Yêu cầu trên vừa được Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước ( UBCKNN ) nêu ra . Theo Uỷ ban Chứng khoán , hiện nay trên thị trường một số công ty có hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực công nghệ tài chính ( Fintech ) bao gồm tiền kỹ thuật số , huy động vốn thông qua phát hành tiền kỹ thuật số ( ICO ) và các sản phẩm khác như quỹ cộng đồng ( crowdfunding ) , nền tảng cho vay ngang hàng ( peer - to - peer lending ) , công nghệ chuỗi khối ( blockchain ) ... Đây là sản phẩm mới chưa được pháp luật điều chỉnh nên tiềm ẩn nhiều rủi ro . Do vậy ngoài việc khuyến cáo các nhà đầu tư cẩn trọng khi tham gia đầu tư vào các sản phẩm mới trên để hạn chế những tổn thất có thể xảy ra , Uỷ ban Chứng khoán cũng yêu cầu các công ty đại chúng hoạt động trong lĩnh vực công nghệ tài chính phải tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật về phát hành , huy động vốn , công bố thông tin … đối với các sản phẩm mới trên . Trong khi chờ cấp có thẩm quyền ban hành khuôn khổ pháp lý cho các sản phẩm mới này , Uỷ ban chứng khoán yêu cầu các tổ chức kinh doanh chứng khoán không tham gia các hoạt động tư vấn , môi giới , phát hành , giao dịch tiền kỹ thuật số cũng như các sản phẩm công nghệ tài chính khác và tuân thủ các quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền . Trên thực tế , hoạt động đầu tư vào tiền ảo của các nhà đầu tư cá nhân đã nở rộ trên thị trường trong năm 2017 nhưng hoạt động này chưa được pháp luật thừa nhận . Theo quy định tại Khoản 6 Điều 27 Nghị định 96 năm 2014 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng , các hành vi phát hành , cung ứng , sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp ( bao gồm cả Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác ) sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính mức từ 150 - 200 triệu đồng . Về phía Ngân hàng Nhà nước cũng khẳng định , Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam . Do vậy việc phát hành , cung ứng , sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác làm phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm . Vừa qua Ngân hàng Nhà nước TP cũng đã đã báo cáo với Ngân hàng Nhà nước , UBND TP. HCM và đề nghị cơ quan công an phối hợp để xử lý hình sự các trường hợp vi phạm . Tuy nhiên dù bị cấm nhiều người vẫn tham gia đầu tư vào tiền ảo dưới nhiều hình thức với mong muốn kiếm lợi nhuận " khủng " .
Các công ty chứng khoán không được tham gia các hoạt động tư vấn , môi giới , phát hành , giao dịch tiền ảo và phải tuân thủ các quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền .