni tagħhom stabbiliti fl-Artikolu 12) ta’ dik l-istess Direttiva: Iżda meta jkun qed jiġi deċiż jekk il-kriterji għal hol din g kwalifikattiv ta’ azzjonijiet ikunuxqegħdin jiġu sodisfatti, l-awtorità kompetenti m’għandhiex tieħu f’konsiderazzjoni l-jeddijiet ta’ votazzjoni jew dawk l-azzjonijiet li istituzzjonijiet ta’ kreditu jista’ jkollhom għar-raġuni li huma jissottoskrivu strumenti finanzjarji fuq bażi ta’ rabtiet sodi kifhemm fil-punt 6 tat-Taqsima A tal-Anness 1 mad-Direttiva 2004/39/KE, sakemm dawk id-drittijiet ma jkunux eżerċitati jew jintużaw mod ieħor użat biex isir intervent fil-maniġġar tal-emittent u jsir minnhom fi żmien sena mill-akkwist tagħhom. 14. Kontroll ta’ istituzzjoni ta’ kreditu. Emendat: XVII.2002.170; XX.2007.96 XVII.2009.19; X.2015.20 XX.2007.96;. (1) Kull persuna li tkun kontrollur jew direttur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu għandha tkun persuna adattabiex teżerċita dak il-kontroll. (2) Id-diretturi għandhom f’kull waqt ikunu ta’ fama tajba biżżejjed u jkollhom biżżejjed għarfien, ħiliet u esperjenza biex iwettqu d-dmirijiet tagħhom. Il-kompożizzjoni ġenerali tal-bord tad-diretturi għandha tkun tirrifletti firxa wiesgħa tal-esperjenzi b’mod adegwat: Iżda d-diretturi għandhom, b’mod partikolari, jissodisfaw dawn il-ħtiġiet li ġejjin: (a) Id-diretturi kollha għandhom jiddedikawħin biżżejjed biex iwettqu l-funzjonijiet tagħhom fl-istituzzjoni ta’ kreditu; (b) L-għadd ta’ karigi bħala direttur li direttur jista’ jkollu fl-istess ħin għandu jieħu f’konsiderazzjoni ċ-ċirkostanzi individwali u n-natura, l-iskala u l-komplessità tal-attivitajiet tal-istituzzjoni ta’ kreditu. Direttur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li hija sinifikanti minħabba fid-daqs tagħha, organizzazzjoni interna u natura, l-iskala u l-komplessità tal-attivitajiet tagħha m’għandux, mill-1 ta’ Lulju 2014, fl-istess ħin ikollu aktar minn waħda minn dawn il-kombinazzjonijiet ta’ karigi bħala direttur li ġejjin- (i) kariga waħda bħala direttur li jkollha rwol eżekuttiv u żewġ karigi bħala direttur li ma jkollhomx rwol eżekuttiv; (ii) erba’ karigi bħala direttur li ma jkollhomx rwol eżekuttiv; (ċ) Għall-finijiet tal-paragrafu (b), dan li ġej għandu jgħodd bħala kariga waħda bħala dirett u r- (i) karigi bħala direttur li jkollhom jew ma jkollhomx rwol eżekuttiv fl-istess grupp; (ii) karigi bħala direttur li jkollhom jew ma jkollhomx rwol eżekuttiv fi ħda n- (aa) istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkunu membri tal-istess skema ta’ protezzjoni istituzzjonali sakemm jiġu sodisfatti l-kondizzjonijiet stabbiliti fl-Artikolu 113(7) tal-CRR; jew (bb) impriżi (inklużi entitajiet mhux finanzjarji) li l-istituzzjoni ta’ kreditu jkollha fihom hol ding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet. (3) Dawn il-karigi bħala direttur li ġejjin m’għandhomx jittieħdu f’konsiderazzjoni għall-finijiet tas-subartikolu (2)(b): (a) diretturi li jkunu direttament jew indirettament maħtura biex jirrappreżentaw l-interessi tal-Gvern ta’ Malta; u (b) diretturi maħtura f’organizzazzjonijiet li ma jmorrux għal għanijiet ta’ mod predominanti kummerċjali, inklużi karigi bħala direttur f’organizzazzjonijiet li ma jagħmlux qligħ jew filantropiċi. (4) L-awtorità kompetenti tista’ tawtorizza lid-diretturi jkollhom kariga addizzjonali bħala direttur li ma jkollhiex rwol eżekuttiv. L-awtorità kompetenti għandha tinnotifika lill-EBA b’dawn l-awtorizzazzjonijiet fuq bażi regolari. (5) Il-bord tad-diretturi għandu jkollu għarfien kollettiv, ħiliet u esperjenza adegwati biex ikun jista’ jifhem l-attivitajiet tal-istituzzjoni ta’ kreditu, inkluż ir-riskji prinċipali. (6) Kull direttur għandu jaġixxi b’onestà, integrità u indipendenza tal-intellett biex ikun jista’ effettivament jistma u jikkontesta d-deċiżjonijiet tal-amministrazzjoni għolja meta dan ikun meħtieġ u biex effettivament jissorvelja u jimmonitorja t-teħid ta’ deċiżjonijiet dwar l-amministrazzjoni. (7) Id-diretturi ta’ kumpannija holding finanzjarja mħallta, li tkun kumpannija prinċipali għal istituzzjoni ta’ kreditu, għandhom ikunu ta’ fama tajba biżżejjed u jkollhom għarfien, ħiliet u esperjenza biżżejjed kif imsemmi fis-subartikolu (2) biex iwettqu dawk id-dmirijiet, filwaqt li jqisu r-rwol speċifiku ta’ kumpannija holding Id-diretturi ta’ kumpannija holding finanzjarja jew ta’ kumpannija holding finanzjarja jew ta’ kumpannija holding finanzjarja mħallta. (8) Istituzzjoni ta’ kreditu għandha minnufih tinnotifika lill-awtorità kompetenti- (a) bil-parti kolaritajiet kollha tal-persuni kollha li jkunu kontrolluri jew diretturi tal-istituzzjoni ta’ kreditu; (b) bil-parti kolaritajiet kollha ta’ kull persuna li tkun mistennija li ssir kontrollur jew direttur tal-istituzzjoni ta’ kreditu; (ċ) bil-parti kolaritajiet kollha ta’ kull persuna li tkun mistennija li tieqaf milli tkun kontrollur jew direttur tal-istituzzjoni ta’ kreditu. (9) Istituzzjoni ta’ kreditu għandha tipprovdi lill-awtorità kompetenti b’kull informazzjoni oħra li hija tista’ teħtieġ dwar kwalunkwe kontrollur jew direttur eżistenti jew propost. (10) Jekk l-awtorità kompetenti tkun tal-fehma li xi persuna li tkun jew tkun mistennija li ssir kontrollur jew direttur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu ma tkunx persuna adattabiex tkun kontrollur jew direttur, l-awtorità kompetenti tista’ tagħmel ordni li tkun tenħtieġ lil dik il-persuna ittemm milli tkun kontrollur jew direttur jew li jżomm lil dik il-persuna milli ssir kontrollur jew direttur. (11) Għall-finijiet ta’ dan l-artikolu, kontroll tinkludi s-setgħa li tiġi stabbilita b’kull mod li jkun kull politika finanzjarja u operattiva ta’ korp ġuridiku, is-setgħa li jinħatru jew jitneħħew l-akbar numru ta’ membri tal-bord tad-diretturi jew ta’ xi korp regolatorju ekwivalenti jew is-setgħa li tintefa’ l-akbar parti ta’ voti waqt laqgħat tal-bord tad-diretturi jew korp regolatorju ekwivalenti. 15. Operazzjonijiet projbiti. Sostitwit: XVII.2002.171. Emendat: IV.2003.179 XX.2007.85, 97; A.L.425 XVII.2009.20; II.2011.15 Emendat: IV.2003.179; XX.2007.85, 97; A.L.425 tal-2007;; X.2015.21. Emendat: IV.2003.179; (1) Istituzzjoni ta’ kreditu m’għandhiex- (a) tagħti xi faċilità ta’ kreditu kontra s-sigurtà tal-azzjonijiet tagħha stess jew kontraxisigurtajiet oħra maħruġa mill-istituzzjoni ta’ kreditu nnifisha jew kontraxi azzjonijiet jew xi sigurtajiet oħra ta’ korp ġuridiku ieħor li fih l-istituzzjoni ta’ kreditu jkollha kontroll; (b) tagħti jew tippermetti li jibqgħu pendenti faċilitajiet ta’ kreditu jew testendi xi servizzi bankarji, taħt pattijiet u kondizzjonijiet iktar favorevoli minn dawk li l-istituzzjoni ta’ kreditu kienet xort’oħra tapplika - (i) lil xi wieħed mid-diretturi tagħha jew lill-konjuġi tagħhom kemm jekk flimkien jew individwalment, jew ma’ terzi persuni: Iżda, f’kull każ fejn jingħataw faċilitajiet ta’ kreditu li ma jkunux assigurati, dawn ma għandhomx fit-total jeċċedu s-somma ta’ tlieta u għoxrinelf u mitejn u tlieta u disgħin euro u tlieta u sebgħ in ċenteżmu (23, 293.73); (ii) lil xi persuna li fiha l-istituzzjoni finanzjarja jew xi wieħed jew iżjed mid-diretturi tagħha jkun interessat bħala direttur, soċju, manageraġent jew membru jew lil xi persuna li tagħha xi wieħed mid-diretturi jew iżjed tal-istituzzjoni tal-kreditu jkun garanti; (iii) lil xikorp ta’ persuni li fih l-istituzzjoni ta’ kreditu jew xi wieħed jew iżjed mid-diretturi tagħha jkollhom flimkien jew individwalment kontroll, li ma jkunx huwa stess istituzzjoni ta’ kreditu jew l-impriża ċentrali tal-istituzzjoni ta’ kreditu, jew sussidjarja ta’ din l-impriża ċentrali jew sussidjarja tal-istituzzjoni ta’ kreditu; u meta l-awtorità kompetenti jkollha raġuni temmen li jkunu ġew applikati dawk il-pattijiet u l-kondizzjonijiet favorevoli, jkollha s-setgħa li teħtieġ lill-istituzzjoni ta’ kreditu li tirrettifika l-pożizzjoni, u jekk l-istituzzjoni ta’ kreditu tonqos li tieħu l-azzjoni meħtieġa biex tirrettifika l-pożizzjoni kif ordnata, l-awtorità kompetenti għandha tieħu dawk il-miżuri li jidhrilha meħtieġa sakemm il-pożizzjoni tkun rettifikata; (ċ) tagħti jew tippermetti li ibqgħu pendenti relattivament għal xi uffiċjal li ma jkunx direttur, jew ximpjegat, faċilitajiet ta’ kreditu mhux assigurati li fit-total jeċċedu s-salarju ta’ tnax-il xahar ta’ dak l-uffiċjal jew impjegat: Iżda l-awtorità kompetenti tista’ permezz ta’ Regola Bankarja t estendi r-restrizzjonijiet elenkati fil-paragrafi (a), (b) u (ċIżda l-awtorità kompetenti tista’ permezz ta’ Regola Bankarja t estendi r-restrizzjonijiet elenkati fil-paragrafi (a), (b) jew kull waħda minnhom lil uffiċjali, impjegati jew azzjonisti oħra tal-istituzzjonijiet ta’ kreditu jew lil xi kategoriji oħra ta’ persuni b’dak il-modusa dak il-limitu kif jista’ jiġi speċifikat; (d) mingħajr il-kunsens tal-awtorità kompetenti takkwista jew iżżommazzjonijiet f'kumpannija oħra li ma tkunx istituzzjoni ta’ kreditu, li jeċċedu ħamsa fil-mija tal-kapital azzjonarju maħruġ minn dik il-kumpannija jew xi akkwist sussegwenti ieħor li jeċċedi l-ammont perċentwali appruvat mill-awtorità kompetenti; (e) tixtri, takkwista jew xort’oħra żżomm xi proprjetà mmobbli jew xi dritt fuqha kif jista’ jkun meħtieġ raġonevolment sabiex tmexxi l-kummerċ tagħha jew għall-abitazzjoni jew sabiex tipprovdi amenitajiet għall-persunal tagħha: Iżda dan il-paragrafu ma għandux jimpedixxi istituzzjoni ta’ kreditu - (i) milli jikrixi parti mill-bini li jkun użat sabiex tmexxi l-kummerċ tagħha; jew (ii) milli tassigura dejn fuq xi proprje ta’ immobbli u, fin-nuqqas ta’ ħlas ta’ dak id-dejn, milli jakkwista jew iżomm dik il-proprjeta’, biex tiġi rejalizzata fi żmien tnax-il xahar, jew xi perijodu itwal li l-awtorità kompetenti tistabbilixxi; (iii) f’ċirkostanzi oħra milli takkwista proprje ta’ immobbli bl-approvazzjoni minn qabel tal-awtorità kompetenti li l-kost oriġinali tagħha ma għandux jeċċedi fit-total ħamsa fil-mija tal-fondi tal-istituzzjoni ta’ kreditu stess. (2) Fis-subartikolu (1)(b) u (ċ Fis-subartikolu (1)(b) l-espressjoni "faċilitajiet ta’ kreditu mhux assigurati" tfisser faċilitajiet ta’ kreditu mogħtija mingħajr sigurtà jew, relattivament għal xi faċilità mogħtija ta’ kreditu magħmula b’sigurtà, kull parti minnhali f’xi żmien teċċedi l-valur fis-suq tal-attiv li jikkostitwixxi dik is-sigurtà, jew meta l-awtorità kompetenti tkun sodisfatta li ma hemm ebda valur stabbilit fis-suq, fuq il-bażi ta’ valutazzjoni approvata mill-awtorità kompetenti nnifisha. 15A. Sorveljanza fuq bażi konsolidata. Miżjud: XVII.2002.172. Emendat: XX.2007.85. Emendat: XX.2007.85. (Imħassar bl-Att X.2015.22). 16. Ex posures kbar. Emendat: XX.2007.85. (Imħassar bl-Att X.2015.23). 16A. Fondi tagħha stess. Miżjud: XVII.2002.173. Emendat: XX.2007.85, 98 XVII.2009.21; XX.2013.61 Emendat: XX.2007.85, 98;. Emendat: XX.2007.85, 98; (Imħassar bl-Att X.2015.24). 16B. Riżervi ta’ kapital. Miżjud: X.2015.25. L-awtorità kompetenti għandha toħroġ Regola Bankarja hekk kif tqis li jkun xieraq biex tirregola r-riżervi kapitali. 17. Adegwatezza kapitali. Emendat: XVII.2002.174; XX.2007.85, 99III.2009.19; XVII.2009.22II.2011.17; XX.2013.62 XX.2007.85, 99; III.2009.19; XVII.2009.22;. (Imħassar bl-Att X.2015.26). 17A. Miżuri mmirati biex jindirizzaw riskji ta’ kreditu. Miżjud: XVII.2002.175. Emendat: XX.2007.85 XVII.2009.23; X.2015.27 Emendat: XX.2007.85. Sostitwit:. Emendat: XX.2007.85. Sostitwit: XVII.2009.23; L-awtorità kompetenti tista’ toħroġ Regola Bankarja hekk kif tqis li jkun xieraq biex timplimenta miżuri mmirati biex jindirizzaw riskji ta’ kreditu li joħorġu mill-istima tal-kwalità tal-portafoll tal-attiv ta’ xi istituzzjoni ta’ kreditu. 