När du har begränsat området för potentiella planerare du är intresserad av att arbeta med, bör du kontakta var och en för att se om den planeraren skulle vara en bra passform. Låt varje planerare veta hur mycket pengar du vill investera, vad du hoppas få ut av din investering, och vilken typ av tidslinje du tittar på.  Även om du inte har en enorm summa pengar sparade, det finns finansiella planerare som arbetar med medelklass investerare. Kontrollera dina alternativ för en medelklass eller lägre inkomst investerare på webbplatser som Garrettplanningnetwork.com, myfinancialadvice.com, och learnvest.com. Om du inte är en finansiell whiz, din potentiella planerare bör förklara finansiella termer för dig på ett sätt som du kan förstå. Han bör också se till att du är tydlig med vad han kommer att göra innan han skulle göra några investeringar. Det bästa sättet att få en känsla för er potentiella gemensamma fiskeripolitikens förmåga och intressen är genom att be om att få se en kvartalsrapport med investerarnas namn redigerade. Detta kommer att hjälpa dig att få en tydlig uppfattning om vad investeraren har gjort för andra (på gott och ont), och i förlängningen, vad han kan göra för dig.  Fråga planeraren du är intresserad av att jobba med för att gå igenom varje rad i hennes kvartalsrapport. En bra gemensam fiskeripolitik bör förklara inte bara vad varje term innebär, utan också varför hon gjorde de val hon gjorde och vilka resultat som blev resultatet av dessa beslut. Olika finansplanerare arbetar med olika typer av investeringsstrategier/strategier. Vissa planerare föredrar att använda aktivt förvaltade medel, medan andra föredrar passivt förvaltade medel. Vissa arbetar med högriskinvesteringar, andra med lågriskinvesteringar och ytterligare andra försöker hitta en medelväg. Att veta hur en viss planerare gör investeringar bör vara en del av utvärderingen.  På grund av de omfattande utbildningsmässiga och erfarenhetsmässiga kraven måste den gemensamma fiskeripolitiken uppfylla, kommer en gemensam fiskeripolitik att kunna hjälpa dig att hantera dina pengar, göra smarta investeringar och spara för framtiden, för både kortsiktiga och långsiktiga finansiella mål.  I slutändan bör planeraren du väljer vara någon som är villig att göra investeringar som är förenliga med dina mål och som matchar din risktolerans. Om en planerare vägrar att ge dig ett urval finansieringsplan, eller om finansieringsplanen är drastiskt annorlunda än vad du letar efter, är det förmodligen en röd flagga. Bara för att en finansiell planerare ser bra ut på papper, betyder det inte nödvändigtvis att han har en ren, konsekvent rekord du kan lita på. Vissa oegentligheter kan dyka upp när du gör din första sökning efter en planerare, men andra kan kräva lite mer grävande för att säkerställa att din planerare är kapabel och pålitlig.  Röda flaggor att leta efter i en finansiell planerares historia inkluderar betydande förlust av investeringar (på grund av misskötta pengar, inte på grund av missade möjligheter), brott mot professionella uppförandekoder, och brott mot lagen.  Du kan kontrollera din CFP: s formulär ADV eller formulär U-5 för att se till att din planerare har en ren rekord. Du kan också kontrollera din rådgivares disciplinära historia genom att konsultera Finans Industry Regulatory Authoritys webbplats, fina.org.
Uppmana dina förväntningar. Be din gemensamma fiskeripolitik om en kvartalsrapport. Begär en urvalsfinansieringsplan. Gör en bakgrundskoll.