Ngày 8-9 , ngày làm việc thứ 9 phiên xét xử đại án thất thoát 2.000 tỉ đồng xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đại Dương ( OceanBank ) , các luật sư tiếp tục xét hỏi nhóm 34 giám đốc chi nhánh OceanBank bị cáo buộc đã chi lãi suất ngoài trái quy định . Không chi lãi ngoài , ngân hàng sẽ tê liệt Trong các ngày xét xử vừa qua , khi được xét hỏi về hành vi chi lãi ngoài gây thất thoát cho OceanBank hơn 1.500 tỉ đồng , bị cáo Hà Văn Thắm - nguyên chủ tịch HĐQT OceanBank khẳng định : " Nếu các bị cáo không chi lãi ngoài thì OceanBank sẽ bị đổ bể " . Theo lời Thắm , xuất phát từ yêu cầu của cổ đông nước ngoài , OceanBank đã mời một công ty kiểm toán quốc tế ( là một trong bốn công ty kiểm toán lớn nhất thế giới ) tới kiểm toán minh bạch tại ngân hàng . Ngoài ra , hàng ngày kế toán của OceanBank đều gửi báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước nên tất cả cả các hoạt động của OceanBank cũng như hoạt động của các ngân hàng khác thế nào , Ngân hàng Nhà nước đều nắm được . " Khi ở cơ quan cảnh sát điều tra , bị cáo được biết có 29 ngân hàng vi phạm chi lãi suất vượt trần , trong khi ở VN lúc đó có 34 ngân hàng " - nguyên chủ tịch OceanBank cho biết . " Sau khi Ngân hàng Nhà nước ban hành thông tư 02 quy định các tổ chức tín dụng huy động lãi suất không được vượt quá 14 % / năm , các phương tiện thông tin đại chúng công bố có một số ngân hàng chi lãi suất vượt trần , hình thức xử phạt là cách chức 2-3 năm đối với giám đốc chi nhánh . Có thời điểm bị cáo đã ra chỉ thị OceanBank không được chi vượt lãi suất nữa nhưng sau đó OceanBank gần như tê liệt , chỉ có người rút tiền , không có ai gửi tiền cả " - bị cáo Thắm trần tình trước tòa . Khi hội đồng xét xử đặt câu hỏi số tiền hơn 1.500 tỉ đồng chi lãi ngoài có phải thiệt hại hay không ? Nguyên chủ tịch OceanBank nói : " Đó không phải là thiệt hại . Bị cáo là cổ động lớn của Oceanbank , không có lý do gì bị cáo lại làm việc gây thiệt hại cho ngân hàng của mình " Nhiều ngân hàng chi lãi ngoài không bị xử lý hình sự Tại tòa , các luật sư đã chất vấn đại diện Ngân hàng Nhà nước khi phát hiện các tổ chức tín dụng chi lãi ngoài vào năm 2011 , đơn vị này đã xử lý thế nào ? Ông Trần Thanh Hùng , đại diện Ngân hàng Nhà nước cho biết cơ quan này đã kịp thời xử lý một số tổ chức tín dụng về hành vi vượt trần lãi suất .
Lời khai của lãnh đạo OceanBank và người liên quan cho thấy trong giai đoạn 2009 - 2014 , việc chi lãi suất ngoài diễn ra phổ biến ở nhiều tổ chức tín dụng khác nhưng không bị xử lý hình sự .