17B. T mexxija interna u pjanijiet ta’ rkupru u ta’ riżoluzzjoni. Miżjud: XX.2007.101. Emendat: III.2009.20II.2011.18; X.2015.28 Emendat: III.2009.20;; XXI.2015.22. Emendat: III.2009.20; (1) Kull istituzzjoni ta’ kreditu għandha tara li jkun hemm arranġamenti ta’ tmexxija robusta li jinkludu struttura organizzattiva ċara li jkollha linji ta’ responsabbiltà definiti sew, trasparenti u konsistenti, proċessi effettivi ta’ identifikazzjoni, maniġġar, monitoraġġ u rappurtar ta’ riskji li hija tkun jew li tista’ tkun esposta għalihom, u mekkaniżmi ta’ kontroll intern adegwati li jinkludu proċeduri amministrattivi u ta’ kontijiet sodi, u kull politka u prattika ta’ rimunerazzjoni li tkun konsistenti ma’ u tippromwovi maniġġar ta’ riskju sodu effettiv. (2) Dawk l-arranġamenti, proċessi u mekkaniżmi msemmija fis-subartikolu (1), għandhom ikunu komprensivi u bi proporzjon man-natura, l-iskala u l-kumplessità tal-attivitajiet tal-istituzzjoni kreditu. Għandu jiġi tenutkont mill-istituzzjonijiet ta’ kreditu tal-kriterji tekniċi stabbiliti f’Regola Bankarja. (3) Kull istituzzjoni ta’ kreditu għandha tiżgura wkoll li kull mekkaniżmi ta’ kontroll intern u amministrattivi tagħha u proċeduri ta’ kontijiet jippermettu l-verifika ta’ konformità mar-regoli adottati kif hemm fid-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att u f’kull regolament maħruġ jew Regoli Bankarji magħmulin taħtu, u l-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħRR f’kull waqt. (4) Kull istituzzjoni ta’ kreditu għandu jkollha disponibbli pjan ta’ rkupru għar-restawr tas-sitwazzjoni finanzjarja tagħha wara deterjorament sinifikanti kif hemm f’kull regolament magħmul taħt dan l-Att. (5) Istituzzjoni ta’ kreditu għandha tikkoopera mill-qrib mal-Kumitat ta’ Riżoluzzjoni taħt l-Att dwar l-Awtorità għas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta, u ma’ kull Awtorità Ewropea ta’ Riżoluzzjoni rilevanti jew Awtorità ta’ Riżoluzzjoni ta’ pajjiż terz rilevanti u għandha tipprovdilhom kull informazzjoni meħtieġa għall-preparazzjoni u l-abbozzar ta’ pjan ta’ riżoluzzjoni vijabbli li jistabbilixxi għażliet għar-riżoluzzjoni ordinat tal-istituzzjoni ta’ kreditu fil-każ ta’ nuqqas, kif japplika l-prinċipju ta’ proporzjonalità. 17Ċ. Proċess intern ta’ valutazzjoni ta’ adegwatezza kapitali ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu. Miżjud: XX.2007.101. Emendat: II.2011.19. Emendat: II.2011.19. Kull istituzzjoni ta’ kreditu għandu jkollha strateġiji u proċeduri validi, effikaċi u sħaħ biex jivvalutaw fuq bażi permanenti l-ammonti, il-kompożizzjoni u d-distribuzzjoni tal-kapital intern li huma jikkunsidraw xieraq biex ikopru n-natura u l-livell tar-riskji li għalihom jinsabu u jistgħu jkunu esposti. Dawn l-istrateġiji u proċeduri għandhom ikunu soġġetti għal reviżjoni interna regolari biex jiġi żgurat li dawn jibqgħu sħaħ u proporzjonali għan-natura, l-iskala u l-kumplessità tal-attivitajiet tal-istituzzjoni ta’ kreditu involuta. L-awtorità kompetenti għandha toħroġ Regola Bankarja li tkun, fost affarijiet oħra, tipprovdi dwar il-proċess intern ta’ valutazzjoni tal-adegwatezza kapitali li għandu jkun miżmum minn istituzzjonijiet ta’ kreditu għar-rigward tal-profil ta’ riskju li dawn ikollhom. 17D. Proċess ta’ reviżjoni ta’ sorveljanza u ta’ valutazzjoni. Miżjud: XX.2007.101. Emendat: II.2011.20. Emendat: II.2011.20. (Imħassar bl-Att X.2015.29). 17E. Miżuri tas-sorveljanza. Miżjud: X.2015.30. (1) L-awtorità kompetenti għandha teħtieġ li l istituzzjoni ta’ kreditu tieħu l-miżuri meħtieġa fi stadju bikri biex tindirizza l-problemi rilevanti f’ċirkostanzi meta- (a) l-istituzzjoni ta’ kreditu ma tissodisfax il-ħtiġiet tal-Att, regolamenti magħmulin jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u, jew tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR; (b) l-awtorità kompetenti jkollha provi li l-istituzzjoni ta’ kreditu x’aktarx li tikser l-Att, ir-regolamenti magħmulin jew ir-Regoli Bankarji maħruġin taħt u, jew id-dispożizzjonijiet tal-CRR, fi żmien it-tnax-il xahar li ġejjin. (2) L.S.371.16 Għall-finijiet tas-subartikolu (1), il-poteri tal-awtorità kompetenti għandhom jtinkludu s-setgħat superviżorji msemmija fir-regolament 9 tar-Regolamenti dwar l-Att dwar il-Kummerċ Bankarju (Reviżjoni Superviżorja) [żaħ. (3) L-awtorità kompetenti għandha tapplika miżuri superviżorji kif hemm fil-livell ta’ applikazzjoni tal-ħtiġiet tat-Taqsima Wieħed, Titolu II tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR. 18. Likwidità. Emendat: XVII.2002.176; XX.2007.85, 102. L-awtorità kompetenti tista’ toħroġ Regola Bankarja li tispeċifika x’għandu jikkostitwixxi l-attiv likwidu speċifikat u l-passiv ta’ depożitu ta’ istituzzjoni ta’ kreditu u li tistabbilixxi l-inqas hol ding ta’ attiv speċifikat bħala proporzjon għall-passiv ta’ depożitu li istituzzjoni ta’ kreditu għandha żżomm. 19. (1) Kull istituzzjoni ta’ kreditu għandha tissottometti lill-awtorità kompetenti- (a) reżokontijiet perijodiċi li juru l-qagħda u l-attivi u l-passivi u l-profitti u telf fuq bażi individwali u, fejn ikun xieraq fuq bażi konsolidata inkluż analiżi tagħhom; (b) dik l-informazzjoni li tkun meħtieġa mill-awtorità kompetenti għal skopijiet prudenzjali u statistiċi; (ċ) kull informazzjoni meħtieġa għall-istima tal-konformità tagħha mar-regoli adottati kif hemm fil-CRR, f’dan l-Att u f’kull regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħtu; (d) dawk ir-reżokontijiet separati dwar l-uffiċċju u l-fergħat tiegħu barra minn Malta f’dik il-forma u f’dawk iż-żminijiet kif l-awtorità kompetenti tista’ teħtieġ fil-qadi ta’ dmirijietha. (2) Istituzzjoni ta’ kreditu għandha tissottometti lill-Bank Ċentrali dik l-informazzjoni li l-Bank Ċentrali jista’ jeħtieġ fil-qadi tad-dmirijiet tiegħu u l-Bank Ċentrali jista’ jinvestiga u jitlob għall-kjarifika ta’ kull informazzjoni hekk meħtie [a. (3) Istituzzjoni ta’ kreditu għandha tirreġistra kull transazzjoni u sistema ta’ dokumenti u proċessi, li huma soġġetti għall-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħRRu għal dan l-Att u kull regolamenti jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u, b’tali mod li l-awtorità kompetenti tkun tista’ tivverifika konformità mal-ħtiġiet tal-CRR u ta’ dan l-Att u ta’ kull regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u f’kull waqt. (4) Id-dispożizzjonijiet ta’ dan l-artikolu għandhom japplikaw ukoll għall-fergħat, aġenziji jew uffiċċji rappreżentattivi f’Malta kollha ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li ma jkollhiex liċenza f’Malta. (5) Ir-reżokontijiet kollha meħtieġa taħt is-subartikolu (1) għandhom jiġu ppreżentati f’dik il-forma u f’dawk il-perjodi skont ma jistgħu jiġu preskritti minn Regola Bankarja. (6) Ir-reżokontijiet kollha u l-informazzjoni kollha mogħtija minn xi istituzzjoni ta’ kreditu taħt is-subartikoli) għandhom jitqiesu bħala sigrieti u konfidenzjali ħlief bejn dik l-istituzzjoni ta’ kreditu u l-awtorità kompetenti jew il-Bank Ċentrali skont il-każ, iżda l-awtorità kompetenti għandha tagħti dik l-informazzjoni taħt dan l-artikolu kif jista’ jkun meħtieġ mill-Ministru jew mill-Bank Ċentrali u għandha tinforma lill-Ministru u lill-Bank Ċentrali jekk f’xi żmien fil-fehma tagħha ikun hemm tħassib dwar l-istat tal-affarijiet ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu. 19A. Provdituri ta’ servizz ta’ outsourcing. Miżjud: XX.2007.104. Emendat: II.2011.22. Emendat: II.2011.22. (1) Ebda istituzzjoni ta’ kreditu m’għandha tagħmel outsourcing tas-servizzi jew tal-attivitajiet materjali tagħha kemm-il darba l-provditur ta’ servizz ta’ outsourcing ma jingħatax rikonoxximent mill-awtorità kompetenti taħt dan l-artikolu. (2) L-awtorità kompetenti tista’ toħroġ Regola Bankarja fejn tistipula l-ħtiġiet għar-rikonoxximent tal-provditur ta’ servizz ta’ outsourcing u l-għoti ta’ dawk is-servizzi ta’ outsourcing. 20. Sorveljanza tal-istituzzjonijiet ta’ kreditu. Emendat: XVII.2002.178; XX.2007.105 XVII.2009.25; II.2011.23 XX.2007.105;; X.2015.32. (1) Kull istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha liċenza kif hemm fl-Att, u meta jkun japplika, kumpannija holding finanzjarja jew kumpannija holding finanzjarja mħallta, għandha tippreżenta lill-awtorità kompetenti kull informazzjoni li hija tista’ tkun raġonevolment teħtieġ fit-twettiq ta’ dmirijietha taħt dan l-Att u kull regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħtu u l-CRR, u l-awtorità kompetenti tista’ tistħarreġ u titlob għal kjarifika ta’ kull informazzjoni li tkun ġiet hekk mogħtija. (2) Kull talba għal informazzjoni jew għal kjarifika tagħha skont dan l-artikolu għandha ssir b’avviż bil-miktub li għandha teħtieġ li r-riċevent biex jipproduċi l-informazzjoni f’dak iż-żmien jew żminijiet jew f’dawk il-perijodi jew dwar dak il-perijodu jew perijodi kif speċifikat fl-avviż. (3) Barra minn hekk, l-awtorità kompetenti tista’ - (a) b’avviż bil-miktub notifikat lil istituzzjoni ta’ kreditu, teħtieġ lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tipprovdi rapport minn accountant jew persuna oħra ta’ ħila professjonali rilevanti dwar, jew dwar xi aspett ta’, kull materja li dwarha l-awtorità kompetenti tkun ħtieġet jew setgħet teħtieġ biex l-istituzzjoni ta’ kreditu tipprovdi l-informazzjoni skont is-subartikolu (1); (b) b’avviż bil-miktub notifikat lil istituzzjoni ta’ kreditu, teħtieġ lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tipproduċi f’dak iż-żmien u f’dak il-post kif speċifikati fl-avviż dak id-dokument jew dokumenti ta’ dik id-deskrizzjoni li tkun speċifikata fl-avviż; (ċ) t awtorizza uffiċjal, impjegat jew aġent tal-awtorità kompetenti biex, fuq il-produzzjoni tal-awtorità tiegħu, jeħtieġ lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tipprovdilu minnufih dik l-informazzjoni, jew biex tipproduċilu minnufih dawk id-dokumenti, kif huwa jista’ jispeċifika, li tkun informazzjoni jew dokumenti li l-awtorità kompetenti tista’ raġonevolment teħtieġ għall-qadi tal-funzjonijiet tagħha taħt dan l-Att u kull regolament jew Regoli Bankarji magħmulin taħtu. (4) L-accountant jew il-persuna oħra maħtura mill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tagħmel xi rapport meħtieġ skont is-subartikolu (3)(a) għandu jkun persuna nominata jew approvata mill-awtorità kompetenti; u l-awtorità kompetenti tista’ teħtieġ li r-rapport ikun f’dik il-forma kif speċifikat fl-avviż. (5) Meta, bis-saħħa tas-subartikolu (3), xi persuna jkollha s-setgħa li teħtieġ il-produzzjoni ta’ xi dokumenti minn istituzzjoni ta’ kreditu, dik il-persuna għandu jkollha l-istess setgħa biex teħtieġ il-produzzjoni ta’ dawk id-dokumenti minn xi persuna li tidher li tkun qed tipposedihom. (6) Is-setgħa taħt dan l-artikolu li istituzzjoni ta’ kreditu jew xi persuna oħra jiġu meħtieġa biex jipproduċu xi dokumenti tinkludi s-setgħa- (a) jekk id-dokumenti jiġu prodotti, li jittieħdu kopji tagħhom jew estratti minnhom u li l-istituzzjoni ta’ kreditu jew persuna, jew xi persuna oħra li tkun funzjonarju tal-preżent jew tal-imgħoddi tal-istituzzjoni ta’ kreditu inkwistjoni jew li tkun jew kienet f’xi żmien impjegata mill-istituzzjoni ta’ kreditu inkwistjoni jew li tkun qiegħda taġixxi bħala impjegat tal-istituzzjoni ta’ kreditu inkwistjoni, jiġu meħtieġa jipprovdu spjegazzjoni ta’ kwalunkwe wieħed mid-dokumenti; u (b) jekk id-dokumenti ma jiġux prodotti lill-persuna li kienet meħtieġa biex tipproduċihom tiġi meħtieġa biex tiddikjara, skont l-aħjar tagħrif u twemmin tagħha, fejn qegħdin. (7) Jekk l-awtorità kompetenti jkun