Bà Hứa Thị Phấn , 71 tuổi , nguyên là cố vấn cấp cao của Ngân hàng Đại Tín ( Trustbank , nay là Ngân hàng Xây dựng - VNCB ) , chủ tịch HĐQT Công ty Phú Mỹ vừa bị Viện KSND Tối cao truy tố về 2 tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và cố ý làm trái gây thiệt hại 6.300 tỉ tại VNCB . Trong số 6.300 tỉ thiệt hại của VNCB trên , có 5.256 tỉ là thiệt hại do hàng loạt hợp đồng vay vốn mà bà Hứa Thị Phấn đã ký hồ sơ , giải ngân cho Công ty cổ phần đầu tư Phương Trang ( gọi tắt là Công ty Phương Trang ) gây ra . Ký khống , giải ngân khống Theo cáo trạng , bà Hứa Thị Phấn đã lợi dụng việc là cổ đông lớn nắm giữ gần 85 % vốn điều lệ để nắm quyền chi phối , thâu tóm toàn bộ HĐQT , ban điều hành để lũng đoạn mọi hoạt động của Trustbank nhằm chiếm đoạt , sử dụng hàng ngàn tỉ đồng . Bà Phấn đã chỉ đạo nhân viên giao dịch , thủ quỹ thực hiện các hành vi trái pháp luật trong việc hạch toán chứng từ thu chi khống không sử dụng tiền mặt , thực hiện giao dịch khống trên hệ thống smartbank sau đó mới lấy chữ ký khách hàng để hoàn thiện thủ tục . Cụ thể , lợi dụng việc Công ty Phương Trang muốn vay tiền để mở rộng kinh doanh , bà Phấn chỉ đạo buộc công ty này ký sẵn trước các bộ hồ sơ vay , chứng từ giải ngân và chứng từ nhận tiền mặt . Sau đó bà Phấn phê duyệt cho vay và giải ngân mà không thông báo với công ty Phương Trang . Theo cáo trạng , bà Phấn đã không giải ngân hoặc giải ngân không đúng số tiền vay cho công ty Phương Trang mà lấy tiền để sử dụng . Sau đó bà chỉ đạo nhân viên lập các chứng từ thu , chi khống không làm chênh lệch tồn quỹ tiền mặt thực tế so với số liệu trên sổ sách hạch toán nhằm che giấu hành vi phạm tội . Cơ quan chức năng kết luận , bằng cách trên , Phấn đã lấy và sử dụng bất hợp pháp số tiền hơn 5.256 tỉ đồng và đẩy số tiền này thành dư nợ khống cho công ty Phương Trang . Đề nghị làm rõ hành vi chiếm đoạt tài sản của bà Phấn Liên quan khoản vay hơn 9.000 tỉ đồng của công ty Phương Trang , Viện KSND Tối cao xác định hành vi của Hứa Thị Phấn có dấu hiệu của tội lợi dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản .
Biết công ty Phương Trang cần vay tiền , bà Hứa Thị Phấn chỉ đạo ép doanh nghiệp ký khống hồ sơ , giấy nhận tiền nhưng không giải ngân hoặc giải ngân không đầy đủ khiến công ty ôm khoản nợ 5.256 tỉ đồng .