Trước đây , Toà án cũng đã xét xử các vụ án về lĩnh vực ngân hàng với các tội danh tương tự : ACB , ngân hàng Xây dựng . Lãnh đạo GPbank đang tạm giam cũng có tội trạng tương tự . Như vậy , trong hệ thống ngân hàng đang có lỗ hổng lớn . Trước 2005 , Việt Nam chỉ có 5 ngân hàng thuộc sở hữu Nhà nước . Chỉ thời gian ngắn , đến 2010 , cả nước có đến hơn 40 ngân hàng và tổ chức tín dụng . Ngân hàng được cấp phép ồ ạt , kể cả không đủ vốn tối thiểu theo quy định đã tạo ra hệ lụy ngân hàng yếu kém và Ngân hàng Nhà nước phải kiểm soát đặc biệt . Cùng lúc , nhiều ngân hàng ra đời tạo ra cuộc cạnh tranh nhiều khi vượt rào . Cuộc cạnh tranh gay gắt nhất là đua tăng lãi suất cả đầu huy động và đầu cho vay . Hậu quả , nền kinh tế gánh giá vốn cao ngất . Đối với các ngân hàng yếu kém , lỗ hổng lớn nhất là không tạo sự độc lập cần thiết giữa người cho vay ( ngân hàng ) và người vay ( các doanh nghiệp ngoài ngân hàng ) như thông lệ quốc tế .
TAND TP. Hà Nội đang xét xử “ đại án ” xảy ra tại ngân hàng Đại dương ( Oceanbank ) . Nhiều vụ án khác tương tự cũng đã được xét xử cho thấy , hệ thống ngân hàng đang có lỗ hổng lớn .