Om du driver ett företag, är det viktigt att du gör stränga regler för att acceptera kontroller. Lita inte bara på en fysisk undersökning av kontrollen för att skydda dig mot bedrägerier. Följande är gemensamma riktlinjer för kontrollpolicyer: Kontroller måste vara från en lokal eller in-state bank Kontroller bör inte skrivas och accepteras för mer än inköpsbeloppet Kontroller bör inte accepteras som är startkontroller, onumrerade kontroller, eller icke-personifierade kontroller Kundens fullständiga namn och adress måste visas på kontrollen Datumet måste vara korrekt Checken ska signeras i din närvaro och verifieras med signaturen på en foto-ID (driver licens, militär ID, eller tillstånd ID) Du kanske vill skriva ner personens körkortsnummer Om du får en check i posten som hävdar att du vann ett svep som du aldrig angett eller att du vann lotteriet, bör du vara försiktig med kontrollen. Ofta dessa bedrägerier säger att denna check bara utgör en del av dina vinster och är den första av många. De ber dig också att skicka pengar för skatt på dina vinster. Detta är ett tydligt tecken på ett bedrägeri. Du ska aldrig skicka pengar till någon du inte känner.  Ett legitimt företag eller soptippar kommer aldrig att be dig skicka pengar till dem. Skatter på sådana vinster bör alltid betalas direkt till regeringen. Också aldrig skicka pengar genom banköverföring under dessa omständigheter. Det är samma sak som att skicka någon kontanter. När bedragaren plocka upp det från trådtjänsten, det finns inget sätt att få dina pengar tillbaka när du inser att det är en bluff. Många check bedrägerier använder legitima företag som en täckmantel för sina korrupta satsningar. Om du känner igen ett riktigt företag som är kopplat till en check du får och checken ser äkta ut, kontakta företaget. Använd inte informationen som skickades med checken. Dessa detaljer kunde ha skapats av personen som lurar dig. Leta efter information om företaget från en oberoende källa för att kontrollera om den kontroll du fick är verklig. Undersök företaget på webben eller slå upp dess nummer i en telefonkatalog. De flesta företag kommer att låta dig veta om de skickade dig en check eller om de deltar i en sökning. En falsk check syns inte alltid av en bank. Du kanske kan lösa in en check, även om den är falsk. En bank kanske inte vet att en check är falsk förrän banken försöker rensa checken. Denna process kan ta veckor. Om du löser in checken eller sätter in checken och sedan spenderar pengarna, kommer du att vara ansvarig för att betala tillbaka pengarna till banken. Det spelar ingen roll att checken är en bluff eller att du var omedveten om att den var falsk.  Gör din tillbörliga aktsamhet för att säkerställa att kontrollen är legitim. Vänta sedan tills checken är klar av banken innan du spenderar pengarna. Banken håller dig ansvarig för att fastställa legitimiteten av en check innan du försöker lösa in den. Om du inte rättar dig efter bankens begäran om att få tillbaka pengarna kan dina konton frysas. Banken kan också vidta rättsliga åtgärder och stämma dig för pengarna. Du kan också åtalas för bedrägeri, även om du inte var medveten om omständigheterna. Vissa checkbedrägerier verkar vara jobberbjudanden. Om du kontaktas för att vara en mystisk shoppare eller en kontoansvarig hemma, är detta sannolikt en bluff. De flesta legitima företag som hyr mystiska shoppare kommer aldrig att skicka dig checkar eller pengar order i förväg.Bedragarna kommer sannolikt att berätta för dig att allt du behöver göra är att sätta in checkar eller pengar order de skickar dig. Du tar din lön som kontanter från checkarna när du sätter in dem. Sätt aldrig in checkar för någon du inte känner eller försöker tjäna pengar snabbt genom att arbeta hemma för ett okänt företag.  Mysterie shopping är en legitim verksamhet, men det är inte en få-rik-snabb möjlighet. Du får betalt först när du har slutfört de nödvändiga uppgifterna och skickat in en enkätblankett. Om du blir ombedd att köpa något, kommer företaget alltid att ersätta dig. Om du tror att det kan vara en legitim mystisk shopping möjlighet, kolla med Mystery Shopping Providers Association.  Denna typ av bedrägeri kan också gälla många andra scenarier där du gör en liten mängd arbete hemifrån. Ett legitimt företag skulle aldrig be dig att sätta in checkar för deras räkning eller betala dig på ett sådant sätt. Många bedrägerier kommer att skriva till dig och be dig investera i ett utländskt företag eller egendom. De kommer då att skicka dig en check som är ett förskott på din vinst. Det här är en bluff. Inkassera aldrig en check som ska vara ett förskott på en utländsk investering. Du bör också undvika att investera i något som du inte utför omfattande forskning på förhand. Om du får ett meddelande om att du har fått ett bidrag som du inte har ansökt om, är detta en bluff. Bidrag beviljas alltid för ett visst ändamål. De är inte en form av fria pengar. En bedrägeriorganisation kan skicka ett checkförskott av beloppet och be dig att skicka i någon form av betalning för att få resten av bidraget. Checken som skickas till dig är falsk och du kommer att förlora alla pengar du skickar till organisationen. Riktiga bidrag ges aldrig på eget initiativ. Du måste alltid ansöka om bidrag för att få dem. Bidrag ges också vanligtvis i samband med en organisation eller institution där du kommer att utföra någon form av forskning, papper eller studier.
Utarbeta en politik för godkännande av kontroller. Skicka inte pengar till folk du inte känner. Dubbelkolla företag. Spendera inte pengarna innan kontrollen är verifierad. Undvik att arbeta hemma bluffar. Håll dig borta från utländska investeringar. Avstå från att ta oönskat bidrag.