I vissa fall, särskilt för investeringar, kan din avkastning inte tydligt anges som månatliga, kvartalsvisa eller veckovisa räntor. I detta fall måste du använda år-till-datum beräkningar för att årligen anpassa din avkastning. Detta är inte en användbar beräkning för att fastställa en årlig ränta för räntebetalningar eller beräkna någon räntesats som föreningar under året. Det är dock användbart för att få en bättre uppfattning om en investerings resultat på årsbasis så att den kan jämföras med andra investeringar. Hitta hur mycket din investering hade gjort eller förlorat i år i dollar (eller din lokala valuta). Detta görs genom att subtrahera dess värde i början av året från dess aktuella värde. Till exempel, en investering med ett värde av $ 20.000 i början av året och $ 20.800 nu skulle ha ett år avkastning till dags dato av $ 800 (20.800-$ 20.000). Detta görs genom att dividera årets avkastning till dags dato med investeringens initialvärde och sedan multiplicera med 100.  För det föregående exemplet skulle detta vara $ 800 (året tillbaka till datum) dividerat med $ 20.000 (det ursprungliga värdet), för att få 0,04. Multiplicera detta tal med 100 för att få den procentuella avkastningen, vilket skulle vara 100 * 0,04 eller 4 procent. Tidsfaktorn beräknar hur mycket av året som gått. Detta nummer används sedan för att årligen öka den procentuella avkastningen. För att beräkna detta antal, dividera antalet månader som redan har gått under året med 12.  Om man till exempel räknar ut dessa värden i slutet av augusti innebär det att 8 månader har gått under innevarande år. I detta fall skulle din tidsfaktor beräknas som 12 dividerat med 8, vilket skulle ge en tidsfaktor på 1,5. Multiplicera din procentuella avkastning med din tid faktor för att få år-till-datum avkastning. Dessa resultat återspeglar hur investeringen genomförs på årsbasis och detta antal kan nu användas för att jämföra investeringens avkastning på investeringar med olika tidsperioder.  För det föregående exemplet skulle detta antal vara den procentuella avkastningen, 4 procent, multiplicerad med tidsfaktorn 1,5, för att få en 1,5*4, eller 6 procent, avkastning från år till år. Så, för en investering med ett värde av $ 20.000 som har tjänat $ 800 fram till slutet av augusti, den årliga avkastningen skulle vara 6 procent.
Bestäm när denna beräkning ska användas. Hitta årets återkomst till datum. Konvertera detta nummer till en procentuell avkastning. Beräkna tidsfaktorn. Lös för den årliga återkomsten.