Finansiella rådgivare arbetar inom flera olika områden. Det finns ett antal olika professionella certifieringar eller licenser finansiella rådgivare kan ha. När du vet vilken väg du vill följa, vet du vilka certifieringar eller licenser du behöver eller vill ha.  Licenser och certifieringar kan bli dyra om du får mer än en, och flera licenser eller certifieringar kan inte förbättra ditt värde som en finansiell rådgivare. Välj vad du vill göra klokt. Till exempel, om du mest gillar komplexa globala transaktioner och internationella investeringsmöjligheter, kanske du vill få licens som en Chartered Financial Analyst (CFA). Om du planerar att arbeta för ett försäkringsbolag, måste du vanligtvis vara licensierad som en försäkringsagent. Den gemensamma fiskeripolitiken är en av de mer flexibla certifieringar som finns tillgängliga för finansiella rådgivare. I vissa länder kan du inte arbeta med allmänheten som finansiell rådgivare utan denna certifiering.  Denna beteckning tillåter dig inte att faktiskt köpa och sälja investeringsprodukter – det är bara en professionell credential. Du kan behöva ytterligare licenser, beroende på vilken typ av arbete du vill göra som rådgivare. För att få en CFP, måste du ha en fyra-års examen, tre års arbetslivserfarenhet, och ta en två-dagars, 10-timmars examen. Du kan gå förberedande kurser för tentan genom ett universitet, eller gå en självstudiekurs på egen hand. CFA förbereder dig främst för att hantera stora globala investeringsportföljer eller för att bli en finansiell forskningsanalytiker.  För att vara berättigad till CFA måste du ha minst en kandidatexamen och fyra års erfarenhet som finansiell rådgivare. CFA erbjuds av CFA Institute, som erbjuder en självstudier program uppdelad i tre faser, med en sex-timmars examen i slutet av varje fas. För att få stadgan, måste du bli en vanlig medlem av CFA-institutet. CFA är en globalt erkänd karriär distinktion som hjälper dig att stå ut på den konkurrenskraftiga finansiella rådgivare marknaden. Det ger dig också en chans till ett jobb med stora investmentbolag, såsom Merrill Lynch och JPMorgan Chase. Andra finansiella rådgivare kan få lön av sin arbetsgivare eller ta emot provisioner från försäljningen av investeringsprodukter. Men om du har en konsekvensanalys, kommer kunderna att betala dig direkt för din investeringsrådgivning.  Du behöver ingen RIA om du bara får betalt för allmän investeringsrådgivning. Men om du ger kunder specifik investeringsrådgivning om att köpa eller sälja en viss vara, måste du vara registrerad som investeringsrådgivare. Denna beteckning kan kräva andra licenser eller registreringar beroende på lagstiftningen i ditt land och storleken på de portföljer du hanterar. Beroende på hur mycket investeringar du förvaltar kan det krävas registrering av värdepapper. Du måste betala en avgift för att registrera dig, och kan vara skyldig att ta examen eller på annat sätt visa din kompetens som investeringsrådgivare.  Du måste vanligtvis registrera dig hos värdepappersprovisionen om du köper och säljer investeringar och råvaror direkt för dina kunders räkning. Generellt detta krav sparkar in om du hanterar portföljer som uppgår till över $ 100 miljoner i investeringar. Utöver nationella kommissioner kan du också behöva registrera dig hos statliga eller lokala tillsynsmyndigheter. Om du arbetar med ett försäkringsbolag, måste du vanligtvis vara en licensierad försäkringsagent. Licensen kräver vanligtvis att du gör en examen som testar dina kunskaper i försäkringslagstiftning. Försäkringslicenser är vanligtvis den enklaste av någon licens en finansiell rådgivare kan behöva. Allt du behöver göra är att betala en avgift och ta en två- eller tre timmars examen. Många licenser och certifieringar har ett krav på vidareutbildning som du måste uppfylla för att behålla din licens eller certifiering i god ställning. Du måste också vanligtvis betala en förnyelseavgift varje år.  Till exempel, även om en försäkring licens är en av de enklaste licenserna för en finansiell rådgivare att få, de kräver vanligtvis ganska omfattande fortbildning för att upprätthålla. Fortsatt utbildning håller dig också uppdaterad om olika marknads- och investeringstrender som direkt kan påverka dina kunder och framgången med deras investeringar. Tänk inte på fortbildning som något du måste göra för att behålla din licens, utan som något du vill göra för att vara den bästa möjliga finansiella rådgivaren.
Bestäm vilken typ av arbete du tycker om. Bli en Certified Financial Planner (CFP) om du vill vara en personlig finansiell planerare. Få licens som en Chartered Financial Analyst (CFA) om du vill ha en karriär i globala investeringar. Bli en registrerad investeringsrådgivare (RIA) för att få betalt för investeringsrådgivning. Registrera dig hos värdepapperskommissionen. Skaffa alla nödvändiga försäkringslicenser. Följ upp med fortbildning.