jidhrilha li jkun desiderabbli fl-interessi tad-depożitanti jew depożitanti potenzjali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li tagħmel hekk, jew jekk ikun xort’oħra meħtie; sabiex twettaq ir-responsabbiltajiet ta’ sorveljanza tagħha, hija tista’ wkoll teżerċita s-setgħat mogħtija bis-subartikoli) relattivament għal xi persuna li tkun jew li f’xi żmien rilevanti kienet - (a) holding company, kumpannija sussidjarja jew kumpannija li hija persuna konnessa ma’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu; (b) kumpannija sussidjarja jew kumpannija li hija persuna konnessa mal-holding company ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu; (ċ) holding company ta’ sussidjarju ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu; jew (d) kontrollur ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu; jew (e) provditur ta’ servizz ta’ outsourcing ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu. (8) L-awtorità kompetenti tista’ b’avviż bil-miktub notifikat lil xi persuna li tkun jew se tkun funzjonarju ta’ istituzzjoni ta’ kreditu teħtieġ lil dik il-persuna biex tagħtiha, f’dak iż-żmien kif speċifikat fl-avviż, dik l-informazzjoni jew dokumenti li l-awtorità kompetenti tista’ raġonevolment teħtieġ biex tistabbilixxi jekk dik il-persuna tkunx persuna adattabiex tokkupa l-pożizzjoni partikolari li hija tokkupa jew tkun setokkupa. (9) L-awtorità kompetenti tista’ teżerċita s-setgħat mogħtija bis-subartikoli) relattivament għal xi persuna li jkollha hol din g kwalifikattiv ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni ta’ kreditu jekk hija tqis li l-eżerċizzju ta’ dawk is-setgħat ikun desiderabbli fl-interessi tad-depożitanti jew depożitanti potenzjali ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu. (10) Dikjarazzjoni magħmula minn persuna skont ħtieġa imposta bis-saħħa ta’ dan l-artikolu tista’ tintuża bħala prova kontra tagħha. (11) L-awtorità kompetenti għandu jkollha s-setgħa li tirkupra mingħan d istituzzjoni ta’ kreditu li jkun sar rapport dwarha skont is-subartikolu (3) l-ispejjeż magħmula b’konnessjoni ma’ dak ir-rapport. 21. Dritt ta’ dħul biex jinkisbu informazzjonijiet u dokumenti. Emendat: X.2015.33. (1) Kull uffiċjal, impjegat, aġent jew spettur tal-awtorità kompetenti jista’, fuq produzzjoni tal-provi meħtieġa tal-awtorità tiegħu- (a) jidħol f’kull fondokkupat minn persuna li lilha jkun ġie notifikat a vviż skont l-artikolu 20 ta’ hawn fuq jew l-artikolu 22 ta’ hawn taħt sabiex jikseb hemmhekk l-informazzjoni jew dokumenti meħtieġa b’dak l-avviż; (b) jidħol f’kull fondokkupat minn xi persuna li lilha jista’ jiġi notifikat a vviż skont l-artikolu 20 ta’ hawn fuq jew l-artikolu 22 ta’ hawn taħt sabiex jikseb hemmhekk dik l-informazzjoni jew dokumenti kif speċifikati fl-awtorità li jkunu informazzjoni jew dokumenti li setgħu kienu meħtieġa b’dak l-avviżiżda l-awtorità kompetenti ma għandhiex tawtorizza lil xi persuna biex taġixxi skont dan il-paragrafu kemm-il darba ma jkollhiex raġuni għal fejn taħseb li jekk dak l-avviż jiġi notifikat ma kienx se jiġi osservat jew li xi dokumenti li għalihom ikun jirreferi jitneħħew, jitbagħbsu jew jinqerdu: Iżda jekk xifond imsemmi f’dan il-paragrafu jkun okkupat bħala residenza, dak id-dħul għandu jsir biss fil-preżenza ta’ uffiċjal tal-Pulizija ta’ grad ta’ mhux anqas minn Spettur u ma jistax isir bejn id-disgħa ta’ filgħaxija u l-ħamsa ta’ filgħodu. (2) Ebda persuna ma għandha intenzjonalment tfixkel lil persuna li tkun teżerċita d-drittijiet mogħtija b’dan l-artikolu. 22. Investigazzjonijiet. Emendat: XVII.2002.179; XX.2006.106 XVII.2009.26; II.2011.24 XX.2006.106;; X.2015.34. (1) Jekk l-awtorità kompetenti jkun jidhrila li jkun desiderabbli li tagħmel hekk fl-interessi tad-depożitanti jew depożitanti potenzjali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, jew jekk ikun xort’oħra meħtieġ sabiex tkun tista’ twettaq ir-responsabbiltajiet ta’ sorveljanza tagħha, hija tista’ taħtar persuna kompetenti jew iżjed, bħal a spetturi, biex jinvestigaw u jirrapportaw dwar- (a) in-natura, it-tmexxija jew l-istat tal-kummerċ tal-istituzzjoni ta’ kreditu jew kwalunkwe aspett partikolari tagħha; jew (b) l-ownership u l-kontroll tal-istituzzjoni ta’ kreditu, u l-awtorità kompetenti għandha tagħti avviż bil-miktub dwar kull ħatra lill-istituzzjoni ta’ kreditu konċernata. (2) Jekk persuna maħtura skont is-subartikolu (1) tara li tkun ħaġa meħtieġa għall-iskopijiet tal-investigazzjoni tagħha, hija tista’ wkoll tinvestiga l-kummerċ ta’ kwalunkwe persuna li tkun jew li f’xi żmien rilevanti kienet - (a) holding company, kumpannija sussidjarja jew kumpannija li hija persuna konnessa mal-istituzzjoni ta’ kreditu li tkun għaddejja investigazzjoni; (b) kumpannija sussidjarja jew kumpannija li hija persuna konnessa ma’ holding company ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu; (ċ) holding company ta’ sussidjarju ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu; jew (d) kontrollur ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu; jew (e) provditur ta’ servizz ta’ outsourcing ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu. (3) L-awtorità kompetenti tista’ teżerċita s-setgħat mogħtija bis-subartikolu (1) relattivament għal xi persuna li jkollha hol din g kwalifikattiv ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni ta’ kreditu jekk hija tqis li l-eżerċizzju ta’ dawk is-setgħat ikun desiderabbli fl-interessi tad-depożitanti jew depożitanti potenzjali ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu. (4) Meta l-persuna maħtura skont is-subartikolu (1) tiddeċiedi li tinvestiga l-kummerċ ta’ xi persuna bis-saħħa tas-subartikolu (2) jew tas-subartikolu (3) hija għandha tinforma lil dik il-persuna bil-miktub. (5) Ikun id-dmir ta’ kull persuna li tkun jew kienet uffiċjal, impjegat, aġent, bankier jew u ditur ta’ korp li jkun taħt investigazzjoni skont dan l-Att u kull regolament jew Regoli Bankarji magħmulin taħt u, jew persuna maħtura biex tagħmel rapport dwar dak il-korp skont dan l-Att u kull regolament jew Regoli Bankarji magħmulin taħtu u kull persuna li jkollha hol din g kwalifikattiv ta’ azzjonijiet fi, jew tkun kontrollur ta’, dik l-istituzzjoni ta’ kreditu - (a) li tipproduċi lill-persuni maħtura skont is-subartikolu (1), f’dak iż-żmien u f’dak il-post li huma jkunu jistgħu jeħtieġu d-dokumenti kollha li jkollhom x’jaqsmu mal-korpkonċernat li jkunu fil-kustodja jew setgħa tiegħu; (b) li tattendi quddiem il-persuni maħtura f’dak iż-żmien u f’dak il-post kif huma jistgħu jeħtieġu; u (ċ) li xort’oħra tagħti lil dawk il-persuni l-għajnuna kollha f’konnessjoni mal-investigazzjoni li hija raġonevolment kapaċi li tagħti, u dawk il-persuni jistgħu jieħdu kopji ta’ jew estratti skont il-paragrafu (a). (6) Persuna li tkun qed teżerċita setgħat bis-saħħa ta’ ħatra taħt dan l-artikolu għandha jekk tkun hekk meħtieġa tipproduċi provi u awtorità tagħha. (7) Ebda persuna ma għandha - (a) mingħajr raġuni legali tonqos li tipproduċi xi dokumenti li huwa d-dmir tagħha li tipproduċi skont is-subartikolu (5); (b) mingħajr raġuni legali tonqos li tattendi quddiem il-persuni maħtura skont is-subartikolu (1) meta tkun meħtieġa biex tagħmel hekk; jew (ċ) mingħajr raġuni legali tonqos li twieġeb xi mistoqsija lissirilha mill-persuni hekk maħtura relattivament għal xi istituzzjoni ta’ kreditu li tkun taħt investigazzjoni jew korp li jkun qiegħed jiġi investigat bis-saħħa tas-subartikolu). (8) Dikjarazzjoni magħmula minn persuna skont ħtieġa imposta bis-saħħa ta’ dan l-artikolu tista’ tintuża bħala prova kontra tagħha. (9) L-awtorità kompetenti għandu jkollha s-setgħa tirkupra mingħand istituzzjoni ta’ kreditu li jkun sar rapport dwarha skont is-subartikolu (1) l-ispejjeż magħmula b’konnessjoni ma’ dak ir-rapport. (10) Għall-finijiet ta’ dan l-artikolu, riferenza għal istituzzjoni ta’ kreditu għandha tinkludi riferenza għal persuni li jkunu jidhru li qed imexxu l-kummerċ bankarju. 23. Suspett ta’ offiżi. Emendat: XX.2007.107; II.2011.25; X.2015.35. (1) Meta l-awtorità kompetenti jkollha motivi raġonevoli li tissuspetta li persuna tkun kisret jew naqset milli tħares xi dispożizzjoni ta’ dan l-Att u ta’ xi regolamenti magħmulin jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u, din tista’ b’avviż bil-miktub teħtieġ lil dik il-persuna jew lil kull persuna oħra- (a) tipprovdi f’dak il-post li jista’ jiġi speċifikat fl-avviżu jew minnufih jew f’dak iż-żmien li jista’ jiġi hekk speċifikat, dik l-informazzjoni li hija tista’ tkun raġonevolment teħtieġ biex jiġu investigati dak il-ksur jew nuqqas ta’ konformità suspettati; (b) tipproduċi, f’dak il-post li jista’ jiġi speċifikat fl-avviżu jew minnufih jew f’dak iż-żmien li jista’ jiġi hekk speċifikat, dawk id-dokumenti, jew dokumenti ta’ tali deskrizzjoni li jistgħu jiġu speċifikati u li hija tista’ raġonevolment tkun teħtieġ għal dak l-għan; (ċ) tat tendi f’dak il-post uħin li jistgħu jiġu hekk speċifikati fl-avviż, u twieġeb għall-mistoqsijiet relevanti sabiex jiġi deċiż jekk ikunuxġraw dak il-ksur jew nuqqas ta’ konformità. (2) L-awtorità kompetenti jew l-uffiċjal, impjegat jew aġent tagħha awtorizzat kif imiss jistgħu jieħdu kopji ta’ jew estratti minn kwalunkwe dokumenti li jiġu prodotti skont dan l-artikolu. (3) Kull uffiċjal, impjegat jew aġent tal-awtorità kompetenti jista’, bejn il-ħamsa ta’ fil-għodu u d-disgħa ta’ fil-għaxija, fuq il-produzzjoni jekk meħtieġa xi ehda tal-awtorità tiegħu, jidħol f’kull fondokkupat minn persuna li lilha jkun ġie notifikat a vviż skont is-subartikolu (1) sabiex jikseb hemmhekk l-informazzjoni jew dokumenti meħtieġa bl-avviż, u jagħmel dawk il-mistoqsijiet imsemmija fil-paragrafu (ċ) ta’ dak is-subartikolu jew jeżerċita s-setgħat mogħtija bis-subartikolu (2). (4) Ebda persuna ma għandha mingħajr raġuni legali tonqos li tħares xi ħtieġa imposta fuqha skont dan l-artikolu jew intenzjonalment tfixkel persuna fl-eżerċizzju tad-drittijiet mogħtija bis-subartikolu (3). (5) Dikjarazzjoni magħmula minn persuna skont ħtieġa imposta bis-saħħa ta’ dan l-artikolu tista’ tintuża bħala prova kontra tagħha. 24. Ostruzzjoni. Emendat: XX.2007.108. Ebda persuna li tkun taf jew li jkollha suspett li tkun qed issir jew li x’aktarx tkun sessir investigazzjoni- (a) skont l-artikolu 20, l-artikolu 22 jew l-artikolu 23; jew (b) dwar l-għemil suspettat ta’ xi reat taħt dan l-Att, ma tista’ tiffalsifika, taħbi, tiddistruġġi jew b’xi mod ieħor tiddisponi minn, jew iġġiegħel jew tippermetti l-falsifikazzjoni, ħabi, distruzzjoni jew tneħħija ta’ dokumenti li hija tkun taf jew li jkollha suspett li jkunu jew se jkunu rilevanti għal dik l-investigazzjoni kemm-il darba ma tippruvaxilli hija ma kellha ebdaħsieb li taħbimill-persuni li jkunu qed jagħmlu dik l-investigazzjoni l-fatti mikxufin b’dawk id-dokumenti. 