Under det senaste årtiondet har den enkla onlinebetalningen öppnat många nya möjligheter för e-handel, vilket har sänkt de geografiska gränserna för detaljhandeln. Samtidigt som e-handeln fortfarande blir allt populärare, är det också en lekplats för bedragare som försöker missbruka insynen i nätinköp och överföring av kreditkortsposter. I detta dokument föreslås APATE, ett nytt tillvägagångssätt för att upptäcka bedrägliga kreditkortstransaktioner som utförs i nätbutiker. Vår strategi kombinerar (1) inneboende funktioner som härrör från egenskaperna hos inkommande transaktioner och kundens utgifter historia med hjälp av grunderna i RFM (Recency-Frequency-Monetary); och (2) nätverksbaserade funktioner genom att utnyttja nätverket av kreditkortsinnehavare och handlare och härleda en tidsberoende misstänksamhet poäng för varje nätverksobjekt. Våra resultat visar att både inneboende och nätverksbaserade funktioner är två starkt sammanflätade sidor av samma bild. Kombinationen av dessa två typer av funktioner leder till de bäst presterande modellerna som når AUC-poäng högre än 0,98.
Slutligen har Van Vlasselaer och medarbetare REF ] utvecklat ett nytt tillvägagångssätt för att upptäcka bedrägliga kreditkortstransaktioner som utförs i nätbutiker.