Chuyên gia Ngô Minh Sang , người có nhiều năm kinh nghiệm trong việc giao dịch với khách hàng VIP , cho biết ngay thu tiền tại nhà phục vụ khách VIP gửi tiền cũng có quy trình cụ thể . Nhiều cách kiểm tra chéo Theo đó , sau khi tiền được đưa về NH và nhập quĩ , sẽ có tin nhắn " báo có " từ hệ thống hoặc giao dịch viên gọi điện thông báo lại cho người gửi . Nếu có đăng ký dịch vụ thông báo số dư qua điện thoại , mọi biến động trong tài khoản đều có tin nhắn thông báo . Nếu khách hàng nắm quy trình hoặc có đăng ký các dịch vụ này để kiểm tra chéo và thường xuyên giám sát tài khoản của mình thì khó xảy ra tài khoản bốc hơi . Tuy nhiên , trong thực tế không ít khách vì có quá trình giao dịch lâu với NH và quá tin tưởng nhân viên giao dịch nên không đăng ký dịch vụ thông báo số dư , hoặc ký sẵn trước giấy tờ giao dịch và phó mặc cho nhân viên NH để khỏi mất công đi lại dẫn dẫn đến rủi ro . " Có trường hợp đem một cục tiền đến nộp và nói với nhân viên rằng muốn nộp để mở sổ tiết kiệm rồi đi , sau đó lấy sổ sau . Nhiều khi nhân viên NH đưa giấy tờ vẫn ký mà không đọc kỹ nội dung . Hằng tháng cũng không đối chiếu kiểm tra số dư , cũng không đến chi nhánh khác của NH để kiểm tra chéo xem số dư có khớp hay không ... " - ông Sang nói . Chuyên gia Bùi Quang Tín thì cho rằng khi gửi tiền tại quầy , người gửi nên thực hiện nghiệp vụ gửi tiền đúng quy định . Người gửi nên đến trực tiếp NH nộp tiền , ký các giấy nộp tiền , thực hiện đủ các bước như giao dịch viên đưa sổ cho phụ trách ký , đóng dấu , giao sổ tiết kiệm cho người gửi .
Nhiều chuyên gia cho rằng những vụ mất tiền gửi ở ngân hàng ( NH ) xảy ra trong thời gian qua có lý do là người gửi vì quá tin tưởng nhân viên NH nên không giao dịch gửi tiền đúng quy định hoặc không thường xuyên kiểm tra số dư ...