25. (1) Fuq bażi tal-obbligi internazzjonali ta’ Malta, l-awtorità kompetenti tista’ taqsamid-dmirijiet ta’ sorveljanza tagħha ma’ awtoritajiet regolatorji barranin fil-każ ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li jkollha liċenza kif hawn f’dan l-Att u li tkun topera fil-pajjiż ta’ dik l-awtorità regolatorja barranija jew fergħa stabbilita f’Malta li jkollha l-uffiċċju prinċipali tagħha fi Stat Membru ieħor. (2) L-awtorità kompetenti tista’ aktar minn hekk, abbażi tal-impenji internazzjonali ta’ Malta, tiskambja informazzjoni mal-awtoritajiet regolatorji barranin jew twassal informazzjoni lill-ESRB, l-EBA jew lill-Awtorità dwar Titoli u Swieq Ewropej stabbilita bir-Regolament (UE) Nru 1095/2010, kif hemm fl-Att u f’kull regolament magħmulu Regoli Bankarji maħruġin taħt u li jittrasponu l-CRD, u l-CRRu f’Direttivi oħra li japplikaw għal istituzzjonijiet ta’ kreditu, fl-Artikolu 15 tar-Regolament (UE) Nru [żaħ1092/2010, fl-Artikoli 31, 35 u 36 tar-Regolament (UE) Nru 1093/[żaħ2010 u fl-Artikoli 31 u 36 tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010 [żaħ. Dik l-informazzjoni għandha tkun soġġetta għas-segretezza professjonali li hemm provdut dwarha taħt dan l-Att u f’kull regolamenti maħruġin taħt u. (3) L-awtorità kompetenti tista’ wkoll tagħmel pattijiet ta’ kooperazzjoni, li jkunu jipprovdu dwar skambji ta’ informazzjoni, ma’ awtoritajiet regolatorji barranin ta’ pajjiżi terzi jew ma’ awtoritajiet jew korpi ta’ pajjiżi terzi kif hemm fis-subartikoli), biss jekk l-informazzjoni mikxufa tkun soġġetta għal garanzija li jiġu mħarsaħ tiġiet ta’ segretezza professjonali li jkunu mill-inqas ekwivalenti għal dawk imsemmija fl-artikolu 34): Iżda dak l-iskambju ta’ informazzjoni għandu jsir għall-fini li jitwettqu l-kompiti superviżorji tal-awtoritajiet jew tal-korpi msemmija f’dan is-subartikolu: Iżda wkoll meta l-informazzjoni toriġina fi Stat Memru ieħor, din tista’ tiġi biss mikxufa bi ftehim espress mal-awtorità regolatorja barranija li tkun kixfitha, u meta jkun adatt, unikament għall-finijiet li dwarhom dik l-awtorità regolatorja barranija tkun tat il-kunsens tagħha. (4) L-awtorità kompetenti tista’ tikxef informazzjoni taħt id-dispożizzjonijiet tas-subartikolu (2) biss sal-limitu li l-awtoritajiet regolatorji barranin li jirċievu dik l-informazzjoni jillimitaw l-użu tagħha għal finijiet ta’ sorveljanza u regolatorji u għal dawk il-finijiet l-oħra li jistgħu jkunu speċifikament miftehma mal-awtorità kompetenti. (5) L-awtorità kompetenti tista’ wkoll fuq il-bażi ta’ ftehim internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ reċiproċità t awtorizza awtoritajiet regolatorji barranin biex huma stess, jew permezz ta’ persuni kompetenti li huma jaħtru, jagħmlu spezzjonijiet fuq il-post għal finijiet ta’ sorveljanza jew regolatorji f’fergħat jew sussidjarji ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkollhom l-uffiċċju prinċipali tagħhom fil-pajjiż tal-awtorità regolatorja barranija li tagħmel l-ispezzjoni: Iżda l-ispezzjonijiet fuq il-post u l-kontroll ta’ fergħat stabbiliti f’Malta ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu awtorizzati fi Stat Membru ieħor, għandhom isiru kif hemm fir-Regolamenti dwar id-[żaħ Drittijiet tal-Passaport Ewropew għal Istituzzjonijiet ta’ Kreditu [żaħ. (6) Ebda ħaġa f’dan l-Att m’għandha tipprevjeni lill-awtorità kompetenti milli twassal informazzjoni lil dawn li ġejjin għall-finijiet tal-kompiti tagħhom- (a) il-Bank Ċentrali, il-banek ċentrali tal-ESCB u korpi oħra li jkollhom funzjoni simili fil-kwalità tagħhom ta’ awtoritajiet monetarji meta dik l-informazzjoni tkun rilevanti għall-eżerċizzju tal-ħidmiet statutorji rispettivi tagħhom, inkluża t-tmexxija ta’ politika monetarja u l-provdiment ta’ likwidità relatata, is-sorveljanza ta’ ħlas, sistemi ta’ clearing u ta’ ħlasa ssaldu u l-ħarsien tal-istabbiltà tas-sistema finanzjarja; (b) skemi ta’ protezzjoni kontrattwali jew istituzzjonali kif imsemmi fl-Artikolu 113(7) tal-CRR; (ċ) meta jkun xieraq, awtoritajiet pubbliċi oħra responsabbli għas-sorveljanza ta’ sistemi ta’ ħlas; (d) l-ESRB, l-Awtorità Ewropea dwar l-Assigurazzjoni u Pensjonijiet Okkupazzjonali stabbiliti bir-Regolament [żaħ (UE) Nru 1094/2010 u l-Awtorità Ewropea dwar it-Titoli u s-Swieq imwaqqfa bir-Regolament (UE) Nru [żaħ1095/2010, meta dik l-informazzjoni tkun rilevanti għall-eżerċizzju tal-ħidmiet tagħhom taħt Regolamenti (UE) Nru 1092/2010, (UE) Nru 1094/2010 jew (UE) Nru 1095/2010: Iżda l-awtorità kompetenti għandha tieħu l-miżuri xierqa biex jitneħħew ostakoli li jipprevjenuha milli twassal informazzjoni kif jgħid dan is-subartikolu: Iżda wkoll l-informazzjoni li tasal kif hawn f’dan is-subartikolu għandha tkun soġġetta għall-ħtiġiet ta’ segretezza professjonali li jkunu mill-inqas ekwivalenti għal dawk imsemmija fl-artikolu 34): Iżda wkoll f’sitwazzjoni ta’ emerġenza, inkluża sitwazzjoni bħal dik deskritta fl-Artikolu 18 tar-Regolament (UE) Nru 1093/[żaħ2010 jew jekk tqum sitwazzjoni ta’ żviluppi kuntrarji fis-swieq, li potenzjalment tipperikola l-likwidità tas-suq u l-istabbiltà tas-sistema finanzjarja, l-awtorità kompetenti għandha mingħajr dewmien twassal l-informazzjoni lill-banek ċentrali tal-ESBC meta dik l-informazzjoni tkun rilevanti għall-eżerċizzju tad-doveri statutorji tagħhom, inkluża t-tmexxija tal-politika monetarja u l-provdiment ta’ likwidità relatata, is-sorveljanza ta’ pagamenti, clearing u l-ħlas a ssaldu, u lill-ESRB meta dik l-informazzjoni tkun rilevanti għall-eżerċizzju tal-funzjonijiet statutorji tagħha. (7) Id-dispożizzjonijiet tal-artikolu 34(4),) m’għandhomx jipprekludu l-iskambju ta’ informazzjoni bejn l-awtorità kompetenti u awtoritajiet oħra f’Malta; bejn l-awtorità kompetenti u awtoritajiet regolatorji barranin fi Stati Membri oħra; jew bejn l-awtorità kompetenti u dawn li ġejjin, fil-qadi tal-funzjonijiet superviżorji tagħhom- (a) awtoritajiet fdati bid-dover pubbliku li jissorveljaw entitajiet oħra fis-settur finanzjarju u l-awtoritajiet responsabbli għas-superviżjoni tas-swieq finanzjarji; (b) l-awtoritajiet jew korpi inkarigati bir-responsabbiltà li jmantnu l-istabbiltà tas-sistema finanzjarja fl-Istati Membri bl-użu ta’ regoli makro-prudenzjali; (ċ) korpi jew awtoritajiet ta’ riorganizzazzjoni li jkollhom bħala għan li jipproteġu l-istabbiltà tas-sistema finanzjarja; (d) skemi ta’ protezzjoni kontrattwali jew istituzzjonali kif imsemmi fl-Artikolu 113(7) tal-CRR; (e) korpi involuti fil-likwidazzjoni u l-falliment ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu u fi proċedimenti oħra simili; (f) persuni responsabbli li jagħmlu verifiki statutorji tal-kontijiet ta’ istituzzjonijiet, impriżi tal-assigurazzjoni u istituzzjonijiet finanzjarji: Iżda d-dispożizzjonijiet tal-artikolu 34(4),) m’għandhomx jipprekludu l-kxif lil korpi li jamministraw skemi ta’ garanzija ta’ depożitu u skemi ta’ kumpens lil investitur minn informazzjoni meħtieġa għall-eżerċizzju tal-funzjonijiet tagħhom: Iżda wkoll l-informazzjoni li tasal għandha f’kull każ tkun soġġetta għall-ħtiġiet ta’ segretezza professjonali li tkun mill-inqas ekwivalenti għal dik imsemmija fl-artikolu 34). (8) Minkejja d-dispożizzjonijiet tas-subartikolu (3) ta’ dan l-artikolu u l-artikolu 34(4),), l-awtorità kompetenti tista’ tiskambja informazzjoni mal-awtoritajiet responsabbli għas-superviżjoni- (a) tal-korpi involuti fil-likwidazzjoni u l-falliment ta’ istituzzjonijiet u fi proċeduri oħra simili; (b) tal-iskemi ta’ protezzjoni kontrattwali jew istituzzjonali kif imsemmi fl-Artikolu 113(7) tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR; (ċ) tal-persuni inkarigati li jagħmlu l-awditjar statutorju tal-kontijiet ta’ istituzzjonijiet, impriżi tal-assigurazzjoni u istituzzjonijiet finanzjarji: Iżda fil-każijiet imsemmija f’dan is-subartikolu, l-awtorità kompetenti għandha tkun teħtieġ li mill-inqas jitwettqu dawn il-kondizzjonijiet li ġejjin: (i) li l-informazzjoni tiġi skambjata bil-għan li jitwettqu l-ħidmiet imsemmija f’dan is-subartikolu; (ii) li l-informazzjoni li tasal tkun soġġetta għal ħtiġiet ta’ segretezza professjonali li tkun mill-inqas ekwivalenti għal dik imsemmija fl-artikolu 34); (iii) meta l-informazzjoni toriġina f’xi Stat Membru ieħor, li din ma tiġix mikxufa mingħajr il-ftehim espress tal-awtoritajiet regolatorji barranin li jkunu kix fuha u, meta jkun xieraq, unikament għall-finijiet li dawk l-awtoritajiet ikunu qablu magħhom: Iżda wkoll meta l-awtoritajiet jew korpimsemmija f’dan is-subartikolu jwettqu l-attività tagħhom ta’ kxif jew investigazzjoni permezz tal-assistenza ta’ persuni maħtura għal dak l-iskop minħabba fil-kompetenza speċifika tagħhom u ma jkunux impjegati fis-settur pubbliku, l-awtorità kompetenti tista’ tiskambja informazzjoni mal-awtoritajiet jew korpi responsabbli taħt il-liġi għall-kxif u l-investigazzjoni ta’ kontravenzjonijiet tal-liġi dwar il-kumpanniji, lil dawk il-persuni, u għandha teħtieġ li jitwettqu mill-inqas dawn il-kondizzjonijiet li ġejjin: (i) li l-informazzjoni tiġi skambjata għall-fini li jinkixfu u jiġu investigati kontra venzjonijiet tal-liġi dwar il-kumpanniji; (ii) li l-informazzjoni li tasal tkun soġġetta għal ħtiġiet ta’ segretezza professjonali li tkun mill-inqas ekwivalenti għal dik imsemmija fl-artikolu 34); (iii) meta l-informazzjoni toriġina f’xi Stat Membru ieħor, li din ma tiġix mikxufa mingħajr il-ftehim espress tal-awtoritajiet regolatorji barranin li jkunu kix fuha u, meta jkun xieraq, unikament għall-finijiet li dawk l-awtoritajiet ikunu qablu magħhom. (9) Minkejja d-dispożizzjonijiet tal-artikolu 34(4),), l-awtorità kompetenti tista’ tawtorizza l-kxif ta’ ċerta informazzjoni lil dipartimenti tal-gvern oħra ta’ amministrazzjonijiet tal-gvern ċentrali ta’ Stati Membri oħra li jkunu responsabbli għal leġiżlazzjoni dwar is-superviżjoni ta’ istituzzjonijiet, istituzzjonijiet finanzjarji u impriżi ta’ assigurazzjoni u għal spetturi li jaġixxu f’isem dawk id-dipartimenti: Iżdakxif bħal dak jista’ jsir biss meta jkun meħtieġ għal raġunijiet ta’ superviżjoni prudenzjali u l-prevenzjoni u r-risolviment ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkunu qegħdin jonqsu minn dmirijiethom. Mingħajr preġudizzju għas-subartikolu (10), persuni li jkollhom aċċess għall-informazzjoni jkunu soġġetti għall-ħtiġiet ta’ segretezza professjonali li jkunu mill-inqas ekwivalenti għal dawk imsemmija fl-artikolu 34): Iżda wkoll f’sitwazzjoni ta’ emerġenza, inkluża sitwazzjoni kif deskritta fl-artikolu 18 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010 [żaħ jew jekk tinqala’ sitwazzjoni ta’ żviluppi negattivi fis-swieq, li potenzjalment tipperikola l-likwidità tas-suq u l-istabbiltà tas-sistema finanzjarja, l-awtorità kompetenti tista’ tikxef informazzjoni li tkun rilevanti għad-dipartimenti msemmija f’dan is-subartikolu fl-Istati Membri kollha involuti. (10) L-awtorità kompetenti tista’ tikxef ċerta informazzjoni dwar is-superviżjoni prudenzjali ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu lill-kumitati ta’ investigazzjoni parlamentari, lil qrati ta’ awdituri u lil entitajiet oħra responsabbli minn investigazzjonijiet f’Malta, taħt dawn il-kondizzjonijiet li ġejjin- (a) li l-entitajiet għandhom kompitu preċiż taħt il-liġi Maltija li jinvestigaw jew jiskrutinizzaw l-azzjonijiet tal-awtorità kompetenti jew għal liġijiet fuq is-superviżjoni ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu; (b) li l-informazzjoni tkun strettament meħtieġa għat-twettiq tal-kompitu msemmi fil-paragrafu (a); (ċ) il-persuni li jkollhom aċċess għall-informazzjoni jkunu soġġetti għal ħtiġiet ta’ segretezza professjonali li tkun mill-inqas ekwivalenti għal dawk imsemmija fl-artikolu 34); (d) meta l-informazzjoni tkun toriġina fi Stat Membru ieħor, dik l-informazzjoni ma għandhiex tinkixef mingħajr il-ftehim espress tal-awtoritajiet regolatorji barranin li jkunu kix fuha u, unikament għall-għanijiet li għalihom dawk l-awtoritajiet regolatorji barranin ikunu taw il-kunsens tagħhom: Iżda meta l-kxif ta’ informazzjoni dwar is-sorveljanza prudenzjali tkun tinvolvi l-ipproċessar ta’ data personali, kull ipproċessar mill-entitajiet imsemmija f’dan is-subartikolu għandha tkun konformi mal-Att dwar il-Protezzjoni u l-Privatezza tad-Data, u ma’ kull regolament magħmul taħtu. (11) L-awtorità kompetenti m’għandhiex tikxef kif hemm fis-subartikoli 0), tagħrif li