Money laundering is the process of disguising the origins of illegally obtained money, typically by passing it through a complex sequence of banking transfers or commercial transactions. The goal is to make the money appear as if it comes from a legitimate source, thus allowing the individual or organization to use the funds without raising suspicion. Money laundering is often associated with criminal activities such as drug trafficking, corruption, and fraud.
Praní špinavých peněz je proces skrývání původu nelegálně získaných peněz a jejich zdánlivého získání z legálních aktivit. Tento proces obvykle zahrnuje tři kroky: umístění, vrstvení a integraci. V první fázi umístění jsou peníze přesunuty z původního zdroje do jiného účtu, často v zahraničí. Ve fázi vrstvení jsou peníze přesunuty mezi různými účty, aby bylo obtížnější je vystopovat zpět k zdroji. Ve fázi integrace jsou peníze zpět vloženy do ekonomiky a zdají se být legálními, čistými penězi.