Đưa cả người thân vào việc mua " khống " cổ phần Trong quá trình quản lý về tổ chức và hoạt động đối với Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á ( viết tắt là DAB ) , Ngân hàng Nhà nước ( NHNN ) phát hiện thấy có sai phạm nên đã tiến hành thanh tra hoạt động của DAB . Đến nay , các cơ quan tố tụng xác định được ông Trần Phương Bình ( SN 1959 , ở TP Hồ Chí Minh ) với vai trò là Tổng giám đốc , Phó Chủ tịch HĐQT và Chủ tịch Hội đồng tín dụng DAB , là đối tượng chính đã thực hiện các hành vi : Lạm dụng chức vụ , quyền hạn chiếm đoạt tài sản ; cố ý làm trái luật Kế toán , luật Các tổ chức tín dụng và Điều lệ DAB trong quá trình chỉ đạo các hoạt động ngân quỹ , tín dụng , đầu tư tại DAB . Theo cáo trạng của VKSND Tối cao xác định , Trần Phương Bình cùng với các nhân viên trong DAB và những người liên quan thực hiện các hành vi phạm tội , gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng cho DAB tổng số 3.608.715.937.396 đồng . Các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng nêu trên là nguyên nhân chính dẫn đến thực trạng Ngân hàng TMCP Đông Á tại thời điểm ngày 31/12/2015 lỗ lũy kế 31.076 tỷ đồng , vốn chủ sở hữu âm 25.451 tỷ đồng và tổng tài sản thực chỉ còn 47.011 tỷ đồng . Để có tiền mua hơn 74 nghìn cổ phần DAB , từ năm 2007 đến năm 2014 , ông Trần Phương Bình đã chỉ đạo Nguyễn Thị Kim Xuyến ( SN 1958 , nguyên Phó Tổng giám đốc , thành viên HĐQT DAB ) và các nhân viên dưới quyền lập hàng loạt các phiếu thu tiền khống đứng tên Trần Phương Bình và người thân mua cổ phần DAB . Ông này còn đưa cả vợ và 2 con gái vào việc làm phạm pháp của mình nhằm chiếm đoạt hơn 1.160 tỷ đồng trong việc mua số cổ phần trên . Tại cơ quan điều tra , Trần Phương Bình đã thừa nhận chỉ đạo Nguyễn Đức Vinh ( Trưởng phòng Ngân quỹ Hội sở , kiêm Thủ quỹ ) lập phiếu thu tiền khống để sở hữu cổ phần DAB , xuất quỹ DAB bán vàng , lập hồ sơ cho vay khống để tất toán tiền mua cổ phần . Có lời khai tại cơ quan điều tra , vợ con của Trần Phương Bình khai họ không ký vào chứng từ nộp tiền , không nộp tiền mua cổ phần . Về số tiền mua cổ phần DAB , họ không biết Bình sử dụng từ nguồn tiền nào để mua . Chi lãi ngoài trái quy định của Ngân hàng Nhà nước Ngoài hành vi lạm dụng chức vụ , quyền hạn chiếm đoạt tài sản của DAB , Trần Phương Bình và đồng phạm còn bị truy tố về hành vi cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây thiệt hại cho DAB số tiền hơn 467 tỷ đồng trong việc chi lãi ngoài để huy động vốn .
Lo sợ khách hàng rút vốn ồ ạt , không đảm bảo tính thanh khoản của Ngân hàng , nguyên Tổng giám đốc ngân hàng Đông Á – Trần Phương Bình đã đưa ra chủ trương đồng thời chỉ đạo cấp dưới tổ chức thực hiện chi lãi ngoài trái quy định của Ngân hàng Nhà nước . Hậu quả gây thiệt hại hàng trăm tỷ đồng cho DAB .