इन व्यक्तियों/निदेशकों द्वारा न्यूनतम योग्यता प्राप्त होनी चाहिए, आईआरडीए से स्वीकृति प्राप्त संस्थान से 100 घंटों का प्रशिक्षण प्राप्त होना चाहिए तथा भारतीय बीमा संस्थान/राष्ट्रीय बीमा अकादमी द्वारा आयोजित परीक्षा पास होना चाहिए।