8.12.2011 Publicatieblad van de Europese Unie L 326/113 RICHTLIJNEN RICHTLIJN 2011/89/EU VAN HET EUROPEES PARLEMENT EN DE RAAD van 16 november 2011 houdende wijziging van de Richtlijnen 98/78/EG, 2002/87/EG, 2006/48/EG en 2009/138/EG betreffende het aanvullende toezicht op financiële entiteiten in een financieel conglomeraat (Voor de EER relevante tekst) HET EUROPEES PARLEMENT EN DE RAAD VAN DE EUROPESE UNIE, Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie, en met name op artikel 53, lid 1, Gezien het voorstel van de Europese Commissie, Na toezending van het ontwerp van wetgevingshandeling aan de nationale parlementen, Gezien het advies van de Europese Centrale Bank (!), Handelend volgens de gewone wetgevingsprocedure (2), Overwegende hetgeen volgt: (1) ) ) () Richtlijn 2002/87/EG van het Europees Parlement en de Raad van 16 december 2002 betreffende het aanvullende toezicht op kredietinstellingen, verzekeringsondernemin- gen en beleggingsondernemingen in een financieel con- glomeraat (?) verleent de bevoegde autoriteiten in de fi- nanciële sector aanvullende bevoegdheden en verschaft hun extra instrumenten voor de uitoefening van het toe- zicht op groepen samengesteld uit diverse gereglemen- teerde entiteiten die in verschillende sectoren van de fi- nanciële markten actief zijn. Dergelijke groepen, die fi- nanciële conglomeraten worden genoemd, zijn bloot- gesteld aan risico’s die groepsrisico's worden genoemd en die omvatten: besmettingsrisico’s (waarbij risico's van één deel van de groep zich over de gehele groep ver- spreiden), risicoconcentratie (waarbij hetzelfde type risico zich tegelijkertijd in diverse delen van de groep voor- doet), de complexiteit van het management van vele ver- schillende juridische entiteiten, potentiële belangencon- flicten, alsook de opgave om het wettelijk aan te houden kapitaal zodanig aan alle gereglementeerde entiteiten van het financiële conglomeraat toe te delen dat het meer- maals gebruiken van hetzelfde kapitaal wordt vermeden. Op financiële conglomeraten dient derhalve aanvullend toezicht te worden uitgeoefend naast het toezicht op individuele, geconsolideerde of groepsbasis zonder dat er sprake is van enige overlapping of van enigerlei effect op de groep en ongeacht de juridische structuur ervan. PB C 62 van 26.2.2011, blz. 1. Standpunt van het Europees Parlement van 5 juli 2011 (nog niet bekendgemaakt in het Publicatieblad) en besluit van de Raad van 8 november 2011. PB L 35 van 11.2.2003, blz. 1. (2 Het verdient aanbeveling om consistentie tussen de doel- stelling van Richtlijn 2002/87/EG enerzijds, en die van de Richtlijnen 73/239/EEG (% en 92/49/EEG (5) van de Raad en de Richtljnen 98/78/EG (6), _ 2002/83/EG (), 2004/39/EG (5), _ 2005/68/EG (°), _ 2006/48[EG (1), 2006/49/EG (!!), 2009/65/EG (!2), 2009/138/EG (3) en 2011/61/EU (!% van het Europees Parlement en de Raad anderzijds te verzekeren en het aldus mogelijk te maken passend aanvullend toezicht op verzekerings- en bankgroepen uit te oefenen, ook waar deze deel uitma- ken van een gemengde financiële holdingstructuur. (* Eerste Richtlijn 73/239/EEG van de Raad van 24 juli 1973 tot coördinatie van de wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen be- treffende de toegang tot het directe verzekeringsbedrijf, met uitzon- dering van de levensverzekeringsbranche (PB L 228 van 16.8.1973, blz. 3). Richtlijn 92/49/EEG van de Raad van 18 juni 1992 tot coördinatie van de wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen betreffende het directe verzekeringsbedrijf, met uitzondering van de levensverzeke- ringsbranche (derde richtlijn schadeverzekering) (PB L 228 van 11.8.1992, blz. 1). Richtlijn 98/78/EG van het Europees Parlement en de Raad van 27 oktober 1998 betreffende het aanvullend toezicht op verzeke- ringsondernemingen en herverzekeringsondernemingen in een ver- zekerings- of herverzekeringsgroep (PB L 330 van 5.12.1998, blz. 1). Richtlijn 2002/83/EG van het Europees Parlement en de Raad van 5 november 2002 betreffende levensverzekering (PB L 345 van 19.12.2002, blz. 1). Richtlijn 2004/39/EG van het Europees Parlement en de Raad van 21 april 2004 betreffende markten voor financiële instrumenten (PB L 145 van 30.4.2004, blz. 1). (°) Richtlijn 2005/68/EG van het Europees Parlement en de Raad van 16 november 2005 betreffende herverzekering (PB L 323 van 9.12.2005, blz. 1). Richtlijn 2006/48/EG van het Europees Parlement en de Raad van 14 juni 2006 betreffende de toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen (PB L 177 van 30.6.2006, blz. 1). Richtlijn 2006/49/EG van het Europees Parlement en de Raad van 14 juni 2006 inzake de kapitaaltoereikendheid van beleggings- ondernemingen en kredietinstellingen (PB L 177 van 30.6.2006, blz. 201). Richtlijn 2009/65/EG van het Europees Parlement en de Raad van 13 juli 2009 tot coördinatie van de wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen betreffende bepaalde instellingen voor collectieve beleg- ging in effecten (icbe’s) (PB L 302 van 17.11.2009, blz. 32). Richtlijn 2009/138/EG van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2009 betreffende de toegang tot en uitoefening van het verzekerings- en het herverzekeringsbedrijf (Solvabiliteit ) (PB L 335 van 17.12.2009, blz. 1). Richtlijn 2011/61/EU van het Europees Parlement en de Raad van 8 juni 2011 inzake beheerders van alternatieve beleggingsinstellin- gen (PB L 174 van 1.7.2011, blz. 1).