Liên quan đến vụ khách hàng Chu Thị Bình bị mất 245 tỉ đồng tại Eximbank TP. HCM , cảnh sát điều tra Bộ Công an đã khởi tố 5 bị can là nhân viên thuộc ngân hàng này về tội " thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản Nhà nước , cơ quan , tổ chức , doanh nghiệp " . Trong đó hai bị can Hồ Ngọc Thuỷ và Nguyễn Thị Thi đã bị bắt tạm giam , 3 bị can tại ngoại và bị cấm đi khỏi nơi cư trú là Nguyễn Thị Ngọc Trâm , Trần Nguyễn Xuân Lan và Cao Lan Phương . Các bị can này được xác định là người có liên quan trực tiếp trong vụ Lê Nguyễn Hưng - nguyên Phó giám đốc Eximbank TP. HCM ( đã bị khởi tố , truy nã về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản , hiện đã trốn ra nước ngoài ) chiếm đoạt số tiền nói trên . Lãnh đạo Eximbank cho biết các nhân viên đã có sai sót về mặt kỹ thuật , xác nhận giấy uỷ quyền khi không có mặt của khách hàng là bà Chu Thị Bình và bà Nguyễn Thị Hồng Lê . Theo luật sư Hồ Hoài Nhân ( Đoàn Luật sư TP. HCM ) , về mặt pháp lý , mọi hoạt động của các ngân hàng thương mại phải tuân thủ quy định của Luật các tổ chức tín dụng . Ngoài ra , ngân hàng thương mại có thể ban hành quy định riêng dựa trên những quy định chung của Chính phủ , của Ngân hàng nhà nước về quy trình tiền gửi , quy trình tiền vay … Khi mở sổ tiết kiệm hoặc tài khoản tiền gửi , nhân viên ngân hàng kiểm tra CMND , kiểm tra chữ ký trong các bộ chứng từ nội bộ , phiếu gửi tiền , sổ tiết kiệm tiền gửi , giấy uỷ quyền ( nếu có ) … Trường hợp chủ tài khoản tiết kiệm uỷ quyền cho người khác thực hiện các giao dịch thì giấy uỷ quyền phải được công chứng , chứng thực . Và khi người được uỷ quyền đến giao dịch thì giao dịch viên phải kiểm tra thông tin cá nhân qua CMND , hình ảnh để chứng minh có đúng người được uỷ quyền hay không rồi mới tiến hành giao dịch . Về vụ việc ở Eximbank TP. HCM , luật sư Phương Ngọc Dũng ( Đoàn Luật sư TP. Cần Thơ ) nói : " Ở đây đặt ra hai vấn đề : giấy uỷ quyền có hợp lệ hay không và quy trình cán bộ giao dịch này tiếp nhận yêu cầu rút tiền này là làm đúng hay chưa ? Trách nhiệm và nghĩa vụ của ngân hàng phải kiểm tra giấy uỷ quyền có hợp lệ hay không . Theo chương IX của Bộ luật dân sự 2015 quy định cụ thể về đại diện , Luật công chứng , Nghị định 23 về chứng thực , giấy uỷ quyền phải được công chứng bởi công chứng viên hoặc được chứng thực tại cơ quan nhà nước có thẩm quyền . Khi nhận được giấy uỷ quyền và yêu cầu của khách hàng thực hiện giao dịch thì nhân viên ngân hàng phải có trách nhiệm kiểm tra tính hợp pháp của giấy uỷ quyền đó , kiểm tra giấy tờ tuỳ thân của người được uỷ quyền ( họ tên , số chứng minh nhân dân , địa chỉ … ) các thông tin cá nhân , thậm chí là hình ảnh .
Đã có 5 nhân viên của Eximbank TP. HCM bị khởi tố do " giúp sức " cho phó giám đốc Lê Nguyễn Hưng chiếm đoạt 245 tỉ đồng của khách hàng Chu Thị Bình . Những nhân viên này phải chịu trách nhiệm như thế nào ?