jaslilha taħt l-Artikolu 52, l-Artikolu 53(2) u l-Artikolu 56 tal-CRD, ħlief bil-kunsens espress tal-awtorità regolatorja barranija tal-Istat Membru li fih ikunu saru dik l-ispezzjoni fuq il-post jew kontroll jew tal-awtorità regolatorja barranija tal-Istat Membru li jkun kixef dik l-informazzjoni mikxufa. (12) L-awtorità kompetenti tista’ wkoll tikkomunika dik l-informazzjoni, li tkun ġiet riċevuta fost l-oħrajn taħt id-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att, lil clearinghouse jew lil xi korp simili ieħor rikonoxxut taħt il-liġi nazzjonali għall-għoti ta’ clearing u twettiq ta’ servizzi fis-suq rilevanti nazzjonali, jekk hija tqis li jkun meħtieġ li tikkomunika dik l-informazzjoni sabiex tiżgura l-funzjonament adatt ta’ dawn il-korpi għar-rigward ta’ nuqqasijiet jew ta’ nuqqasijiet potenzjali minn parteċipanti fis-suq: Iżda l-dik l-informazzjoni li tkun ġiet riċevuta taħt dan l-artikolu għandha tkun soġġetta għall-kondizzjonijiet ta’ segretezza professjonali li jkunu mill-inqas ekwivalenti għal dawk imsemmija fl-artikolu 34): Iżda wkoll dik l-informazzjoni li tkun ġiet riċevuta taħt dan is-subartikolu ma tistax tiġi żvelata mill-awtorità kompetenti mingħajr il-kunsens espress tal-awtorità regolatorja estera li tkun żvelatha. (13) Għandu jkun hemm laqgħat li jsiru bejn istituzzjoni ta’ kreditu, l-udituri maħtura tagħha u l-awtorità kompetenti fuq bażi trilaterali jew bilaterali skont kif ikunu jiġġustifikaw iċ-ċirkostanzi. Dawn il-laqgħat jistgħu jiġu msejħa minn kwalunkwe waħda mill-partijiet ikkonċernati iżda għandhom dejjem ikunu preseduti mill-awtorità kompetenti. (14) Għall-finijiet ta’ dan l-artikolu, "istituzzjoni finanzjarja" għandu jkollha l-istess tifsira bħal dik mogħtija lilha fil-punt (26) tal-Artikolu 4(1) tal-CRR. 25A. L-awtorità kompetenti għandha tikkoopera mill-qrib mal-awtoritajiet regolatorji barranin fl-affarijiet kollha li jkollhom x’jaqsmu mas-superviżjoni fuq bażi konsolidata. Dik il-kooperazzjoni għandha tkun regolata permezz tar-Regolamenti Konsolidati dwar is-Superviżjoni. 25B. Meta-awtorità kompetenti tkun superviżur konsolidatur. Miżjud: II.2011.29. Emendat: XX.2013.65. Emendat: XX.2013.65. (Imħassar bl-Att X.2015.38). 25Ċ. Verifika ta’ informazzjoni f’każijiet speċifiċi. Miżjud: XX.2007.110. Enumerat mill-ġdid: II.2011.28. Emendat: II.2011.30; XX.2013.66. (Imħassar bl-Att X.2015.39). 26. (1) Il-kxifbonafide lill-awtorità kompetenti minn - (a) awditur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu; jew (b) persuna maħtura biex tagħmel rapport taħt l-artikolu 20(3)(a) jew l-artikolu 22(1), ta’ xi fatt jew deċiżjoni msemmija fl-artikolu 31(9) m’għandux jikkostitwixxi ksur ta’ xi restrizzjoni fuq il-kxif ta’ informazzjoni imposta b’kuntratt jew b’xi provvediment leġiżlattiv, regolatorju jew amministrattiv u m’għandu jinvolvi lil dawk il-persuni f’ebda responsabbiltà. Dak il-kxif għandu jitgħarraf fl-istess ħin lill-bord tad-diretturi tal-istituzzjoni ta’ kreditu kemm-il darba ma jkunx hemm raġunijiet serji biex ma jsirx hekk. (2) Relattivament għal persuna maħtura biex tagħmel rapport skont l-artikolu 20(3)(a), dan l-artikolu japplika għal kull materja li hija ssir tafbiha fil-kapaċità tagħha bħala l-persuna li tkun qed tagħmel ir-rapportuli- (a) ikollha x’taqsam mal-kummerċ jew l-affarijiet tal-istituzzjoni ta’ kreditu li dwarha dik il-persuna tagħmel ir-rapport tagħha jew xi korp assoċjat ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu, jew (b) jekk bis-saħħa tal-artikolu 20(7), ir-rapport ikun dwar korp assoċjat ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, ikollha x’taqsam mal-kummerċ jew l-affarijiet ta’ dak il-korp. (3) Relattivament għal persuna maħtura biex tagħmel rapport skont l-artikolu 22(1), dan l-artikolu japplika għal kull materja li hija ssir tafbiha fil-kapaċità tagħha bħala l-persuna li tkun qed tagħmel ir-rapport- (a) ikollha x’taqsam mal-kummerċ jew l-affarijiet tal-istituzzjoni ta’ kreditu li dwarha dik il-persuna tagħmel ir-rapport tagħha jew xi korp assoċjat ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu, jew (b) jekk bis-saħħa tal-artikolu 22(2), ir-rapport ikun dwar korp assoċjat ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, ikollha x’taqsam mal-kummerċ jew l-affarijiet ta’ dak il-korp. (4) F’dan l-artikolu "korp assoċjat", relattivament għal istituzzjoni, tfisser kull korp bħal dak kif imsemmi fis-subartikolu (7) tal-artikolu 20 jew kif imsemmi fl-artikolu 22(2). (5) F’dak li għandu x’jaqsam ma’ awditur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, dan l-artikolu għandu jkun japplika għal kull ħaġa li tinkwadra taħt l-artikolu 31(9). 27. Kumitat Bankarju Konġunt. Imħassar bl-Att XVII.2002.182. 28. Istituzzjonijiet ta’ kreditu li ma jkunux jistgħu jonoraw l-obbligi. Emendat: XVII.2002.183; XX.2007.112II.2011.32; X.2015.41 XX.2007.112;. Nonostanti kull investigazzjoni provduta f’dan l-Att u f’kull regolament jew Regoli Bankarji magħmulin taħt u- (a) meta istituzzjoni ta’ kreditu tistabbilixxi li x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi tagħha jew li tkun ser tissospendi l-pagamenti, hi għandha minnufih tinforma lill-awtorità kompetenti u lill-Gvernatur tal-Bank Ċentrali bil-miktub; (b) meta l-awtorità kompetenti ssirta filli istituzzjoni ta’ kreditu x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi tagħha jew illi tkun ser tissospendi l-pagamenti, hija għandha tinforma minnufih lill-Gvernatur tal-Bank Ċentrali bil-miktub; (ċ) meta l-Bank Ċentrali jsirja filli istituzzjoni ta’ kreditu x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi tagħha jew illi ser tissospendi l-pagamenti, hi għandha tinforma minnufih lill-awtorità kompetenti bil-miktub. 28A. Depożitu jew protezzjoni. Miżjud: XVII.2002.184. Emendat: IV.2003.181; XX.2007.113. Emendat: IV.2003.181; Bla ħsara għas-setgħat mogħtija bl-artikolu 3, il-Ministru, li jaġixxi fuq il-parir tal-awtorità kompetenti, jista’ jagħmel regolamenti biex jistabbilixxi skemi jew arranġamenti oħra b’dik il-personalità ġuridika distinta jew xort’oħra kif jista’ jiġi preskritt, għall-protezzjoni ta’ depożitanti f’każijiet meta istituzzjonijiet ta’ kreditu ma jkunux jistgħu jissodisfaw l-obbligi tagħhom lejn id-depożitanti u biex jirregolaw l-amministrazzjoni u l-finanzjament ta’ kull skema jew arranġament bħal dawk għall-kumpens u għall-kontribuzzjonijiet u imposti li jitħallsu fihom biex jistabbilixxu livelli minimi u massimi ta’ kumpens, biex jeskludu ċerti depożiti mill-applikazzjoni ta’ dawk l-iskemi jew arranġamenti, u biex jipprovdu għal kull aspett ieħor li għandu x’jaqsam ma’ skemi ta’ protezzjoni għad-depożitanti inklużi regoli fuq reklami; u dawn l-iskemi għandhom ikunu eżenti mill-ħlas ta’ taxxa fuq l-incomemid-data li dawn l-iskemi jidħlu fis-seħħ. 29. Setgħa tal-awtorità kompetenti li tieħu kontroll ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu. Emendat: XVII.2002.185; XX.2007.114. (1) Jekk, kemm minn xi rapport magħmul taħt l-artikolu 20 jew l-artikolu 22 jew xort’oħra, ikun jidher lill-awtorità kompetenti illi tkun tapplika xi waħda miċ-ċirkostanzi indikati fl-artikolu 9(2), l-awtorità kompetenti, wara konsultazzjoni mal-Bank Ċentrali, tista’ bla ħsara għad-dispożizzjonijiet tal-artikolu 9(2)- (a) teħtieġ lill-istituzzjoni ta’ kreditu minnufih biex tieħu dawk il-passi li l-awtorità kompetenti tqis meħtieġa biex tirrimedja jew tirrettifika l-materja; (b) tinnomina persuna kompetenti biex tagħti parir lill-istituzzjoni ta’ kreditu dwar it-tmexxija xierqa tal-kummerċ tagħha; (ċ) tinnomina persuna kompetenti biex tieħu f’idejha l-attiv tal-istituzzjoni ta’ kreditu jew xi parti minnha sabiex jiġu mħarsa l-interessi tad-depożitanti; (d) tinnomina persuna kompetenti biex tieħu f’idejha kontroll tal-kummerċ tal-istituzzjoni ta’ kreditu u jew li tkompli tmexxi dak il-kummerċ jew li tagħmel dik il-funzjoni oħra jew funzjonijiet oħra dwar dak il-kummerċ jew parti minnu, kif tordna l-awtorità kompetenti; (e) teħtieġ lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tillikwida l-kummerċ tagħha jew biex tillikwida l-kummerċ tagħha f’Malta; (f) tinnomina persuna kompetenti biex tagħmilha ta’ stralċjarju għall-likwidazzjoni tal-affarijiet tal-istituzzjoni ta’ kreditu; (g) tistabbilixxi r-rimunerazzjoni li għandha titħallas mill-istituzzjoni ta’ kreditu lil kull persuna kompetenti nominata skont dan is-subartikolu. (2) Meta persuna tiġi nominata mill-awtorità kompetenti- (a) skont is-subartikolu (1)(b) l-istituzzjoni ta’ kreditu għandha taġixxi skont il-parir mogħti minn dik il-persuna kemm-il darba u sakemm l-awtorità kompetenti ma tordnax xort’oħra; (b) skont is-subartikolu (1)(ċ) l-istituzzjoni ta’ kreditu għandha tikkonsenja lil dik il-persuna l-atti v kollu li hi tkun inkarigata minnu, u s-setgħat, il-funzjonijiet u d-dmirijiet kollha tal-istituzzjoni ta’ kreditu dwar dak l-attiv sew jekk eżerċitabbli mill-kumpannija f’laqgħa ġenerali jew mill-bord tad-diretturi jew minn xi persuna oħra, inkluża r-rappreżentanza legali u ġudizzjarja tal-istituzzjoni ta’ kreditu, għandhom jiġu eżerċitati minnha u nvestiti fiha bl-esklużjoni tal-istituzzjoni ta’ kreditu; (ċ) skont is-subartikolu (1)(d) l-istituzzjoni ta’ kreditu għandha tissottometti l-kummerċ tagħha għall-kontroll minn dik il-persuna; u għandha tipprovdiha b’dawk il-faċilitajiet li hija tista’ teħtieġ biex tkompli tmexxi dak il-kummerċ jew biex taqdil-funzjonijiet mogħtija lilha taħt dak il-paragrafu, u s-setgħa, il-funzjonijiet u d-dmirijiet tal-istituzzjoni ta’ kreditu, sew jekk eżerċitabbli mill-kumpannija f’laqgħa ġenerali jew mill-bord tad-diretturi jew minn xi persuna oħra, inkluża r-rappreżentanza legali u ġudizzjarja tal-istituzzjoni ta’ kreditu fil-kwistjonijiet kollha għandhom jiġu eżerċitati minnha u vestiti fiha bl-esklużjoni ta’ kull persuna oħra. (3) Meta persuna tiġi nominata skont is-subartikolu (1) (ċ) jew (d) - (a) kull funzjoni, setgħa jew dmir li jistgħu jiġu eżerċitati minn xi persuna oħra, inklużil-kuraturi ta’ fallut jew xi persuna oħra nominata minn jew taħt xi liġi oħra, u li għandhom x’jaqsmu ma’ xi attiv jew kummerċ li l-persuna nominata taħt xi wieħed mill-imsejħa paragrafi tkun inkarigata minnu jew li jkun taħt il-kontroll tagħha għandhom, kemm-il darba jew sakemm l-awtorità kompetenti ma tordnax xort’oħra jew xi dispożizzjoni espressa ta’ liġima tispeċifikax xort’oħra, jieqfu milli jkunu hekk eżerċitabbli; (b) il-persuna nominata skont xi wieħed mill-imsemmija paragrafi jkollha, dwar dik il-proprjetà, soċjetajiet, ditti jew kummerċ ieħor kif l-awtorità kompetenti tista’ tispeċifika u li fihom l-istituzzjoni ta’ kreditu ikollha interess, sew direttament sew indirettament inkluż kull interess li jinħoloq minn avvanzi jew self magħmula jew faċilitajiet ta’ kreditu mogħti jew minn xi responsabbiltà meħuda, dawk is-setgħat, funzjonijiet u dmirijiet, inkluża r-rappreżentanza legali u ġudizzjarja, li l-awtorità kompetenti tista’ tordna, u kull setgħa, funzjoni jew dmir bħal dawk ikunu eżerċitabbli minn dik il-persuna u vestiti fiha bl-esklużjoni ta’ kull persuna oħra: Iżda: (i) l-awtorità kompetenti għandu jkollha s-setgħa li tordna li kull jew xi setgħa, funzjoni jew dmir kifintqal qabel għandhom ikunu eżerċitabbli minn xi persuna oħra, u f’kull każ bħal dan, b’seħħ minn dik id-data jew dati li l-awtorità kompetenti tista’ tispeċifika u kemm-il darba u sakemm l-awtorità kompetenti ma tordnax xort’oħra, is-setgħat, il-funzjonijiet u d-dmirijiet li għalihom japplika l-ordni tal-awtorità kompetenti għandhom ikunu eżerċitabbli minn dik il-persuna l-oħra nominata għalhekku jkunu