Theo ông Minh , dưới góc độ pháp luật thì đây là vi phạm về hoạt động tín dụng không có chứng nhận của ngân hàng nhà nước . Ngoài ra , đó còn là vi phạm về lãi suất : theo quy định hợp đồng dân sự cho vay không được quá 25 % / năm . Qua kiểm tra , Công an TP đã phát hiện một số đối tượng phía Bắc vào thuê nhà và hoạt động tín dụng trái phép ở TP. Năm 2014 bình quân một tháng xảy ra 1 vụ án hình sự là hệ quả của hoạt động cho vay trái pháp luật . Nhưng hiện nay một tháng xảy ra khoảng 4 vụ : Nhẹ nhất là xâm phạm về chỗ ở , cố ý gây thương tích , cưỡng đoạt , huỷ hoại tài sản , giết người . Năm 2018 có 3 vụ giết người mà nguyên nhân là thu hồi nợ không được . Ông Minh cho biết các đơn vị công an xác nhận trên địa bàn TP có 873 đối tượng hoạt động cho vay trái pháp luật và vi phạm lãi suất . Trong đó hơn 2/3 là người các tỉnh phía bắc , không ít đối tượng đang bị điều tra , truy nã . Dĩ nhiên có đồng phạm ở ngoại tỉnh hỗ trợ vốn cho các đối tượng này hoạt động . Cũng trong năm 2018 , lực lượng công an đã kiểm tra , phát hiện lập biên bản 60 nhóm với hơn 320 đối tượng vi phạm . Tuy nhiên hầu hết chỉ bị xử phạt vi phạm hành chính và những vi phạm không đáng kể như không đăng ký tạm trú , gây mất trật tự công cộng … Riêng một số vụ gây ra án hình sự cũng bị khởi tố , chẳng hạn như : Khởi tội tàng trữ trái phép vũ khí .
Cuối phiên thảo luận tại hội trường kỳ họp HĐND TP. HCM sáng 5-12 , Thiếu tướng Phan Anh Minh , Phó giám đốc Công an TP. HCM đã dành trọn phần phát biểu nói về hoạt động tín dụng đen trên địa bàn TP.