Ngày 23/02/2018 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ( NHNN ) đã có văn bản số 1126 / NHNN - TTGSNH gửi các Tổ chức tín dụng , Chi nhánh ngân hàng nước ngoài ( gọi tắt là TCTD ) yêu cầu nghiêm túc triển khai , thực hiện việc đảm bảo an toàn giao dịch tiền gửi , tiền gửi tiết kiệm tại các TCTD . Văn bản nêu rõ , để đảm bảo an toàn trong giao dịch tiền gửi , tiền gửi tiết kiệm tại các TCTD , NHNN yêu cầu các TCTD thực hiện một số nội dung sau : Thứ nhất , chấp hành nghiêm chỉnh các văn bản quy phạm pháp luật , Chỉ thị số 07 / CT - NHNN ngày 11/10/2017 về tăng cường phòng , chống , ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng , đảm bảo an ninh , an toàn hoạt động ngân hàng , góp phần ổn định tiền tệ , tài chính và các chỉ đạo của NHNN liên quan đến giao dịch tiền gửi , tiền gửi tiết kiệm , an toàn , bảo mật trong việc cung cấp dịch vụ ngân hàng , đặc biệt là các quy định về quy trình , thủ tục , địa điểm giao dịch . Thứ hai , rà soát , sửa đổi , bổ sung các quy định nội bộ đảm bảo ban hành đầy đủ các quy định nội bộ theo đúng quy định của pháp luật về giao dịch tiền gửi , tiền gửi tiết kiệm . Thứ ba , phổ biến , quán triệt , triển khai tới tất cả các đơn vị của TCTD , các cán bộ nghiệp vụ để thống nhất thực hiện , tuân thủ nghiêm các quy định của pháp luật và quy định nội bộ về giao dịch tiền gửi , tiền gửi tiết kiệm ; Thường xuyên tổ chức các đợt tập huấn nghiệp vụ , đào tạo nâng cao kỹ năng , ý thức tuân thủ pháp luật cho cán bộ , nhân viên của TCTD . Thứ tư , đẩy mạnh đổi mới công nghệ để tăng cường an ninh , an toàn , bảo mật trong hoạt động ngân hàng ; xem xét áp dụng biện pháp xác thực các giao dịch tiền gửi , tiền gửi tiết kiệm . Thứ năm , tăng cường phối hợp với các cơ quan chức năng nắm bắt thông tin , kịp thời thông báo , cảnh báo trong hệ thống để có các biện pháp phòng ngừa , hạn chế tối đa rủi ro có thể xảy ra đối với TCTD . Thực hiện tốt công tác truyền thông để khách hàng nắm , tuân thủ các quy định , quy trình , bảo mật thông tin khách hàng và thực hiện các giao dịch tại TCTD đúng quy định . Thứ sáu , tăng cường công tác tự kiểm tra ( nhất là kiểm tra chéo ) , kiểm soát , luân chuyển cán bộ làm công tác giao dịch về tiền gửi , tiền gửi tiết kiệm nhằm ngăn chặn các rủi ro có thể xảy ra ; kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm quy định của pháp luật , quy trình , quy định nội bộ của TCTD . Thứ bảy , kịp thời báo cáo NHNN , NHNN chi nhánh tỉnh , thành phố và các cơ quan chức năng khi xảy ra các vụ việc sai phạm , các vi phạm quy định của pháp luật ; đồng thời triển khai các biện pháp xử lý kịp thời theo quy định của pháp luật , đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng . Sự việc Phó giám đốc chi nhánh TP. HCM của Eximbank " cuỗm " 245 tỷ tiền gửi của khách hàng rồi biến mất đang gây xôn xao dư luận .
Giữa lúc sự việc 245 tỷ đồng tiền gửi của khách hàng tại Eximbank “ bốc hơi ” đang gây xôn xao dư luận , Ngân hàng Nhà nước vừa ra văn bản yêu cầu đảm bảo an toàn giao dịch tiền gửi , tiền gửi tiết kiệm tại các tổ chức tín dụng .