vestiti fiha bl-esklużjoni ta’ kull persuna oħra; (ii) meta l-awtorità kompetenti tkun tal-fehma illi istituzzjoni ta’ kreditu ma jkunx baqagħlha ebda interess ki fintqal qabel, hija għandha tordna li kull setgħa, funzjoni u dmir eżerċitabbli skont dan il-paragrafu jieqfu milli jibqgħu hekk eżerċitabbli, iżda kull direttiva bħal dik ma tolqotebda ħaġa li tkun saret jew li tkun naqset milli ssir bis-saħħa ta’ jew minħabba xi waħda mill-imsemmija setgħat, funzjonijiet jew dmirijiet; (ċ) il-persuna nominata skont xi wieħed mill-imsemmija paragrafi jkollha s-setgħa li teħtieġ lil kull persuna oħra biex tipprovdiha b’dawk il-faċilitajiet li jidhrilha meħtieġa biex taqdi kull waħda mis-setgħat, funzjonijiet jew dmirijiet skont dan l-artikolu; (d) Kap. 13. Kap. 13. id-dispożizzjoni tal-liġi dwar il-falliment u b’mod partikolari t-Taqsima III tal-Kodiċi tal-Kummerċ [żaħ għandha tieqaf milli tapplika u għandha tieqaf milli taħdem dwar kull proprjetà, soċjetà, ditta jew kummerċ ieħor speċifikati mill-awtorità kompetenti skont il-paragrafu (b), kemm-il darba u sakemm jew ħlief sa fejn, l-awtorità kompetenti ma tordnax xort’oħra; u f’kull każ bħal dak il-persuna nominata kif intqal qabel għandha, suġġett għal kull direttiva tal-awtorità kompetenti mogħtija fl-interessi tal-kredituri, taġixxi bħal likieku dawk id-dispożizzjonijiet ma kienux jeżistu u daqs li kieku ma kienet saret ebda dikjarazzjoni ta’ falliment; (e) kull persuna li tiġi nominata skont xi waħda mid-dispożizzjonijiet ta’ dan l-artikolu għandha tissottometti rapporti ta’ kull sitt xhur tal-attività tiegħu u kontijiet annwali tal-operazzjonijiet tiegħu fil-qadi ta’ dawk il-funzjonijiet verifikati minnuditur indipendenti lill-Ministru li jqiegħed dawk ir-rapporti u dawk il-kontijiet fuq il-mejda tal-Kamra tad-Deputati fi żmien ħmistax-il ġurnata. (4) Meta persuna tiġi nominata skont is-subartikolu (1)(f), dik il-persuna tkun l-istralċjarju tal-kumpannija għall-finijiet kollha tal-liġi bl-esklużjoni ta’ kull persuna oħra. (5) Id-dispożizzjonijiet ta’ dan l-artikolu għandu jkollhom effett minkejja kull dispożizzjoni oħra ta’ kull liġi, u minkejja dak kollu li jinsab f’kull att, kuntratt, kitba jew dokument ieħor ikun liema jkun. (6) Id-dispożizzjonijiet ta’ qabel dan l-artikolu li jagħtu setgħat esklussivi ta’ rappreżentanza f’persuna nominata mill-awtorità kompetenti bis-saħħa tagħhom għandhom japplikaw ukoll għal kull att jew proċediment mibdija jew li saru qabel ma dik ir-rappreżentanza ġiet vestita kif intqal qabel, u dwar kull għemil jew proċedimenti bħal dawk kull persuna oħra li taġixxi jew li tidher li tkun qed taġixxi, jew li dwarha tittieħed azzjoni, f’dik il-kariga għandha tieqaf milli tkun partifi, u għandha tiġi eskluża minn, kull att jew proċedimenti bħal dawk. (7) Ebda persuna ma għandha b’xi mod tfixkel persuna nominata skont is-subartikolu (1) fil-qadi ta’ xi waħda mill-funzjonijiet, setgħat jew dmirijiet skont dan l-artikolu. (8) Dwar kull istituzzjoni ta’ kreditu li tkun qed taħdem f’Malta u x’imkien ieħor l-uffiċċji u l-fergħat f’Malta ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu għandhom, jekk l-awtorità kompetenti hekktordna u sa fejn hihekktordna, jitqiesu li jikkostitwixxu istituzzjoni ta’ kreditu separata. (9) Meta tirċievi rapport kif imsemmi fis-subartikolu (1), l-awtorità kompetenti għandha tinforma lill-Bank Ċentrali dwar jekk ikunx ser jieħu azzjoni fuq dak ir-rapport u dwar kull azzjoni li jkun biħsiebu jieħu fuqu. 29A. Klassifikazzjoni ta’ kredituri f’każijiet ta’ insolvenza jew stralċjar ta’ istituzzjoni ta’ kreditu. Sostitwit: X.2017.3. (1) Meta istituzzjoni finanzjarja tkun insolventi u tkun qed tiġi stralċjata, il-kredituri li jkollhom id-drittijiet tagħhom garantiti permezz ta’ xirahan, privileġġ, kemm jekk jirriżulta minn reġistrazzjoni kif ukoll jekk mogħti mil-liġi, jew ipoteki għandhom jikklassifikaw skont il-liġijiet applikabbli fis-seħħ f’Malta f’dak iż-żmien. (2) Mingħajr preġudizzju għad-dispożizzjonijiet tas-subartikolu (1), dawn li ġejjin għandhom jikklassifikaw qabel il-kredituri elenkati fis-subartikolu (3): (a) depożiti koperti; (b) l-Iskema: (i) surrogati għad-drittijiet u l-obbligazzjonijiet ta’ depożituri koperti f’insolvenza; (ii) L.S.371.09 fir-rigward ta’ kontribuzzjoni żjiet li huma dovuti lilha mill-istituzzjoni ta’ kreditu skont ir-Regolamenti dwar Skema ta’ Kumpens lid-[żaħ Depożitant [żaħ: Iżda minkejja kull dispożizzjoni kuntrarja li tinsab fil-liġi applikabbli ta’ Malta, depożiti koperti msemmija fil-paragrafu (a), is-surroga għad-drittijiet u l-obbligazzjonijiet ta’ depożituri koperti msemmija fil-paragrafu (b)(i) u l-kontribuzzjoni żjiet dovutażi lill-Iskema msemmija fil-paragrafu (b)(ii) għandhom jikklassifikaw pari pass u Iżda minkejja kull dispożizzjoni kuntrarja li tinsab fil-liġi applikabbli ta’ Malta, depożiti koperti msemmija fil-paragrafu (a), is-surroga għad-drittijiet u l-obbligazzjonijiet ta’ depożituri koperti msemmija fil-paragrafu (b)(i) u l-kontribuzzjoni żjiet dovutażi lill-Iskema msemmija fil-paragrafu (b. (3) L.S.371.09 Mingħajr preġudizzju għad-dispożizzjonijiet tas-subartikoli), dawn li ġejjin għandhom jikklassifikaw b’mod ugwali bejniethom iżda qabel il-klassifikazzjoni prevista għal pretensjonijiet ta’ kredituri ordinarji, mhux preferuti u mhux assigurati: (a) dik il-parti ta’ depożiti eliġibbli miżmuma minn persuni fiżiċi u impriżi mikro, żgħar u ta’ daqs medju ogħla mil-livell ta’ kopertura previsti fir-regolament 10 tar-Regolamenti dwar Skema ta’ Kumpens lid-Depożitant [żaħ; (b) depożiti minn persuni fiżiċi u minn impriżi mikro, żgħar u ta’ daqs medju li jkunu depożiti eliġibbli kieku mhux għall-fatt li jkunu saru f’fergħat barra mill-Unjoni Ewropea ta’ istituzzjonijiet stabbiliti fi ħdan l-Unjoni Ewropea. (4) Dawn li ġejjin għandhom jiġu klassifikati wara l-kredituri l-oħra kollha li jkunu kredituri ordinarji, mhux preferuti u mhux assigurati u għandhom ikollhom l-ordni ta’ prijorità li ġejja: (a) l-ammont ta’ dejn subordinat li mhuwiex kapital tal-Grad Addizzjonali 1 jew 2; (b) strumenti tal-Grad 2; (ċ) strumenti addizzjonali tal-Grad 1;(d) strumenti tal-Grad 1 ta’ Ekwità Komuni. 29B. Lingwa ta r-regolamenti. Miżjud: XIII.2004.84. Emendat: XX.2007.117. Emendat: XX.2007.117. Regolamenti u Regoli Bankarji magħmula taħt dan l-Att u kull emenda jew revoka ta’ dawk ir-regolamenti, jistgħu jsiru bil-lingwa Ingliża biss. 30. Pubblikazzjoni ta’ reżokontijiet finanzjarji verifikati. Emendat: XVII.2002.187; XX.2007.85, 118II.2010.5; X.2015.43 XX.2007.85, 118;. Kull istituzzjoni ta’ kreditu u, meta jkun japplika, kumpanniji holding finanzjarji u kumpanniji holding finanzjarji mħallta, għandhom, mhux aktar tard minn erba’ xhur mill-egħluq tas-sena finanzjarja tagħha jew f’xi żmien ieħor hekk kif jista’ jkun awtorizzat bil-miktub mill-awtorità kompetenti- (a) tibgħat lill-awtorità kompetenti u lill-Bank Ċentrali, u (b) tesponi f’pożizzjoni prominenti f’kull wieħed mill-uffiċċji u fergħat tagħha f’Malta u tħal lihekk esposta matul is-sena kollha, kopja tar-reżokontijiet finanzjarji verifikati jew tar-reżokontijiet finanzjarji konsolidati tagħha, kif jista’ jkun japplika, magħmula u ppubblikati b’dak il-modhekk kif jista’ jiġi speċifikat skont Regola Bankarja. 30A. Ħtiġiet speċifiċi ta’ pubblikazzjoni. Miżjud: X.2015.44. (1) L-awtorità kompetenti tista’ tkun teħtieġ li l istituzzjonijiet ta’ kreditu - (a) jippubblikaw informazzjoni msemmijaf fit-Taqsima Tmienja tal-CRR aktar minn darba fis-sena u li jiġu stabbiliti t-termini għall-pubblikazzjoni; (b) jużaw il-mezzi u postijiet speċifiċi għal dawk il-pubblikazzjonijiet li ma jkunux stqarrijiet finanzjarji. (2) L-awtorità kompetenti tista’ teħtieġ li l impriżi prinċipali jippubblikaw ta’ kull sena, jew kollha kemm huma jew b’referenza għal informazzjoni ekwivalenti, deskrizzjoni tal-istruttura legali tagħhom u tal-governanza u tal-istruttura organizzattiva tal-grupp ta’ istituzzjonijiet kif hemm fl-Artikolu 14(3), fl-Artikolu 74(1) u fl-Artikolu 109(2) tal-CRD [żaħ. 31. Udituri. Emendat: XXV.1995.434; XVII.2002.188 XX.2007.85, 119; X.2015.45 XVII.2002.188;. (1) (a) Kull istituzzjoni ta’ kreditu għandha tinnomina kull sena u ditur jew udituri approvati lid-dmir tagħhom ikun biex jirraporta dwar ir-reżokontijiet finanzjarji tal-istituzzjoni ta’ kreditu eżaminati minnhom u dwar ir-reżokonijiet finanzjarji kollha preparati mill-istituzzjoni ta’ kreditu. (b) Kap. 386. Kap. 386. Għall-finijiet ta’ dan l-artikolu u ditur approvat għandu jkun persuna li tkun kwalifikata biex tkun u ditur skont l-Att dwar Kumpanniji, u jkollha l-awtorizzazzjoni tal-awtorità kompetenti biex taġixxi bħala u ditur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu. (2) Jekk istituzzjoni ta’ kreditu tonqos milli tinnomina u ditur skont is-subartikolu (1), jew f’xi żmien tonqos milli timlaxivakanza fil-kariga ta’ uditur, l-awtorità kompetenti jkollha s-setgħa li tinnomina u ditur għal dik l-istituzzjoni ta’ kreditu u għandha tistabbilixxi l-kumpens li għandu jitħallas minn dik l-istituzzjoni ta’ kreditu lil dak l-uditur. (3) Ir-rapport tal-udituri għandu jinkludi dikjarazzjonijiet dwar il-ħwejjeġ li ġejjin- (a) jekk akkwistawx l-informazzjoni u l-ispjegazzjonijiet kollha li skont l-aħjar tagħrif u twemmin tagħhom kienu meħtieġa għall-iskop tal-verifika tagħhom; (b) jekk fil-fehma tagħhom kienuxinżammu kotba xierqa tal-kontijiet mill-istituzzjoni ta’ kreditu, sa fejn jidher mill-eżami tagħhom ta’ dawk il-kotba; (ċ) jekk ir-reżokontijiet finanzjarji tal-istituzzjoni ta’ kreditu trattati fir-rapport ikunux jaqblu mal-kotba tal-kontijiet; (d) jekk, fil-fehma tagħhom, u skont l-aħjar tagħrif tagħhom u skont l-ispjegazzjonijiet mogħtija lilhom, ir-reżokontijiet finanzjarji msemmija jagħtux l-informazzjoni meħtieġa minn kull liġi li tista’ minn żmien għal żmien tkun isseħħ bil-modhekk meħtieġ u jagħtux veduta vera u ġusta. (4) Ir-rapport tal-udituri għandu jinqara flimkien mar-rapport tad-diretturi tal-istituzzjoni ta’ kreditu fil-laqgħa annwali tal-azzjonisti. (5) Kull uditur tal-istituzzjoni ta’ kreditu jkollu d-dritt li jitlob mingħand kull funzjonarju jew impjegat tal-istituzzjoni ta’ kreditu dik l-informazzjoni jew spjegazzjoni li tkun tidhirlu meħtieġa fil-qadi tad-dmirijiet tiegħu. (6) Istituzzjoni ta’ kreditu għandha minnufih tavża bil-miktub lill-awtorità kompetenti- (a) malli tinnomina l-udituri tagħha; (b) jekk tkun biħsiebha tavża lill-azzjonisti tagħha biex- (i) tirrimpjazza l-udituri tagħha malli jagħlaq iż-żmien tal-kariga tagħhom; (ii) tneħħi l-udituri tagħha qabel jagħlaq iż-żmien tal-kariga tagħhom; (ċ) jekk l-udituri jieqfu milli jkunu u dituri tal-istituzzjoni ta’ kreditu għal xi raġuni li ma tkunx waħda mir-raġunijiet li jinsabu fil-paragrafu (b). (7) L-awtorità kompetenti tista’ teħtieġ li l istituzzjoni ta’ kreditu biex tibdel l-udituri nominati tagħha meta, fil-fehma tal-awtorità kompetenti, dawk l-udituri jitqiesu li ma jkunux adatti għal dik il-kariga. (8) Uditur għandu javża minnufih lill-awtorità kompetenti jekk- (a) huwa jirriżenja; (b) ma jkunx biħsieb u li jieħu dik il-kariga mill-ġdid; jew (ċ) jiddeċċiedi li jikkwalifika r-rapport ta’ verifika. (9) Fil-kapaċità tiegħu bħala awditur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu jew bħala riżultat ta’ talba diretta tal-awtorità kompetenti taħt l-artikolu 20 jew taħt l-artikolu 22, awditur għandu minnufih jgħarraf lill-awtorità kompetenti b’kull fatt jew deċiżjoni li jolqtu lil dik l-istituzzjoni ta’ kreditu u li huwa jkun sarjafbihom fil-qadi ta’ dmirijiet u, u li jistgħu- (a) ikunu jikkostitwixxu kontravvenzjoni materjali ta’ dan l-Att u ta’ kull regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u li jkunu jistabbilixxu l-kondizzjonijiet tal-liċenza jew li jkunu speċifikament jirregolaw l-attivitajiet tal-istituzzjonijiet ta’ kreditu; (b) jolqtu t-tħaddim kontinwu tal-istituzzjoni ta’ kreditu; (ċ) jolqtu lid-depożitaturi tal-istituzzzjoni ta’ kreditu, tal-friegħi f’Malta ta’ istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzata minn awtorità regolatorja barranija jew ta’ xi persuna konnessali tkun istituzzjoni ta’ kreditu; (d) iwasslu għal rifjut ta’ ċertifikazzjoni tal-kontijiet jew li jingħataw riservi: Iżda l-awditur i kollu wkoll id-dmir li jirrapporta kull fatt jew deċiżjoni li jsir jafbihom waqt li jkun qiegħed iwettaq il-kompiti tiegħu f’impriża li jkollha rabtiet mill-qrib u li jirriżultaw minn relazzjoni ta’ kontroll mal-istituzzjoni ta’ kreditu li fiha jkun qiegħed iwettaq dak il-kompitu. (10) Minkejja kull dispożizzjoni tas-subartikoli ta’ qabel dan, l-awtorità kompetenti tista’ fil-każ ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li ma jkollhiex liċenza f’Malta tagħti eżenzjoni b’Regola Bankarja minn kwalunkwe ħtieġa ta’ dan l-artikolu sakemm dik l-eżenzjoni ma tnaqqasx sostanzjalment l-iskopijiet prinċipali ta’ dan l-artikolu. (11) Kap. 386. Kap. 386. Sa fejn id-dispożizzjonijiet ta’ dan l-artikolu huma inkonsistenti mad-dispożizzjonijiet tal-Att dwar Kumpanniji, id-dispożizzjonijiet ta’ dan l-artikolu għandhom jipprevalu u d-dispożizzjonijiet tal-imsemmi Att ma għandomx, sa fejn ikunu inkonsistenti, japplikaw għal istituzzjonijiet ta’ kreditu. 