Kunder som är intresserade av att öppna ett schweiziskt bankkonto måste besöka ett operativt bankkonto, antingen personligen eller genom ett ombud. Om en företrädare skickas måste företrädaren tillhandahålla dokumentation för både sig själv och den person han företräder. På grund av strikta bankriktlinjer kan bankkonton inte öppnas online, eftersom det för närvarande inte finns något sätt att kontrollera den potentiella kundens identitet eller källa(er) av inkomster på nätet. Vissa banker kan tillåta dig att slutföra denna process per post. En kopia av ditt officiella pass måste godkännas av en godkänd institution och skickas till den bank du vill göra affärer med. Liksom de flesta banker runt om i världen är schweiziska banker skyldiga att kontrollera identitet och inkomstkälla för kunder som vill öppna ett nytt konto. Av detta skäl kräver de flesta banker att potentiella kunder personligen träffar en bankrepresentant för att slutföra verifieringsprocessen.  Kunderna kan åläggas att tillhandahålla ett giltigt pass som identifieringsmärke.  Bankföreträdare kan begära dokumentation för att kontrollera inkomstens ursprung. Bankrepresentanter kan till exempel begära en kopia av ett avtal som bevisar att ett hus såldes för att förvärva pengarna i fråga, eller kvitton från värdepappersförsäljning, eller ett verifierande uttalande från en bank som du har gjort affärer med tidigare. Bankerna kan kontrollera en potentiell kunds angivna adress genom att skicka någon typ av korrespondens via posten. Som med alla andra bankkonton finns det formulär och ansökningsmaterial som potentiella kunder måste fylla i. På grund av de schweiziska bankernas säkerhet och det internationella trycket att redogöra för skattefusk kan dock pappersarbetet ta ganska lång tid. En schweizisk bankexpert rapporterade att det kan finnas mer än 100 sidor pappersarbete som krävs för att en utländsk investerare ska kunna öppna ett schweiziskt bankkonto. Varje bank har olika krav på den minsta insättning/investering som en enskild person måste göra. Ibland kan olika typer av konton inom samma bank ha drastiskt olika krav. Vissa banker (och kontotyper) har minsta insättnings-/investeringsbelopp i miljoner dollar. Många privata banker kommer inte att acceptera nya kunder om inte kunden är villig att investera minst 250 000 CHF (265 896,64 dollar i US-dollar, eller 230 704,37 euro). Vissa banker, inklusive UBS och Credit Suisse, kommer dock att acceptera investeringar under 50 000 CHF (53,179,33 US-dollar, eller 46,140,87 euro). Kontrollera med banken du är intresserad av att investera med för att lära dig mer om deras minimikrav.
Besök ett bankkonto eller representationskontor. Lämna nödvändig dokumentation. Fyll i de nödvändiga papperen. Uppfyll minimikraven för investeringar.