32. Swalifika ta’ funzjonarji. Emendat: XVII.2002.188; XX.2007.120; X.2015.46. Ebda persuna- (a) li tkun ġiet dikjarata falluta b’sentenza jew li tkun għamlet akkordjumal-kredituri tagħha jew li kienet funzjonarju ta’ bank li kellu l-liċenza tiegħu rtirata skont l-artikolu 9(2), u li ma tkunx ġiet eżentata bil-miktub mill-awtorità kompetenti mid-dispożizzjonijiet ta’ dan l-artikolu; jew (b) li tkun interdetta jew inabilitata jew li kienet involuta f’moneylaundering jew li tkun ġiet misjuba ħatja ta’ delitt li jolqot il-fiduċja pubblika, serq, qerq, estorsjoni jew talli xjentement tkun irċeviet oġġetti miksuba b’serq jew b’qerq, ma għandha taġixxi jew tkompli taġixxi bħala funzjonarju ta’ bank. 33. Kull funzjonarju ta’ istituzzjoni ta’ kreditu għandu jieħu l-passi raġonevoli kollha - (a) biex jassigura li l-istituzzjoni ta’ kreditu tosserva d-dispożizzjonijiet kollha ta’ dan l-Att u tal-liċenza tagħha jew kull Regola Bankarja jew regolament maħruġ taħt dan l-Att, u (b) biex jiżgura li ebda informazzjoni skorretta ma tiġi provduta lill-awtorità kompetenti sew xjentement sew b’riżultat ta’ negliġenza gravi. 34. Konfidenzjalità. Emendat: XVII.2002.189; XX. 2007.121II.2011.33; X.2011.39 X.2015.48; XXXI.2017.72XX.2007.121; II.2011.33; X.2011.39;. (1) Ebda ħaġa f’dan l-Att m’għandha tawtorizza lill-Bank Ċentrali jew lill-awtorità kompetenti li tinvestiga jew li ġġiegħel li ssir investigazzjoni f’istituzzjoni ta’ kreditu dwar l-affarijiet ta’ xi klijent individwali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu ħlief- (a) għall-fini li tiġi żgurata konformità ma’ xi waħda mid-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ta’ kull Att ieħor, jew (b) għall-fini li l-Bank Ċentrali jkun jista’ jissodisfa r-responsabbiltajiet tiegħu taħt l-Att dwar il-Bank Ċentrali ta’ Malta [żaħ, jew (ċ) għall-fini li l-Bank Ċentrali jew l-awtorità kompetenti jkunu jistgħu, skont il-każ, jissodisfaw l-obbligi rispettivi tagħhom li joriġinaw taħt l-obbligi internazzjonali ta’ Malta. (2) Ebda persuna, inklużi uffiċjali jew aġenti tal-imgħoddi jew tal-preżent ta’ bank, m’għandha tiżvela ebda informazzjoni dwar l-affarijiet ta’ bank jew ta’ klijent ta’ bank li hija tkun kisbet fil-qadi tad-dmirijiet tagħha jew fl-eżerċizzju tal-funzjonijiet tagħha taħt dan l-Att u kull regolament jew Regoli Bankarji magħmulin taħt uħlief- (a) meta tkun awtorizzata tagħmel dan taħt xi waħda mid-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att u kull regolament jew Regoli Bankarji magħmulin taħtu; jew (b) għall-fini tal-qadi ta’ dmirijietha jew tal-eżerċizzju tal-funzjonijiet tagħha; (ċ) meta tkun legalment meħtieġa tagħmel hekk minn xiqorti jew taħt xi dispożizzjoni ta’ xi liġi; (d) għall-fini li l-Bank Ċentrali jew l-awtorità kompetenti, skont il-każ, jkunu jistgħu jissodisfaw l-obbligi rispettivi tagħhom li joriġinaw taħt l-obbligi internazzjonali ta’ Malta; jew (e) meta l-klijent espressament jagħti l-kunsens tiegħu, bil-miktub, biex tiġi żvelata l-informazzjoni li jkollha x’taqsam mal-affarijiet tiegħu, sal-limitu awtorizzat mill-klijent. (3) Kap. 373. Kap. 373. Meta uffiċjal ta’ istituzzjoni ta’ kreditu ikollu għaliex jaħseb li xi transazzjoni jew transazzjoni proposta tkun tista’ tinvolvi moneyla undering jew finanzjar ta’ terroriżmu, huwa obbligat jimxi skont l-obbligi ta’ rappurtar u obbligi oħrajn stabbiliti fir-regolamenti magħmulin taħt l-artikolu 12 tal-Att kontra Money Laundering u kull proċedura u gwida maħruġin taħt dak l-Att, u dak l-iżvelar ma jkunx jikkostitwixxi ksur ta’ kunfidenzjalità. (4) L-uffiċjali tal-awtorità kompetenti u tal-Bank Ċentrali, inklużi uffiċjali passati u preżenti, kif ukoll awdituri jew esperti li jaġixxu f’isem l-awtorità kompetenti jew il-Bank Ċentrali, għandhom ikunu regolati bl-obbligu tas-segretezza professjonali u m’għandhomx jikxfu informazzjoni miksuba minn istituzzjonijiet ta’ kreditu fil-kors ta’ twettiq ta’ dmirijiet ta’ sorveljanza u ta’ dmirijiet oħra kemm-il darba dak il-kxif ta’ informazzjoni ma jsirx f’forma sommarja jew kollettiva, hekk li ma tkunx tista’ tintgħara fl-identità tal-istituzzjoni ta’ kreditu li dik l-informazzjoni tkun ingħatat dwarha, mingħajr preġudizzju għad-dispożizzjonijiet tal-Kodiċi Kriminali: Iżda dawk l-uffiċjali, awdituri jew esperti jistgħu jikxfu informazzjoni bħal dik għall-iskop tat-twettiq ta’ dmirijiethom jew tal-eżerċizzju tal-funzjonijiet tagħhom, jew meta dawn ikunu legalment meħtieġa jagħmlu dan minn xi Qorti jew taħt xi dispożizzjoni ta’ xi liġi: Iżda wkoll meta istituzzjoni ta’ kreditu tkun giet dikjarata bħala falluta jew tkun qiegħda tiġi xolta, tista’ tinkixef informazzjoni kunfidenzjali li ma tkunx tolqot terzi involuti f’tentattivi li jsalvaw dik l-istituzzjoni ta’ kreditu fi proċedimenti ċivili jew kummerċjali. (5) L.S.371.16 Id-dispożizzjonijiet tas-subartikolu (4) m’għandhomx jipprevjenu lill-awtorità kompetenti milli tiskambja informazzjoni mal-awtoritajiet regolatorji barranin jew milli twassal informazzjoni lill-ESRB, lill-EBA jew lill-Awtorità Ewropea dwar Titoli u Swieq imwaqqfa bir-Regolament (UE) Nru 1095/2010, [żaħ kif hemm fl-Att u f’kull regolament magħmulu Regoli Bankarji maħruġin taħt u li jittrasponu l-CRD, u l-CRRuma’ Direttivi oħra li japplikaw għal istituzzjonijiet ta’ kreditu, fl-Artikolu 15 tar-Regolament (UE) Nru 1092/2010, fl-Artikoli 31, 35 u 36 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010 u fl-Artikoli 31 u 36 tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010. Dik l-informazzjoni għandha tkun bla ħsara għad-dispożizzjonijiet tas-subartikolu (4): Iżda d-dispożizzjonijet ta’ dak is-subartikolu (4) m’għandhomx jipprevjenu lill-awtorità kompetenti milli tippubblika l-eżitu tal-eżamijiet ta’ tensjoni magħmulin kif hemm fir-Regolamenti dwar l-Att dwar il-Kummerċ Bankarju (Reviżjoni Superviżorja) jew l-Artikolu 32 tar-Regolament (UE) Nru 1093/[żaħ2010 jew milli twassal l-eżitu tal-eżamijiet ta’ tensjoni lill-EBA għall-fini tal-pubblikazzjoni mill-EBA tar-riżultati tal-eżamijiet ta’ tensjoni li jkunu saru mal-Unjoni kollha. (6) Sostitwit: XXXI.2017.72. Kap. 377. Kap. 9. Sostitwit: XXXI.2017.72. Kap. 377. Kap. 9. Minkejja d-dispożizzjonijiet tal-Att dwar Segretezza Professjonali u tal-artikolu 257 tal-Kodiċi Kriminali, istituzzjoni ta’ kreditu tista’, meta jkun meħtieġ għall-qadikifimiss tal-attivitajiet tagħha jew għat-twettiq tal-obbligi tagħha, tikkomunika kull informazzjoni li jkollha fil-pussess tagħha u li jkollha x’taqsam mal-affarijiet ta’ klijent jew ta’ persuna konnessalil: (a) membri oħra tal-grupp ta’ kumpaniji, li dik l-istituzzjoni tkun tifforma parti minnhom, li jwettqu xi attività li ċenzjata jew awtorizzata mill-awtorità kompetenti taħt dan l-Att, l-Att dwar Trustsu Trustees, l-Att dwar Servizzi ta’ Investiment, l-Att dwar Istituzzjonijiet Finanzjarji jew l-Att dwar il-Kummerċ tal-Assigurazzjoni, jew li mod ieħor iwettqu attivitajiet ekwivalenti għal dawk l-attivitajiet imsemmija f’dan il-paragrafu, u li huma awtorizzati minn awtorità regolatorja barranija f’ġurisdizzjoni rikonoxxuta; jew (b) awditur jew espertimqabbad minn istituzzjoni ta’ kreditu biex iwettaq valutazzjoni tal-konformità, monitoraġġ, verifika jew reviżjoni simili fir-rigward ta’ kwalunkwe waħda mill-attivitajiet jew proċessi tal-immaniġġar tar-riskju tal-istituzzjoni ta’ kreditu jew tal-grupp tal-kumpaniji li dik l-istituzzjoni tkun tifforma parti minnhom sabiex jivvalutaw il-konformità tal-istituzzjoni ta’ kreditu ma’ xi obbligi statutorji li jirrigwardaw il-prevenzjoni ta’ moneylaundering u l-iffinanzjar tat-terroriżmu; (ċ) provditur ta’ servizzi ta’ outsourcing li favur tiegħu istituzzjoni ta’ kreditu tkun għaddiet xi waħda jew aktar mill-attivitajiet tagħha. Dan għandu jkun mingħajr preġudizzju għall-artikolu 19A: Iżda, għall-finijiet ta’ dan is-subartikolu, kull tali komunikazzjoni ta’ informazzjoni għandha ssir bla ħsara għal kull kontroll u salvagwardja adatti, biex hekk għandha tkun ir-responsabbiltà tal-istituzzjoni ta’ kreditu li tiżgura li l-membru ta’ dak il-grupp ta’ kumpaniji, l-awditur jew l-espert, jew il-provditur ta’ servizzi ta’ outsourcing, kif ikun il-każ, ikun soġġett għal obbligi ekwivalenti li jirrigwardaw il-protezzjoni ta’ data, il-kunfidenzjalità u l-kura skont ma teħtieg il-liġi ta’ Malta u kull leġiżlazzjoni tal-Unjoni Ewropea, inkluż ir-Regolament (UE) 2016/679 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-27 ta’ April 2016 dwar il-protezzjoni tal-persuni fiżiċi fir-rigward tal-ipproċessar ta’ data, u li jħassar id-Direttiva 95/46/KE (Regolament Ġenerali dwar il-Protezzjoni tad-Data Iżda, għall-finijiet ta’ dan is-subartikolu, kull tali komunikazzjoni ta’ informazzjoni għandha ssir bla ħsara għal kull kontroll u salvagwardja adatti, biex hekk għandha tkun ir-responsabbiltà tal-istituzzjoni ta’ kreditu li tiżgura li l-membru ta’ dak il-grupp ta’ kumpaniji, l-awditur jew l-espert, jew il-provditur ta’ servizzi ta’ outsourcing, kif ikun il-każ, ikun soġġett għal obbligi ekwivalenti li jirrigwardaw il-protezzjoni ta’ data, il-kunfidenzjalità u l-kura skont ma teħtieg il-liġi ta’ Malta u kull leġiżlazzjoni tal-Unjoni Ewropea, inkluż ir-Regolament (UE) 2016/679 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-27 ta’ April 2016 dwar il-protezzjoni tal-persuni fiżiċi fir-rigward tal-ipproċessar ta’ data personali u dwar il-moviment liberu ta’ dik id-data): Iżda wkoll għall-finijiet ta’ dan l-artikolu, ir-reklamar, it-tqegħid fis-suq jew il-promozzjoni, m’għandhomx, taħt ebda ċirkostanza, ikunu kkunsidrati bħala meħtieġa għall-qadikifimiss tal-attivitajiet ta’ istituzzjoni ta’ kreditu jew għat-twettiq tal-obbligi tagħha: Iżda wkoll il-komunikazzjoni ta’ informazzjoni magħmula skont il-paragrafi (a) sa (ċ) għandha tkun mingħajr preġudizzju għal kull waħda mid-dispożizzjonijiet tar-Regolamentidwar Money Laundering Iżda wkoll il-komunikazzjoni ta’ informazzjoni magħmula skont il-paragrafi (a) sa (ċu Finanzjar ta’ Terroriżmu (7) Meta l-awtorità kompetenti tirċievi informazzjoni konfidenzjali taħt dan l-artikolu, hija għandha tuża dik l-informazzjoni biss fil-kors ta’ dmirijietha u biss għal xi wieħed minn dawn l-għanijiet li ġejjin- (a) sabiex jiġi verifikat jekk ikunuxqegħdin jiġu sodisfatti l-kondizzjonijiet li jirregolaw l-aċċess għall-attività tal-istituzzjonijiet ta’ kreditu u sabiex tiġi faċilitata s-sorveljanza, fuq bażi mhux konsolidata jew konsolidata, dwar kif timxi dik l-attività, speċjalment fir-rigward tas-sorveljanza tal-likwidità, solvenza, riskji kbar u proċeduri amministrattivi u tal-kontijiet u mekkaniżmi interni ta’ kontroll; (b) sabiex jiġu imposti penali; (ċ) f’appell kontra xi deċiżjoni tal-awtorità kompetenti inkluż il-proċedimenti fil-qorti kif hemm fl-artikolu 10; (d) fi proċedimenti fil-qorti istitwiti kif hemm fid-dispożizzjonijiet speċjali li hemm provdut dwarhom fil-liġijiet tal-Unjoni Ewropea kif adottati fil-qasam ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu. (8) L-awtorità kompetenti, meta tkun qiegħda tipproċessa d-data u f’kull regolament magħmul taħtu u, meta jkun relevanti, mar-Regolament (KE) Nru 45/2001 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tat-18 ta’ Diċembru 2000 dwar il-protezzjoni ta’ individwi fl-ipproċessar ta’ data L-awtorità kompetenti, meta tkun qiegħda tipproċessa d-data personali għall-finijiet tal-Att u ta’ kull regolament magħmulu Regoli Bankarji maħruġin taħt u għandha tagħmel dan kif hemm fl-Att dwar il-Protezzjoni u l-Privatezza tad-Data personali minn istituzzjonijiet u korpi tal-Komunità u dwar il-moviment liberu ta’ dik id-data. (9) I-dispożizzjonijiet tal-artikolu 25(2) u s-subartikoli (4),) ta’ dan l-artikolu għandhom ikunu mingħajr preġudizzju għall-poteri ta’ investigazzjoni mogħtija lill-Parlament Ewropew kif hemm fl-Artikolu 226 tat-Trattat dwar il-Funzjonament tal-Unjoni Ewropea. 35. Reati. Emendat: XVII.2002.190; XX.2007.85, 122L. 425 tal-2007; II.2011.34 XX.2007.85, 122A.; X.2011.40. Sostitwit: X.2015.49. Emendat: XXI.2015.23. Emendat: XXI.2015.23. (1) Kull persunali- (a) tonqos milli tosserva xi direttiva maħruġa mill-awtorità kompetenti taħt dan l-Att; (b) mingħajr ma jkollha skużanti raġonevoli tibdel, trażżan, taħbi, teqred jew tirrifjuta li ġġib xi dokument li jkun leġittimament meħtieġ li jinġieb minn xi persuna taħt dan l-Attu regolamenti magħmulin jew Regoli Bankarji maħruġin taħtu; (ċ) tagħmel xi dikjarazzjoni, wegħda jew tbassira li tkun taf li tkun qarrieqa, falza jew li tinganna, jew diżonestament taħbix ifatti materjali; (d) bi traskuraġni tagħmel (diżonestament jew mod ieħor) stqarrija, wegħda jew tbassira li tkun qarrieqa, falza jew li tinganna; jew (e) tikser jew tonqos milli tħares id-dispożizzjonijiet tal-artikoli 2A,5), 6(1), 12, 13, 17B, 21(2), 22(7), 23(4), 24,28(a), 29(7), 32,33 (b tikser jew tonqos milli tħares id-dispożizzjonijiet tal-artikoli 2A,5), 6(1), 12, 13, 17B, 21(2), 22(7), 23(4), 24,28(a) u 34), tkun ħatja ta’ reat: Iżda, fir-rigward tal-paragrafi (ċ) u (dIżda, fir-rigward tal-paragrafi (ċ), persuna tkun ħatja ta’ reat jekk hija tagħmel id-dikjarazzjoni, wegħda jew tbassira jew taħb il-fatti bil-għan li tħajjar, jew tkun negliġenti dwar jekk tistax tħajjar, lil xi persuna oħra (sew jekk tkun il-persuna li tkun saritilha d-dikjarazzjoni, il-wegħda jew it-tbassira sew jekk tkun il-persuna li jinħbew minnha l-fatti)- (i) li tagħmel, jew iżżomm lura milli tagħmel, depożitu magħha jew ma’ xi persuna oħra; jew (ii) li tidħol, jew iżżomm lura milli tidħol, fi ftehim bl-iskop li tagħmel xi depożitu bħal dak: Iżda wkoll, kif hemm fil-paragrafi (ċ) u (dIżda wkoll, kif hemm fil-paragrafi (ċ) persuna ma tkunx ħatja ta’ reat kemm-il darba- (i) id-dikjarazzjoni, wegħda jew tbassira ma ssirx f’Malta jew minnha, jew il-fatti ma jiġux moħbija f’Malta jew minnha, jew l-arranġamenti jsiru f’Malta jew minnha biex issir id-dikjarazzjoni, il-wegħda jew it-tbassira li jsiru jew biex jinħbew il-fatti; (ii) il-persuna li tkun setitħajjar jew li tista’ tiġi hekk imħajra tkun tinsab f’Malta; jew (iii) id-depożitu jsir jew kien kieku jsir, jew il-ftehim isir jew kien kieku jsir, f’Malta. (2) Kull persuna li xjentement tkun parti fl-għemil jew tipprokura jew tgħinu tħajjar l-għemil ta’ xi reat taħt is-subartikolu (1), tkun ħatja ta’ reatu tista’ teħel l-istess pieni bħall-ħati prinċipali. (3) Kull persuna li tinsabħatja ta’ reat għandha, meta tinsab ħatja, teħel multa ta’ mhux iżjed minn żewġ miljun euro (€ 2,000,000) jew żmien ta’ priġunerija ta’ mhux iżjed minn tliet snin jew dik il-multa u priġunerija flimkien. (4) M’għandhom jinbdew ebda proċedimenti għal reat taħt dan l-Att mingħajr l-awtorizzazzjoni tal-Avukat Ġenerali. 35A. Penalitajiet amministrattivi u miżuri amministrattivi oħra imposti mill-awtorità kompetenti. Miżjud: XVII.2002.191. Emendat: XX.2007.123. Sostitwit: X.2015.50. Emendat: XX.2007.123. Sostitwit: X.2015.50. (1) Mingħajr preġudizzju għall-artikoli 35 u 35B u għal kull regolament magħmul taħt l-artikolu 3(1)(e), meta xi persuna tonqos milli tħares xi waħda mill-kondizzjonijiet imposti fil-liċenza, u, jew meta l-awtorità kompetenti tkun sodisfatta li l-imġiba ta’ persuna tkun tammonta għal ksur ta’ xi dispożizzjoni ta’ dan l-Att, jew ta’ xi regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u, jew tal-CRR, jew dik il-persuna tkun naqset milli tikkonforma ruħha ma’ xi direttiva maħruġa mill-awtorità kompetenti taħt dan l-Att, jew ma’ xi regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u, jew mal-CRR, l-awtorità kompetenti tista’, b’avviż bil-miktub u mingħajr ma tgħaddi għal ebda smigħ fil-qorti, timponi fuq dik il-persuna penali amministrattiva ta’ - (a) sadarbtejn l-ammont tal-benefiċċju miksub mill-ksur meta dak il-benefiċċju jkun jista’ jiġi stabbilit; (b) fil-każ ta’ persuna naturali, saħames miljun euro (€ 5,000,000); jew (ċ) fil-każ ta’ persuna legali, sa 10 % tal-qligħ nett totali annwali tal-impriża matul is-sena kummerċjali preċedenti inkluż il-qligħ gross li jikkonsisti f’imgħax irċevut u dħul simili, fi dħul minn ishma u titoli oħra varjabbli jew fissi, u kummissjonijiet jew miżati li għandhom jitħallsu kif imsemmi fl-Artikolu 316 tal-jol 2015086 r0004 mttxt.pdf"] C [żaħ RR: Iżda, fil-każ ta’ xi kumpannija sussidjarja ta’ impriża prinċipali, id-dħul gross relevanti jkun id-dħul gross li jirriżulta mill-kont konsolidat tal-impriża prinċipali aħħarija fis-sena kummerċjali preċedenti. (2) Il-Ministru jista’, bil-parir tal-awtorità kompetenti, jagħmel regolamentihekk kif jitqiesu li jkunu xierqa li jipprovdu għall-għemil u l-impożizzjoni ta’ penalitajiet amministrattivi u miżuri amministrattivi oħra fuq id-detenturi ta’ liċenza jew oħrajn hekk kif jista’ jiġi speċifikat fihom. (3) Meta l-awtorità kompetenti tiddeċiedi li timponi penali amministrattiva, hija għandha tinnotifika lill-persuna li tkun qiegħda tiġi imposta l-penali fuqha permezz ta’ avviż bil-miktub. (4) Meta l-persuna li tiġi notifikata bl-avviż imsemmi fis-subartikolu (3)- (a) tonqos milli tħallas lill-awtorità kompetenti l-ammont tal-penali fi żmien tletinjum min-notifika tal-avviż, u tonqos milli tappella mid-deċiżjoni tal-awtorità kompetenti quddiem it-Tribunal dwar Servizzi Finanzjarji; jew (b) tappella quddiem it-Tribunal dwar Servizzi Finanzjarji u tonqos fi żmien ħmistax-il ġurnata mid-deċiżjoni tat-Tribunal milli tħallas il-penali amministrattiva kif konfermata jew imnaqqsa minn dak it-Tribunal, għaldaqstant, f’kull każ, l-ammont tal-penali amministrattiva, kif oriġinarjament imposta jew imnaqqsa, kif jista’ jkun il-każ, għandhom ikunu dovuti lill-awtorità kompetenti bħala dejn ċivili, u japplikaw id-dispożizzjonijiet tas-subartikolu (5). (5) Avviż kif imsemmi fis-subartikolu (3), jew id-deċiżjoni tat-Tribunal għal Servizzi Finanzjarji, kif jista’ jkun il-każ, għandu malli ssir in-notifika permezz ta’ kopja tal-att ġudizzjarji lill-persuna indikata fl-avviż, jikkostitwixxi titolu eżekuttiv għall-effetti u l-għanijiet kollha tat-Titolu VII tal-Parti I tat-Tieni Ktieb tal-Kodiċi ta’ Organizzazzjoni u Proċedura Ċivili. (6) L-impożizzjoni mill-awtorità kompetenti ta’ penali amministrattiva kif hawn f’dan l-artikolu għandu jkun mingħajr preġudizzju għal kull konsegwenza oħra ta’ xi azzjoni jew ommissjoni tal-ħati taħt id-dritt ċivili jew kriminali: Iżda fil-każijiet kollha fejn l-awtorità kompetenti timponi pena li amministrattiva dwar xi ħaġal issir jew li tonqos milli ssir minn xi persuna u dik l-azzjoni jew ommissjoni jkunu jikkostitwixxu wkoll reat kriminali, ma jistgħu jinbdew jew jitkomplew ebda proċeduri kontra dik il-persuna dwar dak ir-reat kriminali. 35B. Pubblikazzjoni ta’ penalitajiet amministrattivi. Miżjud: X.2015.51. (1) L-awtorità kompetenti għandha tippubblika, fuq is-sit elettroniku uffiċjali tagħha u fuq kull mezzi oħra hekk kif jidhrilha xieraq, kull penali jew penalitajiet amministrattivi imposti taħt id-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att u ta’ kull regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u, u l-CRR. Dawk il-pubblikazzjonijiet għandhom ikunu jinkludu informazzjoni fuq it-tip u x-xorta tal-ksur u l-identità tal-persuna li fuqha tiġi imposta l-penali, mingħajr dewmien żejjed wara li dik il-persuna tiġi informata b’dawk il-penali: Iżda f’dawk il-każijiet fejn isir appell mill-persuna li fuqha jkunu ġew imposti dik il-penali jew dawk il-penalitajiet amministrattivi, l-awtorità kompetenti għandha, mingħajr ebda dewmien żejjed, tippubblika wkoll fuq is-sit elettroniku uffiċjali tagħha u fuq kull mezzi oħra hekk kif jidhrilha xieraq, informazzjoni dwar l-istat tal-appell u r-riżultat tiegħu. (2) L-awtorità kompetenti għandha tippubblika l-penalitajiet imposti taħt id-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att u ta’ kull regolament magħmul jew Regoli Bankarji maħruġin taħt u, u tal-CRR, fuq bażi a nonima, f’kull ċirkostanza minn dawn li ġejjin: (a) meta l-pena li tiġi imposta fuq persuna naturali u, wara stima obbligatorja li ssir minn qabel, il-pubblikazzjoni ta’ data personali tirriżulta li tkun sproporzjonata; (b) meta l-pubblikazzjoni tkun tipperikola l-istabbiltà tas-swieq finanzjarji jew ta’ xi investigazzjoni kriminali li tkun għaddejja; (ċ) meta l-pubblikazzjoni tikkaġuna, sakemm ikun jista’ jiġi stabbilit, ħsara sproporzjonata lill-istituzzjonijiet ta’ kreditu jew lill-persuni naturali involuti: Iżda, fir-rigward tal-paragrafi (a), (b) u (ċIżda, fir-rigward tal-paragrafi (a), (b), il-pubblikazzjoni fuq bażi a nonima f’xi ċirkostanzi bħal dawk għandha tkun miżura eċċezzjonali li jkun jeħtiġilha li tiġi ġustifikata permezz ta’ rapport dettaljat kompilat mill-awtorità kompetenti: Iżda wkoll, meta ċ-ċirkostanzi msemmija f’dan is-subartikolu x’aktarx li jieqfu f’perjodu ta’ żmien raġonevoli, il-pubblikazzjoni taħt dan l-artikolu tista’ tiġi posposta għal dak il-perjodu ta’ żmien. (3) L-informazzjoni pubblikata kif hawn f’dan l-artikolu għandha tibqa’ fuq is-sit elettroniku uffiċjali tal-awtorità kompetenti għal perjodu ta’ mhux inqas minn ħames snin. Id-data personali għandha tinżamm fuq is-sit elettroniku uffiċjali tal-awtorità kompetenti u fuq kull mezz ieħor li jkun jidhrilha xieraq għall-perjodu meħtieġ biss, kif hemm fid-dispożizzjonijiet tal-liġijiet ta’ Malta fuq il-protezzjoni tad-data. 36. Applikazzjoni tal-Att għall-Bank Ċentrali. Miżjuda: XVII.2002.192. Emendata: II.2010.6II.2011.35; X.2011.41 Emendata: II.2010.6;; X.2015.52. Emendata: II.2010.6; Id-dispożizzjonijiet ta’ dan l-Att ma għandhomx japplikaw għall-Bank Ċentrali, ħlief fejn u sa fejn il-Bank Ċentrali huwa msemmi b’ismu.